Neraca Publikasi Bank Dinar per september 2012 (Bisnis Indonesia)
CABANG SURABAYA :
Jl. Slompretan No. 3-5, Telp.: 031 - 3522051, Fax. 031-3522461, Surabaya
CAPEM CANDRANAYA :
Jl. Jembatan Besi II No. 26, Telp.: 021 - 6301326, 6344483 Jakarta Barat
KANTOR KAS :
Roxy Square Blok B 8 No. 7 - 8 Lt.GF Lobby Kyai Tapa 2 , Jakarta Telp. 021-56953597
PT. BANK DINAR INDONESIA d/h PT. BANK LIMAN INTERNATIONAL
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
NERACA
LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 30 September 2012 & 31 Desember 2011
(dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
Pos-Pos
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli
kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2012
No.
3.826
93.414
40.075
46.213
46.213
-
3.687
53.278
40.074
14.800
14.800
-
172.295
172.295
(1.512)
(1.111)
(401)
14.327
(8.661)
14.396
263
14.133
11
3.671
378.055
120.693
120.693
(1.569)
(1.168)
(401)
13.771
(8.984)
14.045
263
13.782
181
837
250.813
17.975
31.363
106.543
970
-
22.567
31.047
63.135
496
-
44
4.197
161.092
44
3.983
121.272
25.000
50.000
25.000
16.500
16.500
-
-
-
25.000
25.000
66.963
63.041
3.922
216.963
71.498
71.498
16.543
9.198
7.345
129.541
216.963
129.541
378.055
250.813
Pos-Pos
2012
2011
No.
I
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA KOMPREHENSIF YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
17.759
17.759
6.855
6.855
10.904
20.865
20.865
7.972
7.972
12.893
411
-
1.027
3
768
256
11.625
124
287
7.746
67
67
4.826
221
2.632
(7.335)
3.569
343
533
876
4.445
(523)
(353)
(170)
3.922
4.569
4.051
128
2.601
(10.598)
2.295
85
573
658
2.953
(32)
(32)
2.921
-
-
-
-
3.922
2.921
3.922
2.921
3.922
2.921
3.922
-
2.921
-
Per 30 September 2012 & 31 Desember 2011
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dlm kelompoktersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2012 & 30 September 2011
(dalam jutaan rupiah)
2011
50.000
200.000
150.000
75.000
75.000
-
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode 1 Januari s/d 30 September 2012 & 1 Januari s/d 30 September 2011
Komponen Modal
2012
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP. DAN MODAL
PELENG KAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR ( A+B-C+E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK
RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )
UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (II: (IV+V))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR (III: (IV+V+VI))
VI
VII
VIII
16.140
-
-
1.327
-
14.813
-
-
-
-
1.758
1.820
1.758
1.758
-
1.820
1.820
-
-
-
197.996
111.476
197.996
111.476
-
-
27.246
-
80,20%
57,77%
80,20%
57,77%
Pos-Pos
I
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
242 x 375 mmk
Bisnis Indonesia
L
DPK
KL
D
M
L
DPK
41.740
41.740
41.740
5.596
30.634
3.235
3.235
-
1
1
-
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
210
210
-
2. Lainnya
-
-
30.634
30.634
11.499
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2012 & 30 September 2011
No.
Rasio (%)
2012
2011
80,20 %
57,77 %
4,76 %
6,54 %
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
( KPMM )
2. Aset produktif bermasalah dan aset
non produktif bermasalah terhadap total
aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset ( ROA )
8. Return on Equity ( ROE )
9. Net Interest Margin ( NIM )
10. Biaya Operasional terhadap pendapatan
Operasional ( BOPO )
11. Loan to Deposit Ratio ( LDR )
1,31 %
0,30 %
0,45 %
0,85 %
2,58 %
1,93 %
1,86 %
2,72 %
5,37 %
0,35 %
0,35 %
1,62 %
2,91 %
8,74 %
80,36 %
110,53 %
89,52 %
133,83 %
Kepatuhan ( Compliance )
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b.GWM Valuta Asing
-
-
8,31 %
-
8,55 %
-
-
-
3. Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
(dalam jutaan rupiah)
Posisi Tanggal 30 September 2012
Posisi Tanggal 30 September 2011
Jumlah
-
III TAGIHAN KONTINJENSI
25.949
-
-
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
(dalam jutaan rupiah)
No.
