Fa Bank Victoria Des2014 16
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
POS - POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
e. Diukur pada Nilai perolehan
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
BANK
31 DES 2014 31 DES 2013
KONSOLIDASIAN
31 DES 2014 31 DES 2013
58.857
2.160.663
1.687.317
3.026.056
1.544.198
188.452
41.805
3.048.671
1.827.116
1.812
182.729
397
11.354.966 10.360.454
114.713
114.713
(150.714 )
(151.554 )
6.336
1.382
(3.612 )
(472 )
288.580
278.999
(73.585 )
(62.428 )
18.684
11.827
201.979
137.970
397
991.653
178.598
18.400.818 16.358.775
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
(1.819 )
13.465
156.523
397
990.843
163.559
991.653
197.148
19.605.053
1.400.000
(798.038 )
21.945
61.065
397
990.843
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
17.526.576
1.400.000
1.400.000
(798.038 )
(798.038 )
21.945
21.945
111.955
61.065
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan /
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan net pajak
penghasilan terkait
No
1.352.214
1.039.256
312.958
1.929.420
1.692.134
237.286
1.095.872
358.370
229.109
30.329
178.135
20.645
229.164
69.804
88.959
60.290
10.111
245.539
239.162
289,411
65
21.768
520
150.536
3.623
112.899
1.454.242
30.329
13
182.186
9.202
23.809
70.694
28
94.764
60.867
12.809
250.522
970
11.903
488
124.517
4.865
107.779
373.924
301.543
(60.302 )
(21.358 )
(128.385 )
(62.381 )
136.078
291.600
108.901
295.989
1.840
11.203
KONSOLIDASIAN
31 DES 2014 31 DES 2013
1.785.739
1.589.359
196.380
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
177.562
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
970
65
11.909
20
52.443
22
1.928
520
182
181.820
5.356
131.568
1.181
14.241
13.043
15.422
12.631
15.961
307.022
121.532
311.950
(69.310 )
2.628
(22.132 )
6.299
(70.630 )
3.095
240.340
105.699
244.415
(32.875 )
10.743
126.989
15.546
(3.886 )
(118.616 )
26.684
15.546
(3.886 )
(116.329 )
26.684
(11.232 )
(28 )
41.000
628.271
240.340
529
(133 )
66.000
851.845
105.699
(11.260 )
(28 )
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
126.989
240.340
105.703
(4 )
244.414
1
41.000
126.989
240.340
105.699
244.415
667.427
244.415
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
138.649
148.408
117.361
(2 )
154.769
1
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
148.408
117.359
154.770
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
1.737.861
1.583.323
1.759.802
1.626.526
27
29
1.737.862 1.583.323
20.138.679 17.942.098
1.759.829
1.626.555
21.364.882
19.153.131
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
11.660
(91.932)
11.660
138.649
148.408
117.359
138.649
15
(89.645 )
154.770
37
15
37
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
POS - POS
No
L
BANK
31 DESEMBER 2014
KL
D
DPK
M
Jumlah
L
DPK
31 DESEMBER 2013
KL
D
M
Jumlah
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
402
22.514
9.358
135.286
17.467
402
22.514
9.358
135.286
17.467
416
15.927
12.792
157.916
18.603
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.730.607
4.570.254
1.030.384
9.205.683
67.045
2.613.831
1.500.216
1.730.607
756.133
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
71.794
624.715
3.354
34.771
1.761
16.485
52.977
7.842
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
POS - POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan dari bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Penerimaaan operasional lainnya
Pembayaran beban umum dan administrasi
Pembayaran beban tenaga kerja
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan/(pembayaran) nonoperasional lainnya
Pembayaran pajak penghasilan
Laba operasi sebelum perubahan dalam aktiva dan kewajiban operasi
Penurunan/(kenaikan) dalam:
Aktiva operasi
Efekefek diperdagangkan
Pinjaman yang diberikan
Biaya dibayar dimuka
Aset lainlain
Kenaikan/(penurunan) dalam:
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Dana syirkah temporer
KONSOLIDASIAN
31 DES 2014
31 DES 2013
2.024.716
(1.680.970 )
138.802
(144.637 )
(168.489 )
(10.446 )
23.192
(55.357 )
126.811
1.483.610
(1.066.463 )
69.836
(68.264 )
(142.643 )
(24.183 )
16.714
(120.487 )
148.120
(1.210.467 )
(6.785 )
(16.127 )
(3.396.054 )
546
31.293
1.715
2.024.896
(89.666 )
10.001
123.248
(46.069 )
2.637.349
437.060
17.179
1.047.182
Arus kas bersih dari aktivitas operasi
961.651
2.216
(14.488 )
(4.310 )
355.110
2.020
(10.678 )
(343 )
(1.239.350 )
Arus kas bersih dari aktivitas investasi
338.528
(1.248.351 )
50.890
(35.000 )
502.592
15.890
502.592
Arus kas bersih dari aktivitas pendanaan
4.570.254
26.845
1.161.297
218.684 10.170.753
