Cover, Daftar Isi, Ikhtisar Kinerja 2013, Ikhtisar Keuangan, Ikhtisar Saham dan Obligasi, Peristiwa Penting 2013

  7 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

  Wholesale Banking 148

  94 Jumlah Karyawan

  96 Komposisi Pemegang Saham

  97 Kronologis Pencatatan Saham

  99 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya 100 Entitas Anak dan Afiliasi 104 Struktur Grup Perusahaan 105 Lembaga & Profesi Penunjang Pasar Modal 107 Penghargaan dan Sertifikasi Daftar Isi 112 Analisa dan Pembahasan Manajemen 116 Tinjauan Industri & Ekonomi Makro 124 Tinjauan Segmen Usaha 127

  Perbankan Mikro 130

  Consumer Banking 138

  Perbankan Usaha Kecil Menengah (UKM) 141

  Perbankan Syariah 145

  Tresuri, Pasar Modal dan Lembaga Keuangan 151

  82 Profil Dewan Komisaris

  Transaction Banking (Trade Finance & Cash Management) 153 Tinjauan Bisnis Entitas Anak 154

  Adira Finance 158

  Adira Insurance 160

  Adira Kredit 162 Kampanye Pemasaran 164 Tinjauan Kinerja Keuangan 166

  Laba/Rugi 167

  Pendapatan 171

  Beban 175

  Neraca 189

  Liabilitas 190

  86 Profil Direksi

  80 Visi, Misi dan Nilai

  02 Ikhtisar Utama

  46 Laporan Direksi

  36 Laporan Manajemen

  02 Ikhtisar Kinerja 2013

  12 Ikhtisar Keuangan

  20 Ikhtisar Saham dan Obligasi

  28 Peringkat Efek

  29 Peristiwa Penting

  38 Laporan Dewan Komisaris

  44 Dewan Komisaris

  56 Jajaran Direksi

  79 Tentang Temasek Holdings (Private) Limited

  58 Laporan Dewan Pengawas Syariah

  60 Profil Dewan Pengawas Syariah

  62 Pembahasan Rencana dan Strategi 2013 – 2014

  66 Tanggung Jawab Pelaporan Tahunan

  68 Profil Perusahaan

  70 Sekilas Danamon

  73 Identitas Perusahaan

  74 Riwayat Singkat Perusahaan

  76 Struktur Organisasi

  Pendanaan Laporan Tahunan 2013 Daftar Isi 193

  Arus Kas 195

  209 Kebijakan Dividen dan Penggunaan Laba Bersih

  423 Komite-komite di Bawah Direksi

  433 Sekretaris Perusahaan

  438 Fungsi Kepatuhan

  440 Penerapan Program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)

  206 Prospek Usaha

  208 Aspek Pemasaran

  210 Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan (ESOP/MSOP)

  376 Komite-komite di Bawah Dewan Komisaris

  211 Informasi Penggunaan Hasil Penawaran Umum

  211 Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi atau Restrukturisasi Utang/Modal

  211 Informasi Transaksi Material yang Mengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan Pihak Berelasi

  212 Perubahan Peraturan Perundang Undangan yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan

  220 Perubahan Kebijakan Akuntansi

  222 Perubahan-Perubahan Peraturan Perpajakan Tahun 2013

  400 Direksi

  362 Dewan Komisaris

  Kemampuan Membayar Utang Jangka Panjang (Solvabilitas) dan Kolektibilitas

  203 Belanja Modal

  197 Likuiditas

  197 Permodalan

  199 Struktur Permodalan

  200 Kebijakan Struktur Permodalan

  203 Investasi Barang Modal

  203 Ikatan Material untuk Investasi Barang Modal

  204 Dampak Perubahan Suku Bunga, Perubahan Nilai Mata Uang, dan Regulasi terhadap Kinerja Danamon

  322 Sumber Daya Manusia 334 Teknologi Informasi 338 Operasional 344 Tata Kelola Perusahaan 347 Komitmen Penerapan Tata Kelola Perusahaan 348 Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan 348 Roadmap Penerapan Tata Kelola Perusahaan 349 Fokus Tata Kelola Danamon Tahun 2013 351 Kebijakan dan Struktur Tata Kelola Perusahaan 354 Laporan Pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan 357 Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