2011
II KEWAJIBAN KOMITMEN
219.637 167.008
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Posisi Tanggal 30 September 2012
2012
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
196.238 109.656
50.000 25.000
146.238 84.656
162.378 84.656
25.000 71.498
62.860
(232 )
1.656
1.165
72.862 12.225
-
1. Level Atas ( Upper Tier 2 )
1.1 Saham Preferen ( Perpetual kumulatif )
1.2 Surat berharga subordinasi (Perpetual kumulatif )
1.3 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual kumulatif )
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas ( Upper Tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif ( maks.1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai
wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia utk dijual (45%)
2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah ( lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor pengurang modal pelengkap
3.1 Penyertaan ( 50% )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi ( 50% )
C. FAKTOR PENGURANG MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
Eksposur Sekuritisasi
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI
PERSYARATAN ( Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR.
V
Pos-Pos
I. TAGIHAN KOMITMEN
B. MODAL PELENGKAP
IV
No.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan ( 50% )
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham ( 50% )
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun- tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100% )
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan ( 100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia utk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset
produktif.
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book.
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.2 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan ( 50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi ( 50%)
5. Kepentingan Minoritas
276
264
12
-
(dalam jutaan rupiah)
2011
KL
D
M
No.
Jumlah
Pos-Pos
CKPN
Individual Kolektif
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
40.075
40.075
46.213
46.213
-
-
-
-
-
40.075
40.075
46.213
46.213
-
73
73
-
-
-
-
73
73
26.386
26.386
-
-
-
-
-
26.386
26.386
-
-
-
-
-
155.626
85.182
85.182
70.444
70.444
7.385
7.385
21.148
41.740
41.740
-
12.230
7.320
7.320
4.910
4.910
3.632
-
-
3.950
3.950
3.950
3.950
3.950
-
489
489
489
489
489
14.133
172.295
96.941
96.941
75.354
75.354
11.824
11.824
24.780
41.740
41.740
14.133
152.887
81.073
81.073
71.814
71.814
7.922
7.922
13.944
28.960
28.960
-
217
217
217
217
217
217
-
-
25
25
25
25
25
1.129
512
512
512
504
504
12.653
153.641
81.827
81.827
71.814
71.814
8.668
8.668
14.161
28.960
28.960
13.782
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
1.820
1.820
53.26
6.00
93.70
52.00
5.011
-
7.28
94.41
56.64
5.011
-
Umum
Khusus
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
-
401
-
401
-
-
-
1
-
1
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
911
-
1,556
-
882
-
1,098
-
431
-
1,529
-
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Posisi Tanggal 30 September 2012
(dalam jutaan rupiah)
No.
TRANSAKSI
Nilai Notional
A.
1
2
3
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4 Future
5 Swap
6 Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
2 Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
PENGURUS BANK
Tujuan
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
: Syaiful Amir
Wakil Komisaris Utama
: H. Haryono Waskito
Komisaris
: DIREKSI
Direktur Utama
: Hendra Lie
Direktur Bisnis
: Idham Aziz
Direktur Operasional
: Joyo
Direktur Kepatuhan
: Joyo (Merangkap)
*) : Sedang Melengkapi Persyaratan
**) : Menunggu Persetujuan BI
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( > 5%)
1. Nio Yantony
:
40.75%
2. Andre Mirza Hartawan
:
25.23%
3. Syaiful Amir
:
12.61%
4. Ahli Waris Alm. Anugerah Liman
:
6.52%
5. Hadi Widjaja Sidharta
:
6.46%
6. Perorangan Lainnya
:
8.43%
CATATAN :
Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang transparansi kondisi keuangan
Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Laporan bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan ke Bank Indonesia.
l
l
l
1.512
2.839
56.26
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji di jual kembali ( Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
Posisi Tanggal 30 September 2011
PPA wajib dibentuk
Untuk Laporan Keuangan 30 September 2012 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
Pengunaan nama PT Bank Dinar Indonesia efektif sejak tgl. 08 Nopember 2012 dahulu PT Bank Liman International.
Perubahan ini telah mendapat persetujuan DEPKUM HAM & Bank Indonesia
Jakarta, 12 Nopember 2012
PT. BANK DINAR INDONESIA
SE & O
Hendra Lie
Direktur Utama
Joyo
Dir. Operasional
Jl. Slompretan No. 3-5, Telp.: 031 - 3522051, Fax. 031-3522461, Surabaya
CAPEM CANDRANAYA :
Jl. Jembatan Besi II No. 26, Telp.: 021 - 6301326, 6344483 Jakarta Barat
KANTOR KAS :
Roxy Square Blok B 8 No. 7 - 8 Lt.GF Lobby Kyai Tapa 2 , Jakarta Telp. 021-56953597
PT. BANK DINAR INDONESIA d/h PT. BANK LIMAN INTERNATIONAL
Kantor Pusat : Jl. Ir. H. Juanda No. 12, Jakarta 10120, Telp. 021-2312633, Fax. 021-2312604
NERACA
LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 30 September 2012 & 31 Desember 2011
(dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
Pos-Pos
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank Lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap & inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset Lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli
kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman Yang Diterima
a. Pinjaman yang dpt diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
Pendapatan(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual.
