Laporan Keuangan BNI Syariah September 20111
LAPORAN KEUANGAN
PT Bank BNI Syariah
Per 30 September 2011 dan 2010
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
NERACA
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 01 Januari s.d 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
2011
(Unaudited)
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Wadiah
b. Sertiikat Bank Indonesia Syariah (SBIS)
c. Lainnya
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
PPA -/b. Valuta asing
PPA -/Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/b. Valuta asing
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/Piutang Murabahah
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/a.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/b.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/Piutang Salam
PPA -/Piutang Istishna
Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/PPA -/Piutang Qardh
PPA -/Pembiayaan
a. Rupiah
a.1.Terkait dengan bank
a.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
b.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/Persediaan
Ijarah
a. Aktiva Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/PPA -/Tagihan lainnya
PPA -/Penyertaan
PPA -/Aktiva Istishna dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Pendapatan yang akan diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/Agunan yang diambil alih
PPANP -/Aktiva lain-lain
TOTAL AKTIVA
2010
(Audited)
NO.
65,289
66,434
388,268
630,000
349,664
535,000
94,929
(949)
98,549
(985)
69,609
(696)
56,264
(563)
415,013
421,682
(19,000)
445,025
1,339,286
(19,300)
-
-
208
113
(51)
(18)
4,992,927
4,055,943
(2,045,780)
(1,719,186)
(78,485)
(55,001)
-
-
-
-
20,960
2,731
(3,659)
(346)
(173)
925,853
(14,863)
(24)
170,022
(3,752)
I
II.
III.
IV.
1,042,901
(54,922)
654,881
(53,849)
42,317
(423)
-
16,833
(168)
-
240,841
(78,573)
49,855
92,491
40,407
19,741
71,781
(37,814)
40,563
97,099
(23,368)
(577)
12,338
30,701
52,542
(31,319)
41,690
7,358,898
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
XIII.
XIV.
XV.
XVI.
XVII.
XVIII.
2011
(Unaudited)
POS-POS
2010
(Audited)
No.
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Operasional
A. Pendapatan dari Penyaluran Dana
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank
a. Pendapatan Margin Murabahah
b. Pendapatan Bersih Salam Paralel
c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel
i. Pendapatan Istishna’
ii. Harga Pokok Istishna’ -/d. Pendapatan Sewa Ijarah
e Pendapatan bagi hasil Mudharabah
f. Pendapatan bagi hasil Musyarakah
g. Pendapatan dari penyertaan
h. Lainnya
2. Dari Bank Indonesia
a. Bonus SWBI
b. Lainnya
3. Dari bank-bank lain di Indonesia
a. Bonus dari Bank Syariah lain
b. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
i. Tabungan Mudharabah
ii. Deposito Mudharabah
iii. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank
iv. Lainnya
c. Lainnya
B. Pendapatan Operasional Lainnya
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah )
2. Jasa layanan
3. Pendapatan dari transaksi valuta asing
4. Koreksi PPAP
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi
Rekening Administratif
6. Lainnya
Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/1. Pihak ketiga bukan bank
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Lainnya
2. Bank Indonesia
a. FPJP Syariah
b. Lainnya
3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank
d. Lainnya
Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II )
Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva
Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
A. Beban Bonus titipan wadiah
B. Beban administrasi dan umum
C. Beban personalia
D. Beban penurunan nilai surat berharga
E. Beban transaksi valuta asing
F. Beban promosi
G. Beban lainnya
Laba (Rugi) Operasional (III - (IV+V+VI))
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan Non Operasional
Beban Non Operasional
Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)
Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)
Taksiran Pajak Penghasilan
Jumlah Laba (Rugi)
Hak minoritas -/Saldo Laba (rugi) awal tahun
Dividen
Lainnya
Saldo Laba (rugi) akhir Periode
713,868
553,496
223,241
210,552
292,972
-
123,542
-
9,230
8,705
63,671
85,901
(3,196)
3,867
21,887
64,452
89,140
-
-
-
1,517
2,360
160,372
32,808
608
122,480
12,689
12,697
(114)
-
251
4,225
179,461
106
77,743
43,109
136,352
-
17,733
60,010
-
-
-
-
-
534,407
138,696
145,498
93,199
128
(343)
278,318
7,441
77,781
132,654
1,101
15,527
43,814
117,265
72,847
2,707
20,203
38,107
3,668
8,162
(20,205)
1,254
1,128
126
117,391
29,956
87,435
36,512
30,480
2,381
91,086
349
309
40
(20,165)
10,044
(10,121)
(10,121)
2011
(Unaudited)
KETERANGAN
2010
(Audited)
NO.
