KEDUDUKAN RAHASIA BANK TERHADAP PENYELESAIAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG DI INDONESIA - UNIB Scholar Repository

  Bengkoelen JURNAL ILMIAH JUSTICE

ILMU HUKUM

  

Program Studi Pascasarjana Ilmu Hukum

Fakultas Hukum

Universitas Bengkulu

  

Pe lind ung

M. Ab d i, S.H., M.Hum . (De ka n FH UNIB)

  

Pe m b ina

Pro f. Dr. He ra wa n Sa uni, SH.,MS

(Ke tua Pro g ra m Stud i Pa sc a sa rja na Ilm u Hukum )

  

Pe m im p in Re da ksi

Dr. Ele ktiso n So mi, SH., M.Hum .

  

De wa n Re da ksi

Pro f. Dr. Jua nd a , SH.,M.H.

  

Pro f. Dr. Sa tya Arina nto , SH., MH.

  

Pro f. Dr. Ad e Sa p to m o , SH.

Pro f. Dr. Ba rd a Na wa wi, SH.,MH

Dr. Ta ufiq urra hm a n, SH., MH.

  

Dr. C a nd ra Ira wa n, SH., MH.

  

Mitra Be sta ri

Dr. Ja zim Ha m id i, SH.,M.H

Dr. Na nik Triha stuti, SH.,M.Hum

  

Se kre ta ris

Le ntia ra Putri, S., SH.,MH

  

Sta f Re d a ksi

Suya nto , SH.

  

Eng ki Re nd ra , S.H

Ala m a t Re da ksi

  

Pro g ra m Stud i Pa sc a sa rja na Ilm u Hukum

Fa kulta s Hukum UNIB

Ja la n WR. Sup ra tma n Ka nd a ng Lim un Be ng kulu

Te lp / Fa x. 0736-25764

e m a il : e lthim e ys@ ya ho o .c o .id

  

Be ng ko e le n Justic e d ite rb itka n se ta hun d ua ka li ya itu b ula n Ap ril d a n

No ve m b e r o le h Pro g ra m Stud i Pa sc a sa rja na Ilm u Hukum Fa kulta s Hukum UNIB,

se b a g a i m e d ia ko m unika si d a n p e ng e m b a ng a n ilm u, khususnya Ilm u Hukum .

  

Be ng ko e le n Justic e m e ne rim a tulisa n ilmia h ya ng re le va n d ib id a ng Ilm u

Hukum d e ng a n p e rsya ra ta n te rte ntu ya ng te la h d ite ta p ka n o le h Re d a ksi.

  

DAFTAR ISI

PERANAN LEMBAG A ADAT SUKU ENAM DALAM PELESTARIAN PRO SESI PERKAWINAN ADAT SERAWAI DI KEC AMATAN SUKARAJA KABUPATEN SELUMA (Ed itia wa rma n)

  1050-1076 KEDUDUKAN RAHASIA BANK TERHADAP PENYELESAIAN TINDAK PIDANA PENC UC IAN UANG DI INDO NESIA (Ria Ang g ra e ni Uta mi)

  1077-1108 KESADARAN HUKUM PELAKU USAHA MIKRO DALAM PENDAFTARAN MEREK SEBAG AI UPAYA PENG EMBANG AN HO ME INDUSTRY DI KO TA BENG KULU (Ra hm a Fitri)

  1109-1120 KEBIJAKAN FO RMULASI DALAM RUU KUHP (Sua tu Tinja ua n, Ta ng g a p a n d a n Sa ra n) (M.Ha m d a n)

  1121-1139 PELAKSANAAN SISTEM SELF ASSESMENT DALAM PEMUNG UTAN BEA PERO LEHAN HAK ATAS TANAH DAN BANG UNAN (BPHTB) DI KO TA LUBUKLING G AU

(De nny Ad hitya T, He ra wa n Sa uni, Ele ktiso n So m i) 1140-1160

EFEKTIFITAS PENG G UNAAN DANA O LEH APARAT PENEG AK HUKUM DALAM UPAYA PENYELAMATAN KERUG IAN KEUANG AN NEG ARA PADA TINDAK PIDANA KO RUPSI DI KO TA BENG KULU

(Dwi Wa rd o yo , He ra wa n Sa uni, He rla mb a ng ) 1161-1186

PENYELESAIAN KASUS TIDAK PIDANA RING AN BERDASARKAN KO NSEP RESTO RATIVE JUSTIC E DI WILAYAH HUKUM PO LRES BENG KULU

(G una r Ra ha d iya nto , He rla mb a ng , Anto ry Ro ya n) 1187-1228

  IMPLEMENTASI KEBERLAKUAN DAN DAYA IKAT PERATURAN MAHKAMAH AG UNG NO MO R 2 TAHUN 2012 SEBAG AI SUMBER HUKUM DALAM SISTEM PERADILAN PIDANA INDO NESIA

(Ic he Purna wa ty, He rla m b a ng , Ele ktiso n So mi) 1229-1245

MEKANISME KERJA DPD DALAM MENJALANKAN FUNG SI LEG ISLASI (Ele ktiso n So mi)

  1246-1259 EKSISTENSI DAN DINAMISASI HUKUM KEKERABATAN ADAT DI INDO NESIA (M. Am in Q o d ri)

  1260-1277

  

Pe d o m a n Pe nulisa n

  1. Na ska h b e lum p e rna h d ite rb itka n d a la m m e d ia c e ta k la in, d ike tik d e ng a n sp a si ra ng ka p p a d a ke rta s A4, d e ng a n p a nja ng 15-20 ha la m a n d a n d ise ra hka n d a la m b e ntuk na ska h d e ng a n m e ng g una ka n p e ng o la h ka ta MS w o rd (Tim e s Ne w Ro m a n 12);

  2. Na ska h d itulis d e ng a n b a ha sa Ind o ne sia se sua i d e ng a n ke te ntua n EYD d a n p e nulisa n ilm ia h;

  3. Na ska h ya ng d im ua t d a la m jurna l ini m e lip uti tulisa n te nta ng hukum se b a g a i ha sil p e ne litia n se c a ra no rm a tive a ta u e m p iris;

  4. Na ska h ya ng m e rup a ka n ha sil p e ne litia n te sis/ d ise rta si d isa jika n d e ng a n siste m a tika se b a g a i b e rikut: Jud ul; Na m a Pe ng a ra ng ; Ab stra k (d a la m b a ha sa Ing g ris b e risi tid a k le b ih d a ri 200 ka ta ); Ka ta Kuc i (m a ksim um 5 (lim a ) ka ta ; Pe nd a hulua n (b e risi La ta r Be la ka ng Pe ne litia n d a n Id e ntifika si Ma sa la h); Me to d e Pe ne litia n; Ha sil Pe ne litia n d a n Pe m b a ha sa n; Pe nutup (b e risi Ke sim p ula n d a n Sa ra n); d a n Da fta r Pusta ka ;

  5. Na ska h ya ng m e rup a ka n ha sil ka rya ilm ia h ko nse p tua l d isa jika n d e ng a n siste m a tika se b a g a i b e rikut: Jud ul; Na m a Pe ng a ra ng ; Ab stra k (d a la m b a ha sa Ing g ris b e risi tid a k le b ih d a ri 200 ka ta ); Pe nd a hulua n (b e risi La ta r Be la ka ng Pe ne litia n d a n Id e ntifika si Ma sa la h); Me to d e Pe ne litia n; Pe m b a ha sa n; Pe nutup (b e risi Ke sim p ula n d a n Sa ra n); d a n Da fta r Pusta ka ;

