Bank DKI September 2016 No Convert

LAP ORAN KEUANGAN
LAP O R AN P O S IS I K E UAN G AN
Periode 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.

POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi

Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan

Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset

1
2
3
4
5

6
7
8
9

10
11
12

13
14

15

16
17
18
19

TOTAL ASET
KEWAJ IBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan

Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11

12
13

14
15
16

TOTAL LIABILITAS
17

Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset

keuangan dlm kelompok AFS
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan

18

19

20
21
22
23

24

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25

LAP O R AN LABA RU G I KO MP R E H E N S IF
Periode 1 Januari s/d 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

30 Sep 2016 31 Des 2015
(Tidak Diaudit) (Diaudit)
655.513
3.532.268

4.190.903
70

724.219
3.692.144
2.101.278
-

396.208
4.471.793
460.000
-

889.075
4.909.051
14.000
-

No.

2.220.692
-

a. Rupiah

III.

21.243.455
3.320.634
11.537

IV.

(1.186.892)
(13.334)
23.506
(14.747)
1.578.056
(263.469)
78.625

-

-

76.691
1.071.842

458.374

41.853.351

38.637.607

7.631.768
5.930.201
16.037.361
762.707
102

10.089.065

7.544.071
10.556.269
796.211
-

783.060
1.299.653
743.797
6.486

827.100
6.478
624.354
94.311
21.248

1.651.922
-

199.822
1.992.847
-

34.847.057

32.751.776

11.500.000
(7.568.841)
-

11.500.000
(7.568.841)
-

Pendapatan (Beban) Bunga Bers ih

1
-

1
-

-

-

5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.

28.578

1.882.342

1.563.426

314.933

i. Surat berharga

1 Modal Inti Utama (CET 1)

6.190.519

3.180.391

1.1

Modal dis etor (Setelah dikurangi Treas ury Stock)

3.931.159

1.2

Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih karena penjabaran
laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok AFS
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan Tambahan Modal Lainnya
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif Lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok AFS
1.2.2.2 Cadangan Tambahan Modal Lainnya
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara PPA dan CKPN
atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian
nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib
dihitung
1.2.2.2.7 Lainnya

2.356.347

18.362
-

18.362
-

1.062.914
128.070

1.062.914
128.070

146.855
472.434

198.170

65.627

22.158

ii. Kredit

-

-

iii. Spot dan derivatif

-

-

iv. Aset keuangan lainnya

-

-

-

-

71.551

17.876

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit

-

iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)

1.266

-

-

5.751

5.073

13.909

31.097

-

-

f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya

2. Beban Operas ional Selain Bunga

-

1.738

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method

156.357

120.700

1.570.667

1.550.782

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga

14.992

160.363

ii. Kredit

-

-

iii. Spot dan derivatif

-

-

iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan

-

-

-

-

1.3

c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)

31

9.430

-

-

-

-

247

297

i. Surat berharga
ii. Kredit

-

-

231.481

366.696

iii. Pembiayaan syariah

92.406

33.912

iv. Aset keuangan lainnya

41.186

39.431

474

-

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method

-

-

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi

-

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

-

-

661.810

569.738

f. Kerugian terkait risiko operasional

j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi

-

10.416

l. Beban lainnya

2

15.251

517.624

(1.255.734)

LABA (RUGI) OPERASIONAL

355.664

2.1
2.2
2.3

(1.352.612)

626.608

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

210.814

(706)

(435)

1.392

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya

747

2.618

LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SEBELUM PAJ AK

6.941

3.304

7.253

629.912

218.067

II

Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan

(157.478)

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SETELAH PAJ AK BERSIH

-

472.434

142.256

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos -pos yang tidak akan direklas ifikas i ke laba rugi
a. keuntungan revaluasi aset tetap

368.684

-

b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti

-

-

c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-

d. lainnya

-

-

-

140.447
1.106.052

-

1.062.914
146.855
467.404
1
-

-

-

-

-

-

-

-

(567.326)

Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan
kerena hukum, hibah atau hibah wasiat

-

-

-

-

-

-

-

(96.987)

Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
Agio / Disagio
Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan
kerena hukum, hibah atau hibah wasiat

MODAL PELANGKAP (TIER-2)

(76.691)
(8.759)

