lk entitas Induk pbs pib 20170630 tdkdiaudit
CALL PANIN
= 500 678 ( PSTN )
= 60 678 ( PONSEL )
= +6221 - 251 5555 ( Idd )
Laporan
Keuangan
Konsolidasian
Laporan
Keuangan
Konsolidasian
w w w. p a n i n . c o . i d
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
POS-POS
30 JUNI 2017 31 DES 2016
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Goodwill
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non
keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
30 JUNI 2017 31 DES 2016
INDIVIDUAL
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor *
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto
1.412.409
11.926.910
11.351.082
12.850
1.873.476
12.841.343
7.975.226
4.893
1.433.984
12.684.518
11.078.150
12.850
656.841
3.330.991
16.396.696
-
1.052.319
4.026.524
13.443.159
-
677.838
3.424.007
17.355.197
-
1.072.903
4.088.870
14.780.909
-
3.
6.745.051
1.786.076
6.745.051
1.786.076
4.
7.271.090
2.469.798
4.187.436
1.796.743
7.340.087
2.469.798
4.187.436
1.796.743
5.
124.333.664
1.590.301
-
122.299.802
1.446.979
-
138.104.651
588.907
9.918
134.630.260
562.273
9.918
(6.250)
(3.148.156)
(625)
269.826
(198.997)
9.818.987
(332.645)
(6.250)
(2.976.822)
(625)
267.581
(185.980)
9.797.583
(218.644)
(6.300)
(3.472.482)
(63.637)
292.984
(204.694)
10.146.984
(381.791)
(6.300)
(3.219.763)
(53.253)
283.832
(189.424)
10.105.968
(254.217)
186.896
421.423
-
189.104
423.422
-
186.896
581.936
-
189.104
586.109
-
-
-
-
-
283.026
1.453.493
327.372
1.355.838
2.238.028
295.889
1.712.691
1.712.429
335.479
1.560.199
I.
1.
2.
193.305.789
183.714.868
210.736.896
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
199.175.053
4.
10.130.131
40.832.870
82.275.799
4.310.465
2.988
9.964.812
43.114.761
82.690.202
1.397.295
23.930
10.467.452
41.666.203
89.309.307
4.564.068
2.988
10.413.351
43.713.576
88.527.289
1.718.164
23.930
6.351.243
2.474.503
5.112.395
7.396.498
190.739
1.606.876
1.801.972
5.110.301
5.038.994
166.901
6.351.243
2.474.503
5.851.340
10.617.533
208.026
1.606.876
1.801.972
5.960.556
7.764.277
178.014
501
3.084.074
162.162.206
2.967.415
153.883.459
501
3.504.463
175.017.627
3.266.248
164.974.253
LABA BERSIH PER SAHAM
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
3.444.330
-
3.444.330
-
3.444.330
(52.867)
3.444.330
(51.315)
-
-
-
-
177.225
6.768.158
103.504
6.792.787
177.669
6.814.570
103.528
6.840.216
(183.916)
(183.916)
1.502
(181.726)
2.117
(181.726)
1.673
-
20.103
-
1.015
-
19.514
-
17.106.501
140.000
14.875.601
140.000
17.443.467
140.000
15.155.238
140.000
1.280.847
2.230.235
1.448.015
1.339.750
1.328.933
2.405.293
31.143.583
31.143.583
29.831.409
29.831.409
32.984.490
2.734.779
35.719.269
31.614.893
2.585.907
34.200.800
193.305.789
183.714.868
210.736.896
199.175.053
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
No.
POS-POS
30 JUNI 2017 30 JUNI 2016 30 JUNI 2017 30 JUNI 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
7.342.013
7.440.923
8.351.435
8.291.930
b. Valuta asing
293.238
311.988
295.577
312.230
2. Beban Bunga
a. Rupiah
3.941.033
4.012.630
4.398.040
4.458.464
b. Valuta asing
37.855
44.045
37.855
44.045
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
3.656.363
3.696.236
4.211.117
4.101.651
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
753.456
672.511
920.759
786.576
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
27.755
77.781
27.755
77.781
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
13.031
12.531
13.031
12.531
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
69.860
112.514
69.860
112.514
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
24.148
32.913
24.148
32.913
e. Dividen
40.753
16.717
3.169
13
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
34.903
42.027
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
238.199
186.133
333.735
237.738
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
10.827
29.659
23.046
39.543
i. Pendapatan lainnya
328.883
204.263
391.112
231.516
2. Beban Operasional Selain Bunga
2.734.834
3.020.673
3.326.367
3.404.252
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
912
939
1.242
939
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
48
4.708
48
4.708
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
34
574
101
574
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
15.073
4.197
15.073
4.197
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
696.310
870.402
904.776
966.088
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
40.753
55.448
f. Kerugian terkait risiko operasional
103
84.335
103
84.335
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
4.329
4.889
4.329
4.889
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
10.663
115.500
10.894
116.701
j. Beban tenaga kerja
812.109
748.000
989.919
871.426
k. Beban promosi
26.691
36.204
38.575
41.971
l. Beban lainnya
1.168.562
1.150.925
1.320.554
1.252.976
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(1.981.378)
(2.348.162)
(2.405.608)
(2.617.676)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.674.985
1.348.074
1.805.509
1.483.975
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
18
190
(595)
361
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
(491)
(10.574)
(1.039)
(13.673)
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
12.127
2.598
40.334
27.821
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
11.654
(7.786)
38.700
14.509
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.686.639
1.340.288
1.844.209
1.498.484
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(379.876)
(305.814)
(423.364)
(342.340)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(25.916)
(10.966)
(21.633)
(8.891)
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
1.280.847
1.023.508
1.399.212
1.147.253
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
(24.629)
(24.582)
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
(766)
(105)
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
73.721
111.889
74.468
113.262
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasiikasi ke laba rugi
(18.430)
(27.973)
(18.616)
(28.316)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK
30.662
83.916
30.504
84.841
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
1.311.509
1.107.424
1.429.716
1.232.094
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat
diatribusikan kepada:
PEMILIK
1.280.847
1.023.508
1.339.750
1.099.175
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
59.462
48.078
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
1.280.847
1.023.508
1.399.212
1.147.253
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang
dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
1.311.509
1.107.424
1.371.155
1.183.580
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
58.561
48.514
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
1.311.509
1.107.424
1.429.716
1.232.094
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
POS-POS
30 JUNI 2017
L
1.846.623
12.069.209
7.843.654
4.893
3.
