FinancialStatement Jakarta Sep2013
(dalam jutaan Rupiah)
No.
30 Sep 2013
31 Dec 2012
ASET
1. Kas
6,776
5,177
2. Penempatan pada Bank Indonesia
230,159
331,111
3. Penempatan pada bank lain
1,081,284
501,231
4. Tagihan spot dan derivatif
15,723
49,854
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
29,166
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1,363,152
103,188
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
327,192
203,741
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10,583,584
6,910,355
10. Pembiayaan syariah 1)
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
(1,343)
-b. Kredit
(490,347)
(314,519)
c. Lainnya
(6,313)
(4,018)
13. Aset tidak berwujud
3,309
2,633
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(2,392)
(2,011)
14. Aset tetap dan inventaris
110,876
27,767
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(21,393)
(19,587)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
217,165
217,995
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa pembiayaan 3)
-
-18. Aset pajak tangguhan
37,865
27,895
19. Aset lainnya
129,047
69,940
TOTAL ASET
13,613,510
8,110,752
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
(2)
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
30 Sep 2013
31 Dec 2012
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
LIABILITAS
1.
Giro
542,726
403,976
2.
Tabungan
-
-3.
Simpanan berjangka
1,246,744
1,024,908
4.
Dana investasi revenue sharing 1)
-
-5.
Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6.
Pinjaman dari bank lain
306,520
195,106
7.
Liabilitas spot dan derivatif
13,296
47,886
8.
-9.
Utang akseptasi
327,192
203,741
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
-a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
-b. Pinjaman yang diterima lainnya
-
-12. Setoran jaminan
17,175
8,354
13. Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
8,281,605
4,248,085
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
74,667
89,806
16. Dana investasi profit sharing 1)
-
-TOTAL LIABILITAS
10,809,925
6,221,862
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
1,942,569
1,213,751
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a.
-b.
-c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Selisih penilaian kembali aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
665,703
567,075
b. Tahun berjalan
195,313
108,064
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
2,803,585
1,888,890
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
13,613,510
8,110,752
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
(3)
(dalam jutaan rupiah)
No. 30 Sep 2013 30 Sep 2012
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 150,955 117,919 b. Valuta asing 223,764 127,378
2. Beban Bunga
a. Rupiah 46,785 34,005 b. Valuta asing 44,056 55,342
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 283,878 155,950
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 15,723 9,489 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 21,305 7,067 e. - -f. - -g. 31,551 19,951 h. - -i. Pendapatan lainnya 1,595 1,548
2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 13,296 6,391 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - -ii. Kredit 52,713 42,243 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -g. - -h. 611 500 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 18,980 12,896 k. Beban promosi 196 419 l. Beban lainnya 26,516 18,245
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (42,138) (42,639)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 241,740 113,311 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2013 & 2012
Dividen
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
komisi/provisi/fee dan administrasi
(4)
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 30 Sep 2013 30 Sep 2012
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 30 Juni 2013 & 2012
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 242 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1,123 231
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,123 473
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 242,863 113,784
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 47,550 (27,834) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -
-LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 195,313 85,950
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a.
b.
-c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. keuntungan revaluasi aset tetap - -e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -h. lainnya -
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 195,313 85,950
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 195,313 85,950 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 195,313 85,950
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 195,313 85,950 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 195,313 85,950
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM ***) -
-*) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada
**) Khusus bagi bank yang telah go publik.
keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
(5)
(dalam jutaan rupiah)
No.
30 Sep 2013
31 Dec 2012
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
410,038
774,304
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
5,770,817
2,711,137
ii.
Uncommitted
21,520
26,050
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
1,077,221
397,622
b. L/C dalam negeri
80,050
85,962
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
287,879
1,182,426
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
102,471
71,582
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
40,289
70,320
b. Valuta asing
90,367
197,410
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(6)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
173,934
173,934
-
247
258
2 Forward
523,983
523,983
-
11,662
9,735
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
333,358
333,358
-
3,814
3,303
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
-
-
-
-
-5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
1,031,275
1,031,275
-
15,723
13,296
Per 30 September 2013
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(7)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 29 - - - - 29 26 - - - - 26 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 443- - - - - 443 - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi -- - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 513 - - - - 513 695 - - - - 695 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 161 - - - - 161 500,110 - - - - 500,110 b. Valuta asing 1,081,094 - - - - 1,081,094 528,766 - - - - 528,766 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 15,280 - - - - 15,280 9,489 - - - - 9,489 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,305,056 - - - - 1,305,056 141,720 - - - - 141,720 b. Valuta asing 87,262 - - - - 87,262 18,742 - - - - 18,742 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 298,763 28,429 - - - 327,192 214,702 3,876 - - - 218,578 7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - 2,449 - - - - 2,449 ii. Valuta asing 25,931 - - - - 25,931 18,112 - - - - 18,112 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 2,219,399 - - - - 2,219,399 1,575,437 - - - - 1,575,437 ii. Valuta asing 7,985,385 86,340 - - 266,016 8,337,741 3,900,790 33,418 - 42,315 187,842 4,164,365 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 76,948 76,948 7,291 - - - 68,080 75,371 d. Kredit properti 428,254 - - - - 428,254 - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 1,735,376 - - - - 1,735,376 359,671 - - - - 359,671 b. Valuta asing 5,308,489 36,399 - - - 5,344,888 2,992,531 9,031 - 17,226 - 3,018,788 11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
POS - POS
PIHAK TIDAK TERKAIT PIHAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2013 dan 30 September 2012
30 September 2013 30 September 2012 BANK
(8)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
POS - POS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2013 dan 30 September 2012
30 September 2013 30 September 2012 BANK
III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 498,003 384,320
3. 396,370 259,868
4.
0.25% 0.49%
5. 6.
2.46% 2.94%
7. 8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 10,813 - - 10,289 10,289 -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - -3. Surat berharga - 1,343 873 - - 187 187 -4.
- - - - - - -5.
- - - - - - -6. Tagihan akseptasi - 6,313 2,941 - - 2,341 2,147 -7. Kredit 266,016 224,331 102,312 265,275 - 371,503 54,975 192,270 8. Penyertaan - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - -10. Transaksi rekening adminitratif - - 12,747 1,409 - - -
-CKPN PPA wajib dibentuk
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
CKPN PPA wajib dibentuk
No. POS-POS 30 September 2013 30 September 2012
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
(9)
30 Sep 2013
30 Sep 2012
I.
1.
1.1 Dana usaha
8,064,393
3,244,660
1.2 Modal disetor
1,942,569
1,213,751
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
735,538
582,924
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
97,657
42,975
5. Dana setoran modal
-
-6.
-7.
-
-8. Revaluasi aset tetap (45%)
-
-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
-
-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
-
-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
-
-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)
129,526
101,120
13. Faktor pengurang modal
-
-Eksposur sekuritisasi
II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )
10,969,683
5,185,430
III.
14,504,246
8,156,399
IV.
451,775
446,946
V.
76,229
47,944
VI.
72.98%
59.94%
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok
tersedia utk dijual (100%)
KOMPONEN MODAL
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam
kelompok tersedia utk dijual (45%)
Per 30 September 2013 dan 30 September 2012
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
(10)
NO
RASIO %
30 Sep 2013
30 Sep 2012
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
72.98%
59.94%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
1.95%
3.21%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1.95%
3.21%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
3.65%
5.35%
5
NPL gross
2.51%
4.00%
6
NPL net
0.04%
0.46%
7
Return on Asset (ROA)
3.02%
2.21%
8
Return on Equity (ROE)
3.22%
2.61%
9
Net Interest Margin (NIM)
3.61%
3.48%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
48.18%
60.01%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
591.44%
276.72%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
11.82%
8.68%
b. GWM Valuta asing
10.43%
18.18%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.02%
0.15%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Sept 2013 dan 2012
(11)
GENERAL MANAGER
:
CHALIT TAYJASANANT
DEPUTY GENERAL MANAGER
:
JOKO CHAHJONO
DEPUTY GENERAL MANAGER
:
NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA
DEPUTY GENERAL MANAGER
:
UDOMSAB SRIROJANAKUL
DIREKTUR KEPATUHAN
:
ANWAR MUNAF
Catatan :
a.
b
c
PENGURUS BANK
PEMILIK BANK
BANGKOK BANK PCL, BANGKOK - THAILAND 100%
Informasi keuangan per 30 September 2013 dan 30 September 2012 tidak
diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember 2012 diambil dari Laporan
Keuangan per 31 Desember 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young (Partner penanggung
jawab adalah Sinarta) dalam laporannya tertanggal 12 April 2013 dengan
pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
Laporan keuangan publikasi ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14
Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank
Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia
sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.
