lk entitas Induk pbs pib 20161231 diaudit
CALL PANIN
= 500 678 ( PSTN )
= 60 678 ( PONSEL )
= +6221 - 251 5555 ( Idd )
Laporan
Keuangan
Konsolidasian
oran
Keuangan
Konsolidasian
w w w. p a n i n . c o . i d
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Goodwill
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non
keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015
1.412.409
11.926.910
11.351.082
12.850
1.351.807
13.637.501
5.690.227
1.547
1.433.984
12.684.518
11.078.150
12.850
1.372.501
14.683.462
5.714.064
1.547
1.052.319
4.026.524
13.443.159
-
952.455
4.766.389
8.769.126
-
1.072.903
4.088.870
14.780.909
-
952.455
4.815.617
9.053.328
-
1.786.076
4.479.967
1.786.076
4.479.967
4.187.436
1.796.743
2.318.381
1.575.306
4.187.436
1.796.743
2.318.381
1.575.306
122.299.802
1.446.979
-
115.366.920 134.630.260 126.840.445
1.449.307
562.273
507.647
9.918
9.918
(6.250)
(2.976.822)
(625)
267.581
(185.980)
9.797.583
(218.644)
(222.200)
(2.563.500)
(625)
216.886
(138.646)
9.824.618
(892.424)
(6.300)
(3.219.763)
(53.253)
283.832
(189.424)
10.105.968
(254.217)
(222.250)
(2.766.246)
(43.514)
221.914
(140.845)
10.140.329
(1.005.931)
189.104
423.422
-
193.644
591.895
-
189.104
586.109
-
193.644
603.092
-
-
-
-
-
327.372
1.355.838
238.728
1.532.924
1.712.429
335.479
1.560.199
1.890.263
252.584
1.672.862
183.714.868 169.140.233 199.175.053 183.120.540
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor *
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto
9.964.812
43.114.761
82.690.202
1.397.295
23.930
9.385.366
41.016.474
72.004.487
5.494.323
821
10.413.351
43.713.576
88.527.289
1.718.164
23.930
9.622.794
41.604.074
77.091.142
5.494.733
821
1.606.876
1.801.972
5.110.301
5.038.994
166.901
4.606.512
1.577.080
996.278
5.008.326
149.477
1.606.876
1.801.972
5.960.556
7.764.277
178.014
4.606.512
1.577.080
2.000.912
7.750.900
167.971
2.967.415
2.142.249
3.266.248
2.397.392
153.883.459 142.381.393 164.974.253 152.314.331
INDIVIDUAL
No.
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
3.444.330
-
3.444.330
-
3.444.330
(51.315)
3.444.330
(51.104)
-
-
-
-
103.504
6.792.787
6.535
6.027.121
103.528
6.840.216
6.135
6.061.063
(183.916)
(188.221)
2.117
(181.726)
1.614
(186.924)
20.103
-
45.422
-
19.514
-
45.202
-
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
14.875.601
140.000
13.569.771
140.000
15.155.238
140.000
12.906.086
140.000
2.230.235
1.305.117
1.328.933
2.405.293
2.169.141
1.406.891
29.831.409
29.831.409
26.758.840
26.758.840
31.614.893
2.585.907
34.200.800
28.351.199
2.455.010
30.806.209
183.714.868 169.140.233 199.175.053 183.120.540
POS-POS
L
III.
1.
9.600.000
(7.191.235)
-
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
No.
POS-POS
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
31 DESEMBER 2016
KL
D
DPK
Jumlah
L
-
-
-
300.000
104.979
49.288
-
-
-
-
49.288
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10.201
-
-
-
-
-
10.201
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.839
-
-
-
-
2.839
4.348
-
-
-
-
4.348
11.067
-
1.704
-
-
-
-
12.771
-
106.521
-
-
-
-
-
106.521
-
986.672
-
468
-
-
-
-
987.140
-
1.075.355
-
41
-
-
-
804
-
1.076.200
-
216.876
432.741
1.445.564
-
-
-
-
-
216.876
432.741
1.445.564
-
244.641
473.389
1.447.892
-
-
-
-
804
-
244.641
474.193
1.447.892
-
191.618
99.164
-
-
-
-
-
191.618
99.164
-
218.930
398.263
-
-
-
-
-
218.930
398.263
-
6.368.841
4.577.262
-
-
-
-
6.368.841
4.577.262
2.436.550
3.204.389
-
-
-
-
2.436.550
3.204.389
12.244
606
-
-
-
-
12.244
606
1.319
228
-
-
-
-
1.319
228
16.347.829
2.157.722
-
-
-
6.250 16.354.079 11.506.159
- 2.157.722 2.759.611
-
-
-
1.786.076
-
-
-
-
-
-
-
1.786.076
-
16.842.084
605.288
16.249.770
631.730
8.041.874
73.098
7.554.913
8.670.093
79.161
6.220.599
8.930.817
73.098
8.443.457
9.634.362
79.160
7.167.978
No.
