LapKeuangan Bank DKI September 2013
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
Per 1 Januari s/d 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelopmpok tersedia untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
Kepentingan minoritas (Minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
30 SEP 2013 31 DES 2012
(Unaudited) (Audited)
416.597
3.233.297
2.147.899
987.586
4.997.769
255.000
-
440.296
4.029.259
3.590.304
-
No.
1.854.822
-
16.060.691
1.787.393
11.537
13.469.937
1.321.618
11.537
(40 )
(171.126 )
(1.725 )
11.182
(7.187 )
320.203
(219.805 )
(40 )
(65.663 )
(1.313 )
299.626
(203.497 )
140
1.508
812.693
30.643.612
140
1.508
380.593
26.619.626
7.968.886
3.735.425
12.407.420
4
599.184
-
12.659.443
3.869.655
3.595.691
6
752.154
-
694.800
748.087
289.125
1.497.359
100.744
26.794
103.517
26.810
283.405
534.447
617.382
27.716.578
9.614
1.364.964
514.879
24.683.217
3.500.000
(1.918.841 )
-
3.500.000
(2.368.841 )
-
1
-
1
-
-
-
3.951
-
(1.342 )
-
-
-
523.995
92.330
390.958
76.349
110.000
615.598
339.284
2.927.034
30.643.612
1.936.409
26.619.626
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
I
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1 Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2 Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
69.600
-
1.431.261
-
9.637
657.283
-
-
-
-
-
2.466.313
2.618.258
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO %
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
KEPATUHAN
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
-
-
1.000
-
10
-
631.470
10.262
654.199
3.084
-
9.645
-
-
-
103.961
1.700
-
87.396
-
1.761.696
753.671
-
1.171.119
91.929
-
30 SEP 2013 30 SEP 2012
(Unaudited) (Unaudited)
13,91
10,04
1,38
1,57
2,35
2,41
0,54
2,79
1,95
3,02
31,42
6,32
74,10
72,17
0,30
3,66
2,57
2,41
27,88
5,18
75,40
58,86
-
-
-
-
9,57
12,11
10,38
9,45
10,05
8,52
7,38
8,59
LAPORAN ARUS KAS
Periode yang Berakhir pada 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KETERANGAN
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga. provisi. komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga. provisi. komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Beban operasional lainnya
Pendapatan operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang Diterima
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penambahan Modal Disetor
Penggunaan saldo laba
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas
pendanaan
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
1.465.688
42.689
729.531
8.031
1.158.048
647.979
8.011
852.387
1.027.356
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
1.581.159
594.578
955.667
523.995
92.330
700.000
333.124
578.627
390.958
76.349
108.492
-
230.849
1
-
111.319
1
-
(361.089)
-
(245.503)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(361.089)
(245.503)
(5.769)
(5.769)
(5.768)
(5.768)
11.
189.522
316.179
4.
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
(Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
195.290
164.058
-
321.947
303.678
-
-
-
31.232
18.269
-
-
-
-
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administras
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nila
g. Pendapatan lainnya
2.861
-
-
24.652
4.071
3.069
66.831
222.632
82.794
26.618
14
1.329
116.450
614
14.187
2. Beban Operasional Selain Bunga
1.
2.