  6. Se tia p kutip a n ha rus m e nye b utka n sum b e rnya se c a ra le ng ka p d a n d itulis d e ng a n siste m fo o t no te ;

  7. Da fta r p usta ka d iurutka n a lfa b e tis d a n kro no lo g is d e ng a n sum b e r te rkini, se rta d isa jika n m e ng ikuti ta ta c a ra se p e rti c o nto h b e rikut: O tje Sa lm a n, Re ko nse p tua lisa si Hukum Ad a t Ko te m p o re r, Alum ni,

  Ba nd ung , 2002 So e rjo no So e ka nto , Po ko k-p o ko k So sio lo g i Hukum , Ra ja w a li Pe rs,

  Ja ka rta , 1994 8. Me la m p irka n b io d a ta p e nulis se c ukup nya d a n fo to ko p i b ukti d iri. Pengantar Redaksi Bengkoelen Justice. Vol 4 No. 1 Tahun 2014

  

PENG A NTA R REDA KSI

Jurna l Be ng ko e le n Justic e ya ng a d a d i ha d a p a n p a ra p e m b a c a ini

m e rup a ka n ha sil-ha sil p e ne litia n ya ng d ila kuka n o le h p a ra p e nulis b a ik d a la m

b e ntuk ha sil p e ne litia n te sis/ d ise rta si m a up un ha sil d a ri ka rya ilmia h ko nse p tua l.

Pa d a e d isi ini m e mua t tulisa n te nta ng p e rta m a , Pe ra na n Le mb a g a Ad a t Suku

Ena m Da la m Pe le sta ria n Pro se si Pe rka wina n Ad a t Se ra wa i Di Ke c a m a ta n

Suka ra ja Ka b up a te n Se luma , ya ng d itulis o le h Ed itia wa rm a n; ke d ua , Ke d ud uka n

Ra ha sia Ba nk Te rha d a p Pe nye le sa ia n Tind a k Pid a na Pe nc uc ia n Ua ng Di

Ind o ne sia , ya ng d itulis o le h Ria Ang g ra e ni Uta m i; ke tig a , Ke sa d a ra n Hukum

Pe la ku Usa ha Mikro Da la m Pe nd a fta ra n Me re k Se b a g a i Up a ya Pe ng e m b a ng a n

Ho me Ind ustry Di Ko ta Be ng kulu, ya ng d itulis o le h Ra hm a Fitri; ke e m pa t ,

Ke b ija ka n Fo rm ula si Da la m RUU KUHP (Sua tu Tinja ua n, Ta ng g a p a n d a n Sa ra n),

ya ng d itulis o le h M.Ha m d a n; ke lim a , Pe la ksa na a n Siste m Se lf Asse sm e nt Da la m

Pe m ung uta n Be a Pe ro le ha n Ha k Ata s Ta na h Da n Ba ng una n (BPHTB) Di Ko ta

Lub ukling g a u, ya ng d itulis o le h De nny Ad hitya T, He ra wa n Sa uni, Ele ktiso n So m i;

ke e na m , Efe ktifita s Pe ng g una a n Da na O le h Ap a ra t Pe ne g a k Hukum Da la m

Up a ya Pe nye la ma ta n Ke rug ia n Ke ua ng a n Ne g a ra Pa d a Tind a k Pid a na Ko rup si

Di Ko ta Be ng kulu, ya ng d itulis o le h Dwi Wa rd o yo , He ra wa n Sa uni, He rla m b a ng ;

ke tujuh

  , Pe nye le sa ia n Ka sus Tid a k Pid a na Ring a n Be rd a sa rka n Ko nse p

Re sto ra tive Justic e Di Wila ya h Hukum Po lre s Be ng kulu, ya ng d itulis o le h G una r

ke d e la p a n

  

Ra ha d iya nto , He rla m b a ng , Anto ry Ro ya n; , Imp le m e nta si

Ke b e rla kua n Da n Da ya Ika t Pe ra tura n Ma hka m a h Ag ung No m o r 2 Ta hun 2012

Se b a g a i Sum b e r Hukum Da la m Siste m Pe ra d ila n Pid a na Ind o ne sia , ya ng d itulis

o le h Ic he Purna wa ty, He rla mb a ng , Ele ktiso n So m i; ke se m b ila n , Me ka nism e Ke rja

Dp d Da la m Me nja la nka n Fung si Le g isla si, ya ng d itulis o le h Ele ktiso n So mi;

ke se p uluh , Eksiste nsi Da n Dina m isa si Hukum Ke ke ra b a ta n Ad a t Di Ind o ne sia ,

ya ng d itulis o le h M. Am in Q o d ri.

  Akhirnya , re d a ksi m e ng uc a p ka n te rim a ka sih ke p a d a p a ra p e nulis ya ng

te la h m e nyumb a ng ka n tulisa nnya , se m o g a d a p a t me m b e rika n ma nfa a t d a la m

ra ng ka p e ng e mb a ng a n ke ilm ua n hukum d a n d a la m ra ng ka p ra ktik ke b e rla kua n

hukum b a g i m a sya ra ka t d a n se luruh e le m e n p e m e rinta ha n ya ng a d a .

  Be ng kulu, Ap ril 2014 Re d a ksi

  KEDUDUKA N RA HA SIA BA NK TERHA DA P PENYELESA IA N TINDA K PIDA NA PENC UC IA N UA NG DI INDO NESIA O le h: Ria A ng g ra e ni Uta m i Ba nk se b a g a i sua tu le m b a g a ya ng m e lind ung i d a na na sa b a h jug a b e rke wa jib a n m e nja g a ke ra ha sia a n te rha d a p d a na na sa b a hnya d a ri p iha k-p iha k ya ng d a p a t m e rug ika n na sa b a h. Pa d a ha l Ba nk se b a g a i ind ustri ke ua ng a n se ring m e nja d i te m p a t tra nsa ksi ke ua ng a n d a p a t d im a nfa a tka n o le h se m ua p iha k untuk m e la kuka n tra nsa ksi ke ua ng a n b e rup a p e nc uc ia n ua ng . Ad a p un p e rm a sa la ha n ya ng a ka n d ib a ha s a d a la h Ba g a ima na ka h p e ng a tura n d a n rua ng ling kup m e ng e na i ra ha sia b a nk d i Ind o ne sia ? Da n Ba g a im a na ka h ke d ud uka n ra ha sia b a nk te rha d a p p e nye le sa ia n tind a k p id a na p e nc uc ia n ua ng d i Ind o ne sia ? Ad a p un Pe ne litia n ini m e ng g una ka n p e nd e ka ta n yurid is no rm a tif. Pe ne litia n ini b e rtum p u p a d a sum b e r d a ta se kund e r ya ng te rd iri d a ri p e ra tura n p e rund a ng a n hukum p id a na p o sitif d i Ind o ne sia . Ad a p un ha sil p e ne litia n a d a la h b a hw a b a nk ha rus m e m g a ng te g uh ra ha sia b a nk. Wa la up un d e m ikia n p e m b e ria n d a ta d a n info rm a si ke p a d a p iha k la in d im ung kinka n. Ind o ne sia m e ng a nut te o ri nisb i (re la tif) m e ng e na i ra ha sia b a nk, ja d i d imung kinka n b a nk m e m b uka ra ha sia na sb a hnya untuk ke p e nting a n ne g a ra . Pa sa l 33 a ya t (1) Und a ng -Und a ng Tind a k Pid a na Pe nc uc ia n Ua ng m e nya ta ka n b a hwa untuk ke p e nting a n p e m e riksa a n d a la m p e rka ra tind a k p id a na p e nc uc ia n ua ng , p e nyid ik, p e nuntut um um a ta u ha kim b e rwe na ng untuk m e minta ke te ra ng a n d a ri Pe nye d ia Ja sa Ke ua ng a n m e ng e na i Ha rta Ke ka ya a n se tia p o ra ng ya ng te la h d ila p o rka n o le h Pusa t Pe la p o ra n d a n Ana lisis Tra nsa ksi Ke ua ng a n (PPATK), te rsa ng ka , a ta u te rd a kwa .

