FinancialStatement Jakarta Jun2013

(1)

(dalam jutaan Rupiah)

No.

30 Jun 2013

31 Des 2012

ASET

1. Kas

5.414

5.177 2. Penempatan pada Bank Indonesia

262.470

331.111 3. Penempatan pada bank lain

171.920

501.231 4. Tagihan spot dan derivatif

18.814

49.854 5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

-

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo

1.319.858

103.188 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

-

-6.

-

-7.

-8. Tagihan akseptasi

103.312

203.741 9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

-b. Tersedia untuk dijual

-

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo

-

-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

9.064.419

6.910.355 10. Pembiayaan syariah 1)

-

-11. Penyertaan

-

-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan

-/-a. Surat berharga

-

-b. Kredit

(411.100)

(314.519)

c. Lainnya

(2.095)

(4.018)

13. Aset tidak berwujud

3.309

2.633 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

(2.228)

(2.011)

14. Aset tetap dan inventaris

28.158

27.767 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

(20.526)

(19.587)

15. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

-

-b. Aset yang diambil alih

-

-c. Rekening tunda

-

-d. Aset antar kantor 2)

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

31.884

217.995 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

-

-17. Sewa pembiayaan 3)

-

-18. Aset pajak tangguhan

37.865

27.895 19. Aset lainnya

193.903

69.940 TOTAL ASET

10.805.377

8.110.752 Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

POS - POS

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo)

(2)

(dalam jutaan Rupiah)

No.

30 Jun 2013

31 Des 2012

Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012

POS - POS

LAPORAN POSISI KEUANGAN

LIABILITAS

1. Giro

646.185

403.976 2. Tabungan

-

-3. Simpanan berjangka

1.303.316

1.024.908 4. Dana investasi revenue sharing 1)

-

-5. Pinjaman dari Bank Indonesia

-

-6. Pinjaman dari bank lain

204.949

195.106 7. Liabilitas spot dan derivatif

18.922

47.886

8. -9. Utang akseptasi

103.312

203.741 10. Surat berharga yang diterbitkan

-

-11. Pinjaman yang diterima

-a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal

-b. Pinjaman yang diterima lainnya

-

-12. Setoran jaminan

16.496

8.354 13. Liabilitas antar kantor 2)

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

5.735.801

4.248.085 14. Liabilitas pajak tangguhan

-

-15. Liabilitas lainnya

69.619

89.806 16. Dana investasi profit sharing 1)

-

-TOTAL LIABILITAS

8.098.600

6.221.862 EKUITAS

17. Modal disetor

a. Modal dasar

1.942.569

1.213.751 b. Modal yang belum disetor -/-

-

-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-

-

-18. Tambahan modal disetor

a. Agio

-

-b. Disagio -/-

-

-c. Modal sumbangan

-

-d. Dana setoran modal

-

-e. Lainnya

-

-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a.

-b.

-c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

-

-d. Selisih penilaian kembali aset tetap

-

-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

-

-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

-

-h. Lainnya

-

-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)

-

-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)

-

-22. Ekuitas lainnya

-

-23. Cadangan

a. Cadangan umum

-

-b. Cadangan tujuan

-

-24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu

665.703

567.075 b. Tahun berjalan

98.505

108.064 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK

25. Kepentingan non pengendali 6)

TOTAL EKUITAS

2.706.777

1.888.890 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

10.805.377

8.110.752 LIABILITAS DAN EKUITAS

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali

(repo)

(3)

(dalam jutaan rupiah)

No. 30 Jun 2013 30 Jun 2012

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 90.676 73.940 b. Valuta asing 133.788 79.949

2. Beban Bunga

a. Rupiah 31.642 14.963 b. Valuta asing 37.718 32.430

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 155.104 106.496

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 18.814 8.400 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 12.668 4.136 e. - -f. - -g. 19.941 13.364 h. - -i. Pendapatan lainnya 1.033 1.022

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 18.922 6.245 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - -ii. Kredit 33.539 27.893 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -g. - -h. 371 349 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 11.909 8.176 k. Beban promosi 133 243 l. Beban lainnya 18.575 11.123

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (30.993) (27.107)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 124.111 79.389

Dividen

Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai keuntungan dari penyertaan dengan equity method

Kerugian dari penyertaan dengan equity method

Beban Operasional Selain Bunga

komisi/provisi/fee dan administrasi

Komisi/provisi/fee dan administrasi

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga

POS-POS

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2013 & 2012

(4)

(dalam jutaan rupiah)

No. POS-POS 30 Jun 2013 30 Jun 2012

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2013 & 2012

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 242 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1.073 181

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.073 423

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 125.184 79.812

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 26.679 18.936 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -

-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 98.505 60.876

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

-c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. keuntungan revaluasi aset tetap - -e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -h. lainnya -

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak

penghasilan terkait - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 98.505 60.876

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 98.505 60.876 KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 98.505 60.876

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 98.505 60.876 KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 98.505 60.876

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)

DIVIDEN -

-LABA BERSIH PER SAHAM ***) -

-*) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada

**) Khusus bagi bank yang telah go publik.

keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

(5)

(dalam jutaan rupiah)

No.

30 Jun 2013

31 Des 2012

I

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan

368.346

774.304 3. Lainnya

-

-II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN

i.

Committed

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-ii.

Uncommitted

- Rupiah

-

-- Valuta asing

-

-b. Lainnya

i.

Committed

4.334.461

2.711.137 ii.

Uncommitted

19.700

26.050 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a.

Committed

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-b.

Uncommitted

i. Rupiah

-

-ii. Valuta asing

-

-3.

Irrevocable L/C

yang masih berjalan

a. L/C luar negeri

539.955

397.622 b. L/C dalam negeri

203.586

85.962 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

338.428

1.182.426 5. Lainnya

-

-III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah

-

-b. Valuta asing

-

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan

83.264

71.582 b. Bunga lainnya

-

-3. Lainnya

-

-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah

47.891

70.320 b. Valuta asing

100.570

197.410 2. Lainnya

-

-TAGIHAN KOMITMEN

POS-POS

Per 30 Juni 2013 dan 31 Desember 2012

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

(6)

(dalam jutaan rupiah)

NO.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. 1 Spot

129.832 -

220

954 2 Forward

576.942 -

17.956

17.485 3 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-4 Future

-

-5 Swap

279.746 -

638

483 6 Lainnya

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward

-

-2 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3 Future

-

-4 Swap

-

-5 Lainnya

-

-C. Lainnya

-

-J U M L A H

986.520 -

18.814

18.922 Per 30 Juni 2013

Terkait dengan Nilai Tukar

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

BANK

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Nilai Notional

(7)

(dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 26 - - - - 26 25 - - - - 25 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 375- - - - - 375 - - - -3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi -- - - - - - - -7. Kredit

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 598 - - - - 598 800 - - - - 800 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

-II

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 150 - - - - 150 455.110 - - - - 455.110 b. Valuta asing 171.744 - - - - 171.744 407.184 - - - - 407.184 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 18.439 - - - - 18.439 8.400 - - - - 8.400 3. Surat berharga

a. Rupiah 1.312.799 - - - - 1.312.799 197.874 - - - - 197.874 b. Valuta asing 7.059 - - - - 7.059 145 - - - - 145 4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 94.359 8.953 - - - 103.312 192.738 35.269 - - - 228.007 7. Kredit

i. Rupiah 1.688 - - - - 1.688 2.722 - - - - 2.722 ii. Valuta asing 19.397 - - - - 19.397 16.656 - - - - 16.656 b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 2.017.465 - - - - 2.017.465 1.343.626 - - - - 1.343.626 ii. Valuta asing 6.714.915 81.177 - - 229.179 7.025.271 3.811.933 83.387 - - 184.358 4.079.678 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 67.132 67.132 13.920 - - - 66.817 80.737 d. Kredit properti 387.059 - - - - 387.059 - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 434.543 - - - - 434.543 350.099 - - - - 350.099 b. Valuta asing 4.755.144 38.611 - - 17.865 4.811.620 2.267.226 32.234 - - - 2.299.460 11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2013 dan 30 Juni 2012

30 Juni 2013 30 Juni 2012

BANK

Penyertaan modal sementara PIHAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Penyertaan modal sementara

POS - POS

PIHAK TIDAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

(8)

(dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2013 dan 30 Juni 2012

30 Juni 2013 30 Juni 2012

BANK POS - POS

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 413.195 363.536

3. 346.877 247.300

0,23% 0,46%

5. 6.

2,48% 3,85%

7. 8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku -

-d.

-e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 1.719 - - 8.623 8.623 -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - -3. Surat berharga - - 71 - - 1 1 -4.

- - - - - - -5.

- - - - - - -6. Tagihan akseptasi - 2.095 944 - - 3.691 1.927 -7. Kredit 229.179 181.921 87.541 229.190 - 351.221 51.757 184.992 8. Penyertaan - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - -10. Transaksi rekening adminitratif - - 8.554 18.858 - - -

Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif

30 Juni 2013 30 Juni 2012

Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

CKPN PPA wajib dibentuk

No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur

(9)

30 Jun 2013

30 Jun 2012

I.

1. 1.1 Dana usaha

5.633.588

3.169.985 1.2 Modal disetor

1.942.569

1.213.751 2. Cadangan

2.1 Cadangan umum

-

-2.2 Cadangan tujuan

-

-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)

627.838

556.867 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)

49.253

30.438 5. Dana setoran modal

-

-6.

-7.

_-

-8. Revaluasi aset tetap (45%)

-

-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

-

-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

-

-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam

trading book

-

-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)

98.828

88.526 13. Faktor pengurang modal

-

-Eksposur sekuritisasi

II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )

8.352.076

5.059.567

III.

11.479.125

7.641.937

IV.

451.775

446.946

V.

40.898

90.094

VI. 69,76%

61,86%

**ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)**

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING

(dalam jutaan rupiah)

KOMPONEN MODAL

Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam

kelompok tersedia utk dijual (45%)

Per 30 Juni 2013 dan 30 Juni 2012

Dana Usaha

Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam

kelompok tersedia utk dijual (100%)

(10)

NO

RASIO %

30 Jun 2013

30 Jun 2012

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

69,76%

61,86%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif

_{dan aset non produktif}

2,09%

2,74%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

2,09%

2,74%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

3,78%

5,39%

5 NPL gross

2,53%

3,39%

6 NPL net

0,04%

0,00%

7 Return on Asset (ROA)

2,64%

2,53%

8 Return on Equity (ROE)

2,86%

3,03%

9 Net Interest Margin (NIM)

3,35%

3,86%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

55,18%

56,09%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR)

464,96%

267,00%

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

0,00%

ii. Pihak tidak terkait

0,00%

2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

10,07%

8,64%

b. GWM Valuta asing

9,82%

18,43%

3 Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan

0,06%

1,33%

Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance)

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Per 30 Juni 2013 dan 2012

(11)

GENERAL MANAGER

:

CHALIT TAYJASANANT

DEPUTY GENERAL MANAGER

:

JOKO CHAHJONO

DEPUTY GENERAL MANAGER

:

NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA

DEPUTY GENERAL MANAGER

:

UDOMSAB SRIROJANAKUL

DIREKTUR KEPATUHAN

:

ANWAR MUNAF

Catatan :

a.

b

c

PENGURUS BANK

PEMILIK BANK

BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND 100%

Informasi keuangan per 30 Juni 2013 dan 30 Juni 2012 tidak diaudit. Informasi

keuangan per 31 Desember 2012 diambil dari Laporan Keuangan per 31

Desember 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono,

Suherman & Surja, anggota Ernst & Young (Partner penanggung jawab adalah

Sinarta) dalam laporannya tertanggal 12 April 2013 dengan pendapat Wajar

Tanpa Pengecualian.

Laporan keuangan publikasi ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia

No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal Transparansi dan Publikasi

Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14

Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank

Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia

sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.

13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011.

Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 Juni 2013, 31 Desember 2012

dan 30 Juni 2012 adalah masing-masing sebesar Rp 9,925.00 ; Rp 9,637.50 dan

Rp 9,392.50.

(1)

(dalam jutaan rupiah)

NO.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. 1 Spot

129.832 -

220

954 2 Forward

576.942 -

17.956

17.485 3 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-4 Future

-

-5 Swap

279.746 -

638

483 6 Lainnya

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward

-

-2 Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3 Future

-

-4 Swap

-

-5 Lainnya

-

-C. Lainnya

-

-J U M L A H

986.520 -

18.814

18.922 Per 30 Juni 2013

Terkait dengan Nilai Tukar

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

BANK

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

Nilai Notional

(2)

(dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 26 - - - - 26 25 - - - - 25 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 375- - - - - 375 - - - -3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi -- - - - - - - -7. Kredit

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 598 - - - - 598 800 - - - - 800 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

-II

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 150 - - - - 150 455.110 - - - - 455.110 b. Valuta asing 171.744 - - - - 171.744 407.184 - - - - 407.184 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 18.439 - - - - 18.439 8.400 - - - - 8.400 3. Surat berharga

a. Rupiah 1.312.799 - - - - 1.312.799 197.874 - - - - 197.874 b. Valuta asing 7.059 - - - - 7.059 145 - - - - 145 4.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.

a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 94.359 8.953 - - - 103.312 192.738 35.269 - - - 228.007 7. Kredit

i. Rupiah 1.688 - - - - 1.688 2.722 - - - - 2.722 ii. Valuta asing 19.397 - - - - 19.397 16.656 - - - - 16.656 b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 2.017.465 - - - - 2.017.465 1.343.626 - - - - 1.343.626 ii. Valuta asing 6.714.915 81.177 - - 229.179 7.025.271 3.811.933 83.387 - - 184.358 4.079.678 c. Kredit yang direstrukturisasi

a. Rupiah 434.543 - - - - 434.543 350.099 - - - - 350.099 b. Valuta asing 4.755.144 38.611 - - 17.865 4.811.620 2.267.226 32.234 - - - 2.299.460 11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2013 dan 30 Juni 2012

30 Juni 2013 30 Juni 2012

BANK

Penyertaan modal sementara

PIHAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

Penyertaan modal sementara POS - POS

PIHAK TIDAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

(3)

(dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2013 dan 30 Juni 2012

30 Juni 2013 30 Juni 2012

BANK POS - POS

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 413.195 363.536

3. 346.877 247.300

0,23% 0,46%

5. 6.

2,48% 3,85%

7. 8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku -

-d.

-e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - - 1.719 - - 8.623 8.623 -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - -3. Surat berharga - - 71 - - 1 1 -4.

- - - - - - -5.

Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif

30 Juni 2013 30 Juni 2012

Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih

Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

CKPN PPA wajib dibentuk

No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit

Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur

(4)

30 Jun 2013

30 Jun 2012

I.

1. 1.1 Dana usaha

5.633.588

3.169.985 1.2 Modal disetor

1.942.569

1.213.751 2. Cadangan

2.1 Cadangan umum

-

-2.2 Cadangan tujuan

-

-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)

627.838

556.867 4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)

49.253

30.438 5. Dana setoran modal

-

-6.

-7.

_-

-8. Revaluasi aset tetap (45%)

-

-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

-

-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

-

-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam

trading book

-

-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)

98.828

88.526 13. Faktor pengurang modal

-

-Eksposur sekuritisasi

II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )

8.352.076

5.059.567

III.

11.479.125

7.641.937

IV.

451.775

446.946

V.

40.898

90.094

VI. 69,76%

61,86%

**ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)**

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING

(dalam jutaan rupiah)

KOMPONEN MODAL

Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam

kelompok tersedia utk dijual (45%)

Per 30 Juni 2013 dan 30 Juni 2012

Dana Usaha

Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam

kelompok tersedia utk dijual (100%)

(5)