  205 Informasi Mengenai Peningkatan atau Penurunan yang Material dari Penjualan/ Pendapatan Bersih

  205 Informasi Perbandingan Antara Target pada Awal Tahun Buku dengan Hasil yang Dicapai

  206 Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntansi

  224 Tinjauan Operasional 226 Manajemen Risiko 227 Pengelolaan Risiko

  320 Evaluasi Efektivitas Manajemen Risiko

  320 Rencana Kegiatan Manajemen Risiko di Tahun 2014

  222 Uraian Mengenai Basel III PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Daftar Isi

  500 Tata Kelola Perusahaan Unit Usaha Syariah 502 Dewan Pengawas Syariah

  494 Budaya Perusahaan

  495 Kode Etik

  496 Whistleblowing System

  498 Penilaian Sendiri Pelaksanaan GCG

  498 Laporan Hasil Penilaian Sendiri Pelaksanaan GCG

  499 Penghargaan yang Diterima Terkait Pelaksanaan GCG

  499 Pernyataan Pelaksanaan Prinsip- prinsip GCG

  510 Direktur Unit Usaha Syariah

  476 Public Affairs

  510 Daftar Konsultan dan Penasihat Hukum

  510 Penyimpangan Internal

  511 Permasalahan Hukum

  511 Aktivitas Unit Usaha Syariah Danamon

  512 Pendapatan Non Halal dan Penggunaannya

  512 Hasil Penilaian Sendiri GCG UUS Danamon 2013

  514 Kesimpulan Umum

  490 Unit Layanan Nasabah

  474 Hubungan Investor

  516 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan 588 Laporan Keuangan Konsolidasian 2013 554 Data Perusahaan 556 Produk dan Layanan 569 Nama dan Alamat Cabang 582 Referensi OJK Tahun 2013 443 Satuan Kerja Audit Internal

  468 Penyimpangan Internal

  449 Akuntan Perseroan/Eksternal Audit

  451 Manajemen Risiko Perusahaan

  456 Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar

  456 Sistem Pengendalian Internal

  460 Tanggung Jawab Sosial dan Laporan Keberlanjutan

  466 Permasalahan Hukum

  466 Perkara Penting yang Dihadapi Perusahaan, Entitas Anak, Anggota Direksi dan/atau Dewan Komisaris

  468 Pengungkapan Sanksi Administratif oleh Otoritas Pasar Modal dan Otoritas Lainnya

  474 Akses Informasi Perusahaan

  468 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank

  469 Opsi Saham

  469 Program Kepemilikan Saham Bagi Karyawan dan/atau Manajemen

  470 Buy Back Saham dan Buy Back Obligasi Bank

  470 Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah

  471 Transaksi Benturan Kepentingan

  472 Rencana Strategis Bank

  473 Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik

  519 Yayasan Danamon Peduli (YDP) 523 Kebijakan, Konsep dan Kerangka Kerja Operasional 523 Pelaksanaan Program Tanggung Jawab Sosial Perusahaan 523 Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan 538 Bulan Kepedulian Lingkunganku 539 Cepat Tanggap Bencana 543 Ketenagakerjaan, Kesehatan, Keselamatan Kerja dan Lingkungan (K3L) 545 Tanggung Jawab kepada Konsumen

  Ikhtisar Utama Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisa & Pembahasan Manajemen Ikhtisar Kinerja 2013 LDR turun signifikan dalam 6 bulan terakhir dari 105,4% menjadi 184.237

  % 155.791

  95,1 142.292

  Jumlah pendanaan meningkat 21% menjadi 118.392

  Rp triliun 98.598

  2009 2010 2011 2012 2013 140 Aset

  Rp miliar Pertumbuhan CASA yang baik sebesar 23% menjadi

  Rp triliun

  53 Jumlah CASA dengan simpanan 110.806 nasabah per Desember 2013 91.675

  % 88.084

  48 80.986

  Biaya dana dan NPL terjaga di 2,6% dan 1,9% 68.419

  (2012: 2,8% dan 2,3%). NIM sebesar 9,6% dari 10,0% di tahun sebelumnya, dikarenakan 2009 2010 2011 2012 2013

  

Simpanan Nasabah peningkatan biaya dana dan pengalihan asset

Rp miliar mix.

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Tinjauan Operasional

  Data Perusahaan Laporan Keuangan Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Ikhtisar Kinerja 2013

  17,3 %

  Kapital yang kuat dengan rasio modal Tier 1 17,9 %

  CAR Rp

  135 triliun

  Total pinjaman tumbuh 16% menjadi Rp

  9,9 triliun

  Trade Finance tumbuh 45% (kredit tunai) Rp

  65 triliun

  Kredit non mass market tumbuh dengan baik sebesar 30% menjadi Rp

  4,04 triliun dikarenakan peningkatan pendapatan bunga bersih 5% dan fee income 11% Laba Bersih

  Ikhtisar Utama Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisa & Pembahasan Manajemen Ikhtisar Kinerja 2013 Penggunaan Laba Bersih Laba Ditahan

  % Dana Cadangan

69 Pembayaran Dividen

  %

  30 %

1 Danamon mengalokasikan 30% rasio dividen.

  

Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2013 Danamon menyetujui

alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar

Rp1.204 miliar atau setara dengan Rp125,58 per lembar saham.

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

  

Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan

Ikhtisar Kinerja 2013

  

Basel II

Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3

  

Kecukupan Proses Review Keterbukaan &

Modal dari Pengawas Disiplin Pasar Minimum Laporan Tahunan 2013 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

  18 %

  Outstanding kredit UKM tumbuh 18% menjadi Rp21 triliun.

  30 %

  Kontribusi kredit Mikro dan UKM meningkat menjadi 30% dari total kredit.