  A . PENDA HULUA N ua ng d a n se b a g a inya .

  Le m b a g a p e rb a nka n Da la m d unia m o d e rn m e rup a ka n sa la h sa tu se ka ra ng ini, ha m p ir se tia p le m b a g a ya ng m e m p unya i o ra ng ya ng te la h c ukup p e ra n ya ng sa ng a t stra te g i um ur b e rhub ung a n d a la m p e m b a ng una n d e ng a n Ba nk, e nta h

  Ind o ne sia . se ke d a r m e nyim p a n ua ng ,

  Ke b e ra d a a n b a nk sa ng a t a ta up un m e ng irim ua ng krusia l b a g i p e re ko no m ia n m e la lui tra nsfe r, m e m inja m sua tu ne g a ra , ka re na itu a sse t b a nk d a la m b e ntuk ke p e rc a ya a n m a sya ra ka t sa ng a t p e nting d ija g a g una m e ning ka tka n e fisie nsi p e ng g una a n b a nk d a n e fisie nsi inte rm e d ia si se rta untuk m e nc e g a h te rja d inya b a nk runs a nd

  p a nic .

  le m b a g a ya ng hid up nya te rg a ntung d a ri d a na m a sya ra ka t ya ng d isim p a n p a d a b a nk. Ag a r na sa b a h b e rse d ia m e nyim p a n d a na nya ke p a d a b a nk ya ng b e rsa ng kuta n, na sa b a h ha rus m e m iliki ke p e rc a ya a n b a hw a b a nk te rse b ut, m a u d a n m e m b a ya r ke m b a li d a na ya ng d isim p a n p a d a b a nk p a d a w a ktu d a na itu d ita g ih o le h na sa b a h p e nyim p a n d a na . Ba nk se b a g a i sua tu le m b a g a ya ng m e lind ung i d a na na sa b a h jug a b e rke w a jib a n m e nja g a ke ra ha sia a n te rha d a p d a na na sa b a hnya d a ri p iha k-p iha k ya ng d a p a t m e rug ika n na sa b a h. Da n se b a liknya m a sya ra ka t ya ng m e m p e rc a ya ka n d a na nya untuk d ike lo la o le h b a nk jug a ha rus d ilind ung i te rha d a p tind a ka n ya ng se m e na - ₁ Zulkarnain Sitompul, Problematika

  Perbankan, (Bandung: Books Terrace, 2005), hlm. 1.

  m e na ya ng d ila kuka n o le h b a nk ya ng d a p a t m e rug ika n na sa b a hnya . Ha l d e m ikia n m e m b a w a ko nse kue nsi ke p a d a b a nk, ya itu b a nk m e m ikul ke w a jib a n untuk m e nja g a ke ra ha sia a n te rse b ut, se b a g a i tim b a l b a lik d a ri ke p e rc a ya a n ya ng d ib e rika n m a sya ra ka t ke p a d a b a nk se la ku le m b a g a ke ua ng a n a ta u sum b e r d a na m a sya ra ka t. Se b a g a i sua tu b a d a n usa ha ya ng d ip e rc a ya o le h m a sya ra ka t untuk m e ng him p un d a na m a sya ra ka t, sud a h se w a ja rnya b a nk m e m b e rika n ja m ina n p e rlind ung a n ke p a d a na sa b a h ya ng b e rke na a n d e ng a n “ ke a d a a n ke ua ng a n na sa b a h” ya ng la zim d ina m a ka n d e ng a n “ Ke ra ha sia a n Ba nk” . De ng a n ka ta la in, Ba nk a d a la h le m b a g a ke ua ng a n ya ng e ksiste nsinya te rg a ntung p a d a ke p e rc a ya a n p a ra na sa b a hnya , ya ng m e m p e rc a ya ka n d a na d a n ja sa -ja sa la in, ya ng d ila kuka n na sa b a h m e la lui b a nk. Sa la h sa tu fa kto r untuk m e m e liha ra ke p e rc a ya a n m a sya ra ka t te rha d a p sua tu b a nk, a d a la h ke p a tuha n b a nk te rha d a p ke w a jib a n ra ha sia b a nk. Ha nc urnya

1 Ba nk se b a g a i sua tu

  ke p e rc a ya a n m a sya ra ka t te rha d a p p e rb a nka n d ita nd a i d e ng a n a d a nya

  rush a ta u b a nk run d im a na

  m a sya ra ka t b e ra m a i-ra m a i m e na rik d a na sim p a na nnya d a ri b a nk ya ng b e lum d ilikuid a si te ruta m a d a ri b a nk-b a nk sw a sta na sio na l.

  a d a la h b a g ia n d a ri siste m ke ua ng a n d a n sistim p e m b a ya ra n sua tu ne g a ra . Ke p e nting a n m a sya ra ka t untuk m e nja g a e ksiste nsi b a nk sa ng a t p e nting , ka re na a m b ruknya b a nk d a p a t m e ng a kib a tka n

  d o m ino e ffe c t , ya itu

  m e nula r ke p a d a b a nk- b a nk la in, ya ng a ka n m e ng g a ng g u fung si sistim ke ua ng a n d a n siste m p e m b a ya ra n ne g a ra ya ng b e rsa ng kuta n.

  m e rup a ka n sa ra na p ra ktik p e nc uc ia n ua ng (m o ne y

  la und e ring ), d im a na

  p e rb a nka n b a nya k m e m b e rika n ke m ud a ha n ₂ Zulkarnain Sitompul, Pelindungan

  Nasabah Bank, Suatu Gagasan Tentang Pendirian Lembaga Penjamin Simpanan di Indonesia. (Jakarta: Fakultas Hukum Universitas Indonesia, 2002), hlm. vii. ₃ diakses pada 12 Desember 2011.

  untuk m e ng ub a h b e ntuk fisik ua ng , m e m ind a hka n se rta m e nye m b unyika n a sa l usul sua tu d a na . Fa silita s ja sa la ya na n p e rb a nka n m e m b e rika n ke m ud a ha n untuk m e nye m b unyika n, m e nya m a rka n, a ta u m e m ind a hka n ua ng -ua ng ko to r ha sil tind a k p id a na ke b a nk-b a nk ya ng a d a se hing g a p e rb a nka n se ring ka li d ija d ika n sa ra na uta m a b a g i m a ta ra nta i na sio na l d a n inte rna sio na l d a la m p ro se s p e nc uc ia n ua ng (m o ne y la und e ring ). Le m b a g a p e rb a nka n m e m p unya i p e ra na n p e nting d a la m m e nc e g a h a ta u m e nd e te ksi a rus ua ng ko to r ya ng m e nc o b a m a suk ke d a la m siste m ke ua ng a n. Me la lui le m b a g a p e rb a nka n inila h p a ra p e la ku p e rta m a ka li m e la kuka n p e ne m p a ta n ha sil ke ja ka ta nnya . O le h se b a b itu, b a nk d iw a jib ka n b e rp e ra n a ktif m e la ksa na ka n up a ya , p e nc e g a ha n d a n p e m b e ra nta sa n p ra ktik

2 Ba nk

3 Le m b a g a p e rb a nka n

  m o ne y la und e ring d e ng a n

  m e nya m p a ika n la p o ra n ke Pusa t Pe la p o ra n d a n Ana lisis Tra nsa ksi Ke ua ng a n (PPATK). Tind a ka n p e la p o ra n d a n p e m b e ria n info rm a si ya ng d ila kuka n o le h b a nk se b a g a i b ukti p e la ksa na a n ke w a jib a n b e rp e ra n a ktif m e m b e ra nta s p ra ktik p e nc uc ia n ua ng (m o ne y la und e ring ).

