02 Ikhtisar Utama BDI AR 2014 Ina isi

  Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Data Perusahaan Laporan Keuangan Manajemen Sosial Perusahaan

  

Mengatasi Tantangan,

Transformasi untuk Keberlanjutan

  Mengandalkan keunggulan Danamon melalui jaringan yang luas, layanan dan produk yang lengkap bersinergi dengan Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit, pendekatan usaha dengan menerapkan pendekatan kehati- hatian dan efisiensi, serta tata kelola yang mengikuti standar international, Danamon dapat menutup tahun 2014 dalam posisi yang kuat. Menyadari berbagai tantangan yang berada di hadapan, Danamon terus melakukan transformasi model usahanya untuk meningkatkan produktivitas dan kinerja yang berkelanjutan. Danamon percaya inisiatif dan pendekatannya akan meningkatkan tingkat kesiapan Bank untuk tumbuh pada waktu yang tepat.

  Laporan Tahunan ini tersedia dalam Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris. Dalam hal adanya perbedaan penafsiran, maka yang berlaku adalah versi Bahasa Indonesia.

  Laporan Tahunan 2014

  1

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan

  108 Struktur Grup Perusahaan

  86 Peta Wilayah Operasi

  88 Profil Dewan Komisaris

  91 Profil Direksi

  96 Jumlah Karyawan

  98 Komposisi Pemegang Saham 100 Pemegang Saham Utama dan Pengendali

  101 Kronologis Pencatatan Saham

  103 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya

  104 Anak Perusahaan dan Perusahaan Afiliasi

  109 Lembaga & Profesi Penunjang Pasar Modal

  80 Struktur Organisasi

  111 Penghargaan dan Sertifikasi

  114 Pembahasan & Analisa Manajemen

  118 Tinjauan Industri & Ekonomi Makro

  124 Tinjauan Segmen Usaha

  126 Perbankan Mikro

  129 Consumer Banking

  135 Perbankan Usaha Kecil Menengah (UKM)

  138 Perbankan Syariah

  84 Visi, Misi dan Nilai

  78 Riwayat Singkat Perusahaan

  2 Laporan Tahunan 2014

  40 Laporan Manajemen

  40 Laporan Manajemen

  Daftar Isi

  06 Ikhtisar Utama

  06 Ikhtisar Kinerja 2014

  14 Ikhtisar Keuangan

  22 Ikhtisar Saham dan Obligasi

  25 Peringkat Efek

  34 Peristiwa Penting

  42 Laporan Dewan Komisaris

  77 Identitas Perusahaan

  50 Dewan Komisaris

  52 Laporan Direksi

  62 Jajaran Direksi

  64 Laporan Dewan Pengawas Syariah

  66 Profil Dewan Pengawas Syariah

  68 Pembahasan Rencana dan Strategi 2014 – 2015

  70 Tanggung Jawab Pelaporan Tahunan

  72 Profil Perusahaan

  74 Sekilas Danamon

  141 Wholesale Banking Analisa & Pembahasan Manajemen

  Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  L a p o r a n T a h u n a n 144

  Data Perusahaan Laporan Keuangan

  Review Functional Business Review

  Corporate Governance Corporate Governance Corporate Social Respon- sibility

  Corporate Social Respon- sibility

72 Profil

  Pembahasan & Analisa Manajemen 2014

  193 Informasi Perbandingan Antara Target pada Awal Tahun Buku dengan Hasil yang Dicapai

  188 Kebijakan Permodalan

  191 Investasi Barang Modal

  191 Ikatan Material untuk Investasi Barang Modal

  191 Barang Modal

  191 Dampak Perubahan Suku Bunga, Perubahan Nilai Mata Uang, dan Regulasi terhadap Kinerja Danamon

  193 Informasi Mengenai Peningkatan atau Penurunan yang Material dari Penjualan/Pendapatan Bersih

  193 Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntansi

  187 Permodalan

  194 Prospek Usaha

  195 Aspek Pemasaran

  196 Kebijakan Dividen dan Penggunaan Laba Bersih

  197 Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan/Manajemen (ESOP/MSOP)

  197 Informasi Penggunaan Hasil Penawaran Umum

  198 Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi atau Restrukturisasi Utang/Modal

