Fa Bank Victoria MARET 2016 Final
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
POS POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL LIABILITAS
BANK
KONSOLIDASIAN
31 MAR 2016 31 DES 2015 31 MAR 2016 31 DES 2015
55.123
1.798.812
783.864
1.936.599
2.760.232
2.050.559
22.705.925
4.123
993.677
49.982
223.453
19.446
214.535
12.343.590 12.018.367
923.542
1.075.681
60
60
(3.690 )
(3.450 )
(287.426 )
(269.304 )
(1 )
(1 )
8.779
5.743
(3.609 )
(1.363 )
582.753
581.928
(21.023 )
(14.250 )
128
195.841
202.461
22.666
567
(128 )
15.475
269.923
(26.892 )
15.468
270.812
23.727.481
23.250.686
565.269
445.620
1.337.718
1.126.929
15.991.108 15.600.517
972.534
1.105.406
1.413.336
1.646.350
993.189
35.875
167.596
19.940.426
1.458.773
2.125.752
2.255.671
4.123
993.677
49.982
239.308
21.567.055
993.189
21.136.996
1.400.000
(798.038 )
21.821
111.957
25.097
346.777
6.396
(100.384 )
91.000
1.030.042
37.959
(8.062 )
346.777
6.396
(86.278 )
91.000
910.604
119.438
25.097
346.777
8.201
(100.830 )
91.000
1.026.620
27.806
(8.062 )
346.777
8.201
(86.724 )
91.000
2.172.627
2.172.627
22.705.925
2.115.737
2.160.411
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
932.547
94.073
2.113.674
15
16
2.115.737
2.160.426
2.113.690
22.056.163
23.727.481
23.250.686
No
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
481.103
454.665
26.438
456.607
415.773
40.834
510.435
477.874
32.561
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
89.467
3.897
50.132
30.850
4.588
72.303
2.131
18.012
44.684
7.476
90.650
3.897
74.349
2.131
50.132
6
31.375
5.240
18.012
13
45.386
582
8.225
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
91.110
648
85.434
73.663
648
191
8.390
75
30.979
810
32.570
66.231
80
142
36.470
899
28.640
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
15.804
6.072
(460 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
42.242
46.906
32.101
5
(2.689 )
67
(1.520 )
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
35.875
183.110
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
BANK
KONSOLIDASIAN
31 MAR 2016 31 MAR 2015 31 MAR 2016 31 MAR 2015
POS POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
68.339
1.627.662
1.644.127
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
58.315
1.856.212
785.905
1.936.599
2.760.232
2.263.892
No
1.400.000
(798.038 )
21.821
111.957
25. Kepentingan non pengendali
22.056.163
539.901
399.969
1.337.718
1.126.929
15.991.107 15.600.517
1.393.337
1.616.351
20.533.298
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
65.019
1.556.205
1.661.278
1.458.773
2.125.752
2.025.222
214.535
19.446
12.343.590 12.018.367
164.713
164.713
(3.450 )
(3.450 )
(220.356 )
(208.734 )
3.860
3.681
(2.008 )
(1.841 )
559.003
558.244
(8.636 )
(2.149 )
187.064
193.834
22.666
567
(24.30 0)
254.844
250.447
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
495.843
443.999
51.844
191
80
240
8.390
6.500
75
37.352
955
36.759
7.234
142
43.347
1.124
33.507
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(2.684 )
(1.453 )
(2.696 )
(1.372 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
39.558
45.453
29.405
39.387
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(1.599 )
(6.952 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
33.158
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (14.106 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
19.052
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
9.398
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 19.052
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
9.398
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (nilai penuh)
(1.599 )
12.531
(3.133 )
33.158
(14.106 )
12.002
(3.000 )
19.052
9.398
19.052
9.002
57.011
47.899
46.858
41.437
37.959
38.501
27.807
(1 )
32.436
(1 )
37.959
38.501
27.806
32.435
19.053
(1 )
9.003
(1 )
19.052
9.002
5,32
5,39
POS POS
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12 .