12.016
129.113
48.982
2.713.794
1.501.977
4.914.441
1.074.102
8.946.852
45.707
1.913.094
1.384.468
150.714
195.506
10,23%
1,16%
30,49%
12,98%
122.209
26.586
36.853
214.022
10.667
21.230
104
1.396
20.152
416
15.927
12.792
157.916
18.603
756.133
31 DESEMBER 2014
No
1.318.044
130.847
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
2.588.863
2.458.016
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
3.906.907
2.588.863
Kas dan setara kas terdiri dari
Kas
Giro dari Bank Indonesia
Giro Bank lain
Penempatan dengan jangka waktu jatuh tempo 3 bulan atau kurang
58.856
1.524.951
12.388
2.310.712
53.249
1.120.641
11.046
1.403.927
Jumlah kas dan setara kas
3.906.907
2.588.863
CKPN
Individual Kolektif
Umum
Khusus
1.338.433
563
1.245.716
16.029
31.663
11.733
39.855
26.213
180.448
122.826
182.980
122.826
9.218.070
67.173
1.947.269
31 DES 2014
BANK KONSOLIDASI
POS - POS
31 DES 2013
BANK KONSOLIDASI
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1.660.781 1.750.747 1.486.668 1.585.247
1 Modal disetor
601.962
601.962
601.962
601.962
2 Cadangan Tambahan Modal
1.116.176 1.148.758
942.063 983.256
2.1 Faktor penambah
1.116.176 1.148.758
942.063 983.256
a Agio
21.945
21.945
21.945
21.945
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
66.000
66.000 41.000
41.000
d Cadangan tujuan
e Laba tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
808.615
851.842
628.271 667.427
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
63.495
52.850
120.170 122.207
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
111.955
111.955
61.065
61.065
i Waran yang diterbitkan (50%)
44.166
44.166
69.612
69.612
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia
untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
57.357
57.357
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
57.357
57.357
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Non Pengendali
27
29
B
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C)
2.318.242 2.476.732
2.174.292 2.336.936
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E)
2.318.242 2.476.732
2.174.292 2.336.936
Modal Pelengkap
657.461
1 Level Atas (Upper Tier 2)
149.818
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
149.818
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori
tersedia untuk dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
565.000
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
565.000
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
57.357
3.1 Penyertaan (50%)
57.357
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
725.985
160.985
160.985
687.624
144.981
144.981
565.000
565.000
751.689
151.689
151.689
600.000
600.000
600.000
600.000
57.357
57.357
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
11.985.406 12.878.837 11.598.512 12.135.084
V
647.014
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
690.346
481.359
500.371
32.176
30.654
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
18,35%
18,25%
18,00%
18,50%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
18,35%
18,25%
17,95%
18,45%
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
12,25
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
1.384.572
DIREKSI
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
14,50
PEMEGANG SAHAM
: Daniel Budirahayu
: Gunawan Tenggarahardja
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
: Eko Rachmansyah Gindo
: Soewandy
: G. Andrew A. Haswin
: Ramon Marlon Runtu
: Oliver Simorangkir
: Tamunan
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
39,37%
12,35%
5,87%
3,08%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd.
b. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%)
8,19%
31,14%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar
modal ( > 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 di atas telah disusun
berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan
Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan a member firm of PwC Global Network dengan Partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda
S.E.,Ak.,CPA yang laporannya tertanggal 30 Maret 2015, menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Dan untuk tahun yang berakhir
pada tanggal 31 Desember 2013 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk. dan Entitas
Anak yang telah diterbitkan kembali and telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi dan Tamara an independent member of Morison
International dengan Partner penanggung jawab: Junarto Tjahjadi, yang laporannya tertanggal 27 Maret 2015, menyatakan pendapat Wajar
Tanpa Pengecualian.