  6 %

  Outstanding kredit mikro tumbuh 6% menjadi Rp19,9 triliun.

  Danamon mendukung pertumbuhan usaha segmen bisnis mikro dan UKM sekaligus berupaya meningkatkan ketahanan ekonomi nasional dengan merealiasikan berbagai program khusus meningkatkan portofolio segmen bisnis ini. Melayani dan Peduli

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Mengisi Waktu Luang

  Harry Husnan Kurniawan - Alternate Channel Division Jakarta Juara 1 Kategori Manusia - Lomba Foto Danamon

  Nelayan Kecil Thobias Alfrido Lassa - Divisi IT Quality Management Jakarta Juara 2 Kategori Manusia - Lomba Foto Danamon

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

  % Fokus pada

  33 Saldo Giro ( current account ) tumbuh 33% mencapai Pendanaan Rp21,1 triliun. Danamon memahami keberagaman kebutuhan nasabah dalam menempatkan kelebihan dananya.

  % Danamon juga memahami pentingnya menjaga komposisi

  21 Total dana pihak ketiga sumber dana dan kesesuaian sumber tumbuh 21% mencapai dana dengan tingkat persaingan Rp139,8 triliun. pemberian kredit dan jangka waktu pinjaman. Oleh karenanya Danamon konsisten mengembangkan beragam Rp triliun produk-produk jasa simpanan dan 57,6 pengelolaan keuangan dengan Deposito tumbuh 19% mencapai layanan prima serta biaya dana Rp57,6 triliun. bersaing sesuai ketentuan.

  Rp triliun

  32 saving account Tabungan ( ) tumbuh 18% mencapai Rp32 triliun.

  Laporan Tahunan 2013 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

  Patuh dan Meningkatkan Danamon meyakini bahwa bisnis perbankan adalah bisnis menjaga kepercayaan seluruh pemangku kepentingan. Salah satu cara efektif untuk menjaga kepercayaan sekaligus meningkatkan nilai perusahaan adalah dengan meningkatkan kualitas penerapan tata kelola perusahaan dan mematuhi

seluruh ketentuan perundangan pada umumnya dan industri perbankan pada khususnya. Oleh karena itu

Danaman secara konsisten berupaya meningkatkan kualitas penerapan GCG dan menargetkan perolehan

kualitas penerapan GCG setara dengan perusahaan-perusahaan terkemuka di kawasan ASEAN maupun

Nasional dengan menerapkan ASEAN Corporate Governance Scorecard.

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Motion (Pantai Lima Bali)

  I Nyoman Astina Pasek - Danamon Retail Banking, Kuta Bali Juara 1 Kategori Lanskap - Lomba Foto Danamon

  Ikhtisar Utama Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisa & Pembahasan Manajemen Ikhtisar Keuangan

  (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)

NERACA KONSOLIDASI 2013 2012 2011*) 2010*) 2009

  Aktiva 184.237 155.791 142.292 118.392 98.598 Aktiva Produktif-Bruto a) 176.007 147.743 135.755 111.260 90.172 Kredit yang Diberikan-Bruto

  135.383 116.583 101.859 82.658 63.278

  b) Kredit Bermasalah 2.535 2.659 2.479 2.484 2.802 Efek-efek Bruto 7.748 7.328 4.820 5.326 4.438 - Obligasi Pemerintah 5.598 4.063 3.947 6.138 11.011 Simpanan 110.806 91.675 88.084 80.986 68.419 Jumlah Pendanaan c) 126.556 101.697 97.688 88.190 72.014 Jumlah Kewajiban 152.684 127.058 116.583 99.863 82.665 Ekuitas dan Kepentingan

  31.553 28.733 25.709 18.529 15.933 Minoritas Penyertaan - Bersih

  12

  12

  12

  12

  64 Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh

  9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 8.417.125.466 8.390.383.116 (dalam satuan )

LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI

  Pendapatan Bunga 20.131 18.858 16.882 14.418 15.683 Beban Bunga 6.600 5.936 6.033 4.510 6.221 Pendapatan Bunga dan

  14.018 13.386 11.241 10.281 9.758

  Underwriting Bersih

  Pendapatan Operasional 5.156 4.649 4.213 3.583 2.883

  Lainnya Beban Umum dan

  3.689 3.388 3.080 2.545 2.466 Administrasi Beban Tenaga Kerja dan

  5.713 5.163 4.413 3.839 3.003 Tunjangan Penyisihan Kerugian

  3.348 3.151 2.183 2.134 2.842 Penurunan Nilai Pendapatan Operasional-

  5.605 5.571 5.174 4.630 2.849 Bersih Beban (Pendapatan) Bukan

  75 84 623 628 478 Operasional-Bersih Laba Sebelum Pajak Penghasilan dan Hak 5.530 5.487 4.551 4.002 2.371 Minoritas Beban Pajak Penghasilan 1.371 1.370 1.149 1.018 757 Laba Bersih 4.159 4.117 3.402 2.984 1.614 Laba Bersih - Diatribusikan