-

(11.537)
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

315.586

500.494

74.653
-

-

240.933
-

-

-

-

-

-

6.506.105

3.680.885

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi

(92.171)

-

III

TOTAL MODAL

2. Pos -pos yang akan direklas ifikas i ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing

-

NO

KETERANGAN

A

ASET TERTIMBANG

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

628.319
-

-

(517.594)

30 Sep 2016 31 Des 2015
(Tidak Diaudit)
(Diaudit)

-

-

17.890.844

ATMR RISIKO PASAR

-

KETERANGAN

30 SEP 2016 30 SEP 2015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

20.152.641

Ras io CET1

27,85%

13,26%

452.105

Ras io Tier 1

27,85%

13,26%

366.076

TOTAL ATMR

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJ ALAN

1.342.154

(517.594)

3.974.726

3.378.618

Ras io Tier 2

1,42%

2,09%

22.231.646

23.983.364

Ras io Total

29,27%

15,35%

PEMILIK

11%

11%

PEMILIK

B

142.256

-

-

472.434

142.256

-

-

1.437.515

1.934.895

-

-

ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1

9,58%

1,00%

61.909
58.392
-

139.958
18.914
-

2.

-

279.504
80.839

291.805
-

140.463
124.308
-

-

(375.338)

4.32
4.95

3.31
7.60
3.76
2.15
10.82
7.42
80.26
82.99

2.63
7.18
4.12
0.76
5.08
6.24
92.99
73.63

-

-

-

-

2.

6.91
9.53

9.15
8.30

3.

0.65
0.64

0.67
0.69

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

14.183
-

-

-

-

-

14.183
-

15.176
-

-

-

-

-

15.176
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3.760.243
429.516

-

-

-

1.144

3.760.243
430.660

3.689.250
496.198

-

-

-

1.288

3.689.250
497.486

70
-

-

-

-

-

70
-

-

-

-

-

-

-

4.400.833
927.168

-

-

-

-

4.400.833
927.168

5.440.640
926.373

-

-

-

-

5.440.640
926.373

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2.220.692
-

-

-

-

-

2.220.692
-

419.257
-

-

-

-

-

419.257
-

740.335
-

73.170
-

37.726
-

27.937
-

130.478
-

1.009.646
-

1.057.023
-

79.857
-

28.275
-

9.919
-

84.921
-

1.259.995
-

20.521.645
204.728

1.141.977
-

246.094
-

102.319
-

1.323.497
-

23.335.532
204.728

19.533.525
531.625

1.327.726
-

290.034
-

206.281
-

1.123.740
-

22.481.306
531.625

3.393.689
11.537
61.909

753.638
-

66.527
-

73.854
-

230.849
-

4.518.557
11.537
61.909

3.649.405
11.537
382.118

502.349
-

28.534
-

34.146
-

88.106
-

4.302.540
11.537
382.118

1.545.214
215.464
-

-

-

-

-

1.545.214
215.464
-

2.731.990
683.466
-

-

-

-

-

2.731.990
683.466
-

POS-POS
Penempatan pada bank lain

POS-POS

-

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

-

-

-

-

-

-

-

-

9,58%

Capital Conservation Buffer

0,625%

NIL

Countercyclical Buffer

0,000%

NIL

Capital Surcharge untuk D-SIB

0,000%

NIL

Keterangan :
Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) periode 30 September 2016 dihitung berdasarkan POJK No.
34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara
KPMM Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) periode 30 September 2015 dihitung berdasarkan PBI
No. 15/12/P BI/2013 ta ngga l 12 De s e mbe r 2013 te nta ng Ke wa jiba n P e nye dia a n Moda l MInimum Ba nk Umum.

5.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

6.

Tagihan akseptasi

TAGIHAN

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba s ebelum perubahan dalam as et & liabilitas operas i
Perubahan dalam as et dan liabilitas operas i
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain

2.719.200
(858.811)
4.800
(141.364)
310.905
(1.083.621)
(126.491)

824.618

2.676.972
(1.142.536)
8.873
(31.639)
25.854
(722.847)
(3.572)

811.105

475.059
(275.986)
(1.583.194)
(131.466)

76.394
(1.439.895)
316.397
144.771

32.217
(3.230.869)
213.008

18.749
3.424.889
(260.791)

Arus Kas Bers ih Diperoleh dari Aktivitas Operas i

(510.225)

-

-

-

-

-

7.