  Ba nk se b a g a i ind ustri ke ua ng a n te la h m e nja d i tra d isi te m p a t tra nsa ksi ke ua ng a n d a p a t d im a nfa a tka n o le h se m ua p iha k untuk m e la kuka n tra nsa ksi ke ua ng a n b e rup a p e nc uc ia n ua ng . Ba nk se b a g a i ind ustri ke ua ng a n b a nya k m e na w a rka n ja sa d a n instrum e n d a la m la lu linta s ke ua ng a n ya ng d a p a t m e nye m b unyika n a ta u m e nya m a rka n a sa l usul sua tu d a na . Tind a ka n b a nk ini m e nurut N.H.T. Sia ha a n “ ... m e rup a ka n sa ra na ya ng p a ling e fe ktif d a n c a ng g ih untuk m e m ud a hka n Mo ne y

  La und e ring ”

  

  4

   Se hing g a p e rlu d ike ta hui m e ng e na i p e ng a tura n d a n rua ng ling kup m e ng e na i ra ha sia b a nk d i Ind o ne sia se rta ke d ud uka n ra ha sia b a nk te rha d a p p e nye le sa ia n tind a k p id a na p e nc uc ia n ua ng d i Ind o ne sia .

   diakses pada 12 Desember 2011.

  Ad a p un p e rm a sa la ha n ya ng a ka n d ib a ha s a d a la h:

  1. Ba g a im a na ka h p e ng a tura n d a n rua ng ling kup m e ng e na i ra ha sia b a nk d i Ind o ne sia ?

  2. Ba g a im a na ka h ke d ud uka n ra ha sia b a nk te rha d a p p e nye le sa ia n tind a k p id a na p e nc uc ia n ua ng d i Ind o ne sia ?

  B. METO DE PENELITIA N

  1. Me to d e Pe nd e ka ta n d a n Sp e sifika si Pe ne litia n

  Pe ne litia n ini m e ng g una ka n p e nd e ka ta n yurid is no rm a tif, ya itu d e ng a n m e ng ka ji/ m e ng a na lisis d a ta se kund e r ya ng b e rup a b a ha n-b a ha n hukum te ruta m a b a ha n hukum p rim e r d a n b a ha n hukum se kund e r d e ng a n m e m a ha m i hukum se b a g a i se p e ra ng ka t p e ra tura n a ta u no rm a -no rm a p o sitif d i d a la m siste m p e rund a ng - und a ng a n ya ng m e ng a tur m e ng e na i ke hid up a n m a nusia . Sp e sifika si d a la m p e ne litia n ini a d a la h p e ne litia n d e skrip tif a na litis ya ng m e rup a ka n p e ne litia n untuk m e ng g a m b a rka n d a n m e ng a na lisa m a sa la h ya ng a d a d a n te rm a suk d a la m je nis p e ne litia n ke p usta ka a n (lib ra ry

  re se a rc h) ya ng a ka n d isa jika n se c a ra d e skrip tif.

  2. Sum b e r Da ta

  Pe ne litia n ini b e rtum p u p a d a sum b e r d a ta se kund e r ya ng te rd iri d a ri p e ra tura n p e rund a ng a n hukum p id a na p o sitif d i Ind o ne sia ya itu KUHP, p e ra tura n p e rund a ng a n d i lua r KUHP ya ng b e rka ita n d e ng a n p e rm a sa la ha n, se rta b e rb a g a i ha sil p e m ikira n p a ra a hli hukum ya ng e ra t ka ita nnya d e ng a n p e ne litia n. Ke se luruha n b a ha n p e m ikira n te rse b ut sud a h d itua ng ka n d a la m sua tu te rb ita n b a ik ya ng b e rup a b uku-b uku ilm ia h, m a ja la h, ke rta s ke rja d a n tulisa n ilm ia h ya ng d id a p a t b a ik m e la lui m e d ia c e ta k a ta u e le ktro nik.

  3. Me to d e Pe ng um p ula n Da ta

  Be rd a sa rka n p e nd e ka ta n ya ng d ip e rg una ka n d a la m p e ne litia n ini, m a ka te khnik p e ng um p ula n d a ta ya ng d ig una ka n a d a la h stud i ke p usta ka a n d a n d o kum e n. Da ta ya ng d ikum p ulka n a d a la h d a ta se kund e r ya ng d ip e ro le h d a ri b a ha n-b a ha n te rtulis ya ng te rd iri d a ri b a ha n- b a ha n hukum p rim e r d a n se kund e r se rta d ig una ka n jug a d o kum e n-d o kum e n p e nd ukung ya ng d ike lo m p o kka n se sua i d e ng a n ke p e nting a nnya

  4. Me to d e A na lisa Da ta

  Da ta d ia na lisis se c a ra no rm a tif-kua lita tif d e ng a n ja la n m e na fsirka n d a n m e ng ko nstruksika n p e rnya ta a n ya ng te rd a p a t d a la m d o kum e n d a n p e rund a ng -und a ng a n. No rm a tif ka re na p e ne litia n ini b e rtitik to la k d a ri p e ra tura n-p e ra tura n ya ng a d a se b a g a i no rm a hukum p o sitif, se d a ng ka n kua lita tif b e ra rti a na lisis d a ta ya ng b e rtitik to la k p a d a usa ha - usa ha p e ne m ua n a sa s- a sa s d a n info rm a si- info rm a si.

  C . HA SIL PENELITIA N DA N PEMBA HA SA N

  1. PENG A TURA N DA N RUA NG LING KUP MENG ENA I RA HA SIA BA NK DI INDO NESIA

  Da la m Pa sa l 1 Und a ng -Und a ng No m o r 10 Ta hun 1998 te nta ng Pe rub a ha n Ata s Und a ng - Und a ng No m o r 7 Ta hun 1992 te nta ng Pe rb a nka n m e nye b utka n :

  “ Pe rb a nka n a d a la h se g a la se sua tu ya ng m e nya ng kut te nta ng b a nk, m e nc a kup ke le m b a g a a n, ke g ia ta n usa ha , se rta c a ra d a n p ro se s d a la m m e la ksa na ka n ke g ia ta n usa ha nya ” . Ba nk itu se nd iri d a la m Pa sa l 1 a ya t (2) m e m p unya i d e finisi: “ Ba nk a d a la h b a d a n usa ha ya ng m e ng him p un d a na d a ri m a sya ra ka t d a la m b e ntuk sim p a na n d a n m e nya lurka nnya ke p a d a m a sya ra ka t d a la m b e ntuk kre d it d a n a ta u b e ntuk- b e ntuk la innya d a la m ra ng ka m e ning ka tka n ta ra f hid up ra kya t b a nya k” .

