September 2007 dki ner nop07
LAPORAN KEUANGAN
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual
dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
139.793
168.312
830.083
3.195.104
-
890.309
1.240.582
265.954
2.348
4.660
2.060
18.794
(23)
54.870
(583)
(20)
(189)
242.833
612.823
(8.557)
591.838
2.099.773
(8.012)
9.140
13.635
(227)
-
9.421
9.721
32.288
(323)
-
711.947
1.129.439
-
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
-
500.000
-
9.827
4.579.683
(231.282)
4.437
3.674.031
(188.780)
115
927
(9)
99.837
54.308
87.831
12.834
254.636
(92.359)
2.302
41.333
11.757.268
927
(9)
89.522
38.681
82.428
7.701
235.627
(64.836)
114.527
9.814.764
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
1 JAN 2007
s/d
30 SEP 2007
(Unaudited)
1 JAN. 2006
s/d
30 SEP 2006
(Unaudited)
KETERANGAN
2.822.288
6.970
178.207
1.134.596
1.930.221
1.140.519
3.512.056
769.717
1.843
2.768
1.142.788
6.562
115
-
511.320
-
509.696
-
-
-
66.765
67.862
3.560
21.477
93.761
3.032
22.004
52.682
-
-
-
-
600.325
68.529
179.610
11.757.268
553.917
572
46.029
125.806
9.814.764
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual '(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban
Akibat Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban
Akibat Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D)
IV. PENYERTAAN -/V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
X.
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (VI : (VII + VIII))
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
((C-D) : (VII + VIII))
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
1.
878.550
4.096
839.862
3.457
20.072
902.718
21.368
864.687
407.781
70
407.851
494.867
480.353
65
480.418
384.269
10.172
10.668
36.290
57.130
12.932
4.090
29.980
47.002
77.264
65.949
3.206
9.401
87.456
168.934
10.899
22.811
290.100
181.427
65.992
125.915
14.324
18.541
224.772
131.149
5.775
7.592
(1.817)
179.610
179.610
102.919
(42.075)
(60.844)
179.610
1.107
6.450
(5.343)
125.806
125.806
99.438
(39.070)
(60.368)
125.806
POS-POS
I.
A.
1.
2.
3.
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai
2. Agunan yang diambila alih
3. Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
a. PPA produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
L
2.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum
digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
271.142
-
170.578
-
52.111
679
-
-
Kewajiban Komitmen
1.
30 SEP 2007 30 SEP2006
(Unaudited) (Unaudited)
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum
ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
3.
Lainnya
4.
Jumlah Kewajiban Komitmen
323.253
171.257
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(323.253)
(171.257)
-
-
100.872
-
94.821
-
KONTINJENSI
5.
6.
B.
II.
A.
1.
2.
3.
Tagihan Kontinjensi
1.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
4.
12.773
8.781
113.645
103.602
Kewajiban Kontinjensi
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
2.
194.027
8.130
-
271.506
34.446
-
-
-
4.
5.
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
3.
6.
7.
B.
1.
2.
3.
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
Lainnya
202.157
305.951
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(88.512)
(202.349)
6.
7.
8.
9.
10.
No.
RASIO %
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
No.
731.726
600.325
643.987
553.917
68.529
62.872
-
46.029
44.041
-
I.
II.
16,46
16,33
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
14,48
15,10
3. Aktiva tetap terhadap modal
32,72
34,26
1. Aktiva Produktif bermasalah
1,86
2,05
2,26
2,28
107,64
109,25
-
-
-
-
-
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
54.568
-
44.667
-
-
44.410
-
3. Pemenuhan PPA Produktif
III.
5. NPL gross
4,41
4,90
6. NPL net
0,27
0,66
1. ROA
2,26
1,89
2. ROE
21,98
17,86
3. NIM
6,98
6,69
81,10
85,61
51,67
44,59
-
257
-
786.294
688.654
786.294
927
785.367
688.654
927
687.727
785.367
4.770.901
651.187
687.727
4.210.316
344.237
16,46%
16,33%
14,48%
15,10%
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
8,00%
8,00%
3. PDN
4. BOPO
KL
D
C.
Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku
Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
M
JUMLAH
8.293
8.293
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
531.357
5.458.226
4.161.642
201.414
230.222
230.222
6.278
3.723.728
927
927
19.492
254.268
217.153
24.575
28.139
28.139
164.439
243
-
2.302
10.436.507
55.557
55.557
55.637
55.637
217.396
10.578
10.578
11.280
11.280
L
DPK
KL
D
-
-
-
-
-
-
-
-
4.437
4.437
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.433
3.150
2.202
2.202
9.081
73
-
23.696
3.864
3.920
3.920
15.912
-
164.094
34.617
7.884
7.884
6.181
115.412
-
531.357
5.458.226
4.581.018
267.620
272.367
272.367
12.459
4.028.572
927
927
19.808
254.268
1.083.239
3.700.840
3.267.851
198.332
131.165
131.165
21.921
2.916.433
927
927
6.186
305.951
225.814
34.788
14.188
14.188
176.838
-
24.368
4.679
1.671
1.671
18.018
-
29.112
3.377
1.466
1.466
24.269
-
126.690
26.187
4.399
4.399
7.867
88.237
-
1.083.239
3.700.840
3.673.835
267.363
152.889
152.889
29.788
3.223.795
927
927
6.186
305.951
14.506
2.080
2.080
2.219
2.219
23.696
10.709
10.709
11.459
11.459
164.094
148.970
148.970
164.709
164.709
2.302
10.856.199
227.894
227.894
245.304
245.304
5,83%
3,36%
96,35%
99,97%
7.580.065
44.423
44.423
44.500
44.500
208.549
11.034
11.034
11.350
11.350
28.377
3.385
3.385
3.724
3.724
24.001
13.821
13.821
14.177
14.177
113.613
110.822
110.822
126.704
126.704
7.954.605
183.485
183.485
200.455
200.455
8,40%
4,19%
92,30%
99,76%
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal
30 September 2007 dan 2006 tidak diaudit oleh Kantor Akuntan Publik.
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia
No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 mengenai "Transparansi Kondisi Keuangan
Bank", Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tertanggal 31 Maret 2005 mengenai
perubahan atas Surat Edaran No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang
disampaikan kepada Bank Indonesia".
- Kurs USD per 30 September 2007 : 1 USD = Rp.9.145,00 ( 2006: 1 USD = Rp.9.225.00 ).
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Dewan Komisaris
Direksi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMILIK BANK
PENGURUS BANK
- Komisaris Utama
: Suryo Danisworo
1. Pemprov DKI Jakarta = 99,83%
- Komisaris Independen : Idris Kadir
- Komisaris Independen : Joni Mulyanto
- Direktur Utama
2. PD. Pasar Jaya
: Winny E. Hassan
- Direktur Kepatuhan
: Aris Anwari
- Direktur Pemasaran
: Muhamad Irfandi
- Direktur Keuangan
: Mamad Sachroni
- Direktur Operasional
: Ilhamsyah Joenoes
Jakarta, 16 Nopember 2007
SE & O
PT. Bank DKI
Direksi
Kepatuhan (Compliance)
-
a.2. pihak tidak terkait
-
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
9,36
10,08
14,98
9,06
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
JUMLAH
4.437
4.437
-
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
a.1. pihak terkait
M
8.293
8.293
-
Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Nilai Kontrak
Derivatif
dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
Likuiditas
LDR
V.
B.
Rentabilitas
-
IV.
A.
Aktiva Produktif
-
54.568
-
TRANSAKSI
Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
DPK
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Per 30 September 2007 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
30 SEPTEMBER 2006 (Unaudited)
30 SEPTEMBER 2007 (Unaudited)
NO.
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
I.
4.325.481
8.703
187.186
1.475.065
POS-POS
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351-7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
= 0,17%
UKURAN : 7 KOLOM X 270 MM;
Media : REPUBLIKA, SEPUTAR INDONESIA
Tgl Muat : 16 Nopember 2007
file : dki-ner-Nop07.pmd/G4
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KEUANGAN
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PAS I VA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual
dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
139.793
168.312
830.083
3.195.104
-
890.309
1.240.582
265.954
2.348
4.660
2.060
18.794
(23)
54.870
(583)
(20)
(189)
242.833
612.823
(8.557)
591.838
2.099.773
(8.012)
9.140
13.635
(227)
-
9.421
9.721
32.288
(323)
-
711.947
1.129.439
-
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
-
500.000
-
9.827
4.579.683
(231.282)
4.437
3.674.031
(188.780)
115
927
(9)
99.837
54.308
87.831
12.834
254.636
(92.359)
2.302
41.333
11.757.268
927
(9)
89.522
38.681
82.428
7.701
235.627
(64.836)
114.527
9.814.764
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
1 JAN 2007
s/d
30 SEP 2007
(Unaudited)
1 JAN. 2006
s/d
30 SEP 2006
(Unaudited)
KETERANGAN
2.822.288
6.970
178.207
1.134.596
1.930.221
1.140.519
3.512.056
769.717
1.843
2.768
1.142.788
6.562
115
-
511.320
-
509.696
-
-
-
66.765
67.862
3.560
21.477
93.761
3.032
22.004
52.682
-
-
-
-
600.325
68.529
179.610
11.757.268
553.917
572
46.029
125.806
9.814.764
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual '(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban
Akibat Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban
Akibat Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D)
IV. PENYERTAAN -/V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
X.
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (VI : (VII + VIII))
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
((C-D) : (VII + VIII))
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
1.
878.550
4.096
839.862
3.457
20.072
902.718
21.368
864.687
407.781
70
407.851
494.867
480.353
65
480.418
384.269
10.172
10.668
36.290
57.130
12.932
4.090
29.980
47.002
77.264
65.949
3.206
9.401
87.456
168.934
10.899
22.811
290.100
181.427
65.992
125.915
14.324
18.541
224.772
131.149
5.775
7.592
(1.817)
179.610
179.610
102.919
(42.075)
(60.844)
179.610
1.107
6.450
(5.343)
125.806
125.806
99.438
(39.070)
(60.368)
125.806
POS-POS
I.
A.
1.
2.
3.
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai
2. Agunan yang diambila alih
3. Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
a. PPA produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
L
2.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum
digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
271.142
-
170.578
-
52.111
679
-
-
Kewajiban Komitmen
1.
30 SEP 2007 30 SEP2006
(Unaudited) (Unaudited)
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum
ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
3.
Lainnya
4.
Jumlah Kewajiban Komitmen
323.253
171.257
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(323.253)
(171.257)
-
-
100.872
-
94.821
-
KONTINJENSI
5.
6.
B.
II.
A.
1.
2.
3.
Tagihan Kontinjensi
1.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
4.
12.773
8.781
113.645
103.602
Kewajiban Kontinjensi
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
2.
194.027
8.130
-
271.506
34.446
-
-
-
4.
5.
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
3.
6.
7.
B.
1.
2.
3.
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
Lainnya
202.157
305.951
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(88.512)
(202.349)
6.
7.
8.
9.
10.
No.
RASIO %
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
No.
731.726
600.325
643.987
553.917
68.529
62.872
-
46.029
44.041
-
I.
II.
16,46
16,33
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
14,48
15,10
3. Aktiva tetap terhadap modal
32,72
34,26
1. Aktiva Produktif bermasalah
1,86
2,05
2,26
2,28
107,64
109,25
-
-
-
-
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
54.568
-
44.667
-
-
44.410
-
3. Pemenuhan PPA Produktif
III.
5. NPL gross
4,41
4,90
6. NPL net
0,27
0,66
1. ROA
2,26
1,89
2. ROE
21,98
17,86
3. NIM
6,98
6,69
81,10
85,61
51,67
44,59
257
-
-
786.294
688.654
786.294
927
785.367
688.654
927
687.727
785.367
4.770.901
651.187
687.727
4.210.316
344.237
16,46%
16,33%
14,48%
15,10%
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
8,00%
8,00%
3. PDN
4. BOPO
KL
D
C.
Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku
Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
M
JUMLAH
8.293
8.293
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
531.357
5.458.226
4.161.642
201.414
230.222
230.222
6.278
3.723.728
927
927
19.492
254.268
217.153
24.575
28.139
28.139
164.439
243
-
2.302
10.436.507
55.557
55.557
55.637
55.637
217.396
10.578
10.578
11.280
11.280
L
DPK
KL
D
-
-
-
-
-
-
-
-
4.437
4.437
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.433
3.150
2.202
2.202
9.081
73
-
23.696
3.864
3.920
3.920
15.912
-
164.094
34.617
7.884
7.884
6.181
115.412
-
531.357
5.458.226
4.581.018
267.620
272.367
272.367
12.459
4.028.572
927
927
19.808
254.268
1.083.239
3.700.840
3.267.851
198.332
131.165
131.165
21.921
2.916.433
927
927
6.186
305.951
225.814
34.788
14.188
14.188
176.838
-
24.368
4.679
1.671
1.671
18.018
-
29.112
3.377
1.466
1.466
24.269
-
126.690
26.187
4.399
4.399
7.867
88.237
-
1.083.239
3.700.840
3.673.835
267.363
152.889
152.889
29.788
3.223.795
927
927
6.186
305.951
14.506
2.080
2.080
2.219
2.219
23.696
10.709
10.709
11.459
11.459
164.094
148.970
148.970
164.709
164.709
2.302
10.856.199
227.894
227.894
245.304
245.304
5,83%
3,36%
96,35%
99,97%
7.580.065
44.423
44.423
44.500
44.500
208.549
11.034
11.034
11.350
11.350
28.377
3.385
3.385
3.724
3.724
24.001
13.821
13.821
14.177
14.177
113.613
110.822
110.822
126.704
126.704
7.954.605
183.485
183.485
200.455
200.455
8,40%
4,19%
92,30%
99,76%
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal
30 September 2007 dan 2006 tidak diaudit oleh Kantor Akuntan Publik.
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia
No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 mengenai "Transparansi Kondisi Keuangan
Bank", Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tertanggal 31 Maret 2005 mengenai
perubahan atas Surat Edaran No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang
disampaikan kepada Bank Indonesia".
- Kurs USD per 30 September 2007 : 1 USD = Rp.9.145,00 ( 2006: 1 USD = Rp.9.225.00 ).
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Dewan Komisaris
Direksi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMILIK BANK
PENGURUS BANK
- Komisaris Utama
: Suryo Danisworo
1. Pemprov DKI Jakarta = 99,83%
- Komisaris Independen : Idris Kadir
- Komisaris Independen : Joni Mulyanto
- Direktur Utama
2. PD. Pasar Jaya
: Winny E. Hassan
- Direktur Kepatuhan
: Aris Anwari
- Direktur Pemasaran
: Muhamad Irfandi
- Direktur Keuangan
: Mamad Sachroni
- Direktur Operasional
: Ilhamsyah Joenoes
Jakarta, 16 Nopember 2007
SE & O
PT. Bank DKI
Direksi
Kepatuhan (Compliance)
-
a.2. pihak tidak terkait
-
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
9,36
10,08
14,98
9,06
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
JUMLAH
4.437
4.437
-
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
a.1. pihak terkait
M
8.293
8.293
-
Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Nilai Kontrak
Derivatif
dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
Likuiditas
LDR
V.
B.
Rentabilitas
-
IV.
A.
Aktiva Produktif
-
54.568
-
TRANSAKSI
Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
DPK
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Per 30 September 2007 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
30 SEPTEMBER 2006 (Unaudited)
30 SEPTEMBER 2007 (Unaudited)
NO.
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
I.