Kredit

8.

Penyertaan

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap dan inventaris
Perolehan (penghapusan) aset tetap dan inventaris

1.338.579
( 82.689)

(630.504)
(33.479)

Arus kas neto digunakan untuk aktifitas inves tas i

1.255.890

(663.983)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Penerimaan (pembayaran) pinjaman repo
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penerbitan surat berharga
Penambahan Modal Disetor
Pembayaran deviden
Lainnya

649.466
(325.000)
1.000.000
1.000.000
(263.200)
-

(3.071)
(44.891)
(79)
-

Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas pendanaan

2.061.266
2.806.931

2.379.595

KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing

7.613.077
29.405

5.227.577
5.905

10.449.413

7.613.077

655.513
2.375.041
513.561

562.962
3.030.769
534.249

4.684.606

3.065.000

KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
J umlah

-

-

2.220.692

420.097

10.449.413

7.613.077

-

-

-

11.469

-

-

578.790

608.102

216.591

1.496.563

517.098

397.384

211.724

1.295.520

-

-

115

-

-

-

115

-

Penyertaan modal sementara

-

-

-

-

-

-

-

-

Transaksi rekening administratif

-

12.190

-

-

-

-

-

-

LAP O R AN P O S IS I K E UAN G AN
Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

-

POS-POS

30 Sep 2016

KO MIT ME N DAN KO N T IN J E N S I
Per 30 September 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Des 2015

ASET

-

-

-

-

-

-

-

-

1

Kas

-

-

-

-

-

2

Penempatan pada Bank Indonesia

6. Lainnya

-

-

-

-

-

3

Penempatan pada bank lain

4

Surat berharga dimiliki

-

4.000

5

Pembiayaan berbasis piutang

1.416.910

1.216.237

6

Pembiayaan bagi hasil

1.219.352

1.392.972

7

Pembiayaan sewa

684.372

814.394

8

Aset produktif lainnya

-

-

a. Individual

79.038

95.277

b. Kolektif

57.303

46.683

9.031

9.834

Terkait dengan Suku Bunga
-

-

-

-

-

a. Jual

-

-

-

-

-

b. Beli

-

-

-

-

-

3. Future

-

-

-

-

-

4. Swap

-

-

-

-

-

-

9

-

-

-

-

-

29.200

-

70

102

- Komisaris Utama (Independen)

: Honggo Widjojo Kangmasto

- Komisaris

: Heru Budi Hartono

11

Aset non produktif

12

Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/-

13

Aset lainnya

TOTAL ASET

- Komisaris Independen

: Sarwanto

Dana simpanan wadiah

2

Dana investasi non profit sharing

3

Liabilitas kepada Bank Indonesia

4

Liabilitas kepada bank lain

5

Surat berharga diterbitkan

6

Liabilitas lainnya

7

Dana investasi profit sharing

8

Dana usaha

9

Saldo laba (rugi)

KPR
18,00%

Kredit Komers ial
Non KPR
11,00%

12,00%

-

-

9.806

3.486.454

3.463.095

211.792

213.404

3.175.098

1.932.188

-

-

589.547

187.174

-

-

536.143

506.337

-

-

(1.105.573)

604.805

79.448

19.187

3.486.454

3.463.095

LAP O R AN LABA RU G I
Per 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

P E MILIK BAN K

POS-POS

A.

Pendapatan dan Beban Operas ional dari Penyaluran Dana

30 Sep 2015

355.496

263.171

a. Pendapatan dari piutang

134.714

75.923

97.060

115.484

123.722

71.763

b. Pendapatan dari bagi hasil

: Budi Mulyo Utomo

c. Lainnya

2.

: Antonius Widodo Mulyono

: Priagung Suprapto
: Sigit Prastowo

3. Lainnya

-

-

67.517

381.262

-

-

-

-

KEWAJ IBAN KOMITMEN

2. Lainnya

III.

TAGIHAN KONTINJ ENSI

2. Pendapatan margin dalam penyelesaian

Bagi has il untuk pemilik dana inves tas i -/a. Non profit sharing

153.107
153.107

IV.

b. Profit sharing

3.

