Laporan Keuangan BNI Syariah Juni 20121
LAPORAN KEUANGAN
PT Bank BNI Syariah
NERACA
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
KOMITMEN DAN KONTIJENSI
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 Juni 2012 dan 2011
Periode 01 Januari s.d 30 Juni 2012 dan 2011
Per 30 Juni 2012 dan 2011
Per 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
1.
2.
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
POS-POS
2012
AKTIVA
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Wadiah
b. Sertifikat Bank Indonesia Syariah (SBIS)
c. Lainnya
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
PPA -/b. Valuta asing
PPA -/Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/b. Valuta asing
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/Piutang Murabahah
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/a.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/b.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/Piutang Salam
PPA -/Piutang Istishna
Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/PPA -/Piutang Qardh
PPA -/Pembiayaan
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
a.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
b.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/Persediaan
Ijarah
a. Aktiva Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/PPA -/Tagihan lainnya
PPA -/Penyertaan
PPA -/Aktiva Istishna dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Pendapatan yang akan diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/Agunan yang diambil alih
PPANP -/Aktiva lain-lain
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
NO.
73.500
60.259
494.081
140.000
311.169
450.000
459.598
(4.596)
224.194
(2.242)
50.067
(501)
73.776
(738)
573.047
777.928
(3.871)
415.016
718.861
(19.000)
-
-
30.236
224
(10.725)
(58)
6.210.919
4.812.443
-
-
-
-
45.587
21.221
(7.267)
(383)
604.934
(16.633)
(3.765)
(175)
505.261
(10.781)
955.852
(14.214)
979.537
(56.670)
43.354
(434)
-
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah
b. Tabungan Wadiah
Kewajiban segera lainnya
Kewajiban kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat berharga yang diterbitkan
Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lainnya
Pinjaman Subordinasi
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
Rupa-Rupa Pasiva
Modal Pinjaman
Hak Minoritas
Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b.1. Rupiah
b.2. Valas
Ekuitas
a. Modal Disetor
b. Agio/(disagio)
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi atas surat
berharga yang tersedia untuk dijual
h. Saldo laba/(rugi)
34.973
(350)
-
556.915
(32.750)
(6.511)
27.347
206.540
34.882
10.566
95.866
(46.119)
16.118
26.801
184.272
(63.393)
36.015
84.618
30.513
25.523
59.861
(36.002)
5.250
8.864.762
6.621.017
1.163.758
275.398
24.753
905.918
138.795
29.075
325.188
-
27.545
-
-
-
1.292
40.456
14.009
104.758
354
31.029
27.911
105.439
-
-
-
-
2.626.735
1.967.055
3.163.028
19.025
2.289.787
17.724
1.001.000
-
1.001.000
-
105.362
23.240
56.145
8.864.762
6.621.017
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2012
(Dalam jutaan Rupiah)
Saldo
rata-rata
A
1.
2.
3.
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
- Rupiah
- Valas
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
1. Rupiah
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
2. Valas
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
B
III.
IV.
2012
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Operasional
A. Pendapatan dari Penyaluran Dana
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank
a. Pendapatan Margin Murabahah
b. Pendapatan Bersih Salam Paralel
c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel
i. Pendapatan Istishna’
ii. Harga Pokok Istishna’ -/d. Pendapatan Sewa Ijarah
e. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
f. Pendapatan bagi hasil Musyarakah
g. Pendapatan dari penyertaan
h. Lainnya
2. Dari Bank Indonesia
a. Bonus SWBI
b. Lainnya
3. Dari bank-bank lain di Indonesia
a. Bonus dari Bank Syariah lain
b. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
i. Tabungan Mudharabah
ii. Deposito Mudharabah
iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank
iv. Lainnya
c. Lainnya
B. Pendapatan Operasional Lainnya
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah)
2. Jasa layanan
3. Pendapatan dari transaksi valuta asing
4. Koreksi PPAP
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi
Rekening Administratif
6. Lainnya
2011
565.328
422.340
NO.
436.744
357.373
1.
236.166
-
192.345
-
2.
14.768
6.153
49.863
67.640
5.786
5.578
39.783
48.606
3.
41.806
62.871
-
-
339
1.291
4.314
142.988
18.899
1.702
111.591
1.626
778
79.371
21.454
305
55.420
1
10.795
248
1.944
4.
