Fa Bank Victoria per SEP 2016 09 Final
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2016 31 DES 2015 30 SEP 2016 31 DES 2015
POS POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
48.598
1.646.030
645.616
659.817
3.185.650
2.384.156
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL LIABILITAS
22.672.545
34.558
20.371.223
(128 )
15.475
296.768
23.690.285
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
214.535
(26.892 )
15.468
270.812
23.250.686
993.189
35.875
167.596
3.088
994.585
48.806
193.841
21.448.537
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
1.400.000
(798.038 )
21.803
187.103
993.189
35.875
183.110
21.136.996
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
52.618
346.777
6.396
(99.070 )
116.000
1.005.042
62.691
(8.062 )
346.777
6.396
(86.278 )
91.000
910.604
119.438
52.618
346.777
8.201
(99.531 )
116.000
1.001.620
5.182
(8.062 )
346.777
8.201
(86.724 )
91.000
2.301.322
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.458.773
2.125.752
2.255.671
2.301.322
22.672.545
2.115.737
2.241.735
932.547
94.073
2.113.674
13
16
2.115.737
2.241.748
2.113.690
22.056.163
23.690.285
23.250.686
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2016 30 SEP 2015 30 SEP 2016 30 SEP 2015
POS POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
68.339
1.627.662
1.644.127
547.094
445.620
1.806.496
1.126.929
16.207.482 15.600.517
1.064.854
1.105.406
582.291
1.646.350
19.940.426
1.400.000
(798.038 )
21.803
187.103
No
12.853.339 12.018.367
934.343
1.075.681
60
60
(3.450 )
(3.450 )
(329.588 )
(269.304 )
(9.354 )
(1 )
9.100
5.743
(4.372 )
(1.363 )
584.861
581.928
(31.710 )
(14.250 )
128
433.557
202.461
7.482
567
22.056.163
3.088
994.585
48.806
177.592
25. Kepentingan non pengendali
52.837
1.704.492
684.907
659.817
3.185.650
2.611.513
534.883
399.969
1.806.496
1.126.929
16.207.482 15.600.517
598.291
1.616.351
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
65.019
1.556.205
1.661.278
1.458.773
2.125.752
2.025.222
214.535
34.558
12.853.339 12.018.367
214.713
164.713
(3.450 )
(3.450 )
(243.868 )
(208.734 )
(9.331 )
3.859
3.681
(2.337 )
(1.841 )
561.783
558.244
(19.453 )
(2.149 )
425.522
193.834
7.482
567
(24.300 )
279.861
250.447
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
No
1.463.437
1.343.309
120.128
1.360.891
1.153.442
207.449
1.551.549
1.407.001
144.548
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
290.021
383
120.865
155.342
13.431
203.325
4.281
59.241
123.463
16.340
293.118
383
225.847
4.281
120.865
16
156.901
14.953
59.241
40
125.599
18.774
17.912
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
330.528
3.261
218
120.894
4.595
300
100.007
2.089
99.164
269.710
233
76.700
437
105.408
3.510
83.422
415.979
3.261
322.917
218
233
120,894
52,000
4.595
300
119.701
2.663
112.347
104
76.700
15.240
50
437
2.989
124.912
4.141
98.111
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(40.507 )
(66.385 )
(122.861 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
79.621
141.064
21.687
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
4
(9.798 )
1.471.543
1.233.065
238.478
141
(6.953 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(9.794 )
(7.017 )
(9,369 )
(6.812 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
69.827
134.047
12,318
134.596
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(7.136 )
(25.577 )
(7.136 )
(25.577 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
62.691
108.470
5,182
109.019
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
60.680
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (12.792 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
SETELAH PAJAK
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
62.691
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
108.470
5.187
(5 )
109.019
108.470
5.182
109.019
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK
47.888
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 47.888
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
60.680
(12.792 )
(32.759 )
8.136
268.558
47.888
268.558
110.579
377.028
53,070
377.577
268.558
53.075
(5 )
377.581
(4 )
268.558
53.070
377.577
8,46
0,70
No
POS POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12 .