2. “Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir
dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran
Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau
Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan
BapepamLK No.VIII.G.7 lampiran keputusan ketua BapepamLK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.”
PPA wajib dibentuk
Khusus
7.561
30.461
1.245.716
16.029
I
1.126.041
Umum
1.339.046
563
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
116.412
3.558
Individual Kolektif
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
151.554
185.419
10,87%
1,19%
26,86%
10,89%
CKPN
II.
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Kredit
4.914.441
31 DESEMBER 2013
PPA wajib dibentuk
1. Penempatan pada bank lain
17.306
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga
24.934
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
125.159 25.555 100.291 49.730
8. Penyertaan
1.353
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening adminitratif
1.804
88
3. Beberapa akun dalam Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 telah
direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31
Desember 2014.
4
61.213 90.341 100.760 43.821
1.579
1.228
5
Jakarta, 31 Maret 2015
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam % )
876.606
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
POS - POS
13.690
37.044
10.799
12.945
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aktiva tetap
Pembelian aktiva tetap
Hasil penjualan intangible asset
Pembelian intangible asset
Penjualan surat berharga
Pembelian surat berharga
Penambahan penyertaan
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan efekefek
Pelaksanaan waran
Pembayaran dividend
15.789
68.694
46.698
8.368
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
1.304
14.657
149.121
KONSOLIDASIAN
31 DES 2014 31 DES 2013
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
No
1.873
10.758
BANK
31 DES 2014 31 DES 2013
POS - POS
I.
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
4.694
488
455
154.570
5.272
123.185
532
(133 )
66.000
808.611
126.989
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
11.354.966
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
No
POS - POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan pada bank lain
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
e. Diukur pada Nilai perolehan
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
14. Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan
19. Aset lainnya
BANK
31 DES 2014 31 DES 2013
KONSOLIDASIAN
31 DES 2014 31 DES 2013
58.857
2.160.663
1.687.317
3.026.056
1.544.198
188.452
41.805
3.048.671
1.827.116
1.812
182.729
397
11.354.966 10.360.454
114.713
114.713
(150.714 )
(151.554 )
6.336
1.382
(3.612 )
(472 )
288.580
278.999
(73.585 )
(62.428 )
18.684
11.827
201.979
137.970
397
991.653
178.598
18.400.818 16.358.775
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
1.400.000
(798.038 )
21.945
111.955
(1.819 )
13.465
156.523
397
990.843
163.559
991.653
197.148
19.605.053
1.400.000
(798.038 )
21.945
61.065
397
990.843
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
17.526.576
1.400.000
1.400.000
(798.038 )
(798.038 )
21.945
21.945
111.955
61.065
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan /
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan net pajak
penghasilan terkait
No
1.352.214
1.039.256
312.958
1.929.420
1.692.134
237.286
1.095.872
358.370
229.109
30.329
178.135
20.645
229.164
69.804
88.959
60.290
10.111
245.539
239.162
289,411
65
21.768
520
150.536
3.623
112.899
1.454.242
30.329
13
182.186
9.202
23.809
70.694
28
94.764
60.867
12.809
250.522
970
11.903
488
124.517
4.865
107.779
373.924
301.543
(60.302 )
(21.358 )
(128.385 )
(62.381 )
136.078
291.600
108.901
295.989
1.840
11.203
KONSOLIDASIAN
31 DES 2014 31 DES 2013
1.785.739
1.589.359
196.380
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
177.562
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
970
65
11.909
20
52.443
22
1.928
520
182
181.820
5.356
131.568
1.181
14.241
13.043
15.422
12.631
15.961
307.022
121.532
311.950
(69.310 )
2.628
(22.132 )
6.299
(70.630 )
3.095
240.340
105.699
244.415
(32.875 )
10.743
126.989
15.546
(3.886 )
(118.616 )
26.684
15.546
(3.886 )
(116.329 )
26.684
(11.232 )
(28 )
41.000
628.271
240.340
529
(133 )
66.000
851.845
105.699
(11.260 )
(28 )
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
126.989
240.340
105.703
(4 )
244.414
1
41.000
126.989
240.340
105.699
244.415
667.427
244.415
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
138.649
148.408
117.361
(2 )
154.769
1
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
148.408
117.359
154.770
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
1.737.861
