LapKeu Des2014 Publikasi

PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906, Tbk
(sebelumnya bernama PT BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906, Tbk)
LAPORAN POSISI KEUANGAN

LABA RUGI KOMPREHENSIF

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

31 DESEMBER 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)

PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)

31 DESEMBER 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)

TANGGAL 31 DESEMBER 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)

No.

POS - POS

2014

2013

No.

219.262
1.475.204
247.871
-

38.822
682.189
112.427
10.134

A.

249.984
384.782
210.405
-

137.601
183.426
-

2.

ASET
1.
2.
3.
4.
5.

6.
7.
8.
9.

10.
11.
12.

13.
14.
15.

16.
17.
18.
19.

62.056

77.077

11.468.311
449

4.921.542
-

(161.680 )
(13.326 )
1.775.345
(7.382 )
409.918
(99.401 )

1.

12.
13.

14.
15.
16.

18.

19.

20.
21.
22.
23.
24.

2.003

208.838

18.988

16.432.776

6.221.881

1.194.686
1.735.339
8.373.933
136.808
-

1.073.865
1.356.661
1.066.804
688.196
783

62.056
105.286
371.550
10.381

77.077
243.400
5.165

71.309
239.210
-

15.246
46.722
-

12.300.558

4.573.919

600.000
(78.866 )
(135.215 )

250.000
(80.000 )
-

1.902.455
-

-

-

-

-

-

(191 )
48

Kepentingan non pengendali

1.

Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi

h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya

2.

-

227.952

-

34.000
-

34.000
-

1.443.962
138.073

1.241.877
202.085

4.132.218

1.647.962

65.165
186.398

57.781
170.251

19.305
16.947
215.311

17.706
10.405
199.921

114.821
60.756
3.102
2.541

II.

-

86

125

72.400
12
15.187
30.551
1.670
84.663

2.861
15
10.728
26.418
1.705
66.028

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

(23.349 )

72.702

LABA (RUGI) OPERASIONAL

191.962

272.623

Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya

(3.164)

-

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

(3.164)

-

188.798

272.623

4.
5.

Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

38.050
(12.675 )

68.848
1.690

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

138.073

202.085

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya

IV.

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

(143 )

-

137.930

202.085

138.073
138.073

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

-

-

-

1.647.962

DIVIDEN

47,69

69,80

16.432.776

6.221.881

LABA BERSIH PER SAHAM

47,69

69,80

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

-

-

1 24.414
2.076.896

1.696.466

-

-

29.714
-

-

219.181
64.810
3.303.784
-

183.875
11.820
1.595.053
-

279.085
504.586

1.136.784

38.483
-

-

241.316
85.714
901

132.670
34.936
-

POS - POS

A.

Terkait dengan Nilai Tukar

1.
2.
3.

Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya

4.
5.
6.
B.

Terkait dengan Suku Bunga

1.
2.
3.
4.
5.

Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya

C.

Lainnya

Tujuan
Trading

Hedging

3.301.184
-

-

-

-

-

JUMLAH

3.301.184

-

-

2.600
-

-

-

10.980

2.600

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 DESEMBER 2014 DAN 2013
RASIO

2014

3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)

3.

2013

I.

PIHAK TERKAIT

1.

11.

Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih

II.

PIHAK TIDAK TERKAIT

1.

11.

Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih

III.

INFORMASI LAIN

1.

Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih

2.
3.
4.
5.

6.
7.

c.

8.
9.
10.

2.
3.
4.
5.

6.
7.

8.
9.
10.

2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

DPK

766
-

KL

-

M

-

JUMLAH

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

215.108

58.942

2.140

-

-

-

-

-

1.474.491
-

-

224
-

-

216.917

57.384

-

-

-

-

81.194

57.384

-

-

-

-

-

-

224

-

-

-

C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi

-

-

D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)

-

-

-

-

II.

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)

2.495.542

1.545.362

III.

TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)

2.495.542

1.545.362

IV.

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT

9.834.902

5.060.577

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL

1.382.126

458.248

0,83%
2,51%
1,81%
2,81%
8,35%
1,89%
56,04%
101,20%

0,07%
0,48%
0,41%
5,14%
13,95%
3,83%
33,28%
140,72%

VI.

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR

280.388

VII.

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]

22,25%

28,00%

VIII.

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]

21,71%

27,91%

-

-

-

-

8,50%
8,11%
1,91%

12,67%
8,01%
0,91%

L

DPK

5

-

-

KL

-

D

-

-

M



17.326

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
2014
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan

JUMLAH

-

-

-

-

5

-

2013

265.844
153.686
(59.577 )
(149.015 )
(56.739 )

240.102
165.802
(44.784 )
(78.256 )
(42.575 )

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

31.417
334

-

-

-

-

31.417
334

752
1.290

-

-

-

-

752
1.290

449
-

-

-

-

-

449
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

5.870
241.235

-

-

-

-

5.870
241.235

55
112.367

-

-

-

-

55
112.367

-

-

-

-

-

-

10.134

-

-

-

-

10.134

563.263
281.908

-

-

-

-

563.263
281.908

137.601
183.426

-

-

-

-

137.601
183.426

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

62.056

-

-

-

-

62.056

77.077

-

-

-

-

77.077

141.237
859.476

10.253
-

978
-

874
-

62.280
-

215.622
859.476

34.176
823.734

22.100
-

-

-

-

-

4.511

56.276
828.245

(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain

388.755
9.150

Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain

(249.774 )
(90.639 )
(383.355 )
161
12.937

286.654
678.061
(532.208 )
617
524

Kas bersih digunakan untuk diperoleh dari aktivitas operasi

(158.566 )

(924.759 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek-efek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham

-

(1.591.935 )
(6.761 )

(236.534 )

-

137.601
(10.194 )
1.529
(138.380 )

137.737
(8.237 )
-

Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi

(245.978 )

129.500

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman

(243.400 )
371.550

243.400

Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan

128.150

243.400

Penurunan bersih kas dan setara kas

(276.394 )

Kas dan setara kas awal tahun

833.438

(551.859 )
1.385.297

Penambahan dari penggabungan usaha

1.385.294

-

Kas dan setara kas akhir tahun

1.942.338

833.438

Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain

36.719
372.549
147.776

38.822
682.189
112.427

Penambahan dari penggabungan usaha:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia

182.543
648.728
100.095
453.928

-

1.942.338

833.438

Jumlah kas dan setara kas

PENGURUS BANK
PENGURUS BANK

Komisaris
- Presiden Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
Direksi
- Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur

:
:
:
:

Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
Ahmad Fajarprana

:
:
:
:
:
:

Yanto M Purbo
Kim Dong Soo
I Made Mudiasastra
Arief Budiman
Denny Novisar Mahmuradi
Hardono Budi Prasetya

PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :

6.707.124
3.263.368

90.937
4.792

9.915
-

14.315
-

148.866
-

6.971.157
3.268.160

288.878
3.715.705

801
10.279

17.667

-

1.649

307.346
3.727.633

4.019
67.014
-

28.671
3.999
-

114
538
-

13
1.085
-

4.635
12.057
-

37.452
84.693
-

-

-

-

-

-

-

550.115
590.300
-

-

1.264

-

876

550.115
590.300
2.140

132.670
230.630
-

-

-

-

-

132.670
230.630
-

174.612
376.800
10,45%

4.036
62.978
17,97%

0,81%
1,40%

0,16%
27,18%

1,03%

0,97%

-

57.414
-

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 DESEMBER 2014
POS - POS

CKPN
Individual

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.

-

-

V.

31 DESEMBER 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.

-

-

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi

766

-

-

0,41%
0,41%

31 DESEMBER 2013

D

-

LAPORAN ARUS KAS

31 DESEMBER 2014
L

101.043

-

1,74%
1,32%

31 DESEMBER 2014 DAN 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
POS - POS

1.241.877

69.037

27,91%

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN

No.

1.443.962

21,71%

a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

2.

34.000
-

135.947

Kepatuhan (Compliance)
1.

1.902.455
34.000
-

E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

Rasio Kinerja
1.
2.

1.487.978
170.000

1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm
kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)

Tagihan Kewajiban

10.980
-

2013

2.278.625
521.134

B Modal Pelengkap

Tagihan dan Kewajiban Derivatif

Nilai
Notional

2014

KOMPONEN MODAL

KEWAJIBAN KONTINJENSI

No.

202.085
202.085

-

-

POS - POS

A Modal Inti
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas
aset non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)

202.085
202.085

137.930
137.930

-

1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

-

1.604.404
-

TAGIHAN KONTINJENSI

No.

(191 )
48
-

3.312.164
-

1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya

-

-

No.

KEWAJIBAN KOMITMEN

III.

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
2.
3.

2013

I.

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya

131.557
45.601
3.376
48

-

2014

TAGIHAN KOMITMEN

Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya

POS - POS

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya

-

4.132.218

TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang -/Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK

25.

No.
I.

Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

(4.028 )
(169 )
64.332
(22.463 )

2.140
-

Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS

17.

2013

Pendapatan dan Beban Bunga

B.

LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS

9.
10.
11.

2014

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

POS - POS

Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif

92.758
-

Kolektif
20
81.114
-

Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea
b. Ir. Arifin Panigoro
c. PT. Medco Intidinamika
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) :

4.076
1.558
1.698
109.180
4
4.194

256.090
-

CKPN
Individual
2.800
-

Kolektif
1.068
-



Pemegang Saham Bukan PSP (< 5%) :
Masyarakat Lainnya


:

7,46%

Catatan :
1 Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 diambil dari laporan
keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (anggota Deloitte
Touche Tohmatsu Limited), dengan partner penanggung jawab Muhammad Irfan yang laporannya
tertanggal 26 Maret 2015 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan penekanan atas
suatu hal atas penggabungan usaha PT Bank himpunan Saudara 1906 Tbk dengan PT Bank Woori
Indonesia, efektif pada 30 Desember 2014 yang merupakan akuisisi terbalik, dimana PT Bank Woori
Indonesia sebagai entitas pengakuisisi secara akuntansi dan selanjutnya berganti nama menjadi
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk.
2

Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal
“Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember
2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan
tertentu yang disampaikan Bank Indonesia”
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
perihal “Transparansi dan Publikasi Keuangan Bank”;
c. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No :KEP-306/BEJ/07-2004 tentang peraturan I-E
tentang kewajiban penyampaian informasi
d Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasad Modal dan Lembaga Keuangan
(BAPEPAM-LK) no Kep.-346.BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan
Keuangan Berkala Emiten atau perusahaan Publik”.

3

Kurs per 31 Desember 2014; 1 USD = Rp.12.385 dan 31 Desember 2013: 1 USD = Rp. 12.170

Bandung, 31 Maret 2015

31 DESEMBER 2013

PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus

: 74,02%
: 12,46%
: 6,06%

PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
1.990
2.040
25.748
4
3.016

21.790
-

PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
S.E & O
Direksi

Yanto M Purbo

Kim Dong Soo

Presiden Direktur

Wakil Presiden Direktur

KANTOR PUSAT
: Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, e-mail adress: woorisaudara@bankwoorisaudara.com
JARINGAN KANTOR : Palembang • Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar

WOORI SAUDARA Call

1500 - 012