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.180
61.096
4.886
214.713
20.705
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
645.616
6.206.623
34.558
768.504
9.853.174
282.399
3.310.303
1.817.318
328.158
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
M
15,27
Kenaikan / (penurunan) dalam kewajiban operasi :
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Dana syirkah temporer
1.025
1.388.008
(973.061 )
(1.808 )
(131.551 )
(1.335 )
(1.672.820 )
1.683.935
(8.174 )
(179.038 )
(912.690 )
(39.071 )
474
(12.174 )
(1.478 )
(568.911 )
199
(2.684 )
(1.429 )
(1.267.705 )
(1.310.690 )
3.906.907
1.920.497
52.837
1.635.508
11.168
220.984
2.596.217
51.810
1.251.704
6.526
1.286.177
1.920.497
2.596.217
1.349.968
1.574
4.383
1.558.307
1.000
2.801
1.353.478
1.574
4.383
87.002
72.559
139.303
132.433
307.448
175.388
309.980
177.920
I
Modal Inti (Tier 1)
1
2
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1
2
3
4
Modal Inti Utama / Common Equity Tier I (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah Dikurangi Treasury Stock)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahuntahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugirugi tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan
Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas
aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib
dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan / atau
Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat
Modal Inti Tambahan / Additional Tier I (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan / atau Tier 2
pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat
30 SEP 2015
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
2.057.855
2.196.876
1.957.704 2.138.774
2.057.855
601.962
1.672.128
1.694.564
301.925
2.196.876
601.962
1.615.161
1.633.633
301.925
ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO
(22.436 )
(18.472 )
(6.493 )
(15.943 )
216.235
1.522
214.713
(18.472 )
16
20.263
15.475
4.728
60
Individual
380.000
169.917
180.558
639.282
2.757.434
2.596.986 2.789.467
30 SEP 2016
RASIO KPMM
30 SEP 2015
Individual
Konsolidasian Individual
Konsolidasian
13.593.369
12.055.441
Rasio CET1 (%)
13,97
14,02
15,45
ATMR RISIKO PASAR
306.025
306.025
769.177
769.177
Rasio Tier 1 (%)
13,97
14,02
15,45
ATMR RISIKO OPERASIONAL
831.483
919.817
759.572
840.695
Rasio Tier 2 (%)
3,73
3,58
5,05
4,76
15.670.457 12.671.288
13.665.313
Rasio total (%)
17,70
17,60
20,50
20,41
7,97
8,02
14.730.877
RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO
9,00
9,00
CET 1 UNTUK
9,00
BUFFER (%)
9,00
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET 1 (%)
6,00
6,00
0,00
Capital
Conservation
Buffer (%)*)
0,00
Dari AT 1 (%)
0,00
0,00
Countercyclical
Buffer (%)
0,00
0,00
Dari Tier 2 (%)
3,00
3,00
232.441
239.844
9,95%
1,14%
30,14%
12,09%
115.385
543
POS POS
CKPN
Individual Kolektif
15,65
Capital
0,00
0,00
Surcharge
untuk DSIB (%)
*) Bank termasuk dalam BUKU 2 sehingga tidak wajib membentuk Capital
Conservation Buffer
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Kredit
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
12,25
14,50
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
DIREKSI
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
PEMEGANG SAHAM
: Oliver Simorangkir
: Gunawan Tenggarahardja
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
:
:
:
:
:
Daniel Budirahayu
Rusli
Ramon Marlon Runtu
Rita Gosal
Tamunan
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
49,92%
11,18%
5,45%
2,87%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%)
30,58%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan :
30 SEPTEMBER 2015
PPA wajib dibentuk
Umum Khusus
Individual Kolektif
Penempatan pada bank lain
6.456
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
3.450
35.481 3.450
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
346
Kredit
193.242 50.626 106.840 105.029
Penyertaan
2.147
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
9.331
Komitmen dan Kontinjensi
1.932 1.461
15,65
PERSENTASE
BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI
OLEH BANK (%)
1.347.166
256.649
263.142
8,25%
0,75%
28,85%
10,03%
230.078
102
650.693
ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL ATMR
380.000
Konsolidasian
14.444.615 11.142.539
560.558
30 SEP 2015
Konsolidasian
549.917
2.607.772
30 SEP 2016
Individual
41.842
260.083
1.392.639 1.331.708
21.803
21.803
116.000
116.000
1.005.042 1.001.620
62.691
5.182
187.103
187.103
(22.436 )
(18.472 )
41.842
260.083
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2
Agio / Disagio
Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Total Modal
30 SEP 2016
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
30 SEPTEMBER 2016
CKPN
PPA wajib dibentuk
1. Penyajian Laporan Keuangan pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 di atas telah disusun
berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit sedangkan Laporan
Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan
Konsolidasian PT. Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis
& Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Lucy Luciana Suhenda S.E.,Ak.,CPA yang laporannya
tertanggal 29 Maret 2016, menyatakan opini audit tanpa modifikasian.