1.583.323
1.759.802
1.626.526
27
29
1.737.862 1.583.323
20.138.679 17.942.098
1.759.829
1.626.555
21.364.882
19.153.131
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
11.660
(91.932)
11.660
138.649
148.408
117.359
138.649
15
(89.645 )
154.770
37
15
37
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
POS - POS
No
L
BANK
31 DESEMBER 2014
KL
D
DPK
M
Jumlah
L
DPK
31 DESEMBER 2013
KL
D
M
Jumlah
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
402
22.514
9.358
135.286
17.467
402
22.514
9.358
135.286
17.467
416
15.927
12.792
157.916
18.603
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
1.730.607
4.570.254
1.030.384
9.205.683
67.045
2.613.831
1.500.216
1.730.607
756.133
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
71.794
624.715
3.354
34.771
1.761
16.485
52.977
7.842
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
POS - POS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan dari bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Penerimaaan operasional lainnya
Pembayaran beban umum dan administrasi
Pembayaran beban tenaga kerja
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan pendapatan/(pembayaran) nonoperasional lainnya
Pembayaran pajak penghasilan
Laba operasi sebelum perubahan dalam aktiva dan kewajiban operasi
Penurunan/(kenaikan) dalam:
Aktiva operasi
Efekefek diperdagangkan
Pinjaman yang diberikan
Biaya dibayar dimuka
Aset lainlain
Kenaikan/(penurunan) dalam:
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Utang pajak lainnya
Dana syirkah temporer
KONSOLIDASIAN
31 DES 2014
31 DES 2013
2.024.716
(1.680.970 )
138.802
(144.637 )
(168.489 )
(10.446 )
23.192
(55.357 )
126.811
1.483.610
(1.066.463 )
69.836
(68.264 )
(142.643 )
(24.183 )
16.714
(120.487 )
148.120
(1.210.467 )
(6.785 )
(16.127 )
(3.396.054 )
546
31.293
1.715
2.024.896
(89.666 )
10.001
123.248
(46.069 )
2.637.349
437.060
17.179
1.047.182
Arus kas bersih dari aktivitas operasi
961.651
2.216
(14.488 )
(4.310 )
355.110
2.020
(10.678 )
(343 )
(1.239.350 )
Arus kas bersih dari aktivitas investasi
338.528
(1.248.351 )
50.890
(35.000 )
502.592
15.890
502.592
Arus kas bersih dari aktivitas pendanaan
4.570.254
26.845
1.161.297
218.684 10.170.753
12.016
129.113
48.982
2.713.794
1.501.977
4.914.441
1.074.102
8.946.852
45.707
1.913.094
1.384.468
150.714
195.506
10,23%
1,16%
30,49%
12,98%
122.209
26.586
36.853
214.022
10.667
21.230
104
1.396
20.152
416
15.927
12.792
157.916
18.603
756.133
31 DESEMBER 2014
No
1.318.044
130.847
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
2.588.863
2.458.016
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
3.906.907
2.588.863
Kas dan setara kas terdiri dari
Kas
Giro dari Bank Indonesia
Giro Bank lain
Penempatan dengan jangka waktu jatuh tempo 3 bulan atau kurang
58.856
1.524.951
12.388
2.310.712
53.249
1.120.641
11.046
1.403.927
Jumlah kas dan setara kas
3.906.907
2.588.863
CKPN
Individual Kolektif
Umum
Khusus
1.338.433
563
1.245.716
16.029
31.663
11.733
39.855
26.213
180.448
122.826
182.980
122.826
9.218.070
67.173
1.947.269
31 DES 2014
BANK KONSOLIDASI
POS - POS
31 DES 2013
BANK KONSOLIDASI
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
1.660.781 1.750.747 1.486.668 1.585.247
1 Modal disetor
601.962
601.962
601.962
601.962
2 Cadangan Tambahan Modal
1.116.176 1.148.758
942.063 983.256
2.1 Faktor penambah
1.116.176 1.148.758
942.063 983.256
a Agio
21.945
21.945
21.945
21.945
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
66.000
66.000 41.000
41.000
d Cadangan tujuan
e Laba tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
808.615
851.842
628.271 667.427
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
63.495
52.850
120.170 122.207
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
111.955
111.955
61.065
61.065
i Waran yang diterbitkan (50%)
44.166
44.166
69.612
69.612
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia
untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
57.357
57.357
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
57.357
57.357
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5 Kepentingan Non Pengendali
27
29
B
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan Untuk
Mengantisipasi Risiko Pasar
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B C)
2.318.242 2.476.732
2.174.292 2.336.936
III
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B C + E)
2.318.242 2.476.732
2.174.292 2.336.936
Modal Pelengkap
657.461
1 Level Atas (Upper Tier 2)
149.818
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
149.818
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori
tersedia untuk dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
565.000
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
565.000