  Ba nk se b a g a i sua tu le m b a g a ya ng m e lind ung i d a na na sa b a h b e rke w a jib a n m e nja g a ke ra ha sia a n te rha d a p d a na na sa b a hnya d a ri p iha k-p iha k ya ng d a p a t m e rug ika n na sa b a h te rse b ut. Be g itu jug a , m a sya ra ka t ya ng m e m p e rc a ya ka n d a na nya untuk d isim p a n, d ike lo la o le h b a nk jug a ha rus d ilind ung i d a ri tind a ka n ya ng se m e na - m e na ya ng d ila kuka n o le h b a nk ya ng d a p a t m e rug ika n na sa b a h te rse b ut. Ha l ini m e rup a ka n ko nse kue nsi d a ri b a nk, ya itu b a nk m e m ikul ke w a jib a n m e nja g a ke ra ha sia a n te rse b ut, se b a g a i tim b a l b a lik d a ri m a sya ra ka t ke p a d a b a nk se la ku le m b a g a ke ua ng a n, ha l ini d ina m a ka n d e ng a n Ra ha sia Ba nk. Ke ra ha sia a n b a nk p e nting ka re na b a nk m e m e rluka n ke p e rc a ya a n d a ri m a sya ra ka t ya ng m e nyim p a n ua ng nya d i b a nk.

  Hub ung a n a nta ra b a nk d a n na sa b a h te rnya ta tid a k se p e rti hub ung a n ko ntra ktua l b ia sa , te ta p i d a la m hub ung a n te rse b ut te rd a p a t p ula ke w a jib a n b a g i b a nk untuk tid a k m e m b uka ra ha sia d a ri na sa b a hnya ke p a d a p iha k la in m a na up un ke c ua li jika d ite ntuka n la in o le h p e rund a ng -und a ng a n ya ng b e rla ku, ka re na itu d a p a t d ika ta ka n b a hw a se p e rti hub ung a n a nta ra la w ye r d a n klie n, a ta u d o kte r d e ng a n p a sie nnya .

   Ba nk m e nurut

  Und a ng -Und a ng No m o r 10 Ta hun 1998, a d a la h Ba d a n usa ha ya ng m e ng him p un d a na d a ri m a sya ra ka t d a la m b e ntuk sim p a na n d a n m e nya lurka nnya ke ₅ Munir Fuady, Hukum Perbankan Modern.

  Berdasarkan Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 Buku Kesatu.

  (Bandung: Citra Aditya Bakti, 1999), hlm. 9. m a sya ra ka t d a la m b e ntuk kre d it a ta u b e ntuk-b e ntuk la innya . Pa d a d a sa rnya , b a nk m e nja la nka n p rinsip ke ra ha sia a n ya ng d ib e rika n o le h na sa b a hnya untuk m e nja g a ke ra ha sia a n re ke ning na sa b a hnya a ta u ya ng d ise b ut ra ha sia b a nk. Untuk m e nja m in ke ra ha sia a n te rse b ut p e m e rinta h te la h m e nja m in ha k-ha k na sa b a h d e ng a n Und a ng - Und a ng Pe rb a nka n. Ad a p un ya ng d im a ksud d e ng a n ra ha sia b a nk a d a la h:

• Me nurut Pa sa l 1 Ang ka
• Me nurut Pa sa l 36 Und a ng -Und a ng Po ko k Pe rb a nka n No m o r

  14 Ta hun 1967 Ra ha sia Ba nk a d a la h se g a la se sua tu ya ng b e rhub ung a n d e ng a n ke ua ng a n d a n la in-la in d a ri na sa b a h m e nurut ke la zim a n d unia p e rb a nka n p e rlu d ira ha sia ka n.

• Me nurut Pa sa l 1 Ang ka

  16 Und a ng -Und a ng Po ko k Pe rb a nka n No m o r 7 Ta hun 1992 Ra ha sia Ba nk a d a la h se g a la se sua tu ya ng b e rhub ung a n d e ng a n ke ua ng a n d a n ha l-ha l la in d a ri na sa b a h b a nk ya ng m e nurut ke la zim a n d unia p e rb a nka n w a jib d ira ha sia ka n.

  28 Und a ng -Und a ng Po ko k Pe rb a nka n No m o r 10 Ta hun 1998 Ra ha sia b a nk a d a la h se g a la se sua tu ya ng b e rhub ung a n d e ng a n ke te ra ng a n m e ng e na i na sa b a h p e nyim p a n d a n sim p a na nnya

  Se te la h ke lua rnya Und a ng -Und a ng No m o r 10 Ta hun 1998 ya ng m e rup a ka n p e rub a ha n d a ri Und a ng -Und a ng No m o r 7 Ta hun 1992 m a ka se c a ra o to m a tis Und a ng - Und a ng No m o r 7 Ta hun 1992 ini tid a k b e rla ku la g i, d im a na Und a ng -Und a ng Pe rb a nka n ya ng b a ru ini m e m b e rika n p e na m b a ha n- p e na m b a ha n p a sa l te nta ng ra ha sia b a nk, ya itu:

  Pa sa l 40 (1) Ba nk w a jib m e ra ha sia ka n ke te ra ng a n m e ng e na i na sa b a h p e nyim p a n d a n sim p a na nnya , ke c ua li d a la m ha l se b a g a im a na d im a ksud d a la m Pa sa l 41, Pa sa l

  41A, Pa sa l 42, Pa sa l 43, Pa sa l 44, d a n Pa sa l 44A.

  (2) Ke te ntua n se b a g a im a na d im a ksud d a la m a ya t (1) b e rla ku p ula b a g i Piha k te ra filia si. Pa sa l 41 (1) Untuk ke p e nting a n p e rp a ja ka n, Pim p ina n Ba nk Ind o ne sia a ta s p e rm inta a n Me nte ri Ke ua ng a n b e rw e na ng m e ng e lua rka n p e rinta h te rtulis ke p a d a b a nk a g a r m e m b e rika n ke te ra ng a n d a n m e m p e rliha tka n b ukti-b ukti te rtulis se rta sura t-sura t m e ng e na i ke a d a a n ke ua ng a n Na sa b a h Pe nyim p a n te rte ntu ke p a d a p e ja b a t p a ja k. (2). Pe rinta h te rtulis se b a g a im a na ya ng d im a ksud d a la m a ya t (1) ha rus m e nye b utka n na m a p e ja b a t p a ja k d a n na m a na sa b a h w a jib p a ja k ya ng d ike he nd a ki ke te ra ng a nnya . Pa sa l 41 A (1) Untuk p e nye le sa ia n p iuta ng b a nk ya ng sud a h d ise ra hka n ke p a d a Ba d a n Urusa n Piuta ng d a n Le la ng Ne g a ra / Pa nitia Urusa n Piuta ng Ne g a ra , Pim p ina n Ba nk Ind o ne sia m e m b e rika n izin ke p a d a p e ja b a t Ba d a n Urusa n Piuta ng d a n Le la ng Ne g a ra / Pa nitia Urusa n Piuta ng Ne g a ra untuk m e m p e ro le h ke te ra ng a n m e ng e na i sim p a na n na sa b a h d e b itur. (2) Izin se b a g a im a na d im a ksud d a la m a ya t (1) d ib e rika n se c a ra te rtulis a ta s p e rm inta a n te rtulis d a ri Ke p a la Ba d a n Urusa n Piuta ng d a n Le la ng Ne g a ra / Pa nitia Urusa n Piuta ng Ne g a ra .