2
Umum Khusus
13.472
35.008
192.833 39.608 95.800 91.889
1.647
1.880
148
Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6POJK.032015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep346/BL/2011 tanggal
5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam
Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan BapepamLK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep
347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Laporan Keuangan Konsolidasian termasuk Laporan Keuangan Entitas Anak, yaitu PT. Bank Victoria Syariah.
4. Penyajian Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) periode 30 September 2016 disajikan berdasarkan POJK No. 34/
POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara KPMM Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy
Ratio [CAR]) periode 30 September 2015 disajikan berdasarkan PBI No. 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang Kewajiban
Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
Jakarta, 28 Oktober 2016
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
( dalam % )
No
(1.271.619 )
1.555.994
1.000
2.801
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
( dalam jutaan rupiah )
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
No
2.038.387
145.170
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
1.347.166
II.
645.616
2.957
205.549
(11.064 )
(223.319 )
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS
5.590
164.713
17.545
1.846.538 2.035.430
425.522 145.170
167.195
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro Bank lain
Penempatan di bawah 3 bulan
(693.635 )
(16.870 )
(658.737 )
75.148
97.364
173.939
(1.419.631 )
3.340.128
10.158
29.220
Penurunan / (kenaikan) dalam aset operasi :
Pinjaman yang diberikan
Beban dibayar dimuka
Aset lainlain
(PENURUNAN) / KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
5.795.954
86.345 1.115.795
234.597 10.085.816
57.704
433.351
23.502 3.125.697
Laba Operasi sebelum perubahan dalam aset dan kewajiban operasi
Arus kas bersih dari aktivitas pendanaan
18.898
41.699
26.814
75.148
22.960
31.388
13.137
25.108
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pelaksanaan waran
101.437
1.094.491
8.647
403.091
1.526.530
(1.234.798 )
133.295
(87.517 )
(124.911 )
(13.015 )
(6.812 )
(25.577 )
(582.089 )
6.229.623 5.795.954
34.558
84.513
1.059.921
886.155
420.412 11.731.142 8.683.641
125.666
1.108.083
353.863
167.880
3.863.601 2.647.182
9.331
9.331
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2016
30 SEP 2015
Arus kas bersih (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas investasi
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2016 31 DES 2015 30 SEP 2016 31 DES 2015
POS POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
48.598
1.646.030
645.616
659.817
3.185.650
2.384.156
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL LIABILITAS
22.672.545
34.558
20.371.223
(128 )
15.475
296.768
23.690.285
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
214.535
(26.892 )
15.468
270.812
23.250.686
993.189
35.875
167.596
3.088
994.585
48.806
193.841
21.448.537
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
1.400.000
(798.038 )
21.803
187.103
993.189
35.875
183.110
21.136.996
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
52.618
346.777
6.396
(99.070 )
116.000
1.005.042
62.691
(8.062 )
346.777
6.396
(86.278 )
91.000
910.604
119.438
52.618
346.777
8.201
(99.531 )
116.000
1.001.620
5.182
(8.062 )
346.777
8.201
(86.724 )
91.000
2.301.322
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.458.773
2.125.752
2.255.671
2.301.322
22.672.545
2.115.737
2.241.735
932.547
94.073
2.113.674
13
16
2.115.737
2.241.748
2.113.690
22.056.163
23.690.285
23.250.686
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2016 30 SEP 2015 30 SEP 2016 30 SEP 2015
POS POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
68.339
1.627.662
1.644.127
547.094
445.620
1.806.496
1.126.929
16.207.482 15.600.517
1.064.854
1.105.406
582.291
1.646.350
19.940.426
1.400.000
(798.038 )
21.803
187.103
No
12.853.339 12.018.367
934.343
1.075.681
60
60
(3.450 )
(3.450 )
(329.588 )
(269.304 )
(9.354 )
(1 )
9.100
5.743
(4.372 )
(1.363 )
584.861
581.928
(31.710 )
(14.250 )
128
433.557
202.461
7.482
567
22.056.163
3.088
994.585
48.806
177.592
25. Kepentingan non pengendali
52.837
1.704.492
684.907
659.817
3.185.650
2.611.513
534.883
399.969
1.806.496
1.126.929
16.207.482 15.600.517
598.291
1.616.351
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
65.019
1.556.205
1.661.278
1.458.773
2.125.752
2.025.222
214.535
34.558
12.853.339 12.018.367
214.713
164.713
(3.450 )
(3.450 )
(243.868 )
(208.734 )
(9.331 )
3.859
3.681
(2.337 )
(1.841 )
561.783
558.244
(19.453 )
(2.149 )
425.522
193.834
7.482
567
(24.300 )
279.861
250.447
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
No
1.463.437
1.343.309
120.128
1.360.891
1.153.442
207.449
1.551.549
1.407.001
144.548
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
290.021
383
120.865
155.342
13.431
203.325
4.281
59.241
123.463
16.340
293.118
383
225.847
4.281
120.865
16
156.901
14.953
59.241
40
125.599
18.774
17.912
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
330.528
3.261
218
120.894
4.595
300
100.007
2.089
99.164
269.710
233
76.700
437
105.408
3.510
83.422
415.979
3.261
322.917
218
233
120,894
52,000
4.595
300
119.701
2.663
112.347
104
76.700
15.240
50
437
2.989
124.912
4.141
98.111
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(40.507 )
(66.385 )
(122.861 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
79.621
141.064
21.687
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
4
(9.798 )
1.471.543
1.233.065
238.478
141
(6.953 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(9.794 )
(7.017 )
(9,369 )
(6.812 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
69.827
134.047
12,318
134.596
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(7.136 )
(25.577 )
(7.136 )
(25.577 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
62.691
108.470
5,182
109.019
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
60.680
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (12.792 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
SETELAH PAJAK
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
62.691
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
108.470
5.187
(5 )
109.019
108.470
5.182
109.019
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK
47.888
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 47.888
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah)
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
60.680
(12.792 )
(32.759 )
8.136
268.558
47.888
268.558
110.579
377.028
53,070
377.577
268.558
53.075
(5 )
377.581
(4 )
268.558
53.070
377.577
8,46
0,70
No
POS POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12 .
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.180
61.096
4.886
214.713
20.705
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
645.616
6.206.623
34.558
768.504
9.853.174
282.399
3.310.303
1.817.318
328.158
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
M
15,27
Kenaikan / (penurunan) dalam kewajiban operasi :
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Dana syirkah temporer
1.025
1.388.008
(973.061 )
(1.808 )
(131.551 )
(1.335 )
(1.672.820 )
1.683.935
(8.174 )
(179.038 )
(912.690 )
(39.071 )
474
(12.174 )
(1.478 )
(568.911 )
199
(2.684 )
(1.429 )
(1.267.705 )
(1.310.690 )
3.906.907
1.920.497
52.837
1.635.508
11.168
220.984
2.596.217
51.810
1.251.704
6.526
1.286.177
1.920.497
2.596.217
1.349.968
1.574
4.383
1.558.307
1.000
2.801
1.353.478
1.574
4.383
87.002
72.559
139.303
132.433
307.448
175.388
309.980
177.920
I
Modal Inti (Tier 1)
1
2
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1
2
3
4
Modal Inti Utama / Common Equity Tier I (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah Dikurangi Treasury Stock)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahuntahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugirugi tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan
Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas
aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib
dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan / atau
Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat
Modal Inti Tambahan / Additional Tier I (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan / atau Tier 2
pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat
30 SEP 2015
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
2.057.855
2.196.876
1.957.704 2.138.774
2.057.855
601.962
1.672.128
1.694.564
301.925
2.196.876
601.962
1.615.161
1.633.633
301.925
ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO
(22.436 )
(18.472 )
(6.493 )
(15.943 )
216.235
1.522
214.713
(18.472 )
16
20.263
15.475
4.728
60
Individual
380.000
169.917
180.558
639.282
2.757.434
2.596.986 2.789.467
30 SEP 2016
RASIO KPMM
30 SEP 2015
Individual
Konsolidasian Individual
Konsolidasian
13.593.369
12.055.441
Rasio CET1 (%)
13,97
14,02
15,45
ATMR RISIKO PASAR
306.025
306.025
769.177
769.177
Rasio Tier 1 (%)
13,97
14,02
15,45
ATMR RISIKO OPERASIONAL
831.483
919.817
759.572
840.695
Rasio Tier 2 (%)
3,73
3,58
5,05
4,76
15.670.457 12.671.288
13.665.313
Rasio total (%)
17,70
17,60
20,50
20,41
7,97
8,02
14.730.877
RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO
9,00
9,00
CET 1 UNTUK
9,00
BUFFER (%)
9,00
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET 1 (%)
6,00
6,00
0,00
Capital
Conservation
Buffer (%)*)
0,00
Dari AT 1 (%)
0,00
0,00
Countercyclical
Buffer (%)
0,00
0,00
Dari Tier 2 (%)
3,00
3,00
232.441
239.844
9,95%
1,14%
30,14%
12,09%
115.385
543
POS POS
CKPN
Individual Kolektif
15,65
Capital
0,00
0,00
Surcharge
untuk DSIB (%)
