lk entitas Induk pbs pib 20151231 diaudit
CALL PANIN
= 500 678 ( PSTN )
= 60 678 ( PONSEL )
= +6221 - 251 5555 ( Idd )
Laporan Keuangan
Keuangan Konsolidasian
Konsolidasian
Laporan
w w w. p a n i n . c o . i d
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
31 DESEMBER 2015
KL
D
M
Jumlah
L
49.288
-
-
-
-
49.288
31.910
-
-
-
-
31.910
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
22.678
-
-
-
-
-
22.678
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.348
-
-
-
-
4.348
313
-
-
-
-
313
106.521
-
-
-
-
-
106.521
-
344.935
-
-
-
-
-
344.935
-
1.075.355
-
41
-
-
-
804
-
1.076.200
-
786.948
-
-
-
-
804
-
787.752
-
244.641
473.389
1.447.892
-
-
-
-
804
-
244.641
474.193
1.447.892
-
273.240
631.059
1.390.856
-
-
-
-
804
-
273.240
631.863
1.390.856
-
218.930
398.263
-
-
-
-
-
218.930
398.263
-
148.028
310
-
-
-
-
-
148.028
310
-
2.436.550
3.204.389
-
-
-
-
2.436.550
3.204.389
801.397
2.982.712
-
-
-
-
801.397
2.982.712
1.319
228
-
-
-
-
1.319
228
115
833
-
-
-
-
115
833
11.506.159
2.759.611
-
-
-
20.250
201.950
11.526.409
2.961.561
18.057.196
2.606.000
-
-
-
20.250
181.440
18.077.446
2.787.440
4.479.967
-
-
-
-
-
4.479.967
-
3.657.253
-
-
-
-
-
3.657.253
-
2.318.381
1.570.958
-
-
-
-
2.318.381
1.570.958
2.719.877
1.670.280
-
-
-
-
2.719.877
1.670.280
36.539.177
651.183
1.046.667
-
157.016
-
162.999
-
815.685
29.792
38.721.544
680.975
37.817.008
170.626
665.935
-
65.811
-
99.122
-
520.221
-
39.168.097
170.626
63.525.284
7.484.838
2.146.208
8.699
153.859
-
159.911
-
607.922
694.959
66.593.184
8.188.496
59.237.014
7.059.970
1.276.227
14.862
246.809
442.502
60.711
-
586.777
219.528
61.407.538
7.736.862
1.608.078
891.386
26.533.620
790
11.546
284.317
1.480.930
-
35.531
111.415
-
3.004
87.082
-
203.881
122.500
364.868
625
-
2.134.811
1.013.886
28.577.915
1.415
11.546
1.101.616
766.695
26.017.793
790
91.738
9.986
151.228
798.356
59.311
202.404
37.650
33.329
-
484
33.307
-
335.374
83.293
216.387
625
-
1.791.106
887.638
27.099.172
1.415
91.738
69.297
26.388.607
4.293.284
24.840
41.787
-
712
459.220
1.257
27.487
80.348
26.432.363
4.293.284
591.895
28.016.991
4.086.127
885
17.868
-
865
490.321
1.190
21.814
80.500
28.036.914
4.086.127
593.520
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2015, 31 DESEMBER 2014, DAN 1 JANUARI 2014/ 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
POS-POS
31 Des 2015
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Goodwill
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor *
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto
KONSOLIDASIAN
1 Jan 2014/
31 Des 2013
31 Des 2014
31 Des 2015
No.
1 Jan 2014/
31 Des 2013
31 Des 2014
L
1.351.807
13.637.501
5.690.227
1.547
1.507.543
10.641.615
3.816.019
948
1.554.204
10.291.432
8.233.347
3.706
1.372.501
14.683.462
5.714.064
1.547
1.521.150
11.873.087
3.869.226
948
1.562.167
11.569.317
7.995.148
3.706
952.455
4.766.389
8.769.126
4.479.967
1.490.780
1.949.217
17.447.567
3.657.253
1.392.560
2.187.450
15.563.189
2.864.140
952.455
4.815.617
9.053.328
4.479.967
1.490.780
1.926.539
17.599.141
3.657.253
1.392.560
2.164.982
15.700.696
2.864.140
2.318.381
1.575.306
2.719.877
1.670.593
3.022.956
1.833.756
2.318.381
1.575.306
2.719.877
1.670.593
3.022.956
1.833.756
115.366.920
1.449.307
-
109.615.810
1.484.009
-
103.045.656
1.453.406
-
126.840.445
507.647
9.918
120.435.351
608.317
9.918
110.753.542
509.684
9.918
(222.200)
(2.563.500)
(625)
216.886
(138.646)
9.824.618
(892.424)
(72.981)
(1.935.135)
(625)
171.452
(96.505)
3.825.687
(1.457.281)
(81.224)
(1.733.908)
(625)
106.767
(51.826)
4.044.445
(1.727.090)
(222.250)
(2.766.246)
(43.514)
221.914
(140.845)
10.140.329
(1.005.931)
(73.031)
(2.050.020)
(27.091)
174.258
(97.644)
4.069.161
(1.567.321)
(81.274)
(1.817.286)
(21.794)
109.516
(52.266)
4.259.518
(1.818.774)
193.644
591.895