4.187.436
1.793.904
-
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.054.188
1.412.875
1.133.001
74.874
-
9.204
139
-
75.224
-
9.466
139
-
185.531
75.974
16.924
371.603
39.619
393.777
5.831.153
62.536
72.355
92.053
361.758
24.245
431.898
5.211.491
185.531
75.974
220
74.987
484.680
54.922
461.337
6.654.592
62.539
72.355
4.357
19.587
463.195
26.937
474.426
5.897.829
30.509
11.801
-
55.764
139
-
31.026
11.801
-
55.764
139
-
695
11.931
5.848
9.699
695
11.931
5.848
9.699
151.363
945.926
97.528
9.211
1.847.483
52.323
89.550
9.813
151.363
1.177.302
40.842
97.528
9.211
159.859
1.513.970
59.575
2.378.986
17.999
1.465.674
63.385
2.388.955
162.357
1.767.141
72.321
2.598.151
19.888
1.686.431
73.977
2.569.837
(4.672.851)
2.882.062
(4.157.303)
2.063.296
(5.241.717)
3.201.740
(4.764.828)
2.403.150
-
32.312.452
87.807
1.146.366
-
121.855
-
184.189
-
838.556 34.603.418 36.539.177
87.807
651.183
1.046.667
-
157.016
-
162.999
-
815.685 38.721.544
29.792
680.975
70.398.107
11.628.251
2.245.791
-
4.117.278
771.511
29.831.202
790
6.239
480.273
1.217.227
3.588
307.405
-
367.585
-
1.422.723 74.741.611 63.525.284
238.804 11.867.055 7.484.838
2.146.208
8.699
153.859
-
159.911
-
607.922 66.593.184
694.959 8.188.496
77.224
115.051
-
140.126
197.841
-
264.651 5.079.552 1.608.078
90.606
862.117
891.386
795.353 32.156.674 26.533.620
625
1.415
790
9.827
11.546
284.317
1.480.930
-
35.531
111.415
-
3.004
87.082
-
203.881 2.134.811
122.500 1.013.886
364.868 28.577.915
625
1.415
11.546
31.381.819
8.477.725
-
54.114
2.695
-
11.871
299.849
2.362
31.576
147 31.450.313 26.388.607
- 8.480.420 4.293.284
91.997
423.422
24.840
41.787
-
712
459.220
1.257
27.487
- 26.432.363
- 4.293.284
80.348
591.895
-
4.187.436
1.793.904
(16.093)
(3.147)
(21.809)
9.210
48.426
54.706
2.936.768
(2.604)
21.511
2.814
2.066.110
7.320
100.270
104.443
3.306.183
3.996
72.347
54.534
2.457.684
(820.496)
113.963
2.230.235
(798.717)
37.724
1.305.117
(903.549)
115.414
2.518.048
(929.932)
40.093
1.567.845
6.250
28,38%
34,25%
3,31%
5,11%
16,17%
17,87%
5,19%
6,57%
3.053.390
2.162.232
1.447.563
725.509
1.378.859
714.683
-
-
-
-
-
-
1.880.861
-
14.885
1.158.427
14.464
62
15.030
1.904.852
625
152
5.948
1.033.857
625
-
1.529.643
-
23.184
15.753
1.098.090
14.488
115
14.888
1.609.989
625
2.817
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam %)
-
-
-
-
-
-
-
-
4.210.155
892.267
4.210.155
892.267
-
-
-
-
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
1.149.999
1.324.999
1.149.999
1.324.999
1
1
1
1
300.001
300.000
300.001
300.000
4.917.462
1.457.000
4.917.462
1.457.000
25.305.350
22.300.843
25.243.860
22.144.435
6.323.922
4.450.550
6.729.801
5.046.502
37.464
20.751
37.464
20.751
-
-
-
-
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
-
-
-
-
ii. Valuta asing
-
-
-
-
a. L/C luar negeri
864.727
592.272
864.727
592.272
b. L/C dalam negeri
359.956
128.451
359.956
128.451
4.215.969
891.573
4.215.969
891.573
-
-
-
-
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
4. Posisi penjualan spot dan derivatif
yang masih berjalan
5. Lainnya
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
616.719
543.309
616.719
543.626
2. Pendapatan bunga dalam
penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
-
-
-
-
-
-
-
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI
a. Rupiah
2. Lainnya
798.711
5.823
6.281.238
118.709
-
-
(1.329)
-
2.143
-
(1.076)
(215.026)
(6.484)
(216.570)
-
-
-
-
96.971
-
(11.435)
-
97.880
-
(12.433)
-
(24.243)
2.859
(24.470)
3.108
842.334
6.107.818
870.131
6.176.195
3.072.569
7.412.935
3.388.179
7.744.040
2.230.235
1.305.117
2.230.235
1.305.117
2.405.293
112.755
2.518.048
1.406.891
160.954
1.567.845
3.072.569
-
7.412.935
-
3.263.905
124.274
7.549.015
195.025
3.072.569
7.412.935
3.388.179
7.744.040
-
-
-
-
92,59
54,18
99,86
58,41
663.710
845.398
663.710
117.435
661.499
104.263
117.435
104.263
669.098
661.499
669.098
2016
Rasio Kinerja
Konsolidasian
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Individual
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2015
20,49
20,13
(69.973)
2.211.156
741.740
(2.850)
1.389.585
(37.804)
5.628.708
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
6.209
16.924
(184.781)
(161.648)
10.498
92.053
(323.747)