  4.042 4.012 3.294 2.883 1.532 ke Pemilik Entitas Induk Pendapatan (Beban)

  (83) (35) (76) 400 500 Komprehensif Lain Total Laba Komprehensif 4.077 4.082 3.326 3.384 2.114 Laba Bersih per Saham

  421,68 418,57 373,99 342,92 186,36 (Dasar) Laba Komprehensif yang Dapat

• Diatribusikan Kepemilik Entitas 3.961 3.978 3.260 3.285

  Induk Laba Komprehensif yang

• Dapat Diatribusikan Kepada 115 103 113

  99 Kepentingan Non Pengendali

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Tinjauan Operasional

  7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap Penghasilan Operasional

  3. Liabilitas Terhadap Aktiva

  0.9 0,8 0,8 0,8 0,8

  4. Liabilitas Terhadap Ekuitas

  4,9X 4,5X 4,6X 5,4X

  5.2X

  5. Marjin Bunga Bersih 9,6 10,1 9,9 11,3 11,2

  6. Rasio Biaya Terhadap Pendapatan

  52,6 50,8 51,8 50,1 49,7

  26,7 25,7 27,7 23,9 16,4

  2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas (ROAE)

  8. Rasio Biaya Operasional terhadap Penghasilan Operasional (BOPO) - Bank only

  82,9 75,0 79,3 81,1 85,8

  IV. Likuiditas

  1. LDR f) 95,1 100,7 98,3 93,8 88,8

  2. Rasio Dana Murah 48,0

  47

  41

  40

  14,52 16,2 17,2 18,1 11,2

  2,5 2,7 2,6 2,7 1,5

  Data Perusahaan Laporan Keuangan Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Ikhtisar Keuangan RASIO KEUANGAN (%) 2013 2012 2011*) 2010*) 2009

  1,3 1,6 2,1 2,6 3,7

  I. Permodalan

  1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian

  d) 17,9 18,9 17,6 16,0 20,7

  KPMM Modal Inti 17,3 18,4 17,0 15,1 19,7 KPMM Modal

  Pelengkap 0,6 0,5 0,6 0,99 1,0

  2. Aset Terhadap Ekuitas 6,6 6,3 6,4 7,6 6,2

  II Aktiva Produktif - Konsolidasian

  1. Aktiva Produktif Bermasalah dan Aktiva Non Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif Dan Aktiva Non Produktif

  2. Aktiva Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif

  1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva (ROAA)

  1,6 2,0 2,1 2,6 3,8

  3. NPL - Bruto 1,9 2,3 2,5 3,0 4,5

  4. NPL - Bersih 0,0 0,2 0,0 0,0 2,4

  5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aktiva Keuangan Terhadap Aktiva Produktif e)

  2,3 2,2 2,3 2,9 3,6 6.

  Loan Loss Coverage

  128,3 112,5 107,2 109,0 80,4

  III. Rentabilitas - Konsolidasian

  33 (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)

RASIO KEUANGAN (%) 2013 2012 2011*) 2010*) 2009

  1.a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 a.2. Pihak Tidak

  3. Jumlah ATM 1.483 1.467 1.258 1083 846 (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)

  h) 2.464 2.603 2.425 2.128 1.896

  2. Jumlah Kantor Cabang

  1. Jumlah Karyawan h) 67.729 65.248 62.266 53.402 41.615

  VI. Lain-lain

  4. Posisi Devisa Net 0,6 0,5 0,5 0,6 4,2

  3. GWM Valuta Asing 8,5 8,3 8,2 1,1 11,8

  2. GWM Rupiah g) 18,2 17,6 14,6 17,8 20,7 Utama 8,1 8,1 8,3 8,3 5,1 Sekunder 10,1 9,4 6,3 9,6 15,6

  Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

  b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 b.2. Pihak Tidak

  Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0

  V. Kepatuhan

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Profil Perusahaan Laporan Manajemen Ikhtisar Utama

  Ikhtisar Keuangan

  h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance.

  10/19/PBI/2008 mengenai Statutory Reserve Requirements (“SRR”) dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, Bank diharuskan untuk memenuhi SRR kedua untuk mata uang Rupiah sebesar 2.5% dari rata-rata jumlah dana pihak ketiga melalui SBI, SUN dan/atau Cadangan Berlebih. Berdasarkan peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 tentang “SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing” yang mulai 1 November 2010, SRR Utama dari Mata Uang Rupiah sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam Rupiah dan mulai 1 Maret 2011, Bank harus memenuhi pinjaman SRR dari rasio deposito dalam Rupiah. Berdasarkan peraturan BI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 19 Februari 2011 tentang Perubahan Peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 mengenai SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, mulai 1 Maret 2011 hingga 31 Mei 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 5% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing dan mulai 1 Juni 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing.

  g) Berdasarkan peraturan BI No. 10/25/PBI/2008 tanggal 23 Oktober 2008 tentang “Perubahan peraturan BI No.

  e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006) f) Tidak termasuk deposito dari bank lain.

  d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012.

  c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun).

  b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit.

  a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif.

  Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International).

  Analisa & Pembahasan Manajemen Ikhtisar Utama

• ) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012). Catatan

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Tinjauan Operasional

  0,0 0,2 0,0 0,0

  2009 2010 2012 2011 4.159

  2013 Laba Bersih setelah Pajak Rp miliar

  2,3 2,5 3,0 4,5

  2009 2010 2012 2011 1,9

  118.392 98.598 2013 NPL Gross

   184.237 155.791 142.292

  Rp miliar 2009 2010 2012 2011

  2,4 2013 Aset

  2013 NPL Netto 2009 2010 2012 2011

  Data Perusahaan Laporan Keuangan Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Ikhtisar Keuangan 2013 Rasio CASA terhadap DPK

  5.571 5.174 4.630 2.849

  2009 2010 2012 2011 5.605

  2013 Pendapatan Operasional Bersih Rp miliar

  33,28 %

  40,01 %

  41,38 %

  47,04 %

  2009 2010 2012 2011 48,00 %

  4.117 3.402 2.984 1.614

  Ikhtisar Utama Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisa & Pembahasan Manajemen Ikhtisar Keuangan 135.383 110.806

  91.675 116.583 88.084 101.859

  80.986 82.658 68.419 63.278

  2009 2010 2011 2012 2009 2010 2011 2012 2013 2013 Simpanan Nasabah Kredit yang Diberikan

  Rp miliar Rp miliar % %

  2,72 18,05 %

  2,70 %

  17,24 %

  

%

2,56

  % 2,5

  16,16 % 14,52

  % 1,50

  % 11,24

  2009 2010 2011 2012 2013 2009 2010 2011 2012 2013

ROAA ROAE

  % 11,29

  % 11,15

  % 10,10

  % 9,85

  % 9,6 2009 2010 2011 2012 2013

  NIM PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

  

Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan

Ikhtisar Keuangan SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013

  (Dalam jutaan Rupiah)

NO. URAIAN

  2013 2012 2011 2010 2009

  1. Sumber Dana ZIS

  a. Zakat dari bank

  b. Zakat dari selain bank 222 194 282 278 1.717

  c. Infaq dan Shadaqah 259 400 157 142

  40 Total Dana ZIS 481 594 439 420 1.757

  2. Penggunaan Dana ZIS

  2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain

  a. Dompet Dhuafa Republika 316 184 285 255 287

  b. Baitul Maal Hidayatullah - - 46 1.569 -

  c. Baitul Maal Muamalat - - - - -

  d. Bamuis BNI - - - - -

  e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid

  f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia - - - - -

  g. LAZIS Muhammadiyah

  h. LAZNAS BMT - - - - - i. LAZNAS BSM Ummat

• j. LAZNAS Pe>k. Pos Keadilan Peduli Ummat -
• l. Rumah Zakat Indonesia - - - m. Yayasan Amanah Tak
• n. Yayasan Baitul Maal BRI
• o. Yayasan Dana Sosial Al Falah p. Lain-lain

  3 2 215

  9

  19

• 2.2. Distribusi Langsung

  Total Penggunaan Dana ZIS 319 186 500 310 1.875

  

3. Kenaikan (penurunan) dari Penggunaan Dana ZIS 162 408 (61) 110 (118)

  

4. Dana ZIS pada awal tahun 588 180 241 131 249

  

5. Dana ZIS pada akhir tahun 750 588 180 241 131

SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013

  (Dalam jutaan Rupiah)

NO. URAIAN 2013 2012 2011 2010 2009

  1. Sumber Dana Qardh

  a. Infaq dan Shadaqah

  b. Penalti 1.119 370 373 294 272

  c. Donasi/Sumbangan - 102 - - -

  d. Pendapatan Non Halal

• e. Lain-lain

  200 - -

  Total Dana Qardh 1.119 570 373 294 374

  2. Penggunaan Dana Qardh

  a. Pendanaan

  b. Donasi 621 221 414 433 167

  c. Lain-lain

  Total Penggunaan Dana Qardh 621 221 414 433 167

  

3. Peningkatan dari Penggunaan Dana Qardh 498 349 (41) (140) 207

  

4. Dana Qardh pada Awal Tahun 627 278 319 459 252

  

5. Dana Qardh pada Akhir Tahun 1.125 627 278 319 459

Laporan Tahunan 2013 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

  

TOTAL 1.340.396 11.414 3.206 1.115.182 9.490 2.785

  b. Bukan bank 376.448 3.206 13,00 417 1,30 329.453 2.804 13,00 364 1,30

  75 50,00 37 5,01

  28 4,61 3.107 26 50,00 13 5,01

  43 4,61 18.690 159 50,00 80 5,01

  b. Bukan bank

  12 4,61 3.080 26 50,00 13 5,01

  6 4,61 22.852 194 50,00 97 5,01

  a.Bank

  4. Deposito iB

  a. Bank 23.950 204 13,00 27 1,30 8.721 74 13,00 10 1,30

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Profil Perusahaan Laporan Manajemen Ikhtisar Utama