-
195.176
593.520
-
181.202
185.939
-
193.644
603.092
-
195.176
606.342
-
181.202
206.259
-
238.728
1.532.924
169.140.233
227.905
1.639.698
159.092.142
335.735
1.559.431
154.264.648
1.890.263
252.584
1.672.862
183.120.540
2.013.775
239.060
1.773.837
172.638.682
1.885.517
345.082
1.612.316
164.190.588
9.385.366
41.016.474
72.004.487
5.494.323
821
8.515.587
56.647.242
55.898.069
4.752.970
199
8.335.496
64.447.483
44.638.997
5
4.651.634
2.085
9.622.794
41.604.074
77.091.142
5.494.733
821
8.879.866
57.151.293
60.074.219
4.752.998
199
8.409.792
64.777.028
47.069.832
5
4.876.031
2.085
4.606.512
1.577.080
996.278
5.008.326
149.477
3.216.927
1.675.217
1.533.537
5.123.692
145.427
2.569.087
1.838.152
2.528.473
6.058.590
171.721
4.606.512
1.577.080
2.000.912
7.750.900
167.971
3.216.927
1.675.217
2.826.541
8.254.282
166.015
2.569.087
1.838.152
4.778.076
7.839.631
186.562
2.142.249
142.381.393
2.237.369
139.746.236
2.055.793
137.297.516
2.397.392
152.314.331
2.584.233
149.581.790
2.291.817
144.638.098
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
3.444.330
-
3.444.330
-
3.444.330
-
3.444.330
(51.104)
3.444.330
(51.044)
3.444.330
(7.158)
-
-
-
-
-
-
6.535
6.027.121
(188.221)
45.422
-
17.970
(307.251)
72.321
-
(133.799)
(603.047)
184.211
-
6.135
6.061.063
1.614
(186.924)
45.202
-
18.140
629
(305.751)
71.946
-
(133.542)
976
(602.356)
184.038
-
13.569.771
140.000
11.526.671
140.000
9.454.322
140.000
12.906.086
140.000
11.759.973
140.000
9.722.807
140.000
1.305.117
2.043.100
2.072.350
2.169.141
1.406.891
948.369
2.366.886
680.991
2.304.542
26.758.840
26.758.840
19.345.905
19.345.906
16.967.132
16.967.132
28.351.199
2.455.010
30.806.209
20.802.243
2.254.649
23.056.892
18.143.393
1.409.097
19.552.490
169.140.233
159.092.142
154.264.648
183.120.540
172.638.682
164.190.588
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
BANK
2015
KONSOLIDASIAN
2015
2014
2014
POS-POS
14.342.187
627.666
13.106.964
636.514
16.249.770
631.730
14.818.606
639.159
8.670.093
79.161
6.220.599
8.432.756
78.019
5.232.703
9.634.362
79.160
7.167.978
9.206.463
78.018
6.173.284
1.054.188
1.768.994
1.133.001
2.019.473
9.204
139
-
116.585
899
-
9.466
139
-
116.585
899
-
62.536
72.355
92.053
361.758
24.245
431.898
5.211.491
93.360
38.713
28.724
402.875
49.521
1.038.317
4.145.828
62.539
72.355
19.587
4.357
463.195
26.937
474.426
5.897.829
94.122
38.713
104.910
4.712
497.904
95.081
1.066.547
4.663.509
55.764
139
-
120
1.764
-
55.764
139
-
1.710
1.764
-
5.848
9.699
1.955
7.053
5.848
9.699
1.955
7.053
151.363
945.926
97.528
9.211
17.999
1.465.674
63.385
2.388.955
(4.157.303)
2.063.296
378.113
99.005
8.010
2.603
1.344.966
66.222
2.236.017
(2.376.834)
2.855.869
151.363
1.177.302
40.842
97.528
9.211
19.888
1.686.431
73.977
2.569.837
(4.764.828)
2.403.150
518.369
11.469
99.005
8.010
3.865
1.530.027
74.591
2.405.691
(2.644.036)
3.529.248
(16.093)
(2.604)
21.511
2.814
2.066.110
24.676
35.284
49.004
108.964
2.964.833
(21.809)
3.996
72.347
54.534
2.457.684
25.755
36.435
85.564
147.754
3.677.002
(798.717)
37.724
1.305.117
(925.792)
4.059
2.043.100
(929.932)
40.093
1.567.845
(1.089.476)
6.217
2.593.743
6.212.390
119.030
-
295.796
-
6.281.240
118.707
2.143
-
297.318
(844)
-
(215.026)
(73.949)
(216.570)
(74.330)
-
-
-
-
(11.435)
-
151.768
-
(12.433)
-
151.652
-
2.859
(37.941)
3.108
(37.911)
6.107.818
7.412.935
335.674
2.378.774
6.176.195
7.744.040
335.885
2.929.628
1.305.117
2.043.100
1.305.117
2.043.100
1.406.891
160.954
1.567.845
2.366.886
226.857
2.593.743
7.412.935
2.378.774
7.412.935
-
2.378.774
-
7.549.015
195.025
7.744.040
-
2.702.733
226.895
2.929.628
-
54,18
84,82
58,41
98,26
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
DPK
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
M
Jumlah
I.
1.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II.
1.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.786.325
3.111.588
34,25%
2.008.741
2.640.517
36,20%
5,11%
17,87%
5,73%
18,67%
6,57%
7,19%
2.162.232
1.378.859
714.683
1.878.010
1.303.865
683.220
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
16.868.060
(9.557.670)
903.680
(3.999.895)
185.544
57.314
(1.162.486)
3.294.547
15.530.870
(9.202.877)
1.526.930
(3.486.036)
32.518
94.172
(1.127.809)
3.367.768
5.298.596
(6.871.729)
401.496
92.453
(477.966)
(455.302)
401.744
(286.988)
(7.397.142)
(9.320.566)
303.079
(130.314)
(547.084)
(929.871)
304.879
(671.084)
(69.973)
2.211.156
741.740
(2.850)
1.389.585
(37.804)
5.628.705
7.246
5.848.600
(122.841)
228
647.840
344.393
(8.294.869)
10.502
92.053
(323.748)
(221.193)
(5.000)
47.360
28.724
(338.660)
(6.660)
480.750
(206.514)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan surat berharga di entitas anak
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan
Penambahan modal entitas anak dari waran
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Penjualan kembali obligasi yang diterbitkan
Biaya emisi saham
Penambahan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Penerbitan saham perdana entitas anak
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
700.000
(1.570.000)
5.337
(3.738)
(510.514)
(1.378.915)
135.000
(2.129.000)
102.596
(1.084)
535
(7.359)
409.856
31.700
(1.457.756)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
4.028.597
16.716.380
20.744.977
(9.546.111)
26.262.491
16.716.380
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Total kas dan setara kas
1.372.501
10.800.209
1.121.856
7.450.411
20.744.977
1.521.150
10.886.187
515.670
3.793.373
16.716.380
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang sewa pembiayaan
Penempatan pada bank lain
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penambahan penyertaan pada perusahan asosiasi
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Pembelian saham dari entitas non-sepengendali
Penjualan saham kepada entitas non-sepengendali
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Investasi
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
I.
II.
III.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2015
No.
POS-POS
CKPN
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
Kolektif
222.200
1.033.857
625
-
1.529.643
-
2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
56.902
15
52.522
222.200
23.184
15.753
1.098.090
1.609.989
14.488
625
115
14.888
2.817
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
38.161
9
40.452
201.690
27.199
16.706
1.057.494
1.223.691
13.917
625
918
100
2.966
14.971
1.618
Kolektif
72.981
909.857
625
-
PT. BANK PAN INDONESIA Tbk. DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Modal Saham Agio Saham
Selisih
Penghasilan komprehensif lain
Saldo Laba
Transaksi
Surplus
Keuntungan
Perubahan
Bagian
Ditentukan
Tidak
ekuitas dengan revaluasi aset
(kerugian) nilai wajar efek
pendapatan
penggunaan
ditentukan
pihak nontetap
aktuarial
tersedia untuk komprehensif
-nya
penggunaan
pengendali
dijual
lain atas entitas
-nya
asosiasi
Saldo per 1 Januari 2014 sebelum perubahan
kebijakan akuntansi
Efek perubahan kebijakan akuntansi atas imbalan
pasca kerja
Saldo per 1 Januari 2014 setelah disajikan kembali
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
Laba bersih tahun berjalan
Pendapatan komprehensif lainnya
Setoran modal entitas anak
Saldo per 31 Desember 2014
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
Laba bersih tahun berjalan
Pendapatan komprehensif lainnya
Setoran modal entitas anak
Saldo per 31 Desember 2015
IV.
CKPN
Individual
1.025.278
-
Ekuitas yang dapat
diatribusikan ke
pemilik entitas
induk
Kepentingan
nonpengendali
Jumlah
Ekuitas
2.408.765
3.444.330
(7.159)
-
-
(100.093)
1.128
140.000
12.663.047
18.550.018
1.408.415
19.958.433
2.408.765
2.408.765
2.408.765
3.444.330
3.444.330
3.444.330
(7.159)
(43.886)
(51.045)
(59)
(51.104)
6.061.065
6.061.065
(451.767)
(451.767)
222.457
(229.310)
89.121
(140.189)
(100.093)
113.740
13.647
(9.047)
4.600
(152)
976
(347)
629
985
1.614
140.000
140.000
140.000
45.294
12.708.341
2.366.886
15.075.227
1.406.891
16.482.118
(406.625)
18.143.393
(43.886)
2.366.886
335.850
20.802.243
(59)
1.406.891
6.142.124
28.351.199
682
1.409.097
226.857
37
618.657
2.254.648
160.954
34.071
5.337
2.455.010
(405.943)
19.552.490
(43.886)
2.593.743
335.887
618.657
23.056.891
(59)
1.567.845
6.176.195
5.337
30.806.209
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
2015
Rasio Kinerja
Konsolidasian
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total
aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Panin Bank
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total
aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
(dalam %)
2014
BANK
No.
