Liquidity Coverage Ratio Maret 2016
LAPORAN PERHITUNGAN
KEWAJIBAN PEMENUHAN RASIO KECUKUPAN LIKUIDITAS (LIQUIDITY COVERAGE RATIO)
Nama Bank
Posisi Laporan
: PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk
: Maret 2016 (Rata-rata Januari, Februari & Maret 2016)
(dalam juta Rp)
MARET 2016
Nilai outstanding kewajiban dan
komitmen/ nilai tagihan kontraktual
Nilai HQLA setelah pengurangan nilai
(haircut), outstanding kewajiban dan
komitmen dikalikan tingkat penarikan
(run off rate) atau nilai tagihan
kontraktual dikalikan tingkat penerimaan
(inflow rate)
HIGH-QUALITY LIQUID ASSETS
1
Total high-quality liquid assets (HQLA)
26.510.014
12.514.694
47.440.619
3.181.512
31.251.003
16.189.617
37.615.414
3.922.018
33.693.396
4.158.187
680.864
1.562.550
1.618.962
14.404.856
927.497
13.477.358
3.544.192
66.869
ARUS KAS KELUAR (CASH OUTFLOWS)
2
3
4
5
Simpanan nasabah perorangan dan pendanaan yang berasal dari
nasabah Usaha Mikro dan Usaha Kecil, terdiri dari :
a. Simpanan/Pendanaan stabil
b. Simpanan/pendanaan kurang stabil
Pendanaan yang berasal dari nasabah korporasi, terdiri dari :
a. Simpanan operasional
b. Simpanan non-operasional
c. Kewajiban lainnya yang bersifat non-operasional
Pendanaan dengan agunan (secured funding)
Arus kas keluar lainnya (additional requirement), terdiri dari :
Arus kas keluar atas transaksi derivatif
Arus kas keluar atas peningkatan kebutuhan likuiditas
Arus kas keluar atas kehilangan pendanaan
Arus kas keluar atas penarikan komitmen fasilitas kredit dan fasilitas
likuiditas
Arus kas keluar atas kewajiban kontraktual lainnya terkait penyaluran
dana
Arus kas keluar atas kewajiban kontijensi pendanaan lainnya
Arus kas keluar kontraktual lainnya
TOTAL ARUS KAS KELUAR (CASH OUTFLOWS)
ARUS KAS MASUK (CASH INFLOW)
6
7
8
Pinjaman dengan agunan Secured lending
Tagihan berasal dari pihak lawan (counterparty)
Arus kas masuk lainnya
TOTAL ARUS KAS MASUK (CASH INFLOWS)
TOTAL HQLA
TOTAL NET CASH OUTFLOW
LIQUIDITY COVERAGE RATIO (%)
-
-
3.477.323
92.691.544
3.477.323
21.130.560
31.214
3.785.404
360.707
4.177.326
31.214
2.054.036
189.611
2.274.862
26.510.014
88.514.218
12.514.694
18.855.698
66,40%
KEWAJIBAN PEMENUHAN RASIO KECUKUPAN LIKUIDITAS (LIQUIDITY COVERAGE RATIO)
Nama Bank
Posisi Laporan
: PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk
: Maret 2016 (Rata-rata Januari, Februari & Maret 2016)
(dalam juta Rp)
MARET 2016
Nilai outstanding kewajiban dan
komitmen/ nilai tagihan kontraktual
Nilai HQLA setelah pengurangan nilai
(haircut), outstanding kewajiban dan
komitmen dikalikan tingkat penarikan
(run off rate) atau nilai tagihan
kontraktual dikalikan tingkat penerimaan
(inflow rate)
HIGH-QUALITY LIQUID ASSETS
1
Total high-quality liquid assets (HQLA)
26.510.014
12.514.694
47.440.619
3.181.512
31.251.003
16.189.617
37.615.414
3.922.018
33.693.396
4.158.187
680.864
1.562.550
1.618.962
14.404.856
927.497
13.477.358
3.544.192
66.869
ARUS KAS KELUAR (CASH OUTFLOWS)
2
3
4
5
Simpanan nasabah perorangan dan pendanaan yang berasal dari
nasabah Usaha Mikro dan Usaha Kecil, terdiri dari :
a. Simpanan/Pendanaan stabil
b. Simpanan/pendanaan kurang stabil
Pendanaan yang berasal dari nasabah korporasi, terdiri dari :
a. Simpanan operasional
b. Simpanan non-operasional
c. Kewajiban lainnya yang bersifat non-operasional
Pendanaan dengan agunan (secured funding)
Arus kas keluar lainnya (additional requirement), terdiri dari :
Arus kas keluar atas transaksi derivatif
Arus kas keluar atas peningkatan kebutuhan likuiditas
Arus kas keluar atas kehilangan pendanaan
Arus kas keluar atas penarikan komitmen fasilitas kredit dan fasilitas
likuiditas
Arus kas keluar atas kewajiban kontraktual lainnya terkait penyaluran
dana
Arus kas keluar atas kewajiban kontijensi pendanaan lainnya
Arus kas keluar kontraktual lainnya
TOTAL ARUS KAS KELUAR (CASH OUTFLOWS)
ARUS KAS MASUK (CASH INFLOW)
6
7
8
Pinjaman dengan agunan Secured lending
Tagihan berasal dari pihak lawan (counterparty)
Arus kas masuk lainnya
TOTAL ARUS KAS MASUK (CASH INFLOWS)
TOTAL HQLA
TOTAL NET CASH OUTFLOW
LIQUIDITY COVERAGE RATIO (%)
-
-
3.477.323
92.691.544
3.477.323
21.130.560
31.214
3.785.404
360.707
4.177.326
31.214
2.054.036
189.611
2.274.862
26.510.014
88.514.218
12.514.694
18.855.698
66,40%