Fa Bank Victoria Des 2015 12 Final
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
POS - POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
65.019
1.556.205
1.661.278
1.458.773
2.125.752
2.025.222
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL LIABILITAS
58.857
2.160.663
1.687.317
3.026.056
1.732.650
399.969
666.430
1.126.929
878.868
15.600.517 14.617.423
1.616.351
1.067.846
445.620
681.685
1.126.929
878.870
15.600.517 14.617.423
1.105.406 1.170.430
1.646.350 1.067.844
993.189
35.875
167.596
991.653
178.597
19.940.426 18.400.817
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
993.189
35.875
183.110
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
(8.062 )
346.777
6.396
(86.278 )
91.000
910.604
119.438
529
(133 )
66.000
808.615
126.989
2.115.737
1.737.862
197.147
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
(8.062 )
346.777
8.201
(86.724 )
91.000
932.547
94.073
529
(133 )
66.000
851.846
105.699
2.113.674
1.759.803
16
27
2.115.737
1.737.862
22.056.163 20.138.679
991.653
21.136.996 19.605.052
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
No
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
23.250.686 21.364.882
25. Kepentingan non pengendali
68.339
1.627.662
1.644.127
1.458.773
2.125.752
2.255.671
22.056.163 20.138.679
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
KONSOLIDASIAN
31 DES 2015 31 DES 2014
54.213
2.026.258
1.730.607
3.026.056
1.544.198
214.535
214.535
12.018.367 11.354.966
12.018.367 11.354.966
1.075.681
1.075.424
164.713
114.713
60
60
(3.450 )
(3.450 )
(443 )
(208.734 )
(150.714 )
(269.304 )
(184.713 )
(1 )
(1 )
3.681
6.336
5.743
9.833
(1.841 )
(3.612 )
(1.363 )
(4.188 )
558.244
288.580
581.928
311.805
(2.149 )
(73.585 )
(14.250 )
(84.102 )
231
193.834
202.461
18.328
567
567
50
(24.300 )
(26.892 )
(572 )
18.684
15.468
26.620
250.447
201.979
270.812
176.041
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (Telah Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
2.113.690
1.759.830
23.250.686
21.364.882
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
KONSOLIDASIAN
31 DES 2015 31 DES 2014
No
1.798.010
1.551.538
246.472
1.785.739
1.589.359
196.380
1.938.559
1.655.089
283.470
275.545
4.421
92.238
156.415
22.471
229.109
30.329
178.135
20.645
304.261
4.421
245.539
92.262
40
159.361
24.499
23.678
30.329
13
182.186
9.202
23.809
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
395.301
648
233
3.450
95.607
16.700
569
8.924
139.799
4.808
124.563
289.411
65
21.768
520
150.536
3.623
112.899
494.904
648
373.924
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(119.756 )
(60.302 )
(190.643 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
126.716
136.078
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
634
(4 )
1.840
11.203
1.929.420
1.692.134
237.286
233
65
3.450
145.274
16.700
569
11.217
165.549
5.645
145.619
20
52.443
22
1.928
520
182
181.820
5.356
131.568
108.901
709
461
1.873
10.758
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
630
13.043
1.170
12.631
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
127.346
149.121
93.997
121.532
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(39.494 )
31.586
(32.875 )
10.743
(39.494 )
39.570
(22.132 )
6.299
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
119.438
126.989
94.073
105.699
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
346.777
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
6.396
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi
(88.293 )
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(8.591 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
2.149
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
119.438
119.438
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
346.777
8.208
(88.746 )
15.546
(3.886 )
(8.591 )
2.149
15.570
(3.886 )
258.438
11.660
259.797
11.684
377.876
138.649
353.870
117.383
126.989
94.075
(2 )
105.703
(4 )
126.989
94.073
105.699
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
258.438
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
11.660
259.808
(11 )
11.686
(2 )
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 258.438
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
11.660
259.797
11.684
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (nilai penuh)
16,73
POS - POS
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12 .