(221.196)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan surat berharga
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Biaya emisi obligasi subordinasi yang diterbitkan
Penambahan modal entitas anak dari pelaksanaan warran
Pembayaran pinjaman yang diterima
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
4.225.000
(136.000)
(13.801)
(3.363)
5.149
(39.868)
4.037.117
700.000
(1.570.000)
(3.738)
5.337
(510.514)
(1.378.915)
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
4.405.115
20.744.977
25.150.092
4.028.597
16.716.380
20.744.977
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Total kas dan setara kas
1.433.984
10.248.678
1.335.943
12.131.487
25.150.092
1.372.501
10.800.209
1.121.856
7.450.411
20.744.977
2016
INDIVIDUAL
Agio
Saham
Saldo per 1 Januari 2015
2.408.765 3.444.330
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak
non-pengendali
Laba bersih tahun berjalan
Penghasilan komprehensif lainnya setelah pajak
Setoran modal entitas anak
Saldo per 31 Desember 2015
2.408.765 3.444.330
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak
non-pengendali
Pemindahan surplus revaluasi aset
tetap ke saldo laba akibat penjualan
aset tetap yang telah direvaluasi
Laba bersih tahun berjalan
Penghasilan komprehensif lainnya setelah pajak
Setoran modal entitas anak
Saldo per 31 Desember 2016
2.408.765 3.444.330
Selisih
transaksi
ekuitas
dengan
pihak nonpengendali
2,04
2,16
2,12
2,07
1,84
2,81
0,82
1,69
8,29
5,03
83,02
94,37
1,87
2,44
0,55
1,31
6,07
4,61
86,66
98,83
20,32
19,94
2,01
2,13
2,08
2,02
1,83
2,85
0,74
1,68
8,56
4,94
82,87
90,07
1,88
2,41
0,42
1,27
6,28
4,41
87,12
94,22
-
-
-
-
6,54
8,63
1,06
7,52
11,59
0,83
(51.045)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO
KREDIT
135.459.567 148.318.187 128.721.479
ATMR RISIKO
PASAR
735.831
805.075
722.560
ATMR RISIKO
OPERASIONAL 14.175.563
16.234.750 12.855.900
TOTAL ATMR 150.370.961 165.358.012 142.299.939
RASIO KPMM
SESUAI PROFIL
RISIKO (%)
9,34%
9,36%
9,23%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
- Wakil Presiden Komisaris - Komisaris Independen
- Wakil Presiden Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
DIREKSI
- Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
- Direktur
: Drs. Johnny
: Lintang Nugroho
: Chandra Rahardja Gunawan 3)
: Drs. H. Bambang Winarno
: Drs. H. Riyanto
: Lianna Loren Limanto
-
-
-
-
-
1.406.891
(59)
1.406.891
(51.104)
6.061.065
6.061.065
89.121
(140.189)
(9.047)
4.600
985
1.614
140.000
16.482.118
6.142.124
28.351.199
(211)
-
-
-
-
-
-
(211)
211
-
-
(2.053)
-
-
-
-
-
2.053
2.405.293
2.405.293
1.263
112.755
1.263
2.518.048
(51.315)
781.204
6.840.216
3.897
(136.292)
73.008
77.608
503
2.117
140.000
18.889.464
858.612
31.614.893
160.954
(59)
1.567.845
34.071 6.176.195
5.337
5.337
2.455.010 30.806.209
103.504
6.792.786
103.528
6.840.216
20.550.166
3.444.330
14.875.601
2.230.235
(613.053)
-
22.333.794
3.444.330
15.155.238
1.328.933
2.405.293
(703.277)
-
-
-
-
-
(613.053)
-
(703.277)
-
(294.323)
(384.203)
-
-
(318.730)
(1.792.058)
(281.393)
(81.601)
(319.074)
573.124
(901.186)
(288.656)
(9.918)
(94.408)
(1.429.064)
-
(508.204)
-
-
-
-
-
-
-
3.111.193
3.226.447
1.751.000
-
1.751.000
-
1.360.193
-
1.485.843
(10.396)
(10.396)
27.386.685
3.958.957
4.079.220
30.561.303 33.881.411
2016
28.377.690 31.465.905
2015
INDIVIDUAL
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
KONSOLIDASIAN
RASIO KPMM
140.716.684 Rasio CET 1 (%)
18,25%
18,54%
17,16%
17,52%
790.353 Rasio Tier 1 (%)
18,25%
18,54%
17,16%
17,52%
14.808.825 Rasio Tier 2 (%)
156.315.862 Rasio KPMM (%)
2,07%
20,32%
1,95%
20,49%
2,78%
19,94%
2,61%
20,13%
: 46,04%
: 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5%
: 15,14%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
3.
4.
5.
C.
(59)
-
-
KONSOLIDASIAN
24.418.733
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited
4.
5.
6.
B.
1.
2.
Ekuitas
Bagian
yang dapat Kepentingan
Perubahan penghasilan
Keuntungan
Tidak
diatribusikan
nonJumlah
nilai wajar komprehensif
Ditentukan
(kerugian)
ditentukan
ke pemilik
pengendali
Ekuitas
efek tersedia
lain atas
penggunaannya
aktuarial
penggunaannya
entitas induk
untuk dijual
entitas
asosiasi
(229.310)
13.647
629
140.000
15.075.227
20.802.243
2.254.648 23.056.891
-
INDIVIDUAL
PEMEGANG SAHAM
A.
