PURI CITRA LESTARI Bidang Usaha

PROPOSAL USAHA

PURI CITRA LESTARI

Bidang Usaha :
Penyedia Jasa Pemondokan mahasiswa

(Usaha Jasa)

INDRA
(Nama Pemilik)

Jatinangor 022-7798541

0

RINGKASAN
(Diisi setelah rencana usaha disusun)
MANAJEMEN
1. Nama Perusahaan
2. Nama Pemilik/Pimpinan

Perusahaan
3. Bidang Usaha
4. Jumlah Karyawan/Tenaga Kerja

PEMASARAN
1.
2.
3.
4.

Jasa yang Dipasarkan
Sasaran Konsumen/Pemakai Jasa
Wilayah Pemasaran
Rencana Penjualan Jasa /Tahun

: PURI CITA LESTARI
: Indra
: Penyedia jasa pemondokan
mahasiswa
: 12 orang

:
:
:
:

Kamar kost ekslusif
Mahasiswa dari kalangan atas
Jatinangor
Rp 960.000.000,-

:
:
:
:

Rp 2.056.400.000,Rp 1.656.400.000,Rp 400.000.000,5 tahun

:
:
:

:

Rp 960.000.000,Rp 401.610.000
16,9%
61%

KEUANGAN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

Total Pembiayaan Proyek
Modal Sendiri
Pinjaman yang Diajukan
Jangka Waktu Pengembalian

Pinjaman
Penjualan per-Tahun (Rp)
Keuntungan per-Tahun (Rp)
Return On Investment (ROI)
Break Even Point

1

I. ASPEK UMUM
1.1. Dasar Gagasan Usaha
1.1.1.
Prospek Pasar
Jatinangor merupakan kawasan pendidikan tinggi yang dalam waktu 10
tahun terakhir ini mengalami pertumbuhan yang amat cepat. Empat
perguruan tinggi terkemuka telah ada di sini, yaitu Unpad, Ikopin, IPDN dan
Universitas Winaya Mukti.
Data yang dapat dihimpun dari data kemahasiswaan di 4 (empat)
perguruan tinggi tersebut, sedikitnya 6.000 mahasiswa baru bisa memasuki
wilayah ini jika rata-rata tingkat output kelulusan mencapai 80% pertahun,
maka setiap tahun akan ada pertambahan jumlah mahasiswa sekitar 1.200

orang yang membutuhkan tempat pemondokan.
Data yang diperoleh dari Kecamatan Jatinangor, rata-rata laju pertumbuhan
tempat kost di kawasan ini masih jauh di bawah laju pertumbuhan
mahasiswa baru yang masuk, yaitu baru sekitar 500 kamar pertahun. Jika
dibandingkan dengan laju pertumbuhan mahasiswa baru sebesar 1.200
orang, maka masih tersedia peluang pasar untuk pemondokan sebesar 700
kamar per tahun.
Data statistik mahasiswa baru, menunjukkan bahwa rata-rata sekitar 10%
dari populasi mahasiswa berasal dari keluarga kelas menengah ke atas.
Biaya hidup mereka tidak dipengaruhi oleh krisis ekonomi dan kenaikan
BBM, mereka kuliah diberikan fasilitas kendaraan roda empat yang
membutuhkan tempat pemondokan yang sedikit eksklusif dan representatif
dengan fasilitas garasi dan tempat parkir yang luas, kamar mandi di dalam
kamar, televisi dan jaringan telepon untuk internet. Mereka tidak keberatan
untuk membayar sewa kamar antara Rp.1 juta sampai dengan Rp. 2 juta
per bulan. Kelompok mahasiswa seperti inilah yang merupakan target
pasar dari usaha jasa pemondokan kami.
1.1.2.
1)
2)

3)

Membantu program pemerintah daerah dalam
pengembangan sektor jasa;
Meningkatkan penerimaan retribusi Pemerintah Daerah dari
IMB, PBB dan pajak lainnya;
Meningkatkan pendapatan keluarga yang pada gilirannya
meningkatkan investasi.