  198 Informasi Transaksi Material yang Mengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan Pihak Berelasi

  187 Struktur Permodalan

  186 Likuiditas

  Perusahaan 114

  Strategi Pemasaran 162

  Tresuri, Pasar Modal dan Lembaga Keuangan 146 Transaction Banking (Trade

  Finance & Cash Management) 148

  Tinjauan Bisnis Anak Perusahaan 148

  Adira Finance 152

  Adira Insurance 154

  Adira Kredit 156

  Tinjauan Kinerja Keuangan 163

  Kemampuan Membayar Utang Jangka Panjang (Solvabilitas) dan Kolektibilitas

  Laba/Rugi 165

  Pendapatan 167

  Beban 171

  Neraca 180

  Liabilitas 181

  3 Laporan Tahunan 2014 Business Review Business Review Functional Business

  Arus Kas 185

  Pendanaan 184

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan

  435 Manajemen Risiko Perusahaan

  385 Direksi

  403 Komite-komite di Bawah Direksi

  413 Sekretaris Perusahaan

  422 Fungsi Kepatuhan

  425 Penerapan Program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)

  426 Satuan Kerja Audit Internal (SKAI)

  433 Akuntan Perseroan/Eksternal Auditor

  439 Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar

  344 Dewan Komisaris

  439 Sistem Pengendalian Internal

  442 Tanggung Jawab Sosial dan Laporan Keberlanjutan

  451 Permasalahan Hukum dan Perkara Penting yang Dihadapi Perusahaan, Anak Perusahaan, Anggota Direksi dan/ atau Dewan Komisaris

  452 Penyimpangan Internal

  453 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank

  454 Opsi Saham

  454 Program Kepemilikan Saham Bagi Karyawan dan/atau Manajemen

  358 Komite-komite di Bawah Dewan Komisaris

  336 Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

  

210

Tinjauan

Operasional

  Sumber Daya Manusia 314

  199 Perubahan Peraturan Perundang- undangan yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan

  207 Perubahan-Perubahan Peraturan Perpajakan Tahun 2014

  207 Uraian Mengenai Basel III

  210 Tinjauan Operasional

  212 Manajemen Risiko 303

  Evaluasi Efektivitas Manajemen Risiko 304

  Rencana Kegiatan Manajemen Risiko di Tahun 2015 306

  Teknologi Informasi 318

  334 Pelaksanaan Tata Kelola Danamon

  Operasional 324

  Tata Kelola Perusahaan 327

  Komitmen Penerapan Tata Kelola Perusahaan 327

  Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan 328

  Roadmap Penerapan Tata Kelola Perusahaan 329

  Fokus Tata Kelola Danamon Tahun 2014 331

  Kebijakan, Struktur & Pelaksanaan Tata Kelola Danamon

4 Laporan Tahunan 2014

  Analisa & Pembahasan Manajemen

  525 Cepat Tanggap Bencana

  501 Pendapatan Non Halal dan Penggunaannya

  501 Hasil Penilaian Sendiri GCG UUS Danamon 2014

  503 Kesimpulan Umum

  504 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  507 Yayasan Danamon Peduli (Danamon Peduli)

  510 Kebijakan, Konsep dan Kerangka Kerja Operasional

  511 Pelaksanaan Program Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  511 Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan

  523 Program Peduli Lingkungan

  525 Ketenagakerjaan, Kesehatan, Keselamatan Kerja dan Lingkungan (K3L)

  497 Permasalahan Hukum

  527 Tanggung Jawab kepada Konsumen

  556 Data Perusahaan

  558 Produk dan Layanan

  570 Pimpinan Eksekutif

  573 Alamat Kantor

  584 Referensi Otoritas Jasa Keuangan Tahun 2014

  609 Laporan Keuangan Konsolidasian

  Business Review Business Review Functional Business

  Review Functional Business Review

  Corporate Governance Corporate Governance Corporate Social Respon- sibility

  497 Aktivitas UUS Danamon

  497 Penyimpangan Internal

  Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  458 Hubungan Investor

  Data Perusahaan Laporan Keuangan

  5 Laporan Tahunan 2014 324 Tata Kelola Perusahaan

  556 Data Perusahaan

  455 Buy Back Saham dan Buy Back Obligasi Bank

  455 Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah

  455 Transaksi yang MengandungBenturan Kepentingan

  456 Rencana Strategis Bank

  457 Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik

  457 Akses Informasi Perusahaan

  459 Public Affairs

  496 Daftar Konsultan dan Penasihat Hukum

  476 Unit Layanan Nasabah

  481 Budaya Perusahaan

  481 Kode Etik

  484 Whistleblowing System

  486 Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola

  489 Penghargaan Terkait Pelaksanaan Tata Kelola

  489 Pernyataan Pelaksanaan Prinsip-prinsip Tata Kelola Yang Baik

  490 Tata Kelola Perusahaan Unit Usaha Syariah

  491 Dewan Pengawas Syariah

  496 Direktur Unit Usaha Syariah

  Corporate Social Respon- sibility

  Ikhtisar Kinerja 2014 %

  92,6 LDR menurun signifikan dari 95,1% menjadi 92,6% pada akhir 2014.

  Aset Rp miliar 195.709

  184.237 155.791 142.292 118.392

  Rp triliun 2010 2011 2012 2013 2014

  58,3 CASA meningkat 10% menjadi Rp58,3 triliun.