4.325.481
8.703
187.186
1.475.065
POS-POS
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351-7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
= 0,17%
UKURAN : 7 KOLOM X 270 MM;
Media : SEPUTAR INDONESIA
Tgl Muat : 16 Nopember 2007
file : dki-ner-Nop07.pmd/G4
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual
dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
139.793
168.312
830.083
3.195.104
-
890.309
1.240.582
265.954
2.348
4.660
2.060
18.794
(23)
54.870
(583)
(20)
(189)
242.833
612.823
(8.557)
591.838
2.099.773
(8.012)
9.140
13.635
(227)
-
9.421
9.721
32.288
(323)
-
711.947
1.129.439
-
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
-
500.000
-
9.827
4.579.683
(231.282)
4.437
3.674.031
(188.780)
115
927
(9)
99.837
54.308
87.831
12.834
254.636
(92.359)
2.302
41.333
11.757.268
927
(9)
89.522
38.681
82.428
7.701
235.627
(64.836)
114.527
9.814.764
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
1 JAN 2007
s/d
30 SEP 2007
(Unaudited)
1 JAN. 2006
s/d
30 SEP 2006
(Unaudited)
KETERANGAN
2.822.288
6.970
178.207
1.134.596
1.930.221
1.140.519
3.512.056
769.717
1.843
2.768
1.142.788
6.562
115
-
511.320
-
509.696
-
-
-
66.765
67.862
3.560
21.477
93.761
3.032
22.004
52.682
-
-
-
-
600.325
68.529
179.610
11.757.268
553.917
572
46.029
125.806
9.814.764
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual '(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban
Akibat Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban
Akibat Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D)
IV. PENYERTAAN -/V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
X.
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (VI : (VII + VIII))
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
((C-D) : (VII + VIII))
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
1.
878.550
4.096
839.862
3.457
20.072
902.718
21.368
864.687
407.781
70
407.851
494.867
480.353
65
480.418
384.269
10.172
10.668
36.290
57.130
12.932
4.090
29.980
47.002
77.264
65.949
3.206
9.401
87.456
168.934
10.899
22.811
290.100
181.427
65.992
125.915
14.324
18.541
224.772
131.149
5.775
7.592
(1.817)
179.610
179.610
102.919
(42.075)
(60.844)
179.610
1.107
6.450
(5.343)
125.806
125.806
99.438
(39.070)
(60.368)
125.806
POS-POS
I.
A.
1.
2.
3.
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai
2. Agunan yang diambila alih
3. Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
a. PPA produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
L
2.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum
digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
271.142
-
170.578
-
52.111
679
-
-
Kewajiban Komitmen
1.
30 SEP 2007 30 SEP2006
(Unaudited) (Unaudited)
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum
ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
3.
Lainnya
4.
Jumlah Kewajiban Komitmen
323.253
171.257
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(323.253)
(171.257)
-
-
100.872
-
94.821
-
KONTINJENSI
5.
6.
B.
II.
A.
1.
2.
3.
Tagihan Kontinjensi
1.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
4.
12.773
8.781
113.645
103.602
Kewajiban Kontinjensi
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
2.
194.027
8.130
-
271.506
34.446
-
-
-
4.
5.
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
3.
6.
7.
B.
1.
2.
3.
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
Lainnya
202.157
305.951
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(88.512)
(202.349)
6.
7.
8.
9.
10.
No.
RASIO %
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
No.
731.726
600.325
643.987
553.917
68.529
62.872
-
46.029
44.041
-
I.
II.
16,46
16,33
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
14,48
15,10
3. Aktiva tetap terhadap modal
32,72
34,26
1. Aktiva Produktif bermasalah
1,86
2,05
2,26
2,28
107,64
109,25
-
-
-
-
-
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
54.568
-
44.667
-
-
44.410
-
3. Pemenuhan PPA Produktif
III.
5. NPL gross
4,41
4,90
6. NPL net
0,27
0,66
1. ROA
2,26
1,89
2. ROE
21,98
17,86
3. NIM
6,98
6,69
81,10
85,61
51,67
44,59
-
257
-
786.294
688.654
786.294
927
785.367
688.654
927
687.727
785.367
4.770.901
651.187
687.727
4.210.316
344.237
16,46%
16,33%
14,48%
15,10%
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
8,00%
8,00%
3. PDN
4. BOPO
KL
D
C.
Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku
Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
M
JUMLAH
8.293
8.293
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
531.357
5.458.226
4.161.642
201.414
230.222
230.222
6.278
3.723.728
927
927
19.492
254.268
217.153
24.575
28.139
28.139
164.439
243
-
2.302
10.436.507
55.557
55.557
55.637
55.637
217.396
10.578
10.578
11.280
11.280
L
DPK
KL
D
-
-
-
-
-
-
-
-
4.437
4.437
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.433
3.150
2.202
2.202
9.081
73
-
23.696
3.864
3.920
3.920
15.912
-
164.094
34.617
7.884
7.884
6.181
115.412
-
531.357
5.458.226
4.581.018
267.620
272.367
272.367
12.459
4.028.572
927
927
19.808
254.268
1.083.239
3.700.840
3.267.851
198.332
131.165
131.165
21.921
2.916.433
927
927
6.186
305.951
225.814
34.788
14.188
14.188
176.838
-
24.368
4.679
1.671
1.671
18.018
-
29.112
3.377
1.466
1.466
24.269
-
126.690
26.187
4.399
4.399
7.867
88.237
-
1.083.239
3.700.840
3.673.835
267.363
152.889
152.889
29.788
3.223.795
927
927
6.186
305.951
14.506
2.080
2.080
2.219
2.219
23.696
10.709
10.709
11.459
11.459
164.094
148.970
148.970
164.709
164.709
2.302
10.856.199
227.894
227.894
245.304
245.304
5,83%
3,36%
96,35%
99,97%
7.580.065
44.423
44.423
44.500
44.500
208.549
11.034
11.034
11.350
11.350
28.377
3.385
3.385
3.724
3.724
24.001
13.821
13.821
14.177
14.177
113.613
110.822
110.822
126.704
126.704
7.954.605
183.485
183.485
200.455
200.455
8,40%
4,19%
92,30%
99,76%
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal
30 September 2007 dan 2006 tidak diaudit oleh Kantor Akuntan Publik.
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia
No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 mengenai "Transparansi Kondisi Keuangan
Bank", Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tertanggal 31 Maret 2005 mengenai
perubahan atas Surat Edaran No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang
disampaikan kepada Bank Indonesia".
- Kurs USD per 30 September 2007 : 1 USD = Rp.9.145,00 ( 2006: 1 USD = Rp.9.225.00 ).
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Dewan Komisaris
Direksi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMILIK BANK
PENGURUS BANK
- Komisaris Utama
: Suryo Danisworo
1. Pemprov DKI Jakarta = 99,83%
- Komisaris Independen : Idris Kadir
- Komisaris Independen : Joni Mulyanto
- Direktur Utama
2. PD. Pasar Jaya
: Winny E. Hassan
- Direktur Kepatuhan
: Aris Anwari
- Direktur Pemasaran
: Muhamad Irfandi
- Direktur Keuangan
: Mamad Sachroni
- Direktur Operasional
: Ilhamsyah Joenoes
Jakarta, 16 Nopember 2007
SE & O
PT. Bank DKI
Direksi
Kepatuhan (Compliance)
-
a.2. pihak tidak terkait
-
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
9,36
10,08
14,98
9,06
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
JUMLAH
4.437
4.437
-
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
a.1. pihak terkait
M
8.293
8.293
-
Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Nilai Kontrak
Derivatif
dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
Likuiditas
LDR
V.
B.
Rentabilitas
-
IV.
A.
Aktiva Produktif
-
54.568
-
TRANSAKSI
Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
DPK
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Per 30 September 2007 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
30 SEPTEMBER 2006 (Unaudited)
30 SEPTEMBER 2007 (Unaudited)
NO.
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
I.
4.325.481
8.703
187.186
1.475.065
POS-POS
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351-7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
= 0,17%
UKURAN : 7 KOLOM X 270 MM;
Media : REPUBLIKA, SEPUTAR INDONESIA
Tgl Muat : 16 Nopember 2007
file : dki-ner-Nop07.pmd/G4
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KEUANGAN
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
POS-POS
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PAS I VA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual
dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
139.793
168.312
830.083
3.195.104
-
890.309
1.240.582
265.954
2.348
4.660
2.060
18.794
(23)
54.870
(583)
(20)
(189)
242.833
612.823
(8.557)
591.838
2.099.773
(8.012)
9.140
13.635
(227)
-
9.421
9.721
32.288
(323)
-
711.947
1.129.439
-
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
-
500.000
-
9.827
4.579.683
(231.282)
4.437
3.674.031
(188.780)
115
927
(9)
99.837
54.308
87.831
12.834
254.636
(92.359)
2.302
41.333
11.757.268
927
(9)
89.522
38.681
82.428
7.701
235.627
(64.836)
114.527
9.814.764
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian komitmen
dan kontinjensi
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
1 JAN 2007
s/d
30 SEP 2007
(Unaudited)
1 JAN. 2006
s/d
30 SEP 2006
(Unaudited)
KETERANGAN
2.822.288
6.970
178.207
1.134.596
1.930.221
1.140.519
3.512.056
769.717
1.843
2.768
1.142.788
6.562
115
-
511.320
-
509.696
-
-
-
66.765
67.862
3.560
21.477
93.761
3.032
22.004
52.682
-
-
-
-
600.325
68.529
179.610
11.757.268
553.917
572
46.029
125.806
9.814.764
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/I. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual '(-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban
Akibat Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban
Akibat Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1.25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia
untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)
III. TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D)
IV. PENYERTAAN -/V.
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (III - IV)
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR
IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)
X.
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
PASAR (VI : (VII + VIII))
XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
((C-D) : (VII + VIII))
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
YANG DIWAJIBKAN
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
1.
878.550
4.096
839.862
3.457
20.072
902.718
21.368
864.687
407.781
70
407.851
494.867
480.353
65
480.418
384.269
10.172
10.668
36.290
57.130
12.932
4.090
29.980
47.002
77.264
65.949
3.206
9.401
87.456
168.934
10.899
22.811
290.100
181.427
65.992
125.915
14.324
18.541
224.772
131.149
5.775
7.592
(1.817)
179.610
179.610
102.919
(42.075)
(60.844)
179.610
1.107
6.450
(5.343)
125.806
125.806
99.438
(39.070)
(60.368)
125.806
POS-POS
I.
A.
1.
2.
3.
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi
ii. tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai
2. Agunan yang diambila alih
3. Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
Penyertaan pada Pihak Ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambil alih
Rekening antar kantor dan suspense account
JUMLAH
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
a. PPA produktif yang telah dibentuk
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
L
2.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum
digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
-
-
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
-
-
271.142
-
170.578
-
52.111
679
-
-
Kewajiban Komitmen
1.
30 SEP 2007 30 SEP2006
(Unaudited) (Unaudited)
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum
ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Irrovocable L/C yang masih berjalan dalam
rangka impor dan ekspor
3.
Lainnya
4.
Jumlah Kewajiban Komitmen
323.253
171.257
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(323.253)
(171.257)
-
-
100.872
-
94.821
-
KONTINJENSI
5.
6.
B.
II.
A.
1.
2.
3.
Tagihan Kontinjensi
1.
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
3.
Lainnya
Jumlah Tagihan Kontinjensi
4.
12.773
8.781
113.645
103.602
Kewajiban Kontinjensi
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
2.
194.027
8.130
-
271.506
34.446
-
-
-
4.
5.
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
3.
6.
7.
B.
1.
2.
3.
-
-
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
Lainnya
202.157
305.951
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
(88.512)
(202.349)
6.
7.
8.
9.
10.
No.
RASIO %
30 SEP 2007 30 SEP 2006
(Unaudited) (Unaudited)
No.
731.726
600.325
643.987
553.917
68.529
62.872
-
46.029
44.041
-
I.
II.
16,46
16,33
2. CAR dengan memperhitungkan risiko pasar
14,48
15,10
3. Aktiva tetap terhadap modal
32,72
34,26
1. Aktiva Produktif bermasalah
1,86
2,05
2,26
2,28
107,64
109,25
-
-
-
-
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
54.568
-
44.667
-
-
44.410
-
3. Pemenuhan PPA Produktif
III.
5. NPL gross
4,41
4,90
6. NPL net
0,27
0,66
1. ROA
2,26
1,89
2. ROE
21,98
17,86
3. NIM
6,98
6,69
81,10
85,61
51,67
44,59
257
-
-
786.294
688.654
786.294
927
785.367
688.654
927
687.727
785.367
4.770.901
651.187
687.727
4.210.316
344.237
16,46%
16,33%
14,48%
15,10%
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
8,00%
8,00%
3. PDN
4. BOPO
KL
D
C.
Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku
Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
M
JUMLAH
8.293
8.293
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
531.357
5.458.226
4.161.642
201.414
230.222
230.222
6.278
3.723.728
927
927
19.492
254.268
217.153
24.575
28.139
28.139
164.439
243
-
2.302
10.436.507
55.557
55.557
55.637
55.637
217.396
10.578
10.578
11.280
11.280
L
DPK
KL
D
-
-
-
-
-
-
-
-
4.437
4.437
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.433
3.150
2.202
2.202
9.081
73
-
23.696
3.864
3.920
3.920
15.912
-
164.094
34.617
7.884
7.884
6.181
115.412
-
531.357
5.458.226
4.581.018
267.620
272.367
272.367
12.459
4.028.572
927
927
19.808
254.268
1.083.239
3.700.840
3.267.851
198.332
131.165
131.165
21.921
2.916.433
927
927
6.186
305.951
225.814
34.788
14.188
14.188
176.838
-
24.368
4.679
1.671
1.671
18.018
-
29.112
3.377
1.466
1.466
24.269
-
126.690
26.187
4.399
4.399
7.867
88.237
-
1.083.239
3.700.840
3.673.835
267.363
152.889
152.889
29.788
3.223.795
927
927
6.186
305.951
14.506
2.080
2.080
2.219
2.219
23.696
10.709
10.709
11.459
11.459
164.094
148.970
148.970
164.709
164.709
2.302
10.856.199
227.894
227.894
245.304
245.304
5,83%
3,36%
96,35%
99,97%
7.580.065
44.423
44.423
44.500
44.500
208.549
11.034
11.034
11.350
11.350
28.377
3.385
3.385
3.724
3.724
24.001
13.821
13.821
14.177
14.177
113.613
110.822
110.822
126.704
126.704
7.954.605
183.485
183.485
200.455
200.455
8,40%
4,19%
92,30%
99,76%
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal
30 September 2007 dan 2006 tidak diaudit oleh Kantor Akuntan Publik.
- Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia
No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 mengenai "Transparansi Kondisi Keuangan
Bank", Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tertanggal 31 Maret 2005 mengenai
perubahan atas Surat Edaran No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan
Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang
disampaikan kepada Bank Indonesia".
- Kurs USD per 30 September 2007 : 1 USD = Rp.9.145,00 ( 2006: 1 USD = Rp.9.225.00 ).
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Dewan Komisaris
Direksi
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PEMILIK BANK
PENGURUS BANK
- Komisaris Utama
: Suryo Danisworo
1. Pemprov DKI Jakarta = 99,83%
- Komisaris Independen : Idris Kadir
- Komisaris Independen : Joni Mulyanto
- Direktur Utama
2. PD. Pasar Jaya
: Winny E. Hassan
- Direktur Kepatuhan
: Aris Anwari
- Direktur Pemasaran
: Muhamad Irfandi
- Direktur Keuangan
: Mamad Sachroni
- Direktur Operasional
: Ilhamsyah Joenoes
Jakarta, 16 Nopember 2007
SE & O
PT. Bank DKI
Direksi
Kepatuhan (Compliance)
-
a.2. pihak tidak terkait
-
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
9,36
10,08
14,98
9,06
WINNY E. HASSAN
Direktur Utama
JUMLAH
4.437
4.437
-
1. a. Persentase pelenggaran BMPK
a.1. pihak terkait
M
8.293
8.293
-
Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Nilai Kontrak
Derivatif
dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
Likuiditas
LDR
V.
B.
Rentabilitas
-
IV.
A.
Aktiva Produktif
-
54.568
-
TRANSAKSI
Permodalan
1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
DPK
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Per 30 September 2007 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
30 SEPTEMBER 2006 (Unaudited)
30 SEPTEMBER 2007 (Unaudited)
NO.
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
I.
4.325.481
8.703
187.186
1.475.065
POS-POS
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
MAMAD SACHRONI
Direktur Keuangan
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120
Telp. (021) 231-4567 (hunting)
Fax. (021) 351-7660
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
= 0,17%
UKURAN : 7 KOLOM X 270 MM;
Media : SEPUTAR INDONESIA
Tgl Muat : 16 Nopember 2007
file : dki-ner-Nop07.pmd/G4
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 30 September 2007 dan 30 September 2006
(Dalam Jutaan Rupiah)