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan(kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas Lainnya
Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
Laba/Rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2012
No.
3.826
93.414
40.075
46.213
46.213
-
3.687
53.278
40.074
14.800
14.800
-
172.295
172.295
(1.512)
(1.111)
(401)
14.327
(8.661)
14.396
263
14.133
11
3.671
378.055
120.693
120.693
(1.569)
(1.168)
(401)
13.771
(8.984)
14.045
263
13.782
181
837
250.813
17.975
31.363
106.543
970
-
22.567
31.047
63.135
496
-
44
4.197
161.092
44
3.983
121.272
25.000
50.000
25.000
16.500
16.500
-
-
-
25.000
25.000
66.963
63.041
3.922
216.963
71.498
71.498
16.543
9.198
7.345
129.541
216.963
129.541
378.055
250.813
Pos-Pos
2012
2011
No.
I
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
LABA YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA KOMPREHENSIF YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA(RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PERSAHAM
17.759
17.759
6.855
6.855
10.904
20.865
20.865
7.972
7.972
12.893
411
-
1.027
3
768
256
11.625
124
287
7.746
67
67
4.826
221
2.632
(7.335)
3.569
343
533
876
4.445
(523)
(353)
(170)
3.922
4.569
4.051
128
2.601
(10.598)
2.295
85
573
658
2.953
(32)
(32)
2.921
-
-
-
-
3.922
2.921
3.922
2.921
3.922
2.921
3.922
-
2.921
-
Per 30 September 2012 & 31 Desember 2011
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban ) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban Promosi
l. Beban Lainnya
Pendapatan ( Beban ) Operasional Selain Bunga bersih
LABA ( RUGI ) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan ( kerugian ) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan ( kerugian ) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan ( beban ) non operasional lainnya
LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan ( beban ) pajak tangguhan
LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dlm
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dlm kelompoktersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait.
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2012 & 30 September 2011
(dalam jutaan rupiah)
2011
50.000
200.000
150.000
75.000
75.000
-
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode 1 Januari s/d 30 September 2012 & 1 Januari s/d 30 September 2011
Komponen Modal
2012
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP. DAN MODAL
PELENG KAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR ( A+B-C+E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK
RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )
UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (II: (IV+V))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR (III: (IV+V+VI))
VI
VII
VIII
16.140
-
-
1.327
-
14.813
-
-
-
-
1.758
1.820
1.758
1.758
-
1.820
1.820
-
-
-
197.996
111.476
197.996
111.476
-
-
27.246
-
80,20%
57,77%
80,20%
57,77%
Pos-Pos
I
PIHAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji di beli kembali ( repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali ( Reverse repo )
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah ( UMKM )
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan Debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset Bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada Pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib di bentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
242 x 375 mmk
Bisnis Indonesia
L
DPK
KL
D
M
L
DPK
41.740
41.740
41.740
5.596
30.634
3.235
3.235
-
1
1
-
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
210
210
-
2. Lainnya
-
-
30.634
30.634
11.499
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2012 & 30 September 2011
No.
Rasio (%)
2012
2011
80,20 %
57,77 %
4,76 %
6,54 %
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
( KPMM )
2. Aset produktif bermasalah dan aset
non produktif bermasalah terhadap total
aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset ( ROA )
8. Return on Equity ( ROE )
9. Net Interest Margin ( NIM )
10. Biaya Operasional terhadap pendapatan
Operasional ( BOPO )
11. Loan to Deposit Ratio ( LDR )
1,31 %
0,30 %
0,45 %
0,85 %
2,58 %
1,93 %
1,86 %
2,72 %
5,37 %
0,35 %
0,35 %
1,62 %
2,91 %
8,74 %
80,36 %
110,53 %
89,52 %
133,83 %
Kepatuhan ( Compliance )
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum ( GWM )
a. GWM Utama Rupiah
b.GWM Valuta Asing
-
-
8,31 %
-
8,55 %
-
-
-
3. Posisi Devisa Neto ( PDN ) secara keseluruhan
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
(dalam jutaan rupiah)
Posisi Tanggal 30 September 2012
Posisi Tanggal 30 September 2011
Jumlah
-
III TAGIHAN KONTINJENSI
25.949
-
-
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN i. Committed
- Rupiah
- Valuta Asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta Asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii.Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yamg masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
(dalam jutaan rupiah)
No.