3.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administras
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
217.108
18.985
125
465.410
17.947
267.019
(620.168 )
393.312
17.893
206.523
(545.867 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
537.880
306.520
52.536
25.182
77.718
9.200
(112 )
9.088
615.598
315.608
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
39.499
-
9.516
-
878
107
-
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok AFS
i. perubahan bersih dari nilai wajar
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui
di laporan laba/rug
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat past
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkai
77.802
33
-
-
(85.814 )
(7.155 )
615.598
222.639
-
-
-
(13 )
13.025
-
(1.012 )
-
-
(513 )
-
13.025
(1.538 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
628.623
221.101
Laba yang dapat diatribusikan kepada
BANK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
615.598
-
222.639
-
615.598
222.639
628.623
-
221.101
-
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada
BANK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
628.623
221.101
* Taksiran Pajak 2013 dihitung pada akhir tahun
30 SEP 2013 30 SEP 2012
(Unaudited) (Unaudited)
1.895.610
(737.562)
7.790
(21.526)
(710.323)
175.503
73.754
683.246
1.550.077
(613.812)
14.179
(108.910)
(710.771)
99.949
(6.291)
224.421
623.744
(4.489.239)
446.798
(423.928)
(1.264.929)
(2.562.274)
(487.670)
69.930
694.800
1.688.107
333.085
(443.387)
(305.031)
7.831.356
3.774
3.509.577
(4.533.021)
(9.237)
(4.542.258)
(414.353)
(7.515)
(421.868)
295.704
(1.047.948)
881.159
-
(3.405)
68.841
(150.240)
128.915
(4.856.730)
10.608.360
3.964
5.755.594
(84.804)
3.002.905
7.590.041
15.414
10.608.360
416.597
2.563.297
690.700
2.085.000
375.328
2.398.039
263.269
5.150.481
-
2.421.243
5.755.594
10.608.360
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
CKPN
POS-POS
(5.768)
(5.768)
(5.768)
(5.768)
-
-
-
-
-
-
2.359.490
1.343.535
2.359.490
1.343.535
13.942.592
10.220.346
2.240.013
2.101.417
773.927
1.066.004
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
UMUM
KHUSUS
CKPN
INDIVIDUAL
TRANSAKSI
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
13.862
10.907
-
1.611
-
-
1.389
40
-
UMUM
40
-
KHUSUS
1.278
-
43.800
-
127.326
-
163.070
115
-
364.067
-
40.761
-
35.149
-
116.684
9
-
260.581
-
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Liabilitas
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
:
:
Agoest Soebhektie
Zainal Abidin Hasni
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Operasional
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
:
:
:
:
:
Eko Budiwiyono
Martono Soeprapto
Agus Suryantono
Mulyatno Wibowo
Benny Santoso
-
-
PEMILIK BANK
1.
Pemda DKI Jakarta
=
3.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
313
-
-
-
-
-
313
-
15.574
-
-
-
-
-
15.574
-
11.317
-
-
-
-
14.769
-
26.086
-
-
-
-
-
-
-
1.074
-
-
-
-
-
1.074
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.485.049
661.239
-
-
-
1.611
1.485.049
662.850
2.487.720
-
-
-
-
-
2.487.720
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.591.864
648.491
-
-
-
-
5.591.864
648.491
2.237.466
41.318
-
-
-
-
2.237.466
4 1.318
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.421.243
304
-
-
-
-
2.421.243
304
728.037
-
32.235
-
5.378
-
4.583
-
52.426
-
822.659
-
727.598
-
32.235
-
5.378
-
4.583
-
52.426
-
822.220
-
15.705.540
572.980
295.781
-
22.898
-
10.050
-
402.602
-
16.436.871
572.980
11.017.143
929.714
241.000
-
59.229
-
12.135
10.766
308.662
38.546
11.638.169
979.026
1.332.844
11.537
-
1.300
111.237
-
4.672
-
5.246
-
47.495
44.288
-
48.795
1.498.287
11.537
-
1.887
1.523.152
11.537
-
14.628
111.348
-
38.398
6.927
-
10.766
6.856
-
31.463
39.183
-
86.376
10.766
1.687.466
11.537
-
4.217.771
1.406.641
-
-
-
-
-
4.217.771
1.406.641
-
3.224.495
823.493
-
3.045
-
-
-
-
3.227.540
823.493
-
172.891
553.632
4,24%
3,45%
5,71%
5,46%
78.245
378.592
6,12%
0,01%
5,74%
0,53%
728.088
461.639
-
728.088
442.732
-
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
2.
DPK
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.725
40
-
PENGURUS BANK
1.
L
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOLEKTIF
-
8.
9.
10.
JUMLAH
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
6.
7.
30 SEP 2012 (Unaudited)
M
LAPORAN POSISI KEUANGAN
-
-
5.
D
10,90%
INDIVIDUAL
Nilai Pasar dari Kontrak
Trading
Hedging
Nilai Notional
4.
KL
10,04%
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 September 2013 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
3.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
14,58%
PPA WAJIB DIBENTUK
KOLEKTIF
2.
L
13,91%
30 SEP 2012 (Unaudited)
PPA WAJIB DIBENTUK
1.
11.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 September 2013 dan 2012
No.
30 SEP 2013 (Unaudited)
POS-POS
No.
2.169.968
30 SEP 2013 (Unaudited)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam %)
No.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
30 SEP 2013 31 DES 2012
(Unaudited)
(Audited)
69.600
-
1.850.910
44.700
30 SEP 2013 30 SEP 2012
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
I
A. Pendapatan dan Beban Bunga
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
228.132
1.257.367
5.000
-
-
1 JAN 2013 1 JAN 2012
s/d
s/d
30 SEP 2013 30 SEP 2012
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
99,94%
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7
8
POS-POS
30 SEP 13
ASET
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabaha
PPAP Piutang Murabaha -/Piutang Lainnya
PPAP Piutang Lainnya
Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH ASET
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
Kewajiban Segera Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH LIABILITAS
30 SEP 12
No.
A.
9.231
42.663
81.900
11.409
(114)
5.000
(40)
167.363
(87.270)
1.036.254
(107)
583.774
(15.149)
32.526
17.010
(6.698)
1.450
1.879.202
153.841
2.235
2.151
976.622
140.683
551.700
550.580
1.120
51.970
1.879.202
6.710
30.014
10.800
11.125
(111)
5.000
(40)
135.525
(73.567)
773.361
(47)
423.892
(18.488)
15.844
7.780
(5.204)
4.614
1.327.208
152.246
3.099
4.678
762.839
116.463
301.842
272.224
29.618
(13.959)
1.327.208
POS-POS
30 SEP 13
1
Margin Murabaha
2
Bagi Hasil Mudharabah
3
Bonus
4
Pendapatan Operasional Lainnya
B.
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
C.
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat
a. Bank
b. Bukan bank
4.867
12.176
36.711
26.996
195
274
75.122
70.278
116.895
109.724
(446)
(18)
(15.088)
(14.332)
c. Bank Indonesia (FPJPS)
D.
E.
-
JUMLAH BAGI HASIL
-
(15.534)
(14.350)
101.361
95.374
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil
untuk investor dana investasi tidak terikat
F.
30 SEP 12
PENDAPATAN OPERASIONAL
BEBAN OPERASIONAL
1
Bonus Wadiah
2
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
1.774
2.219
23.484
90.478
3
Beban Umum & Administrasi
4
Beban Personalia
5
Beban Lainnya
2.620
2.064
G.
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
49.846
109.478
H.
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
51.515
(14.104)
I.
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
13.572
17.279
J.
BEBAN NON OPERASIONAL
13.117
17.134
K.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
3.906
1.346
18.062
13.371
455
51.970
145
(13.959)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
1
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
2
Irrevocable L/C yang masih berjalan
3
Garansi (Kafalah) yang diberikan
4
Lainnya
30 SEP 13
30 SEP 12
170.664
107.056
-
-
1.346
16
-
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
2.
PD. Pasar Jaya
=
Per 30 September 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
0,06%
1
Catatan :
1 Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2013.
2 Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 diambil dari Laporan Keuangan yang telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono,
Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dalam laporannya tanggal 12 November 2012, menyatakan bahwa mereka tidak
menemukan indikasi perlunya modiikasi material terhadap laporan keuangan.
3. Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono,
Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
3 Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen Keuangan :
Pengakuan dan Pengukuran"
4 Sesuai surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Laporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan
penerbitan Surat Edaran Bank Indonesia (SE-BI) No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum". bank tidak diwajibkan lagi
untuk membentuk penyisihan penghapusan aset non produktif dan rekening administratif. Bank tetap menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu kepada Pernyataan Standar Akuntansi
Keuangan (PSAK) yang berlaku.
5 Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah dirubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
"Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan
Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
6 Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2013, 31 Desember 2012 dan 30 September 2012 masing-masing sebesar Rp.11.580,- Rp.9.638,- dan Rp.9.570,-
2
3
Saldo
rata-rata
Jenis Penghimpunan
No.
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Pendapatan
yang harus dibagi
hasil
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus
Indikasi Rate
dan bagi hasil
of Return
Nisbah
755
85.766
6
682
140.391
1.117
76.853
303
611
2
55,00%
55,00%
391
336
1
377.755
12.839
9.345
12
13.738
80.860
3.005
102
74
0
109
643
55,00%
10,48%
55,00%
10,48%
55,00%
55,00%
1.653
11
41
0
60
354
798.616
6.353
35,00%
3,34%
5,25%
5,25%
5,25%
1,00%
5,25%
1,00%
5,25%
5,25%
2.847
Catatan :
Sesuai Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56//DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang
disampaikan kepada Bank Indonesia" dan perubahannya pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia nomor 7/56/DPbS
tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
Jakarta, 29 Oktober 2013
SE & O
PT. Bank DKI
Jakarta, 29 Oktober 2013
PT. Bank DKI Grup Syariah
EKO BUDIWIYONO
BENNY SANTOSO
Direktur Utama
Direktur Keuangan
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
Bank Dki
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
@bank_dki
Per 1 Januari s/d 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelopmpok tersedia untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
Kepentingan minoritas (Minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
30 SEP 2013 31 DES 2012
(Unaudited) (Audited)
416.597
3.233.297
2.147.899
987.586
4.997.769
255.000
-
440.296
4.029.259
3.590.304
-
No.
1.854.822
-
16.060.691
1.787.393
11.537
13.469.937
1.321.618
11.537
(40 )
(171.126 )
(1.725 )
11.182
(7.187 )
320.203
(219.805 )
(40 )
(65.663 )
(1.313 )
299.626
(203.497 )
140
1.508
812.693
30.643.612
140
1.508
380.593
26.619.626
7.968.886
3.735.425
12.407.420
4
599.184
-
12.659.443
3.869.655
3.595.691
6
752.154
-
694.800
748.087
289.125
1.497.359
100.744
26.794
103.517
26.810
283.405
534.447
617.382
27.716.578
9.614
1.364.964
514.879
24.683.217
3.500.000
(1.918.841 )
-
3.500.000
(2.368.841 )
-
1
-
1
-
-
-
3.951
-
(1.342 )
-
-
-
523.995
92.330
390.958
76.349
110.000
615.598
339.284
2.927.034
30.643.612
1.936.409
26.619.626
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
I
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1 Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2 Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
69.600
-
1.431.261
-
9.637
657.283
-
-
-
-
-
2.466.313
2.618.258
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
RASIO %
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
KEPATUHAN
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
-
-
1.000
-
10
-
631.470
10.262
654.199
3.084
-
9.645
-
-
-
103.961
1.700
-
87.396
-
1.761.696
753.671
-
1.171.119
91.929
-
30 SEP 2013 30 SEP 2012
(Unaudited) (Unaudited)
13,91
10,04
1,38
1,57
2,35
2,41
0,54
2,79
1,95
3,02
31,42
6,32
74,10
72,17
0,30
3,66
2,57
2,41
27,88
5,18
75,40
58,86
-
-
-
-
9,57
12,11
10,38
9,45
10,05
8,52
7,38
8,59
LAPORAN ARUS KAS
Periode yang Berakhir pada 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KETERANGAN
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga. provisi. komisi dan bagi hasil syariah
Beban bunga. provisi. komisi dan bonus syariah
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Beban operasional lainnya
Pendapatan operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto
Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang Diterima
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penambahan Modal Disetor
Penggunaan saldo laba
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas
pendanaan
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
1.465.688
42.689
729.531
8.031
1.158.048
647.979
8.011
852.387
1.027.356
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
1.581.159
594.578
955.667
523.995
92.330
700.000
333.124
578.627
390.958
76.349
108.492
-
230.849
1
-
111.319
1
-
(361.089)
-
(245.503)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(361.089)
(245.503)
(5.769)
(5.769)
(5.768)
(5.768)
11.
189.522
316.179
4.
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
(Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
195.290
164.058
-
321.947
303.678
-
-
-
31.232
18.269
-
-
-
-
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administras
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nila
g. Pendapatan lainnya
2.861
-
-
24.652
4.071
3.069
66.831
222.632
82.794
26.618
14
1.329
116.450
614
14.187
2. Beban Operasional Selain Bunga
1.
2.