1.
2.
3.
Saldo Laba
30.654.964
30.654.964
2.408.765
28.574.261
29.277.538
6.943.744
I. Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder : 4)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.
No.
: Herwidayatmo
: Roosniati Salihin
: Hendrawan Danusaputra 3)
: Lionto Gunawan
: Gunawan Santoso
: Ng Kean Yik
: Edy Heryanto
: Januar Hardi
: Antonius Ketut Dwirianto
: Suwito Tjokrorahardjo 3)
: H. Ahmad Hidayat
2015
KONSOLIDASIAN
27.450.110
27.450.110
2.408.765
26.833.403
27.446.456
6.896.290
CET 1 UNTUK
9,23% BUFFER (%)
10,98%
11,13%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital
Conservation
Dari CET 1 (%)
7,27%
7,41%
6,45%
6,62% Buffer (%)
0,625%
0,625%
Countercyclical
0,000%
0,000%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00% Buffer (%)
Capital
Surcharge
untuk Bank
Dari Tier 2 (%)
2,07%
1,95%
2.78%
2.61% Sistemik (%)
0,250%
0,250%
*) Rasio Kecukupan Modal per 31 Desember 2016 dihitung sesuai POJK Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank
Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal per 31 Desember 2015 dihitung sesuai PBI Nomor 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Bank Umum.
PENGURUS BANK
Penghasilan komprehensif lain
Surplus
revaluasi
aset tetap
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi Treasury Stock)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari
peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other
disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan
keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other
disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian
nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang
wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/
atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah,atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier
2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio/Disagio
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan siang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
2016
2015
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Modal
Saham
6.212.390
119.030
845.198
222.200
-
b. Valuta asing
- Rupiah
60.177
14.337.807
(3.776.496)
3.455
(2.999.636)
697.523
529.646
POS-POS
Kolektif
1.095.961
625
-
a. Rupiah
- Rupiah
(477.966)
5.298.596
(6.871.729)
401.496
92.453
(455.302)
401.744
(286.988)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DESEMBER 2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
56.902
15
52.522
222.200
CKPN
Individual
-
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015
2. Posisi pembelian spot dan derivatif
yang masih berjalan
628.490
(2.211.042)
(8.759.549)
(1.869.056)
159.714
(331.186)
108.083
(182.277)
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang sewa pembiayaan
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
2.318.381
1.570.958
2.786.325
3.111.588
Kolektif
TAGIHAN KOMITMEN
b. Valuta asing
766.376
4.306
-
2.983.697
3.278.020
31 DESEMBER 2016
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
113.510
128
43.687
6.250
CKPN
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
POS-POS
16.868.060
(9.557.670)
903.680
(3.999.892)
185.544
57.314
(1.162.486)
3.294.550
4.479.967
-
-
1. Garansi yang diberikan
(2.930)
-
-
POS-POS
No.
17.288.351
(8.971.757)
1.062.394
(4.029.450)
98.984
102.817
(887.700)
4.663.639
20.250 11.526.409
201.950 2.961.561
2.318.381
1.570.958
Individual
II.
1.158.302
4.479.967
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
I.
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
14.342.187
627.666
Jumlah
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
I.
15.065.465
604.420
M
-
-
KONSOLIDASIAN
2016
2015
POS-POS
31 DESEMBER 2015
KL
D
DPK
300.000
104.979
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015
1.564.464
89.550
9.813
M
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non
keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga
Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke
Laba Rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat
diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan
yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Nilai
Notional
INDIVIDUAL
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
1.315.225
978.191
1.315.225
978.191
-
705
2.869
803
5.240
2.491.748
-
2.491.748
-
-
9.276
-
17.887
-
-
-
-
-
-
4.785.164
4.785.164
-
12.850
23.930
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016
tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 perihal
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016
tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”, serta untuk
memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25
Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan
penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2016 dan 2015 diambil
dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Satrio Bing Eny & Rekan (Partner
penanggung jawab: Merliyana Syamsul) untuk tahun 2016 dan Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny
(Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul) untuk tahun 2015, anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang
telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan
konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan
konsolidasian.
3. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
4. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu’min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan
Ananto.
5. Kurs 31 Desember 2016 USD 1 = Rp 13.472,50 dan Kurs 31 Desember 2015 USD 1 = Rp 13.785,-
Jakarta, 20 Februari 2017
PT BANK PANIN Tbk.