20,13
17,30
2,12
2,07
1,80
1,69
1,87
2,44
0,55
1,31
6,07
4,61
86,66
98,83
1,37
2,01
0,52
2,23
9,24
3,06
79,81
95,47
19,94
15,62
2,08
2,02
1,82
1,70
1,88
2,41
0,42
1,27
6,28
4,41
87,12
94,22
1,40
2,05
0,46
1,79
13,09
3,83
82,88
90,51
-
-
-
-
7,52
11,59
0,90
8,05
8,58
0,61
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku
Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas
Derivatif
Tagihan
Liabilitas
Tujuan
Nilai
Notional
Trading
Hedging
547.268
82.496
547.268
82.496
-
332
235
253
215
138.540
-
138.540
-
-
606
-
-
-
-
-
-
-
768.304
768.304
-
1.173
468
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris - Independen
- Wakil Presiden Komisaris - Independen
- Wakil Presiden Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
DIREKSI
- Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
: Drs. Johnny 5)
: Lintang Nugroho 5)
: Chandra Rahardja Gunawan 5)
: Drs. H. Bambang Winarno
: Drs. H. Riyanto
: Lianna Loren Limanto
Internet Banking
Bronze Champion
of Indonesia WOW Banking Awards
IBEX 2015
Markplus.Inc
Mobile Banking
Bronze Champion
of Indonesia WOW Banking Awards
IBEX 2015
Markplus.Inc
Agen Penjual Obligasi Negara
Kepada Investor Ritel Terbaik
Seri SBR001 dan ORI011 Tahun 2014
Menteri Keuangan Republik Indonesia
InfoBank Award 2015
BANK
POS-POS
31 Des 2015
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
KONSOLIDASIAN
31 Des 2015
31 Des 2014
31 Des 2014
892.267
-
234.980
-
892.267
-
234.980
-
1.324.999
1
825.000
1.238.500
1.324.999
1
825.000
1.238.500
300.000
1.457.000
-
300.000
1.457.000
-
22.300.843
4.450.550
28.698.367
-
22.144.435
5.046.502
28.598.367
492.630
20.751
-
12.371
-
20.751
-
12.371
-
-
-
-
-
592.272
128.451
891.573
-
449.384
263.408
234.208
-
592.272
128.451
891.573
-
449.384
263.408
234.208
-
-
-
-
-
543.309
-
336.787
-
543.626
-
337.104
-
663.710
104.263
669.098
644.400
139.949
204.653
663.710
104.263
669.098
644.400
139.949
204.653
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) *)
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
I Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1 Agio / Disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan Komprehensif Lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain
II Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti pelengkap
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Cadangan tujuan
5 Faktor pengurang modal pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Total Modal
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET 1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
2015
Bank
Konsolidasi
24.418.733
27.386.685
24.418.733
27.386.685
2.408.765
2.408.765
23.711.273
25.170.129
3.444.330
3.444.330
13.569.771
12.906.086
2014
Bank
Konsolidasi
16.007.167
19.869.467
-
-
2.169.141
-
-
1.305.117
1.406.891
-
-
-
-
-
-
6.535
6.027.121
6.135
6.061.063
-
-
(325.263)
(504.941)
-
-
(316.338)
(318.576)
-
-
-
-
-
-
(1.701.305)
(191.673)
(78.240)
554.080
(746.289)
(203.841)
(9.918)
(81.069)
-
-
(1.431.392)
(451.461)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.958.957
4.079.220
4.271.515
4.850.193
2.543.000
2.543.000
-
-
-
-
-
-
1.275.957
140.000
28.377.690
1.396.220
140.000
31.465.905
20.278.682
24.719.660
128.721.479
722.560
12.855.900
142.299.939
9.23%
140.716.684
790.353
14.808.825
156.315.862
9.23%
116.650.244
885.538
12.299.925
129.835.707
127.851.778
893.125
14.135.688
142.880.591
17,16%
17,16%
2,78%
19,94%
17,52%
17,52%
2,61%
20,13%
12,33%
3,29%
15,62%
13,91%
3,39%
17,30%
*) Rasio Kecukupan Modal per 31 Desember 2015 dihitung sesuai PBI No. 15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara rasio kecukupan
modal per 31 Desember 2014 dihitung sesuai PBI No. 14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum
: Herwidayatmo
: Roosniati Salihin
: Lionto Gunawan 5)
: Ng Kean Yik
: Hendrawan Danusaputra
: Gunawan Santoso
: Edy Heryanto
: Iswanto Tjitradi
: H. Ahmad Hidayat
: Suwito Tjokrorahardjo 5)
: Antonius Ketut Dwirianto
PEMEGANG SAHAM
I.
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan salinan Surat
Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional", serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran
Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan
publikasi konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2015 dan 2014 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny
(Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul untuk tahun 2015 dan Bing Harianto, SE untuk tahun 2014), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi
keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
3. Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2013) "Imbalan Kerja" pada laporan keuangan per 31 Desember 2015 yang mensyaratkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti dicatat sebagai bagian dari
pendapatan komprehensif lain. Standar ini berlaku retrospektif, karenanya bank menyajikan kembali informasi keuangan konsolidasian pada tanggal 31 Desember 2014 dan 1 Januari 2014/ 31 Desember 2013.
4. Bank telah melakukan perubahan kebijakan akuntansi terkait pencatatan aset tetap dari model biaya menjadi model revaluasian pada laporan keuangan per 30 September 2015.
5. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
6. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu'min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan Ananto.
7. Kurs 31 Desember 2015 USD 1 = Rp 13.785,- dan Kurs 31 Desember 2014 USD 1 = Rp 12.385,-
Indonesia Banking Award 2015
Aset Diatas 100T
Tempo Media Group
KONSOLIDASIAN
2015
2014
POS-POS
31 DESEMBER 2014
KL
D
DPK
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :6)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.
: 46,04%
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited
: 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5%
: 15,14%
The Most Valuable Indonesia Brands 2015
SWA Network dan Brand Finance Plc.
Jakarta, 25 Februari 2016
PT BANK PANIN Tbk.
Herwidayatmo
Presiden Direktur
The Best Equitable Treatment of Shareholders The 7th IICD Award 2015 Indonesia Institute for Corporate Directorship
Roosniati Salihin
Wakil Presiden Direktur
Terbaik II Kepatuhan Bank Pelapor
DHE-LLD-LBU-SID – Bank Indonesia
= 500 678 ( PSTN )
= 60 678 ( PONSEL )
= +6221 - 251 5555 ( Idd )
Laporan Keuangan
Keuangan Konsolidasian
Konsolidasian
Laporan
w w w. p a n i n . c o . i d
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
31 DESEMBER 2015
KL
D
M
Jumlah
L
49.288
-
-
-
-
49.288
31.910
-
-
-
-
31.910
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
22.678
-
-
-
-
-
22.678
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.348
-
-
-
-
4.348
313
-
-
-
-
313
106.521
-
-
-
-
-
106.521
-
344.935
-
-
-
-
-
344.935
-
1.075.355
-
41
-
-
-
804
-
1.076.200
-
786.948
-
-
-
-
804
-
787.752
-
244.641
473.389
1.447.892
-
-
-
-
804
-
244.641
474.193
1.447.892
-
273.240
631.059
1.390.856
-
-
-
-
804
-
273.240
631.863
1.390.856
-
218.930
398.263
-
-
-
-
-
218.930
398.263
-
148.028
310
-
-
-
-
-
148.028
310
-
2.436.550
3.204.389
-
-
-
-
2.436.550
3.204.389
801.397
2.982.712
-
-
-
-
801.397
2.982.712
1.319
228
-
-
-
-
1.319
228
115
833
-
-
-
-
115
833
11.506.159
2.759.611
-
-
-
20.250
201.950
11.526.409
2.961.561
18.057.196
2.606.000
-
-
-
20.250
181.440
18.077.446
2.787.440
4.479.967
-
-
-
-
-
4.479.967
-
3.657.253
-
-
-
-
-
3.657.253
-
2.318.381
1.570.958
-
-
-
-
2.318.381
1.570.958
2.719.877
1.670.280
-
-
-
-
2.719.877
1.670.280
36.539.177
651.183
1.046.667
-
157.016
-
162.999
-
815.685
29.792
38.721.544
680.975
37.817.008
170.626
665.935
-
65.811
-
99.122
-
520.221
-
39.168.097
170.626
63.525.284
7.484.838
2.146.208
8.699
153.859
-
159.911
-
607.922
694.959
66.593.184
8.188.496
59.237.014
7.059.970
1.276.227
14.862
246.809
442.502
60.711
-
586.777
219.528
61.407.538
7.736.862
1.608.078
891.386
26.533.620
790
11.546
284.317
1.480.930
-
35.531
111.415
-
3.004
87.082
-
203.881
122.500
364.868
625
-
2.134.811
1.013.886
28.577.915
1.415
11.546
1.101.616
766.695
26.017.793
790
91.738
9.986
151.228
798.356
59.311
202.404
37.650
33.329
-
484
33.307
-
335.374
83.293
216.387
625
-
1.791.106
887.638
27.099.172
1.415
91.738
69.297
26.388.607
4.293.284
24.840
41.787
-
712
459.220
1.257
27.487
80.348
26.432.363
4.293.284
591.895
28.016.991
4.086.127
885
17.868
-
865
490.321
1.190
21.814
80.500
28.036.914
4.086.127
593.520
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2015, 31 DESEMBER 2014, DAN 1 JANUARI 2014/ 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
POS-POS
31 Des 2015
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Goodwill
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor *
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto
KONSOLIDASIAN
1 Jan 2014/
31 Des 2013
31 Des 2014
31 Des 2015
No.
1 Jan 2014/
31 Des 2013
31 Des 2014
L
1.351.807
13.637.501
5.690.227
1.547
1.507.543
10.641.615
3.816.019
948
1.554.204
10.291.432
8.233.347
3.706
1.372.501
14.683.462
5.714.064
1.547
1.521.150
11.873.087
3.869.226
948
1.562.167
11.569.317
7.995.148
3.706
952.455
4.766.389
8.769.126
4.479.967
1.490.780
1.949.217
17.447.567
3.657.253
1.392.560
2.187.450
15.563.189
2.864.140
952.455
4.815.617
9.053.328
4.479.967
1.490.780
1.926.539
17.599.141
3.657.253
1.392.560
2.164.982
15.700.696
2.864.140
2.318.381
1.575.306
2.719.877
1.670.593
3.022.956
1.833.756
2.318.381
1.575.306
2.719.877
1.670.593
3.022.956
1.833.756
115.366.920
1.449.307
-
109.615.810
1.484.009
-
103.045.656
1.453.406
-
126.840.445
507.647
9.918
120.435.351
608.317
9.918
110.753.542
509.684
9.918
(222.200)
(2.563.500)
(625)
216.886
(138.646)
9.824.618
(892.424)
(72.981)
(1.935.135)
(625)
171.452
(96.505)
3.825.687
(1.457.281)
(81.224)
(1.733.908)
(625)
106.767
(51.826)
4.044.445
(1.727.090)
(222.250)
(2.766.246)
(43.514)
221.914
(140.845)
10.140.329
(1.005.931)
(73.031)
(2.050.020)
(27.091)
174.258
(97.644)
4.069.161
(1.567.321)
(81.274)
(1.817.286)
(21.794)
109.516
(52.266)
4.259.518
(1.818.774)
193.644
591.895
-
195.176
593.520
-
181.202
185.939
-
193.644
603.092
-
195.176
606.342
-
181.202
206.259
-
238.728
1.532.924
169.140.233
227.905
1.639.698
159.092.142
335.735
1.559.431
154.264.648
1.890.263
252.584
1.672.862
183.120.540
2.013.775
239.060
1.773.837
172.638.682
1.885.517
345.082
1.612.316
164.190.588
9.385.366
41.016.474
72.004.487
5.494.323
821
8.515.587
56.647.242
55.898.069
4.752.970
199
8.335.496
64.447.483
44.638.997
5
4.651.634
2.085
9.622.794
41.604.074
77.091.142
5.494.733
821
8.879.866
57.151.293
60.074.219
4.752.998
199
8.409.792
64.777.028
47.069.832
5
4.876.031
2.085
4.606.512
1.577.080
996.278
5.008.326
149.477
3.216.927
1.675.217
1.533.537
5.123.692
145.427
2.569.087
1.838.152
2.528.473
6.058.590
171.721
4.606.512
1.577.080
2.000.912
7.750.900
167.971
3.216.927
1.675.217
2.826.541
8.254.282
166.015
2.569.087
1.838.152
4.778.076
7.839.631
186.562
2.142.249
142.381.393
2.237.369
139.746.236
2.055.793
137.297.516
2.397.392
152.314.331
2.584.233
149.581.790
2.291.817
144.638.098
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
3.444.330
-
3.444.330
-
3.444.330
-
3.444.330
(51.104)
3.444.330
(51.044)
3.444.330
(7.158)
-
-
-
-
-
-
6.535
6.027.121
(188.221)
45.422
-
17.970
(307.251)
72.321
-
(133.799)
(603.047)
184.211
-
6.135
6.061.063
1.614
(186.924)
45.202
-
18.140
629
(305.751)
71.946
-
(133.542)
976
(602.356)
184.038
-
13.569.771
140.000
11.526.671
140.000
9.454.322
140.000
12.906.086
140.000
11.759.973
140.000
9.722.807
140.000
1.305.117
2.043.100
2.072.350
2.169.141
1.406.891
948.369
2.366.886
680.991
2.304.542
26.758.840
26.758.840
19.345.905
19.345.906
16.967.132
16.967.132
28.351.199
2.455.010
30.806.209
20.802.243
2.254.649
23.056.892
18.143.393
1.409.097
19.552.490
169.140.233
159.092.142
154.264.648
183.120.540
172.638.682
164.190.588
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
BANK
2015
KONSOLIDASIAN
2015
2014
2014
POS-POS
14.342.187
627.666
13.106.964
636.514
16.249.770
631.730
14.818.606
639.159
8.670.093
79.161
6.220.599
8.432.756
78.019
5.232.703
9.634.362
79.160
7.167.978
9.206.463
78.018
6.173.284
1.054.188
1.768.994
1.133.001
2.019.473
9.204
139
-
116.585
899
-
9.466
139
-
116.585
899
-
62.536
72.355
92.053
361.758
24.245
431.898
5.211.491
93.360
38.713
28.724
402.875
49.521
1.038.317
4.145.828
62.539
72.355
19.587
4.357
463.195
26.937
474.426
5.897.829
94.122
38.713
104.910
4.712
497.904
95.081
1.066.547
4.663.509
55.764
139
-
120
1.764
-
55.764
139
-
1.710
1.764
-
5.848
9.699
1.955
7.053
5.848
9.699
1.955
7.053
151.363
945.926
97.528
9.211
17.999
1.465.674
63.385
2.388.955
(4.157.303)
2.063.296
378.113
99.005
8.010
2.603
1.344.966
66.222
2.236.017
(2.376.834)
2.855.869
151.363
1.177.302
40.842
97.528
9.211
19.888
1.686.431
73.977
2.569.837
(4.764.828)
2.403.150
518.369
11.469
99.005
8.010
3.865
1.530.027
74.591
2.405.691
(2.644.036)
3.529.248
(16.093)
(2.604)
21.511
2.814
2.066.110
24.676
35.284
49.004
108.964
2.964.833
(21.809)
3.996
72.347
54.534
2.457.684
25.755
36.435
85.564
147.754
3.677.002
(798.717)
37.724
1.305.117
(925.792)
4.059
2.043.100
(929.932)
40.093
1.567.845
(1.089.476)
6.217
2.593.743
6.212.390
119.030
-
295.796
-
6.281.240
118.707
2.143
-
297.318
(844)
-
(215.026)
(73.949)
(216.570)
(74.330)
-
-
-
-
(11.435)
-
151.768
-
(12.433)
-
151.652
-
2.859
(37.941)
3.108
(37.911)
6.107.818
7.412.935
335.674
2.378.774
6.176.195
7.744.040
335.885
2.929.628
1.305.117
2.043.100
1.305.117
2.043.100
1.406.891
160.954
1.567.845
2.366.886
226.857
2.593.743
7.412.935
2.378.774
7.412.935
-
2.378.774
-
7.549.015
195.025
7.744.040
-
2.702.733
226.895
2.929.628
-
54,18
84,82
58,41
98,26
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
DPK
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
M
Jumlah
I.
1.
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II.
1.
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
2.786.325
3.111.588
34,25%
2.008.741
2.640.517
36,20%
5,11%
17,87%
5,73%
18,67%
6,57%
7,19%
2.162.232
1.378.859
714.683
1.878.010
1.303.865
683.220
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
16.868.060
(9.557.670)
903.680
(3.999.895)
185.544
57.314
(1.162.486)
3.294.547
15.530.870
(9.202.877)
1.526.930
(3.486.036)
32.518
94.172
(1.127.809)
3.367.768
5.298.596
(6.871.729)
401.496
92.453
(477.966)
(455.302)
401.744
(286.988)
(7.397.142)
(9.320.566)
303.079
(130.314)
(547.084)
(929.871)
304.879
(671.084)
(69.973)
2.211.156
741.740
(2.850)
1.389.585
(37.804)
5.628.705
7.246
5.848.600
(122.841)
228
647.840
344.393
(8.294.869)
10.502
92.053
(323.748)
(221.193)
(5.000)
47.360
28.724
(338.660)
(6.660)
480.750
(206.514)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan surat berharga di entitas anak
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan
Penambahan modal entitas anak dari waran
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Penjualan kembali obligasi yang diterbitkan
Biaya emisi saham
Penambahan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Penerbitan saham perdana entitas anak
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
700.000
(1.570.000)
5.337
(3.738)
(510.514)
(1.378.915)
135.000
(2.129.000)
102.596
(1.084)
535
(7.359)
409.856
31.700
(1.457.756)
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
4.028.597
16.716.380
20.744.977
(9.546.111)
26.262.491
16.716.380
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Total kas dan setara kas
1.372.501
10.800.209
1.121.856
7.450.411
20.744.977
1.521.150
10.886.187
515.670
3.793.373
16.716.380
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang sewa pembiayaan
Penempatan pada bank lain
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penambahan penyertaan pada perusahan asosiasi
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Pembelian saham dari entitas non-sepengendali
Penjualan saham kepada entitas non-sepengendali
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Investasi
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
I.
II.
III.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2015
No.
POS-POS
CKPN
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
Kolektif
222.200
1.033.857
625
-
1.529.643
-
2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
56.902
15
52.522
222.200
23.184
15.753
1.098.090
1.609.989
14.488
625
115
14.888
2.817
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
38.161
9
40.452
201.690
27.199
16.706
1.057.494
1.223.691
13.917
625
918
100
2.966
14.971
1.618
Kolektif
72.981
909.857
625
-
PT. BANK PAN INDONESIA Tbk. DAN ENTITAS ANAK
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Modal Saham Agio Saham
Selisih
Penghasilan komprehensif lain
Saldo Laba
Transaksi
Surplus
Keuntungan
Perubahan
Bagian
Ditentukan
Tidak
ekuitas dengan revaluasi aset
(kerugian) nilai wajar efek
pendapatan
penggunaan
ditentukan
pihak nontetap
aktuarial
tersedia untuk komprehensif
-nya
penggunaan
pengendali
dijual
lain atas entitas
-nya
asosiasi
Saldo per 1 Januari 2014 sebelum perubahan
kebijakan akuntansi
Efek perubahan kebijakan akuntansi atas imbalan
pasca kerja
Saldo per 1 Januari 2014 setelah disajikan kembali
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
Laba bersih tahun berjalan
Pendapatan komprehensif lainnya
Setoran modal entitas anak
Saldo per 31 Desember 2014
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
Laba bersih tahun berjalan
Pendapatan komprehensif lainnya
Setoran modal entitas anak
Saldo per 31 Desember 2015
IV.
CKPN
Individual
1.025.278
-
Ekuitas yang dapat
diatribusikan ke
pemilik entitas
induk
Kepentingan
nonpengendali
Jumlah
Ekuitas
2.408.765
3.444.330
(7.159)
-
-
(100.093)
1.128
140.000
12.663.047
18.550.018
1.408.415
19.958.433
2.408.765
2.408.765
2.408.765
3.444.330
3.444.330
3.444.330
(7.159)
(43.886)
(51.045)
(59)
(51.104)
6.061.065
6.061.065
(451.767)
(451.767)
222.457
(229.310)
89.121
(140.189)
(100.093)
113.740
13.647
(9.047)
4.600
(152)
976
(347)
629
985
1.614
140.000
140.000
140.000
45.294
12.708.341
2.366.886
15.075.227
1.406.891
16.482.118
(406.625)
18.143.393
(43.886)
2.366.886
335.850
20.802.243
(59)
1.406.891
6.142.124
28.351.199
682
1.409.097
226.857
37
618.657
2.254.648
160.954
34.071
5.337
2.455.010
(405.943)
19.552.490
(43.886)
2.593.743
335.887
618.657
23.056.891
(59)
1.567.845
6.176.195
5.337
30.806.209
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
2015
Rasio Kinerja
Konsolidasian
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total
aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Panin Bank
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total
aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 31 DESEMBER 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
(dalam %)
2014
BANK
No.
20,13
17,30
2,12
2,07
1,80
1,69
1,87
2,44
0,55
1,31
6,07
4,61
86,66
98,83
1,37
2,01
0,52
2,23
9,24
3,06
79,81
95,47
19,94
15,62
2,08
2,02
1,82
1,70
1,88
2,41
0,42
1,27
6,28
4,41
87,12
94,22
1,40
2,05
0,46
1,79
13,09
3,83
82,88
90,51
-
-
-
-
7,52
11,59
0,90
8,05
8,58
0,61
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
3.
4.
5.
C.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku
Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas
Derivatif
Tagihan
Liabilitas
Tujuan
Nilai
Notional
Trading
Hedging
547.268
82.496
547.268
82.496
-
332
235
253
215
138.540
-
138.540
-
-
606
-
-
-
-
-
-
-
768.304
768.304
-
1.173
468
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris - Independen
- Wakil Presiden Komisaris - Independen
- Wakil Presiden Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
DIREKSI
- Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
: Drs. Johnny 5)
: Lintang Nugroho 5)
: Chandra Rahardja Gunawan 5)
: Drs. H. Bambang Winarno
: Drs. H. Riyanto
: Lianna Loren Limanto
Internet Banking
Bronze Champion
of Indonesia WOW Banking Awards
IBEX 2015
Markplus.Inc
Mobile Banking
Bronze Champion
of Indonesia WOW Banking Awards
IBEX 2015
Markplus.Inc
Agen Penjual Obligasi Negara
Kepada Investor Ritel Terbaik
Seri SBR001 dan ORI011 Tahun 2014
Menteri Keuangan Republik Indonesia
InfoBank Award 2015
BANK
POS-POS
31 Des 2015
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
KONSOLIDASIAN
31 Des 2015
31 Des 2014
31 Des 2014
892.267
-
234.980
-
892.267
-
234.980
-
1.324.999
1
825.000
1.238.500
1.324.999
1
825.000
1.238.500
300.000
1.457.000
-
300.000
1.457.000
-
22.300.843
4.450.550
28.698.367
-
22.144.435
5.046.502
28.598.367
492.630
20.751
-
12.371
-
20.751
-
12.371
-
-
-
-
-
592.272
128.451
891.573
-
449.384
263.408
234.208
-
592.272
128.451
891.573
-
449.384
263.408
234.208
-
-
-
-
-
543.309
-
336.787
-
543.626
-
337.104
-
663.710
104.263
669.098
644.400
139.949
204.653
663.710
104.263
669.098
644.400
139.949
204.653
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) *)
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
I Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1)
1.2.1 Agio / Disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan Komprehensif Lain
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain
II Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti pelengkap
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Cadangan tujuan
5 Faktor pengurang modal pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Total Modal
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET 1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
2015
Bank
Konsolidasi
24.418.733
27.386.685
24.418.733
27.386.685
2.408.765
2.408.765
23.711.273
25.170.129
3.444.330
3.444.330
13.569.771
12.906.086
2014
Bank
Konsolidasi
16.007.167
19.869.467
-
-
2.169.141
-
-
1.305.117
1.406.891
-
-
-
-
-
-
6.535
6.027.121
6.135
6.061.063
-
-
(325.263)
(504.941)
-
-
(316.338)
(318.576)
-
-
-
-
-
-
(1.701.305)
(191.673)
(78.240)
554.080
(746.289)
(203.841)
(9.918)
(81.069)
-
-
(1.431.392)
(451.461)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.958.957
4.079.220
4.271.515
4.850.193
2.543.000
2.543.000
-
-
-
-
-
-
1.275.957
140.000
28.377.690
1.396.220
140.000
31.465.905
20.278.682
24.719.660
128.721.479
722.560
12.855.900
142.299.939
9.23%
140.716.684
790.353
14.808.825
156.315.862
9.23%
116.650.244
885.538
12.299.925
129.835.707
127.851.778
893.125
14.135.688
142.880.591
17,16%
17,16%
2,78%
19,94%
17,52%
17,52%
2,61%
20,13%
12,33%
3,29%
15,62%
13,91%
3,39%
17,30%
*) Rasio Kecukupan Modal per 31 Desember 2015 dihitung sesuai PBI No. 15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara rasio kecukupan
modal per 31 Desember 2014 dihitung sesuai PBI No. 14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum
: Herwidayatmo
: Roosniati Salihin
: Lionto Gunawan 5)
: Ng Kean Yik
: Hendrawan Danusaputra
: Gunawan Santoso
: Edy Heryanto
: Iswanto Tjitradi
: H. Ahmad Hidayat
: Suwito Tjokrorahardjo 5)
: Antonius Ketut Dwirianto
PEMEGANG SAHAM
I.
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan salinan Surat
Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional", serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran
Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan
publikasi konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2015 dan 2014 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny
(Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul untuk tahun 2015 dan Bing Harianto, SE untuk tahun 2014), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi
keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
3. Bank telah menerapkan PSAK 24 (Revisi 2013) "Imbalan Kerja" pada laporan keuangan per 31 Desember 2015 yang mensyaratkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti dicatat sebagai bagian dari
pendapatan komprehensif lain. Standar ini berlaku retrospektif, karenanya bank menyajikan kembali informasi keuangan konsolidasian pada tanggal 31 Desember 2014 dan 1 Januari 2014/ 31 Desember 2013.
4. Bank telah melakukan perubahan kebijakan akuntansi terkait pencatatan aset tetap dari model biaya menjadi model revaluasian pada laporan keuangan per 30 September 2015.
5. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
6. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu'min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan Ananto.
7. Kurs 31 Desember 2015 USD 1 = Rp 13.785,- dan Kurs 31 Desember 2014 USD 1 = Rp 12.385,-
Indonesia Banking Award 2015
Aset Diatas 100T
Tempo Media Group
KONSOLIDASIAN
2015
2014
POS-POS
31 DESEMBER 2014
KL
D
DPK
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder :6)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.
: 46,04%
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited
: 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5%
: 15,14%
The Most Valuable Indonesia Brands 2015
SWA Network dan Brand Finance Plc.
Jakarta, 25 Februari 2016
PT BANK PANIN Tbk.
Herwidayatmo
Presiden Direktur
The Best Equitable Treatment of Shareholders The 7th IICD Award 2015 Indonesia Institute for Corporate Directorship
Roosniati Salihin
Wakil Presiden Direktur
Terbaik II Kepatuhan Bank Pelapor
DHE-LLD-LBU-SID – Bank Indonesia