lk entitas Induk pbs pib 20160630 tidak diaudit
CALL PANIN
= 500 678 ( PSTN )
= 60 678 ( PONSEL )
= +6221 - 251 5555 ( Idd )
Laporan
LaporanKeuangan
KeuanganKonsolidasian
Konsolidasian
w w w. p a n i n . c o . i d
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
BANK
KONSOLIDASIAN
POS-POS
30 Jun 2016 31 Des 2015 30 Jun 2016 31 Des 2015
ASET
Kas
1.549.808
1.351.807
1.570.927
1.372.501
Penempatan pada Bank Indonesia
11.314.972 13.637.501 12.346.545 14.683.462
Penempatan pada bank lain
6.505.765
5.690.227
6.907.590
5.714.064
Tagihan spot dan derivatif
24.697
1.547
24.697
1.547
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
1.520.897
952.455
1.520.897
952.455
b. Tersedia untuk dijual
3.897.595
4.766.389
3.948.493
4.815.617
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
10.532.694
8.769.126 10.905.767
9.053.328
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
6.306.002
4.479.967
6.306.002
4.479.967
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
2.798.763
2.318.381
2.798.763
2.318.381
Tagihan akseptasi
1.532.841
1.575.306
1.532.841
1.575.306
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
122.134.786 115.366.920 133.884.747 126.840.445
Pembiayaan syariah
Penyertaan
1.443.875
1.449.307
527.432
507.647
Goodwill
9.918
9.918
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
(213.813)
(222.200)
(213.863)
(222.250)
b. Kredit
(3.293.037) (2.563.500) (3.490.253) (2.766.246)
c. Lainnya
(625)
(625)
(78.694)
(43.514)
Aset tidak berwujud
233.581
216.886
239.331
221.914
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/(160.454)
(138.646)
(163.294)
(140.845)
Aset tetap dan inventaris
9.985.198
9.824.618 10.320.915 10.140.329
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/(1.043.253)
(892.424) (1.169.208) (1.005.931)
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
191.343
193.644
191.343
193.644
b. Aset yang diambil alih
472.995
591.895
483.457
603.092
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
409
409
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non
keuangan -/Sewa pembiayaan
1.776.402
1.890.263
Aset pajak tangguhan
199.789
238.728
215.377
252.584
Aset lainnya
1.485.819
1.532.924
1.714.578
1.672.862
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
No.
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif
lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto
3.
9.482.572
40.925.743
77.297.766
3.825.281
16.149
9.385.366
41.016.474
72.004.487
5.494.323
821
10.102.467
41.303.345
82.809.728
3.824.874
16.149
9.622.794
41.604.074
77.091.142
5.494.733
821
5.953.092
1.536.632
3.087.371
4.958.652
123.919
4.606.512
1.577.080
996.278
5.008.326
149.477
5.953.092
1.536.632
4.092.865
7.631.591
144.735
4.606.512
1.577.080
2.000.912
7.750.900
167.971
4.
5.
6.
7.
2.347.206
2.142.249
2.657.147
2.397.392
149.554.383 142.381.393 160.072.625 152.314.331
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
3.444.330
-
3.444.330
-
3.444.330
(51.104)
3.444.330
(51.104)
-
-
-
-
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
118.424
6.027.121
6.535
6.027.121
118.736
6.061.063
6.135
6.061.063
2.
3.
4.
5.
(188.221)
(188.221)
1.563
(186.924)
1.614
(186.924)
6.
7.
17.449
14.874.888
140.000
1.023.508
45.422
13.569.771
140.000
1.305.117
17.053
14.142.082
140.000
2.340.036
1.099.175
45.202
12.906.086
140.000
2.169.141
1.406.891
27.866.264
27.866.264
26.758.840
26.758.840
29.534.775
2.503.719
32.038.494
28.351.199
2.455.010
30.806.209
8.
No.
POS-POS
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
BANK
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
KONSOLIDASIAN
2016
2015
2015
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
L
M
Jumlah
-
-
-
-
74.908
123.929
-
-
-
-
123.929
237
-
-
-
-
-
237
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
22.876
-
-
-
-
-
22.876
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
965
-
-
-
-
965
1.510
-
-
-
-
1.510
18.205
-
-
-
-
-
18.205
-
324.156
-
-
-
-
-
324.156
-
1.047.998
-
-
-
-
804
-
1.048.802
-
1.012.793
-
19
-
-
-
804
-
1.013.616
-
230.263
455.421
1.442.460
-
-
-
-
804
-
230.263
456.225
1.442.460
-
257.823
547.748
1.449.444
-
19
-
-
-
804
-
257.823
548.571
1.449.444
-
148.399
135.940
-
-
-
-
-
148.399
135.940
-
266.190
3.456
-
-
-
-
-
266.190
3.456
-
3.345.333
3.085.524
-
-
-
-
3.345.333
3.085.524
1.092.558
6.021.513
-
-
-
-
1.092.558
6.021.513
24.460
-
-
-
-
-
24.460
-
1.716
896
-
-
-
-
1.716
896
13.127.758
2.609.615
-
-
-
20.250
193.563
13.148.008
2.803.178
13.849.078
2.667.885
-
-
-
20.250
195.321
13.869.328
2.863.206
6.306.002
-
-
-
-
-
6.306.002
-
2.805.539
-
-
-
-
-
2.805.539
-
2.798.763
1.531.876
-
-
-
-
2.798.763
1.531.876
2.286.824
1.170.509
-
-
-
-
2.286.824
1.170.509
33.128.082
114.455
1.580.444
-
284.117
-
209.117
-
1.000.195
-
36.201.955
114.455
38.141.886
181.285
983.203
851
97.723
-
179.390
-
616.164
-
40.018.366
182.136
72.448.035
7.769.856
2.660.927
-
185.017
-
242.927
-
749.955
694.652
76.286.861
8.464.508
62.880.328
6.521.600
1.625.613
6.906
91.091
476.355
65.215
-
259.629
236.322
64.921.876
7.241.183
3.168.937
799.930
27.823.401
790
1.016
401.472
1.605.913
-
260.181
249.340
-
51.124
192.336
-
206.419
117.413
429.483
625
-
4.088.133
917.343
30.300.473
1.415
1.016
1.111.184
949.798
28.101.556
790
91.738
-
365.555
1.017.828
83.274
2.500
40.531
66.698
-
16.086
87.181
-
7.751
89.665
229.415
625
-
1.503.076
1.079.994
29.502.678
1.415
91.738
83.274
28.825.783
3.162.456
24.840
76.936
-
1.077
333.992
2.051
31.624
196
82.539
28.906.043
3.162.456
472.995
25.660.652
6.186.591
-
36.898
-
857
482.943
1.327
26.235
79.196
25.699.734
6.186.591
588.374
3.507.475
3.519.416
29,75%
2.032.186
2.492.468
35,64%
4,15%
17,68%
5,50%
19,73%
6,06%
7,37%
2.128.750
1.404.806
714.783
2.132.420
1.343.648
701.377
7.440.923
311.988
7.018.419
296.224
8.291.930
312.230
7.963.108
298.862
4.012.630
44.045
3.696.236
4.389.079
37.045
2.888.519
4.458.464
44.045
4.101.651
4.874.348
37.044
3.350.578
672.511
675.538
786.576
754.082
77.781
12.531
-
12.741
22
-
77.781
12.531
-
12.893
22
-
112.514
32.913
16.717
186.133
29.659
204.263
3.020.673
51.563
19.400
91.735
180.023
101.900
218.154
2.313.147
112.514
32.913
42.027
13
237.738
39.543
231.516
3.404.252
51.563
19.400
3.802
4.039
233.875
184.367
244.121
2.676.237
939
4.708
-
19.356
680
-
939
4.708
-
19.356
680
-
574
4.197
5.666
8.755
574
4.197
5.666
8.755
870.402
84.335
4.889
115.500
748.000
36.204
1.150.925
(2.348.162)
1.348.074
11.282
350.319
2.461
4.597
594.643
48.413
1.266.975
(1.637.609)
1.250.910
966.088
55.448
84.335
4.889
116.701
871.426
41.971
1.252.976
(2.617.676)
1.483.975
11.282
491.101
10.783
2.461
4.597
767
694.841
52.642
1.373.306
(1.922.155)
1.428.423
190
(10.574)
2.598
(7.786)
1.340.288
768
10.994
11.610
23.372
1.274.282
361
(13.673)
27.821
14.509
1.498.484
1.438
15.436
32.940
49.814
1.478.237
(305.814)
(10.966)
(329.687)
16.101
(342.340)
(8.891)
(401.104)
15.514
1.023.508
960.696
1.147.253
1.092.647
-
-
-
-
-
332.714
-
332.125
-
-
(105)
-
(2.103)
-
-
(83.178)
-
(83.031)
-
-
-
-
111.889
-
76.753
-
113.262
-
76.329
-
(27.973)
(19.189)
(28.316)
(19.082)
83.916
1.107.424
307.100
1.267.796
84.841
1.232.094
304.238
1.396.885
1.023.508
960.696
1.023.508
960.696
1.099.175
48.078
1.147.253
987.692
104.955
1.092.647
83.916
-
307.100
-
84.405
436
305.440
(1.202)
83.916
307.100
84.841
304.238
1.107.424
-
1.267.796
-
1.183.580
48.514
1.293.132
103.753
1.107.424
1.267.796
1.232.094
1.396.885
-
-
-
-
42,49
39,88
45,63
41,00
2016
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
65.058
247
213.813
46.199
213.813
12.619
1.356.226
1.936.811
1.149.235
2.002.444
625
14.432
625
10
9.507
5.227
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
No.
POS-POS
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II.
III.
IV.
30 Jun
2016
-
-
-
-
3.262.741
-
892.267
-
3.262.741
-
892.267
-
1.553.999
1
1.324.999
1
1.553.999
1
1.324.999
1
300.000
1.853.750
300.000
1.457.000
300.000
1.853.750
300.000
1.457.000
24.878.271 22.300.843 24.795.717 22.144.435
2.339.000 4.450.550 2.628.757 5.046.502
23.942
-
20.751
-
23.942
-
20.751
-
-
-
-
-
439.918
186.288
592.272
128.451
439.918
186.288
592.272
128.451
3.251.397
-
891.573
-
3.251.397
-
891.573
-
-
-
-
-
688.481
-
543.309
-
688.798
-
543.626
-
674.173
103.496
710.764
663.710
104.263
669.098
674.173
103.496
710.764
663.710
104.263
669.098
Rasio Kinerja
Konsolidasian
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Panin Bank
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Modal
Saham
Saldo per 1 Januari 2015
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
Laba bersih periode berjalan
Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak
Setoran modal entitas anak
Saldo per 30 Juni 2015
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
Laba bersih periode berjalan
Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak
Setoran modal entitas anak
Saldo per 31 Desember 2015
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
Laba bersih periode berjalan
Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak
Setoran modal entitas anak
Saldo per 30 Juni 2016
2.408.765
2.408.765
2.408.765
2.408.765
Agio Saham
3.444.330
3.444.330
3.444.330
3.444.330
(51.045)
458
(50.587)
(517)
(51.104)
(51.104)
6.061.063
6.061.063
6.061.063
204.484
5.897.031
(1.669.859)
2.016
1.346.580
(36.959)
1.412.043
241.725
(2.830.837)
3.025.154
(2.128)
909.036
(81.721)
6.711.938
2.194
13
(72.404)
(70.197)
2.645
159
(115.437)
(112.633)
2.100.000
631
(122.703)
(7.719)
1.970.209
(803.000)
2.830
46.175
700.000
(1.045)
(55.040)
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
3.312.055
20.744.977
24.057.032
6.544.265
16.716.380
23.260.645
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertiikat Bank Indonesia
Total kas dan setara kas
1.570.927
9.507.320
994.565
8.455.290
3.528.930
24.057.032
1.483.858
10.608.054
2.976.078
4.321.857
3.870.798
23.260.645
POS-POS
2016
2015
Bank
Konsolidasi
Bank
Konsolidasi
Modal Inti (Tier 1)
25.697.780 28.718.306 17.994.856 20.732.011
1 Modal Inti Utama (CET 1)
25.697.780 28.718.306 17.994.856 20.732.011
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham
Treasury)
2.408.765
2.408.765
2.408.765
2.408.765
1.2 Cadangan Tambahan Modal
24.987.890 26.520.532 17.244.413 18.543.181
1.2.1 Agio / Disagio
3.444.330
3.444.330
3.444.330
3.444.330
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
14.874.886 14.142.082 12.849.978 12.187.271
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan
2.340.036
2.167.472
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
1.023.508
1.099.175
960.696
987.692
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam
rangka program kompensasi berbasis
saham
1.2.10 Pendapatan Komprehensif Lain
(69.797)
(72.837)
94.723
94.506
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
6.027.121
6.061.062
675.143
675.143
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan
cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
(11.941)
(190.054)
(460.282)
(691.259)
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib
dihitung
(300.217)
(303.262)
(320.175)
(321.974)
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
559.670
529.207
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
(1.698.875)
(770.661) (1.658.322)
(749.142)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
(199.789)
(213.884)
(162.886)
(173.654)
1.4.2 Goodwill
(9.918)
(9.918)
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
(73.127)
(76.037)
(62.493)
(65.458)
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan
sebagai faktor pengurang
(1.425.959)
(470.822) (1.432.943)
(500.112)
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier
2 pada bank lain
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain
II Modal Pelengkap (Tier 2)
3.534.307
3.646.479
4.405.534
4.528.253
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau
lainnya yang memenuhi persyaratan
2.097.000
2.097.000
2.989.000
2.989.000
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal inti pelengkap
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib
dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
1.297.307
1.409.479
1.276.534
1.399.253
4 Cadangan tujuan
140.000
140.000
140.000
140.000
5 Faktor pengurang modal pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Total Modal
29.232.087 32.364.785 22.400.390 25.260.264
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
134.035.612 146.410.032 123.242.261 134.705.172
ATMR RISIKO PASAR
951.238
1.013.938
592.077
657.975
ATMR RISIKO OPERASIONAL
12.855.900 14.808.825 12.299.925 14.135.688
TOTAL ATMR
147.842.750 162.232.795 136.134.263 149.498.835
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9,16%
9,18%
9,26%
9,26%
RASIO KPMM
Rasio CET 1
17,38%
17,70%
13,22%
13,87%
Rasio Tier 1
17,38%
17,70%
13,22%
13,87%
Rasio Tier 2
2,39%
2,25%
3,24%
3,03%
Rasio total
19,77%
19,95%
16,45%
16,90%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
6,77%
6,93%
Dari AT1
0,00%
0,00%
Dari Tier 2
2,39%
2,25%
CET 1 UNTUK BUFFER
10,61%
10,77%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
0,88%
0,88%
Capital Conservation Buffer
0,625%
0,625%
Countercyclical Buffer
0,00%
0,00%
Capital Surcharge untuk D-SIB
0,25%
0,25%
I
2015
19,95
16,90
2,23
2,29
2,19
2,74
0,62
1,57
7,84
5,02
84,20
99,73
1,71
1,58
1,38
1,79
0,50
1,72
10,67
4,34
84,16
101,33
19,77
16,45
2,20
2,26
2,21
2,76
0,51
1,57
8,14
4,96
84,00
95,62
1,69
1,54
1,39
1,78
0,41
1,61
10,92
4,13
84,34
96,40
-
-
-
-
No.
6,51
8,06
0,80
8,01
8,03
1,03
A.
1.
2.
3.
PEMEGANG SAHAM
I. Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder : 5)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.
: 46,04%
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited
: 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5%
: 15,14%
Pendapatan komprehensif lain
Surplus
revaluasi
aset tetap
8.796.726
(4.738.399)
433.053
112.271
(198.289)
(495.596)
359.788
(199.461)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Selisih
transaksi
ekuitas
dengan
pihak nonpengendali
341.410
(7.011.672)
(480.382)
104.512
728.090
(228.978)
105.612
(28.849)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan surat berharga
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan
Penambahan modal disetor entitas anak
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Penerbitan surat berharga di entitas anak
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
(dalam %)
31 Des
2015
8.256.497
(4.752.680)
401.961
(2.140.051)
56.470
39.945
(481.526)
1.380.616
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
2015
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
72.380
26
83.748
53.570
215.571
13.650
11.720
772.033
1.175.780
1.094.446
992.937
625
14.503
625
917
4.164
15.322
2.637
2016
KONSOLIDASIAN
30 Jun
31 Des
2016
2015
8.425.795
(4.506.026)
551.085
(1.954.101)
37.636
14.365
(429.747)
2.139.007
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang sewa pembiayaan
Penempatan pada bank lain
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
BANK
KONSOLIDASIAN
2016
2015
POS-POS
30 JUNI 2015
KL
D
DPK
74.908
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
177.420.647 169.140.233 192.111.119 183.120.540
2016
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat
pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN- NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat
diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN
POS-POS
L
177.420.647 169.140.233 192.111.119 183.120.540
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor *
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
30 JUNI 2016
DPK
KL
D
M
Jumlah
Saldo Laba
Ekuitas
Bagian
yang dapat Kepentingan
Perubahan pendapatan
Keuntungan
Tidak
diatribusikan
nonnilai wajar komprehensif Ditentukan
(kerugian)
ditentukan
ke pemilik
pengendali
efek tersedia
lain atas
penggunaan
aktuarial
penggunaan
entitas induk
untuk dijual
entitas
-nya
-nya
asosiasi
(229.310)
13.647
629
140.000
15.075.227
20.802.243
2.254.648
458
987.692
987.692
104.955
249.094
57.247
(902)
305.439
(1.201)
1.139
19.784
70.894
(273)
140.000
16.062.919
22.095.832
2.359.541
(517)
419.199
419.199
55.999
(159.977)
(66.288)
1.887
5.836.685
35.272
4.198
(140.193)
4.606
1.614
140.000
16.482.118
28.351.199
2.455.010
1.099.175
1.099.175
48.078
84.452
(51)
84.401
436
195
(140.193)
89.058
1.563
140.000
17.581.293
29.534.775
2.503.719
Jumlah
Ekuitas
23.056.891
458
1.092.647
304.238
1.139
24.455.373
(517)
475.198
5.871.957
4.198
30.806.209
1.147.253
84.837
195
32.038.494
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
: Drs. Johnny
- Wakil Presiden Komisaris - Komisaris Independen
: Lintang Nugroho
- Wakil Presiden Komisaris
: Chandra Rahardja Gunawan
- Komisaris Independen
: Drs. H. Bambang Winarno
- Komisaris Independen
: Drs. H. Riyanto
- Komisaris
: Lianna Loren Limanto
DIREKSI
- Presiden Direktur
: Herwidayatmo
- Wakil Presiden Direktur
: Roosniati Salihin
- Wakil Presiden Direktur
: Lionto Gunawan 4)
- Direktur
: Ng Kean Yik
- Direktur
: Hendrawan Danusaputra
- Direktur
: Gunawan Santoso
- Direktur
: Edy Heryanto
- Direktur
: Iswanto Tjitradi
- Direktur
: H. Ahmad Hidayat
- Direktur
: Suwito Tjokrorahardjo 4)
- Direktur Kepatuhan
: Antonius Ketut Dwirianto
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
4)
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Notional
Trading
Hedging
Tagihan Liabilitas
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
487.719
487.719
552
600
Forward
1.207.566 1.207.566
12.549
7.182
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
736.574
736.574
1.440
7.669
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
2.431.859 2.431.859
14.541
15.451
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015
tanggal 31 Maret 2015 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan
No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”, serta
untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal
25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan
penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan
konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (Partner penanggung jawab: Merliyana
Syamsul), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi
keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan
penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
3. Bank telah melakukan perubahan kebijakan akuntansi terkait pencatatan aset tetap dari model biaya menjadi model revaluasian
pada laporan keuangan per 30 September 2015.
4. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
5. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu’min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan Ananto.
6. Kurs 30 Juni 2016 USD 1 = Rp 13.212,50 ; Kurs 31 Desember 2015 USD 1 = Rp 13.785,- dan Kurs 30 Juni 2015
USD 1 = Rp 13.332,50
Jakarta, 29 Juli 2016
PT BANK PANIN Tbk.
Herwidayatmo
Presiden Direktur
Gunawan Santoso
Direktur
= 500 678 ( PSTN )
= 60 678 ( PONSEL )
= +6221 - 251 5555 ( Idd )
Laporan
LaporanKeuangan
KeuanganKonsolidasian
Konsolidasian
w w w. p a n i n . c o . i d
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
BANK
KONSOLIDASIAN
POS-POS
30 Jun 2016 31 Des 2015 30 Jun 2016 31 Des 2015
ASET
Kas
1.549.808
1.351.807
1.570.927
1.372.501
Penempatan pada Bank Indonesia
11.314.972 13.637.501 12.346.545 14.683.462
Penempatan pada bank lain
6.505.765
5.690.227
6.907.590
5.714.064
Tagihan spot dan derivatif
24.697
1.547
24.697
1.547
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
1.520.897
952.455
1.520.897
952.455
b. Tersedia untuk dijual
3.897.595
4.766.389
3.948.493
4.815.617
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
10.532.694
8.769.126 10.905.767
9.053.328
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
6.306.002
4.479.967
6.306.002
4.479.967
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
2.798.763
2.318.381
2.798.763
2.318.381
Tagihan akseptasi
1.532.841
1.575.306
1.532.841
1.575.306
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
122.134.786 115.366.920 133.884.747 126.840.445
Pembiayaan syariah
Penyertaan
1.443.875
1.449.307
527.432
507.647
Goodwill
9.918
9.918
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
(213.813)
(222.200)
(213.863)
(222.250)
b. Kredit
(3.293.037) (2.563.500) (3.490.253) (2.766.246)
c. Lainnya
(625)
(625)
(78.694)
(43.514)
Aset tidak berwujud
233.581
216.886
239.331
221.914
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/(160.454)
(138.646)
(163.294)
(140.845)
Aset tetap dan inventaris
9.985.198
9.824.618 10.320.915 10.140.329
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/(1.043.253)
(892.424) (1.169.208) (1.005.931)
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
191.343
193.644
191.343
193.644
b. Aset yang diambil alih
472.995
591.895
483.457
603.092
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
409
409
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non
keuangan -/Sewa pembiayaan
1.776.402
1.890.263
Aset pajak tangguhan
199.789
238.728
215.377
252.584
Aset lainnya
1.485.819
1.532.924
1.714.578
1.672.862
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
No.
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif
lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto
3.
9.482.572
40.925.743
77.297.766
3.825.281
16.149
9.385.366
41.016.474
72.004.487
5.494.323
821
10.102.467
41.303.345
82.809.728
3.824.874
16.149
9.622.794
41.604.074
77.091.142
5.494.733
821
5.953.092
1.536.632
3.087.371
4.958.652
123.919
4.606.512
1.577.080
996.278
5.008.326
149.477
5.953.092
1.536.632
4.092.865
7.631.591
144.735
4.606.512
1.577.080
2.000.912
7.750.900
167.971
4.
5.
6.
7.
2.347.206
2.142.249
2.657.147
2.397.392
149.554.383 142.381.393 160.072.625 152.314.331
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
3.444.330
-
3.444.330
-
3.444.330
(51.104)
3.444.330
(51.104)
-
-
-
-
8.
9.
10.
11.
12.
III.
1.
118.424
6.027.121
6.535
6.027.121
118.736
6.061.063
6.135
6.061.063
2.
3.
4.
5.
(188.221)
(188.221)
1.563
(186.924)
1.614
(186.924)
6.
7.
17.449
14.874.888
140.000
1.023.508
45.422
13.569.771
140.000
1.305.117
17.053
14.142.082
140.000
2.340.036
1.099.175
45.202
12.906.086
140.000
2.169.141
1.406.891
27.866.264
27.866.264
26.758.840
26.758.840
29.534.775
2.503.719
32.038.494
28.351.199
2.455.010
30.806.209
8.
No.
POS-POS
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
BANK
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
KONSOLIDASIAN
2016
2015
2015
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
L
M
Jumlah
-
-
-
-
74.908
123.929
-
-
-
-
123.929
237
-
-
-
-
-
237
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
22.876
-
-
-
-
-
22.876
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
965
-
-
-
-
965
1.510
-
-
-
-
1.510
18.205
-
-
-
-
-
18.205
-
324.156
-
-
-
-
-
324.156
-
1.047.998
-
-
-
-
804
-
1.048.802
-
1.012.793
-
19
-
-
-
804
-
1.013.616
-
230.263
455.421
1.442.460
-
-
-
-
804
-
230.263
456.225
1.442.460
-
257.823
547.748
1.449.444
-
19
-
-
-
804
-
257.823
548.571
1.449.444
-
148.399
135.940
-
-
-
-
-
148.399
135.940
-
266.190
3.456
-
-
-
-
-
266.190
3.456
-
3.345.333
3.085.524
-
-
-
-
3.345.333
3.085.524
1.092.558
6.021.513
-
-
-
-
1.092.558
6.021.513
24.460
-
-
-
-
-
24.460
-
1.716
896
-
-
-
-
1.716
896
13.127.758
2.609.615
-
-
-
20.250
193.563
13.148.008
2.803.178
13.849.078
2.667.885
-
-
-
20.250
195.321
13.869.328
2.863.206
6.306.002
-
-
-
-
-
6.306.002
-
2.805.539
-
-
-
-
-
2.805.539
-
2.798.763
1.531.876
-
-
-
-
2.798.763
1.531.876
2.286.824
1.170.509
-
-
-
-
2.286.824
1.170.509
33.128.082
114.455
1.580.444
-
284.117
-
209.117
-
1.000.195
-
36.201.955
114.455
38.141.886
181.285
983.203
851
97.723
-
179.390
-
616.164
-
40.018.366
182.136
72.448.035
7.769.856
2.660.927
-
185.017
-
242.927
-
749.955
694.652
76.286.861
8.464.508
62.880.328
6.521.600
1.625.613
6.906
91.091
476.355
65.215
-
259.629
236.322
64.921.876
7.241.183
3.168.937
799.930
27.823.401
790
1.016
401.472
1.605.913
-
260.181
249.340
-
51.124
192.336
-
206.419
117.413
429.483
625
-
4.088.133
917.343
30.300.473
1.415
1.016
1.111.184
949.798
28.101.556
790
91.738
-
365.555
1.017.828
83.274
2.500
40.531
66.698
-
16.086
87.181
-
7.751
89.665
229.415
625
-
1.503.076
1.079.994
29.502.678
1.415
91.738
83.274
28.825.783
3.162.456
24.840
76.936
-
1.077
333.992
2.051
31.624
196
82.539
28.906.043
3.162.456
472.995
25.660.652
6.186.591
-
36.898
-
857
482.943
1.327
26.235
79.196
25.699.734
6.186.591
588.374
3.507.475
3.519.416
29,75%
2.032.186
2.492.468
35,64%
4,15%
17,68%
5,50%
19,73%
6,06%
7,37%
2.128.750
1.404.806
714.783
2.132.420
1.343.648
701.377
7.440.923
311.988
7.018.419
296.224
8.291.930
312.230
7.963.108
298.862
4.012.630
44.045
3.696.236
4.389.079
37.045
2.888.519
4.458.464
44.045
4.101.651
4.874.348
37.044
3.350.578
672.511
675.538
786.576
754.082
77.781
12.531
-
12.741
22
-
77.781
12.531
-
12.893
22
-
112.514
32.913
16.717
186.133
29.659
204.263
3.020.673
51.563
19.400
91.735
180.023
101.900
218.154
2.313.147
112.514
32.913
42.027
13
237.738
39.543
231.516
3.404.252
51.563
19.400
3.802
4.039
233.875
184.367
244.121
2.676.237
939
4.708
-
19.356
680
-
939
4.708
-
19.356
680
-
574
4.197
5.666
8.755
574
4.197
5.666
8.755
870.402
84.335
4.889
115.500
748.000
36.204
1.150.925
(2.348.162)
1.348.074
11.282
350.319
2.461
4.597
594.643
48.413
1.266.975
(1.637.609)
1.250.910
966.088
55.448
84.335
4.889
116.701
871.426
41.971
1.252.976
(2.617.676)
1.483.975
11.282
491.101
10.783
2.461
4.597
767
694.841
52.642
1.373.306
(1.922.155)
1.428.423
190
(10.574)
2.598
(7.786)
1.340.288
768
10.994
11.610
23.372
1.274.282
361
(13.673)
27.821
14.509
1.498.484
1.438
15.436
32.940
49.814
1.478.237
(305.814)
(10.966)
(329.687)
16.101
(342.340)
(8.891)
(401.104)
15.514
1.023.508
960.696
1.147.253
1.092.647
-
-
-
-
-
332.714
-
332.125
-
-
(105)
-
(2.103)
-
-
(83.178)
-
(83.031)
-
-
-
-
111.889
-
76.753
-
113.262
-
76.329
-
(27.973)
(19.189)
(28.316)
(19.082)
83.916
1.107.424
307.100
1.267.796
84.841
1.232.094
304.238
1.396.885
1.023.508
960.696
1.023.508
960.696
1.099.175
48.078
1.147.253
987.692
104.955
1.092.647
83.916
-
307.100
-
84.405
436
305.440
(1.202)
83.916
307.100
84.841
304.238
1.107.424
-
1.267.796
-
1.183.580
48.514
1.293.132
103.753
1.107.424
1.267.796
1.232.094
1.396.885
-
-
-
-
42,49
39,88
45,63
41,00
2016
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
65.058
247
213.813
46.199
213.813
12.619
1.356.226
1.936.811
1.149.235
2.002.444
625
14.432
625
10
9.507
5.227
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 JUNI 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
No.
POS-POS
I.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih
berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II.
III.
IV.
30 Jun
2016
-
-
-
-
3.262.741
-
892.267
-
3.262.741
-
892.267
-
1.553.999
1
1.324.999
1
1.553.999
1
1.324.999
1
300.000
1.853.750
300.000
1.457.000
300.000
1.853.750
300.000
1.457.000
24.878.271 22.300.843 24.795.717 22.144.435
2.339.000 4.450.550 2.628.757 5.046.502
23.942
-
20.751
-
23.942
-
20.751
-
-
-
-
-
439.918
186.288
592.272
128.451
439.918
186.288
592.272
128.451
3.251.397
-
891.573
-
3.251.397
-
891.573
-
-
-
-
-
688.481
-
543.309
-
688.798
-
543.626
-
674.173
103.496
710.764
663.710
104.263
669.098
674.173
103.496
710.764
663.710
104.263
669.098
Rasio Kinerja
Konsolidasian
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Panin Bank
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
Modal
Saham
Saldo per 1 Januari 2015
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
Laba bersih periode berjalan
Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak
Setoran modal entitas anak
Saldo per 30 Juni 2015
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
Laba bersih periode berjalan
Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak
Setoran modal entitas anak
Saldo per 31 Desember 2015
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
Laba bersih periode berjalan
Pendapatan komprehensif lainnya-setelah pajak
Setoran modal entitas anak
Saldo per 30 Juni 2016
2.408.765
2.408.765
2.408.765
2.408.765
Agio Saham
3.444.330
3.444.330
3.444.330
3.444.330
(51.045)
458
(50.587)
(517)
(51.104)
(51.104)
6.061.063
6.061.063
6.061.063
204.484
5.897.031
(1.669.859)
2.016
1.346.580
(36.959)
1.412.043
241.725
(2.830.837)
3.025.154
(2.128)
909.036
(81.721)
6.711.938
2.194
13
(72.404)
(70.197)
2.645
159
(115.437)
(112.633)
2.100.000
631
(122.703)
(7.719)
1.970.209
(803.000)
2.830
46.175
700.000
(1.045)
(55.040)
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
3.312.055
20.744.977
24.057.032
6.544.265
16.716.380
23.260.645
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertiikat Bank Indonesia
Total kas dan setara kas
1.570.927
9.507.320
994.565
8.455.290
3.528.930
24.057.032
1.483.858
10.608.054
2.976.078
4.321.857
3.870.798
23.260.645
POS-POS
2016
2015
Bank
Konsolidasi
Bank
Konsolidasi
Modal Inti (Tier 1)
25.697.780 28.718.306 17.994.856 20.732.011
1 Modal Inti Utama (CET 1)
25.697.780 28.718.306 17.994.856 20.732.011
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham
Treasury)
2.408.765
2.408.765
2.408.765
2.408.765
1.2 Cadangan Tambahan Modal
24.987.890 26.520.532 17.244.413 18.543.181
1.2.1 Agio / Disagio
3.444.330
3.444.330
3.444.330
3.444.330
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
14.874.886 14.142.082 12.849.978 12.187.271
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan
2.340.036
2.167.472
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
1.023.508
1.099.175
960.696
987.692
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam
rangka program kompensasi berbasis
saham
1.2.10 Pendapatan Komprehensif Lain
(69.797)
(72.837)
94.723
94.506
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
6.027.121
6.061.062
675.143
675.143
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan
cadangan kerugian penurunan nilai atas
aset produktif
(11.941)
(190.054)
(460.282)
(691.259)
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib
dihitung
(300.217)
(303.262)
(320.175)
(321.974)
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
559.670
529.207
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
(1.698.875)
(770.661) (1.658.322)
(749.142)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
(199.789)
(213.884)
(162.886)
(173.654)
1.4.2 Goodwill
(9.918)
(9.918)
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
(73.127)
(76.037)
(62.493)
(65.458)
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan
sebagai faktor pengurang
(1.425.959)
(470.822) (1.432.943)
(500.112)
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier
2 pada bank lain
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain
II Modal Pelengkap (Tier 2)
3.534.307
3.646.479
4.405.534
4.528.253
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau
lainnya yang memenuhi persyaratan
2.097.000
2.097.000
2.989.000
2.989.000
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal inti pelengkap
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib
dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
1.297.307
1.409.479
1.276.534
1.399.253
4 Cadangan tujuan
140.000
140.000
140.000
140.000
5 Faktor pengurang modal pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Total Modal
29.232.087 32.364.785 22.400.390 25.260.264
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
134.035.612 146.410.032 123.242.261 134.705.172
ATMR RISIKO PASAR
951.238
1.013.938
592.077
657.975
ATMR RISIKO OPERASIONAL
12.855.900 14.808.825 12.299.925 14.135.688
TOTAL ATMR
147.842.750 162.232.795 136.134.263 149.498.835
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9,16%
9,18%
9,26%
9,26%
RASIO KPMM
Rasio CET 1
17,38%
17,70%
13,22%
13,87%
Rasio Tier 1
17,38%
17,70%
13,22%
13,87%
Rasio Tier 2
2,39%
2,25%
3,24%
3,03%
Rasio total
19,77%
19,95%
16,45%
16,90%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
6,77%
6,93%
Dari AT1
0,00%
0,00%
Dari Tier 2
2,39%
2,25%
CET 1 UNTUK BUFFER
10,61%
10,77%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
0,88%
0,88%
Capital Conservation Buffer
0,625%
0,625%
Countercyclical Buffer
0,00%
0,00%
Capital Surcharge untuk D-SIB
0,25%
0,25%
I
2015
19,95
16,90
2,23
2,29
2,19
2,74
0,62
1,57
7,84
5,02
84,20
99,73
1,71
1,58
1,38
1,79
0,50
1,72
10,67
4,34
84,16
101,33
19,77
16,45
2,20
2,26
2,21
2,76
0,51
1,57
8,14
4,96
84,00
95,62
1,69
1,54
1,39
1,78
0,41
1,61
10,92
4,13
84,34
96,40
-
-
-
-
No.
6,51
8,06
0,80
8,01
8,03
1,03
A.
1.
2.
3.
PEMEGANG SAHAM
I. Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder : 5)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.
: 46,04%
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited
: 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5%
: 15,14%
Pendapatan komprehensif lain
Surplus
revaluasi
aset tetap
8.796.726
(4.738.399)
433.053
112.271
(198.289)
(495.596)
359.788
(199.461)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Selisih
transaksi
ekuitas
dengan
pihak nonpengendali
341.410
(7.011.672)
(480.382)
104.512
728.090
(228.978)
105.612
(28.849)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan surat berharga
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan
Penambahan modal disetor entitas anak
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Penerbitan surat berharga di entitas anak
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
(dalam %)
31 Des
2015
8.256.497
(4.752.680)
401.961
(2.140.051)
56.470
39.945
(481.526)
1.380.616
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
2015
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
72.380
26
83.748
53.570
215.571
13.650
11.720
772.033
1.175.780
1.094.446
992.937
625
14.503
625
917
4.164
15.322
2.637
2016
KONSOLIDASIAN
30 Jun
31 Des
2016
2015
8.425.795
(4.506.026)
551.085
(1.954.101)
37.636
14.365
(429.747)
2.139.007
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang sewa pembiayaan
Penempatan pada bank lain
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
BANK
KONSOLIDASIAN
2016
2015
POS-POS
30 JUNI 2015
KL
D
DPK
74.908
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
177.420.647 169.140.233 192.111.119 183.120.540
2016
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat
pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN- NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat
diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN
POS-POS
L
177.420.647 169.140.233 192.111.119 183.120.540
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor *
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
30 JUNI 2016
DPK
KL
D
M
Jumlah
Saldo Laba
Ekuitas
Bagian
yang dapat Kepentingan
Perubahan pendapatan
Keuntungan
Tidak
diatribusikan
nonnilai wajar komprehensif Ditentukan
(kerugian)
ditentukan
ke pemilik
pengendali
efek tersedia
lain atas
penggunaan
aktuarial
penggunaan
entitas induk
untuk dijual
entitas
-nya
-nya
asosiasi
(229.310)
13.647
629
140.000
15.075.227
20.802.243
2.254.648
458
987.692
987.692
104.955
249.094
57.247
(902)
305.439
(1.201)
1.139
19.784
70.894
(273)
140.000
16.062.919
22.095.832
2.359.541
(517)
419.199
419.199
55.999
(159.977)
(66.288)
1.887
5.836.685
35.272
4.198
(140.193)
4.606
1.614
140.000
16.482.118
28.351.199
2.455.010
1.099.175
1.099.175
48.078
84.452
(51)
84.401
436
195
(140.193)
89.058
1.563
140.000
17.581.293
29.534.775
2.503.719
Jumlah
Ekuitas
23.056.891
458
1.092.647
304.238
1.139
24.455.373
(517)
475.198
5.871.957
4.198
30.806.209
1.147.253
84.837
195
32.038.494
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
: Drs. Johnny
- Wakil Presiden Komisaris - Komisaris Independen
: Lintang Nugroho
- Wakil Presiden Komisaris
: Chandra Rahardja Gunawan
- Komisaris Independen
: Drs. H. Bambang Winarno
- Komisaris Independen
: Drs. H. Riyanto
- Komisaris
: Lianna Loren Limanto
DIREKSI
- Presiden Direktur
: Herwidayatmo
- Wakil Presiden Direktur
: Roosniati Salihin
- Wakil Presiden Direktur
: Lionto Gunawan 4)
- Direktur
: Ng Kean Yik
- Direktur
: Hendrawan Danusaputra
- Direktur
: Gunawan Santoso
- Direktur
: Edy Heryanto
- Direktur
: Iswanto Tjitradi
- Direktur
: H. Ahmad Hidayat
- Direktur
: Suwito Tjokrorahardjo 4)
- Direktur Kepatuhan
: Antonius Ketut Dwirianto
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
4)
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 30 JUNI 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
TRANSAKSI
Nilai
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Notional
Trading
Hedging
Tagihan Liabilitas
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
487.719
487.719
552
600
Forward
1.207.566 1.207.566
12.549
7.182
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
736.574
736.574
1.440
7.669
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
2.431.859 2.431.859
14.541
15.451
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015
tanggal 31 Maret 2015 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan
No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”, serta
untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal
25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan
penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2015 diambil dari laporan keuangan
konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny (Partner penanggung jawab: Merliyana
Syamsul), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi
keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan
penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
3. Bank telah melakukan perubahan kebijakan akuntansi terkait pencatatan aset tetap dari model biaya menjadi model revaluasian
pada laporan keuangan per 30 September 2015.
4. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
5. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu’min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan Ananto.
6. Kurs 30 Juni 2016 USD 1 = Rp 13.212,50 ; Kurs 31 Desember 2015 USD 1 = Rp 13.785,- dan Kurs 30 Juni 2015
USD 1 = Rp 13.332,50
Jakarta, 29 Juli 2016
PT BANK PANIN Tbk.
Herwidayatmo
Presiden Direktur
Gunawan Santoso
Direktur