publikasi laporan keuangan pt bank dki september 2011

LAPORAN
KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
PERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

NERACA
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 SEP 2011 31 SEP 2010
(Unaudited) (Unaudited)

POS-POS

No.

No.

1 JAN 2011 1 JAN 2010
s/d
s/d

30 SEP 2011 30 SEP 2010
(Unaudited) (Unaudited)

POS-POS

ASET
1
2
3
4
5

Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih

Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET

6
7
8
9

10
11
12

13
14

15
16
17
18

19
20
21
22
23

KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan

janji dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi proit sharing
Kepentingan minoritas (Minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan

d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL

1
2
3
4
5

6
7
8
9
10
11
12
13

14
15
16
17
18
19
20

21

22

23
24
25

26

370.140
3.622.501
3.602.879
433.384
107.896
556.656
-

423.452
4.103.161
549.108
16.953
104.177
4.358.873

-

-

-

3.098
9.364.180
760.016
10.807
(40)
(100.566)
(2.008)
8.351
(5.136)
355.524
(172.249)
140
(70)
25.882

475.889
19.417.274

7.332.774
618.742
927
(3.613)
(264.190)
(8.133)
4.717
(4.645)
334.227
(153.148)
2.302
(1.151)
22.929
231.587
17.669.049

5.941.815

2.803.165
6.568.339
480
452.020
-

5.501.530
2.234.236
7.388.345
738
142.196
-

2.719
872.332
107.467
15.653
284.762
-

423.817
200.182
23.747
101.140
-

B.

371.628
623.117
1.500.000
(868.841)
1
359.756
76.349
2.443
304.069
19.417.274

251.334
324.091
1.500.000
(888.841)
1
194.472
35.028
237.033
17.669.049

I

II

III.

IV.

30 SEP 2011 30 SEP 2010
(Unaudited) (Unaudited)

POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang
masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

1.
2.

KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT BANK DKI
PER 30 SEPTEMBER 2011 & 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.

A.

3.

1.
2.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
1.216.265
b. Valuta asing
25.848
2. Beban Bunga
a. Rupiah
555.728
b. Valuta asing
4.124
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
682.261
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
4.651
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
34.543
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
43
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan
equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi
33.036
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai,
penyisihan penghapusan aset non produktif,
dan penyisihan penghapusan transaksi rek. adm.
751.588
g. Pendapatan lainnya
60.364
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
2.875
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
1.989
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
119
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
659.541
iii. Pembiayaan syariah
5.497
iv. Aset keuangan lainnya
2.866
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
23.528
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity
method, komisi/provisi/fee & administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
316.804
m. Beban promosi
14.210
n. Beban lainnya
234.474
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (377.678)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
304.583
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris
63
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing
(923)
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
346
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(514)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
304.069
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan *)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
304.069
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS
(MINORITY INTEREST)
LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS
(MINORITY INTEREST)
304.069
DIVIDEN
-

No.

30 SEP 2011
(Unaudited)

KETERANGAN

I KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas

1.153.100
13.826
593.457
4.885
568.584

159.916
27.209
44
23.993

214.059
50.262

30.581
365
65
1.484
186.807
26.132
8.662
3.111
274.124
16.855
255.561
(328.264)
240.320

161
(5.994)
2.546
(3.287)
237.033
-

II
III
V
V

237.033

VI

-

VII

237.033
-

VIII

*) Dihitung pada saat akhir tahun

30 SEP 2010
(Unaudited)

896.385
631.159
270.631
526.693
359.756
76.349

925.528
611.159
314.833
314.833
194.472
35.028

(23.439)

-

114.026
1
-

85.332
1
-

(256.062)
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

(256.062)

-

(5.405)
(5.405)

(464)
(464)

-

-

B Modal Pelengkap
503.042
1 Level Atas (Upper Tier 2)
508.446
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
428.117
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1,25% ATMR)
80.329
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(5.404)
3.1 Penyertaan (50%)
(5.404)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
1.399.427
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
1.399.427
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
10.131.441
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
1.918.248
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
171.154
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
[II:(IV+V)]
11,61%
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
11,45%

261.300
261.763
194.091
-

67.672

-

1.186.828
8.141.330
1.174.449
86.422

3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.

30 SEP 2011 (Unaudited)

2.

3.

4.

5.

6.
7.

8.
9.
10.

1.

2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

No.

TRANSAKSI

CKPN

PPA WAJIB DIBENTUK

INDIVIDUAL

KOLEKTIF

UMUM

KHUSUS

CKPN

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan
Aset Non Produktif Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total
aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR

INDIVIDUAL

KOLEKTIF

UMUM

Penempatan pada bank lain

-

1.767

26.761

1.767

-

8.084

5.611

2.473

2.

Tagihan spot dan derivatif

-

-

-

-

-

-

-

-

3.

Surat berharga

-

40

1.518

-

-

3.573

3.623

-

4.

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

-

-

-

-

-

-

-

-

5.

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.368

6.183

-

-

264.228

67.672

182.630

8.

Penyertaan

-

-

9

-

-

9

9

-

902.064

654.850

9.

Penyertaan modal sementara

-

-

-

-

-

-

-

-

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 30 SEPTEMBER 2011 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
Nilai Pasar dari Kontrak
No.

A.

B.

C.

Tagihan dan Kewajiban Derivatif

Nilai Kontrak dgn
Netting Aggreement

TRANSAKSI
Hedging

66.124
3.347

Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH

Lainnya

Tagihan

Kewajiban

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1,81

1,86
0,50
3,79
3,63
2,39
30,30
5,66
78,70
66,11

1,84
1,43
3,93
1,46
2,04
24,26
5,47
83,17
52,58

0,00
0,00

0,00
0,00

0,00
0,00

0,00
0,00

9,93
8,95

5,08
1,61

5,16
7,45

7,59
10,58

D

M

JUMLAH

-

-

10.553
-

8.716
-

-

-

-

-

8.716
-

3.095.134
505.978
1.097.936
3098
-

-

-

-

1.767
-

3.095.134
507.745
1.097.936
3098
-

4.875
541.760
4.480.003
-

-

-

-

2.473
-

4.875
544.233
4.480.003
-

768.859
-

24.376
-

8.827
-

8.516
-

74.143
-

884.721
-

4.908.571
-

101.475
-

21.100
-

9.524
-

120.879
-

5.161.549
-

7.149.868
722.095

246.426
-

4.372
-

2.974
-

240.301
-

7.643.941
722.095

1.438.903
187.390

130.277
-

10.620
-

9.863
-

100.306
-

1.689.969
187.390

738.816
10.807
1.254.917
1.002.921
-

78.662
-

5.022
-

3.843
-

36.543
-

862.886
10.807
1.254.917
1.002.921
-

1.700
718.859
927
1.903.808
688.971
-

58.689
84.322
-

4.915
-

4.402
-

31.005
-

60.389
843.503
927
1.903.808
688.971
-

102.614
358.676
8,74%
0,07%
6,02%
0,55%

282.262
268.201
64,91%
2,70%
99,93%
3,37%

728.088
408.674
-

317.904
360.336
-

Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Korporasi

Kredit Konsumsi

Kredit
Retail

KPR
12,18%

Non KPR
10,68%

13,18%

PER 30 SEPTEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)

NERACA

LABA RUGI

PER 30 SEPTEMBER 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

PER 30 SEPTEMBER 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

30 Sep 11

POS-POS

30 Sep 10
No.

A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7

PEMILIK BANK

Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan

: Agoest Soebhektie
: Zainal Abidin Hasni
: Sukri Bey

:
:
:
:

1. Pemda DKI Jakarta

=

99,84%

2. PD. Pasar Jaya

=

0,16%

Eko Budiwiyono
Agus Suryantono
Mulyatno Wibowo
Benny Santoso

4.515
25.885
59.200
24.069
(241)
5.000
(40)
114.010
(4.656)
499.028
146.979
(13.249)
7.307
6.638
(4.409)
80.864

3.749
18.897
6.300
3.884
(39)
5.000
(40)
129.860
(1.834)
324.570
164.311
(9.869)
1.435
6.291
(3.458)
208

JUMLAH AKTIVA

950.900

649.265

D.

JUMLAH BAGI HASIL

E.

Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil

PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)

305.113
3.090
265
212.887

45.141
1.561
155
279.010

103.996
307.711
217.313
90.398
17.838

78.004
232.842
232.576
266
12.552

JUMLAH PASIVA

950.900

649.265

PER 30 SEPTEMBER 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
No. Jenis Penghimpunan Saldo yang harus
rata-rata dibagi hasil Nisbah Jumlah bonus Indikasi Rate
dan bagi hasil of Return
1

2

Catatan :
- Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit
- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah
dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal "Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP
tanggal 14 Desember 2001" perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Bmum serta Laporan Tertentu yang disampaikan
Kepada Bank Indonesia”, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;
c. Surat Bank Indonesia No.5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank";
d. Peraturan No.X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam, No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang “Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan
Berkala Emiten”, sebagaimana telah diubah dengan peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011.
e. Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal & Lembaga Keuangan (BAPEPAM-LK) No.Kep-395/BL/2011 tanggal 26 Juli 2011 tentang "Publikasi
Laporan Tengah Tahunan Emiten atau Perusahaan Publik".
- Penyajian Informasi Keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.11/12/DPNP tanggal 31 Maret 2010
perihal "Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001" perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2011 dan 2010 masing-masing sebesar Rp.8.790,- dan Rp.8.925,-

3

30 Sep 11

POS-POS

AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain

DISTRIBUSI BAGI HASIL

Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL

307
146.518

3
1.446

98.230

968

125
86
200

1
1
2

116.030
94.492
16.137
22.318
53.952

1.143
931
159
220
531

548.396

5.404

55,00%
55,00%

339
1
0
1

6,50%
6,50%

55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%

629
194
87
121
292

6,50%
2,46%
6,50%
6,50%
6,50%

35,00%

55,00%

1.664

A.

PENDAPATAN OPERASIONAL

1

Margin

2

Bagi Hasil

BENNY SANTOSO
Direktur Keuangan

30 Sep 10

14.270

16.172

9.830

16.549

3

Bonus

930

428

4

Pendapatan Operasional Lainnya

37.905

45.233

B.

JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL

62.935

78.382

C.

Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank

(16)

(884)

(16.498)

(17.420)

c. Bank Indonesia (FPJPS)

-

-

(16.514)

(18.304)

46.421

60.078

819

3.553

12.332

30.641

untuk investor dana investasi tidak terikat
F.

BEBAN OPERASIONAL

1

Bonus iB

2

Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif

3

Beban Umum & Administrasi

4

Beban Personalia

1.857

2.075

11.546

10.225

5

Beban Lainnya

1.740

1.748

G.

JUMLAH BEBAN OPERASIONAL

28.294

48.242

H.

PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH

18.127

11.836

I.

PENDAPATAN NON OPERASIONAL

1.146

1.875

J.

BEBAN NON OPERASIONAL

1.435

1.159

K.

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

(289)

716

L.

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN

17.838

12.552

KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 SEPTEMBER 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

4,14%

POS-POS

No.

30 Sep 11 30 Sep 10

6,50%
1

Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang
Belum Ditarik

96.358

9.833

2

Irrevocable L/C yang masih berjalan

-

-

3

Garansi (Kafalah) yang diberikan

-

108

4

Lainnya

-

-

Jakarta, 27 Oktober 2011
PT. Bank DKI Grup Syariah

Jakarta, 27 Oktober 2011
SE & O
PT. Bank DKI

EKO BUDIWIYONO
Direktur Utama

KL

-

10,18%

8

PENGURUS BANK

1,78

DPK

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
1.

-

12,62

L

KHUSUS

236.256

11,45

JUMLAH

-

PPA WAJIB DIBENTUK

30 SEP 2011 30 SEP 2010
(Unaudited) (Unaudited)

RASIO %

a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca

3.

30 SEP 2010 (Unaudited)

5.705

KEPATUHAN
1.

2.

30 SEP 2010 (Unaudited)

M

(Prime Lending Rate)

86.660

RASIO KINERJA
1.
2.

1.

D

10.553
-

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Per tanggal
30 September 2011

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
No.

11.

KL

SUKU BUNGA DASAR KREDIT

241

PER 30 SEPTEMBER 2011 dan 2010

8.
9.
10.

PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

100.566

583.194
34.993
-

6.
7.

DPK

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

-

440.107
38.541
-

5.

12,62%

-

71.785
1.995

4.

12,74%

Kredit

-

3.

11.

Tagihan akseptasi

-

2.

1.186.828

L

Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih

(463)
(463)

7.

1
653.978
872

1.

-

6.

1.203
902.064
5.273

30 SEP 2011 (Unaudited)
POS-POS

No.

-

-

1.974.591

PER 30 SEPTEMBER 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

-

-

1.777.987

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua

HARIJANTO
Pemimpin

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id