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
L
DPK
6.302
4.449
164.713
20.158
1.661.278
5.586.747
214.535
883.481
9.245.893
147.219
3.221.464
1.489.241
193.834
BANK
31 DESEMBER 2015
KL
D
M
106.591
1.237.337
616.137
296.015
23.000
12.608
124.647
6.854
11.447
12.067
59.452
13.406
940
17.531
POS - POS
15,26
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aktiva operasi
Pinjaman yang diberikan & piutang syariah
Efekefek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Biaya dibayar dimuka
Aset lainlain
Kenaikan (penurunan) dalam kewajiban operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Dana syirkah temporer
Kas bersih yang (digunakan untuk) diperoleh dari aktivitas operasi
1.940.080
(1.656.124 )
209.852
(129.620 )
(15.427 )
(171.084 )
(10.717 )
(32.310 )
464
135.114
(850.403 )
(214.535 )
1.861
(2.100 )
2.024.716
(1.680.970 )
138.802
(144.637 )
(10.446 )
(168.489 )
(55.357 )
23.192
126.811
(1.210.467 )
(6.785 )
(16.127 )
(1.914 )
995.088
548.506
(5.196 )
(65.025 )
1.715
2.024.896
(89.666 )
10.001
123.248
963.626
(1.095.210 )
896
(11.981 )
(1.880 )
355.110
2.216
(14.488 )
(4.310 )
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Investasi
(1.108.175 )
338.528
50.890
(35.000 )
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro Bank lain
Penempatan di bawah 3 bulan
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS
DPK
1.661.278
1.730.607
4.570.254
1.030.384
9.205.683
67.045
2.613.831
402
22.514
9.358
135.286
17.467
1.730.607
15.789
68.694
46.698
8.368
1.761
(566.779 )
3.906.907
15.890
1.318.044
2.588.863
3.340.128
68.339
1.425.748
8.852
1.837.189
3.906.907
3.340.128
3.906.907
58.856
1.524.951
12.388
2.310.712
No
POS - POS
CKPN
Individual Kolektif
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Umum
Khusus
Penempatan pada bank lain
16.613
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
3.450 35.694 3.450
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
2.145
Tagihan Akseptasi
Kredit
50.280 158.454 101.559 98.899
Penyertaan
1.647
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
1.754
877
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
1.349.968
1.574
4.383
I
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1
1.2
1.3
1.4
2
Modal Inti Tambahan (AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
31.663
132.433
39.855
175.388
180.448
177.920
182.980
1
2
3
4
5
122.209
26.586
31 DES 2014
BANK KONSOLIDASI
1.938.099
2.070.489 1.660.781 1.750.747
1.938.099
2.070.489 1.660.781 1.750.747
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti tambahan
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Cadangan tujuan
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
628.934
470.000
2.555.365
31 DES 2014
KONSOLIDASI
BANK
725.985
31 DES 2015
31 DES 2014
KONSOLIDASI
KONSOLIDASI
BANK
ATMR RISIKO KREDIT
11.781.326
12.878.837 Rasio CET1
14,64%
14,53%
13,15%
12,90%
ATMR RISIKO PASAR
697.346
697.346
Rasio Tier 1
14,64%
14,53%
13,15%
12,90%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
759.572
840.695
647.014
690.346 Rasio Tier 2
4,66%
4,41%
5,20%
5,35%
19,30%
18,94%
18,35%
18,25%
13.238.244
RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO
12.714.726 11.985.406
158.934
BANK
RASIO KPMM
2.699.423 2.318.242 2.476.732
KETERANGAN
KONSOLIDASI
657.461
470.000
147.266
BANK
ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO
617.266
31 DES 2015
14.252.767 12.632.420
9,00%
9,00%
13.569.183 Rasio total
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Kredit
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
12,25
14,50
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
PENGURUS BANK
1.501.977
1.339.046
563
Modal disetor (Setelah Dikurangi Saham Treasury)
601.962
601.962
Cadangan Tambahan Modal
1.502.691 1.488.419
1.2.1 Agio / Disagio
21.945
21.945
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
91.000
91.000
1.2.4 Laba / Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan
910.604
932.547
1.2.5 Laba / Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
119.438
94.073
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
111.955
111.955
1.2.8 Waran yang diterbitkan
44.166
44.166
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
(6.046 )
(6.046 )
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
260.083
260.083
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
(50.454 )
(58.734 )
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(2.570 )
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
16
Faktor Pengurang Modal Inti Utama
166.554
19.908
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
15.468
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.840
4.380
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
164.714
60
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Total Modal
4.570.254
26.845 1.161.297
218.684 10.170.753
12.016
129.113
48.982 2.713.794
150.714
195.506
10,23%
1,16%
30,49%
12,98%
1.353.478
1.574
4.383
72.559
1.338.433
563
31 DES 2015
BANK KONSOLIDASI
TOTAL ATMR
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
: Daniel Budirahayu
: G. Andrew A. Haswin
: Ramon Marlon Runtu
: Muhammad Rakhmadhani *)
: Tamunan
: Oliver Simorangkir
: Gunawan Tenggarahardja
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
39,37%
12,35%
5,87%
3,08%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd.
b. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%)
8,19%
31,14%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) :
Tidak ada
0,00%
*) Mengundurkan diri sejak tanggal 30 November 2015
100,00%
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2015 di atas telah disusun
berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan a member firm of PwC Global Network (2014: Kantor Akuntan
Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – a member firm of PwC Global Network) dengan partner penanggung jawab: Lucy
Luciana Suhenda S.E.,Ak.,CPA yang laporannya tertanggal 29 Maret 2016 (2014: 30 Maret 2015), menyatakan opini audit tanpa
modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian).