  Simpanan Nasabah Rp miliar %

  Jumlah CASA dengan simpanan nasabah sebesar 49% per Desember 2014.

  118.325

  49 110.807 91.675

  88.054 80.986 Biaya kredit dan NPL terjaga di 2,8% dan 2,3%. NIM turun

  2010 2011 2012 2013 2014 menjadi 8,4% dari 9,6% tahun sebelumnya.

6 Laporan Tahunan 2014

  Rp triliun 139 Total pinjaman tumbuh moderat 3%.

  Rp triliun

69 Kredit non

  mass market tumbuh dengan baik sebesar 5,2%.

  Rp triliun

11 Trade Finance tumbuh 11% (kredit tunai).

  Rp triliun 2,6 Laba bersih setelah pajak.

  Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.

  7

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Ikhtisar Kinerja 2014 Penggunaan Laba Bersih

  1% 2013 30%

  Pembayaran Dividen Dana Cadangan Laba Ditahan

  69% Danamon mengalokasikan 30% rasio pembayaran dividen.

  Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2014 Danamon menyetujui alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar Rp1.212 miliar atau setara dengan Rp126,50 per saham.

8 Laporan Tahunan 2014

  Analisa & Pembahasan Manajemen

  Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  Data Perusahaan Laporan Keuangan

  9 Laporan Tahunan 2014 Regulator

  Danamon menerapkan 3 Pilar Basel II sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia.

  Basel II Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3 Kecukupan Modal

  Minimum Proses Review dari

  Pengawas Keterbukaan dan Disiplin Pasar

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Danamon terus memperkuat produk- produk perbankan mikro dan UKM dalam rangka mendorong pertumbuhan di segmen tersebut, melalui sinergi dan optimalisasi penggunaan cabang untuk menjangkau dan melayani berbagai kebutuhan transaksi nasabah.

10 Laporan Tahunan 2014 Laporan Tahunan 2014

  10

  Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Data Perusahaan Laporan Keuangan Manajemen Sosial Perusahaan

  Pasar Malam Budi Santoso - Consumer Risk Management, Jakarta Finalis - Lomba Foto Pasar Tradisional

  Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

  11

  11

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Danamon senantisa melakukan pendekatan inisiatif yang berhati-hati dan selektif dalam menjalankan usahanya dalam rangka memperkuat neraca dan meningkatkan kualitas kredit sehingga mampu memberikan pertumbuhan berkelanjutan bagi para pemangku kepentingan.

12 Laporan Tahunan 2014 Laporan Tahunan 2014

  12

  Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Data Perusahaan Laporan Keuangan Manajemen Sosial Perusahaan

  Pesona Pasar Terapung Saraswati Ayu Rushadi - IT System Security Operation (IT SSO) BSD, Tangerang Pemenang Ketiga - Lomba Foto Pasar Tradisional

  Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014

  13

  13

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Ikhtisar Keuangan

  (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) 2014 2013 2012 2011 2010

NERACA KONSOLIDASIAN 195.709

  Aktiva 184.237 155.791 142.292 118.392 187.409

  Aktiva Produktif - Bruto a) 176.007 147.743 135.755 111.260 139.057

  Kredit yang Diberikan - Bruto b) 135.383 116.583 101.859 82.658 3.235

  Kredit Bermasalah 2.535 2.659 2.479 2.484 8.910

  Efek-efek - Bruto 7.748 7.328 4.822 5.326 6.605

  Obligasi Pemerintah 5.598 4.063 3.947 6.138 118.325

  Simpanan 110.807 91.675 88.054 80.986 Jumlah Pendanaan c) 136.728 126.557 101.698 97.658 88.190 Jumlah Kewajiban 162.691 152.684 127.058 116.583 99.863 Ekuitas dan Kepentingan

   33.018 31.553 28.733 25.709 18.529 Minoritas

   158 Penyertaan - Bersih

  12

  12

  12

  12 Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh 9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 8.417.125.466 (dalam satuan) LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI 22.991 Pendapatan Bunga 20.131 18.858 16.882 14.418

   9.312 Beban Bunga 6.600 5.936 6.033 4.510 Pendapatan Bunga dan

   14.107 14.018 13.386 11.241 10.281 Underwriting Bersih

   4.336 Pendapatan Operasional Lainnya 5.156 4.649 4.213 3.583

   3.652 Beban Umum dan Administrasi 3.689 3.388 3.080 2.545 Beban Tenaga Kerja dan

   5.811 5.713 5.163 4.413 3.839 Tunjangan

  Penyisihan Kerugian Penurunan 3.986

  3.348 3.151 2.183 2.134 Nilai Pendapatan Operasional -

   4.063 5.605 5.571 5.174 4.630 Bersih

  Beban (Pendapatan) Bukan 510

   75 84 623 628 Operasional - Bersih

  Laba Sebelum Pajak Penghasilan 3.553

  5.530 5.487 4.551 4.002 dan Hak Minoritas 870

  Beban Pajak Penghasilan 1.371 1.370 1.149 1.018 2.683

  Laba Bersih 4.159 4.117 3.402 2.984 Laba Bersih - Diatribusikan ke 2.604

  4.041 4.012 3.294 2.883 Pemilik Entitas Induk Pendapatan (Beban)

   135 (83) (35) (76) 400 Komprehensif Lain

   2.818 Total Laba Komprehensif 4.077 4.082 3.326 3.384

   271,69 Laba Bersih per Saham (Dasar) 421,68 418,57 373,99 342,92 Laba Komprehensif yang Dapat

   2.741 Diatribusikan Kepemilik Entitas 3.961 3.978 3.260 3.285 Induk

14 Laporan Tahunan 2014

  Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Data Perusahaan Laporan Keuangan Manajemen Sosial Perusahaan

  (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) 2014 2013 2012 2011 2010

  Laba Komprehensif yang

78 Dapat Diatribusikan Kepada 115 103 113

  99 Kepentingan Non Pengendali

RASIO KEUANGAN (%)

I. Permodalan

  1. Kewajiban Penyediaan 17,9

  Modal Minimum (KPMM) 17,9 18,9 17,6 16,0 Konsolidasian d) 17,7

  KPMM Modal Inti 17,3 18,4 17,0 15,1 0,2

  KPMM Modal Pelengkap 0,6 0,5 0,6 0,99 6,6

  2. Aset Terhadap Ekuitas 6,6 6,3 6,4 7,6

  II Aktiva Produktif - Konsolidasian

  1. Aktiva Produktif Bermasalah dan Aktiva Non Produktif 1,5

  Bermasalah Terhadap Total 1,3 1,6 2,1 2,6 Aktiva Produktif Dan Aktiva Non Produktif

  2. Aktiva Produktif Bermasalah 1,9

  Terhadap Total Aktiva 1,6 2,0 2,1 2,6 Produktif 2,3

  3. NPL - Bruto 1,9 2,4 2,5 3,0 1,3

  4. NPL - Bersih 1,1 0,2 0,0 0,0

  5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) 2,3

  2,3 2,2 2,3 2,9 Aktiva Keuangan Terhadap Aktiva Produktif e)

  122,6

  6. Loan Loss Coverage 128,3 112,5 107,2 109,0

III. Rentabilitas - Konsolidasian

  1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva 1,4

  2,5 2,7 2,6 2,7 (ROAA)

  2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas 8,6

  14,5 16,2 17,2 18,1 (ROAE) 0,83

  3. Liabilitas Terhadap Aktiva 0,83 0,82 0,82 0,84 4,93

  4. Liabilitas Terhadap Ekuitas 4,84 4,42 4,53 5,39 8,4

  5. Marjin Bunga Bersih 9,6 10,1 9,9 11,3

  6. Rasio Biaya Terhadap 55,7

  52,6 50,8 51,8 50,1 Pendapatan

  7. Rasio Penghasilan 22,4

  Operasional Lain terhadap 26,7 25,7 27,7 23,9 Penghasilan Operasional

  8. Rasio Biaya Operasional terhadap Penghasilan 76,61

  82,86 75,0 79,3 81,1 Bank Operasional (BOPO) - only

  6,4

  9. Biaya Dana 5,2 5,1 5,9 5,5 Laporan Tahunan 2014

  15

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan (Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)

  2014 2013 2012 2011 2010

IV. Likuiditas 92,6

  1. LDR f) 95,1 100,7 98,3 93,8 49,2

  2. Rasio Dana Murah

   48

  47

  41

  40 V. Kepatuhan 1.a. Persentase Pelanggaran BMPK 0,0 a.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0

  0,0 a.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0

  b. Persentase Pelampauan BMPK 0,0 b.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0

  0,0 b.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0

  19,7

  2. GWM Rupiah g) 18,2 17,6 14,6 17,8 8,1

  Utama 8,1 8,1 8,3 8,3

  11,64 Sekunder 10,1 9,4 6,3 9,6

  8,1

  3. GWM Valuta Asing 8,5 8,3 8,2 1,1 1,1

  4. Posisi Devisa Net 0,6 0,5 0,5 0,6

VI. Lain-lain 60.618

  1. Jumlah Karyawan h) 67.727 65.338 62.266 53.402 2.156

  2. Jumlah Kantor Cabang h) 2.464 2.603 2.425 2.128 1.473

  3. Jumlah ATM 1.483 1.467 1.258 1.083 Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2014, 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2011 dan 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International).

• ) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012).

  Catatan

  a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro

dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif.

  b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit.

  c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain, efek yang diterbitkan dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun).

  d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012.

  e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006).

  f) Tidak termasuk deposito dari bank lain.

  g) Sesuai PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 tentang “Giro Wajib Minimum (GWM) Bank Umum pada Bank Indonesia dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional”, mulai tanggal 31 Desember 2013, GWM Primer dalam mata uang Rupiah ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah dan GWM Sekunder sebesar 4% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah. GWM dalam valuta asing ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam valuta asing.

  h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance.

16 Laporan Tahunan 2014

  Analisa & Pembahasan Manajemen

  48

  Laba Bersih setelah Pajak Rp miliar

  Aset Rp miliar

  Pendapatan Operasional Bersih Rp miliar

  2.984 2012 2013 2014

  2.683 2010 2011

  4.159 4.117 3.402

  40 2012 2013 2014

  49 2010 2011

  41

  47

  2012 2013 2014

  Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  2010 2011 3,0

  2,5 2,3

  2012 2013 2014 1,9 2,4

  2010 2011 4.630

  5.605 5.571 5.174 4.063

  2012 2013 2014 Rasio CASA terhadap DPK %

  2010 2011 118.392

  142.292 195.709

  17 Laporan Tahunan 2014 184.237

155.791

  Data Perusahaan Laporan Keuangan

  NPL Gross %

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan

  110.807 91.675 88.054

  18,1 2012 2013 2014

  8,6 2010 2011

  14,5 16,2 17,2

  2,7 2012 2013 2014

  1,4 2010 2011

  2,5 2,7 2,6

  80.986 2012 2013 2014

  118.325 2010 2011

  11,3 2012 2013 2014

  Simpanan Nasabah Rp miliar

  8,4 2010 2011

  9,6 10,1

9,9

  82.658 2012 2013 2014

  139.057 2010 2011

  135.383 116.583 101.859

  NIM

%

  ROAA %

  ROAE %

  Kredit yang Diberikan Rp miliar

18 Laporan Tahunan 2014

  

b. Penalti 1.284 1.119 370 373 294

  2.2. Distribusi Langsung - - - - - Total Penggunaan Dana ZIS 714 319 186 500 310

  3. Kenaikan (penurunan) dari Penggunaan Dana ZIS 1.263 162 408 (61) 110

  4. Dana ZIS pada awal tahun 750 588 180 241 131

  5. Dana ZIS pada akhir tahun 2.013 750 588 180 241 SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH (Dalam jutaan Rupiah)

  NO. URAIAN 2014 2013 2012 2011 2010

  1. Sumber Dana Qardh

  

a. Infaq dan Shadaqah - - - - -

  

c. Donasi/Sumbangan - - - - -

  3 2 215

  d. Pendapatan Non Halal - - - -

  e. Lain-lain - - 200 -

Total Dana Qardh 1.284 1.119 570 373 294

  2. Penggunaan Dana Qardh

  

a. Pendanaan - - - - -

  

b. Donasi 1.232 621 221 414 433

  

c. Lain-lain - - - - -

Total Penggunaan Dana Qardh 1.232 621 221 414 433

  3. Peningkatan dari Penggunaan Dana Qardh 52 498 349 (41) (140)

  4. Dana Qardh pada awal tahun 1.125 627 278 319 459

  9

  h. LAZNAS BMT - - - - - i. LAZNAS BSM Ummat - - - - - j. LAZNAS Persis - - - - - k. Pos Keadilan Peduli Ummat - - - - - l. Rumah Zakat Indonesia - - - - - m. Yayasan Amanah Takaful - - - - - n. Yayasan Baitul Maal BRI - - - - - o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - - - - - p. Lain-lain 503

  Analisa & Pembahasan Manajemen

  c. Infaq dan Shadaqah 132 259 400 157 142 Total Dana ZIS 1.977 481 594 439 420

  Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  Data Perusahaan Laporan Keuangan

  19 Laporan Tahunan 2014 SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS (Dalam jutaan Rupiah)

  NO. URAIAN 2014 2013 2012 2011 2010

  1. Sumber Dana ZIS

  a. Zakat dari bank - - - - -

  b. Zakat dari selain bank 1.845 222 194 282 278

  2. Penggunaan Dana ZIS

  g. LAZIS Muhammadiyah - - - - -

  2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain

  a. Dompet Dhuafa Republika 211 316 184 285 255

  

b. Baitul Maal Hidayatullah - -

  46

  c. Baitul Maal Muamalat - - - - -

  d. Bamuis BNI - - - - -

  e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - - - - -

  f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia

  5. Dana Qardh pada akhir tahun 1.177 1.125 627 278 319 a. Bank - - - - - - - 0,00 - - b.Bukan bank 3.043 26 - - - 7.315 62 0,00 - -

  a. Bank 41.358 352 13,00 46 1,30 23.950 204 13,00 27 1,30

4. Deposito iB

  a.Bank

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan

  Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) rate of return rate of return rate of return

  A B C D E A B C D E

  1. Giro iB titipan

  a. Bank 3.769 32 - - - 2.848 24 0,00 - - b.Bukan bank 297.121 2.530 - - - 224.545 1.912 0,00 - -

  2. Tabungan iB titipan

  3. Tabungan iB

b. Bukan bank 441.273 3.758 13,00 489 1,30 376.448 3.206 13,00 417 1,30

• 1 bulan 203.542 1.733 46,00 797 4,61 1.653 14 46,00
• 3 bulan 67.742 577 46,00 265 4,61 46,00 4,61
• 6 bulan
• 6 bulan 52.121 444 46,00 204 4,61 7.149 61 46,00
• 12 bulan 10.717 91 46,00

  6 4,61

  84 1 46,00 4,61 46,00 4,61

• 12 bulan 4.245 36 46,00

  17 4,61 3.080 26 46,00 12 4,61

b. Bukan bank

• 1 bulan 1.130.724 9.630 46,00 4.430 4,61 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61
• 3 bulan 67.810 578 46,00 266 4,61 10.919 93 46,00

  43 4,61

  28 4,61

  42 4,61 11.727 100 46,00 46 4,61 TOTAL 2.323.549 19.788 6.556 1.340.396 11.414 3.206 Analisa & Pembahasan Manajemen

  20 Laporan Tahunan 2014 DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2014 (Dalam jutaan Rupiah) 2014 2013 No. Jenis penghimpunan Saldo rata- rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Porsi pemilik dana Saldo rata- rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Porsi pemilik dana Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%)

  Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  Data Perusahaan Laporan Keuangan

• 0,00 - - - - - - - - - - - - 7.208

  21 Laporan Tahunan 2014 2012 2011 2010 Saldo rata- rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Porsi pemilik dana Saldo rata- rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Porsi pemilik dana Saldo rata-rata Pendapatan yang harus dibagi hasil Porsi pemilik dana rate of return rate of return

  Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%)

  Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%)

  Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return

  (%) A B C D E A B C D E A B C D E 3.056 26 0,00 - - 3.013 33 - - - 4.777 39 - - - 199.975 1.702 0,00 - - 223.689 2.421 - - - 344.771 2.832 - - -

  61 0,00 - - 2.743 30 - - - 2.087 17 - - - 8.721 74 13,00 10 1,30 4.004 43 13,00 6 1,66 2.330 19 20,00 4 1,97 329.453 2.804 13,00 364 1,30 144.794 1.567 13,00 204 1,66 116.436 956 20,00 191 1,97

  22.852 194 50,00 97 5,01 25.161 272 50,00 136 6,37 7.672 63 56,00 35 5,52 50,00 0,00 50,00 0,00 56,00 0,00 100 1 50,00 5,01 50,00 0,00 400 3 56,00 2 5,52 3.080

  26 50,00 13 5,01 3.080 33 50,00 17 6,37 2.990 25 56,00 14 5,52 510.180 4.342 50,00 2.171 5,01 180.673 1.955 50,00 978 6,37 244.028 2.005 56,00 1.123 5,52 18.690 159 50,00 80 5,01 63.534 688 50,00 344 6,37 9.668 79 56,00 44 5,52 3.107

  26 50,00 13 5,01 2.611 28 50,00 14 6,37 2.898 24 56,00 13 5,52 8.760 75 50,00 37 5,01 11.023 119 50,00 60 6,37 10.840 89 56,00 50 5,52

   1.115.182 9.490 2.785 664.325 7.189 1.759 748.897 6.151 1.476

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Ikhtisar Saham dan Obligasi Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2014

  Volume Transaksi Volume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah) Harga Saham 99.000.000

  7.000 93.500.000 88.000.000

  6.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000

  5.000 68.000.000 60.500.000

  4.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000

  3.000 38.500.000 33.000.000

  2.000 27.500.000 22.000.000 16.500.000

  1.000 11.000.000 5.500.000 Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14 Mei-14 Jun-14 Jul-14 Agt-14 Sep-14 Okt-14 Nov-14 Des-14

  Volume dan Harga Saham 2014 2013 Harga Kapitalisasi Kapitalisasi Saham Rata- Pasar Rata- Pasar Tertinggi Terendah Penutupan Tertinggi Terendah Penutupan (Rp) rata (dalam jutaan rata (dalam jutaan Rp)

  Rp) Triwulan I 4.625 3.600 4.350 4.244 41.693.198,64 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949,70 Triwulan II 4.640 4.090 4.145 4.316 39.728.346,75 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163,69 Triwulan III 4.330 3.700 3.905 3.939 37.428.032,34 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957,38 Triwulan IV 4.525 3.895 4.525 4.172 43.370.511,23 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028,70

  Volume (dalam Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata jutaan saham) Triwulan I 14.523.100 385.700 6.077.500 4.809.670 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950 Triwulan II 12.965.500 656.300 1.490.700 2.970.488 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222 Triwulan III 15.104.200 309.800 2.567.100 4.295.685 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910 Triwulan IV 6.985.800 269.800 1.343.800 2.611.303 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767 Sumber: Bloomberg

  Catatan : Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2014.

22 Laporan Tahunan 2014

  

Analisa & Pembahasan Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Data Perusahaan Laporan Keuangan

Manajemen Sosial Perusahaan

  Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2013 Volume Transaksi Volume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah) Harga Saham 99.000.000

  7.000 93.500.000 88.000.000

  6.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000

  5.000 68.000.000 60.500.000

  4.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000

  3.000 38.500.000 33.000.000

  2.000 27.500.000 22.000.000 16.500.000

  1.000 11.000.000 5.500.000 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 Mei-13 Jun-13 Jul-13 Agt-13 Sep-13 Okt-13 Nov-13 Des-13

  Volume dan Harga Saham 2013 2012 Harga Kapitalisasi Kapitalisasi Saham Rata- Pasar Rata- Pasar Tertinggi Terendah Penutupan Tertinggi Terendah Penutupan (Rp) rata (dalam rata (dalam jutaan Rp) jutaan Rp)

  Triwulan I 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949,70 4.825 4.150 4.600 4.514 44.089.359,48 Triwulan II 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163,69 6.450 4.900 6.000 5.893 57.507.860,19 Triwulan III 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957,38 6.300 5.900 6.250 6.057 59.904.021,03 Triwulan IV 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028,70 6.250 5.400 5.650 5.953 54.153.235,01

  Volume (dalam Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata jutaan saham) Triwulan I 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500 Triwulan II 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992 Triwulan III 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811 Triwulan IV 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692 Sumber: Bloomberg Catatan : Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2013.

  Laporan Tahunan 2014

  23

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Ikhtisar Saham dan Obligasi KINERJA SAHAM 2014 2013 2012 2011 2010 MODAL DASAR Total Jumlah Saham

  Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah) Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000

  Modal Disetor dan ditempatkan Total Jumlah Saham Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 8.394.725.466 Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah) Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 4.781.122 4.781.122 4.781.122 4.781.122 4.197.363 Modal dalam Simpanan Total Jumlah Saham Saham Seri A Saham Seri B 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 9.365.274.534

• Jumlah Dividen (juta Rupiah) 1.212.505 1.203.562 1.000.880 1.009.229 Laba per Saham (juta Rupiah) 272 421,68 418,57 378,78 342,92
• Rasio Pembayaran Dividen (%)

  30

  30

  30

  35 Pertumbuhan Dividen 1 * 20 (0,83) 31,70 Tanggal RUPST

  7 April 2015

  7 Mei 2014

  10 Mei 2013

  27 Maret 2012

  30 Maret 2011

• Tanggal Pembayaran Dividen

  18 Juni 2014

  19 Juni 2013

  8 Mei 2012

  10 Mei 2011 Harga Saham Terhadap Laba Bersih 16,66 8,95 13,50 10,82 16,64 per Saham **

  Nilai Buku per Saham (Rupiah) 3.420 3.261 2.973 2.674 2.192

• Akan ditentukan dalam RUPS tahunan 2015 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan yang Berlaku ** Berdasarkan harga penutupan di akhir tahun

24 Laporan Tahunan 2014

  Analisa & Pembahasan Manajemen

  Moody’s September 2014 Outlook

  f. Jika diperlukan, Danamon setiap saat dapat mengubah informasi SBDK ini.

  e. SBDK kredit konsumsi non KPR terutama merupakan SBDK untuk Kredit Kendaraan Bermotor (KKB) roda dua yang diberikan kepada nasabah melalui skema joint financing dan tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.

  

d. SBDK kredit mikro merupakan SBDK yang diberikan untuk kredit dengan agunan yang diikat sesuai ketentuan perundang-undangan yang

berlaku.

  b. SBDK ini tidak termasuk kredit dengan agunan tunai c. Kredit korporasi termasuk penyaluran kredit ke nasabah korporasi dan komersial.

  

a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Danamon kepada

nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Danamon terhadap

risiko untuk masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama

dengan SBDK.

  Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 31 Desember 2014 Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Berdasarkan Segmen Bisnis Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit Mikro Kredit Konsumsi KPR Non KPR Suku Bunga Dasar Kredit 12,30% 13,25% 21,01% 12,25% 17,50% Keterangan:

  Stable Baa3 Baa3 Baa3 D P-3 P-3

  Long Term Rating Foreign LT Bank Deposits Local LT Bank Deposits Bank Financial Strength Foreign Currency ST Debt Local Currency ST Debt

  3 bb+ AA+ (idn)

  Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  Viability

National Long Term

Stable BB+ B

  LT Issuer Default Rating ST Issuer Default Rating Support Rating

  Fitch’s Agustus 2014 Outlook

  LT Issuer Credit ST Issuer Credit Stable BB B

  Standard & Poor’s Desember 2014 Outlook

  November 2014 Outlook LT General Obligation Stable idAAA

  25 Laporan Tahunan 2014 Peringkat Efek PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. PEFINDO

  Data Perusahaan Laporan Keuangan

  

g. Informasi SBDK yang yang berlaku setiap saat dapat dilihat di publikasi setiap kantor Danamon dan/atau website (www.danamon.co.id)

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk

  

Suku bunga

Tanggal

terkoreksi

Obligasi/ pernyataan

  Jumlah kuartalan/ Pembayaran Jumlah efektif/ Jatuh Seri nominal pembayaran Angsuran nominal/ tanggal

  Tempo (Rp miliar) pertama/ Pokok peringkat terdaftar di

pembayaran

Bursa

terakhir

  Bank Danamon Bonds II Year 2010

  29 November A 1.879 8,75%/9 Maret

  9

  9 Des 2013 with Fixed Rate Interest/2.800/ 2010/10 Desember 2011/jatuh tempo Des-13 (jumlah dibayar idAA+ 2010 pada saat jatuh tempo) a)

  B 921 9,00%/9 Maret 9-Des-15

  9 Des 2015 2011/jatuh tempo (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

  Underwriter:

26 Laporan Tahunan 2014

  Analisa & Pembahasan Manajemen

  Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan

  Data Perusahaan Laporan Keuangan

  27 Laporan Tahunan 2014 Dana bersih hasil penawaran umum (Rp miliar) Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal Kupon dibayar di tahun 2013 Jumlah pembayaran kupon (Rp) Keterangan

  Dana telah digunakan untuk pemberian kredit mikro (60%), SME (25%) dan segmen lainnya (15%)

  Kustodian:

  PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk

  Akuntan Publik:

  Siddharta & Widjaja ( a member firm of KPMG International)

  Konsultan Hukum :

  Hadiputranto, Hadinoto & Partners

  Lembaga Pemeringkat:

  PT. Pemeringkat Efek Indonesia

  Underwriter:

  PT Victoria Sekuritas 11-Mar-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-9 10-Jun-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-10 9-Sep-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-11 9-Des-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-12 Total 164.412.500.000.00 Dibayar penuh

  921 11-Mar-13 20.72.500.000.00 Kupon ke-9 10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10 9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11 9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12 Total 82.890.000.000.00 11-Mar-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-9 10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10 9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11 9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12 Total 82.890.000.000.00

  Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan

  Sustainable

  9 Des 2011/7 Mei 2012

  B 200 7,50%/04 Agustus 2012/ jatuh tempo 4-Mei-14

  04 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1.845

  Joint Lead Underwriter:

  C 864 7,75%/04 Agustus 2012/ jatuh tempo 4-Mei-15

  04 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) Adira Dinamika Multi Finance Obligasi

  I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/ _id AA+

  Sustainable

  9 Des 2011/28 September 2012

  B 578 7,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo

  27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1.623

  Joint Lead Underwriter:

  C 673 8,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo

  27-Sep-17 27 Sept 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

  I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/ _id AA+

  Adira Dinamika Multi Finance Obligasi

  Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa Seri Jumlah Nominal (Rp mil) Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran Terakhir Jatuh Tempo Pembayaran Angsuran Pokok Dana Bersih Hasil Penawaran Umum (Rp mil)

  D 1.161 10,00%/27 Agustus 2011/ jatuh tempo 27-Mei-15 27 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

  Adira Dinamika Multi Finance Obligasi

  V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/ _id AA+

  18 Mei 2011/30 Mei 2011

  C 567 9,60%/27 Agustus 2011/ jatuh tempo 27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

  2.492

  Joint Lead Underwriters: Underwriter:

  Adira Dinamika Multi Finance Obligasi

  C 1.533 9,00%/16 Maret 2012/ jatuh tempo 16-Des-16 16 Des 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

  Sustainable

  I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5 Tn/ _id AA+

  9 Des 2011/19 Des 2011

  B 665 8,00%/16 Maret 2012/ jatuh tempo 16-Des-14 16 Des 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)

  2.514

  Joint Lead Underwriter:

28 Laporan Tahunan 2014

  Analisa & Pembahasan Manajemen

  8 Disetor penuh Kupon ke 7,8,9,10

  Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 085/ADMF/CS/ VII/12 tanggal 9 Juli 2012).

  Kustodian:

  PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk

  Akuntan Publik:

  Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International)