I.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
1,079,039
1,001,000
980,835
1,001,000
3,651
-
-
74,388
-
-
(20,165)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang
Luar Negeri
-
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
-
-
-
-
-
-
B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
50,898
-
32,505
-
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva
Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
50,898
32,505
3. Modal Pinjaman
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
-
-
-
-
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar.
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko
Penyaluran Dana.
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi
kriteria untuk risiko pasar
-
-
-
-
-
-
-
-
1,129,937
1,013,340
1,129,937
1,013,340
1,129,937
1,013,340
1,129,937
1,013,340
5,389,277
28,183
3,439,320
42,426
5,417,460
3,481,746
20.97%
29.46%
20.86%
29.10%
III.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN
PENYERTAAN (-/-)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
XI. YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (VI : IX)
1.
2.
3.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL KEWAJIBAN
XII.
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
JUMLAH PASIVA
778,583
84,873
18,136
No
66,447
-
31,970
-
A
1
2
3
4
-
-
358
35,107
34,750
109,035
245
29,459
4,053
7,136
222
-
-
-
51,800
-
2,151,004
1,661,727
2,822,675
18,351
2,359,126
18,258
1,001,000
-
1,001,000
-
21,855
51,541
91,086
(10,121)
7,358,898
6,088,008
DISTRIBUSI BAGI HASIL
No
8.00%
8.00%
2.
3.
5
6
7
8
9
B
1
2
3
4
5
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
- Rupiah
- Valas
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
1. Rupiah
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
2. Valas
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
B
C
D
E
23,854
174
-
-
1.70%
606,153
68,119
5,014
209
-
-
0.89%
0.12%
2,058,505
16,314
30%
4,894
2.85%
-
-
-
-
1,161,776
225,764
129,346
983,428
9,671
1,911
1,087
8,310
64%
66%
68%
70%
6,190
1,261
739
5,817
6.39%
6.70%
6.85%
7.10%
6,251
2,183
4,762
4,289
19
7
15
13
15%
15%
15%
15%
3
1
2
2
0.56%
0.56%
0.57%
0.56%
6
7
8
9
2010 (Audited)
POS - POS
L
Periode 1 Januari s/d 30 September 2011
(Dalam jutaan Rupiah)
Porsi Pemilikan Dana
Saldo
Pendapatan
Jumlah
Indikasi
RataYang Harus
Nisbah Bonus Dan
Rate
Distribusi Bagi Hasil
Rata
Dibagi Hasil
Bagi Hasil
Of Return
A
1.
2011 (Unaudited)
801,558
171,693
33,979
Pihak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
DPK
JUMLAH
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
117,818
-
-
-
-
-
117,818
-
104,873
-
-
-
-
-
104,873
-
4,339
-
-
-
-
4,339
385
-
-
-
-
-
385
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4,339
-
-
-
-
4,339
385
-
-
-
-
385
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15,000
75,660
630,000
836,695
21,000
535,000
1,769,311
-
-
-
15,000
21,000
535,000
1,784,311
17,004
289,041
4,934
78,235
2,117
20,895
2,810
23,623
145,387
107,742
3,740,732 2,002,867
22,789
291,351
4,356
48,804
1,391
25,161
433
3,980
136,711
2,372,163
Pihak Tidak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
75,660
Penempatan pada Bank Indonesia
630,000
Surat-surat Berharga Syariah
821,695
Piutang
a. KUK
118,522
b. Non-KUK
3,328,938
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
7,642
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
69,427
ii. tidak direstrukturisasi
3,370,391
Pembiayaan :
a. KUK
66,341
b. Non-KUK
952,060
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
48,484
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
6,956
ii. tidak direstrukturisasi
962,961
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
155,882
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
26,144
10 PPAP yang wajib dibentuk
11 PPAP yang telah dibentuk
12 Total Asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Persentase KUK terhadap total piutang dan
13
pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total
14
Debitur
Persentase UMKM terhadap total piutang dan
15
pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total
16
Debitur
KL
II.
