BNI Syariah Juni 20111

LAPORAN KEUANGAN

PT Bank BNI Syariah
NERACA

LAPoRAN LABA/RUGI DAN SALDo LABA

KoMITMEN DAN KoNTINJENSI

Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2011 dan 2010
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MoDAL MINIMUM

Per 30 Juni 2011 dan 2010
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

Per 30 Juni 2011 dan 2010
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

Per 30 Juni 2011 dan 2010

(DALAM JUTAAN RUPIAH)

No.

1
2

3

4

5

6
7
8
9

10
11

12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22

PoS-PoS

2011
(unaudited)

AKTIVA
Kas

Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Wadiah
b. Sertiikat Bank Indonesia Syariah (SBIS)
c. Lainnya
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
PPA -/b. Valuta asing
PPA -/Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/b. Valuta asing
i. Dimiliki hingga jatuh tempo
ii. Lainnya
PPA -/Piutang Murabahah
a. Rupiah
a.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/a.2. Tidak terkait dengan bank

1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/b.2. Tidak terkait dengan bank
1. Piutang Murabahah
2. Pendapatan Margin Murabahah Yang
Ditangguhkan -/PPA -/Piutang Salam
PPA -/Piutang Istishna
Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/PPA -/Piutang Qardh
PPA -/Pembiayaan
a. Rupiah
a.1.Terkait dengan bank
a.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/b. Valuta asing
b.1. Terkait dengan bank
b.2. Tidak terkait dengan bank
PPA -/Persediaan

Ijarah
a. Aktiva Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/PPA -/Tagihan lainnya
PPA -/Penyertaan
PPA -/Aktiva Istishna dalam penyelesaian
Termin Istishna -/Pendapatan yang akan diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/Agunan yang diambil alih
PPANP -/Aktiva lain-lain
TOTAL AKTIVA

1
2
3
4
5
6

7
8
9
10
11
12

13
14
15
16

17

PASIVA
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro Wadiah
b. Tabungan Wadiah
Kewajiban segera lainnya

Kewajiban kepada Bank Indonesia
a. FPJPS
b. Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat berharga yang diterbitkan
Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lainnya
Pinjaman Subordinasi
a. Rupiah
i. Terkait dengan bank

ii.Tidak terkait dengan bank
b. Valuta asing
i. Terkait dengan bank
ii.Tidak terkait dengan bank
Rupa-Rupa Pasiva
Modal Pinjaman
Hak Minoritas
Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b.1. Rupiah
b.2. Valas
Ekuitas
a. Modal Disetor
b. Agio/(disagio)
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi atas surat

berharga yang tersedia untuk dijual
h. Saldo laba/(rugi)

2010
(unaudited)

No.

60.259

46.971

311.169
450.000

300.529
215.000

50.067
(501)

73.776
(738)

196.068
(1.416)
31.224
(312)

415.016
718.861
(19.000)

451.278
964.135
(19.774)

-

-

224

136

(58)

(24)

4.812.443

4.036.866

(1.977.714)
(68.695)

(1.716.286)
(35.200)

-

-

-

-

21.221

3.043

(3.765)
(175)
505.261
(10.781)

(385)
(27)
152.955
(2.653)

979.537
(56.670)

375
585.206
(47.539)

34.973
(350)
-

713
(7)
-

184.272
(63.393)
36.015
84.618
30.513
25.523
59.861
(36.002)
5.250

88.794
(16.861)
(442)
7.576
25.132
52.412
(29.792)
18.867

6.621.017

5.306.564

905.918
138.795
29.075

438.128
61.964
14.708

27.545
-

10.515
-

-

-

354
31.029
27.911
105.439

256
25.233
3.172
51.609

-

-

-

-

1.967.055

1.599.539

2.289.787
17.724

2.138.991
14.605

1.001.000
-

1.001.000
-

JUMLAH PASIVA

5.306.564

LAPoRAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

1

2
3

Distribusi Bagi Hasil

Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
- Rupiah
- Valas
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
1. Rupiah
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
2. Valas
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL

Saldo
Rata-rata

Pendapatan
yang harus
dibagi hasil

Porsi Pemilik Dana
Nisbah

A

B

C

No.

142

-

-

1,12%

546.967
48.306

4.516
160

-

-

0,98%
0,23%

1.983.457

15.469

30%

4.641

2,81%

-

-

-

-

-

1.168.381
217.968
127.895
949.693

9.342
1.811
1.056
7.883

64%
66%
68%
70%

5.979
1.195
718
5.518

6,14%
6,58%
6,74%
6,97%

6.260
2.150
4.493
4.218
5.079.950

21
7
15
14
40.436

15%
15%
15%
15%

3
1
2
2
18.059

0,58%
0,56%
0,53%
0,57%

LAPoRAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MudHaRaBaH MuQaYYadaH)
Periode Dari 1 Januari 2011 S/D 30 Juni 2011 dan 2010
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
2011

2010

(unaudited)

(unaudited)

INFORMASI AWAL PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Awal

-

-

436.744
357.373

42.294
38.911

192.345
-

30.125
-

5.786
5.578
39.783
48.606

463
816
5.028
730

62.871

1.415

-

-

1.626
778
79.371
21.454
305
55.420

334
3.383
2.817
19
148

248
1.944
114.544

332
67
16.203

27.564
86.980
-

4.271
11.932
-

PoS-PoS

-

-

-

-

2

3

4

1
2

3
4
5

6

7

KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diterima
Pendapatan yang akan diterima (non-lancar)
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi

1
2

Kewajiban Kontinjensi
Garansi (Kafalah) Yang Diberikan
Lainnya
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH

1
2

7.188
440
2.126
4.429
47
93
53
(53.121)

940
665
275
70.517
(18.023)
(24.519)
6.496
52.494
3.651
56.145
-

7
42
(35)
(53.156)
(53.156)
(53.156)
-

-

-

-

-

-

-

291.061

114.714

-

-

1.108

10.187

-

-

292.169
(292.169)

124.901
(124.901)

-

-

10.002
64
10.066

2.544
8
2.552

26.041
26.041
(15.975)

13.861
13.861
(11.309)

1
2

2011
(unaudited)

Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total Sumber Dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Umat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Mal BRI
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. UPZ BNI Syariah
q. Lainnya
3.2 Disalurkan Sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode

3

4
5

PoS-PoS

2011

A
1
2
3
4

5

7
8
9

5

6
7
8
9

Pihak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia
Surat-surat Berharga Syariah
Piutang
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Pembiayaan :
a. KUK
b. Non-KUK
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga

DPK

-

-

INFORMASI AKHIR PERIODE
Portofolio Pembiayaan (Project)
Saldo Akhir

-

-

-

-

920
826
1.746

-

1.746
1.746
-

-

IV
V
VI
VII
VIII
IX
X

XI

XII

The Best in Achieving
Total Customer Satisfaction

M

Jumlah

L

DPK

KL

D

M

-

-

86.191
-

-

-

-

-

-

-

1.043

-

-

-

-

1.043

112

-

-

-

-

112

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.043

-

-

-

-

1.043

112

-

-

-

-

112

-

-

-

-

-

-

375

-

-

-

-

375

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

375

-

-

-

-

375

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

37.652 227.292
- 450.000 215.000
15.000 1.133.877 1.400.413

-

-

-

- 227.292
- 215.000
15.000 1.415.413

21.549
287.220

2.740
45.832

2.747
29.611

2.657 144.369 1.134.481
26.660 3.212.201 988.081

146.158
163.816

13.492
22.469

1.182
1.600

34 1.295.346
4.881 1.180.847

1.391

-

-

8.223

652

-

677

23.924
283.454

3.376
45.195

11.566
20.792

1.400 109.858
35.788
27.918 3.239.999 2.078.551

34.606
274.715

1.379
34.582

180
1.926

5.052
6.022

466
550

1.639
-

2.129
49.361

79.764
934.746

58.373
404.720

9.857
26.029

85.439

900
600

-

69.131
516.788

1.225

-

-

600

36.469

17.819

-

-

-

-

17.819

9.849

1.016

388
1.251

40.011
10.878

47.277
930.764

462
444.813

35.886

85.439

1.500

-

462
567.638

3.202
-

37
483

23
-

-

120.879
27.149

70.691
23.749

1.213
43

15
244

14
12

-

71.933
24.048

5.724.891

323.045

50.108

34.020

95.807 6.227.871 4.523.287

347.116

121.658

4.309

19.915 5.016.284

44.384
44.361

10.365
10.369

5.141
5.141

8.024
8.024

8.954
9.103

12.598
12.657

898
1.106

19.915
51.889

Kartu Kredit yang
Menginspirasi Berwirausaha

-

59.064
89.367

6.713

126.977
157.262

33.110
32.871

-

9.553

71.952
4.915 2.394.688

No.

6,61%
4,51%

18,42%

21,56%

10,79%

10,37%

Brand Equity Champion of
Islamic Banking (iB)

ICSA 2010

ReBi

IMZ AWARD

(Rekor Bisnis)
Penghargaan dari
Frontier Consulting Group
dan Majalah SWA

Juni 2010

Juni 2011

Nominal

(%)

Pembiayaan (Rp. Miliar)

3.135

4.493

1.358

43,34%

Dana Murah (Rp. Miliar)

4.253

5.319

1.066

25,06%

NPF Netto (%)

2,55%

1,71%

-

-0,84%

Net Yield Margin (%)

6,11%

7,96%

-

1,85%

304,60%

78,20%

-

-226,40%

(53)

52

105

198,11%

Penghargaan dari
TERA Foundation
dan Harian Seputar Indonesia

BNI Syariah terus menunjukan perkembangan kinerja yang
cukup baik selama triwulan II tahun 2011. Beberapa indikator
yang menunjukan peningkatan kinerja BNI Syariah sampai
dengan Juni 2011 dibandingkan posisi Juni 2010 :
1) Pembiayaan meningkat Rp1.358 miliar atau tumbuh
43,34%
2) Dana murah (tabungan dan giro) meningkat Rp1.066
miliar atau tumbuh 25,06%
3) NPF netto membaik dari 2,55% menjadi 1,71%
4) Eisiensi yang semakin membaik dengan Operational
Effeciency Ratio yang turun ke 78,20% dari tahun
sebelumnya 304,60%
5) Laba bersih mencapai Rp52 miliar atau tumbuh
198,11% jika dibandingkan Juni 2010 yang masih rugi
Rp53 miliar

www.bnisyariah.co.id
BNI Call

3.651

-

-

-

22.998
-

(53.156)

-

-

-

-

44.361
-

32.871
-

44.361
-

32.871
-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.072.010

980.715

1.072.010
1.072.010

980.715
980.715

1.072.010

980.715

4.756.373
62.867

3.401.080
3.593

4.819.240

3.404.673

22,54%

28,84%

22,24%

28,80%

8,00%

8,00%

2011

Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode

2

4
5

2010
-

-

Sumber Dana Kebajikan
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan Non Halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana

17
17

-

Penggunaan Dana Kebajikan
a. Disalurkan ke Lembaga Lain
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan
Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Penggunaan
Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode

17
17
-

-

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 30 JUNI 2011 DAN 2010
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
No.
I
1

2
II
1
2

RASIO

3
4

Aktiva Produktif
Aktiva produktif bermasalah (NPA)
a. NPF gross
b. NPF net
PPA produktif terhadap aktiva produktif
Pemenuhan PPA produktif

III
1
2
3
4

Rentabilitas
ROA
ROE
NIM/NCOM (Net Core Operational Margin)
OER (Operational Eficiency Ratio) (BOPO)

IV
1

Likuiditas
Quick Ratio = Aktiva lancar
Kewajiban lancar
Antar Bank Passiva (SIMA) terhadap DPK
Deposan Inti terhadap DPK
FDR

2
3
4
V
1

2
3

2011
(unaudited)

Permodalan
a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana
b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko kredit/
penyaluran dana dan risiko pasar
Aktiva tetap terhadap modal

