FinancialStatement Jakarta Dec2013

(1)

(dalam jutaan Rupiah)

No.

31 Des 2013

31 Des 2012

ASET

1. Kas

8.204

5.177 2. Penempatan pada Bank Indonesia

281.605

331.111 3. Penempatan pada bank lain

1.192.268

501.231 4. Tagihan spot dan derivatif

26.646

49.854 5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

189.346 -c. Dimiliki hingga jatuh tempo

1.173.871

103.188 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

-

-6.

-

-7.

-8. Tagihan akseptasi

350.271

203.741 9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

-

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

11.894.111

6.910.355 10. Pembiayaan syariah 1)

-

-11. Penyertaan

-

-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga

-

-b. Kredit

(350.755)

(314.519)

c. Lainnya

(8.048)

(4.018)

13. Aset tidak berwujud

3.330

2.633 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

(2.568)

(2.011)

14. Aset tetap dan inventaris

118.289

27.767 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

(22.220)

(19.587)

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

-

-b. Aset yang diambil alih

-

-c. Rekening tunda

-

-d. Aset antar kantor 2)

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

178.501

217.995 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

-

-17. Sewa pembiayaan 3)

-

-18. Aset pajak tangguhan

65.832

27.895 19. Aset lainnya

63.587

69.940 TOTAL ASET

15.162.270

8.110.752 Per 31 Desember 2013 dan 2012

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

POS - POS

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo)

(2)

(dalam jutaan Rupiah)

No. 31 Des 2013 31 Des 2012

LIABILITAS

1. Giro 793.286 403.976

2. Tabungan -

-3. Simpanan berjangka 1.817.484 1.024.908

4. Dana investasi revenue sharing 1) - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia -

-6. Pinjaman dari bank lain 335.134 195.106

7. Liabilitas spot dan derivatif 16.929 47.886 8.

-9. Utang akseptasi 350.271 203.741

10. Surat berharga yang diterbitkan - -11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -b. Pinjaman yang diterima lainnya -

-12. Setoran jaminan 23.180 8.354

13. Liabilitas antar kantor 2)

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 8.886.426 4.248.085 14. Liabilitas pajak tangguhan -

-15. Liabilitas lainnya 213.625 89.806

16. Dana investasi profit sharing 1) -

-TOTAL LIABILITAS 12.436.335 6.221.862

EKUITAS 17. Modal disetor

a. Modal dasar 1.942.569 1.213.751

b. Modal yang belum disetor -/- - -c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18. Tambahan modal disetor

a. Agio -

-b. Disagio -/- -

-c. Modal sumbangan - -d. Dana setoran modal -

-e. Lainnya -

-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a.

-b.

(859)

-c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

-h. Lainnya -

-20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - -22. Ekuitas lainnya - -23. Cadangan

a. Cadangan umum - -b. Cadangan tujuan - -24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 592.599 567.075

b. Tahun berjalan 191.626 108.064

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

25. Kepentingan non pengendali 6)

TOTAL EKUITAS 2.725.935 1.888.890

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 15.162.270 8.110.752 Per 31 Desember 2013 dan 2012

LIABILITAS DAN EKUITAS

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

POS - POS

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

(3)

(dalam jutaan rupiah)

No. 31 Des 2013 31 Des 2012

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 240.763 155.548

b. Valuta asing 354.896 197.577

2. Beban Bunga

a. Rupiah 67.402 48.910

b. Valuta asing 51.563 80.410

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 476.694 223.805

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 23.817 14.567

e. -

-f. -

-g. 17.802 16.388

h. -

-i. Pendapatan lainnya 2.248 2.161 2.

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - (1.023)

ii. Kredit 133.527 41.683

iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya 2.975 (10.725) f. Kerugian terkait risiko operasional *) -

-g. -

-h. -

-i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -

-j. Beban tenaga kerja 29.168 24.243

k. Beban promosi 1.418 460

l. Beban lainnya 28.917 22.212

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (152.138) (43.734)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 324.556 180.071 Komisi/provisi/fee dan administrasi

Dividen

Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai keuntungan dari penyertaan dengan equity method

Kerugian dari penyertaan dengan equity method Beban Operasional Selain Bunga

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga

POS-POS

komisi/provisi/fee dan administrasi

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2013 & 2012

(4)

(dalam jutaan rupiah)

No. 31 Des 2013 31 Des 2012

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 242 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (2.630) 431 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (2.630) 673

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 321.926 180.744

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 167.664 85.308 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (37.364) (12.628)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 191.626 108.064

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a.

(1.432)

-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 573

-h. Lainnya -

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak

penghasilan terkait (859) -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 190.767 108.064 Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 190.767 108.064

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 190.767 108.064 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 190.767 108.064

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 190.767 108.064 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) 82.539

-DIVIDEN -

-LABA BERSIH PER SAHAM ***) -

-*) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada

**) Khusus bagi bank yang telah go publik.

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL POS-POS

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2013 & 2012

(5)

(dalam jutaan rupiah)

No.

31 Des 2013

31 Des 2012

I

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan

99.185

93.065 3. Lainnya

-

-II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i.

Committed

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-ii.

Uncommitted

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-b. Lainnya

i.

Committed

7.369.011

2.711.137 ii.

Uncommitted

10.000

26.050 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a.

Committed

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-b.

Uncommitted

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-3.

Irrevocable L/C

yang masih berjalan

a. L/C luar negeri

1.408.778

397.622 b. L/C dalam negeri

124.584

85.962 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

12.260

88.671 5. Lainnya

-

-III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan

7.516

71.582 b. Bunga lainnya

-

-3. Lainnya

-

-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah

48.417

70.320 b. Valuta asing

116.947

197.410 2. Lainnya

-

-TAGIHAN KOMITMEN

POS-POS

Per 31 Desember 2013 dan 2012

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

(6)

(dalam jutaan rupiah)

NO.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. 1 Spot

111.445 -

82

903 2 Forward

1.123.988 -

15.651

8.628 3 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-4 Future

-

-5 Swap

632.828 -

10.913

7.398 6 Lainnya

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward

-

-2 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3 Future

-

-4 Swap

-

-5 Lainnya

-

-C. Lainnya

-

-J U M L A H

26.646

16.929 Per 31 Desember 2013

Terkait dengan Nilai Tukar

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

BANK

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Nilai Notional

(7)

(dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 31 - - - - 31 26 - - - - 26 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 486 - - - - 486 696 - - - - 696 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

-II

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 911 - - - - 911 380.110 - - - - 380.110 b. Valuta asing 1.191.327 - - - - 1.191.327 121.095 - - - - 121.095 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 10.286 - - - - 10.286 - - - -b. Valuta asing 16.360 - - - - 16.360 49.854 - - - - 49.854 3. Surat berharga

a. Rupiah 1.349.593 - - - - 1.349.593 103.188 - - - - 103.188 b. Valuta asing 13.624 - - - - 13.624 - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 350.271 - - - - 350.271 164.524 39.217 - - - 203.741 7. Kredit

i. Rupiah - - - - 2.204 - - - - 2.204 ii. Valuta asing 27.197 - - - - 27.197 17.051 - - - - 17.051 b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 2.372.304 - - - - 2.372.304 1.523.211 - - - - 1.523.211 ii. Valuta asing 9.335.441 78.204 - - 80.479 9.494.124 5.049.644 92.713 - - 224.836 5.367.193 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 26.667 26.667 - - - - 67.483 67.483 d. Kredit properti 428.938 - - - - 428.938 308.538 - - - - 308.538 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 1.999.363 - - - - 1.999.363 485.342 - - - - 485.342 b. Valuta asing 7.066.205 12.170 - - - 7.078.375 3.173.457 28.100 - - 17.348 3.218.905 11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2013 dan 2012

31 Desember 2013 31 Desember 2012

BANK

PIHAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Penyertaan modal sementara

POS - POS

PIHAK TIDAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

(8)

(dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 358.803 318.537

3. 308.571 278.408

0,23% 0,28%

5. 6.