  (3) Pe rm inta a n se b a g a im a na d im a ksud d a la m a ya t (2) ha rus m e nye b utka n na m a d a n ja b a ta n p e ja b a t Ba d a n Urusa n Piuta ng d a n Le la ng Ne g a ra / Pa nitia Urusa n Piuta ng Ne g a ra , na m a na sa b a h d e b itur ya ng b e rsa ng kuta n, d a n a la sa n d ip e rluka nnya ke te ra ng a n. Pa sa l 42 (1) Untuk ke p e nting a n p e ra d ila n d a la m p e rka ra p id a na , Pim p ina n Ba nk Ind o ne sia d a p a t m e m b e rika n izin ke p a d a Po lisi, Ja ksa , a ta u Ha kim untuk m e m p e ro le h ke te ra ng a n d a ri b a nk m e ng e na i sim p a na n te rsa ng ka a ta u te rd a kw a p a d a b a nk. (2) Izin se b a g a im a na d im a ksud d a la m a ya t (1) d ib e rika n se c a ra te rtulis a ta s p e rm inta a n te rtulis d a ri Ke p a la Ke p o lisia n Re p ub lik Ind o ne sia , Ja ksa Ag ung , a ta u Ke tua Ma hka m a h Ag ung . (3) Pe rm inta a n se b a g a im a na d im a ksud d a la m a ya t (2) ha rus m e nye b utka n na m a d a n ja b a ta n Po lisi, Ja ksa , a ta u Ha kim , na m a te rsa ng ka a ta u te rd a kw a , a la sa n d ip e rluka nnya ke te ra ng a n d a n hub ung a n p e rka ra p id a na ya ng b e rsa ng kuta n d e ng a n ke te ra ng a n ya ng d ip e rluka n. Pa sa l 42 A Ba nk w a jib m e m b e rika n ke te ra ng a n se b a g a im a na d im a ksud d a la m Pa sa l 41, Pa sa l 41A, d a n Pa sa l 42. Pa sa l 43 Da la m p e rka ra p e rd a ta a nta r b a nk d e ng a n na sa b a hnya , Dire ksi b a nk ya ng b e rsa ng kuta n d a p a t m e ng info rm a sika n ke p a d a p e ng a d ila n te nta ng ke a d a a n ke ua ng a n na sa b a h ya ng b e rsa ng kuta n d a n m e m b e rikka n ke te ra ng a n la in ya ng re le va n d e ng a n p e rka ra te rse b ut. Pa sa l 44A (1) Ata s p e rm inta a n, p e rse tujua n a ta u kua sa d a ri na sa b a h p e nyim p a n ya ng d ib ua t se c a ra te rtulis, b a nk w a jib m e m b e rika n ke te ra ng a n m e ng e na i sim p a na n na sa b a h p e nyim p a n p a d a b a nk ya ng b e rsa ng kuta n ke p a d a p iha k ya ng d itunjuk o le h na sa b a h p e nyim p a n te rse b ut.

  (2) Da la m ha l na sa b a h p e nyim p a n te la h m e ning g a l d unia , a hli w a ris ya ng sa h d a ri na sa b a h p e nyim p a n ya ng b e rsa ng kuta n b e rha k m e m p e ro le h ke te ra ng a n m e ng e na i sim p a na n na sa b a h p e nyim p a n te rse b ut. Pa sa l 45 Piha k ya ng m e ra sa d irug ika n o le h ke te ra ng a n ya ng d ib e rika n o le h b a nk se b a g a im a na d im a ksud d a la m Pa sa l 41, Pa sa l 42, Pa sa l 43, d a n Pa sa l 44, b e rha k untuk m e ng e ta hui isi ke te ra ng a n te rse b ut d a n m e m inta p e m b e tula n jika te rd a p a t ke sa la ha n d a la m ke te ra ng a n ya ng d ib e rika n.

  Tim b ulnya p e m ikira n untuk p e rlunya m e ra ha sia ka n ke a d a a n ke ua ng a n na sa b a h b a nk se hing g a m e la hirka n ke te ntua n hukum m e ng e na i ke w a jib a n p e ng e m ud i, p e g a w a i d i unit ya ng m e ng urusi ke nd a ra a n d a n m a sih b a nya k la g i.

• Ang g o ta De w a n
>Pe g a w a i B
• Piha k te ra filia si

• Ang g o ta Dire ksi

  Rua ng Ling kup Ra ha sia Pe rb a nka n (Be rd a sa rka n Und a ng - Und a ng No m o r 10 Ta hun 1998):

  10 Ta hun 1998, se c a ra e ksp lisit d ise b utka n b a hw a ling kup ra ha sia b a nk a d a la h b uka n sa ja m e nya ng kut sim p a na n na sa b a h, te ta p i jug a (id e ntita s) na sa b a h p e nyim p a n ya ng m e m iliki sim p a na n te rse b ut. Ba hka n d a la m rum usa n Pa sa l 40, “ Na sa b a h Pe nyim p a n” d ise b ut le b ih d a hulu d a rip a d a “ Sim p a na nnya ” .

  40 Und a ng -Und a ng No m o r

  Da ri rum usa n Pa sa l

  Ra ha sia Ba nk a d a la h se g a la se sua tu ya ng b e rhub ung a n d e ng a n ke te ra ng a n m e ng e na i Na sa b a h Pe nyim p a n d a n Sim p a na nnya .

  Pa sa l 1 a ya t (28) Ta hun 1998, b e rb unyi se b a g a i b e rikut:

  Berbagai Masalah Disekitarnya , (Jurnal Hukum Bisnis Vol. 8, 1999), hlm. 8.

  Pa sa l 47 a ya t (2) ya ng d im a ksud ka n “ p e g a w a i b a nk” a d a la h “ se m ua p e ja b a t d a n ka rya w a n b a nk” . Ling kup sa sa ra n tind a k p id a na ra ha sia b a nk m e nurut p a sa l te rse b ut te rla lu lua s, ka re na b e ra rti ra ha sia b a nk b e rla ku b a g i sia p a sa ja ya ng m e nja d i p e g a w a i b a nk, se ka lip un p e g a w a i b a nk te rse b ut tid a k m e m p unya i a kse s a ta u ta k m e m p unya i hub ung a n sa m a se ka li d e ng a n na sa b a h p e nyim p a n d a n sim p a na nnya , se p e rti: p ra m ub a kti, sa tp a m , ₆ Sutan Remy Sjahdeini, Rahasia Bank:

  la innya d a ri Ba nk Me nurut p e nje la sa n

  Ba nk

  No m o r 10 Ta hun 1998, ya ng b e rke w a jib a n m e m e g a ng te g uh ra ha sia b a nk a d a la h:

  Ko m isa ris Ba nk Me nurut p a sa l 47 a ya t (2) Und a ng -Und a ng

  

  ra ha sia b a nk, se m ula b e rtujua n untuk m e lind ung i ke p e nting a n na sa b a h se c a ra ind ivid ua l.

• Ke te ra ng a n

  m e ng e na i na sa b a h, ya ng d im a ksud a d a la h na sa b a h p e nyim p a n d a n sim p a na nnya ,tid a k te rm a suk na sa b a h d e b itur d a n p inja m a nnya ;

• Ke w a jib a n p iha k

  b a nk d a n p iha k te ra filia si untuk m e ra ha sia ka n ke te ra ng a n te rse b ut,ke c ua li ha l itu tid a k d ila ra ng o le h und a ng -und a ng (siste m re la tif);

  Da la m ke a d a a n a ta u ha l te rte ntu info rm a si te nta ng na sa b a h p e nyim p a n d a n sim p a na nnya d a p a t d ib uka o le h b a nk b e rd a sa rka n Und a ng - Und a ng (siste m re la tif).