Pendapatan s etelah dis tribus i bagi has il

B.

Pendapatan dan Beban Operas ional s elain Penyaluran Dana

1.

Pendapatan Operas ional Lainnya

Catatan :

-

-

202.389

127.478

80.768

98.114

-

-

a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah

1

Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir 30 September 2016 dan 30 September 2015 tidak di audit.

2

Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan
Publik Purwa ntono, Sungkoro & Surja ("PSS") [firma a nggota Erns t & Young Globa l Limite d], de nga n pa rtne r pe na nggung ja wa b a da la h Da nil Se tia di Ha nda ja , CPA, a uditor
independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian), sebagaimana
tercantum dalam laporannya tanggal 29 Februari 2016 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.

b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
c. Pendapatan lainnya

2.

a. Beban bonus wadiah

Be rda s a rka n Pe ra tura n Otorita s J a s a Ke ua nga n (POJ K) No. 34/POJ K.03/2016 ta ngga l 22 Se pte mbe r 2016 te nta ng pe ruba ha n a ta s POJ K Nomor 11/POJ K.03/2016 te nta ng
“Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum” yang berlaku sejak tanggal diundangkan (26 September 2016) dan Surat Edaran OJK (SEOJK) No. 43/SEOJK.03/2016
tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional” yang berlaku sejak tanggal ditetapkan (28 September 2016), Cadangan Tujuan tidak dapat lagi diperhitungkan
sebagai komponen Modal Pelengkap (Tier 2 Capital) dalam Laporan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum.
Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :

Beban Operas ional Lainnya

b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

‘

DIS T R IBU S I BAG I H AS IL
Per 30 September 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pors i Pemilik Dana
No.

c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tentang “Kewajiban
Penyediaan Modal Minimum Bank Umum”.

3.

A.

PEMBIAYAAN

1

Bank

2

Non Bank

B.

PENGHIMPUNAN DANA

1

Giro wadiah

2

Giro mudharabah

e. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK) No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian
dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.
Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2016, 30 September 2015, dan 31 Desember 2015 adalah masing-masing sebesar Rp13.051,00, Rp14.650,00
dan Rp13.785,00.

43.014

3.

Pendapatan (beban) non operasional lainnya

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

14

-

-

1.082

-

-

-

-

-

-

-

b. Non Bank

-

-

-

-

-

Tabungan wadiah
-

-

-

-

73.614

561

-

-

Tabungan mudharabah
a. Bank

-

-

-

-

189.703

1.447

35.00%

506

3.20%

1 Bulan

515.868

3.934

55.00%

2.164

5.03%

3 Bulan

-

-

-

-

-

6 Bulan

-

-

-

-

-

12 Bulan

-

-

-

-

-

b. Non Bank
Deposito mudharabah
a. Bank

b. Non Bank

12.858

5.03%

-

-

204.099

188.970

6 Bulan

-

-

-

-

-

3.051

3.085

12 Bulan

-

-

-

-

-

3.991.724

30.440

34.793

29.181

73.849

122.793

TOTAL

No.

POS-POS

Sep 2016

(90.856)

1

Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS

79.059

36.622

2

Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

3

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

-

-

298

(74)

91

(59)

15.528

R AS IO K E UAN G AN
Periode 30 September 2016 dan 2015

(123.330)

Sep 2015

11,87%

10,65%

5,84%

3,34%

aset produktif

4,10%

3,02%

4

NPF gross

5,84%

3,37%
1,38%

5

NPF net

2,42%

79.448

36.490

6

Return On Assets (ROA)

2,63%

1,33%

-

-

7

Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan

36,72%

42,37%

79.448

36.490

8

Financing to Deposit Ratio (FDR)

98,04%

126,27%

389

Pajak penghasilan

LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SETELAH PAJ AK BERSIH

1.854
141.848

-

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

E=(D/A x 100%) x 12

a. Bank

b. Non Bank

5

D

55.00%

-

LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SEBELUM PAJ AK

PT. BANK DKI

3.272.099

a. Bank
4

C

-

-

Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

B

J umlah Bonus Indikas i Rate
dan Bagi Has il of Return

23.402

-

2.

A

Nis bah %

-

-

1.

Pendapatan
yang harus
dibagihas ilkan

3.068.837

d. Komisi/provisi/fee dan administrasi

Pendapatan (Beban) Operas ional Lainnya

Saldo
rata-rata

3 Bulan

e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

LABA (RUGI) OPERASIONAL

d. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK) No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian
Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.

Jakarta, 28 Oktober 2016
S.E & O

Indikator

1 Bulan

-

Beban tenaga kerja

-

5.953

33.912

g. Beban lainnya

6.334

-

92.162

-

f.

1.207

2. Lainnya

5.431

92.406

b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.

-

75.337

c. Kerugian terkait risiko operasional

a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015
tentang “Transaparansi dan Publikasi Laporan Bank”.

-

-

KEWAJ IBAN KONTINJ ENSI
1. Garansi yang diberikan

135.693
135.693

79.050

3. Lainnya

3

Pendapatan Penyaluran Dana

- Direktur Kepatuhan

- Direktur

-

1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

1

- Direktur

-

-

a. Bank

30 Sep 2016

= 0,03%

: Kresno Sediarsi

: Farel Tua Silalahi

-

2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan

b. Non Bank

No.

: Ahdi Jumhari Luddin

- Direktur

II.

= 99,97%

- Direktur Utama

- Direktur

-

85.616

31 Des 2015

1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik

LIABILITAS
1.

30 Sep 2016

1. Garansi yang diterima

-

Berdas arkan Segmen Bis nis

2. PD. Pasar Jaya

14.363
143.447

-

Aset tetap dan inventaris

Suku Bunga Das ar Kredit (Prime Lending rate)

1. Pemerintah Provinsi DKI Jakarta

20.436
187.079

POS-POS
TAGIHAN KONTINJ ENSI

Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)

-

29.200

No.
I.

5. Swap

(48.041)

KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS

-

4. Future

- Komisaris Independen

5

-

9.

Dewan Direks i

4

-

10.

No.

P E N G U RU S BAN K

3.091.619

-

Periode 30 September 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)

Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasbah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi
risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum
tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA).

3

-

dijual kembali (Reverse Repo)

LIABILITAS

-

-

LAP O R AN K E UAN G AN P U B LIK AS I T R IWU LAN AN U N IT U S AH A S YAR IAH

-

12,00%

1.247

4.

0,00%

11,00%

KHUSUS

41.524

WAJIB DIPENUHI OLEH BANK

1,42%

Kredit
Mikro

UMUM

1.288

-

0,00%

Kredit
Ritel

-

7.257

1,42%

-

1.247

PPA WAJ IB DIBENTUK

KOLEKTIF
-

-

-

41.274

INDIVIDUAL

40

-

Kredit
Korporas i

30 Sep 2016 30 Sep 2015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

1.144

CKPN

KHUSUS

-

-

-

UMUM

-

Dari Tier 2

HEDGING

-

30 September 2015 (Tidak Diaudit)

PPA WAJ IB DIBENTUK

-

S U K U BU N G A DAS AR K R E DIT (Prim e Lan d in g R ate )
Periode 30 Juni 2016

LAP O R AN ARU S K AS
Untuk Periode yang Berakhir pada 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

CKPN

-

-

Dewan Komis aris

762.405
504.529
-

30 September 2016 (Tidak Diaudit)
No.

TOTAL LIABILITAS

a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca

1.058.971
514.025
-

-

Forward

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

927.279
1.557.387
4,41%
2,38%
4,34%
3,89%

5.306

102

Lainnya

1.200.226
1.761.096
3,47%
1,81%
3,58%
3,23%

C ADAN G AN P E N YIS IH AN K E RU G IAN
Periode 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

KEPATUHAN
1.

-

-

70

15.35

4.47
5.15

-

-

-

30 Sep 2016 30 Sep015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

29.27

-

-

29.200

J UMLAH

J UMLAH

-

1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih

10
C.

M

-

29.200

5. Lainnya

D

Tagihan spot dan derivatif

2. Option

386.472
224.868
-

KL

Surat berharga

1. Spot

1. Forward

DPK

PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10 Tagihan Lainnya
11 Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12 Aset yang diambil alih

Terkait dengan Nilai Tukar

b. Beli

B.