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
BANK
31 MARET 2016
L
20.000
6.959
4.779
164.713
20.158
763.864
6.724.390
19.446
830.328
9.096.521
107.450
3.218.803
1.681.015
186.027
DPK
KL
D
M
Jumlah
3,90
4,54
20.000
6.959
4.779
164.713
20.158
126.622
1.533.745
757.347
552.044
23.000
22.449
94.223
19.527
56.553
28.741
199.840
39.473
63.224
1.037
KONSOLIDASIAN
31 MAR 2016
31 MAR 2015
537.731
(477.936 )
132.429
(33.039 )
(37.445 )
(4.227 )
(2.701 )
(3.958 )
Laba Operasi sebelum perubahan dalam aset dan kewajiban operasi
110.854
Penurunan / (kenaikan) dalam aset operasi :
Pinjaman yang diberikan
Beban dibayar dimuka
Aset lainlain
Kenaikan / (penurunan) dalam kewajiban operasi :
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Dana syirkah temporer
557.775
(445.811 )
54.649
(38.782 )
(40.456 )
(5.266 )
(1.370 )
(6.952 )
73.787
(176.498 )
(8.535 )
222.699
511.675
(8.870 )
(19.248 )
(166 )
721.028
(233.014 )
264
(132.871 )
18.705
636.947
(904.373 )
332
(32.214 )
503.761
124
(954 )
(771 )
(1.297.724 )
Arus kas bersih (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas investasi
(1.143.455 )
(1.299.325 )
(PENURUNAN) / KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro Bank lain
Penempatan di bawah 3 bulan
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS
M
331
9.321
8.276
164.713
29.854
60.669
438.435
6.747.390 5.718.686
19.446
67.733
1.075.873 1.008.352
336.429 11.260.758 8.623.389
63.338
947.662
87.220
66.990 3.933.863 2.558.131
78.576
548.322
9.760
72.300
17.268
242.969
7.769
23.871
76.048
48.790
776
36.430
190.105
12.158
27.721
168
1.744.239 2.114.388
187.064
223.806
270.264
8,72%
0,87%
29,59%
10,74%
147.168
105
Jumlah
31 MARET 2016
No
2
POS POS
CKPN
Individual Kolektif
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Umum Khusus
Individual Kolektif
Penempatan pada bank lain
7.839
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
3.450
40.631 3.450
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
194
Kredit
151.182 69.174 99.338 112.284
Penyertaan
1.647
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
1.720 3.161
CKPN
2
(639.696 )
3.340.128
(1.022.584 )
3.906.907
2.700.432
58.315
1.401.212
9.033
1.231.872
2.884.323
57.755
1.541.879
8.189
1.276.500
2.700.432
2.884.323
1.590.814
1.567
4.385
1.349.968
1.574
4.383
1.594.400
1.567
4.385
1.353.478
1.574
4.383
66.240
72.559
93.329
132.433
172.016
175.388
174.548
177.920
31 MAR 2016
BANK KONSOLIDASI
Modal Inti (Tier 1)
1.997.477 2.137.899 1.614.727 1.800.847
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.997.477 2.137.899 1.614.727 1.800.847
1.1 Modal disetor (Setelah Dikurangi Saham Treasury)
601.962
601.962
601.962
601.962
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.562.080 1.556.627 1.193.162 1.223.894
1.2.1 Agio / Disagio
21.821
21.821
21.945
21.945
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
91.000
91.000
66.000
66.000
1.2.4 Laba / Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.030.042 1.026.620
936.968
957.545
1.2.5 Laba / Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
37.959
27.806
38.501
32.435
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
111.957
111.957
111.955
111.955
1.2.8 Waran yang diterbitkan
44.166
44.166
44.166
44.166
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
13.005
13.005
9.398
9.398
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
260.083
260.083
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
(46.459 )
(35.767 )
(35.771 )
(19.550 )
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(1.494 )
(4.064 )
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
15
36
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
166.565
20.705
180.397
25.045
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
15.475
15.684
23.621
1.4.2 Goodwill
1.364
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.852
5.170
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
164.713
60
164.713
60
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2 Modal Inti Tambahan (AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti tambahan
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Cadangan tujuan
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
KETERANGAN
ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO
BANK
31 MAR 2015
KONSOLIDASI
BANK
ATMR RISIKO KREDIT
12.380.902
ATMR RISIKO PASAR
1.124.628
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
695.355
550.000
550.000
154.761
163.656
133.646
145.355
2.741.555 2.298.373 2.496.202
31 MAR 2016
BANK
RASIO KPMM
31 MAR 2015
KONSOLIDASI
KONSOLIDASI
BANK
11.628.380
Rasio CET1
13,93%
14,12%
13,39%
13,77%
608.175
Rasio Tier 1
13,93%
14,12%
13,39%
13,77%
759.572
840.695
Rasio Tier 2
4,15%
3.99%
5,67%
5,32%
15.136.948 12.059.393
13.077.250
Rasio total
18,08%
18,11%
19,06%
19,09%
6,18%
6,37%
1.124.628
608.175
919.817
9,00%
9,00%
9,00%
9,00%
CET 1 UNTUK
BUFFER
PERSENTASE
BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI
OLEH BANK
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET 1
7,75%
7,75%
Capital
Conservation
Buffer *)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
Dari AT 1
0,00%
0,00%
Countercyclical
Buffer
Dari Tier 2
1,25%
1,25%
Capital
Surcharge
untuk DSIB
*) Bank termasuk dalam BUKU 2 sehingga tidak wajib membentuk Capital
Conservation Buffer
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Kredit
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
12,25
14,50
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
1.164.497
9.680.833
157.928
2.666.697
120.455
95
683.646
440.000
KETERANGAN
13.092.503 10.691.646
831.483
14.337.013
RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO
603.656
440.000
KONSOLIDASI
150.714
186.485
10,73%
1,26%
30,83%
13,23%
594.761
2.592.238
31 MAR 2016
5.718.686
31 MAR 2015
BANK KONSOLIDASI
I
438.435
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
PEMEGANG SAHAM
: Oliver Simorangkir
: Gunawan Tenggarahardja
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
: Daniel Budirahayu
: G. Andrew A. Haswin
: Ramon Marlon Runtu
: Rusli *)
: Tamunan
*) Efektif setelah mendapat persetujuan OJK (Fit & Proper Test)
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
39,37%
12,35%
5,87%
3,08%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd.
b. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%)
8,19%
31,14%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 di atas
telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang tidak
diaudit dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah
disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT. Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner
penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda S.E.,Ak.,CPA yang laporannya tertanggal 29 Maret 2016, menyatakan opini audit
tanpa modifikasian.
31 MARET 2015
Total Modal
2.114.556
PPA wajib dibentuk
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
PPA wajib dibentuk
Umum Khusus
4.384
35.313
2 Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6POJK.032015 tanggal 31 Maret 2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK
No. Kep346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam
LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Laporan Keuangan Konsolidasian termasuk laporan keuangan Entitas Anak, yaitu PT. Bank Victoria Syariah.
4. Beberapa akun dalam Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015
telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada
tanggal 31 Maret 2016.
54.300 96.414 96.414 46.720
1.647
1.999
8
Jakarta, 29 April 2016
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam % )
No
14
(9.298 )
(1.157 )
(1.133.014 )
Arus kas bersih dari aktivitas pendanaan
D
276.741
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tak berwujud
(Pembelian) / Penjualan efekefek
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pelaksanaan waran
331
9.321
8.276
164.713
29.854
60.669
KL
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam jutaan rupiah )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan dari bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Penerimaan operasional lainnya
Pembayaran beban umum dan administrasi
Pembayaran beban tenaga kerja
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan nonoperasional lainnya
Pembayaran pajak penghasilan
Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
DPK
763.864
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
POS POS
31 MARET 2015
L
II.
KETERANGAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam jutaan rupiah )
No
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam jutaan rupiah )
32.435
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
POS POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro
2. Tabungan
3. Simpanan berjangka
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana investasi profit sharing
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL LIABILITAS
BANK
KONSOLIDASIAN
31 MAR 2016 31 DES 2015 31 MAR 2016 31 DES 2015
55.123
1.798.812
783.864
1.936.599
2.760.232
2.050.559
22.705.925
4.123
993.677
49.982
223.453
19.446
214.535
12.343.590 12.018.367
923.542
1.075.681
60
60
(3.690 )
(3.450 )
(287.426 )
(269.304 )
(1 )
(1 )
8.779
5.743
(3.609 )
(1.363 )
582.753
581.928
(21.023 )
(14.250 )
128
195.841
202.461
22.666
567
(128 )
15.475
269.923
(26.892 )
15.468
270.812
23.727.481
23.250.686
565.269
445.620
1.337.718
1.126.929
15.991.108 15.600.517
972.534
1.105.406
1.413.336
1.646.350
993.189
35.875
167.596
19.940.426
1.458.773
2.125.752
2.255.671
4.123
993.677
49.982
239.308
21.567.055
993.189
21.136.996
1.400.000
(798.038 )
21.821
111.957
25.097
346.777
6.396
(100.384 )
91.000
1.030.042
37.959
(8.062 )
346.777
6.396
(86.278 )
91.000
910.604
119.438
25.097
346.777
8.201
(100.830 )
91.000
1.026.620
27.806
(8.062 )
346.777
8.201
(86.724 )
91.000
2.172.627
2.172.627
22.705.925
2.115.737
2.160.411
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
932.547
94.073
2.113.674
15
16
2.115.737
2.160.426
2.113.690
22.056.163
23.727.481
23.250.686
No
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
481.103
454.665
26.438
456.607
415.773
40.834
510.435
477.874
32.561
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
89.467
3.897
50.132
30.850
4.588
72.303
2.131
18.012
44.684
7.476
90.650
3.897
74.349
2.131
50.132
6
31.375
5.240
18.012
13
45.386
582
8.225
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
91.110
648
85.434
73.663
648
191
8.390
75
30.979
810
32.570
66.231
80
142
36.470
899
28.640
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
15.804
6.072
(460 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
42.242
46.906
32.101
5
(2.689 )
67
(1.520 )
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
35.875
183.110
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
BANK
KONSOLIDASIAN
31 MAR 2016 31 MAR 2015 31 MAR 2016 31 MAR 2015
POS POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
68.339
1.627.662
1.644.127
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
58.315
1.856.212
785.905
1.936.599
2.760.232
2.263.892
No
1.400.000
(798.038 )
21.821
111.957
25. Kepentingan non pengendali
22.056.163
539.901
399.969
1.337.718
1.126.929
15.991.107 15.600.517
1.393.337
1.616.351
20.533.298
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
65.019
1.556.205
1.661.278
1.458.773
2.125.752
2.025.222
214.535
19.446
12.343.590 12.018.367
164.713
164.713
(3.450 )
(3.450 )
(220.356 )
(208.734 )
3.860
3.681
(2.008 )
(1.841 )
559.003
558.244
(8.636 )
(2.149 )
187.064
193.834
22.666
567
(24.30 0)
254.844
250.447
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
495.843
443.999
51.844
191
80
240
8.390
6.500
75
37.352
955
36.759
7.234
142
43.347
1.124
33.507
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(2.684 )
(1.453 )
(2.696 )
(1.372 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
39.558
45.453
29.405
39.387
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(1.599 )
(6.952 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
33.158
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (14.106 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
19.052
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
9.398
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 19.052
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
9.398
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (nilai penuh)
(1.599 )
12.531
(3.133 )
33.158
(14.106 )
12.002
(3.000 )
19.052
9.398
19.052
9.002
57.011
47.899
46.858
41.437
37.959
38.501
27.807
(1 )
32.436
(1 )
37.959
38.501
27.806
32.435
19.053
(1 )
9.003
(1 )
19.052
9.002
5,32
5,39
POS POS
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12 .
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
11.