2010
(unaudited)

22,55%

28,84%

22,24%
5,58%

28,80%
5,34%

2,89%
3,65%
1,71%
2,53%
123,85%

2,91%
4,17%
2,55%
2,15%
142,60%

2,22%
10,49%
7,96%
78,20%

-12,02%
-63,72%
6,11%
304,60%

109,68%

92,11%

18,32%
84,46%

3,20%
10,93%
73,70%

-

-

6,51%
5,71%

7,11%
0,29%

Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
PDN

PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :

DIREKSI :

Komisaris Utama

Direktur Utama

: Achjar Iljas

: Rizqullah

Komisaris

: Sofyan Syafri Harahap

Direktur

: Bambang Widjanarko

Komisaris

: Acep Riana Jayaprawira

Direktur

: Imam Teguh Saptono

DEWAN PENGAWAS SYARIAH
DEWAN PENGAWAS SYARIAH :
Ketua

K.H. Ma’ruf Amin

Anggota

Dr. Hasanuddin M.Ag

PEMILIK BANK

Penghargaan dari
Indonesia Magnificence
of Zakat

Indonesia
BRAND CHAMPION
2011
Penghargaan dari
Mark Plus, Inc.

First Best ATM

Replika
Kartu pembiayaan Terbesar

Banking Service
Excellence 2011

Hasanah
Card

Penghargaan dari
Infobank dan MRI

Penghargaan dari
Museum Rekor-Dunia
Indonesia

@BNISyariah

PT Bank BNI Syariah

99,9%
0,1%

PT BNI Life

Catatan:
1)
Informasi keuangan untuk tanggal 30 Juni 2011 dan 2010 diambil dari laporan keuangan
yang tidak diaudit.
2)
Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a ) Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang
“Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;
b) Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005 tentang
Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan
Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
3)
Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2011 dan 2010 masingmasing sebesar Rp 8.575,50 dan Rp 9.065,00.
4)
Berdasarkan Surat Keputusan Gubernur Bank Indonesia No. 12/41/KEP.GBI/2010 tanggal
21 Mei 2010, telah memberikan izin kepada PT Bank BNI Syariah, untuk melakukan
kegiatan usaha bank umum syariah.
5)
PT Bank BNI Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 19 Juni 2010, yang merupakan hasil
pemisahan (spin off) Unit Usaha Syariah PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
6)
Zakat perusahaan atas laba bersih PT Bank BNI Syariah tahun 2010 telah dibayarkan
sebesar Rp 920.107.104,00.
Jakarta, 15 Juli 2011
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi

Rizqullah
Direktur Utama

500046

947.844
1.001.000

URAIAN

1

75.475
107.626

5,13%
4,93%

Best Sharia Banking for
Zakat Service Excellence

1.027.649
1.001.000

PERIODE DARI 1JANUARI 2011 S/D 30 JUNI 2011 DAN 2010
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

Jumlah

-

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
PENYERTAAN (-/-)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASAR
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT
DAN RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT
(V : VII)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO PASAR (VI : IX)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG
DIWAJIBKAN

2010
(unaudited)

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH

3

2010
D

-

10 PPAP yang wajib dibentuk
11 PPAP yang telah dibentuk
12 Total Asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
13 Persentase KUK terhadap total piutang dan
pembiayaan
14 Persentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur
15 Persentase UMKM terhadap total piutang dan
pembiayaan
16 Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total
Debitur

Pertumbuhan
Juni 2010 - Juni 2011

Laba Setelah Pajak (Rp Miliar)

II
III

2010
(unaudited)

KEY FINANCIAL HIGHLIGHTS

Operational Effeciency Ratio (%)

KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed
Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan
pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor
Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill (-/-)

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar.
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk
Risiko Penyaluran Dana.
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar.
4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3)
5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang
memenuhi kriteria untuk risiko pasar

86.191
-

Pihak Tidak Terkait
Penempatan pada Bank Lain
37.652
Penempatan pada Bank Indonesia
450.000
Surat-surat Berharga Syariah
1.118.877
Piutang
a. KUK
114.676
b. Non-KUK
2.822.878
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
5.322
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
69.592
ii. tidak direstrukturisasi
2.862.640
Pembiayaan :
a. KUK
70.478
b. Non-KUK
878.813
c. Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
34.644
d. Non-properti
i. direstrukturisasi
6.878
ii. tidak direstrukturisasi
907.770
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)
Ijarah
117.617
Tagihan Lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
26.666
JUMLAH

KL

2011
(unaudited)

B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti)
1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR)
3. Modal Pinjaman
4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti)
5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)

PERIODE 1 JANUARI 2011 S.D 30 JUNI 2011 DAN 2010
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
URAIAN

KETERANGAN

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

INFORMASI PERIODE BERJALAN
Portofolio Pembiayaan (Project)
Penerimaan Dana
Penarikan Dana
Keuntungan (rugi) investasi
Beban / biaya
Fee / penerimaan bank

Indikator

No.

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS

26.091
72.024

123
163.568
4.263
45.530
81.229
2.473
8.530
21.543
70.242

2010
(unaudited)
I

Kewajiban Komitmen
Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik
Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik
a. Pembiayaan Mudharabah
b. Pembiayaan Musyarakah
Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang
belum ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH

No.
322.200
88.267

2011
(unaudited)

KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum
digunakan
Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan
a. Terkait dengan Bank
b. Tidak Terkait dengan Bank
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen

1

3

L

E

20.162

No.

Per 30 Juni 2011 dan 2010
(DALAM JUTAAN RUPIAH)

Jumlah
Indikasi
Bonus dan
Rate
bagi hasil of Return
D

2010
(unaudited)

KUALITAS AKTIVA PRoDUKTIF DAN INFoRMASI LAINNYA

B
1
2
3
4

Tanggal 30 Juni 2011
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
No.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan Operasional
A. Pendapatan dari Penyaluran Dana
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank
a. Pendapatan Margin Murabahah
b. Pendapatan Bersih Salam Paralel
c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel
i. Pendapatan Istishna’
ii. Harga Pokok Istishna’ -/d. Pendapatan Sewa Ijarah
e. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
f. Pendapatan bagi hasil Musyarakah
g. Pendapatan dari penyertaan
h. Lainnya
2. Dari Bank Indonesia
a. Bonus SWBI
b. Lainnya
3. Dari bank-bank lain di Indonesia
a. Bonus dari Bank Syariah lain
b. Pendapatan bagi hasil Mudharabah
i. Tabungan Mudharabah
ii. Deposito Mudharabah
iii. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank
iv. Lainnya
c. Lainnya
B. Pendapatan Operasional Lainnya
1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah )
2. Jasa layanan
3. Pendapatan dari transaksi valuta asing
4. Koreksi PPAP
5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi
Rekening Administratif
6. Lainnya
II
Bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/1. Pihak ketiga bukan bank
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Lainnya
2. Bank Indonesia
a. FPJP Syariah
b. Lainnya
3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
c. Sertiikat Investasi Mudharabah Antarbank
d. Lainnya
Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil
III
Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat ( I - II )
IV
Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva
V
Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
VI
Beban Operasional lainnya
A. Beban Bonus titipan wadiah
B. Beban administrasi dan umum
C. Beban personalia
D. Beban penurunan nilai surat berharga
E. Beban transaksi valuta asing
F. Beban promosi
G. Beban lainnya
VII
Laba (Rugi) Operasional (III - (IV+V+VI))
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
VIII Pendapatan Non Operasional
IX
Beban Non Operasional
X
Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)
XI
Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)
XII
Taksiran Pajak Penghasilan
- Taksiran pajak penghasilan
- Beban pajak tangguhan
XIII Jumlah Laba (Rugi)
XIV Hak minoritas -/XV Saldo Laba (rugi) awal tahun
XVI Dividen
XVII Lainnya
XVIII Saldo Laba (rugi) akhir Periode
XIX Laba bersih per saham

(53.156)

6.621.017

2011
(unaudited)

I

6
23.240
56.145

PoS-PoS

Imam Teguh Saptono
Direktur