13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011.
Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 September 2013, 31 Desember
2012 dan 30 September 2012 adalah masing-masing sebesar Rp 11,580 ; Rp
9,637.50 dan Rp 9,570
(1)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
173,934
173,934
-
247
258
2 Forward
523,983
523,983
-
11,662
9,735
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
333,358
333,358
-
3,814
3,303
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
-
-
-
-
-5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
1,031,275
1,031,275
-
15,723
13,296
Per 30 September 2013
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(2)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 29 - - - - 29 26 - - - - 26 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 443- - - - - 443 - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi -- - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 513 - - - - 513 695 - - - - 695 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 161 - - - - 161 500,110 - - - - 500,110 b. Valuta asing 1,081,094 - - - - 1,081,094 528,766 - - - - 528,766 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 15,280 - - - - 15,280 9,489 - - - - 9,489 3. Surat berharga
a. Rupiah 1,305,056 - - - - 1,305,056 141,720 - - - - 141,720 b. Valuta asing 87,262 - - - - 87,262 18,742 - - - - 18,742 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 298,763 28,429 - - - 327,192 214,702 3,876 - - - 218,578 7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - 2,449 - - - - 2,449 ii. Valuta asing 25,931 - - - - 25,931 18,112 - - - - 18,112 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 2,219,399 - - - - 2,219,399 1,575,437 - - - - 1,575,437 ii. Valuta asing 7,985,385 86,340 - - 266,016 8,337,741 3,900,790 33,418 - 42,315 187,842 4,164,365 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 76,948 76,948 7,291 - - - 68,080 75,371 d. Kredit properti 428,254 - - - - 428,254 - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 1,735,376 - - - - 1,735,376 359,671 - - - - 359,671 b. Valuta asing 5,308,489 36,399 - - - 5,344,888 2,992,531 9,031 - 17,226 - 3,018,788 11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
POS - POS
PIHAK TIDAK TERKAIT PIHAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2013 dan 30 September 2012
30 September 2013 30 September 2012
BANK
(3)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
POS - POS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2013 dan 30 September 2012
30 September 2013 30 September 2012
BANK
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 498,003 384,320
3. 396,370 259,868
4.
0.25% 0.49%
5. 6.
2.46% 2.94%
7. 8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - - 10,813 - - 10,289 10,289 -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - -3. Surat berharga - 1,343 873 - - 187 187 -4.
- - - - - - -5.
- - - - - - -6. Tagihan akseptasi - 6,313 2,941 - - 2,341 2,147 -7. Kredit 266,016 224,331 102,312 265,275 - 371,503 54,975 192,270 8. Penyertaan - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - -10. Transaksi rekening adminitratif - - 12,747 1,409 - - - -CKPN PPA wajib dibentuk
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
CKPN PPA wajib dibentuk
No. POS-POS 30 September 2013 30 September 2012
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
(4)
30 Sep 2013
30 Sep 2012
I.
1.
1.1 Dana usaha
8,064,393
3,244,660
1.2 Modal disetor
1,942,569
1,213,751
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
735,538
582,924
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
97,657
42,975
5. Dana setoran modal
-
-6.
-7.
-
-8. Revaluasi aset tetap (45%)
-
-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
-
-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
-
-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
-
-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)
129,526
101,120
13. Faktor pengurang modal
-
-Eksposur sekuritisasi
II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )
10,969,683
5,185,430
III.
14,504,246
8,156,399
IV.
451,775
446,946
V.
76,229
47,944
VI.
72.98%
59.94%
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok
tersedia utk dijual (100%)
KOMPONEN MODAL
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam
kelompok tersedia utk dijual (45%)
Per 30 September 2013 dan 30 September 2012
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
(5)
NO
RASIO %
30 Sep 2013
30 Sep 2012
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
72.98%
59.94%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
1.95%
3.21%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1.95%
3.21%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
3.65%
5.35%
5
NPL gross
2.51%
4.00%
6
NPL net
0.04%
0.46%
7
Return on Asset (ROA)
3.02%
2.21%
8
Return on Equity (ROE)
3.22%
2.61%
9
Net Interest Margin (NIM)
3.61%
3.48%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
48.18%
60.01%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
591.44%
276.72%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
11.82%
8.68%
b. GWM Valuta asing
10.43%
18.18%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.02%
0.15%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Sept 2013 dan 2012
(6)