*) Bank termasuk dalam BUKU 2 sehingga tidak wajib membentuk Capital
Conservation Buffer
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Kredit
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
12,25
14,50
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
DIREKSI
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
PEMEGANG SAHAM
: Oliver Simorangkir
: Gunawan Tenggarahardja
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
:
:
:
:
:
Daniel Budirahayu
Rusli
Ramon Marlon Runtu
Rita Gosal
Tamunan
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
49,92%
11,18%
5,45%
2,87%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%)
30,58%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan :
30 SEPTEMBER 2015
PPA wajib dibentuk
Umum Khusus
Individual Kolektif
Penempatan pada bank lain
6.456
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
3.450
35.481 3.450
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
346
Kredit
193.242 50.626 106.840 105.029
Penyertaan
2.147
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
9.331
Komitmen dan Kontinjensi
1.932 1.461
15,65
PERSENTASE
BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI
OLEH BANK (%)
1.347.166
256.649
263.142
8,25%
0,75%
28,85%
10,03%
230.078
102
650.693
ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL ATMR
380.000
Konsolidasian
14.444.615 11.142.539
560.558
30 SEP 2015
Konsolidasian
549.917
2.607.772
30 SEP 2016
Individual
41.842
260.083
1.392.639 1.331.708
21.803
21.803
116.000
116.000
1.005.042 1.001.620
62.691
5.182
187.103
187.103
(22.436 )
(18.472 )
41.842
260.083
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2
Agio / Disagio
Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Total Modal
30 SEP 2016
INDIVIDUAL KONSOLIDASI
30 SEPTEMBER 2016
CKPN
PPA wajib dibentuk
1. Penyajian Laporan Keuangan pada tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2016 di atas telah disusun
berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit sedangkan Laporan
Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan
Konsolidasian PT. Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis
& Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Lucy Luciana Suhenda S.E.,Ak.,CPA yang laporannya
tertanggal 29 Maret 2016, menyatakan opini audit tanpa modifikasian.
2
Umum Khusus
13.472
35.008
192.833 39.608 95.800 91.889
1.647
1.880
148
Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6POJK.032015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep346/BL/2011 tanggal
5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam
Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan BapepamLK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep
347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Laporan Keuangan Konsolidasian termasuk Laporan Keuangan Entitas Anak, yaitu PT. Bank Victoria Syariah.
4. Penyajian Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy Ratio [CAR]) periode 30 September 2016 disajikan berdasarkan POJK No. 34/
POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara KPMM Rasio Kecukupan Modal (Capital Adequacy
Ratio [CAR]) periode 30 September 2015 disajikan berdasarkan PBI No. 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang Kewajiban
Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
Jakarta, 28 Oktober 2016
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
( dalam % )
No
(1.271.619 )
1.555.994
1.000
2.801
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
( dalam jutaan rupiah )
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
No
2.038.387
145.170
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
1.347.166
II.
645.616
2.957
205.549
(11.064 )
(223.319 )
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS
5.590
164.713
17.545
1.846.538 2.035.430
425.522 145.170
167.195
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro Bank lain
Penempatan di bawah 3 bulan
(693.635 )
(16.870 )
(658.737 )
75.148
97.364
173.939
(1.419.631 )
3.340.128
10.158
29.220
Penurunan / (kenaikan) dalam aset operasi :
Pinjaman yang diberikan
Beban dibayar dimuka
Aset lainlain
(PENURUNAN) / KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
5.795.954
86.345 1.115.795
234.597 10.085.816
57.704
433.351
23.502 3.125.697
Laba Operasi sebelum perubahan dalam aset dan kewajiban operasi
Arus kas bersih dari aktivitas pendanaan
18.898
41.699
26.814
75.148
22.960
31.388
13.137
25.108
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pelaksanaan waran
101.437
1.094.491
8.647
403.091
1.526.530
(1.234.798 )
133.295
(87.517 )
(124.911 )
(13.015 )
(6.812 )
(25.577 )
(582.089 )
6.229.623 5.795.954
34.558
84.513
1.059.921
886.155
420.412 11.731.142 8.683.641
125.666
1.108.083
353.863
167.880
3.863.601 2.647.182
9.331
9.331
KONSOLIDASIAN
30 SEP 2016
30 SEP 2015
Arus kas bersih (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas investasi