11.519
870.131
5.149
5.149
2.585.907 34.200.800
Herwidayatmo
Presiden Direktur
H. Ahmad hidayat
Direktur
= 500 678 ( PSTN )
= 60 678 ( PONSEL )
= +6221 - 251 5555 ( Idd )
Laporan
Keuangan
Konsolidasian
oran
Keuangan
Konsolidasian
w w w. p a n i n . c o . i d
PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Goodwill
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor *
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non
keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015
1.412.409
11.926.910
11.351.082
12.850
1.351.807
13.637.501
5.690.227
1.547
1.433.984
12.684.518
11.078.150
12.850
1.372.501
14.683.462
5.714.064
1.547
1.052.319
4.026.524
13.443.159
-
952.455
4.766.389
8.769.126
-
1.072.903
4.088.870
14.780.909
-
952.455
4.815.617
9.053.328
-
1.786.076
4.479.967
1.786.076
4.479.967
4.187.436
1.796.743
2.318.381
1.575.306
4.187.436
1.796.743
2.318.381
1.575.306
122.299.802
1.446.979
-
115.366.920 134.630.260 126.840.445
1.449.307
562.273
507.647
9.918
9.918
(6.250)
(2.976.822)
(625)
267.581
(185.980)
9.797.583
(218.644)
(222.200)
(2.563.500)
(625)
216.886
(138.646)
9.824.618
(892.424)
(6.300)
(3.219.763)
(53.253)
283.832
(189.424)
10.105.968
(254.217)
(222.250)
(2.766.246)
(43.514)
221.914
(140.845)
10.140.329
(1.005.931)
189.104
423.422
-
193.644
591.895
-
189.104
586.109
-
193.644
603.092
-
-
-
-
-
327.372
1.355.838
238.728
1.532.924
1.712.429
335.479
1.560.199
1.890.263
252.584
1.672.862
183.714.868 169.140.233 199.175.053 183.120.540
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor *
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
* Disajikan secara neto
9.964.812
43.114.761
82.690.202
1.397.295
23.930
9.385.366
41.016.474
72.004.487
5.494.323
821
10.413.351
43.713.576
88.527.289
1.718.164
23.930
9.622.794
41.604.074
77.091.142
5.494.733
821
1.606.876
1.801.972
5.110.301
5.038.994
166.901
4.606.512
1.577.080
996.278
5.008.326
149.477
1.606.876
1.801.972
5.960.556
7.764.277
178.014
4.606.512
1.577.080
2.000.912
7.750.900
167.971
2.967.415
2.142.249
3.266.248
2.397.392
153.883.459 142.381.393 164.974.253 152.314.331
INDIVIDUAL
No.
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
9.600.000
(7.191.235)
-
3.444.330
-
3.444.330
-
3.444.330
(51.315)
3.444.330
(51.104)
-
-
-
-
103.504
6.792.787
6.535
6.027.121
103.528
6.840.216
6.135
6.061.063
(183.916)
(188.221)
2.117
(181.726)
1.614
(186.924)
20.103
-
45.422
-
19.514
-
45.202
-
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
14.875.601
140.000
13.569.771
140.000
15.155.238
140.000
12.906.086
140.000
2.230.235
1.305.117
1.328.933
2.405.293
2.169.141
1.406.891
29.831.409
29.831.409
26.758.840
26.758.840
31.614.893
2.585.907
34.200.800
28.351.199
2.455.010
30.806.209
183.714.868 169.140.233 199.175.053 183.120.540
POS-POS
L
III.
1.
9.600.000
(7.191.235)
-
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
No.
POS-POS
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
31 DESEMBER 2016
KL
D
DPK
Jumlah
L
-
-
-
300.000
104.979
49.288
-
-
-
-
49.288
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
10.201
-
-
-
-
-
10.201
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.839
-
-
-
-
2.839
4.348
-
-
-
-
4.348
11.067
-
1.704
-
-
-
-
12.771
-
106.521
-
-
-
-
-
106.521
-
986.672
-
468
-
-
-
-
987.140
-
1.075.355
-
41
-
-
-
804
-
1.076.200
-
216.876
432.741
1.445.564
-
-
-
-
-
216.876
432.741
1.445.564
-
244.641
473.389
1.447.892
-
-
-
-
804
-
244.641
474.193
1.447.892
-
191.618
99.164
-
-
-
-
-
191.618
99.164
-
218.930
398.263
-
-
-
-
-
218.930
398.263
-
6.368.841
4.577.262
-
-
-
-
6.368.841
4.577.262
2.436.550
3.204.389
-
-
-
-
2.436.550
3.204.389
12.244
606
-
-
-
-
12.244
606
1.319
228
-
-
-
-
1.319
228
16.347.829
2.157.722
-
-
-
6.250 16.354.079 11.506.159
- 2.157.722 2.759.611
-
-
-
1.786.076
-
-
-
-
-
-
-
1.786.076
-
16.842.084
605.288
16.249.770
631.730
8.041.874
73.098
7.554.913
8.670.093
79.161
6.220.599
8.930.817
73.098
8.443.457
9.634.362
79.160
7.167.978
No.
4.187.436
1.793.904
-
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.054.188
1.412.875
1.133.001
74.874
-
9.204
139
-
75.224
-
9.466
139
-
185.531
75.974
16.924
371.603
39.619
393.777
5.831.153
62.536
72.355
92.053
361.758
24.245
431.898
5.211.491
185.531
75.974
220
74.987
484.680
54.922
461.337
6.654.592
62.539
72.355
4.357
19.587
463.195
26.937
474.426
5.897.829
30.509
11.801
-
55.764
139
-
31.026
11.801
-
55.764
139
-
695
11.931
5.848
9.699
695
11.931
5.848
9.699
151.363
945.926
97.528
9.211
1.847.483
52.323
89.550
9.813
151.363
1.177.302
40.842
97.528
9.211
159.859
1.513.970
59.575
2.378.986
17.999
1.465.674
63.385
2.388.955
162.357
1.767.141
72.321
2.598.151
19.888
1.686.431
73.977
2.569.837
(4.672.851)
2.882.062
(4.157.303)
2.063.296
(5.241.717)
3.201.740
(4.764.828)
2.403.150
-
32.312.452
87.807
1.146.366
-
121.855
-
184.189
-
838.556 34.603.418 36.539.177
87.807
651.183
1.046.667
-
157.016
-
162.999
-
815.685 38.721.544
29.792
680.975
70.398.107
11.628.251
2.245.791
-
4.117.278
771.511
29.831.202
790
6.239
480.273
1.217.227
3.588
307.405
-
367.585
-
1.422.723 74.741.611 63.525.284
238.804 11.867.055 7.484.838
2.146.208
8.699
153.859
-
159.911
-
607.922 66.593.184
694.959 8.188.496
77.224
115.051
-
140.126
197.841
-
264.651 5.079.552 1.608.078
90.606
862.117
891.386
795.353 32.156.674 26.533.620
625
1.415
790
9.827
11.546
284.317
1.480.930
-
35.531
111.415
-
3.004
87.082
-
203.881 2.134.811
122.500 1.013.886
364.868 28.577.915
625
1.415
11.546
31.381.819
8.477.725
-
54.114
2.695
-
11.871
299.849
2.362
31.576
147 31.450.313 26.388.607
- 8.480.420 4.293.284
91.997
423.422
24.840
41.787
-
712
459.220
1.257
27.487
- 26.432.363
- 4.293.284
80.348
591.895
-
4.187.436
1.793.904
(16.093)
(3.147)
(21.809)
9.210
48.426
54.706
2.936.768
(2.604)
21.511
2.814
2.066.110
7.320
100.270
104.443
3.306.183
3.996
72.347
54.534
2.457.684
(820.496)
113.963
2.230.235
(798.717)
37.724
1.305.117
(903.549)
115.414
2.518.048
(929.932)
40.093
1.567.845
6.250
28,38%
34,25%
3,31%
5,11%
16,17%
17,87%
5,19%
6,57%
3.053.390
2.162.232
1.447.563
725.509
1.378.859
714.683
-
-
-
-
-
-
1.880.861
-
14.885
1.158.427
14.464
62
15.030
1.904.852
625
152
5.948
1.033.857
625
-
1.529.643
-
23.184
15.753
1.098.090
14.488
115
14.888
1.609.989
625
2.817
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(dalam %)
-
-
-
-
-
-
-
-
4.210.155
892.267
4.210.155
892.267
-
-
-
-
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
1.149.999
1.324.999
1.149.999
1.324.999
1
1
1
1
300.001
300.000
300.001
300.000
4.917.462
1.457.000
4.917.462
1.457.000
25.305.350
22.300.843
25.243.860
22.144.435
6.323.922
4.450.550
6.729.801
5.046.502
37.464
20.751
37.464
20.751
-
-
-
-
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
-
-
-
-
ii. Valuta asing
-
-
-
-
a. L/C luar negeri
864.727
592.272
864.727
592.272
b. L/C dalam negeri
359.956
128.451
359.956
128.451
4.215.969
891.573
4.215.969
891.573
-
-
-
-
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
4. Posisi penjualan spot dan derivatif
yang masih berjalan
5. Lainnya
III.
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-
-
-
b. Valuta asing
-
-
-
-
616.719
543.309
616.719
543.626
2. Pendapatan bunga dalam
penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
-
-
-
-
-
-
-
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI
a. Rupiah
2. Lainnya
798.711
5.823
6.281.238
118.709
-
-
(1.329)
-
2.143
-
(1.076)
(215.026)
(6.484)
(216.570)
-
-
-
-
96.971
-
(11.435)
-
97.880
-
(12.433)
-
(24.243)
2.859
(24.470)
3.108
842.334
6.107.818
870.131
6.176.195
3.072.569
7.412.935
3.388.179
7.744.040
2.230.235
1.305.117
2.230.235
1.305.117
2.405.293
112.755
2.518.048
1.406.891
160.954
1.567.845
3.072.569
-
7.412.935
-
3.263.905
124.274
7.549.015
195.025
3.072.569
7.412.935
3.388.179
7.744.040
-
-
-
-
92,59
54,18
99,86
58,41
663.710
845.398
663.710
117.435
661.499
104.263
117.435
104.263
669.098
661.499
669.098
2016
Rasio Kinerja
Konsolidasian
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Individual
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
2015
20,49
20,13
(69.973)
2.211.156
741.740
(2.850)
1.389.585
(37.804)
5.628.708
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
6.209
16.924
(184.781)
(161.648)
10.498
92.053
(323.747)
(221.196)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerbitan surat berharga
Pelunasan surat berharga yang diterbitkan
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Biaya emisi obligasi subordinasi yang diterbitkan
Penambahan modal entitas anak dari pelaksanaan warran
Pembayaran pinjaman yang diterima
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan
4.225.000
(136.000)
(13.801)
(3.363)
5.149
(39.868)
4.037.117
700.000
(1.570.000)
(3.738)
5.337
(510.514)
(1.378.915)
KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
4.405.115
20.744.977
25.150.092
4.028.597
16.716.380
20.744.977
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Total kas dan setara kas
1.433.984
10.248.678
1.335.943
12.131.487
25.150.092
1.372.501
10.800.209
1.121.856
7.450.411
20.744.977
2016
INDIVIDUAL
Agio
Saham
Saldo per 1 Januari 2015
2.408.765 3.444.330
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak
non-pengendali
Laba bersih tahun berjalan
Penghasilan komprehensif lainnya setelah pajak
Setoran modal entitas anak
Saldo per 31 Desember 2015
2.408.765 3.444.330
Selisih transaksi ekuitas dengan pihak
non-pengendali
Pemindahan surplus revaluasi aset
tetap ke saldo laba akibat penjualan
aset tetap yang telah direvaluasi
Laba bersih tahun berjalan
Penghasilan komprehensif lainnya setelah pajak
Setoran modal entitas anak
Saldo per 31 Desember 2016
2.408.765 3.444.330
Selisih
transaksi
ekuitas
dengan
pihak nonpengendali
2,04
2,16
2,12
2,07
1,84
2,81
0,82
1,69
8,29
5,03
83,02
94,37
1,87
2,44
0,55
1,31
6,07
4,61
86,66
98,83
20,32
19,94
2,01
2,13
2,08
2,02
1,83
2,85
0,74
1,68
8,56
4,94
82,87
90,07
1,88
2,41
0,42
1,27
6,28
4,41
87,12
94,22
-
-
-
-
6,54
8,63
1,06
7,52
11,59
0,83
(51.045)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO
KREDIT
135.459.567 148.318.187 128.721.479
ATMR RISIKO
PASAR
735.831
805.075
722.560
ATMR RISIKO
OPERASIONAL 14.175.563
16.234.750 12.855.900
TOTAL ATMR 150.370.961 165.358.012 142.299.939
RASIO KPMM
SESUAI PROFIL
RISIKO (%)
9,34%
9,36%
9,23%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
DEWAN KOMISARIS
- Presiden Komisaris
- Wakil Presiden Komisaris - Komisaris Independen
- Wakil Presiden Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
DIREKSI
- Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Wakil Presiden Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur Kepatuhan
- Direktur
- Direktur
: Drs. Johnny
: Lintang Nugroho
: Chandra Rahardja Gunawan 3)
: Drs. H. Bambang Winarno
: Drs. H. Riyanto
: Lianna Loren Limanto
-
-
-
-
-
1.406.891
(59)
1.406.891
(51.104)
6.061.065
6.061.065
89.121
(140.189)
(9.047)
4.600
985
1.614
140.000
16.482.118
6.142.124
28.351.199
(211)
-
-
-
-
-
-
(211)
211
-
-
(2.053)
-
-
-
-
-
2.053
2.405.293
2.405.293
1.263
112.755
1.263
2.518.048
(51.315)
781.204
6.840.216
3.897
(136.292)
73.008
77.608
503
2.117
140.000
18.889.464
858.612
31.614.893
160.954
(59)
1.567.845
34.071 6.176.195
5.337
5.337
2.455.010 30.806.209
103.504
6.792.786
103.528
6.840.216
20.550.166
3.444.330
14.875.601
2.230.235
(613.053)
-
22.333.794
3.444.330
15.155.238
1.328.933
2.405.293
(703.277)
-
-
-
-
-
(613.053)
-
(703.277)
-
(294.323)
(384.203)
-
-
(318.730)
(1.792.058)
(281.393)
(81.601)
(319.074)
573.124
(901.186)
(288.656)
(9.918)
(94.408)
(1.429.064)
-
(508.204)
-
-
-
-
-
-
-
3.111.193
3.226.447
1.751.000
-
1.751.000
-
1.360.193
-
1.485.843
(10.396)
(10.396)
27.386.685
3.958.957
4.079.220
30.561.303 33.881.411
2016
28.377.690 31.465.905
2015
INDIVIDUAL
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
KONSOLIDASIAN
RASIO KPMM
140.716.684 Rasio CET 1 (%)
18,25%
18,54%
17,16%
17,52%
790.353 Rasio Tier 1 (%)
18,25%
18,54%
17,16%
17,52%
14.808.825 Rasio Tier 2 (%)
156.315.862 Rasio KPMM (%)
2,07%
20,32%
1,95%
20,49%
2,78%
19,94%
2,61%
20,13%
: 46,04%
: 38,82%
III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: Tidak Ada
IV. Publik lainnya masing-masing < 5%
: 15,14%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 31 DESEMBER 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
3.
4.
5.
C.
(59)
-
-
KONSOLIDASIAN
24.418.733
II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)
- Votraint No. 1103 Pty Limited
4.
5.
6.
B.
1.
2.
Ekuitas
Bagian
yang dapat Kepentingan
Perubahan penghasilan
Keuntungan
Tidak
diatribusikan
nonJumlah
nilai wajar komprehensif
Ditentukan
(kerugian)
ditentukan
ke pemilik
pengendali
Ekuitas
efek tersedia
lain atas
penggunaannya
aktuarial
penggunaannya
entitas induk
untuk dijual
entitas
asosiasi
(229.310)
13.647
629
140.000
15.075.227
20.802.243
2.254.648 23.056.891
-
INDIVIDUAL
PEMEGANG SAHAM
A.
1.
2.
3.
Saldo Laba
30.654.964
30.654.964
2.408.765
28.574.261
29.277.538
6.943.744
I. Pemegang Saham Pengendali (PSP)
Ultimate Shareholder : 4)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.
No.
: Herwidayatmo
: Roosniati Salihin
: Hendrawan Danusaputra 3)
: Lionto Gunawan
: Gunawan Santoso
: Ng Kean Yik
: Edy Heryanto
: Januar Hardi
: Antonius Ketut Dwirianto
: Suwito Tjokrorahardjo 3)
: H. Ahmad Hidayat
2015
KONSOLIDASIAN
27.450.110
27.450.110
2.408.765
26.833.403
27.446.456
6.896.290
CET 1 UNTUK
9,23% BUFFER (%)
10,98%
11,13%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital
Conservation
Dari CET 1 (%)
7,27%
7,41%
6,45%
6,62% Buffer (%)
0,625%
0,625%
Countercyclical
0,000%
0,000%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
0,00%
0,00% Buffer (%)
Capital
Surcharge
untuk Bank
Dari Tier 2 (%)
2,07%
1,95%
2.78%
2.61% Sistemik (%)
0,250%
0,250%
*) Rasio Kecukupan Modal per 31 Desember 2016 dihitung sesuai POJK Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank
Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal per 31 Desember 2015 dihitung sesuai PBI Nomor 15/12/PBI/2013 tanggal 12 Desember 2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Bank Umum.
PENGURUS BANK
Penghasilan komprehensif lain
Surplus
revaluasi
aset tetap
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1)
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi Treasury Stock)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari
peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other
disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan
keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan
nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other
disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan
Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian
nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang
wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/
atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah,atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier
2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat
II. Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio/Disagio
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan siang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
TOTAL MODAL
2016
2015
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Modal
Saham
6.212.390
119.030
845.198
222.200
-
b. Valuta asing
- Rupiah
60.177
14.337.807
(3.776.496)
3.455
(2.999.636)
697.523
529.646
POS-POS
Kolektif
1.095.961
625
-
a. Rupiah
- Rupiah
(477.966)
5.298.596
(6.871.729)
401.496
92.453
(455.302)
401.744
(286.988)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DESEMBER 2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
56.902
15
52.522
222.200
CKPN
Individual
-
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015
2. Posisi pembelian spot dan derivatif
yang masih berjalan
628.490
(2.211.042)
(8.759.549)
(1.869.056)
159.714
(331.186)
108.083
(182.277)
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Piutang sewa pembiayaan
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
2.318.381
1.570.958
2.786.325
3.111.588
Kolektif
TAGIHAN KOMITMEN
b. Valuta asing
766.376
4.306
-
2.983.697
3.278.020
31 DESEMBER 2016
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
113.510
128
43.687
6.250
CKPN
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse
Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan Kontinjensi
POS-POS
16.868.060
(9.557.670)
903.680
(3.999.892)
185.544
57.314
(1.162.486)
3.294.550
4.479.967
-
-
1. Garansi yang diberikan
(2.930)
-
-
POS-POS
No.
17.288.351
(8.971.757)
1.062.394
(4.029.450)
98.984
102.817
(887.700)
4.663.639
20.250 11.526.409
201.950 2.961.561
2.318.381
1.570.958
Individual
II.
1.158.302
4.479.967
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
I.
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
14.342.187
627.666
Jumlah
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
I.
15.065.465
604.420
M
-
-
KONSOLIDASIAN
2016
2015
POS-POS
31 DESEMBER 2015
KL
D
DPK
300.000
104.979
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015
1.564.464
89.550
9.813
M
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2.
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non
keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga
Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris
2.
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing
3.
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasiikasi ke
Laba Rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
2. Pos-Pos yang Akan Direklasiikasi ke Laba Rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
direklasiikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat
diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan
yang dapat diatribusikan kepada:
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Nilai
Notional
INDIVIDUAL
Tujuan
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
1.315.225
978.191
1.315.225
978.191
-
705
2.869
803
5.240
2.491.748
-
2.491.748
-
-
9.276
-
17.887
-
-
-
-
-
-
4.785.164
4.785.164
-
12.850
23.930
Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016
tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 perihal
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016
tanggal 28 September 2016 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”, serta untuk
memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25
Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan
penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2016 dan 2015 diambil
dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Satrio Bing Eny & Rekan (Partner
penanggung jawab: Merliyana Syamsul) untuk tahun 2016 dan Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio & Eny
(Partner penanggung jawab: Merliyana Syamsul) untuk tahun 2015, anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, yang
telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian. Karena informasi keuangan tersebut diambil dari laporan keuangan
konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan
konsolidasian.
3. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
4. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu’min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan
Ananto.
5. Kurs 31 Desember 2016 USD 1 = Rp 13.472,50 dan Kurs 31 Desember 2015 USD 1 = Rp 13.785,-
Jakarta, 20 Februari 2017
PT BANK PANIN Tbk.
11.519
870.131
5.149
5.149
2.585.907 34.200.800
Herwidayatmo
Presiden Direktur
H. Ahmad hidayat
Direktur