1.
2.
3.
4.
Aktiva Produktif
Aktiva produktif bermasalah (NPA)
a. NPF gross
b. NPF net
PPA produktif terhadap aktiva produktif
Pemenuhan PPA produktif
III.
1.
2.
3.
4.
Rentabilitas
ROA
ROE
NIM/NCOM (Net Core Operational Margin)
OER (Operational Eficiency Ratio) (BOPO)
236
8,818
236
660
516
-
-
5,181
1,189
-
-
-
6,370
23,544
281,605
6,336
76,317
1,701
21,311
1,814
24,619
102,822
5,290
3,774,243 2,100,138
5,410
307,541
526
52,634
26,552
4,413
11,226
2,491,278
6,168
8,487
340
5,613
3,653
-
1,664
40,892
78,166
1,007,052
66,738
460,838
7,424
66,056
623
48,589
2,226
5,948
400
12,872
77,411
594,303
-
2,892
-
600
51,976
15,414
2,000
-
-
-
17,414
144
14,511
3,061
373
3,280
39,293
2,663
46,766
986,476
36,115
476,047
4,311
67,169
42,589
6,623
8,174
12,272
1,000
95,287
559,013
6,134
170
238
486
14
-
-
162,268
26,800
44,967
23,249
28,581
76
163
231
20
-
-
73,731
23,556
6,297,399
327,004
89,846
26,679
83,989
416,277 102,766
34,746
32,685
5,723,444
50,898
50,898
10,417
10,454
9,549
9,642
9,439
15,070
80,746
84,096
7,403
47,580
27,948
31,883
88,087
134,176
6,824,917 5,136,970
161,049
170,160
32,627
32,627
12,557
12,462
7,552
9,624
20.97%
29.46%
20.86%
29.10%
6.35%
5.19%
2.94%
3.60%
1.78%
2.49%
105.66%
2.97%
4.80%
2.60%
2.34%
152.32%
2.37%
11.65%
7.89%
78.06%
-0.65%
-1.91%
4.47%
113.89%
99.15%
146.17%
0.00%
22.55%
86.13%
0.00%
32.27%
150.63%
IV. Likuiditas
1. Quick Ratio = Aktiva lancar
Kewajiban lancar
2. Antar Bank Passiva (SIMA) terhadap DPK
3. Deposan Inti terhadap DPK
4. FDR
V.
1.
2.
3.
2010
(Audited)
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
PDN
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
6.72%
1.93%
0.00%
0.00%
7.01%
4.20%
KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
2011
(Unaudited)
POS-POS
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum
digunakan
Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Pembiayaan Mudharabah
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain
3.
yang belum ditarik
4. Irrevocable L/C yang masih berjalan
5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
7. Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
2010
(Audited)
-
-
-
-
-
-
194,032
159,429
2.
Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah
b. Tabungan Wadiah
Kewajiban segera lainnya
Kewajiban kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat berharga yang diterbitkan
Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lainnya
Pinjaman Subordinasi
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
Rupa-Rupa Pasiva
Modal Pinjaman
Hak Minoritas
Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b.1. Rupiah
b.2. Valas
Ekuitas
a. Modal Disetor
b. Agio/(disagio)
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi atas surat
berharga yang tersedia untuk dijual
h. Saldo laba/(rugi)
2.
NO.
II.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
6,088,008
1.