TOTAL ASET
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
-
-
53,17
42,49
55,62
45,63
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
D
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
POS-POS
-
-
-
-
74.908
-
-
-
-
-
-
237
-
-
-
-
-
237
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
965
-
-
-
-
965
9.367
-
-
311
-
-
-
9.678
-
18.205
-
-
-
-
-
18.205
-
1.672.957
-
-
-
-
-
1.672.957
-
1.047.998
-
-
-
-
804
-
1.048.802
-
219.725
461.771
1.588.886
-
-
-
-
-
219.725
461.771
1.588.886
-
230.263
455.421
1.442.460
-
-
-
-
804
-
230.263
456.225
1.442.460
-
213.468
297
-
-
-
-
-
213.468
297
-
148.399
135.940
-
-
-
-
-
148.399
135.940
-
3.809.283
3.964.905
-
-
-
-
3.809.283
3.964.905
3.345.333
3.085.524
-
-
-
-
3.345.333
3.085.524
4.893
-
-
-
-
-
4.893
-
24.460
-
-
-
-
-
24.460
-
18.388.845
1.989.433
-
-
-
6.250
-
18.395.095
1.989.433
13.127.758
2.609.615
-
-
-
20.250
193.563
13.148.008
2.803.178
6.745.051
-
-
-
-
-
6.745.051
-
6.306.002
-
-
-
-
-
6.306.002
-
7.271.090
2.469.798
-
-
-
-
7.271.090
2.469.798
2.798.763
1.531.876
-
-
-
-
2.798.763
1.531.876
30.210.487
58.767
1.653.520
12.358
134.435
-
169.909
-
1.146.785
-
33.315.136
71.125
33.128.082
114.455
1.580.444
-
284.117
-
209.117
-
1.000.195
-
36.201.955
114.455
73.302.940
11.124.168
2.707.468
-
309.686
-
164.590
-
1.651.937
3.979
78.136.621
11.128.147
72.448.035
7.769.856
2.660.927
-
185.017
-
242.927
-
749.955
694.652
76.286.861
8.464.508
3.971.868
723.772
30.228.464
790
6.766
986.969
12.183
1.520.579
-
88.029
119.008
-
112.103
142.014
-
276.254
986.026
625
-
5.435.223
735.955
32.996.091
1.415
6.766
3.168.937
799.930
27.823.401
790
1.016
401.472
1.605.913
-
260.181
249.340
-
51.124
192.336
-
206.419
117.413
429.483
625
-
4.088.133
917.343
30.300.473
1.415
1.016
31.189.543
8.498.801
4.729
68.871
2.719
-
2.818
299.850
3.051
22.370
79
94.474
31.264.362
8.501.520
421.423
28.825.783
3.162.456
24.840
76.936
-
1.077
333.992
2.051
31.624
196
82.539
28.906.043
3.162.456
472.995
-
-
-
-
-
-
-
4.210.155
3.651.653
4.210.155
-
-
-
-
1.194.999
1.149.999
1.194.999
1.149.999
1
1
1
1
235.000
300.001
235.000
300.001
2.998.250
4.917.462
2.998.250
4.917.462
27.526.826
25.305.350
27.477.684
25.243.860
6.353.502
6.323.922
6.693.973
6.729.801
ii. Uncommitted
b. Lainnya
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
34.067
37.464
34.067
37.464
-
-
-
-
-
-
96.948
-
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
-
-
-
-
480.786
864.727
480.786
864.727
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
323.827
359.956
323.827
359.956
3.649.393
4.215.969
3.649.393
4.215.969
-
-
-
-
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
637.535
616.719
637.873
616.719
-
-
-
-
-
-
-
-
a. Rupiah
729.049
845.198
731.363
845.398
b. Valuta asing
103.340
117.435
103.340
117.435
313.793
661.499
313.793
661.499
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
3.507.475
3.519.416
29,75%
4,15%
17,68%
6,06%
3.450.822
1.503.221
732.367
2.128.750
1.404.806
714.783
Individual
1.936.811
-
Rasio Kinerja
Konsolidasian
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Individual
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
:
:
:
:
:
:
Drs. Johnny
Lintang Nugroho
Chandra Rahardja Gunawan
Drs. H. Bambang Winarno
Drs. H. Riyanto
Lianna Loren Limanto
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Herwidayatmo
Roosniati Salihin
Hendrawan Danusaputra
Lionto Gunawan
Gunawan Santoso
Ng Kean Yik
Edy Heryanto
Januar Hardi
Antonius Ketut Dwirianto
Suwito Tjokrorahardjo
H. Ahmad Hidayat
Modal Saham
Saldo per 1 Januari 2016
Agio Saham
Penghasilan komprehensif lain
Surplus
revaluasi aset
tetap
30 JUNI 2016
22,39
19,95
2,06
2,19
1,87
2,94
0,91
1,73
8,42
4,63
81,13
97,63
2,23
2,29
2,19
2,74
0,62
1,57
7,84
5,02
84,20
99,73
22,43
19,77
1,97
2,08
1,83
2,88
0,72
1,78
8,99
4,42
80,03
93,30
2,20
2,26
2,21
2,76
0,51
1,57
8,14
4,96
84,00
95,62
-
-
-
-
6,52
8,22
0,52
6,51
8,06
0,80
2.000.000
100.000
(7.719)
631
(122.703)
1.970.209
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
2.864.326
25.150.092
28.014.418
3.312.055
20.744.977
24.057.032
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertiikat Bank Indonesia
Total kas dan setara kas
1.873.476
10.468.591
1.987.492
8.360.486
5.324.373
28.014.418
1.570.927
9.507.320
994.565
8.455.290
3.528.930
24.057.032
I. Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi Treasury Stock)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed
reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed
reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah,atau hibah
wasiat
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada
bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2
2 Agio/Disagio
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling
tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum, hibah, atau wasiat
TOTAL MODAL
30 JUNI 2017
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
137.065.018
151.568.393
ATMR RISIKO PASAR
469.432
481.288
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
14.175.563
16.234.750
TOTAL ATMR
151.710.013
168.284.431
RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO (%)
9,25%
9,22%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
*)
134.035.612
951.238
146.410.032
1.013.938
12.855.900
147.842.750
14.808.825
162.232.795
9,16%
9,18%
Dari CET 1 (%)
6,00%
6,14%
6,77%
6,93%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
3,25%
3,08%
2,39%
2,25%
30 JUNI 2016
KONSOLIDASIAN
28.982.184
28.982.184
2.408.765
28.453.681
28.777.061
6.945.383
-
32.488.078
32.488.078
2.408.765
30.343.766
30.667.801
6.992.239
-
177.225
6.768.158
177.669
6.814.570
21.831.678
3.444.330
17.106.501
1.280.847
(323.380)
-
23.675.562
3.444.330
17.443.467
1.448.015
1.339.750
(324.035)
-
-
-
(323.380)
-
(324.035)
-
-
-
(323.380)
(1.880.262)
(237.047)
(70.829)
(1.572.386)
-
(324.035)
612.169
(876.622)
(249.128)
(9.918)
(88.290)
(529.286)
-
-
-
-
-
-
-
5.042.816
5.187.180
3.705.000
-
3.705.000
-
1.337.816
-
1.493.032
(10.852)
(10.852)
34.025.000
30 JUNI 2016
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
Dari AT 1 (%)
INDIVIDUAL
37.675.258
28.718.306
3.534.307
3.646.479
29.232.087
32.364.785
30 JUNI 2017
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
RASIO KPMM
Rasio CET 1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
19,10%
19,10%
KONSOLIDASIAN
25.697.780
19,31%
19,31%
Rasio Tier 2 (%)
3,32%
3,08%
Rasio KPMM (%)
22,43%
22,39%
CET 1 UNTUK
BUFFER (%)
13,10%
13,17%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital
Conservation
Buffer (%)
1,250%
1,250%
Countercyclical
Buffer (%)
0,000%
0,000%
Capital Surcharge
untuk Bank
Sistemik (%)
0,500%
0,500%
30 JUNI 2016
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
17,38%
17,38%
17,70%
17,70%
2,39%
19,77%
2,25%
19,95%
10,61%
10,77%
0,625%
0,625%
0,000%
0,000%
0,250%
0,250%
Rasio Kecukupan Modal per 30 Juni 2017 dihitung sesuai POJK Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal per 30 Juni
2016 dihitung sesuai POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tanggal 29 Januari 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
PEMEGANG SAHAM
I. Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder : 4)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.
: 46,04%
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited
: 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5%
: 15,14%
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
Saldo Laba
Kepentingan
nonpengendali
3.
4.
5.
C.
Jumlah
Ekuitas
3.444.330
(51.104)
6.061.065
(140.189)
4.600
1.614
140.000
16.482.118
28.351.199
2.455.010
30.806.209
-
-
-
-
-
-
-
1.099.175
1.099.175
48.078
1.147.253
Penghasilan komprehensif lainnya - setelah pajak
-
-
-
-
-
84.452
(45)
-
-
84.407
436
84.843
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
195
195
2.408.765
3.444.330
(51.104)
6.061.065
(140.189)
89.052
1.569
140.000
17.581.293
29.534.781
2.503.719
32.038.500
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
-
-
(211)
-
-
-
-
-
-
(211)
211
-
Pemindahan surplus revaluasi aset tetap ke saldo laba akibat penjualan
aset tetap yang telah direvaluasi
-
-
-
(2.053)
-
-
-
-
2.053
-
1.263
1.263
Laba bersih periode berjalan
-
-
-
-
-
-
-
-
1.306.118
1.306.118
64.677
1.370.795
Penghasilan komprehensif lainnya - setelah pajak
-
-
-
781.204
3.897
(11.444)
548
-
-
774.205
11.083
785.288
Setoran modal entitas anak
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.954
4.954
2.408.765
3.444.330
(51.315)
6.840.216
(136.292)
77.608
2.117
140.000
18.889.464
31.614.893
2.585.907
34.200.800
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
-
-
(1.552)
-
-
-
-
-
-
(1.552)
-
(1.552)
Pemindahan surplus revaluasi aset tetap ke saldo laba akibat penjualan
aset tetap yang telah direvaluasi
-
-
-
(2.018)
-
-
-
-
2.018
-
1.278
1.278
Laba bersih periode berjalan
-
-
-
-
-
-
-
-
1.339.750
1.339.750
59.462
1.399.212
Penghasilan komprehensif lainnya - setelah pajak
-
-
-
(23.628)
-
55.642
(615)
-
-
31.399
(901)
30.498
Setoran modal entitas anak
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
89.033
89.033
2.408.765
3.444.330
(52.867)
6.814.570
(136.292)
133.250
1.502
140.000
20.231.232
32.984.490
2.734.779
35.719.269
Saldo per 30 Juni 2017
2.400.000
(132.000)
(11.614)
(2.697)
88.021
459.789
2.801.499
INDIVIDUAL
-
Saldo per 31 Desember 2016
2.194
13
(72.404)
(70.197)
No.
2.408.765
Setoran modal entitas anak
(5.250)
3.915
3.168
(39.444)
(37.611)
3)
Laba bersih periode berjalan
Saldo per 30 Juni 2016
204.484
5.897.031
(1.669.859)
2.016
1.346.580
(36.959)
1.412.043
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 30 JUNI 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
Ekuitas
Bagian
yang dapat
Perubahan
penghasilan
Tidak
diatribusikan ke
nilai wajar efek
Ditentukan
komprehensif
ditentukan
pemilik entitas
tersedia untuk
penggunaannya
lain atas entitas
penggunaannya
induk
dijual
asosiasi
Keuntungan
(kerugian)
aktuarial
353.059
(1.219.762)
2.845.905
(524)
4.744.367
(180.663)
100.438
INDIVIDUAL
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Selisih
transaksi
ekuitas dengan
pihak nonpengendali
728.090
341.410
(7.011.672)
(480.382)
104.512
(228.978)
105.612
(28.849)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PER 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUNI 2017
POS-POS
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
- Wakil Presiden Komisaris - Komisaris Independen
- Wakil Presiden Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
DIREKSI
- Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
- Direktur
396.560
(1.401.652)
(3.154.244)
(3.152.651)
(538.357)
(1.051.415)
110.873
(171.840)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan obligasi
Penerbitan obligasi subordinasi
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan di entitas anak
Biaya emisi obligasi subordinasi yang diterbitkan
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Biaya emisi penerbitan saham entitas anak
Penambahan modal entitas anak
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
65.058
247
46.199
213.813
12.619
1.149.235
2.002.444
14.432
625
10
9.507
5.227
Kolektif
213.813
1.356.226
625
-
8.425.795
(4.506.026)
551.085
(1.954.101)
37.636
14.365
(429.747)
2.139.007
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penambahan penyertaan pada entitas asosiasi
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
30 JUNI 2016
CKPN
30 JUNI 2017
KONSOLIDASIAN
30 JUNI 2017
31 DES 2016
i. Committed
i. Committed
3.155.031
3.074.668
26,86%
2,90%
18,36%
5,79%
8.689.977
(4.458.405)
765.501
(2.064.959)
36.095
34.361
(481.788)
2.520.782
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang sewa pembiayaan
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PER 30 JUNI 2017 DAN 2016
(dalam %)
a. BUMN
- Valuta asing
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Jumlah
74.908
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
- Rupiah
M
69.466
KEWAJIBAN KOMITMEN
- Valuta asing
D
-
3.651.653
3. Lainnya
KL
-
-
b. Valuta asing
- Rupiah
DPK
-
TAGIHAN KOMITMEN
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
L
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
30 JUNI 2017
31 DES 2016
a. Rupiah
III.
Jumlah
69.466
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
II.
M
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
PER 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUNI 2017
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
78.437
49
6.250
42.937
6.250
20.691
823.688
2.324.468
1.168.306
1.724.370
625
15.897
625
68
11.432
5.605
POS-POS
No.
I.
KL
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
DPK
KONSOLIDASIAN
30 JUNI 2017
30 JUNI 2016
POS-POS
30 JUNI 2016
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tagihan
Liabilitas
Tujuan
Nilai
Notional
Trading
Hedging
290.706
1.255.811
290.706
1.255.811
-
106
2.661
180
1.129
2.095.474
-
2.095.474
-
-
2.126
-
1.679
-
-
-
-
-
-
3.641.991
3.641.991
-
4.893
2.988
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No. 6/POJK.03/2015 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional", serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/
BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi
konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2016 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Satrio Bing Eny & Rekan (Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena
informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
3. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
4. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu'min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan Ananto.
5. Kurs 30 Juni 2017 USD 1 = Rp 13.327,50; Kurs 31 Desember 2016 USD 1 = Rp 13.472,50 dan Kurs 30 Juni 2016 USD 1 = Rp 13.212,50
Jakarta, 21 Juli 2017
PT BANK PANIN Tbk.
Herwidayatmo
Presiden Direktur
H. Ahmad Hidayat
Direktur
= 500 678 ( PSTN )
= 60 678 ( PONSEL )
= +6221 - 251 5555 ( Idd )
Laporan
Keuangan
Konsolidasian
Laporan
Keuangan
Konsolidasian
w w w. p a n i n . c o . i d
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
POS-POS
30 JUNI 2017 31 DES 2016
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Goodwill
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non
keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
30 JUNI 2017 31 DES 2016
INDIVIDUAL
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor *
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto
1.412.409
11.926.910
11.351.082
12.850
1.873.476
12.841.343
7.975.226
4.893
1.433.984
12.684.518
11.078.150
12.850
656.841
3.330.991
16.396.696
-
1.052.319
4.026.524
13.443.159
-
677.838
3.424.007
17.355.197
-
1.072.903
4.088.870
14.780.909
-
3.
6.745.051
1.786.076
6.745.051
1.786.076
4.
7.271.090
2.469.798
4.187.436
1.796.743
7.340.087
2.469.798
4.187.436
1.796.743
5.
124.333.664
1.590.301
-
122.299.802
1.446.979
-
138.104.651
588.907
9.918
134.630.260
562.273
9.918
(6.250)
(3.148.156)
(625)
269.826
(198.997)
9.818.987
(332.645)
(6.250)
(2.976.822)
(625)
267.581
(185.980)
9.797.583
(218.644)
(6.300)
(3.472.482)
(63.637)
292.984
(204.694)
10.146.984
(381.791)
(6.300)
(3.219.763)
(53.253)
283.832
(189.424)
10.105.968
(254.217)
186.896
421.423
-
189.104
423.422
-
186.896
581.936
-
189.104
586.109
-
-
-
-
-
283.026
1.453.493
327.372
1.355.838
2.238.028
295.889
1.712.691
1.712.429
335.479
1.560.199
I.
1.
2.
193.305.789
183.714.868
210.736.896
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
199.175.053
4.
10.130.131
40.832.870
82.275.799
4.310.465
2.988
9.964.812
43.114.761
82.690.202
1.397.295
23.930
10.467.452
41.666.203
89.309.307
4.564.068
2.988
10.413.351
43.713.576
88.527.289
1.718.164
23.930
6.351.243
2.474.503
5.112.395
7.396.498
190.739
1.606.876
1.801.972
5.110.301
5.038.994
166.901
6.351.243
2.474.503
5.851.340
10.617.533
208.026
1.606.876
1.801.972
5.960.556
7.764.277
178.014
501
3.084.074
162.162.206
2.967.415
153.883.459
501
3.504.463
175.017.627
3.266.248
164.974.253
LABA BERSIH PER SAHAM
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
3.444.330
-
3.444.330
-
3.444.330
(52.867)
3.444.330
(51.315)
-
-
-
-
177.225
6.768.158
103.504
6.792.787
177.669
6.814.570
103.528
6.840.216
(183.916)
(183.916)
1.502
(181.726)
2.117
(181.726)
1.673
-
20.103
-
1.015
-
19.514
-
17.106.501
140.000
14.875.601
140.000
17.443.467
140.000
15.155.238
140.000
1.280.847
2.230.235
1.448.015
1.339.750
1.328.933
2.405.293
31.143.583
31.143.583
29.831.409
29.831.409
32.984.490
2.734.779
35.719.269
31.614.893
2.585.907
34.200.800
193.305.789
183.714.868
210.736.896
199.175.053
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
No.
POS-POS
30 JUNI 2017 30 JUNI 2016 30 JUNI 2017 30 JUNI 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
7.342.013
7.440.923
8.351.435
8.291.930
b. Valuta asing
293.238
311.988
295.577
312.230
2. Beban Bunga
a. Rupiah
3.941.033
4.012.630
4.398.040
4.458.464
b. Valuta asing
37.855
44.045
37.855
44.045
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
3.656.363
3.696.236
4.211.117
4.101.651
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
753.456
672.511
920.759
786.576
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
27.755
77.781
27.755
77.781
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
13.031
12.531
13.031
12.531
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
69.860
112.514
69.860
112.514
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
24.148
32.913
24.148
32.913
e. Dividen
40.753
16.717
3.169
13
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
34.903
42.027
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
238.199
186.133
333.735
237.738
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
10.827
29.659
23.046
39.543
i. Pendapatan lainnya
328.883
204.263
391.112
231.516
2. Beban Operasional Selain Bunga
2.734.834
3.020.673
3.326.367
3.404.252
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
912
939
1.242
939
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
48
4.708
48
4.708
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
34
574
101
574
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
15.073
4.197
15.073
4.197
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
696.310
870.402
904.776
966.088
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
40.753
55.448
f. Kerugian terkait risiko operasional
103
84.335
103
84.335
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
4.329
4.889
4.329
4.889
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
10.663
115.500
10.894
116.701
j. Beban tenaga kerja
812.109
748.000
989.919
871.426
k. Beban promosi
26.691
36.204
38.575
41.971
l. Beban lainnya
1.168.562
1.150.925
1.320.554
1.252.976
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(1.981.378)
(2.348.162)
(2.405.608)
(2.617.676)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.674.985
1.348.074
1.805.509
1.483.975
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
18
190
(595)
361
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
(491)
(10.574)
(1.039)
(13.673)
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
12.127
2.598
40.334
27.821
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
11.654
(7.786)
38.700
14.509
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
1.686.639
1.340.288
1.844.209
1.498.484
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
(379.876)
(305.814)
(423.364)
(342.340)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(25.916)
(10.966)
(21.633)
(8.891)
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
1.280.847
1.023.508
1.399.212
1.147.253
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
(24.629)
(24.582)
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
(766)
(105)
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
73.721
111.889
74.468
113.262
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasiikasi ke laba rugi
(18.430)
(27.973)
(18.616)
(28.316)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK
30.662
83.916
30.504
84.841
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
1.311.509
1.107.424
1.429.716
1.232.094
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat
diatribusikan kepada:
PEMILIK
1.280.847
1.023.508
1.339.750
1.099.175
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
59.462
48.078
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
1.280.847
1.023.508
1.399.212
1.147.253
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang
dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
1.311.509
1.107.424
1.371.155
1.183.580
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
58.561
48.514
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
1.311.509
1.107.424
1.429.716
1.232.094
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
POS-POS
30 JUNI 2017
L
1.846.623
12.069.209
7.843.654
4.893
3.
TOTAL ASET
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
-
-
-
-
53,17
42,49
55,62
45,63
III.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
D
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
POS-POS
-
-
-
-
74.908
-
-
-
-
-
-
237
-
-
-
-
-
237
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
965
-
-
-
-
965
9.367
-
-
311
-
-
-
9.678
-
18.205
-
-
-
-
-
18.205
-
1.672.957
-
-
-
-
-
1.672.957
-
1.047.998
-
-
-
-
804
-
1.048.802
-
219.725
461.771
1.588.886
-
-
-
-
-
219.725
461.771
1.588.886
-
230.263
455.421
1.442.460
-
-
-
-
804
-
230.263
456.225
1.442.460
-
213.468
297
-
-
-
-
-
213.468
297
-
148.399
135.940
-
-
-
-
-
148.399
135.940
-
3.809.283
3.964.905
-
-
-
-
3.809.283
3.964.905
3.345.333
3.085.524
-
-
-
-
3.345.333
3.085.524
4.893
-
-
-
-
-
4.893
-
24.460
-
-
-
-
-
24.460
-
18.388.845
1.989.433
-
-
-
6.250
-
18.395.095
1.989.433
13.127.758
2.609.615
-
-
-
20.250
193.563
13.148.008
2.803.178
6.745.051
-
-
-
-
-
6.745.051
-
6.306.002
-
-
-
-
-
6.306.002
-
7.271.090
2.469.798
-
-
-
-
7.271.090
2.469.798
2.798.763
1.531.876
-
-
-
-
2.798.763
1.531.876
30.210.487
58.767
1.653.520
12.358
134.435
-
169.909
-
1.146.785
-
33.315.136
71.125
33.128.082
114.455
1.580.444
-
284.117
-
209.117
-
1.000.195
-
36.201.955
114.455
73.302.940
11.124.168
2.707.468
-
309.686
-
164.590
-
1.651.937
3.979
78.136.621
11.128.147
72.448.035
7.769.856
2.660.927
-
185.017
-
242.927
-
749.955
694.652
76.286.861
8.464.508
3.971.868
723.772
30.228.464
790
6.766
986.969
12.183
1.520.579
-
88.029
119.008
-
112.103
142.014
-
276.254
986.026
625
-
5.435.223
735.955
32.996.091
1.415
6.766
3.168.937
799.930
27.823.401
790
1.016
401.472
1.605.913
-
260.181
249.340
-
51.124
192.336
-
206.419
117.413
429.483
625
-
4.088.133
917.343
30.300.473
1.415
1.016
31.189.543
8.498.801
4.729
68.871
2.719
-
2.818
299.850
3.051
22.370
79
94.474
31.264.362
8.501.520
421.423
28.825.783
3.162.456
24.840
76.936
-
1.077
333.992
2.051
31.624
196
82.539
28.906.043
3.162.456
472.995
-
-
-
-
-
-
-
4.210.155
3.651.653
4.210.155
-
-
-
-
1.194.999
1.149.999
1.194.999
1.149.999
1
1
1
1
235.000
300.001
235.000
300.001
2.998.250
4.917.462
2.998.250
4.917.462
27.526.826
25.305.350
27.477.684
25.243.860
6.353.502
6.323.922
6.693.973
6.729.801
ii. Uncommitted
b. Lainnya
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
34.067
37.464
34.067
37.464
-
-
-
-
-
-
96.948
-
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
-
-
-
-
480.786
864.727
480.786
864.727
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
323.827
359.956
323.827
359.956
3.649.393
4.215.969
3.649.393
4.215.969
-
-
-
-
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
637.535
616.719
637.873
616.719
-
-
-
-
-
-
-
-
a. Rupiah
729.049
845.198
731.363
845.398
b. Valuta asing
103.340
117.435
103.340
117.435
313.793
661.499
313.793
661.499
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya
3.507.475
3.519.416
29,75%
4,15%
17,68%
6,06%
3.450.822
1.503.221
732.367
2.128.750
1.404.806
714.783
Individual
1.936.811
-
Rasio Kinerja
Konsolidasian
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Individual
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
:
:
:
:
:
:
Drs. Johnny
Lintang Nugroho
Chandra Rahardja Gunawan
Drs. H. Bambang Winarno
Drs. H. Riyanto
Lianna Loren Limanto
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Herwidayatmo
Roosniati Salihin
Hendrawan Danusaputra
Lionto Gunawan
Gunawan Santoso
Ng Kean Yik
Edy Heryanto
Januar Hardi
Antonius Ketut Dwirianto
Suwito Tjokrorahardjo
H. Ahmad Hidayat
Modal Saham
Saldo per 1 Januari 2016
Agio Saham
Penghasilan komprehensif lain
Surplus
revaluasi aset
tetap
30 JUNI 2016
22,39
19,95
2,06
2,19
1,87
2,94
0,91
1,73
8,42
4,63
81,13
97,63
2,23
2,29
2,19
2,74
0,62
1,57
7,84
5,02
84,20
99,73
22,43
19,77
1,97
2,08
1,83
2,88
0,72
1,78
8,99
4,42
80,03
93,30
2,20
2,26
2,21
2,76
0,51
1,57
8,14
4,96
84,00
95,62
-
-
-
-
6,52
8,22
0,52
6,51
8,06
0,80
2.000.000
100.000
(7.719)
631
(122.703)
1.970.209
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE
2.864.326
25.150.092
28.014.418
3.312.055
20.744.977
24.057.032
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertiikat Bank Indonesia
Total kas dan setara kas
1.873.476
10.468.591
1.987.492
8.360.486
5.324.373
28.014.418
1.570.927
9.507.320
994.565
8.455.290
3.528.930
24.057.032
I. Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi Treasury Stock)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed
reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed
reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah,atau hibah
wasiat
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada
bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2
2 Agio/Disagio
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling
tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum, hibah, atau wasiat
TOTAL MODAL
30 JUNI 2017
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
137.065.018
151.568.393
ATMR RISIKO PASAR
469.432
481.288
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
14.175.563
16.234.750
TOTAL ATMR
151.710.013
168.284.431
RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO (%)
9,25%
9,22%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
*)
134.035.612
951.238
146.410.032
1.013.938
12.855.900
147.842.750
14.808.825
162.232.795
9,16%
9,18%
Dari CET 1 (%)
6,00%
6,14%
6,77%
6,93%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
3,25%
3,08%
2,39%
2,25%
30 JUNI 2016
KONSOLIDASIAN
28.982.184
28.982.184
2.408.765
28.453.681
28.777.061
6.945.383
-
32.488.078
32.488.078
2.408.765
30.343.766
30.667.801
6.992.239
-
177.225
6.768.158
177.669
6.814.570
21.831.678
3.444.330
17.106.501
1.280.847
(323.380)
-
23.675.562
3.444.330
17.443.467
1.448.015
1.339.750
(324.035)
-
-
-
(323.380)
-
(324.035)
-
-
-
(323.380)
(1.880.262)
(237.047)
(70.829)
(1.572.386)
-
(324.035)
612.169
(876.622)
(249.128)
(9.918)
(88.290)
(529.286)
-
-
-
-
-
-
-
5.042.816
5.187.180
3.705.000
-
3.705.000
-
1.337.816
-
1.493.032
(10.852)
(10.852)
34.025.000
30 JUNI 2016
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
Dari AT 1 (%)
INDIVIDUAL
37.675.258
28.718.306
3.534.307
3.646.479
29.232.087
32.364.785
30 JUNI 2017
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
RASIO KPMM
Rasio CET 1 (%)
Rasio Tier 1 (%)
19,10%
19,10%
KONSOLIDASIAN
25.697.780
19,31%
19,31%
Rasio Tier 2 (%)
3,32%
3,08%
Rasio KPMM (%)
22,43%
22,39%
CET 1 UNTUK
BUFFER (%)
13,10%
13,17%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital
Conservation
Buffer (%)
1,250%
1,250%
Countercyclical
Buffer (%)
0,000%
0,000%
Capital Surcharge
untuk Bank
Sistemik (%)
0,500%
0,500%
30 JUNI 2016
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
17,38%
17,38%
17,70%
17,70%
2,39%
19,77%
2,25%
19,95%
10,61%
10,77%
0,625%
0,625%
0,000%
0,000%
0,250%
0,250%
Rasio Kecukupan Modal per 30 Juni 2017 dihitung sesuai POJK Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal per 30 Juni
2016 dihitung sesuai POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tanggal 29 Januari 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.
PEMEGANG SAHAM
I. Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder : 4)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.
: 46,04%
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited
: 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5%
: 15,14%
A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
B.
1.
2.
Saldo Laba
Kepentingan
nonpengendali
3.
4.
5.
C.
Jumlah
Ekuitas
3.444.330
(51.104)
6.061.065
(140.189)
4.600
1.614
140.000
16.482.118
28.351.199
2.455.010
30.806.209
-
-
-
-
-
-
-
1.099.175
1.099.175
48.078
1.147.253
Penghasilan komprehensif lainnya - setelah pajak
-
-
-
-
-
84.452
(45)
-
-
84.407
436
84.843
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
195
195
2.408.765
3.444.330
(51.104)
6.061.065
(140.189)
89.052
1.569
140.000
17.581.293
29.534.781
2.503.719
32.038.500
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
-
-
(211)
-
-
-
-
-
-
(211)
211
-
Pemindahan surplus revaluasi aset tetap ke saldo laba akibat penjualan
aset tetap yang telah direvaluasi
-
-
-
(2.053)
-
-
-
-
2.053
-
1.263
1.263
Laba bersih periode berjalan
-
-
-
-
-
-
-
-
1.306.118
1.306.118
64.677
1.370.795
Penghasilan komprehensif lainnya - setelah pajak
-
-
-
781.204
3.897
(11.444)
548
-
-
774.205
11.083
785.288
Setoran modal entitas anak
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.954
4.954
2.408.765
3.444.330
(51.315)
6.840.216
(136.292)
77.608
2.117
140.000
18.889.464
31.614.893
2.585.907
34.200.800
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali
-
-
(1.552)
-
-
-
-
-
-
(1.552)
-
(1.552)
Pemindahan surplus revaluasi aset tetap ke saldo laba akibat penjualan
aset tetap yang telah direvaluasi
-
-
-
(2.018)
-
-
-
-
2.018
-
1.278
1.278
Laba bersih periode berjalan
-
-
-
-
-
-
-
-
1.339.750
1.339.750
59.462
1.399.212
Penghasilan komprehensif lainnya - setelah pajak
-
-
-
(23.628)
-
55.642
(615)
-
-
31.399
(901)
30.498
Setoran modal entitas anak
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
89.033
89.033
2.408.765
3.444.330
(52.867)
6.814.570
(136.292)
133.250
1.502
140.000
20.231.232
32.984.490
2.734.779
35.719.269
Saldo per 30 Juni 2017
2.400.000
(132.000)
(11.614)
(2.697)
88.021
459.789
2.801.499
INDIVIDUAL
-
Saldo per 31 Desember 2016
2.194
13
(72.404)
(70.197)
No.
2.408.765
Setoran modal entitas anak
(5.250)
3.915
3.168
(39.444)
(37.611)
3)
Laba bersih periode berjalan
Saldo per 30 Juni 2016
204.484
5.897.031
(1.669.859)
2.016
1.346.580
(36.959)
1.412.043
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 30 JUNI 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
Ekuitas
Bagian
yang dapat
Perubahan
penghasilan
Tidak
diatribusikan ke
nilai wajar efek
Ditentukan
komprehensif
ditentukan
pemilik entitas
tersedia untuk
penggunaannya
lain atas entitas
penggunaannya
induk
dijual
asosiasi
Keuntungan
(kerugian)
aktuarial
353.059
(1.219.762)
2.845.905
(524)
4.744.367
(180.663)
100.438
INDIVIDUAL
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Selisih
transaksi
ekuitas dengan
pihak nonpengendali
728.090
341.410
(7.011.672)
(480.382)
104.512
(228.978)
105.612
(28.849)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PER 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUNI 2017
POS-POS
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
- Wakil Presiden Komisaris - Komisaris Independen
- Wakil Presiden Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
DIREKSI
- Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
- Direktur
396.560
(1.401.652)
(3.154.244)
(3.152.651)
(538.357)
(1.051.415)
110.873
(171.840)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan obligasi
Penerbitan obligasi subordinasi
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan di entitas anak
Biaya emisi obligasi subordinasi yang diterbitkan
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Biaya emisi penerbitan saham entitas anak
Penambahan modal entitas anak
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
65.058
247
46.199
213.813
12.619
1.149.235
2.002.444
14.432
625
10
9.507
5.227
Kolektif
213.813
1.356.226
625
-
8.425.795
(4.506.026)
551.085
(1.954.101)
37.636
14.365
(429.747)
2.139.007
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penambahan penyertaan pada entitas asosiasi
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
30 JUNI 2016
CKPN
30 JUNI 2017
KONSOLIDASIAN
30 JUNI 2017
31 DES 2016
i. Committed
i. Committed
3.155.031
3.074.668
26,86%
2,90%
18,36%
5,79%
8.689.977
(4.458.405)
765.501
(2.064.959)
36.095
34.361
(481.788)
2.520.782
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang sewa pembiayaan
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PER 30 JUNI 2017 DAN 2016
(dalam %)
a. BUMN
- Valuta asing
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Jumlah
74.908
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
- Rupiah
M
69.466
KEWAJIBAN KOMITMEN
- Valuta asing
D
-
3.651.653
3. Lainnya
KL
-
-
b. Valuta asing
- Rupiah
DPK
-
TAGIHAN KOMITMEN
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
L
-
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
30 JUNI 2017
31 DES 2016
a. Rupiah
III.
Jumlah
69.466
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
II.
M
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
PER 30 JUNI 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUNI 2017
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
78.437
49
6.250
42.937
6.250
20.691
823.688
2.324.468
1.168.306
1.724.370
625
15.897
625
68
11.432
5.605
POS-POS
No.
I.
KL
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
DPK
KONSOLIDASIAN
30 JUNI 2017
30 JUNI 2016
POS-POS
30 JUNI 2016
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan
Liabilitas Derivatif
Tagihan
Liabilitas
Tujuan
Nilai
Notional
Trading
Hedging
290.706
1.255.811
290.706
1.255.811
-
106
2.661
180
1.129
2.095.474
-
2.095.474
-
-
2.126
-
1.679
-
-
-
-
-
-
3.641.991
3.641.991
-
4.893
2.988
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan No. 6/POJK.03/2015 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional", serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/
BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi
konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2016 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Satrio Bing Eny & Rekan (Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul), anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena
informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan konsolidasian.
3. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
4. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu'min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan Ananto.
5. Kurs 30 Juni 2017 USD 1 = Rp 13.327,50; Kurs 31 Desember 2016 USD 1 = Rp 13.472,50 dan Kurs 30 Juni 2016 USD 1 = Rp 13.212,50
Jakarta, 21 Juli 2017
PT BANK PANIN Tbk.
Herwidayatmo
Presiden Direktur
H. Ahmad Hidayat
Direktur