31 DESEMBER 2014
PPA wajib dibentuk
KETERANGAN
16.485
52.977
7.842
Jumlah
71.794
624.715
3.354
34.771
1.506.772
1.500.216
193.834
212.184
262.638
9,03%
1,01%
29,01%
11,24%
150.399
35.338
M
31 DESEMBER 2015
31 DES 2014
541.396
Arus kas bersih dari aktivitas pendanaan
KONSOLIDASIAN
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan / (pembelian) suratsurat berharga diukur pada biaya perolehan
Hasil penjualan aktiva tetap
Pembelian aktiva tetap
Pembelian aset tak berwujud
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pelaksanaan waran
Pembayaran dividen
Penerbitan efekefek
L
402
22.514
9.358
135.286
17.467
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
( dalam jutaan rupiah )
31 DES 2015
6.302
4.449
164.713
20.158
5.609.747
214.535
70.177
1.084.924
259.812
10.927.141
50.101
833.717
69.812
3.599.678
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (Telah Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan dari bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Penerimaan operasional lainnya
Pembayaran beban umum dan administrasi
Pembayaran beban operasional lainnya
Pembayaran beban tenaga kerja
Pembayaran pajak final atas revaluasi aset tetap
Pembayaran pajak penghasilan
Penerimaan pendapatan nonoperasional
Jumlah
31 DESEMBER 2014
KL
D
KETERANGAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
( dalam jutaan rupiah )
No
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
13,18
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
19,10
KONSOLIDASIAN
31 DES 2015 31 DES 2014
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
(128.385 )
92.827
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
POS - POS
I.
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
17.306
24.934
2 Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6POJK.032015 tanggal 31 Maret 2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK
No. Kep346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam
LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 dan Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan (OJK) Nomor 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.
3. Laporan Ke
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
POS - POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
65.019
1.556.205
1.661.278
1.458.773
2.125.752
2.025.222
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL LIABILITAS
58.857
2.160.663
1.687.317
3.026.056
1.732.650
399.969
666.430
1.126.929
878.868
15.600.517 14.617.423
1.616.351
1.067.846
445.620
681.685
1.126.929
878.870
15.600.517 14.617.423
1.105.406 1.170.430
1.646.350 1.067.844
993.189
35.875
167.596
991.653
178.597
19.940.426 18.400.817
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
993.189
35.875
183.110
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
(8.062 )
346.777
6.396
(86.278 )
91.000
910.604
119.438
529
(133 )
66.000
808.615
126.989
2.115.737
1.737.862
197.147
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
(8.062 )
346.777
8.201
(86.724 )
91.000
932.547
94.073
529
(133 )
66.000
851.846
105.699
2.113.674
1.759.803
16
27
2.115.737
1.737.862
22.056.163 20.138.679
991.653
21.136.996 19.605.052
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
No
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
23.250.686 21.364.882
25. Kepentingan non pengendali
68.339
1.627.662
1.644.127
1.458.773
2.125.752
2.255.671
22.056.163 20.138.679
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
KONSOLIDASIAN
31 DES 2015 31 DES 2014
54.213
2.026.258
1.730.607
3.026.056
1.544.198
214.535
214.535
12.018.367 11.354.966
12.018.367 11.354.966
1.075.681
1.075.424
164.713
114.713
60
60
(3.450 )
(3.450 )
(443 )
(208.734 )
(150.714 )
(269.304 )
(184.713 )
(1 )
(1 )
3.681
6.336
5.743
9.833
(1.841 )
(3.612 )
(1.363 )
(4.188 )
558.244
288.580
581.928
311.805
(2.149 )
(73.585 )
(14.250 )
(84.102 )
231
193.834
202.461
18.328
567
567
50
(24.300 )
(26.892 )
(572 )
18.684
15.468
26.620
250.447
201.979
270.812
176.041
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (Telah Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
2.113.690
1.759.830
23.250.686
21.364.882
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
KONSOLIDASIAN
31 DES 2015 31 DES 2014
No
1.798.010
1.551.538
246.472
1.785.739
1.589.359
196.380
1.938.559
1.655.089
283.470
275.545
4.421
92.238
156.415
22.471
229.109
30.329
178.135
20.645
304.261
4.421
245.539
92.262
40
159.361
24.499
23.678
30.329
13
182.186
9.202
23.809
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
395.301
648
233
3.450
95.607
16.700
569
8.924
139.799
4.808
124.563
289.411
65
21.768
520
150.536
3.623
112.899
494.904
648
373.924
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(119.756 )
(60.302 )
(190.643 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
126.716
136.078
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
634
(4 )
1.840
11.203
1.929.420
1.692.134
237.286
233
65
3.450
145.274
16.700
569
11.217
165.549
5.645
145.619
20
52.443
22
1.928
520
182
181.820
5.356
131.568
108.901
709
461
1.873
10.758
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
630
13.043
1.170
12.631
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
127.346
149.121
93.997
121.532
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(39.494 )
31.586
(32.875 )
10.743
(39.494 )
39.570
(22.132 )
6.299
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
119.438
126.989
94.073
105.699
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
346.777
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
6.396
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi
(88.293 )
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
(8.591 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
2.149
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
119.438
119.438
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
346.777
8.208
(88.746 )
15.546
(3.886 )
(8.591 )
2.149
15.570
(3.886 )
258.438
11.660
259.797
11.684
377.876
138.649
353.870
117.383
126.989
94.075
(2 )
105.703
(4 )
126.989
94.073
105.699
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
258.438
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
11.660
259.808
(11 )
11.686
(2 )
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 258.438
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
11.660
259.797
11.684
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (nilai penuh)
16,73
POS - POS
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12 .
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
L
DPK
6.302
4.449
164.713
20.158
1.661.278
5.586.747
214.535
883.481
9.245.893
147.219
3.221.464
1.489.241
193.834
BANK
31 DESEMBER 2015
KL
D
M
106.591
1.237.337
616.137
296.015
23.000
12.608
124.647
6.854
11.447
12.067
59.452
13.406
940
17.531
POS - POS
15,26
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aktiva operasi
Pinjaman yang diberikan & piutang syariah
Efekefek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Biaya dibayar dimuka
Aset lainlain
Kenaikan (penurunan) dalam kewajiban operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Dana syirkah temporer
Kas bersih yang (digunakan untuk) diperoleh dari aktivitas operasi
1.940.080
(1.656.124 )
209.852
(129.620 )
(15.427 )
(171.084 )
(10.717 )
(32.310 )
464
135.114
(850.403 )
(214.535 )
1.861
(2.100 )
2.024.716
(1.680.970 )
138.802
(144.637 )
(10.446 )
(168.489 )
(55.357 )
23.192
126.811
(1.210.467 )
(6.785 )
(16.127 )
(1.914 )
995.088
548.506
(5.196 )
(65.025 )
1.715
2.024.896
(89.666 )
10.001
123.248
963.626
(1.095.210 )
896
(11.981 )
(1.880 )
355.110
2.216
(14.488 )
(4.310 )
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Investasi
(1.108.175 )
338.528
50.890
(35.000 )
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro Bank lain
Penempatan di bawah 3 bulan
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS
DPK
1.661.278
1.730.607
4.570.254
1.030.384
9.205.683
67.045
2.613.831
402
22.514
9.358
135.286
17.467
1.730.607
15.789
68.694
46.698
8.368
1.761
(566.779 )
3.906.907
15.890
1.318.044
2.588.863
3.340.128
68.339
1.425.748
8.852
1.837.189
3.906.907
3.340.128
3.906.907
58.856
1.524.951
12.388
2.310.712
No
POS - POS
CKPN
Individual Kolektif
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Umum
Khusus
Penempatan pada bank lain
16.613
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
3.450 35.694 3.450
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
2.145
Tagihan Akseptasi
Kredit
50.280 158.454 101.559 98.899
Penyertaan
1.647
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
1.754
877
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
1.349.968
1.574
4.383
I
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1
1.2
1.3
1.4
2
Modal Inti Tambahan (AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
31.663
132.433
39.855
175.388
180.448
177.920
182.980
1
2
3
4
5
122.209
26.586
31 DES 2014
BANK KONSOLIDASI
1.938.099
2.070.489 1.660.781 1.750.747
1.938.099
2.070.489 1.660.781 1.750.747
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti tambahan
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Cadangan tujuan
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
628.934
470.000
2.555.365
31 DES 2014
KONSOLIDASI
BANK
725.985
31 DES 2015
31 DES 2014
KONSOLIDASI
KONSOLIDASI
BANK
ATMR RISIKO KREDIT
11.781.326
12.878.837 Rasio CET1
14,64%
14,53%
13,15%
12,90%
ATMR RISIKO PASAR
697.346
697.346
Rasio Tier 1
14,64%
14,53%
13,15%
12,90%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
759.572
840.695
647.014
690.346 Rasio Tier 2
4,66%
4,41%
5,20%
5,35%
19,30%
18,94%
18,35%
18,25%
13.238.244
RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO
12.714.726 11.985.406
158.934
BANK
RASIO KPMM
2.699.423 2.318.242 2.476.732
KETERANGAN
KONSOLIDASI
657.461
470.000
147.266
BANK
ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO
617.266
31 DES 2015
14.252.767 12.632.420
9,00%
9,00%
13.569.183 Rasio total
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Kredit
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
12,25
14,50
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
PENGURUS BANK
1.501.977
1.339.046
563
Modal disetor (Setelah Dikurangi Saham Treasury)
601.962
601.962
Cadangan Tambahan Modal
1.502.691 1.488.419
1.2.1 Agio / Disagio
21.945
21.945
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
91.000
91.000
1.2.4 Laba / Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan
910.604
932.547
1.2.5 Laba / Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
119.438
94.073
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
111.955
111.955
1.2.8 Waran yang diterbitkan
44.166
44.166
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
(6.046 )
(6.046 )
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
260.083
260.083
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
(50.454 )
(58.734 )
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(2.570 )
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
16
Faktor Pengurang Modal Inti Utama
166.554
19.908
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
15.468
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.840
4.380
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
164.714
60
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Total Modal
4.570.254
26.845 1.161.297
218.684 10.170.753
12.016
129.113
48.982 2.713.794
150.714
195.506
10,23%
1,16%
30,49%
12,98%
1.353.478
1.574
4.383
72.559
1.338.433
563
31 DES 2015
BANK KONSOLIDASI
TOTAL ATMR
PEMEGANG SAHAM
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
: Daniel Budirahayu
: G. Andrew A. Haswin
: Ramon Marlon Runtu
: Muhammad Rakhmadhani *)
: Tamunan
: Oliver Simorangkir
: Gunawan Tenggarahardja
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
39,37%
12,35%
5,87%
3,08%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd.
b. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%)
8,19%
31,14%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) :
Tidak ada
0,00%
*) Mengundurkan diri sejak tanggal 30 November 2015
100,00%
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2015 di atas telah disusun
berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan a member firm of PwC Global Network (2014: Kantor Akuntan
Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan – a member firm of PwC Global Network) dengan partner penanggung jawab: Lucy
Luciana Suhenda S.E.,Ak.,CPA yang laporannya tertanggal 29 Maret 2016 (2014: 30 Maret 2015), menyatakan opini audit tanpa
modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian).
31 DESEMBER 2014
PPA wajib dibentuk
KETERANGAN
16.485
52.977
7.842
Jumlah
71.794
624.715
3.354
34.771
1.506.772
1.500.216
193.834
212.184
262.638
9,03%
1,01%
29,01%
11,24%
150.399
35.338
M
31 DESEMBER 2015
31 DES 2014
541.396
Arus kas bersih dari aktivitas pendanaan
KONSOLIDASIAN
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan / (pembelian) suratsurat berharga diukur pada biaya perolehan
Hasil penjualan aktiva tetap
Pembelian aktiva tetap
Pembelian aset tak berwujud
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pelaksanaan waran
Pembayaran dividen
Penerbitan efekefek
L
402
22.514
9.358
135.286
17.467
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
( dalam jutaan rupiah )
31 DES 2015
6.302
4.449
164.713
20.158
5.609.747
214.535
70.177
1.084.924
259.812
10.927.141
50.101
833.717
69.812
3.599.678
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (Telah Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan dari bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Penerimaan operasional lainnya
Pembayaran beban umum dan administrasi
Pembayaran beban operasional lainnya
Pembayaran beban tenaga kerja
Pembayaran pajak final atas revaluasi aset tetap
Pembayaran pajak penghasilan
Penerimaan pendapatan nonoperasional
Jumlah
31 DESEMBER 2014
KL
D
KETERANGAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
( dalam jutaan rupiah )
No
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
13,18
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
19,10
KONSOLIDASIAN
31 DES 2015 31 DES 2014
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
(128.385 )
92.827
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
POS - POS
I.
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif
Umum
Khusus
17.306
24.934
2 Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6POJK.032015 tanggal 31 Maret 2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK
No. Kep346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam
LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 dan Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan (OJK) Nomor 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.
3. Laporan Ke