1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10 Tagihan Lainnya
11 Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12 Aset yang diambil alih

T R AN S AK S I S P O T DAN DE R IVAT IF
Periode 30 September 2016 (Tidak Diaudit)
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK DKI
TUJ UAN
TAGIHAN & LIABILITAS DERIVATIF
NILAI NOTIONAL

a. Jual

L

2.

3. Option

TAGIHAN KONTINJ ENSI
124.718

1.342.154

J UMLAH

3.

Dari AT1

TRADING
A.

-

TRANSAKSI

(375.338)

-

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJ ALAN

No.

-

1.342.154

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

M

PERSENTASE BUFFER YANG

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
-

D

PIHAK TERKAIT

1.

CET 1 UNTUK BUFFER

(375.338)

472.434

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

KL

INDIVIDUAL KOLEKTIF

PROFIL RISIKO

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

TOTAL LABA TAHUN BERJ ALAN

-

DPK

RASIO KPMM SESUAI

869.720

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJ ALAN

69.600
158.872

L

RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT

ATMR RISIKO OPERASIONAL
(35.112)

- NET PAJ AK PENGHASILA N

30 September 2015 (Tidak Diaudit)

POS-POS

MENURUT RISIKO

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasifikasi ke laba rugi

30 September 2016 (Tidak Diaudit)
No.

-

c. Bagian-bagian efektif dari perubahan nilai wajar
d. Lainnya

30 SEP 2016 30 SEP 2015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

K UALITAS AS E T P RO DU K T IF DAN IN F O R MAS I LAIN N YA
Periode 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

INFORMASI LAIN

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier-2
2 Agio / disagio
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
4.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan kerena hukum, hibah atau hibah wasiat

(75.811)

-

-

Modal Inti Tambahan (AT-1)

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

(15.404)
231.800

69.600
58.361
61.909

1.4

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

RASIO KINERJ A

3.
4.

3.180.391

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

(300.610)
829.539

38.637.607

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR

1.241.266

7.966

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
140.447
1.106.052

P E R H IT U N G AN R AS IO K E UAN G AN
Periode 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

1.
2.

983.420

2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

41.853.351

RASIO%

49.952

1. Pendapatan Operas ional Selain Bunga

Pendapatan (Beban) Operas ional Selain Bunga Bers ih

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

No.

45.354

a. Rupiah

(40)
(1.025.204)
(13.855)
1.568.287
(247.101)

5.885.831

KEWAJ IBAN KONTINJ ENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

2.783.318

b. Valuta asing

22.267.680
3.281.684
11.537

5.885.831

1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya

6.190.519

B. Pendapatan dan Beban Operas ional s elain Bunga

7.006.294

KEWAJ IBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya

MODAL INTI (TIER-1)

2. Beban Bunga

TAGIHAN KOMITMEN

II.

2.828.374

b. Valuta asing

6.478

7.006.294

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya

I

30 Sep 2016 30 Sep 2015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

POS-POS

A. Pendapatan dan Beban Bunga

LAP O R AN KO MIT ME N DAN KO N T IN J E N S I
Periode 30 September 2016 Dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

I

No.

1. Pendapatan Bunga

TOTAL EKUITAS

POS-POS

1 J an 2016 1 J an 2015
s /d
s /d
30 Sep 2016 30 Sep 2015
(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

Kepentingan non pengendali

No.

P ERHITUNGAN KEWAJ IBAN P ENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Periode 30 September 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

(132)

Catatan :
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

Jakarta, 28 Oktober 2016

PT. Bank DKI
Unit Us aha Syariah

KRESNO SEDIARSI

SIGIT PRASTOWO

KANNY HIDAYA YAMAWASA, SE, Ak, MA

ANTONIUS WIDODO MULYONO

Direktur Utama

Direktur

Dewan Pengawas Syariah

Direksi

Gunakan Jakcard untuk PARKIR, TRANSJAKARTA, Masuk KEBUN BINATANG, MUSEUM , MONAS dan ANCOL *

NIKMATI KEMUDAHAN LAYANAN E-SAMSAT PKB/ BBNKB
ATM BANK DKI
JAKMOBILE
EDC

Bank Dki

@bank_dki

* Be rlaku Mulai Akhir De se m be r 2016

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id