3.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administras
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
217.108
18.985
125
465.410
17.947
267.019
(620.168 )
393.312
17.893
206.523
(545.867 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
537.880
306.520
52.536
25.182
77.718
9.200
(112 )
9.088
615.598
315.608
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
39.499
-
9.516
-
878
107
-
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok AFS
i. perubahan bersih dari nilai wajar
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui
di laporan laba/rug
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat past
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkai
77.802
33
-
-
(85.814 )
(7.155 )
615.598
222.639
-
-
-
(13 )
13.025
-
(1.012 )
-
-
(513 )
-
13.025
(1.538 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
628.623
221.101
Laba yang dapat diatribusikan kepada
BANK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
615.598
-
222.639
-
615.598
222.639
628.623
-
221.101
-
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada
BANK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
628.623
221.101
* Taksiran Pajak 2013 dihitung pada akhir tahun
30 SEP 2013 30 SEP 2012
(Unaudited) (Unaudited)
1.895.610
(737.562)
7.790
(21.526)
(710.323)
175.503
73.754
683.246
1.550.077
(613.812)
14.179
(108.910)
(710.771)
99.949
(6.291)
224.421
623.744
(4.489.239)
446.798
(423.928)
(1.264.929)
(2.562.274)
(487.670)
69.930
694.800
1.688.107
333.085
(443.387)
(305.031)
7.831.356
3.774
3.509.577
(4.533.021)
(9.237)
(4.542.258)
(414.353)
(7.515)
(421.868)
295.704
(1.047.948)
881.159
-
(3.405)
68.841
(150.240)
128.915
(4.856.730)
10.608.360
3.964
5.755.594
(84.804)
3.002.905
7.590.041
15.414
10.608.360
416.597
2.563.297
690.700
2.085.000
375.328
2.398.039
263.269
5.150.481
-
2.421.243
5.755.594
10.608.360
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
CKPN
POS-POS
(5.768)
(5.768)
(5.768)
(5.768)
-
-
-
-
-
-
2.359.490
1.343.535
2.359.490
1.343.535
13.942.592
10.220.346
2.240.013
2.101.417
773.927
1.066.004
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
UMUM
KHUSUS
CKPN
INDIVIDUAL
TRANSAKSI
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
13.862
10.907
-
1.611
-
-
1.389
40
-
UMUM
40
-
KHUSUS
1.278
-
43.800
-
127.326
-
163.070
115
-
364.067
-
40.761
-
35.149
-
116.684
9
-
260.581
-
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Liabilitas
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
:
:
Agoest Soebhektie
Zainal Abidin Hasni
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Operasional
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
:
:
:
:
:
Eko Budiwiyono
Martono Soeprapto
Agus Suryantono
Mulyatno Wibowo
Benny Santoso
-
-
PEMILIK BANK
1.
Pemda DKI Jakarta
=
3.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
313
-
-
-
-
-
313
-
15.574
-
-
-
-
-
15.574
-
11.317
-
-
-
-
14.769
-
26.086
-
-
-
-
-
-
-
1.074
-
-
-
-
-
1.074
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.485.049
661.239
-
-
-
1.611
1.485.049
662.850
2.487.720
-
-
-
-
-
2.487.720
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.591.864
648.491
-
-
-
-
5.591.864
648.491
2.237.466
41.318
-
-
-
-
2.237.466
4 1.318
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.421.243
304
-
-
-
-
2.421.243
304
728.037
-
32.235
-
5.378
-
4.583
-
52.426
-
822.659
-
727.598
-
32.235
-
5.378
-
4.583
-
52.426
-
822.220
-
15.705.540
572.980
295.781
-
22.898
-
10.050
-
402.602
-
16.436.871
572.980
11.017.143
929.714
241.000
-
59.229
-
12.135
10.766
308.662
38.546
11.638.169
979.026
1.332.844
11.537
-
1.300
111.237
-
4.672
-
5.246
-
47.495
44.288
-
48.795
1.498.287
11.537
-
1.887
1.523.152
11.537
-
14.628
111.348
-
38.398
6.927
-
10.766
6.856
-
31.463
39.183
-
86.376
10.766
1.687.466
11.537
-
4.217.771
1.406.641
-
-
-
-
-
4.217.771
1.406.641
-
3.224.495
823.493
-
3.045
-
-
-
-
3.227.540
823.493
-
172.891
553.632
4,24%
3,45%
5,71%
5,46%
78.245
378.592
6,12%
0,01%
5,74%
0,53%
728.088
461.639
-
728.088
442.732
-
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
-
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
2.
DPK
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.725
40
-
PENGURUS BANK
1.
L
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOLEKTIF
-
8.
9.
10.
JUMLAH
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
6.
7.
30 SEP 2012 (Unaudited)
M
LAPORAN POSISI KEUANGAN
-
-
5.
D
10,90%
INDIVIDUAL
Nilai Pasar dari Kontrak
Trading
Hedging
Nilai Notional
4.
KL
10,04%
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 September 2013 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
3.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
14,58%
PPA WAJIB DIBENTUK
KOLEKTIF
2.
L
13,91%
30 SEP 2012 (Unaudited)
PPA WAJIB DIBENTUK
1.
11.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 30 September 2013 dan 2012
No.
30 SEP 2013 (Unaudited)
POS-POS
No.
2.169.968
30 SEP 2013 (Unaudited)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam %)
No.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
30 SEP 2013 31 DES 2012
(Unaudited)
(Audited)
69.600
-
1.850.910
44.700
30 SEP 2013 30 SEP 2012
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
I
A. Pendapatan dan Beban Bunga
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
228.132
1.257.367
5.000
-
-
1 JAN 2013 1 JAN 2012
s/d
s/d
30 SEP 2013 30 SEP 2012
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
99,94%
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7
8
POS-POS
30 SEP 13
ASET
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabaha
PPAP Piutang Murabaha -/Piutang Lainnya
PPAP Piutang Lainnya
Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH ASET
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
Kewajiban Segera Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH LIABILITAS
30 SEP 12
No.