  3. Tabungan iB

  a. Bank - - 0,00 - - - - 0,00 - - b.Bukan bank 7.315 62 0,00 - - 7.208 61 0,00 - -

  2. Tabungan iB titipan

  a. Bank 2.848 24 0,00 - - 3.056 26 0,00 - - b.Bukan bank 224.545 1.912 0,00 - - 199.975 1.702 0,00 - -

  1. Giro iB titipan

  A B C D E A B C D E

  Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%)

  Analisa & Pembahasan Manajemen Ikhtisar Utama Ikhtisar Keuangan DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2013 (Dalam jutaan Rupiah) 2013 2012 No. Jenis penghimpunan Saldo rata- rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Porsi pemilik dana Saldo rata- rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Porsi pemilik dana Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%)

• 1 bulan 1.653 14 46,00
• 3 bulan 46,00 4,61 50,00 0,00
• 6 bulan 46,00 4,61 100 1 50,00 5,01
• 12 bulan 3.080 26 46,00
• 1 bulan 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61 510.180 4.342 50,00 2.171 5,01
• 3 bulan 10.919 93 46,00
• 6 bulan 7.149 61 46,00
• 12 bulan 11.727 100 46,00 46 4,61 8.760

• 2.743

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Tinjauan Operasional

  Data Perusahaan Laporan Keuangan Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Ikhtisar Keuangan

  

2011 2010 2009

Saldo rata- rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Porsi pemilik dana Saldo rata-rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Porsi pemilik dana Saldo rata-rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Porsi pemilik dana Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%)

  Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return

  (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return

  (%)

A B C D E A B C D E A B C D E

  3.013 33 - - - 4.777 39 - - - 3.697 31 4,22 1 0,42 223.689 2.421 - - - 344.771 2.832 - - - 146.215 1.221 4,22 52 0,42

  30 - - - 2.087 17 - - - 1.435 12 - - - 4.004 43 13,00 6 1,66 2.330 19 20,00 4 1,97 1.550 13 20,00 3 2,00

  144.794 1.567 13,00 204 1,66 116.436 956 20,00 191 1,97 107.986 902 20,00 180 2,00 25.161 272 50,00 136 6,37 7.672 63 56,00 35 5,52 76.523 639 60,79 389 6,09 0 50,00 0,00 56,00 0,00 1.823

  15 59,94 9 6,01 0 50,00 0,00 400 3 56,00 2 5,52 - 57,82 - -

  3.080 33 50,00 17 6,37 2.990 25 56,00 14 5,52 5.412 45 56,97 26 5,71 180.673 1.955 50,00 978 6,37 244.028 2.005 56,00 1.123 5,52 240.177 2.006 60,79 1.220 6,09

  63.534 688 50,00 344 6,37 9.668 79 56,00 44 5,52 55.592 464 59,94 278 6,01 2.611 28 50,00 14 6,37 2.898 24 56,00 13 5,52 7.219 60 57,82 35 5,80

  11.023 119 50,00 60 6,37 10.840 89 56,00 50 5,52 29.062 243 56,97 138 5,71

   664.325 7.189 1.759 748.897 6.151 1.476 676.691 5.651 2.331

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Profil Perusahaan Laporan Manajemen Ikhtisar Utama

  Analisa & Pembahasan Manajemen Ikhtisar Utama Ikhtisar Saham dan Obligasi Volume dan Harga Saham Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2013

  99.000.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 93.500.000

  88.000.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000 68.000.000 60.500.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000 38.500.000 33.000.000 27.500.000 22.000.000 16.500.000 11.000.000 5.500.000

  Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 Mei-13 Jun-13 Jul-13 Agt-13 Sep-13 Okt-13 Nov-13 Des-13 Volume Transaksi

  Harga Saham Volume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah) Tabel 1. Harga Saham & Volume Harga Saham (Rp) 2013

  2012 Tertinggi Terendah Penutupan Rata- rata Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan Rp) Tertinggi Terendah Penutupan Rata- rata Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan Rp)

  Triwulan I 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949,70 4.825 4.150 4.600 4.514 44.089.359,48 Triwulan II 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163,69 6.450 4.900 6.000 5.893 57.507.860,19 Triwulan III 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957,38 6.300 5.900 6.250 6.057 59.904.021,03 Triwulan IV 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028,70 6.250 5.400 5.650 5.953 54.153.235,01

  Volume (dalam jutaan saham) Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata

  Triwulan I 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500 Triwulan II 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992 Triwulan III 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811 Triwulan IV 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692 Sumber: Bloomberg

  Catatan : Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2013.