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
57.357
3.1 Penyertaan (50%)
57.357
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
725.985
160.985
160.985
687.624
144.981
144.981
565.000
565.000
751.689
151.689
151.689
600.000
600.000
600.000
600.000
57.357
57.357
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
11.985.406 12.878.837 11.598.512 12.135.084
V
647.014
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
690.346
481.359
500.371
32.176
30.654
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
18,35%
18,25%
18,00%
18,50%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
18,35%
18,25%
17,95%
18,45%
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK)
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
13,50
14,00
15,50
12,25
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris/
Komisaris Independen
Komisaris
1.384.572
DIREKSI
Direktur Utama
Wakil Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
14,50
PEMEGANG SAHAM
: Daniel Budirahayu
: Gunawan Tenggarahardja
: Zaenal Abidin Ph.D.
: Suzanna Tanojo
: Eko Rachmansyah Gindo
: Soewandy
: G. Andrew A. Haswin
: Ramon Marlon Runtu
: Oliver Simorangkir
: Tamunan
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk.
b. Suzanna Tanojo
c. PT Suryayudha Investindo Cipta
d. PT Nata Patindo
39,37%
12,35%
5,87%
3,08%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) :
a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd.
b. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%)
8,19%
31,14%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar
modal ( > 5%) :
Tidak ada
0,00%
100,00%
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 di atas telah disusun
berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk. dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan
Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan a member firm of PwC Global Network dengan Partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda
S.E.,Ak.,CPA yang laporannya tertanggal 30 Maret 2015, menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Dan untuk tahun yang berakhir
pada tanggal 31 Desember 2013 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk. dan Entitas
Anak yang telah diterbitkan kembali and telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi dan Tamara an independent member of Morison
International dengan Partner penanggung jawab: Junarto Tjahjadi, yang laporannya tertanggal 27 Maret 2015, menyatakan pendapat Wajar
Tanpa Pengecualian.
2. “Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir
dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran
Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau
Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan
BapepamLK No.VIII.G.7 lampiran keputusan ketua BapepamLK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.”
PPA wajib dibentuk
Khusus
7.561
30.461
1.245.716
16.029
I
1.126.041
Umum
1.339.046
563
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.
SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing
debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
116.412
3.558
Individual Kolektif
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
151.554
185.419
10,87%
1,19%
26,86%
10,89%
CKPN
II.
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Kredit
4.914.441
31 DESEMBER 2013
PPA wajib dibentuk
1. Penempatan pada bank lain
17.306
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga
24.934
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
125.159 25.555 100.291 49.730
8. Penyertaan
1.353
9. Penyertaan modal sementara
10. Transaksi rekening adminitratif
1.804
88
3. Beberapa akun dalam Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 telah
direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31
Desember 2014.
4
61.213 90.341 100.760 43.821
1.579
1.228
5
Jakarta, 31 Maret 2015
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam % )
876.606
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
POS - POS
13.690
37.044
10.799
12.945
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aktiva tetap
Pembelian aktiva tetap
Hasil penjualan intangible asset
Pembelian intangible asset
Penjualan surat berharga
Pembelian surat berharga
Penambahan penyertaan
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan efekefek
Pelaksanaan waran
Pembayaran dividend
15.789
68.694
46.698
8.368
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
1.304
14.657
149.121
KONSOLIDASIAN
31 DES 2014 31 DES 2013
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
No
1.873
10.758
BANK
31 DES 2014 31 DES 2013
POS - POS
I.
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
4.694
488
455
154.570
5.272
123.185
532
(133 )
66.000
808.611
126.989
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
11.354.966