Maret 2011
LAPORAN KEUANGAN
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
31 MAR 2011 31 MAR 2010
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
No.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual
dengan janji dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi proit sharing
Kepentingan minoritas (Minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
531.344
4.720.770
1.145.073
284.205
250.969
584.736
-
408.872
3.878.437
454.438
781.142
1.104.001
1.011.369
-
-
No.
261
7.824.698
572.637
927
6.318.273
633.356
927
(40)
(147.660)
(2.278)
7.878
(4.830)
341.605
(162.383)
140
1.244
(70)
25.882
256.725
(4.854)
(256.028)
(7.201)
4.717
(4.561)
321.206
(142.672)
2.302
(1.151)
22.929
270.116
16.237.350
14.795.879
3.796.254
2.406.650
6.508.364
602
907.340
-
4.307.184
2.033.575
5.765.200
1.473
196.549
-
5.194
424.054
110.803
10.565
104.274
-
261
423.581
205.368
17.849
98.266
-
325.776
-
324.273
1.500.000
(868.841)
4.568
1
194.472
35.028
319.208
128.765
16.237.350
A.
367.516
10.425
162.228
1.239
214.474
I
II
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah
yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
3.
4.
5.
6.
7
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non
Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset
Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total
aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
366.862
-
323.909
1.500.000
(888.841)
1
134.880
20.028
140.692
149.042
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
26.658
10
20.743
9
4.502
59.516
16.996
119.301
14.403
40
-
25.102
-
-
-
1.984
23
68
14
40.043
169
1.243
112.356
13.861
1.257
3.513
-
258
-
-
-
86.777
1.674
60.289
111.329
2.306
69.473
(82.390)
132.084
(22.328)
153.823
1.
-
38
(3.228)
(91)
(3.319)
(4.819)
(4.781)
IV
128.765
149.042
VI
-
-
VII
128.765
149.042
III
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
2.
3.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.
2.
II
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan *)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
V
VIII
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 MAR 2010
(Unaudited)
1.101.032
631.159
470.337
593.655
194.472
35.028
959.950
611.159
349.255
349.255
134.880
20.028
315.867
140.692
48.287
53.655
1
-
-
(123.318)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
580.533
729
376.223
2.091.523
1.724.590
1
-
195
-
580.533
-
376.223
-
-
728
-
53.987
2.511
72.038
9.480
374.649
36.502
-
386.103
33.025
-
No.
TRANSAKSI
1.
2.
3.
4.
5.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
A.
B.
C.
3,30
0,84
1,67
4,43
4,31
3,29
36,46
5,80
70,41
66,06
6,70
2,85
4,23
43,60
6,75
72,08
57,42
(464)
(464)
464
464
295.645
296.108
-
267.190
267.654
-
194.273
-
195.000
-
-
-
-
-
101.835
72.654
-
-
-
-
-
-
(463)
(463)
464
464
-
-
-
-
-
-
1.396.677
1.227.140
1.396.677
1.227.140
-
-
-
9,83
5,65
5,11
4,32
5,73
8,64
6,16
8,71
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Hedging
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
17.211
-
-
-
-
-
17.211
-
8.895
-
-
-
-
-
8.895
-
674.737
468.499
993.352
126.558
5.778
581.633
6.160.074
435.767
315
606.056
927
1.885.572
617.103
-
23.570
142.143
58.809
-
16.716
3.693
2.127
-
10.306
14.865
3.149
-
1.837
68.664
235.422
16.815
-
674.737
470.336
993.352
126.558
5.778
700.889
6.556.197
435.767
315
686.956
927
1.885.572
617.103
-
154.994
296.770
2.896.512
261
359.692
5.172.586
196.307
38.041
539.480
927
2.110.888
33.025
-
20.715
88.012
61.992
-
7.690
191.651
3.165
-
4.654
4.971
7.607
-
2.674
79.282
134.350
5.381
27.158
-
154.994
299.444
2.896.512
261
472.033
5.591.570
196.307
43.422
639.402
927
2.110.888
33.025
-
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
149.978
241.522
8.35%
0.19%
5.30%
1.11%
272.118
257.824
6.79%
0.12%
2.21%
0.53%
728.088
377.531
-
678.239
353.002
-
14.95%
147.660
-
4.986
69.256
9
-
158.165
-
-
4.076
256.090
9
-
4.192
60.053
9
-
184.450
-
Nilai Kontrak dgn
Netting Aggreement
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMILIK BANK
1. Pemda DKI Jakarta
=
99,84%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,16%
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7
8
Sementara Direktur Kepatuhan.
Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit
Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP
tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan
Kepada Bank Indonesia.”
c. Peraturan No X. K. 2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 mengenai
-
Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
-
Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp.8.707,50 dan Rp.9.100,00.
POS-POS
31-Mar-11 31-Mar-10
No.
(Unaudited) (Unaudited)
AKTIVA
Kas
5.528
3.713
Giro Bank Indonesia
19.542
19.274
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
152.000 16.700
Penempatan Pada Bank Lain
44.034
6.226
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/(440)
(63)
Surat Berharga Yang Dimiliki
5.000
5.000
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/(40)
(40)
Piutang iB
127.082
135.790
PPAP Piutang iB -/(1.490)
(1.832)
Piutang iB Lainnya
358.757
286.544
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
86.801
211.024
PPAP Pembiayaan iB-/(12.865)
(3.978)
Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
1.406
14.771
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
6.391
6.172
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/(3.971)
(2.825)
Aktiva Lain-lain
106.199
1.035
JUMLAH AKTIVA
893.934
697.511
PASIVA
Dana Simpanan iB
48.390
35.007
Kewajiban Segera iB Lainnya
2.259
2.372
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
178
233
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
45.500
Kewajiban Lain-lain
344.610
241.102
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
87.575
62.701
b. Deposito iB
389.538
271.710
b1. Rupiah
299.119
271.501
b2. Valuta Asing
90.419
209
Saldo Laba (Rugi)
21.384
38.886
JUMLAH PASIVA
893.934
697.511
A.
1
2
3
4
B.
C.
D.
E.
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L..
31-Mar-11 31-Mar-10
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi
tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi
bagi hasil untuk investor dana investasi
tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL
BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
No.
5.523
6.365
140
21.791
33.819
(5)
(5.438)
(5.443)
(332)
(6.221)
(6.553)
13.123
27.266
188
1.875
569
3.685
508
6.825
1.243
15.648
654
3.217
552
21.314
6.298
375
(375)
5.923
5.952
595
(595)
5.357
1
2
3
4
31-Mar-11
(Unaudited)
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
31-Mar-10
(Unaudited)
8.389
-
5.833
60
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 31 Maret 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
3
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
Rata-rata
Pendapatan yang
harus dibagi hasil
224
35,079
2
335
85,841
847
103
200
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Nisbah
35,00%
296
4,14%
1
2
55,00%
55,00%
1
1
6,51%
6,51%
119,010
239,667
8,425
27,083
56,643
1,174
2,364
83
267
559
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
646
493
46
147
307
6,51%
2,47%
6,51%
6,51%
6,51%
572,275
5,633
1,937
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Harijanto
(Pemimpin)
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
UKURAN : 8 KOLOM X 540 MM; Media : Bisnis Indonesia , Tgl muat : 29 April 2011, ile: dki-ner-apr11/D7
Indikasi Rate
of Return
-
Jakarta, 29 April 2011
PT. Bank DKI Grup Syariah
BENNY SANTOSO
Direktur Keuangan
5.100
2.383
18
11.065
18.566
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
2
Catatan :
LABA RUGI
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
Eko Budiwiyono
Benny Santoso *)
Mulyatno Wibowo
Benny Santoso
Jakarta, 29 April 2010
SE & O
PT. Bank DKI
JUMLAH
13.68%
-
:
:
:
:
M
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005, serta perubahannya No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006, perihal ”Laporan Tahunan,
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
2.674
-
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Pelaksana Tugas Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
D
15.49%
4.455
1.991
-
: Agoes Soebhektie
: Zainal Abidin Hasni
: Sukri Bey
KL
13.88%
7.129
4.814
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
DPK
Per 31 Maret 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
Kewajiban
L
284.021
1.837
-
Tagihan
JUMLAH
141.574
3.983
3.286
-
Lainnya
31 MAR 2010 (Unaudited)
M
587.224
2.278
40
-
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
D
7.336.172
-
Nilai Pasar dari Kontrak
KL
8.146.799
“Kewajiban P enyampaian Laporan Keuangan Berkala”
EKO BUDIWIYONO
Direktur Utama
1.
DPK
1.918.248
Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.135/ACIV014/IV/2011, tanggal 19 April 2011, menugaskan Sdr. Benny Santoso sebagai Pelaksana Tugas
-
6.
7.
11.
*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 20 April 2011, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan
-
5.
-
31 MAR 2010 (Unaudited)
PENGURUS BANK
2,09
4.
-
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
JUMLAH
14,95
3,23
3.
8.
9.
10.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Maret 2011 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
2.
L
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
No.
31 MAR 2011 (Unaudited)
No.
1.
-
*) Dihitung pada saat akhir tahun
6.
7.
8.
9.
31 MAR 2011 (Unaudited)
POS-POS
No.
(123.318)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Maret 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
KEPATUHAN
1.
154.738
-
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
14.795.879
-
13,68
1,99
3.076
-
7.109
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method.
komisi/provisi/fee & administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain
Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
RASIO KINERJA
1.
2.
351.258
5.346
178.883
1.570
176.151
2. Beban Operasional Selain Bunga
31 MAR 2011 31 MAR 2010
(Unaudited) (Unaudited)
RASIO %
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka
program kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi
(perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50%
Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal
Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A + B - C)
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT.
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2011 dan 2010
No.
I
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen. keuntungan dari penyertaan dengan
equity method. komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai.
penyisihan penghapusan aset non produktif.
dan penyisihan penghapusan transaksi
rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
31 MAR 2011
(Unaudited)
KETERANGAN
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
31 MAR 2011 31 MAR 2010
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
B.
5.778
1 JAN 2011 1 JAN 2010
s/d
s/d
31 MAR 2011 31 MAR 2010
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
31 MAR 2011 31 MAR 2010
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
No.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual
dengan janji dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi proit sharing
Kepentingan minoritas (Minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
531.344
4.720.770
1.145.073
284.205
250.969
584.736
-
408.872
3.878.437
454.438
781.142
1.104.001
1.011.369
-
-
No.
261
7.824.698
572.637
927
6.318.273
633.356
927
(40)
(147.660)
(2.278)
7.878
(4.830)
341.605
(162.383)
140
1.244
(70)
25.882
256.725
(4.854)
(256.028)
(7.201)
4.717
(4.561)
321.206
(142.672)
2.302
(1.151)
22.929
270.116
16.237.350
14.795.879
3.796.254
2.406.650
6.508.364
602
907.340
-
4.307.184
2.033.575
5.765.200
1.473
196.549
-
5.194
424.054
110.803
10.565
104.274
-
261
423.581
205.368
17.849
98.266
-
325.776
-
324.273
1.500.000
(868.841)
4.568
1
194.472
35.028
319.208
128.765
16.237.350
A.
367.516
10.425
162.228
1.239
214.474
I
II
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah
yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
3.
4.
5.
6.
7
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non
Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset
Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total
aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
366.862
-
323.909
1.500.000
(888.841)
1
134.880
20.028
140.692
149.042
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
26.658
10
20.743
9
4.502
59.516
16.996
119.301
14.403
40
-
25.102
-
-
-
1.984
23
68
14
40.043
169
1.243
112.356
13.861
1.257
3.513
-
258
-
-
-
86.777
1.674
60.289
111.329
2.306
69.473
(82.390)
132.084
(22.328)
153.823
1.
-
38
(3.228)
(91)
(3.319)
(4.819)
(4.781)
IV
128.765
149.042
VI
-
-
VII
128.765
149.042
III
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
2.
3.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.
2.
II
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan *)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
V
VIII
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 MAR 2010
(Unaudited)
1.101.032
631.159
470.337
593.655
194.472
35.028
959.950
611.159
349.255
349.255
134.880
20.028
315.867
140.692
48.287
53.655
1
-
-
(123.318)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
580.533
729
376.223
2.091.523
1.724.590
1
-
195
-
580.533
-
376.223
-
-
728
-
53.987
2.511
72.038
9.480
374.649
36.502
-
386.103
33.025
-
No.
TRANSAKSI
1.
2.
3.
4.
5.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
A.
B.
C.
3,30
0,84
1,67
4,43
4,31
3,29
36,46
5,80
70,41
66,06
6,70
2,85
4,23
43,60
6,75
72,08
57,42
(464)
(464)
464
464
295.645
296.108
-
267.190
267.654
-
194.273
-
195.000
-
-
-
-
-
101.835
72.654
-
-
-
-
-
-
(463)
(463)
464
464
-
-
-
-
-
-
1.396.677
1.227.140
1.396.677
1.227.140
-
-
-
9,83
5,65
5,11
4,32
5,73
8,64
6,16
8,71
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Hedging
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
17.211
-
-
-
-
-
17.211
-
8.895
-
-
-
-
-
8.895
-
674.737
468.499
993.352
126.558
5.778
581.633
6.160.074
435.767
315
606.056
927
1.885.572
617.103
-
23.570
142.143
58.809
-
16.716
3.693
2.127
-
10.306
14.865
3.149
-
1.837
68.664
235.422
16.815
-
674.737
470.336
993.352
126.558
5.778
700.889
6.556.197
435.767
315
686.956
927
1.885.572
617.103
-
154.994
296.770
2.896.512
261
359.692
5.172.586
196.307
38.041
539.480
927
2.110.888
33.025
-
20.715
88.012
61.992
-
7.690
191.651
3.165
-
4.654
4.971
7.607
-
2.674
79.282
134.350
5.381
27.158
-
154.994
299.444
2.896.512
261
472.033
5.591.570
196.307
43.422
639.402
927
2.110.888
33.025
-
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
149.978
241.522
8.35%
0.19%
5.30%
1.11%
272.118
257.824
6.79%
0.12%
2.21%
0.53%
728.088
377.531
-
678.239
353.002
-
14.95%
147.660
-
4.986
69.256
9
-
158.165
-
-
4.076
256.090
9
-
4.192
60.053
9
-
184.450
-
Nilai Kontrak dgn
Netting Aggreement
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMILIK BANK
1. Pemda DKI Jakarta
=
99,84%
2. PD. Pasar Jaya
=
0,16%
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7
8
Sementara Direktur Kepatuhan.
Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit
Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November
2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP
tanggal 14 Desember 2001 perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan
Kepada Bank Indonesia.”
c. Peraturan No X. K. 2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 mengenai
-
Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
-
Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp.8.707,50 dan Rp.9.100,00.
POS-POS
31-Mar-11 31-Mar-10
No.
(Unaudited) (Unaudited)
AKTIVA
Kas
5.528
3.713
Giro Bank Indonesia
19.542
19.274
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
152.000 16.700
Penempatan Pada Bank Lain
44.034
6.226
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/(440)
(63)
Surat Berharga Yang Dimiliki
5.000
5.000
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/(40)
(40)
Piutang iB
127.082
135.790
PPAP Piutang iB -/(1.490)
(1.832)
Piutang iB Lainnya
358.757
286.544
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
86.801
211.024
PPAP Pembiayaan iB-/(12.865)
(3.978)
Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
1.406
14.771
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
6.391
6.172
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/(3.971)
(2.825)
Aktiva Lain-lain
106.199
1.035
JUMLAH AKTIVA
893.934
697.511
PASIVA
Dana Simpanan iB
48.390
35.007
Kewajiban Segera iB Lainnya
2.259
2.372
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
178
233
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
45.500
Kewajiban Lain-lain
344.610
241.102
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
87.575
62.701
b. Deposito iB
389.538
271.710
b1. Rupiah
299.119
271.501
b2. Valuta Asing
90.419
209
Saldo Laba (Rugi)
21.384
38.886
JUMLAH PASIVA
893.934
697.511
A.
1
2
3
4
B.
C.
D.
E.
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L..
31-Mar-11 31-Mar-10
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi
tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi
bagi hasil untuk investor dana investasi
tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL
BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
No.
5.523
6.365
140
21.791
33.819
(5)
(5.438)
(5.443)
(332)
(6.221)
(6.553)
13.123
27.266
188
1.875
569
3.685
508
6.825
1.243
15.648
654
3.217
552
21.314
6.298
375
(375)
5.923
5.952
595
(595)
5.357
1
2
3
4
31-Mar-11
(Unaudited)
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
31-Mar-10
(Unaudited)
8.389
-
5.833
60
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 31 Maret 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
3
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
Rata-rata
Pendapatan yang
harus dibagi hasil
224
35,079
2
335
85,841
847
103
200
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Nisbah
35,00%
296
4,14%
1
2
55,00%
55,00%
1
1
6,51%
6,51%
119,010
239,667
8,425
27,083
56,643
1,174
2,364
83
267
559
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
646
493
46
147
307
6,51%
2,47%
6,51%
6,51%
6,51%
572,275
5,633
1,937
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Harijanto
(Pemimpin)
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
UKURAN : 8 KOLOM X 540 MM; Media : Bisnis Indonesia , Tgl muat : 29 April 2011, ile: dki-ner-apr11/D7
Indikasi Rate
of Return
-
Jakarta, 29 April 2011
PT. Bank DKI Grup Syariah
BENNY SANTOSO
Direktur Keuangan
5.100
2.383
18
11.065
18.566
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
2
Catatan :
LABA RUGI
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
Eko Budiwiyono
Benny Santoso *)
Mulyatno Wibowo
Benny Santoso
Jakarta, 29 April 2010
SE & O
PT. Bank DKI
JUMLAH
13.68%
-
:
:
:
:
M
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005, serta perubahannya No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006, perihal ”Laporan Tahunan,
Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
2.674
-
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Pelaksana Tugas Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
D
15.49%
4.455
1.991
-
: Agoes Soebhektie
: Zainal Abidin Hasni
: Sukri Bey
KL
13.88%
7.129
4.814
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
DPK
Per 31 Maret 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
Kewajiban
L
284.021
1.837
-
Tagihan
JUMLAH
141.574
3.983
3.286
-
Lainnya
31 MAR 2010 (Unaudited)
M
587.224
2.278
40
-
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
D
7.336.172
-
Nilai Pasar dari Kontrak
KL
8.146.799
“Kewajiban P enyampaian Laporan Keuangan Berkala”
EKO BUDIWIYONO
Direktur Utama
1.
DPK
1.918.248
Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.135/ACIV014/IV/2011, tanggal 19 April 2011, menugaskan Sdr. Benny Santoso sebagai Pelaksana Tugas
-
6.
7.
11.
*) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa pada tanggal 20 April 2011, yang risalah rapatnya di dokumentasikan dalam Surat Keterangan
-
5.
-
31 MAR 2010 (Unaudited)
PENGURUS BANK
2,09
4.
-
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
JUMLAH
14,95
3,23
3.
8.
9.
10.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Per 31 Maret 2011 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
2.
L
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
No.
31 MAR 2011 (Unaudited)
No.
1.
-
*) Dihitung pada saat akhir tahun
6.
7.
8.
9.
31 MAR 2011 (Unaudited)
POS-POS
No.
(123.318)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Maret 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
KEPATUHAN
1.
154.738
-
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
14.795.879
-
13,68
1,99
3.076
-
7.109
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method.
komisi/provisi/fee & administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain
Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
RASIO KINERJA
1.
2.
351.258
5.346
178.883
1.570
176.151
2. Beban Operasional Selain Bunga
31 MAR 2011 31 MAR 2010
(Unaudited) (Unaudited)
RASIO %
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka
program kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas penyertaan
dalam kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi
(perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50%
Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal
Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A + B - C)
TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT.
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2011 dan 2010
No.
I
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen. keuntungan dari penyertaan dengan
equity method. komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai.
penyisihan penghapusan aset non produktif.
dan penyisihan penghapusan transaksi
rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
31 MAR 2011
(Unaudited)
KETERANGAN
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
31 MAR 2011 31 MAR 2010
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
B.
5.778
1 JAN 2011 1 JAN 2010
s/d
s/d
31 MAR 2011 31 MAR 2010
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 31 Maret 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)