3.
4.
5.
6.
7.
148.972
114.544
26.864
121.406
702
27.564
86.980
-
3.
-
-
-
-
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II )
416.356
322.200
Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva
128.573
88.267
Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
-/1. Pihak ketiga bukan bank
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Lainnya
2. Bank Indonesia
a. FPJP Syariah
b. Lainnya
3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank
d. Lainnya
Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan
kontinjensi
Beban Operasional lainnya
A. Beban Bonus titipan wadiah
B. Beban administrasi dan umum
C. Beban personalia
D. Beban penurunan nilai surat berharga
E. Beban transaksi valuta asing
F. Beban promosi
G. Beban lainnya
VII. Laba (Rugi) Operasional (III - (IV+V+VI))
973
123
256.879
8.184
41.002
132.449
14.942
60.302
163.568
4.263
45.530
81.229
2.473
8.530
21.543
29.931
70.242
360
940
IX.
Beban Non Operasional
1.109
665
X.
Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)
(749)
275
XI.
Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)
29.182
70.517
8.147
9.453
(1.305)
21.035
72.386
93.421
18.023
24.519
(6.496)
52.494
3.651
56.145
XII. Taksiran Pajak Penghasilan
Taksiran pajak penghasilan
Beban pajak tangguhan
XIII. Jumlah Laba (Rugi)
XIV. Hak minoritas -/XV. Saldo Laba (rugi) awal tahun
XVI. Dividen
XVII. Lainnya
XVIII. Saldo Laba (rugi) akhir Periode
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum
digunakan
Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
1.
2.
2011
NO.
I.
-
-
-
-
-
-
-
-
789.644
291.061
-
-
2.724
1.108
-
-
-
-
Jumlah Kewajiban Komitmen
792.368
292.169
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(792.368)
(292.169)
3.507
-
9.690
100
10.002
64
13.297
10.066
Jumlah Tagihan Kontinjensi
Kewajiban Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
22.125
-
26.041
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
22.125
26.041
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(8.828)
(15.975)
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
VIII. Pendapatan Non Operasional
2012
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diterima
Pendapatan yang akan diterima (non-lancar)
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil
V.
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Kewajiban Komitmen
Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum
ditarik
a. Pembiayaan Mudharabah
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang
belum ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
1.
2.
1.
2.
VI.
4
5
URAIAN
2012
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total Sumber Dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Umat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Mal BRI
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. UPZ BNI Syariah
q. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
2011
1.659
-
921
921
920
826
1.746
921
921
1.659
1.746
1.746
-
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
A
1
2
3
4
5
6
7
8
9
Porsi pemilikan dana
Jumlah
Indikasi
bonus
Nisbah dan
rate
bagi
of return
hasil
C
D
E
28.507
200
-
-
0,84%
767.421
218.852
5.607
436
-
-
0,88%
0,12%
2.678.278
19.129
30%
5.739
2,57%
1.542.279
616.456
239.950
1.427.089
11.743
4.738
1.873
11.143
64%
66%
68%
70%
7.516
3.127
1.274
7.800
5,85%
6,09%
6,37%
6,56%
4.259
2.409
7.274
4.600
9
5
16
10
15%
15%
15%
15%
1
1
2
2
0,38%
0,37%
0,40%
0,39%
7.537.374
54.909
5
6
7
8
9
25.461
Pihak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
Pihak Tidak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
JUMLAH
PPAP yang wajib dibentuk
PPAP yang telah dibentuk
Total Asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
13 Persentase KUK terhadap total piutang dan pembiayaan
14 Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur
15 Persentase UMKM terhadap total piutang dan pembiayaan
16 Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur
10
11
12
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
2012
POS - POS
2011
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Awal
-
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan Dana
Penarikan Dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban / biaya
Fee / penerimaan bank
-
-
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
-
-
2012
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
2012
2011
1.095.191
1.001.000
1.027.649
1.001.000
3.651
3.651
80.675
-
-
9.865
-
22.998
-
-
-
-
-
64.522
-
44.361
-
64.522
-
44.361
-
-
-
-
-
-
-
B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3. Modal Pinjaman
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar.
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk
Risiko Penyaluran Dana.
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang
memenuhi kriteria untuk risiko pasar
II.