1.1.3.
1)

Manfaat Ekonomi

Manfaat Sosial

Meningkatkan keasrian kualitas lingkungan yang semula tidak
tertata dengan rapi;

2

2)
3)

Membantu pemerintah dalam memberikan tempat indekos
yang bebas narkoba dan bebas asusila;
Penyerapan tenaga kerja lokal.

1.2. Daftar Riwayat Hidup Pengelola
1)
2)
3)
4)
5)
6)
7)

Nama
Tempat, Tgl. Lahir
Agama

Alamat Rumah
Alamat Tempat Usaha
Pendidikan Terakhir
Pelatihan yang telah Diikuti

8) Pengalaman Usaha
9) Keterampilan Usaha Yang
Dimiliki
10) Bakat /Hobi
11) Kegiatan Sosial

:
:
:
:
:
:
:

INDRA

Sumedang 1 Desember 1960
Islam
Jl. Kol. Ahmad Syam 20
Jl. Kol. Ahmad Syam 20
S-2
1)
ESQ
2)
Kewirausahaan;
3)
Manajemen Pemasaran;
: 1) Petani Hortikultura
2) Peternak ayam Broiler
: Komunikasi dan Negosiasi
: Musik
: Pengurus DKM

3

II. ASPEK PEMASARAN

2.1. Gambaran Umum Pasar
2.1. Jenis jasa yang dipasarkan adalah Jasa Pemondokan Mahasiswa
2.2. Wilayah Pemasaran mencakup :
Kelurahan
:Kecamatan : Jatinangor
Kabupaten : Kotamadya : 2.2. Permintaan
2.2.1. Jumlah Permintaan Terhadap Jasa
a.
Sasaran pemakai jasa (konsumen)
b. Jumlah kebutuhan jasa kamar per tahun
kamar
2.2.2.

: 700 orang
: 700 unit

Proyeksi Permintaan Jasa Selama 5 tahun Mendatang
Tahun ke
2006

2007
2008
2009
2010

Proyeksi Permintaan jasa (satuan)
700 kamar
800 kamar
900 kamar
1.000 kamar
1.100 kamar

2.3. Penawaran/Pesaing
2.3.1. Jumlah Jasa Sejenis di Pasar
Nama Perusahaan
1. Vila Hijau
2. Vila Asri
3. Pondok Bali
4. Gordena

Kapasitas /tahun (satuan)
50 kamar
100 kamar
100 kamar
100 kamar

Total

350 kamar

Penawaran/tahun
2.3.2. Proyeksi Penawaran/Pesaing Selama 5 Tahun Mendatang
Tahun
2006
2007
2008
2009
2010

Proyeksi Penawaran (dalam satuan)
350 kamar
400 kamar
450 kamar
500 kamar
550 kamar
4

1) Rencana Penjualan dan Pangsa Pasar

(4)

Rencana
Penjuala
n
(5)

Pangsa Pasar
(5)/(4) x
100%
(6)

350
400
450
500
550

40
40
40
40
40

11,4%
10,0%
8,8%
8,0%
7,2%

Tahun

Permintaa
n

Penawaran

Peluang Pasar
(2) – (3)

(1)

(2)

(3)

350
400
450
500
550

2006
2007
2008
2009
2010

700
800
900
1.000
1.100

2) Strategi Pemasaran Pesaing
Uraikan strategi Pemasaran yang dilakukan pesaing Anda, meliputi:
1.
Jasa (mutu, ukuran, kemasan, dll)
 Kamar representatif dengan fasilitas baik;
 Penyediaan tempat parkir
2.
Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll)
 Harga pasar
3.
Jalur Penjualan
 Penjualan langsung
4.
Promosi
 Brosur di kampus
3) Strategi Pemasaran Perusahaan
Uraikan strategi Pemasaran yang akan dilakukan
1.
Jasa (mutu, ukuran, kemasan, dll)
 Kamar nyaman dan representatif
 Setiap kamar tersedia jaringan internet;
 Tempat parkir luas
 Keamanan 24 jam
 Fitness center
 Laundry gratis
2.
Harga (harga satuan, syarat pembayaran, potongan, dll)
 Harga eksklusif di bawah rata-rata pesaing
 Pembayaran di muka dapat potongan 5%
3.
Jalur Penjualan
 Penjualan langsung
 Member get member
4.
Promosi
 Member get member
 Brosur di kampus

5

4) Analisis Pesaing
No.

Uraian

1.
2.
3.
4.
5.

Harga
Diskon
Merk
Bentuk pembayaran
Promosi

6.
7.
8.
9.
10.

Kualitas jasa
Pelayanan Purna Jual
Lokasi Usaha
Lain-lain
Lokasi usaha

Perusahaan
Kita
Lebih tinggi
10%
Tunai, kredit
Member get
member
Lux
Terjamin
Strategis

6

Perusahaa
n
Pesaing A
Pasar
5%
Tunai
Brosur

Perusahaa
n
Pesaing B
Pasar
5%
Tunai
Brosur

Biasa
Biasa
Strategis

Biasa
Biasa
Strategi

III. ASPEK JASA YANG DIHASILKAN
3.1. Produk/Jasa
1.
Ciri-ciri jasa yang dihasilkan :
1) Kamar yang nyaman dengan fasilitas modern yang lengkap (4
x 4) m
2) Tiap kamar disediakan akses internet
3) Tempat parkir luas dengan keamanan 24 jam
2.

Kegunaan Utama jasa yang dihasilkan
1) Kamar yang representatif yang dapat digunakan
beristirahat sekaligus tempat belajar yang nyaman.

untuk

3.2. Kapasitas Jasa Yang Dihasilkan
Tahun
2006
2007
2008
2009

Rencana Jasa Yang Dihasilkan (dalam unit)
40 kamar
40 kamar
40 kamar
40 kamar

3.3. Tanah yang diperlukan
1. Beli
2. Sewa per-tahun

: 2.000 M2 Rp.
: - M2 Rp. –

3.4. Bangunan yang diperlukan
1. Beli
2. Sewa per-tahun

: 700
M2 Rp. 1.400.000.000
2
: - M Rp. -

600.000.000

3.5. Utilitas/Sarana
1.
2.
3.
4.

Biaya Utilitas
Pemasangan Instalasi Listrik
Pemasangan Instalasi Air/PAM
Pemasangan Instalasi telepon
dll

Total Biaya (Rp)
4.000.000
10.000.000
5.000.000
-

Jumlah

19.000.000

3.6. Peralatan
Nama Peralatan

Merk

Jumlah

Harga

1. TV 17 Inci

LG

42

(Rp)
1.500.000

2. Bed

Florence

42

1.500.000

3. Lemari

-

42

1.500.000

4. Meja + Kursi

-

42

1.500.000

7

Total (Rp)
63.000.00
0
63.000.00
0
42.000.00
0
63.000.00

5. Cermin
6. Mesin Cuci

Electrolu
x

42
8

500.000
8.000.000

Jumlah

0
2.500.000
64.000.00
0
297.500.0
00

3.7. Kendaraan
1) Beli
Jenis Kendaraan
1. Sepeda motor
2. 3. -

Merk
Honda
-

Jumlah Harga (Rp)
1 12.000.000
-

Total (Rp)
12.000.000
12.000.000

2) Sewa per-tahun

Bahan yang Diperlukan
Bahan yang diperlukan untuk
ruangan, dan laundry per tahun:

Bahan
1. Bed kit

kelengkapan

kamar,

Jumlah

3.8.

Rp -

Harga
(Rp)

Fungsi
asesoris bed

2. Pembersih ruangan peralatan
kebersihan
ruangan
3. Deterjen dan
cuci dan laundry
pemutih
pakaian dan bed
kit/asesoris

42
42
42

pembersih

Total
(Rp)

500.00 21.000.00
0
0
200.00 8.400.000
0
200.00 8.400.000
0
28.800.00
0

3.9.

Tenaga Kerja Langsung
1) Sistem Harian
Jenis Kegiatan

Tarip/un
it

1.

8

Jumlah
TK

Jumlah hari
kerja/th

Total
(Rp)

2.
3.

2) Sistem Tetap (Bulanan)
Jenis Kegiatan

Jumlah

Tarip/bulan

TK
1

1.000.000

2. Room service

4

600.000

3. Cleaning service

4

600.000

4. Sekuriti

2

600.000

5. Bagian keuangan

1

600.000

1. Manajer

JUMLAH

Total
(Rp)
1.000.00
0
3.200.00
0
3.200.00
0
1.200.00
0
600.000
9.200.00

12

0

3) Sistem Borongan
Jenis Kegiatan
1. 2. 3. -

Tarif/uni

Jumlah Produksi/

Total

t
-

th
-

(Rp)
-

3.10. Biaya Umum
Biaya untuk menunjang kegiatan :
1.
2.
3.
4.

Jenis Biaya Umum Jasa Pemondokan
Pemeliharaan mesin dan peralatan
Suku cadang, bahan bakar, olie, dll
Listrik, air, dll
Pemeliharaan bangunan

Total (Rp)
5.000.000
1.000.000
48.000.000
10.000.000
64.000.000

9

IV. ASPEK ORGANISASI DAN SDM
4.1. Umum
4.1.1. Bagan/Struktur Organisasi

4.1.2.

Uraian Jabatan
Jabatan

Uraian Tugas

Gaji (Rp)
Bulan
Tahun

1.

Pimpinan

 Pemilik
 Penentu kebijakan

2.000.000

24.000.000

2.

Manajer

Pengelolaan usaha

1.000.000

12.000.000

3.

Room service

Pelayanan kamar

3.200.000

38.400.000

Kebersihan

3.200.000

38.400.000

Keamanan

1.200.000

13.200.000

600.000

7.200.000

4.

Cleaning
service

5.

Sekuriti

6.

Bag.
keuangan

Administrasi
keuangan

128.200.00
0
4.2. Perijinan
Jenis Perijinan
1. Ijin Prinsip (Dari Instansi Teknis)
2. SITU (Surat Ijin Tempat Usaha)
3. SIUP (Surat Ijin Usaha Perdagangan)
4. TDP (Tanda Daftar Perusahaan)
5. NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak)
6. Akte Pendirian
7. dan lain-lain

10

Biaya (Rp)
500.000
500.000
500.000
500.000
2.000.000
2.000.000

6.000.000
4.3. Kegiatan Pra-Operasi dan Jadwal Pelaksanaan
Jenis Kegiatan Pra-Operasi
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12

Jadwal Pelaksanaan

Survey Pasar
Menyusun Rencana Usaha
Mengurus Perijinan
Survey Tempat Usaha
Survey Peralatan
Instalasi Listrik, Air, Telepon
Mencari Tenaga Kerja
Uji Coba Produksi
Operasional

Biaya PraOperasi

1.000.000
2.000.000
1.000.000
500.000
500.000
500.000
5.500.000

4.4. Inventaris Kantor
Inventaris Kantor
1. Komputer
2. Meja dan kursi
3. Lemari arsip

Merk
IBM
Lokal
Lion

Jumlah
1 unit
2 unit
1 unit

Harga

Total (Rp)

(Rp)
5.000.000
3.000.000
3.000.000

5.000.000
6.000.000
3.000.000
14.000.000

4.5. Perlengkapan Kantor
Jenis Biaya Perlengkapan Kantor
1. Alat-alat tulis
2. Buku, faktur, binder, kop surat, amplop dll.

Total (Rp)
1.000.000
1.000.000
2.000.000

11

V. ASPEK KEUANGAN
Asumsi Perhitungan
1.
Untuk tahun 3 dan 4, penjualan jasa naik 10%/tahun.
2.
Untuk tahun 5, penjualan jasa naik 10% lagi.
3.
Seluruh komponen biaya usaha rata-rata mengalami kenaikan 5% per
tahun.
4.
Bunga pinjaman 15% per tahun flat, pinjaman Rp 400.000.000,jangka waktu 5 tahun.

BIAYA PROYEK
(dalam Rp)
KETERANGAN

TOTAL

MODAL
SENDIRI

KREDIT

A. INVESTASI HARTA TETAP
1.
2.

Tanah
Bangunan

3.
4.
5.
6.