2011
II KEWAJIBAN KOMITMEN
219.637 167.008
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Posisi Tanggal 30 September 2012
2012
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
196.238 109.656
50.000 25.000
146.238 84.656
162.378 84.656
25.000 71.498
62.860
(232 )
1.656
1.165
72.862 12.225
-
1. Level Atas ( Upper Tier 2 )
1.1 Saham Preferen ( Perpetual kumulatif )
1.2 Surat berharga subordinasi (Perpetual kumulatif )
1.3 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual kumulatif )
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas ( Upper Tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif ( maks.1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai
wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia utk dijual (45%)
2. Level Bawah ( Lower Tier 2 ) maksimum 50% modal inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah ( lower tier 2 ) lainnya
3. Faktor pengurang modal pelengkap
3.1 Penyertaan ( 50% )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi ( 50% )
C. FAKTOR PENGURANG MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
Eksposur Sekuritisasi
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI
PERSYARATAN ( Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR.
V
Pos-Pos
I. TAGIHAN KOMITMEN
B. MODAL PELENGKAP
IV
No.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan ( 50% )
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham ( 50% )
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun- tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100% )
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan ( 100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia utk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset
produktif.
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuain nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book.
3. Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.2 Pinjaman Subordinasi ( Perpetual non kumulatif )
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan ( 50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi ( 50%)
5. Kepentingan Minoritas
276
264
12
-
(dalam jutaan rupiah)
2011
KL
D
M
No.
Jumlah
Pos-Pos
CKPN
Individual Kolektif
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
40.075
40.075
46.213
46.213
-
-
-
-
-
40.075
40.075
46.213
46.213
-
73
73
-
-
-
-
73
73
26.386
26.386
-
-
-
-
-
26.386
26.386
-
-
-
-
-
155.626
85.182
85.182
70.444
70.444
7.385
7.385
21.148
41.740
41.740
-
12.230
7.320
7.320
4.910
4.910
3.632
-
-
3.950
3.950
3.950
3.950
3.950
-
489
489
489
489
489
14.133
172.295
96.941
96.941
75.354
75.354
11.824
11.824
24.780
41.740
41.740
14.133
152.887
81.073
81.073
71.814
71.814
7.922
7.922
13.944
28.960
28.960
-
217
217
217
217
217
217
-
-
25
25
25
25
25
1.129
512
512
512
504
504
12.653
153.641
81.827
81.827
71.814
71.814
8.668
8.668
14.161
28.960
28.960
13.782
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
1.820
1.820
53.26
6.00
93.70
52.00
5.011
-
7.28
94.41
56.64
5.011
-
Umum
Khusus
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
-
401
-
401
-
-
-
1
-
1
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
200
-
911
-
1,556
-
882
-
1,098
-
431
-
1,529
-
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Posisi Tanggal 30 September 2012
(dalam jutaan rupiah)
No.
TRANSAKSI
Nilai Notional
A.
1
2
3
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4 Future
5 Swap
6 Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
2 Option
a. Jual
b. Beli
3 Future
4 Swap
5 Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
PENGURUS BANK
Tujuan
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
: Syaiful Amir
Wakil Komisaris Utama
: H. Haryono Waskito
Komisaris
: DIREKSI
Direktur Utama
: Hendra Lie
Direktur Bisnis
: Idham Aziz
Direktur Operasional
: Joyo
Direktur Kepatuhan
: Joyo (Merangkap)
*) : Sedang Melengkapi Persyaratan
**) : Menunggu Persetujuan BI
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( > 5%)
1. Nio Yantony
:
40.75%
2. Andre Mirza Hartawan
:
25.23%
3. Syaiful Amir
:
12.61%
4. Ahli Waris Alm. Anugerah Liman
:
6.52%
5. Hadi Widjaja Sidharta
:
6.46%
6. Perorangan Lainnya
:
8.43%
CATATAN :
Penyajian laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang transparansi kondisi keuangan
Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Laporan bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan ke Bank Indonesia.
l
l
l
1.512
2.839
56.26
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali ( Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji di jual kembali ( Reverse Repo )
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
Posisi Tanggal 30 September 2011
PPA wajib dibentuk
Untuk Laporan Keuangan 30 September 2012 sudah menerapkan ketentuan PSAK 50/55
Pengunaan nama PT Bank Dinar Indonesia efektif sejak tgl. 08 Nopember 2012 dahulu PT Bank Liman International.
Perubahan ini telah mendapat persetujuan DEPKUM HAM & Bank Indonesia
Jakarta, 12 Nopember 2012
PT. BANK DINAR INDONESIA
SE & O
Hendra Lie
Direktur Utama
Joyo
Dir. Operasional