III.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
IV. PENYERTAAN (-/-)
V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR
IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT
DAN RISIKO PASAR
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : IX)
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
DIWAJIBKAN
-
-
1.159.713
1.072.010
1.159.713
1.159.713
1.072.010
1.072.010
1.159.713
1.072.010
6.564.739
39.935
4.756.373
62.867
6.604.674
4.819.240
17,67%
22,54%
17,56%
22,24%
8,00%
8,00%
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
2012
2011
1.
Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode
-
-
2.
Sumber Dana Kebajikan
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
-
17
17
Penggunaan Dana Kebajikan
a. Disalurkan ke Lembaga Lain
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan
-
17
17
Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Penggunaan
Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode
-
-
3.
4.
5.
2011
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed
Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
B
1
2
3
4
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Distribusi bagi hasil
II.
POS-POS
Per 30 Juni 2012 dan 2011
JUMLAH PASIVA
No
I
(2.530.272) (1.977.714)
(67.486)
(68.695)
TOTAL AKTIVA
1.
2011
Jumlah
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
236.259
-
-
-
-
-
236.259
-
86.191
-
-
-
-
-
86.191
-
34.182
-
-
-
-
34.182
1.043
-
-
-
-
1.043
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
34.182
-
-
-
-
34.182
1.043
-
-
-
-
1.043
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
50
-
-
-
-
-
50
-
-
-
-
-
-
-
447.533
140.000
1.350.975
-
-
-
447.533
37.652
140.000
450.000
- 1.350.975 1.118.877
-
-
-
37.652
450.000
15.000 1.133.877
151.513
3.756.280
20.438
274.653
3.531
33.937
3.152
33.367
1.417
180.051
114.676
30.942 4.129.179 2.822.878
21.549
287.220
2.740
45.832
2.747
29.611
2.657
144.369
26.660 3.212.201
13.713
178
-
566
113
5.322
1.391
-
-
59.608
3.834.472
41.214
253.699
8.109
28.793
7.092
29.314
1.345
117.368
69.592
30.500 4.176.778 2.862.640
23.924
283.454
3.376
45.195
11.566
20.792
93.905
841.348
5.465
24.652
1.823
22.902
1.462
2.502
5.052
6.022
466
550
1.639
-
514
1.999
3.148
178
14.906
104.654
894.552
70.478
878.813
-
2.129
49.361
79.764
934.746
2.600
-
-
48.500
34.644
1.225
-
-
600
36.469
4.312
885.390
1.023
28.745
73
22.052
3.964
5.147
5.408
945.298
6.878
907.770
9.849
1.016
388
1.251
40.011
10.878
47.277
930.764
3.225
450
349
1.780
7.555.381
365.004
65.868
64.522
64.522
10.865
10.865
5.932
5.932
28
-
524.115
24.849
117.617
26.666
3.202
-
37
483
23
-
42.612
37.534 8.066.399 5.724.891
323.045
50.108
34.020
12.219
12.219
20.943
24.122
10.365
10.369
5.141
5.141
8.024
8.024
114.481
117.660
5,33%
4,95%
21,18%
11,01%
44.361
44.361
RASIO
I.
1.
Permodalan
a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana
b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana dan risiko pasar
Aktiva tetap terhadap modal
2.
II.
1.
2.
3.
4.
Aktiva Produktif
Aktiva produktif bermasalah (NPA)
a. NPF gross
b. NPF net
PPA produktif terhadap aktiva produktif
Pemenuhan PPA produktif
III.
1.
2.
3.
4.
Rentabilitas
ROA
ROE
NIM/NCOM (Net Core Operational Margin)
OER (Operational Efficiency Ratio) (BOPO)
IV.
1.
Likuiditas
Quick Ratio = Aktiva lancar
Kewajiban lancar
Antar Bank Passiva (SIMA) terhadap DPK
Deposan Inti terhadap DPK
FDR
2.
3.
4.
V.
1.
2.
3.
-
120.879
27.149
95.807 6.227.871
59.064
89.367
126.954
157.262
2011
17,67%
22,55%
17,56%
8,27%
22,24%
5,58%
1,81%
2,45%
1,75%
1,46%
102,78%
2,89%
3,65%
1,71%
2,53%
123,85%
0,65%
4,20%
9,97%
92,81%
2,22%
10,49%
7,96%
78,20%
127,07%
109,68%
5,00%
23,41%
80,94%
0,00%
18,32%
84,46%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,65%
4,25%
0,00%
0,00%
6,51%
5,71%
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
Komisaris Utama : Achjar Iljas
Komisaris
: Harisman
Komisaris
: Imam Budi Sarjito
*)
DIREKSI :
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
: Dinno Indiano *)
: Junaidi Hisom *)
: Acep Riana Jayaprawira
: Imam Teguh Saptono
*)
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
DEWAN PENGAWAS SYARIAH :
Ketua
K.H. Ma’ruf Amin
Anggota
Dr. Hasanuddin M.Ag
PEMILIK BANK
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
PT BNI Life
*)
99,9%
0,1%
Diangkat berdasarkan hasil RUPS tanggal 24 Mei 2012, berlaku efektif setelah
dinyatakan lulus fit and proper test dari Bank Indonesia
5,13%
4,93%
18,42%
10,79%
Catatan:
1) Informasi keuangan untuk tanggal 30 Juni 2012 dan 2011, masing-masing diambil dari laporan keuangan yang tidak diaudit.
2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a) Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;
b) Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu
dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2012 dan 2011 adalah masing-masing sebesar Rp9.392,5 dan Rp 8.575,50.
4) Berdasarkan Surat Keputusan Gubernur Bank Indonesia No. 12/41/KEP.GBI/2010 tanggal 21 Mei 2010, telah memberikan izin kepada PT Bank BNI Syariah, untuk melakukan kegiatan
usaha bank umum syariah.
5) PT Bank BNI Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 19 Juni 2010, yang merupakan hasil pemisahan (spin off) Unit Usaha Syariah PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
2012
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
PDN
1.400
109.858
27.918 3.239.999
349
37.072
2.724
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
6.713
45.551
483.441
19.895
Per 30 Juni 2012 dan 2011
Jakarta, 23 Juli 2012
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
Dinno Indiano
Direktur Utama
Imam Teguh Saptono
Direktur
PT Bank BNI Syariah
NERACA
PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
KOMITMEN DAN KONTIJENSI
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 Juni 2012 dan 2011
Periode 01 Januari s.d 30 Juni 2012 dan 2011
Per 30 Juni 2012 dan 2011
Per 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
1.
2.
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
POS-POS
2012
AKTIVA
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Wadiah
b. Sertifikat Bank Indonesia Syariah (SBIS)
c. Lainnya
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
PPA -/b. Valuta asing
PPA -/Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/b. Valuta asing
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/Piutang Murabahah
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/a.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/b.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/Piutang Salam
PPA -/Piutang Istishna
Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/PPA -/Piutang Qardh
PPA -/Pembiayaan
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
a.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
b.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/Persediaan
Ijarah
a. Aktiva Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/PPA -/Tagihan lainnya
PPA -/Penyertaan
PPA -/Aktiva Istishna dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Pendapatan yang akan diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/Agunan yang diambil alih
PPANP -/Aktiva lain-lain
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
NO.
73.500
60.259
494.081
140.000
311.169
450.000
459.598
(4.596)
224.194
(2.242)
50.067
(501)
73.776
(738)
573.047
777.928
(3.871)
415.016
718.861
(19.000)
-
-
30.236
224
(10.725)
(58)
6.210.919
4.812.443
-
-
-
-
45.587
21.221
(7.267)
(383)
604.934
(16.633)
(3.765)
(175)
505.261
(10.781)
955.852
(14.214)
979.537
(56.670)
43.354
(434)
-
PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah
b. Tabungan Wadiah
Kewajiban segera lainnya
Kewajiban kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat berharga yang diterbitkan
Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lainnya
Pinjaman Subordinasi
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii. Tidak terkait dengan bank
Rupa-Rupa Pasiva
Modal Pinjaman
Hak Minoritas
Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b.1. Rupiah
b.2. Valas
Ekuitas
a. Modal Disetor
b. Agio/(disagio)
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi atas surat
berharga yang tersedia untuk dijual
h. Saldo laba/(rugi)
34.973
(350)
-
556.915
(32.750)
(6.511)
27.347
206.540
34.882
10.566
95.866
(46.119)
16.118
26.801
184.272
(63.393)
36.015
84.618
30.513
25.523
59.861
(36.002)
5.250
8.864.762
6.621.017
1.163.758
275.398
24.753
905.918
138.795
29.075
325.188
-
27.545
-
-
-
1.292
40.456
14.009
104.758
354
31.029
27.911
105.439
-
-
-
-
2.626.735
1.967.055
3.163.028
19.025
2.289.787
17.724
1.001.000
-
1.001.000
-
105.362
23.240
56.145
8.864.762
6.621.017
Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2012
(Dalam jutaan Rupiah)
Saldo
rata-rata
A
1.
2.
3.
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
- Rupiah
- Valas
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
1. Rupiah
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
2. Valas
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
B
III.
IV.
2012
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Operasional
A. Pendapatan dari Penyaluran Dana
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank
a. Pendapatan Margin Murabahah
b. Pendapatan Bersih Salam Paralel
c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel
i. Pendapatan Istishna’
ii. Harga Pokok Istishna’ -/d. Pendapatan Sewa Ijarah
e. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
f. Pendapatan bagi hasil Musyarakah
g. Pendapatan dari penyertaan
h. Lainnya
2. Dari Bank Indonesia
a. Bonus SWBI
b. Lainnya
3. Dari bank-bank lain di Indonesia
a. Bonus dari Bank Syariah lain
b. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
i. Tabungan Mudharabah
ii. Deposito Mudharabah
iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank
iv. Lainnya
c. Lainnya
B. Pendapatan Operasional Lainnya
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah)
2. Jasa layanan
3. Pendapatan dari transaksi valuta asing
4. Koreksi PPAP
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi
Rekening Administratif
6. Lainnya
2011
565.328
422.340
NO.
436.744
357.373
1.
236.166
-
192.345
-
2.
14.768
6.153
49.863
67.640
5.786
5.578
39.783
48.606
3.
41.806
62.871
-
-
339
1.291
4.314
142.988
18.899
1.702
111.591
1.626
778
79.371
21.454
305
55.420
1
10.795
248
1.944
4.
3.
4.
5.
6.
7.
148.972
114.544
26.864
121.406
702
27.564
86.980
-
3.
-
-
-
-
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II )
416.356
322.200
Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva
128.573
88.267
Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
-/1. Pihak ketiga bukan bank
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Lainnya
2. Bank Indonesia
a. FPJP Syariah
b. Lainnya
3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antarbank
d. Lainnya
Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan
kontinjensi
Beban Operasional lainnya
A. Beban Bonus titipan wadiah
B. Beban administrasi dan umum
C. Beban personalia
D. Beban penurunan nilai surat berharga
E. Beban transaksi valuta asing
F. Beban promosi
G. Beban lainnya
VII. Laba (Rugi) Operasional (III - (IV+V+VI))
973
123
256.879
8.184
41.002
132.449
14.942
60.302
163.568
4.263
45.530
81.229
2.473
8.530
21.543
29.931
70.242
360
940
IX.
Beban Non Operasional
1.109
665
X.
Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)
(749)
275
XI.
Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)
29.182
70.517
8.147
9.453
(1.305)
21.035
72.386
93.421
18.023
24.519
(6.496)
52.494
3.651
56.145
XII. Taksiran Pajak Penghasilan
Taksiran pajak penghasilan
Beban pajak tangguhan
XIII. Jumlah Laba (Rugi)
XIV. Hak minoritas -/XV. Saldo Laba (rugi) awal tahun
XVI. Dividen
XVII. Lainnya
XVIII. Saldo Laba (rugi) akhir Periode
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum
digunakan
Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
1.
2.
2011
NO.
I.
-
-
-
-
-
-
-
-
789.644
291.061
-
-
2.724
1.108
-
-
-
-
Jumlah Kewajiban Komitmen
792.368
292.169
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(792.368)
(292.169)
3.507
-
9.690
100
10.002
64
13.297
10.066
Jumlah Tagihan Kontinjensi
Kewajiban Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
22.125
-
26.041
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
22.125
26.041
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(8.828)
(15.975)
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
VIII. Pendapatan Non Operasional
2012
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diterima
Pendapatan yang akan diterima (non-lancar)
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil
V.
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
Kewajiban Komitmen
Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum
ditarik
a. Pembiayaan Mudharabah
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang
belum ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
1.
2.
1.
2.
VI.
4
5
URAIAN
2012
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total Sumber Dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Umat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Mal BRI
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. UPZ BNI Syariah
q. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
2011
1.659
-
921
921
920
826
1.746
921
921
1.659
1.746
1.746
-
(Dalam Jutaan Rupiah)
No
A
1
2
3
4
5
6
7
8
9
Porsi pemilikan dana
Jumlah
Indikasi
bonus
Nisbah dan
rate
bagi
of return
hasil
C
D
E
28.507
200
-
-
0,84%
767.421
218.852
5.607
436
-
-
0,88%
0,12%
2.678.278
19.129
30%
5.739
2,57%
1.542.279
616.456
239.950
1.427.089
11.743
4.738
1.873
11.143
64%
66%
68%
70%
7.516
3.127
1.274
7.800
5,85%
6,09%
6,37%
6,56%
4.259
2.409
7.274
4.600
9
5
16
10
15%
15%
15%
15%
1
1
2
2
0,38%
0,37%
0,40%
0,39%
7.537.374
54.909
5
6
7
8
9
25.461
Pihak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
Pihak Tidak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
JUMLAH
PPAP yang wajib dibentuk
PPAP yang telah dibentuk
Total Asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
13 Persentase KUK terhadap total piutang dan pembiayaan
14 Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur
15 Persentase UMKM terhadap total piutang dan pembiayaan
16 Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur
10
11
12
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
2012
POS - POS
2011
INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Awal
-
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan Dana
Penarikan Dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban / biaya
Fee / penerimaan bank
-
-
INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir
-
-
2012
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
2012
2011
1.095.191
1.001.000
1.027.649
1.001.000
3.651
3.651
80.675
-
-
9.865
-
22.998
-
-
-
-
-
64.522
-
44.361
-
64.522
-
44.361
-
-
-
-
-
-
-
B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3. Modal Pinjaman
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar.
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk
Risiko Penyaluran Dana.
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang
memenuhi kriteria untuk risiko pasar
II.
III.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
IV. PENYERTAAN (-/-)
V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR
IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT
DAN RISIKO PASAR
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : IX)
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
DIWAJIBKAN
-
-
1.159.713
1.072.010
1.159.713
1.159.713
1.072.010
1.072.010
1.159.713
1.072.010
6.564.739
39.935
4.756.373
62.867
6.604.674
4.819.240
17,67%
22,54%
17,56%
22,24%
8,00%
8,00%
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2012 dan 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
URAIAN
2012
2011
1.
Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode
-
-
2.
Sumber Dana Kebajikan
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
-
17
17
Penggunaan Dana Kebajikan
a. Disalurkan ke Lembaga Lain
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan
-
17
17
Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Penggunaan
Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode
-
-
3.
4.
5.
2011
KETERANGAN
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed
Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
B
1
2
3
4
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Distribusi bagi hasil
II.
POS-POS
Per 30 Juni 2012 dan 2011
JUMLAH PASIVA
No
I
(2.530.272) (1.977.714)
(67.486)
(68.695)
TOTAL AKTIVA
1.
2011
Jumlah
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
236.259
-
-
-
-
-
236.259
-
86.191
-
-
-
-
-
86.191
-
34.182
-
-
-
-
34.182
1.043
-
-
-
-
1.043
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
34.182
-
-
-
-
34.182
1.043
-
-
-
-
1.043
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
50
-
-
-
-
-
50
-
-
-
-
-
-
-
447.533
140.000
1.350.975
-
-
-
447.533
37.652
140.000
450.000
- 1.350.975 1.118.877
-
-
-
37.652
450.000
15.000 1.133.877
151.513
3.756.280
20.438
274.653
3.531
33.937
3.152
33.367
1.417
180.051
114.676
30.942 4.129.179 2.822.878
21.549
287.220
2.740
45.832
2.747
29.611
2.657
144.369
26.660 3.212.201
13.713
178
-
566
113
5.322
1.391
-
-
59.608
3.834.472
41.214
253.699
8.109
28.793
7.092
29.314
1.345
117.368
69.592
30.500 4.176.778 2.862.640
23.924
283.454
3.376
45.195
11.566
20.792
93.905
841.348
5.465
24.652
1.823
22.902
1.462
2.502
5.052
6.022
466
550
1.639
-
514
1.999
3.148
178
14.906
104.654
894.552
70.478
878.813
-
2.129
49.361
79.764
934.746
2.600
-
-
48.500
34.644
1.225
-
-
600
36.469
4.312
885.390
1.023
28.745
73
22.052
3.964
5.147
5.408
945.298
6.878
907.770
9.849
1.016
388
1.251
40.011
10.878
47.277
930.764
3.225
450
349
1.780
7.555.381
365.004
65.868
64.522
64.522
10.865
10.865
5.932
5.932
28
-
524.115
24.849
117.617
26.666
3.202
-
37
483
23
-
42.612
37.534 8.066.399 5.724.891
323.045
50.108
34.020
12.219
12.219
20.943
24.122
10.365
10.369
5.141
5.141
8.024
8.024
114.481
117.660
5,33%
4,95%
21,18%
11,01%
44.361
44.361
RASIO
I.
1.
Permodalan
a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana
b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana dan risiko pasar
Aktiva tetap terhadap modal
2.
II.
1.
2.
3.
4.
Aktiva Produktif
Aktiva produktif bermasalah (NPA)
a. NPF gross
b. NPF net
PPA produktif terhadap aktiva produktif
Pemenuhan PPA produktif
III.
1.
2.
3.
4.
Rentabilitas
ROA
ROE
NIM/NCOM (Net Core Operational Margin)
OER (Operational Efficiency Ratio) (BOPO)
IV.
1.
Likuiditas
Quick Ratio = Aktiva lancar
Kewajiban lancar
Antar Bank Passiva (SIMA) terhadap DPK
Deposan Inti terhadap DPK
FDR
2.
3.
4.
V.
1.
2.
3.
-
120.879
27.149
95.807 6.227.871
59.064
89.367
126.954
157.262
2011
17,67%
22,55%
17,56%
8,27%
22,24%
5,58%
1,81%
2,45%
1,75%
1,46%
102,78%
2,89%
3,65%
1,71%
2,53%
123,85%
0,65%
4,20%
9,97%
92,81%
2,22%
10,49%
7,96%
78,20%
127,07%
109,68%
5,00%
23,41%
80,94%
0,00%
18,32%
84,46%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,65%
4,25%
0,00%
0,00%
6,51%
5,71%
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
Komisaris Utama : Achjar Iljas
Komisaris
: Harisman
Komisaris
: Imam Budi Sarjito
*)
DIREKSI :
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
: Dinno Indiano *)
: Junaidi Hisom *)
: Acep Riana Jayaprawira
: Imam Teguh Saptono
*)
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
DEWAN PENGAWAS SYARIAH :
Ketua
K.H. Ma’ruf Amin
Anggota
Dr. Hasanuddin M.Ag
PEMILIK BANK
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
PT BNI Life
*)
99,9%
0,1%
Diangkat berdasarkan hasil RUPS tanggal 24 Mei 2012, berlaku efektif setelah
dinyatakan lulus fit and proper test dari Bank Indonesia
5,13%
4,93%
18,42%
10,79%
Catatan:
1) Informasi keuangan untuk tanggal 30 Juni 2012 dan 2011, masing-masing diambil dari laporan keuangan yang tidak diaudit.
2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a) Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;
b) Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu
dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2012 dan 2011 adalah masing-masing sebesar Rp9.392,5 dan Rp 8.575,50.
4) Berdasarkan Surat Keputusan Gubernur Bank Indonesia No. 12/41/KEP.GBI/2010 tanggal 21 Mei 2010, telah memberikan izin kepada PT Bank BNI Syariah, untuk melakukan kegiatan
usaha bank umum syariah.
5) PT Bank BNI Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 19 Juni 2010, yang merupakan hasil pemisahan (spin off) Unit Usaha Syariah PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
2012
Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
PDN
1.400
109.858
27.918 3.239.999
349
37.072
2.724
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO.
6.713
45.551
483.441
19.895
Per 30 Juni 2012 dan 2011
Jakarta, 23 Juli 2012
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
Dinno Indiano
Direktur Utama
Imam Teguh Saptono
Direktur