A.
9.231
42.663
81.900
11.409
(114)
5.000
(40)
167.363
(87.270)
1.036.254
(107)
583.774
(15.149)
32.526
17.010
(6.698)
1.450
1.879.202
153.841
2.235
2.151
976.622
140.683
551.700
550.580
1.120
51.970
1.879.202
6.710
30.014
10.800
11.125
(111)
5.000
(40)
135.525
(73.567)
773.361
(47)
423.892
(18.488)
15.844
7.780
(5.204)
4.614
1.327.208
152.246
3.099
4.678
762.839
116.463
301.842
272.224
29.618
(13.959)
1.327.208
POS-POS
30 SEP 13
1
Margin Murabaha
2
Bagi Hasil Mudharabah
3
Bonus
4
Pendapatan Operasional Lainnya
B.
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
C.
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat
a. Bank
b. Bukan bank
4.867
12.176
36.711
26.996
195
274
75.122
70.278
116.895
109.724
(446)
(18)
(15.088)
(14.332)
c. Bank Indonesia (FPJPS)
D.
E.
-
JUMLAH BAGI HASIL
-
(15.534)
(14.350)
101.361
95.374
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil
untuk investor dana investasi tidak terikat
F.
30 SEP 12
PENDAPATAN OPERASIONAL
BEBAN OPERASIONAL
1
Bonus Wadiah
2
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
1.774
2.219
23.484
90.478
3
Beban Umum & Administrasi
4
Beban Personalia
5
Beban Lainnya
2.620
2.064
G.
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
49.846
109.478
H.
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
51.515
(14.104)
I.
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
13.572
17.279
J.
BEBAN NON OPERASIONAL
13.117
17.134
K.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
3.906
1.346
18.062
13.371
455
51.970
145
(13.959)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
1
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
2
Irrevocable L/C yang masih berjalan
3
Garansi (Kafalah) yang diberikan
4
Lainnya
30 SEP 13
30 SEP 12
170.664
107.056
-
-
1.346
16
-
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
2.
PD. Pasar Jaya
=
Per 30 September 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
0,06%
1
Catatan :
1 Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2013.
2 Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 diambil dari Laporan Keuangan yang telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono,
Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dalam laporannya tanggal 12 November 2012, menyatakan bahwa mereka tidak
menemukan indikasi perlunya modiikasi material terhadap laporan keuangan.
3. Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono,
Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
3 Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen Keuangan :
Pengakuan dan Pengukuran"
4 Sesuai surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Laporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan
penerbitan Surat Edaran Bank Indonesia (SE-BI) No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum". bank tidak diwajibkan lagi
untuk membentuk penyisihan penghapusan aset non produktif dan rekening administratif. Bank tetap menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu kepada Pernyataan Standar Akuntansi
Keuangan (PSAK) yang berlaku.
5 Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah dirubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
"Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan
Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
6 Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2013, 31 Desember 2012 dan 30 September 2012 masing-masing sebesar Rp.11.580,- Rp.9.638,- dan Rp.9.570,-
2
3
Saldo
rata-rata
Jenis Penghimpunan
No.
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Pendapatan
yang harus dibagi
hasil
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus
Indikasi Rate
dan bagi hasil
of Return
Nisbah
755
85.766
6
682
140.391
1.117
76.853
303
611
2
55,00%
55,00%
391
336
1
377.755
12.839
9.345
12
13.738
80.860
3.005
102
74
0
109
643
55,00%
10,48%
55,00%
10,48%
55,00%
55,00%
1.653
11
41
0
60
354
798.616
6.353
35,00%
3,34%
5,25%
5,25%
5,25%
1,00%
5,25%
1,00%
5,25%
5,25%
2.847
Catatan :
Sesuai Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56//DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang
disampaikan kepada Bank Indonesia" dan perubahannya pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia nomor 7/56/DPbS
tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia"
Jakarta, 29 Oktober 2013
SE & O
PT. Bank DKI
Jakarta, 29 Oktober 2013
PT. Bank DKI Grup Syariah
EKO BUDIWIYONO
BENNY SANTOSO
Direktur Utama
Direktur Keuangan
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
Bank Dki
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
@bank_dki