  

Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan

Ikhtisar Saham dan Obligasi Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2012

  Volume Transaksi Volume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah) Harga Saham 99.000.000

  7.000 93.500.000 88.000.000

  6.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000

  5.000 68.000.000 60.500.000

  4.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000

  3.000 38.500.000 33.000.000

  2.000 27.500.000 22.000.000 16.500.000

  1.000 11.000.000 5.500.000

Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 Mei-12 Jun-12 Jul-12 Agt-12 Sep-12 Okt-12 Nov-12 Des-12

  Volume dan Harga Saham Tabel 1. Harga Saham & Volume 2012 2011 Harga Saham (Rp) Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata

  Triwulan I 4.825 4.150 4.600 4.514 6.457 4.952 6.360 5.956 Triwulan II 6.450 4.900 6.000 5.893 6.360 5.680 5.826 5.967 Triwulan III 6.300 5.900 6.250 6.057 5.875 4.450 4.600 5.225 Triwulan IV 6.250 5.400 5.650 5.953 5.150 3.975 4.100 4.565

  Volume (dalam jutaan Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata saham)

  Triwulan I 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500 68.342.216 1.886.666 4.132.746 12.483.890 Triwulan II 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992 32.604.207 766.201 9.402.950 6.518.285 Triwulan III 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811 33.530.500 1.420.500 8.623.000 8.463.172 Triwulan IV 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692 14.584.500 739.000 2.954.000 3.641.477 Sumber: Bloomberg

  Catatan : Pada tahun 2012 terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan selama 1 hari terkait dengan rencana Penjualan Saham oleh Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. kepada DBS Group Holdings (DBS).

  Laporan Tahunan 2013 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

  Ikhtisar Utama Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisa & Pembahasan Manajemen Ikhtisar Saham dan Obligasi KINERJA SAHAM 2013 2012 2011 2010 2009 MODAL DASAR Total Jumlah Saham

  Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000

  Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)

  Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000

  Modal Disetor dan ditempatkan Total Jumlah Saham

  Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 8.394.725.466 8.367.983.116

  Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)

  Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 4.781.122 4.781.122 4.781.122 4.197.363 4.183.992

  Modal dalam Simpanan Total Jumlah Saham

  Saham Seri A Saham Seri B 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 9.365.274.534 9.392.016.884 Jumlah Dividen (juta Rupiah) 1.203.562 1.000.880 1.009.229 766.300 * Laba per Saham (juta Rupiah) 421,68 418,57 378,78 342,92 186,36

• Rasio Pembayaran Dividen (%)

  30

  30

  35

  50

• Pertumbuhan Dividen 20 (0,83) 31,70 0,17

  Tanggal RUPST 7-Mei-14 10-Mei-13 27-Mar-12 30-Mar-11 29-Apr-10

• Tanggal Pembayaran Dividen 19-Jun-13 8-Mei-12 10-Mei-11 10-Jun-10 Harga Saham Terhadap Laba Bersih 8,95 13,50 10,82 16,64 24,91 per Saham ** Nilai Buku per Saham (Rupiah) 3.261 2.973 2.674 2.192 1.884
• Akan ditentukan melalui RUPST pada tanggal 7 Mei 2014 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan yang berlaku
• Berdasarkan harga penutupan di akhir tahun

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Tinjauan Operasional

  Fransiska Oei Lan Siem 1.234.730 0,01% 617

  11-Mar-13 20.722.500.000 Kupon ke-9 10-Jun-13 20.722.500.000 Kupon ke-10 9-Sep-13 20.722.500.000 Kupon ke-11 9-Des-13 20.722.500.000 Kupon ke-12 Total 82.890.000.000

  9 Des 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

  B 921 9,00% / 9 Mar 2011/ jatuh tempo

  2,786 11-Mar-13 41.103.125.000 Kupon ke-9 10-Jun-13 41.103.125.000 Kupon ke-10 9-Sep-13 41.103.125.000 Kupon ke-11 9-Des-13 41.103.125.000 Kupon ke-12 Total 164.412.500.000 Lunas

  9 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

  8,75%/ 9 Mar 2011/ jatuh tempo 9-Des-13

  a) 29-Nov-10/ 10-Des-10 A 1,879

  Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2,800/ idAA+

  Jumlah Saham Seri A dan Seri B 9.584.643.365 100% 5.901.122 Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk Obligasi/ Jumlah nominal/ peringkat Tanggal pernyataan efektif/ tanggal terdaftar di Bursa Seri Jumlah nominal (jutaan Rupiah) Suku bunga terkoreksi kuartalan/ pembayaran pertama/ pembayaran terakhir Jatuh Tempo Pembayaran Angsuran Pokok Dana bersih hasil penawaran umum (Rp mil) Kupon dibayar di tahun 2013 Jumlah pembayaran kupon (Rp) Keterangan

  Khoe Minhari Handikusuma 1.015.404 0,01% 508

  Michellina Laksmi Triwardhany 617.000 0,01% 309

  Pradip Chhadva 1.096.500 0,01% 548

  Kanchan Keshav Nijasure 1.187.866 0,01% 594

  Data Perusahaan Laporan Keuangan Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Ikhtisar Saham dan Obligasi Komposisi Kepemilikan Saham

  Satinder Pal Singh Ahluwalia 814.000 0,01% 407

  Vera Eve Lim 5.020.500 0,05% 2.510

  Herry Hykmanto 502.256 0,01% 251

  Ali Rukmijah/Ali Yong 5.720.726 0,06% 2.860

  Muliadi Rahardja 6.405.515 0,07% 3.203

  47 Henry Ho Hon Cheong 2.161.500 0,02% 1.081

  Ng Kee Choe 94.275 0,00%

  6.457.558.472 67,37% 3.228.779 JPMCB - Franklin Templeton Invesment Funds 613.019.888 6,40% 306.509 Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%) 2.465.794.733 25,73% 1.232.899 Dewan Komisaris dan Direksi

  

Saham Seri B (Nilai Nominal Rp 500 (nilai penuh) per saham)

Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd.

  Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%) 22.400.000 0,23% 1.120.000

  PEMEGANG SAHAM Jumlah saham ditempatkan dan disetor penuh Persentase kepemilikan Jumlah nominal (dalam jutaan Rupiah)

Saham Seri A (Nilai Nominal Rp 50.000 (nilai penuh) per saham)

  Per 31 Desember 2013

9-Des-15

  Ikhtisar Utama Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisa & Pembahasan Manajemen Suku Bunga Terkoreksi Dana Tanggal Pernyataan Jumlah Kuartalan/ Bersih Hasil Jatuh Pembayaran Angsuran Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat Efektif Bapepam/ Seri Nominal Pembayaran Penawaran Tempo Pokok Tanggal Terdaftar (Rp mil) Pertama/ Umum Di Bursa Pembayaran (Rp mil) Terakhir

  Adira Dinamika Multi Finance Obligasi

  21 Okt 2010 / 29 C 577 8,70%/ 29 Januari 2011/ 29-Apr-13 29 April 2013 (jumlah 1,992

  IV Tahun 2010/Rp2 Tn/ AA Oktober 2010 jatuh tempo dibayar pada saat jatuh _id tempo) D 284 9,00%/ 29 Januari 2011/ 29-Okt-13 29 Oktober 2013 (jumlah jatuh tempo dibayar pada saat jatuh tempo)

  E 672 9,25%/ 29 Januari 2011/ 29-Okt-14 29 Oktober 2014 (jumlah jatuh tempo dibayar pada saat jatuh tempo) Adira Dinamika Multi Finance Obligasi

  18 Mei 2011 / 30 B 160 8,80%/ 27 Agustus 2011/ 27-Mei-13 27 Mei 2013 (jumlah dibayar 2,492

  V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/ AA+ Mei 2011 jatuh tempo pada saat jatuh tempo) _id C 567 9,60%/ 27 Agustus 2011/ 27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar jatuh tempo pada saat jatuh tempo) D 1,161 10,00%/ 27 Agustus 27-Mei-15 27 Mei 2015 (jumlah dibayar

  2011/ jatuh tempo pada saat jatuh tempo) Adira Dinamika Multi Finance Obligasi

9 Des 2011 / 19 A 325 7,75%/16 Maret 2012/ 16-Des-13 16 Des 2013 (jumlah dibayar 2,514

  Sustainable

  I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5 Des 2011 jatuh tempo pada saat jatuh tempo) Tn/ AA+ _id B 665 8,00%/16 Maret 2012/ 16-Des-14 16 Des 2014 (jumlah dibayar jatuh tempo pada saat jatuh tempo) C 1,533 9,00%/16 Maret 2012/ 16-Des-16 16 Des 2016 (jumlah dibayar jatuh tempo pada saat jatuh tempo) Adira Dinamika Multi Finance Obligasi

9 Des 2011/ 7 Mei A 786 6,50%/04 Agustus 2012/ 14-Mei-13 14 Mei 2013 (jumlah dibayar 1,845

  Sustainable

  I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/ 2012 jatuh tempo pada saat jatuh tempo) _id AA+ B 200 7,50%/04 Agustus 2012/ 4-Mei-14

  04 Mei 2014 (jumlah dibayar jatuh tempo pada saat jatuh tempo) C 864 7,75%/04 Agustus 2012/ 4-Mei-15

  04 Mei 2015 (jumlah dibayar jatuh tempo pada saat jatuh tempo) PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013

  PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013 Tinjauan Operasional

  54 Disetor penuh Kupon ke 7,8,9,10

  8 Disetor penuh Kupon ke 1,2

  26 Disetor penuh Kupon ke 1,2

  Kustodian: PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik: Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum: Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo Joint Lead Underwriter: PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas PT OSK Nusadana Securities Indonesia PT Standard Chartered Securities Indonesia Kupon ke 1,2

  138 Disetor penuh Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 085/ADMF/CS/ VII/12 tanggal 9 Juli 2012).

  53 Disetor penuh Kupon ke 5,6,7,8

  25 Disetor penuh Kupon ke 5,6,7,8

  Kupon ke 5,6,7,8