Mesin & Peralatan
Investasi Kantor
Kendaraan
Lain-lain
Total Harta Tetap

B. INVESTASI PRA-OPERASI
1. Rencana Usaha
2. Perijinan
3. Pelatihan
4. Produksi Percobaan
5. Lain-lain
Total Pra-Operasi
C. INVESTASI (A + B)
D. MODAL KERJA
BIAYA USAHA
1.

Gaji Pimpinan

2.
3.

Gaji Staf dan Sekuriti
Gaji Administrasi &
Keuangan

4.
5.

Gaji Manajer
Suplai Kantor (ATK)

6.
7.

Biaya Bahan Penunjang
Biaya Umum

24.000.00
0
90.000.00
0
7.200.000
12.000.00
0
2.000.000
28.000.00
0
64.000.00

12

600.000.000

600.000.00
0

1.400.000.0
00
14.000.000
0
12.000.000
2.026.000.0
00

1.000.000.0
00
14.000.000
0
12.000.000
1.626.000.0
00

0
0
400.000.0
00
0
0
0
400.000.0
00

5.500.000
6.000.000
0
0
0

5.500.000
6.000.000
0
0
0

0
0
0
0
0

11.500.000
2.037.500.0
00

11.500.000
1.637.500.0
00

0
400.000.0
00

Total Biaya Usaha
TOTAL BIAYA OPERASI / tahun
MODAL KERJA (1/12 X Biaya
Operasi)

0
227.200.0
00
227.200.0
00

TOTAL BIAYA PROYEK (C + D)
PROSENTASE

13

18.900.000
2.056.400.0
00

18.900.000
1.656.400.0
00

0
400.000.0
00

100%

81%

19%

PROYEKSI LABA RUGI
(dalam Rp)
KETERANGAN
A. PENJUALAN

TAHUN 1

TAHUN 2

TAHUN 3

TAHUN 4

TAHUN 5

960.000.000

960.000.000

1.056.000.000

1.161.600.000

1.277.760.000

B. BIAYA USAHA
1.

Gaji Pimpinan

24.000.000

25.200.000

26.460.000

27.783.000

29.172.150

2.

Gaji Staf dan Sekuriti

90.000.000

94.500.000

99.225.000

104.186.250

109.395.563

3.

Gaji Administrasi & Keuangan

7.200.000

7.560.000

7.938.000

8.334.900

8.751.645

4.

Gaji Manajer

12.000.000

12.600.000

13.230.000

13.891.500

14.586.075

5.

ATK

2.000.000

2.100.000

2.205.000

2.315.250

2.431.013

6.

Biaya bahan penunjang

28.000.000

29.400.000

30.870.000

32.413.500

34.034.175

7.

Biaya umum

64.000.000

67.200.000

70.560.000

74.088.000

77.792.400

227.200.000

238.560.000

250.488.000

263.012.400

276.163.020

134.700.000

134.700.000

134.700.000

134.700.000

134.700.000

2.620.000

2.620.000

2.620.000

2.620.000

2.620.000

C. TOTAL BIAYA USAHA

364.520.000

375.880.000

387.808.000

400.332.400

413.483.020

D. LABA USAHA (C - E)

595.480.000

584.120.000

668.192.000

761.267.600

864.276.980

60.000.000

60.000.000

60.000.000

60.000.000

60.000.000

F. LABA SEBELUM PAJAK (F - G)

535.480.000

524.120.000

608.192.000

701.267.600

804.276.980

G. P A J A K

133.870.000

131.030.000

152.048.000

175.316.900

201.069.245

H. LABA (H - I)

401.610.000

393.090.000

456.144.000

525.950.700

603.207.735

61%

64%

Total Biaya Usaha sebelum
Penyusutan dan Amortisasi
8.
10.

Penyusutan
Amortisasi

E. BUNGA (50%)

I. B E P (C/D) 100%

PENYUSUTAN
1.

Bangunan

2.

Mesin dan Peralatan

3.