1,61% 2,78%

7. 8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 199.103

-d.

-e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 11.923 - - - 5.012 - ######### 13.707

2. Tagihan spot dan derivatif - - - - -

-3. Surat berharga - - 136 - - - - - 136

- - - - - - -5.

- - - - - -

-6. Tagihan akseptasi - 8.048 3.503 - - 4.018 1.645 1.960 3.503

7. Kredit 76.431 274.324 117.354 84.390 182.222 132.297 66.162 186.860 khusus = 84,390

8. Penyertaan - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - -

-10. Transaksi rekening adminitratif - - 90.656 609 - - 7.251 9.518 90.656 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 31 Desember 2013 dan 2012

31 Desember 2013 31 Desember 2012

BANK

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

POS - POS

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur

(9)

31 Des 2013

31 Des 2012

I.

1. 1.1 Dana usaha

8.706.707

4.040.478 1.2 Modal disetor

1.942.569

1.213.751 2. Cadangan

2.1 Cadangan umum

-

-2.2 Cadangan tujuan

-

-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)

647.243

551.808 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)

95.813

54.032 5. Dana setoran modal

-

-6.

-7.

_-

-8. Revaluasi aset tetap (45%)

-

-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

-

-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

-

-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam

trading book

-

-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)

208.451

80.071 13. Faktor pengurang modal

-

-Eksposur sekuritisasi

II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )

11.600.783

5.940.140

III.

16.676.101

8.801.126

IV.

442.503

446.946

V.

174.027

63.509

VI. 67,09%

63,79%

*) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)

untuk posisi Desember 2012

Dana Usaha

Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok

tersedia utk dijual (100%)

KOMPONEN MODAL

**ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)**

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING

(dalam jutaan rupiah)

KOMPONEN MODAL

Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam

kelompok tersedia utk dijual (45%)

(10)

NO

RASIO %

31 Des 2013 31 Des 2012

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

67,09%

63,79%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif

_{dan aset non produktif}

0,53%

2,88%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

0,53%

2,88%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

2,35%

4,73%

5 NPL gross

0,68%

3,25%

6 NPL net

0,03%

0,62%

7 Return on Asset (ROA)

2,75%

2,50%

8 Return on Equity (ROE)

2,17%

2,74%

9 Net Interest Margin (NIM)

4,21%

3,40%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

49,25%

57,02%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR)

455,58%

483,62%

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

14,44%

11,03%

b. GWM Valuta asing

10,35%

12,16%

3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan

0,33%

0,36%

Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance)

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 31 Desember 2013 dan 2012

(11)

PENGURUS BANK

GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT

DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO

DEPUTY GENERAL MANAGER : NILUBOL NA AYUDHYA

DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL

DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF

Catatan :

a.

Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2013 diambil dari laporan

keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny

(anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini wajar

tanpa pengecualian. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2012

diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik

Purwantono, Suherman & Surja (anggota Ernst & Young), yang telah memberikan

opini wajar tanpa pengecualian.

b

Laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.

3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan

Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal

“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan Surat Edaran Bank Indonesia No.

14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 perihal “Laporan Tahunan Bank Umum dan

Laporan Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia”.

c

Nilai tukar terhadap US Dollar adalah US$ 1= Rp 12,170.00 untuk tahun 2013 dan

US$ 1=Rp 9,637.50 untuk tahun 2012.

(1)

(dalam jutaan rupiah)

NO.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. 1 Spot

111.445 -

82

903 2 Forward

1.123.988 -

15.651

8.628 3 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-4 Future

-

-5 Swap

632.828 -

10.913

7.398 6 Lainnya

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward

-

-2 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3 Future

-

-4 Swap

-

-5 Lainnya

-

-C. Lainnya

-

-J U M L A H

26.646

16.929 Per 31 Desember 2013

Terkait dengan Nilai Tukar

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

BANK

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Nilai Notional

(2)

(dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 31 - - - - 31 26 - - - - 26 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 486 - - - - 486 696 - - - - 696 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

-II

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 911 - - - - 911 380.110 - - - - 380.110 b. Valuta asing 1.191.327 - - - - 1.191.327 121.095 - - - - 121.095 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 10.286 - - - - 10.286 - - - -b. Valuta asing 16.360 - - - - 16.360 49.854 - - - - 49.854 3. Surat berharga

a. Rupiah 1.349.593 - - - - 1.349.593 103.188 - - - - 103.188 b. Valuta asing 13.624 - - - - 13.624 - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 350.271 - - - - 350.271 164.524 39.217 - - - 203.741 7. Kredit

i. Rupiah - - - - 2.204 - - - - 2.204 ii. Valuta asing 27.197 - - - - 27.197 17.051 - - - - 17.051 b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 2.372.304 - - - - 2.372.304 1.523.211 - - - - 1.523.211 ii. Valuta asing 9.335.441 78.204 - - 80.479 9.494.124 5.049.644 92.713 - - 224.836 5.367.193 c. Kredit yang direstrukturisasi

a. Rupiah 1.999.363 - - - - 1.999.363 485.342 - - - - 485.342 b. Valuta asing 7.066.205 12.170 - - - 7.078.375 3.173.457 28.100 - - 17.348 3.218.905 11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2013 dan 2012

31 Desember 2013 31 Desember 2012 BANK

PIHAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Penyertaan modal sementara POS - POS

PIHAK TIDAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

(3)

(dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 358.803 318.537

3. 308.571 278.408

0,23% 0,28%

5. 6.

1,61% 2,78%

7. 8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 199.103

-d.

-e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 11.923 - - - 5.012 - ######### 13.707 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - -

-3. Surat berharga - - 136 - - - - - 136 4.

- - - - - - -5.

- - - - - -

-6. Tagihan akseptasi - 8.048 3.503 - - 4.018 1.645 1.960 3.503 7. Kredit 76.431 274.324 117.354 84.390 182.222 132.297 66.162 186.860 khusus = 84,390 8. Penyertaan - - - - -

-9. Penyertaan modal sementara - - - - -

-10. Transaksi rekening adminitratif - - 90.656 609 - - 7.251 9.518 90.656 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

Per 31 Desember 2013 dan 2012

31 Desember 2013 31 Desember 2012 BANK

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

POS - POS

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur

(4)

31 Des 2013

31 Des 2012

I.

1. 1.1 Dana usaha

8.706.707

4.040.478 1.2 Modal disetor

1.942.569

1.213.751 2. Cadangan

2.1 Cadangan umum

-

-2.2 Cadangan tujuan

-

-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)

647.243

551.808 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)

95.813

54.032 5. Dana setoran modal

-

-6.

-7.

_-

-8. Revaluasi aset tetap (45%)

-

-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

-

-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

-

-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam

trading book

-

-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)

208.451

80.071 13. Faktor pengurang modal

-

-Eksposur sekuritisasi

II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )

11.600.783

5.940.140

III.

16.676.101

8.801.126

IV.

442.503

446.946

V.

174.027

63.509

VI. 67,09%

63,79%

*) Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)

untuk posisi Desember 2012

Dana Usaha

Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok

tersedia utk dijual (100%)

KOMPONEN MODAL

**ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)**

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING

(dalam jutaan rupiah)

KOMPONEN MODAL

Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam

kelompok tersedia utk dijual (45%)

(5)

NO

RASIO %

31 Des 2013 31 Des 2012

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

67,09%

63,79%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif

_{dan aset non produktif}

0,53%

2,88%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

0,53%

2,88%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

2,35%

4,73%

5 NPL gross

0,68%

3,25%

6 NPL net

0,03%

0,62%

7 Return on Asset (ROA)

2,75%

2,50%

8 Return on Equity (ROE)

2,17%

2,74%

9 Net Interest Margin (NIM)

4,21%

3,40%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

49,25%

57,02%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR)

455,58%

483,62%

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

14,44%

11,03%

b. GWM Valuta asing

10,35%

12,16%

3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan

0,33%

0,36%

Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance)

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 31 Desember 2013 dan 2012

(6)