2011
(Unaudited)
RASIO
Permodalan
a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana
b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana dan risiko pasar
Aktiva tetap terhadap modal
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima
2. Pendapatan yang akan diterima (non-lancar)
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
3. Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
Kewajiban Kontinjensi
1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
2. Lainnya
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
-
-
-
-
783
11,213
-
-
194,815
(194,815)
170,642
(170,642)
-
-
11,924
68
11,992
4,955
11
4,966
26,017
26,017
(14,025)
12,343
12,343
(7,377)
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
DIREKSI :
Komisaris Utama : Achjar Iljas
Direktur Utama : Rizqullah
Komisaris
: Sofyan Syafri Harahap
Direktur
: Bambang Widjanarko
Komisaris
: Acep Riana Jayaprawira
Direktur
: Imam Teguh Saptono
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
DEWAN PENGAWAS SYARIAH :
Ketua
K.H. Ma’ruf Amin
Anggota
Dr. Hasanuddin M.Ag
PEMILIK BANK
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
PT BNI Life
99,9%
0,1%
Catatan:
1)
Informasi keuangan di atas untuk tanggal 30 September 2011 diambil dari Laporan
Keuangan yang tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan untuk tanggal 30 September
2010 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung
jawab Benyanto Suherman), dalam laporannya tertanggal 11 Oktober 2010 dengan
pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari
Laporan Keuangan dengan demikian informasi keuangan tersebut bukan merupakan
penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.
2)
Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a)
Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, sebagaimana telah diubah
dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005;
b)
Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005
tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank
Indonesia.
3)
Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2011 dan 2010 adalah
masing-masing sebesar Rp 8.790,00 dan Rp 8.925,00.
4)
Berdasarkan Surat Keputusan Gubernur Bank Indonesia No. 12/41/KEP.GBI/2010 tanggal
21 Mei 2010, telah memberikan izin kepada PT Bank BNI Syariah, untuk melakukan
kegiatan usaha bank umum syariah.
5)
PT Bank BNI Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 19 Juni 2010, yang merupakan
hasil pemisahan (spin off) Unit Usaha Syariah PT Bank Negara Indonesia (Persero)
Tbk.
6)
Zakat perusahaan atas laba bersih PT Bank BNI Syariah tahun 2010 telah dibayarkan
sebesar Rp 920.107.104,00.
Jakarta, 21 Oktober 2011
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
4.49%
6.73%
4.72%
5.12%
16.71%
21.39%
10.11%
10.81%
Rizqullah
Direktur Utama
Bambang Widjanarko
Direktur
KEY FINANCIAL HIGHLIGTHS
Indikator
Pembiayaan (Rp Miliar)
Dana Murah (Rp Miliar)
NPF Netto (%)
Net Yield Margin (%)
Pertumbuhan
September 2010 - September 2011
September
2010
September
2011
Nominal
(%)
3,255
5,138
1,883
57.86%
2,525
3,124
599
23.72%
2.60%
1.78%
-
-0.82%
4.47%
7.89%
-
3.42%
Operational Effeciency Ratio (%)
113.89%
78.06%
-
-35.83%
Laba Setelah Pajak (Rp Miliar)
(10,121)
87,435
97,556
963.90%
The Best in Achieving
Total Customer Satisfaction
ICSA 2010
Penghargaan dari
Frontier Consulting Group
dan Majalah SWA
www.bnisyariah.co.id
@BNISyariah
PT Bank BNI Syariah
Kartu Kredit yang
Menginspirasi Berwirausaha
Best Sharia Banking for
Zakat Service Excellence
ReBi
IMZ AWARD
(Rekor Bisnis)
Penghargaan dari
TERA Foundation
dan Harian Seputar Indonesia
Penghargaan dari
Indonesia Magnificence
of Zakat
Brand Equity Champion of
Islamic Banking (iB)
Indonesia
Brand Champion
2011
Penghargaan dari
Mark Plus, Inc.
First Best ATM
Banking Service
Excellence 2011
Penghargaan dari
Infobank dan MRI
Replika
Kartu pembiayaan Terbesar
Hasanah
Card
Penghargaan dari
Museum Rekor-Dunia
Indonesia
PT Bank BNI Syariah
Per 30 September 2011 dan 2010
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
NERACA
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 01 Januari s.d 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
2011
(Unaudited)
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Wadiah
b. Sertiikat Bank Indonesia Syariah (SBIS)
c. Lainnya
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
PPA -/b. Valuta asing
PPA -/Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/b. Valuta asing
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/Piutang Murabahah
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/a.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/b.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/Piutang Salam
PPA -/Piutang Istishna
Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/PPA -/Piutang Qardh
PPA -/Pembiayaan
a. Rupiah
a.1.Terkait dengan bank
a.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
b.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/Persediaan
Ijarah
a. Aktiva Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/PPA -/Tagihan lainnya
PPA -/Penyertaan
PPA -/Aktiva Istishna dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Pendapatan yang akan diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/Agunan yang diambil alih
PPANP -/Aktiva lain-lain
TOTAL AKTIVA
2010
(Audited)
NO.
65,289
66,434
388,268
630,000
349,664
535,000
94,929
(949)
98,549
(985)
69,609
(696)
56,264
(563)
415,013
421,682
(19,000)
445,025
1,339,286
(19,300)
-
-
208
113
(51)
(18)
4,992,927
4,055,943
(2,045,780)
(1,719,186)
(78,485)
(55,001)
-
-
-
-
20,960
2,731
(3,659)
(346)
(173)
925,853
(14,863)
(24)
170,022
(3,752)
I
II.
III.
IV.
1,042,901
(54,922)
654,881
(53,849)
42,317
(423)
-
16,833
(168)
-
240,841
(78,573)
49,855
92,491
40,407
19,741
71,781
(37,814)
40,563
97,099
(23,368)
(577)
12,338
30,701
52,542
(31,319)
41,690
7,358,898
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
XIII.
XIV.
XV.
XVI.
XVII.
XVIII.
2011
(Unaudited)
POS-POS
2010
(Audited)
No.
I.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Operasional
A. Pendapatan dari Penyaluran Dana
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank
a. Pendapatan Margin Murabahah
b. Pendapatan Bersih Salam Paralel
c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel
i. Pendapatan Istishna’
ii. Harga Pokok Istishna’ -/d. Pendapatan Sewa Ijarah
e Pendapatan bagi hasil Mudharabah
f. Pendapatan bagi hasil Musyarakah
g. Pendapatan dari penyertaan
h. Lainnya
2. Dari Bank Indonesia
a. Bonus SWBI
b. Lainnya
3. Dari bank-bank lain di Indonesia
a. Bonus dari Bank Syariah lain
b. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
i. Tabungan Mudharabah
ii. Deposito Mudharabah
iii. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank
iv. Lainnya
c. Lainnya
B. Pendapatan Operasional Lainnya
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah )
2. Jasa layanan
3. Pendapatan dari transaksi valuta asing
4. Koreksi PPAP
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi
Rekening Administratif
6. Lainnya
Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/1. Pihak ketiga bukan bank
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Lainnya
2. Bank Indonesia
a. FPJP Syariah
b. Lainnya
3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank
d. Lainnya
Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II )
Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva
Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
A. Beban Bonus titipan wadiah
B. Beban administrasi dan umum
C. Beban personalia
D. Beban penurunan nilai surat berharga
E. Beban transaksi valuta asing
F. Beban promosi
G. Beban lainnya
Laba (Rugi) Operasional (III - (IV+V+VI))
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan Non Operasional
Beban Non Operasional
Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)
Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)
Taksiran Pajak Penghasilan
Jumlah Laba (Rugi)
Hak minoritas -/Saldo Laba (rugi) awal tahun
Dividen
Lainnya
Saldo Laba (rugi) akhir Periode
713,868
553,496
223,241
210,552
292,972
-
123,542
-
9,230
8,705
63,671
85,901
(3,196)
3,867
21,887
64,452
89,140
-
-
-
1,517
2,360
160,372
32,808
608
122,480
12,689
12,697
(114)
-
251
4,225
179,461
106
77,743
43,109
136,352
-
17,733
60,010
-
-
-
-
-
534,407
138,696
145,498
93,199
128
(343)
278,318
7,441
77,781
132,654
1,101
15,527
43,814
117,265
72,847
2,707
20,203
38,107
3,668
8,162
(20,205)
1,254
1,128
126
117,391
29,956
87,435
36,512
30,480
2,381
91,086
349
309
40
(20,165)
10,044
(10,121)
(10,121)
2011
(Unaudited)
KETERANGAN
2010
(Audited)
NO.
I.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
1,079,039
1,001,000
980,835
1,001,000
3,651
-
-
74,388
-
-
(20,165)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang
Luar Negeri
-
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
-
-
-
-
-
-
B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
50,898
-
32,505
-
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva
Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
50,898
32,505
3. Modal Pinjaman
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
-
-
-
-
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar.
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko
Penyaluran Dana.
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi
kriteria untuk risiko pasar
-
-
-
-
-
-
-
-
1,129,937
1,013,340
1,129,937
1,013,340
1,129,937
1,013,340
1,129,937
1,013,340
5,389,277
28,183
3,439,320
42,426
5,417,460
3,481,746
20.97%
29.46%
20.86%
29.10%
III.
IV.
V.
VI.
VII.
VIII.
IX.
X.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN
PENYERTAAN (-/-)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
XI. YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (VI : IX)
1.
2.
3.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL KEWAJIBAN
XII.
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
JUMLAH PASIVA
778,583
84,873
18,136
No
66,447
-
31,970
-
A
1
2
3
4
-
-
358
35,107
34,750
109,035
245
29,459
4,053
7,136
222
-
-
-
51,800
-
2,151,004
1,661,727
2,822,675
18,351
2,359,126
18,258
1,001,000
-
1,001,000
-
21,855
51,541
91,086
(10,121)
7,358,898
6,088,008
DISTRIBUSI BAGI HASIL
No
8.00%
8.00%
2.
3.
5
6
7
8
9
B
1
2
3
4
5
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
- Rupiah
- Valas
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
1. Rupiah
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
2. Valas
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
B
C
D
E
23,854
174
-
-
1.70%
606,153
68,119
5,014
209
-
-
0.89%
0.12%
2,058,505
16,314
30%
4,894
2.85%
-
-
-
-
1,161,776
225,764
129,346
983,428
9,671
1,911
1,087
8,310
64%
66%
68%
70%
6,190
1,261
739
5,817
6.39%
6.70%
6.85%
7.10%
6,251
2,183
4,762
4,289
19
7
15
13
15%
15%
15%
15%
3
1
2
2
0.56%
0.56%
0.57%
0.56%
6
7
8
9
2010 (Audited)
POS - POS
L
Periode 1 Januari s/d 30 September 2011
(Dalam jutaan Rupiah)
Porsi Pemilikan Dana
Saldo
Pendapatan
Jumlah
Indikasi
RataYang Harus
Nisbah Bonus Dan
Rate
Distribusi Bagi Hasil
Rata
Dibagi Hasil
Bagi Hasil
Of Return
A
1.
2011 (Unaudited)
801,558
171,693
33,979
Pihak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
DPK
JUMLAH
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
117,818
-
-
-
-
-
117,818
-
104,873
-
-
-
-
-
104,873
-
4,339
-
-
-
-
4,339
385
-
-
-
-
-
385
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4,339
-
-
-
-
4,339
385
-
-
-
-
385
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15,000
75,660
630,000
836,695
21,000
535,000
1,769,311
-
-
-
15,000
21,000
535,000
1,784,311
17,004
289,041
4,934
78,235
2,117
20,895
2,810
23,623
145,387
107,742
3,740,732 2,002,867
22,789
291,351
4,356
48,804
1,391
25,161
433
3,980
136,711
2,372,163
Pihak Tidak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
75,660
Penempatan pada Bank Indonesia
630,000
Surat-surat Berharga Syariah
821,695
Piutang
a. KUK
118,522
b. Non-KUK
3,328,938
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
7,642
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
69,427
ii. tidak direstrukturisasi
3,370,391
Pembiayaan :
a. KUK
66,341
b. Non-KUK
952,060
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
48,484
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
6,956
ii. tidak direstrukturisasi
962,961
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
155,882
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
26,144
10 PPAP yang wajib dibentuk
11 PPAP yang telah dibentuk
12 Total Asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Persentase KUK terhadap total piutang dan
13
pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total
14
Debitur
Persentase UMKM terhadap total piutang dan
15
pembiayaan
Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total
16
Debitur
KL
II.
1.
2.
3.
4.
Aktiva Produktif
Aktiva produktif bermasalah (NPA)
a. NPF gross
b. NPF net
PPA produktif terhadap aktiva produktif
Pemenuhan PPA produktif
III.
1.
2.
3.
4.
Rentabilitas
ROA
ROE
NIM/NCOM (Net Core Operational Margin)
OER (Operational Eficiency Ratio) (BOPO)
236
8,818
236
660
516
-
-
5,181
1,189
-
-
-
6,370
23,544
281,605
6,336
76,317
1,701
21,311
1,814
24,619
102,822
5,290
3,774,243 2,100,138
5,410
307,541
526
52,634
26,552
4,413
11,226
2,491,278
6,168
8,487
340
5,613
3,653
-
1,664
40,892
78,166
1,007,052
66,738
460,838
7,424
66,056
623
48,589
2,226
5,948
400
12,872
77,411
594,303
-
2,892
-
600
51,976
15,414
2,000
-
-
-
17,414
144
14,511
3,061
373
3,280
39,293
2,663
46,766
986,476
36,115
476,047
4,311
67,169
42,589
6,623
8,174
12,272
1,000
95,287
559,013
6,134
170
238
486
14
-
-
162,268
26,800
44,967
23,249
28,581
76
163
231
20
-
-
73,731
23,556
6,297,399
327,004
89,846
26,679
83,989
416,277 102,766
34,746
32,685
5,723,444
50,898
50,898
10,417
10,454
9,549
9,642
9,439
15,070
80,746
84,096
7,403
47,580
27,948
31,883
88,087
134,176
6,824,917 5,136,970
161,049
170,160
32,627
32,627
12,557
12,462
7,552
9,624
20.97%
29.46%
20.86%
29.10%
6.35%
5.19%
2.94%
3.60%
1.78%
2.49%
105.66%
2.97%
4.80%
2.60%
2.34%
152.32%
2.37%
11.65%
7.89%
78.06%
-0.65%
-1.91%
4.47%
113.89%
99.15%
146.17%
0.00%
22.55%
86.13%
0.00%
32.27%
150.63%
IV. Likuiditas
1. Quick Ratio = Aktiva lancar
Kewajiban lancar
2. Antar Bank Passiva (SIMA) terhadap DPK
3. Deposan Inti terhadap DPK
4. FDR
V.
1.
2.
3.
2010
(Audited)
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
PDN
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
6.72%
1.93%
0.00%
0.00%
7.01%
4.20%
KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
2011
(Unaudited)
POS-POS
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum
digunakan
Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Pembiayaan Mudharabah
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain
3.
yang belum ditarik
4. Irrevocable L/C yang masih berjalan
5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
7. Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
2010
(Audited)
-
-
-
-
-
-
194,032
159,429
2.
Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah
b. Tabungan Wadiah
Kewajiban segera lainnya
Kewajiban kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat berharga yang diterbitkan
Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lainnya
Pinjaman Subordinasi
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
Rupa-Rupa Pasiva
Modal Pinjaman
Hak Minoritas
Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b.1. Rupiah
b.2. Valas
Ekuitas
a. Modal Disetor
b. Agio/(disagio)
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi atas surat
berharga yang tersedia untuk dijual
h. Saldo laba/(rugi)
2.
NO.
II.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
6,088,008
1.
2011
(Unaudited)
RASIO
Permodalan
a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana
b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana dan risiko pasar
Aktiva tetap terhadap modal
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima
2. Pendapatan yang akan diterima (non-lancar)
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
3. Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
Kewajiban Kontinjensi
1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
2. Lainnya
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
-
-
-
-
783
11,213
-
-
194,815
(194,815)
170,642
(170,642)
-
-
11,924
68
11,992
4,955
11
4,966
26,017
26,017
(14,025)
12,343
12,343
(7,377)
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
DIREKSI :
Komisaris Utama : Achjar Iljas
Direktur Utama : Rizqullah
Komisaris
: Sofyan Syafri Harahap
Direktur
: Bambang Widjanarko
Komisaris
: Acep Riana Jayaprawira
Direktur
: Imam Teguh Saptono
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
DEWAN PENGAWAS SYARIAH :
Ketua
K.H. Ma’ruf Amin
Anggota
Dr. Hasanuddin M.Ag
PEMILIK BANK
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
PT BNI Life
99,9%
0,1%
Catatan:
1)
Informasi keuangan di atas untuk tanggal 30 September 2011 diambil dari Laporan
Keuangan yang tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan untuk tanggal 30 September
2010 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung
jawab Benyanto Suherman), dalam laporannya tertanggal 11 Oktober 2010 dengan
pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari
Laporan Keuangan dengan demikian informasi keuangan tersebut bukan merupakan
penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.
2)
Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a)
Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, sebagaimana telah diubah
dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005;
b)
Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005
tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank
Indonesia.
3)
Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2011 dan 2010 adalah
masing-masing sebesar Rp 8.790,00 dan Rp 8.925,00.
4)
Berdasarkan Surat Keputusan Gubernur Bank Indonesia No. 12/41/KEP.GBI/2010 tanggal
21 Mei 2010, telah memberikan izin kepada PT Bank BNI Syariah, untuk melakukan
kegiatan usaha bank umum syariah.
5)
PT Bank BNI Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 19 Juni 2010, yang merupakan
hasil pemisahan (spin off) Unit Usaha Syariah PT Bank Negara Indonesia (Persero)
Tbk.
6)
Zakat perusahaan atas laba bersih PT Bank BNI Syariah tahun 2010 telah dibayarkan
sebesar Rp 920.107.104,00.
Jakarta, 21 Oktober 2011
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
4.49%
6.73%
4.72%
5.12%
16.71%
21.39%
10.11%
10.81%
Rizqullah
Direktur Utama
Bambang Widjanarko
Direktur
KEY FINANCIAL HIGHLIGTHS
Indikator
Pembiayaan (Rp Miliar)
Dana Murah (Rp Miliar)
NPF Netto (%)
Net Yield Margin (%)
Pertumbuhan
September 2010 - September 2011
September
2010
September
2011
Nominal
(%)
3,255
5,138
1,883
57.86%
2,525
3,124
599
23.72%
2.60%
1.78%
-
-0.82%
4.47%
7.89%
-
3.42%
Operational Effeciency Ratio (%)
113.89%
78.06%
-
-35.83%
Laba Setelah Pajak (Rp Miliar)
(10,121)
87,435
97,556
963.90%
The Best in Achieving
Total Customer Satisfaction
ICSA 2010
Penghargaan dari
Frontier Consulting Group
dan Majalah SWA
www.bnisyariah.co.id
@BNISyariah
PT Bank BNI Syariah
Kartu Kredit yang
Menginspirasi Berwirausaha
Best Sharia Banking for
Zakat Service Excellence
ReBi
IMZ AWARD
(Rekor Bisnis)
Penghargaan dari
TERA Foundation
dan Harian Seputar Indonesia
Penghargaan dari
Indonesia Magnificence
of Zakat
Brand Equity Champion of
Islamic Banking (iB)
Indonesia
Brand Champion
2011
Penghargaan dari
Mark Plus, Inc.
First Best ATM
Banking Service
Excellence 2011
Penghargaan dari
Infobank dan MRI
Replika
Kartu pembiayaan Terbesar
Hasanah
Card
Penghargaan dari
Museum Rekor-Dunia
Indonesia