Nilai (Rp)

58%

Umur (tahun)

53%

Penyusutan/tahun

1.400.000.000

20

70.000.000

297.500.000

5

59.500.000

Inventaris Kantor

14.000.000

5

2.800.000

4.

Kendaraan

12.000.000

5

2.400.000

5.

Lain-lain
Jumlah

AMORTISASI
1.

Investasi Pra-Operasi

-

-

1.723.500.000

134.700.000

Nilai (Rp)

Umur (tahun)

13.100.000

5

14

Peny/tahun
2.620.000

48%

15

PROYEKSI ARUS KAS
(dalam Rp)
KETERANGAN
Total Penjualan
A. ARUS KAS MASUK
1. Penjualan Jasa
2. Penerimaan Piutang
3. Modal Sendiri
4. Kredit Investasi
5. Kredit Modal Kerja
6. Saldo Kas Awal

Tahun
0
0

Tahun 1

Tahun 2
#VALUE!

Tahun 3
#VALUE!

Tahun 4
#VALUE!

Bulan 5
#VALUE!

#VALUE!
0

#VALUE!
0

#VALUE!
0

#VALUE!
0

#VALUE!
#VALUE
!

#VALUE!
#VALUE
!

#VALUE!
#VALUE
!

#VALUE!
#VALUE
!

0

0

0

0

0

0

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE
!
#VALUE
!

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE
!
#VALUE
!

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE
!
#VALUE
!

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE
!
#VALUE
!

#VALUE!
#VALUE!
#VALUE
!
#VALUE
!

0

-

0
0

0
0

0
0

0
0

0

0
#VALUE
!

0
#VALUE
!

0
#VALUE
!

0
#VALUE
!

0
#VALUE
!

0
0
0
0

Total Kas Masuk
B. ARUS KAS KELUAR
1. Investasi
By. Usaha Sebelum.
2. Penyusutan &
Amortisasi
3. Bunga
4. Pajak

0

0

0

Total Kas Keluar

0

C. KAS NETTO (A - B)
D. KEWAJIBAN BANK
Angsuran Kredit
1. Investasi
2. Angsuran Modal Kerja
Total Kewajiban
Bank
E. SALDO KAS AKHIR (C D)

0

Catatan : A.1 = Penjualan Tunai =
penjualan

% x penjualan, A.2 = Penjualan Kredit =

Tahun
0

Tahun
1

A. Kas Masuk
1
. Penjualan Tunai
2
. Penjualan Piutang
Total Kas Masuk
B. Total Kas Keluar
C. Kas Netto (A + B)
D. Faktor Diskon, i1 =
35%
E. Nilai Sekarang (C x D)
F. Faktor Diskon, i2 =
60%
G. Nilai sekarang (C x F)

16

Tahun
2

Tahun
3

%x

Tahun
4

Tahun 5

IRR =

17

PROYEKSI NERACA
(dalam Rp)
KETERANGAN

Tahun
0

Tahun
1

I. HARTA
A. Harta Lancar
1
. Kas
2
. Piutang
3
. Persediaan ATK
Total Harta Lancar
B. Harta Tetap
1
. Tanah
2
. Bangunan
3
. Mesin & Peralatan
4
. Investasi
5
. Kendaraan
6
. Lain-lain
Total Harta Tetap
Akumulasi Penyusutan
Nilai Buku Harta Tetap
C. Investasi Pra-Operasi
Akumulasi Amortisasi
Nilai Buku Harta Tak
Berwujud
Total Harta
(A + B + C)
II. HUTANG DAN MODAL
A. Hutang Lancar
1
. Hutang Dagang
2
. Kredit Modal Kerja
Total Hutang Lancar
B. Hutang Jangka
Panjang
1
. Kredit Investasi
Total Hutang Jk.
Panjang
C. Modal
1
. Modal Sendiri
2
. Laba Periode Lalu
3
. Laba
Total Modal
TOTAL HUTANG & MODAL
(A + B + C)

18

Tahun
2

Tahun
3

Tahun
4

Tahun 5

ROI = (Laba/Total Harta) x
100%

19