12.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
BANK
31 MARET 2016
L
20.000
6.959
4.779
164.713
20.158
763.864
6.724.390
19.446
830.328
9.096.521
107.450
3.218.803
1.681.015
186.027
DPK
KL
D
M
Jumlah
3,90
4,54
20.000
6.959
4.779
164.713
20.158
126.622
1.533.745
757.347
552.044
23.000
22.449
94.223
19.527
56.553
28.741
199.840
39.473
63.224
1.037
KONSOLIDASIAN
31 MAR 2016
31 MAR 2015
537.731
(477.936 )
132.429
(33.039 )
(37.445 )
(4.227 )
(2.701 )
(3.958 )
Laba Operasi sebelum perubahan dalam aset dan kewajiban operasi
110.854
Penurunan / (kenaikan) dalam aset operasi :
Pinjaman yang diberikan
Beban dibayar dimuka
Aset lainlain
Kenaikan / (penurunan) dalam kewajiban operasi :
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Dana syirkah temporer
557.775
(445.811 )
54.649
(38.782 )
(40.456 )
(5.266 )
(1.370 )
(6.952 )
73.787
(176.498 )
(8.535 )
222.699
511.675
(8.870 )
(19.248 )
(166 )
721.028
(233.014 )
264
(132.871 )
18.705
636.947
(904.373 )
332
(32.214 )
503.761
124
(954 )
(771 )
(1.297.724 )
Arus kas bersih (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas investasi
(1.143.455 )
(1.299.325 )
(PENURUNAN) / KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro Bank lain
Penempatan di bawah 3 bulan
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS
M
331
9.321
8.276
164.713
29.854
60.669
438.435
6.747.390 5.718.686
19.446
67.733
1.075.873 1.008.352
336.429 11.260.758 8.623.389
63.338
947.662
87.220
66.990 3.933.863 2.558.131
78.576
548.322
9.760
72.300
17.268
242.969
7.769
23.871
76.048
48.790
776
36.430
190.105
12.158
27.721
168
1.744.239 2.114.388
187.064
223.806
270.264
8,72%
0,87%
29,59%
10,74%
147.168
105
Jumlah
31 MARET 2016
No
2
POS POS
CKPN
Individual Kolektif
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Umum Khusus
Individual Kolektif
Penempatan pada bank lain
7.839
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
3.450
40.631 3.450
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
194
Kredit
151.182 69.174 99.338 112.284
Penyertaan
1.647
Penyertaan modal sementara
Tagihan Lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
1.720 3.161
CKPN
2
(639.696 )
3.340.128
(1.022.584 )
3.906.907
2.700.432
58.315
1.401.212
9.033
1.231.872
2.884.323
57.755
1.541.879
8.189
1.276.500
2.700.432
2.884.323
1.590.814
1.567
4.385
1.349.968
1.574
4.383
1.594.400
1.567
4.385
1.353.478
1.574
4.383
66.240
72.559
93.329
132.433
172.016
175.388
174.548
177.920
31 MAR 2016
BANK KONSOLIDASI
Modal Inti (Tier 1)
1.997.477 2.137.899 1.614.727 1.800.847
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.997.477 2.137.899 1.614.727 1.800.847
1.1 Modal disetor (Setelah Dikurangi Saham Treasury)
601.962
601.962
601.962
601.962
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.562.080 1.556.627 1.193.162 1.223.894
1.2.1 Agio / Disagio
21.821
21.821
21.945
21.945
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
91.000
91.000
66.000
66.000
1.2.4 Laba / Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.030.042 1.026.620
936.968
957.545
1.2.5 Laba / Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
37.959
27.806
38.501
32.435
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
111.957
111.957
111.955
111.955
1.2.8 Waran yang diterbitkan
44.166
44.166
44.166
44.166
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
13.005
13.005
9.398
9.398
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
260.083
260.083
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
(46.459 )
(35.767 )
(35.771 )
(19.550 )
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
(1.494 )
(4.064 )
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
15
36
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
166.565
20.705
180.397
25.045
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
15.475
15.684
23.621
1.4.2 Goodwill
1.364
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.852
5.170
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
164.713
60
164.713
60
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2 Modal Inti Tambahan (AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain
II
Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti tambahan
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Cadangan tujuan
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
KETERANGAN
ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO
BANK
31 MAR 2015
KONSOLIDASI
BANK
ATMR RISIKO KREDIT
12.380.902
ATMR RISIKO PASAR
1.124.628
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
695.355
550.000
550.000
154.761
163.656
133.646
145.355
2.741.555 2.298.373 2.496.202
31 MAR 2016
BANK
RASIO KPMM
31 MAR 2015
KONSOLIDASI
KONSOLIDASI
BANK
11.628.380
Rasio CET1
13,93%
14,12%
13,39%
13,77%
608.175
Rasio Tier 1
13,93%
14,12%
13,39%
13,77%
759.572
840.695
Rasio Tier 2
4,15%
3.99%
5,67%
5,32%
15.136.948 12.059.393
13.077.250
Rasio total
18,08%
18,11%
19,06%
19,09%
6,18%
6,37%
1.124.628
608.175
919.817
9,00%
9,00%
9,00%
9,00%
CET 1 UNTUK
BUFFER
PERSENTASE
BUFFER YANG
WAJIB DIPENUHI
OLEH BANK
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET 1
7,75%
7,75%
Capital
Conservation
Buffer *)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
Dari AT 1
0,00%
0,00%
Countercyclical
Buffer
Dari Tier 2
1,25%
1,25%
Capital
Surcharge
untuk DSIB
*) Bank termasuk dalam BUKU 2 sehingga tidak wajib membentuk Capital
Conservation Buffer
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Kredit
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
12,25
14,50
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
1.164.497
9.680.833
157.928
2.666.697
120.455
95
683.646
440.000
KETERANGAN
13.092.503 10.691.646
831.483
14.337.013
RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO
603.656
440.000
KONSOLIDASI
150.714
186.485
10,73%
1,26%
30,83%
13,23%
594.761
2.592.238
31 MAR 2016
5.718.686
31 MAR 2015
BANK KONSOLIDASI
I
438.435
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
DIREKSI
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
PEMEGANG SAHAM
: Oliver Simorangkir
: Gunawan Tenggarahardja
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
: Daniel Budirahayu
: G. Andrew A. Haswin
: Ramon Marlon Runtu
: Rusli *)
: Tamunan
*) Efektif setelah mendapat persetujuan OJK (Fit & Proper Test)
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
39,37%
12,35%
5,87%
3,08%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd.
b. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%)
8,19%
31,14%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 di atas
telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang tidak
diaudit dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah
disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT. Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit
oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner
penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda S.E.,Ak.,CPA yang laporannya tertanggal 29 Maret 2016, menyatakan opini audit
tanpa modifikasian.
31 MARET 2015
Total Modal
2.114.556
PPA wajib dibentuk
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
PPA wajib dibentuk
Umum Khusus
4.384
35.313
2 Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6POJK.032015 tanggal 31 Maret 2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK
No. Kep346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam
LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Laporan Keuangan Konsolidasian termasuk laporan keuangan Entitas Anak, yaitu PT. Bank Victoria Syariah.
4. Beberapa akun dalam Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015
telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada
tanggal 31 Maret 2016.
54.300 96.414 96.414 46.720
1.647
1.999
8
Jakarta, 29 April 2016
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam % )
No
14
(9.298 )
(1.157 )
(1.133.014 )
Arus kas bersih dari aktivitas pendanaan
D
276.741
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian aset tak berwujud
(Pembelian) / Penjualan efekefek
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pelaksanaan waran
331
9.321
8.276
164.713
29.854
60.669
KL
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam jutaan rupiah )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan dari bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Penerimaan operasional lainnya
Pembayaran beban umum dan administrasi
Pembayaran beban tenaga kerja
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan nonoperasional lainnya
Pembayaran pajak penghasilan
Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
DPK
763.864
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
POS POS
31 MARET 2015
L
II.
KETERANGAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam jutaan rupiah )
No
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam jutaan rupiah )
32.435
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN