BNI Syariah Triwulanan September 2016 Bisnis Indonesia 325x540

LAPORAN KEUANGAN

PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id

ASET

DPK

NAIK
17,88%

(Dalam Rp)

22,75 T
September 2015

26,82 T

Tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

30 Sep
2016

POS-POS

ASET
1
2
3
4
5
6
7
8

9

10

11
12

13
14
15
16
17
18
19
20

21
22
23
24

153,097

Kas
2,461,210
Penempatan Pada Bank Indonesia
211,275
Penempatan Pada Bank Lain
Tagihan Spot Dan Forward
3,935,143
Surat Berharga Dimiliki
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
507,818
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
21,739
Tagihan Akseptasi
Piutang
23,752,721
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah
9,250,926
Yang Ditangguhkan -/c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ yang

Ditangguhkan -/733,907
e. Piutang Qardh
3,874
f. Piutang Sewa
Pembiayaan Bagi Hasil
1,293,605
a. Mudharabah
2,856,345
b. Musyarakah
c. Lainnya
Pembiayaan Sewa
634,730
a. Aset Ijarah
492,003
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Produktif -/117,726
a. Individual
404,122
b. Kolektif

26,066
Aset Tidak Berwujud
16,629
Akumulasi Amortisasi -/Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/280,809
Aset Tetap Dan Inventaris
144,671
Akumulasi Penyusutan-/Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
3,786
Rekening Tunda
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
27,258
Aset Pajak Tangguhan
345,372

Aset Lainnya
26,822,678
TOTAL ASET

30 Sep
2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

No.

145,966
2,583,736
135,226
2,301,687

1

21,774,588
8,288,117
580,340

1,856
1,279,950
2,168,804
2

729,323
481,648
-

48,561
335,403
23,931
12,977
274,946
126,141
4,671

3

2

1

34,538
270,952
23,017,667

3
4
5
6
7
8
9
10

11
12
13

14

15

16

17
18
19
20

21

22

1,289,555
2,201,879

1,070,897
1,709,839

854,351
6,450,989
11,969,625
624,754
500,000
21,739
43,690

436,296
5,700,830
10,404,894
540,272
500,000
25,574

436,223
24,392,805

413,407

20,802,009

4,004,000
2,502,500

4,004,000
2,502,500

-

-

-

-

3

1
2
3

-

(1,016)
43,838

43,838

-

-

(6,705)

(6,705)

-

-

2,429,873
26,822,678

30 Sep
2016

66,668
27,520
3,526
1,110,751
610
250
218,019
1,159
162,515
52,413
1,932
469
519,228
48,017
324,158
(1,011,732)
160,187

2.

3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
(KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktf
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPF Gross
NPF Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total
pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)

1

2,215,658

2,215,658
23,017,667

30 Sep
2015

15.82%

15.38%

2.49%

2.23%

2.50%

2.24%

2.20%
3.03%
1.41%
1.53%
12.50%
8.20%
1.03%

2.09%
2.54%
1.33%
1.32%
10.48%
8.21%
0.43%

86.28%

91.60%

21.25%
85.79%

18.10%
89.65%

-

ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR

(7,528)

49,472
209,659

2.

3.

0.00%
0.00%

0.00%
0.00%

0.00%
0.00%

0.00%
0.00%

5.13%
1.52%

5.06%
1.80%

1.77%

6.43%

156,619

215,231

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT

-

-

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN

-

-

Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

215,231

156,619

215,231

156,619

Total Penghasilan Komprehensif Lain
yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN

-

-

DIVIDEN

-

-

-

-

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD

Nilai
Notional

TRANSAKSI
A. Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
B. Lainnya
Jumlah

Tagihan dan Liabilitas

Tujuan
Bukan
Hedging

Hedging

-

-

-

Tagihan

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.

Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna'
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan Lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi

PPA wajib Dibentuk

CKPN
117,726
-

Kolektif
1,838
4,579
217
269,866
25,696
1,922
48,242
51,762
691

215,231

78,309

-

-

-

-

(1,016)
43,838

-

-

-

-

-

-

-

36,696
27,258
9,438

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

145,933
-

122,736
-

-

-

-

-

13,342,610
44,245
2,701,744
16,088,599

11,747,355
129,355
2,111,736
13,988,446

9.39%

9.38%

8.48%
0.00%
0.91%

-

Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total

CET 1 UNTUK BUFFER

14.92%
14.92%
0.91%
15.82%

15.38%

6.43%

-

Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB

-

Umum
1,838
4,579
217
126,137
6,496
12,095
26,872
683

Khusus

-

179,276
19,200
1,922
36,147
24,890
8

PPA wajib Dibentuk

CKPN
Individual
19,209
-

Kolektif
2,747
2,820
283,865
22,673
1,125
30,943
36,207
2,054

Umum
2,747
2,820
118,277
5,511
12,515
15,954
2,054

0.00%
0.00%
0.00%

-

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
I.

II.

III.

30 Sep
2016

POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Lainnya

L

DPK

I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
67,204
b. Valuta asing
144,072
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
a. Rupiah
3,415,128
b. Valuta asing
130,902
4. Tagihan akseptasi
21,739
5. Pembiayaan berbasis piutang dan
sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
40
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
40,948
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
33,737
6. Pembiayaan berbasis bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
7,408
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
1,480
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
1,609
a. Rupiah
b. Valuta asing
10. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
a. Rupiah
389,113
b. Valuta asing
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang
dan sewa
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
2,219,210
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
11,652,573
ii. Valuta asing
99,713
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
944,230
ii. Valuta asing
52,530
c. Pembiayaan properti
8,551,388
6. Pembiayaan berbasis bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
1,080,553
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
2,655,839
ii. Valuta asing
205,290
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
315,536
ii. Valuta asing
47,817
c. Pembiayaan properti
361,839
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
27,260
b. Valuta asing
39,443
10. Aset yang diambil alih
-

KL

D

30 September 2015
M

Jumlah

-

-

-

KL

D

M

-

67,204
144,072

68,601
222,640

-

-

-

-

68,601
222,640

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

- 3,415,128 1,601,624
130,902 220,260
21,739
-

-

-

-

- 1,601,624
- 220,260
-

-

-

-

-

40
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

40,948
-

44,148
-

-

-

-

-

44,148
-

-

-

-

-

33,737

30,686

-

-

-

-

30,686

-

-

-

-

7,408
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1,480
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1,609
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

389,113
-

139,068
-

-

-

-

-

139,068
-

152,278
-

38,053
-

23,699
-

94,948 2,528,188 2,126,276
-

175,516
-

39,349
-

29,729
-

91,386 2,462,256
-

731,425
-

142,649
-

33,909
-

152,860 12,713,416 10,318,888
99,713 164,151
-

711,806
-

54,657
-

45,587
-

98,458 11,229,395
- 164,151

312,772
590,190

119,375
51,652

17,108
21,552

66,270 1,459,755 161,341
52,530
135,518 9,350,300 7,403,977

123,144
512,771

16,687
42,667

15,879
34,838

24,688 341,739
87,228 8,081,481

37,106
-

41,440
-

9,049
-

47,513 1,215,661 1,196,215
-

46,428
-

10,726
-

9,173
-

36,908 1,299,449
-

56,665
-

7,608
-

-

-

2,720,112 1,392,137
205,290 258,580

106,327
-

-

-

14,680 1,513,144
- 258,580

25,707
3,827
-

23,394
5,732
-

3,216
5,800
-

18,646
10,329
-

386,499
47,817
387,527
-

77,768
273,015
-

53,931
9,231
-

6,709
4,252
-

1,925
3,809
-

10,950
9,161
-

151,283
299,468
-

150
-

-

-

-

27,410
39,443
-

49,328
17,639
-

27,688
-

-

-

-

49,328
45,327
-

-

-

521,848

399,589

439,669

374,690

19.21%

22.17%

13.74%

7.11%

14.85%

23.09%

14.15%

19.11%

858,565

769,350

185,896
-

182,568
-

PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :

: Fero Poerbonegoro
: Rizqullah
: Muhammad Syakir Sula *)
: Max Niode *)

1. Ultimate shareholder : PT Bank BNI Syariah
: 99.9%

melalui : a. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.

: 0.1%

b. PT BNI Life Insurance
2. Ultimate shareholder : PT Bank Negara Indonesia (Persero) TBK

: 60.00%

melalui : a. Negara Republik Indonesia

-

-

-

Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur

: 40.00%

b. Masyarakat

DIREKSI :
-

: Imam Teguh Saptono
: Junaidi Hisom
: Kukuh Rahardjo *)
: Tribuana Tunggadewi *)

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)

-

-

-

1,609

-

973,521

1,035,823

4,224
-

3,767
-

60,005
904
1,260
12
8,571

44,882
541
1,263
5,952

27,410
39,443
-

39,631
45,128
-

: Tidak Ada

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) : Tidak Ada

Jakarta, 21 Oktober 2016
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah

DEWAN PENGAWAS SYARIAH
-

Jumlah

-

DEWAN KOMISARIS :
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris

DPK

-

PENGURUS BANK

-

L

-

III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset produktif
4. Persentase pembiayaan kepada
UMKM terhadap total pembiayaan
5. Persentase pembiayaan kepada
Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total pembiayaan
6. Persentase jumlah nasabah UMKM
terhadap total nasabah
7. Persentase jumlah nasabah UMK
terhadap total nasabah
8. Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku
b. Aset produktif yang dihapus buku
yang dipulihkan atau berhasil
ditagih
c. Aset produktif yang dihapustagih
d. Penerusan dana investasi terikat

31 Des
2015

Periode 30 September 2016
(Dalam jutaan rupiah)

30 September 2015

30 September 2016
Individual

378,499

30 September 2016

POS-POS

Ketua
Anggota

: K.H. Ma’ruf Amin
: Dr. Hasanuddin M.Ag

Direksi

*) Diangkat berdasarkan hasil RUPS tanggal 25 Februari 2016, berlaku efektif
setelah dinyatakan lulus fit and proper test dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Imam T. Saptono

Junaidi Hisom

Direktur Utama

Direktur

Catatan:
1) Informasi keuangan untuk tanggal 30 September 2016 dan 30 September 2015 diambil dari laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember 2015
diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner
penanggung jawab: Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 29 Januari 2016 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2016, 30 September 2015 dan 31 Desember 2015 adalah masing-masing sebesar Rp. 13.051,
Rp. 14.650 dan Rp. 13.785

BEST SYARIAH
2016

PREDIKAT
SANGAT BAGUS

KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T

ATAS KINERJA
KEUANGAN 2011 - 2015

THE MOST
IMPROVED
ISLAMIC BANK
2016

Majalah Investor

Majalah Infobank

Edbiz Consulting

The MOST
EFFICIENT BANK

INDONESIA
SERVICE QUALITY
AWARD 2016

The MOST
RELIABLE BANK

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

Liabilitas

Tanggal 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

584,172

RASIO KPMM

IV.

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

No.

1,501,500
526,808
70,000

ALOKASI PEMENUHAN KPMM

(53,040)
(53,055)
15

Tanggal 30 September 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)

a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
a. GWM rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN)
secara keseluruhan

2,028,308

1,501,500
935,078
92,853

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

27,462
22,010

290,541

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi

KEPATUHAN (Compliance)
1.

2,399,883

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

RASIO KINERJA
1.

Tanggal 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep
30 Sep
KETERANGAN
2016
2015

Dari CET 1
Dari AT 1
Dari Tier 2

(75,310)
(68,031)
(7,279)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH

378,500
228,525

2,429,873

1,305

1,904
(9,300)

Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

2
584,172
215,231

No.

September 2016

September 2015

PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK

70,000
-

92,853
-

99,019
-

(132)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
-

1,807,554
1,783,430
1,367,381
1,297,748
69,633
215,176
101,534
113,642
200,873
24,124
10,119
10,119
9,974
9,974
4,031
635,635
630,175
630,175
5,460
5,460
1,171,919

Pendapatan Operasional lainnya
126,705
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
3,578
i. Surat berharga
3,578
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
2,794
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
61,399
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
52,770
i. Pendapatan lainnya
6,164
Beban Operasional lainnya
1,196,640
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
482
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
229,382
i. Surat berharga
1,992
ii. Pembiayaan dari piutang
182,296
iii. Pembiayaan bagi hasil
42,981
iv. Aset keuangan lainnya
2,113
f. Kerugian terkait risiko operasional
7,082
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
566,346
k. Beban promosi
40,083
l. Beban lainnya
353,265
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
(1,069,935)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
298,069

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

Periode 30 September 2016 dan 2015
RASIO

2,045,549
2,026,535
1,456,338
1,379,731
76,607
298,746
114,360
184,386
271,451
19,014
6,258
6,258
8,803
8,803
3,953
677,545
673,854
673,854
3,691
3,691
1,368,004

Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya

215,23 M

156,61 M

I. MODAL INTI (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi
saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio (Disagio) Saham Biasa
1.2.2 Modal Sumbangan
1.2.3 Cadangan Umum
1.2.4 Laba (Rugi)tahun-tahun lalu
yang dapat diperhitungkan
1.2.5 Laba (Rugi) tahun berjalan
yang dapat diperhitungkan
1.2.6 Selisih karena penjabaran
laporan keuangan
1.2.7 Dana Setoran Modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan
dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan (kerugian)
komprehensif lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan
CKPN atas aset produktif
1.2.13 PPA atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah
penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali
yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan
sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada
perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti
lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1
dan TIER 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi
persyaratan AT-1
2.2 Agio (Disagio) (+/-)
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada
instrumen AT1 dan TIER 2 pada bank
lain
II. MODAL PELENGKAP (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk
saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan
2. Agio/disagio yang berasal dari
penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif
PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR risiko kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal
pelengkap
1 Sinking Fund
2 Investasi pada instrumen Tier 2
pada bank lain

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

LAPORAN RASIO KEUANGAN
No.

Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/a. Rupiah
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
b. Valuta asing
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil

Tanggal 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMPONEN MODAL

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana

2

LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba (rugi)
a. Laba (rugi) tahun-tahun lalu
b. Laba (rugi) tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
(minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

No.

A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana

LIABILITAS DAN EKUITAS
1

30 Sep
2015

POS-POS

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

Periode 1 Januari s/d 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

31 Des
2015

NAIK
37,42%

(Dalam Rp)

September 2016

September 2015

LAPORAN LABA RUGI DAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)

LABA BERSIH

19,53 T

16,97 T

September 2016

September 2015

NAIK
15,09%

(Dalam Rp)

22,77 T

18,93 T

September 2016

PEMBIAYAAN

NAIK
20,26%

(Dalam Rp)

Khusus
159,899
17,162
1,125
18,428
20,252
-

INDIKATOR

Saldo
Rata-rata
A

A. PEMBIAYAAN
1. Bank
2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL

Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jumlah
Indikasi
yang akan Nisbah
Bonus dan
Rate of
dibagihasilkan (%)
Bagi Hasil
Return (%)
B

C

16,561
19,038,439

186
206,940

24,202
1,238,694

-

18,025
841,233

154
7,233

27
2,141,018

-

287,004
10,536,164

1,286 28%
56,334 28%

3%
3%

D

E=(D/Ax100%)x12

-

0.00%
0.00%

5
217

0.31%
0.31%

-

0.00%
0.00%

360
15,774

1.51%
1.80%

148,907
158,000
43,800
19,434

1,337
1,397
393
175

46%
47%
49%
50%

615
657
193
88

4.96%
4.99%
5.28%
5.40%

7,839,788
601,483
292,023
3,389,797
27,579,599

66,122
4,659
2,512
30,268
171,870

46%
47%
49%
50%

30,416
2,190
1,231
15,134
66,878

4.66%
4.37%
5.06%
5.36%

KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T

CATEGORY SHARIA BANKING

KATEGORI BANK SYARIAH
ASET DIATAS 10 T

Tempo Group

Carre Centre For Customer

Tempo Group

1st rank
THE BIGGEST CONTRIBUTOR
FINANCING ISLAMIC
FULL FLEDGE BANK

THE BEST
SOCIAL MEDIA
2016

THE BEST
DIGITAL BRAND
2016

KATEGORI TABUNGAN SYARIAH

KATEGORI KPR SYARIAH

Karim Consulting

Majalah Marketing

Majalah Infobank