  Di d unia p e rb a nka n d ike na l a d a nya ra ha sia b a nk. Tinja ua n te o ri te nta ng ra ha sia b a nk te rse b ut a d a d ua p e nd a p a t, ya itu:

  1. Te o ri Mutla k (Ab so lute The o ry)

  Me nurut te o ri ini, ra ha sia b a nk b e rsifa t m utla k. Artinya se m ua ke te ra ng a n m e ng e na i na sa b a h d a n ke ua ng a nnya ya ng te rc a ta t d i b a nk w a jib d ira ha sia ka n ta np a p e ng e c ua lia n d a n p e m b a ta sa n. De ng a n a la sa n a p a p un d a n o le h sia p a p un tid a k b o le h d ib uka (d iua ng ka p ka n).

  2. Te o ri Re la tif (Re la tive The o ry)

  Me nurut te o ri ini, ra ha sia b a nk b e rsifa t re la tif (te rb a ta s). Artinya se m ua ke te ra ng a n m e ng e na i na sa b a h d a n ke ua ng a nnnya ya ng te rc a ta t d i b a nk w a jib d ira ha sia ka n. Na m un b ila a d a a la sa n ya ng d a p a t d ib e na rka n o le h Und a ng - Und a ng , ra ha sia b a nk m e ng e na i ke ua ng a n na sa b a h ya ng b e rsa ng kuta n b o le h d ib uka (d iung ka p ka n) ke p a d a p e ja b a t ya ng b e rw e na ng , m isa lnya p e ja b a t p e rp a ja ka n,

2. KEDUDUKA N RA HA SIA BA NK TERHA DA P PENYELESA IA N TINDA K PIDA NA PENC UC IA N UA NG

  p e ja b a t p e nyid ik tind a k p id a na e ko no m i, d ll. Ja d i te rd a p a t 2 te o ri ra ha sia b a nk ya itu:

  

  (MUTLAK)

• Ba hw a b a nk b e rke w a jib a n m e nyim p a n ra ha sia na sa b a h ya ng d ike ta hui o le h b a nk ka re na ke g ia ta n usa ha nya d a la m ke a d a a n a p a p un, b ia sa a ta u d a la m ke a d a a n lua r b ia sa .
• Sa a t ini d ike b a nya ka n ne g a ra ke te ntua n ra ha sia b a nk d isa nd a rka n ke p a d a sua tu d a sa r ika ta n ke p e rd a ta a n, a rtinya a p a b ila na sa b a h se p a ka t untuk m e m b e rika n d a ta -d a ta te rsim p a n p a d a b a nk, b a rula h b a nk m a u m e m b uka nya .
• Tid a k a d a ja la n ke lua rnya , b e rsifa t ka ku. Da p a t d ib uka ha nya d e ng a n p utusa n p e ng a d ila n a ta u m e rup a ka n hukum e kse kusi

  2. TEO RI RELATIF (NISBI)

• Ba hw a b a nk d ip e rb o le hka n
₇

  diaksespada 10 Desember 2011.

  m e m b uka ra ha sia na sa b a hnya b ila untuk sua tu ke p e nting a n m e nd e sa k m isa lnya d e m i ke p e nting a n ne g a ra

  Di Ind o ne sia m e ng a nut te o ri re la tif (nisb i) untuk ke ra ha sia a n b a nk.

  Di d a la m Und a ng - Und a ng No m o r 10 Ta hun 1998 a d a d ia tur te nta ng ke ja ha ta n te rha d a p p e rb a nka n. Ke te ntua n ini d ia tur d a la m Ba b VIII Ke te ntua n Pid a na d a n Sa nksi Ad m inistra si, ya itu Pa sa l 46 sa m p a i Pa sa l 53. Untuk p e rb ua ta n p id a na p e rb a nka n d ia tur d a la m Pa sa l 46 sa m p a i Pa sa l 51. Se d a ng ka n khusus untuk p e rb ua ta n p id a na te rha d a p ra ha sia b a nk d ia tur d a la m Pa sa l 47 a ya t (1) d a n a ya t (2).

  Se c a ra e ksp lisit a d a d ua je nis tind a k p id a na ya ng d ite ntuka n o le h Pa sa l

  47 Und a ng -Und a ng No m o r

  10 Ta hun 1998 ya ng b e rka ita n d e ng a n ra ha sia b a nk. Ya ng p e rta m a ia la h tind a k p id a na ya ng d ila kuka n o le h m e re ka ya ng ta np a m e m b a w a p e rinta h a ta u izin d a ri Pim p ina n Ba nk Ind o ne sia d e ng a n se ng a ja m e m a ksa b a nk a ta u p iha k ya ng te ra filia si untuk m e m b e rika n ke te ra ng a n ya ng ha rus d ira ha sia ka n o le h b a nk. Ha l itu d ite ntuka n o le h Pa sa l 47 a ya t (1). Se d a ng ka n tind a k p id a na ya ng ke d ua ia la h tind a k p id a na ya ng d ila kuka n o le h a ng g o ta De w a n Ko m isa ris, Dire ksi, Pe g a w a i Ba nk a ta u p iha k te ra filia si la innya ya ng d e ng a n se ng a ja m e m b e rika n ke te ra ng a n ya ng w a jib d ira ha sia ka n o le h b a nk. Tind a k p id a na ini d ite ntuka n d a la m Pa sa l 47 a ya t (2).

  

  (1) Ba ra ng sia p a ta np a m e m b a w a p e rinta h te rtulis a ta u izin d a ri Pim p ina n Ba nk Ind o ne sia se b a g a im a na d im a ksud d a la m Pa sa l 41, Pa sa l

  41A d a n Pa sa l 42, d e ng a n se ng a ja b a nk a ta u p iha k te ra filia si untuk m e m b e rika n ke te ra ng a n se b a g a im a na d im a ksud d a la m Pa sa l 40, d ia nc a m d e ng a n p id a na p e nja ra se kura ng - kura ng nya 2 (d ua ) ta hun d a n p a ling la m a 4 (e m p a t) ta hun se rta d e nd a se kura ng - kura ng nya Rp . 10.000.000.000,- (se p uluh m ilya r

  Untuk je la snya d a p a t kita liha t b unyi le ng ka p Pa sa l 47 a ya t (1) d a n a ya t No m o r

  10 Ta hun 1998 te rse b ut se b a g a i b e rikut: Pa sa l 47

  8 Sutan Remy Sjahdeini, Op.Cit, hlm. 14. rup ia h) d a n p a ling b a nya k Rp . 200.000.000.000,- (d ua ra tus m ilya r rup ia h). (2) Ang g o ta d e w a n ko m isa ris, d ire ksi, p e g a w a i b a nk a ta u p iha k te ra filia si la innya ya ng d e ng a n se ng a ja m e m b e rika n ke te ra ng a n ya ng w a jib d ira ha sia ka n m e nurut Pa sa l 40, d ia nc a m d e ng a n p id a na se kura ng - kura ng nya 2 (d ua ) ta hun d a n p a ling la m a p a ling la m a 4 (e m p a t) ta hun se rta d e nd a se kura ng - kura ng nya Rp . 4.000.000.000,- (e m p a t m ilya r rup ia h) d a n p a ling b a nya k Rp . 8.000.000.000,- (d e la p a n m ilya r rup ia h).

  Me ng e na i ke m ung kina n p e ng e c ua lia n te rha d a p ra ha sia b a nk ha l ini d a p a t d ila kuka n se b a g a im a na d im a ksud d a la m Pa sa l 40 a ya t (1) Und a ng -Und a ng No m o r 10 Ta hun 1998. Und a ng -Und a ng No m o r 10 Ta hun 1998 m e m b e rika n p e ng e c ua lia n d a la m 7 (tujuh) ha l. Pe ng e c ua lia n itu a d a la h:

  1. Untuk ke p e nting a n p e rp a ja ka n d a p a t d ib e rika n p e ng e c ua lia n ke p a d a p e ja b a t p a ja k b e rd a sa rka n p e rinta h Pim p ina n Ba nk Ind o ne sia a ta s p e rm inta a n Me nte ri Ke ua ng a n (Pa sa l 41)

  2. Untuk p e nye le sa ia n p iuta ng b a nk ya ng sud a h d ise ra hka n ke p a d a Ba d a n Urusa n Piuta ng d a n Le la ng Ne g a ra / Pa nitia Urusa n Piuta ng Ne g a ra , d a p a t d ib e rika n p e ng e c ua lia n ke p a d a Pe ja b a t Ba d a n Urusa n Piuta ng d a n Le la ng Ne g a ra / PUPN a ta s izin Pim p ina n Ba nk Ind o ne sia (Pa sa l 41A)

  3. Untuk ke p e nting a n p e ra d ila n d a la m p e rka ra p id a na d a p a t d ib e rika n p e ng e c ua lia n ke p a d a p o lisi, ja ksa a ta u ha kim a ta s izin Pim p ina n Ba nk Ind o ne sia (Pa sa l 42)

  4. Da la m p e rka ra p e rd a ta a nta ra b a nk d e ng a n na sa b a hnya d a p a t d ib e rika n p e ng e c ua lia n ta np a ha rus m e m p e ro le h izin Pim p ina n Ba nk Ind o ne sia (Pa sa l 43)

  5. Da la m ra ng ka tuka r m e nuka r info rm a si d i a nta ra b a nk ke p a d a b a nk la in d a p a t d ib e rika n p e ng e c ua lia n ta np a ha rus m e m p e ro le h izin d a ri Pim p ina n Ba nk Ind o ne sia (Pa sa l 44)

  6. Ata s p e rse tujua n, p e rm inta a n a ta u kua sa d a ri na sa b a h p e nyim p a n se c a ra te rtulis d a p a t d ib e rika n p e ng e c ua lia n ta np a ha rus m e m p e ro le h izin

  Pim p ina n Ba nk Ind o ne sia (Pa sa l

  44A a ya t (1))

  7. Ata s p e rm inta a n a hli w a ris ya ng sa h d a ri na sa b a h p e nyim p a n d a na ya ng te la h m e ning g a l d unia (Pa sa l 44A a ya t (2))

  Se la in p e ng e c ua lia n te rha d a p ra ha sia b a nk se b a g a im a na d ia tur d a la m Und a ng -Und a ng No m o r 10 Ta hun 1998 te nta ng Pe rb a nka n te rse b ut, te rd a p a t p ula p e ng e c ua lia n ya ng te rd a p a t d i d a la m Und a ng - Und a ng la in, d i lua r Und a ng -Und a ng Pe rb a nka n. Dim a na p e na m b a ha n p e ng e c ua lia n itu ha rus d ite ntuka n d e ng a n und a ng -und a ng p ula . Ya itu a nta ra la in:

  1. Und a ng -Und a ng No m o r 25 Ta hun 2003 te nta ng Pe rub a ha n a ta s Und a ng -Und a ng No m o r 15 Ta hun 2002 Te nta ng Tind a k Pid a na Pe nc uc ia n Ua ng .

  2. Und a ng -Und a ng No m o r 15 Ta hun 2003 te nta ng Pe ne ta p a n Pe rp u No m o r 1 Ta hun 2002 te nta ng Pe m b e ra nta sa n Tind a k Pid a na Te ro rism e m e nja d i Und a ng -Und a ng

  3. Und a ng -Und a ng No m o r 31 Ta hun 1999 ya ng te la h d iub a h m e nja d i Und a ng -Und a ng No m o r 20 Ta hun 2001 te nta ng Pe m b e ra nta sa n Tind a k Pid a na Ko rup si

  4. Und a ng -Und a ng No m o r 35 Ta hun 2009 te nta ng Na rko tika

  5. Und a ng -Und a ng No m o r 30 Ta hun 2002 te nta ng Ko m isi Pe m b e ra nta sa n Tind a k Pid a na Ko rup si.

  Da ri p e na m b a ha n p e ng e c ua lia n te rse b ut, na m p a k b a hw a d a la m tind a k p id a na p e nc uc ia n ua ng (m o ne y la und e ring ) m e rup a ka n sa la h sa tu p e ng e c ua lia n d im a na ra ha sia b a nk m e ng e na i ke ua ng a n na sa b a h ya ng b e rsa ng kuta n b o le h d ib uka (d iung ka p ka n) ke p a d a p e ja b a t ya ng b e rw e na ng .

  Sa la h sa tu fa kto r p e ng ha la ng b a g i p e ne g a k hukum untuk d a p a t b e rha sil m e ng ung ka p ka n tind a k p id a na p e nc uc ia n ua ng a d a la h ke te ntua n ra ha sia b a nk ya ng te rla lu ke ta t d i ne g a ra ya ng b e rsa ng kuta n. Ja d i, d a la m ra ng ka p e nc e g a ha n d a n p e m b e ra nta sa n tind a k p id a na p e nc uc ia n ua ng , Ind o ne sia te la h m e m iliki Und a ng -Und a ng No m o r 15 Ta hun 2002 te nta ng Tind a k Pid a na Pe nc uc ia n Ua ng ya ng ke m ud ia n d ip e rb a ha rui Und a ng - Und a ng No m o r 25 Ta hun 2003 te nta ng Pe rub a ha n a ta s Und a ng -Und a ng No m o r 15 Ta hun 2002 te nta ng Tind a k Pid a na Pe nc uc ia n Ua ng . Se la in itu jug a d ia tur d a la m Und a ng - Und a ng No . 8 Ta hun 2010 te nta ng Pe nc e g a ha n Da n Tind a k Pid a na Pe nc uc ia n Ua ng .

  Pa sa l 1 a ng ka 1 Und a ng -Und a ng No m o r 25 Ta hun 2003 te nta ng Pe rub a ha n a ta s Und a ng - Und a ng No m o r 15 Ta hun 2002 te nta ng Tind a k Pid a na Pe nc uc ia n Ua ng , m e nd e finisika n m o ne y

  la und e ring a d a la h

  p e rb ua ta n m e ne m p a tka n, m e ntra sfe r, m e m b a ya rka n, m e m b e la nja ka n, m e ng hib a hka n, m e nyum b a ng ka n, m e nitip ka n, m e m b a w a ke lua r ne g e ri, m e nuka rka n, a ta u p e rb ua ta n la innya a ta s Ha rta Ke ka ya a n ya ng d ike ta huinya a ta u p a tut d id ug a m e rup a ka n ha sil tind a k p id a na d e ng a n m a ksud untuk m e nye m b unyika n, a ta u m e nya m a rka n a sa l usul Ha rta Ke ka ya a n se hing g a se o la h-o la h m e nja d i Ha rta Ke ka ya a n ya ng sa h. Pe nc uc ia n ua ng se c a ra um um d a p a t d ia rtika n se b a g a i sua tu p ro se s m e nye m b unyika n a ta u m e nya m a rka n a sa l-usul ha sil ke ja ha ta n. Se d a ng ka n Tind a k Pid a na Pe nc uc ia n Ua ng m e nurut Und a ng - Und a ng No . 8 Ta hun 2010 te nta ng Pe nc e g a ha n Da n Tind a k Pid a na Pe nc uc ia n Ua ng a d a la h: