Laporan Keuangan Publikasi Bank Mayapada Per Juni 2017
Piala Apresiasi atas peraihan
Sertiikat ISO selama
10 tahun
berturut-turut
LAPORAN POSISI KEUANGAN
per 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
POS - POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran atas program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30-Jun-17
31-Des-16
289.333
13.183.565
265.575
-
160.221
8.921.494
40.884
2
3.346.137
-
2.466.316
-
621.476
-
419.658
-
51.556.132
-
47.197.276
-
(599.228)
1.660.869
(364.461)
(523.111)
1.587.499
(310.116)
1.280
92.545
-
1.280
100.432
-
(200)
852.504
70.905.527
(200)
777.467
60.839.102
3.631.261
4.915.023
53.226.446
5.544
-
3.626.901
4.315.187
43.698.259
459.852
8
942.516
828
940.883
800
66.941
758.474
63.547.033
64.315
679.426
53.785.631
2.300.000
(1.652.764)
-
2.300.000
(1.753.387)
-
3.066.366
-
1.516.801
1.650.187
-
-
-
11.188
768.284
(64.411)
13.306
-
687
768.284
(64.411)
15.931
-
86.100
-
66.100
-
2.336.506
493.919
1.733.088
820.191
7.358.494
7.358.494
7.053.471
7.053.471
60.839.102
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
per 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
POS - POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
30-Jun-17
31-Des-16
-
12.799
-
-
-
-
-
3.420.943
3.642.934
-
-
5.000
-
-
-
-
I.
-
-
271.462
-
189.604
-
39.741
-
42.461
-
No.
POS - POS
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan total aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
1.
2.
1.
2.
3.
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
ii. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
ii. Pihak Tidak Terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
POS - POS
30-Jun-17
3.303.678
35.452
2.849.323
23.784
2.058.091
24.287
1.256.752
1.712.712
38.431
1.121.964
-
-
3
1.288
4.129
3.537
19.757
2.881
4.121
60.421
17.416
-
-
655
964
80.329
449
1.000
288.145
43.813
279.581
(665.258)
591.494
99.396
253.319
34.297
231.071
(534.208)
587.756
178
124
(119)
183
591.677
46.951
(2.163)
137
44.925
632.681
(97.758)
493.919
(83.891)
548.790
-
-
-
-
-
-
10.501
-
8.144
-
(2.625)
(2.036)
7.876
501.795
6.108
554.898
493.919
493.919
548.790
548.790
501.795
-
554.898
-
501.795
(196.773)
100,40
554.898
(99.002)
127,49
Catatan: *) Dividen yg dibagikan atas laba bersih tahun 2015 sebesar Rp. 99.002 berdasarkan keputusan RUPS Tahunan tanggal 23 Mei 2016.
Dividen yg dibagikan atas laba bersih tahun 2016 sebesar Rp. 196.773 berdasarkan keputusan RUPS Tahunan tanggal 17 Mei 2017.
LAPORAN ARUS KAS
per 30 Juni 2017 dan 2016
30-Jun-17
30-Jun-16
3.263.618
(2.075.824)
20.477
(557.184)
140
(125)
(119.377)
531.725
2.143.322
(1.745.104)
80.320
(486.426)
165
(2.143)
(118.710)
(128.576)
(199.874)
(4.359.622)
(68.173)
644
(6.474.675)
(156.292)
(44.883)
4.360
599.836
9.527.212
976
(454.308)
56.503
39.272
5.678.551
582.942
24.151
3.875.316
(52.114)
998
64.496
20.175
(2.288.462)
10.550
(85.210)
(2.424.160)
315.279
10.192
(2.436.934)
1.533.422
(965.398)
2.550.000
438.537
(196.773)
-
(99.002)
-
(196.773)
4.516.380
9.222.093
13.738.473
(99.002)
(1.948.927)
9.448.377
7.499.450
289.333
4.088.934
65.575
177.104
3.063.790
33.481
9.294.631
4.075.914
13.738.473
149.161
7.499.450
30-Jun-16
12,49%
11,90%
2,34%
2,21%
1,90%
1,71%
0,92%
2,78%
1,89%
1,76%
15,89%
4,10%
82,44%
83,46%
0,37%
2,01%
1,69%
2,48%
26,78%
4,87%
80,13%
88,98%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,54%
8,51%
0,03%
6,51%
8,63%
0,05%
KANTOR PUSAT :
Mayapada Tower, Ground - 2nd Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 28, Jakarta 12920 - Indonesia
Telp. : (021) 521-2288, 521-2300 Fax. : (021) 521-1985, 521-1995
e-mail : mayapada@bankmayapada.com www.bankmayapada.com
Produk-produk :
II
NO.
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Trading
Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan Liabilitas
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN DIREKSI
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA
Ir. Hendra
Ir. Kumhal Djamil, SE
Insmerda Lebang
Winarto
Lee Wei Cheng
Hariyono Tjahjarijadi
Jane Dewi Tahir
Hariati Tupang
Rudy Mulyono
Andreas Wiryanto
Hung Li Chen
Chang Fa Hsiang
Wang Tien Chen
30-Jun-16
6.040.207
6.040.207
647.236
5.392.971
6.762.363
779.472
11.188
768.284
5.982.891
3.066.366
86.100
2.336.506
493.919
(1.369.392 )
(1.369.392 )
(1.287.113 )
(82.279 )
1.037.300
632.673
404.627
-
Total Modal
4.081.778
4.081.778
1.154.952
-
7.077.507
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
30-Jun-17
30-Jun-16
53.160.975
2.196
3.492.378
56.655.549
9,10%
41.459.509
2.097
2.548.225
44.009.831
9,00%
7,27%
0,00%
1,83%
6,38%
0,00%
2,62%
KETERANGAN
5.236.730
30-Jun-17
30-Jun-16
10,66%
10,66%
1,83%
12,49%
3,39%
9,27%
9,27%
2,62%
11,90%
2,90%
1,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
per 30 Juni 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
30-Jun-2017
KL
D
POS - POS
L
DPK
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
687
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
667
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
151.379
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
140.169
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
61.488
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
229.968
b. Valuta asing
34.920
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
3.346.137
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
621.476
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
959.955 105.255
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
38.708.856 9.562.294
ii. Valuta asing
634.245
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
3.341 370.312
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
26.477.811 7.052.642
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
3.278.231 125.876
b. Valuta asing
89
12. Aset yang diambil alih
4.545
III. INFORMASI LAIN
1. Total asset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah Debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah Debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapusbuku
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
M
Jumlah
L
30-Jun-2016
KL
D
DPK
M
Jumlah
-
-
-
687
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
667
-
743
-
-
-
-
-
743
-
-
-
-
151.379
-
189.037
-
-
-
-
-
189.037
-
-
-
-
140.169
-
174.612
-
-
-
-
-
174.612
-
-
-
-
61.488
-
30.251
594
-
-
-
-
-
30.251
594
-
-
-
229.968
34.920
10.116
23.365
-
-
-
-
10.116
23.365
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.346.137
-
2.831.128
-
-
-
-
-
2.831.128
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
621.476
-
-
-
-
-
-
-
10.460
-
10.732
-
64.222
-
1.150.624
-
1.056.153
-
73.083
-
6.145
-
15.716
-
52.744
-
1.203.841
-
163.751
-
319.251
-
837.141 49.591.293 34.408.132 3.620.660
27.924
662.169
448.485
-
42.023
-
390.093
-
281.431
27.683
38.742.339
516.168
1.688
15.118
-
535
244.327
-
2.475
378.351
8.191
1.408
207.188 33.997.086 23.343.239 1.715.747
-
3.019
32
-
166
9.439
-
361
8.368
-
13.145
25.076.825
-
6.625
2.740
1.355
4.609
83.835
2.909.504
138.567
96.507
104.514
178.075
1.047.084
2,96%
78.635
3.404.107
89
92.545
2.809.420
138.567
6.708
100.084
-
543.311
599.228
1.886.341
2,23%
1.20%
1,19%
81,00%
1,55%
80,94%
71,64%
70,87%
3.692
3.025
204
-
80
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
per 30 Juni 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
30-Jun-2017
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
-
2.656
2.020
-
-
-
-
335
1.996
-
-
325.759
-
273.469
-
399.756
195
1.475.428
6.286
33.818
-
144.257
-
353.050
229
686.570
5.004
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
PT Bank Mayapada Internasional Tbk.
Tanggal 30 Juni 2017
(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) *)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit
Kredit
Kredit Konsumsi
Koporasi
Ritel
Mikro
KPR
Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
11,50%
11,80%
13,80%
11,50%
11,40%
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi
risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masingmasing debitur. Dengan demikian besarnya suku bunga kredit yang dikenakan
kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu
kredit dan kredit tanpa agunan.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap
kantor Bank dan/atau website bank.
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
:
Melalui : PT Mayapada Karunia
:
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (> 5%) :
1. JPMCB-Cathay Life Insurance Co Ltd.
:
2. Galasco Investments Limited
:
3. Unity Rise Limited
:
4. Masyarakat
:
30-Jun-2016
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
1.
2.
3.
4.
5.
*)
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
30-Jun-17
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1(AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio / disagio
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
No.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
per 30 Juni 2017
A.
1.
2.
3.
30-Jun-17
KOMPONEN MODAL
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi
ke laba rugi
Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) bersih tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) komprehensif tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN *)
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
Arus Kas Dari Kegiatan Operasi :
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan non operasional
Beban non operasional
Pajak penghasilan
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Tagihan akseptasi
Biaya dibayar dimuka
Aset Lain-lain
(Penurunan)/kenaikan liabilitas operasi :
Simpanan nasabah :
- Giro
- Tabungan
- Deposito Berjangka
- Sertiikat Deposito
Simpanan dari bank lain
Utang Pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
Arus Kas Dari Kegiatan Investasi :
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian efek-efek yang tersedia utuk dijual
Penerimaan dari efek-efek yang tersedia untuk dijual yang
telah jatuh tempo
Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
Arus Kas Dari Kegiatan Pendanaan :
Penambahan Modal
Pembayaran Dividen
Pembayaran emisi saham
Penerimaan (pelunasan) dari penerbitan obligasi
Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan:
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain-jangka waktu
jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
Sertiikat Deposito Bank Indonesia-jangka waktu jatuh
tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS
(dalam jutaan rupiah)
30-Jun-16
(dalam jutaan rupiah)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
per 30 Juni 2017 dan 2016
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
per 30 Juni 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
(dalam jutaan rupiah)
70.905.527
Anugerah Perusahaan TBK.
Indonesia III 2016
Peringkat 1 Bank Buku II
(Aset > Rp 25 T)
SEKTOR KEUANGAN
Anugerah Perbankan
Indonesia V 2016
Peringkat 1 Bank Buku II TBK
(Aset > Rp 25 T)
Bank yang Berpredikat
“SANGAT BAGUS”
periode 2006 - 2015
diberikan oleh majalah INFOBANK
Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA
26,42%
40,00%
10,00%
7,31%
16,27%
Catatan :
1. Informasi Keuangan per 30 Juni 2017 dan 2016 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan tanggal
31 Desember 2016 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”)
(irma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah Yasir, auditor
independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia,
dengan opini audit wajar tanpa modiikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 20
Maret 2017 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
2. Penyajian Informasi Keuangan ini disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang
perubahan atas POJK Nomor 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan
Bank”.
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 34/POJK.03/2016 tangal 22 September 2016
tentang perubahan atas POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum Bank Umum.
d. Peraturan Bapepam No.X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal
5 Juli 2011 perihal “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”,
dan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.
Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 perihal “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan
Emiten atau Perusahaan Publik”.
3. Informasi pihak terkait dalam Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai
dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Batas
Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Kurs per 30 Juni 2017 USD 1 = Rp 13.328,00
Kurs per 30 Juni 2016 USD 1 = Rp 13.213,00
Kurs per 31 Desember 2016 USD 1 = Rp 13.473,00
Jakarta, 28 Juli 2017
PT Bank Mayapada Internasional Tbk.
S.E & O
Direksi
KANTOR CABANG :
JAKARTA ◘ BOGOR ◘ TASIKMALAYA ◘ BANDUNG ◘ CIREBON ◘ PURWOKERTO ◘ PEKALONGAN ◘ SEMARANG ◘ MAGELANG
YOGYAKARTA ◘ SOLO ◘ KEDIRI ◘ MALANG ◘ SURABAYA ◘ TULUNG AGUNG ◘ JEMBER ◘ BANYUWANGI ◘ DENPASAR
MATARAM ◘ LAMPUNG ◘ JAMBI ◘ MEDAN ◘ PEKANBARU ◘ PALEMBANG ◘ PONTIANAK ◘ BALIKPAPAN ◘ SAMARINDA
PALANGKARAYA ◘ MAKASSAR ◘ KENDARI ◘ PALU ◘ MANADO ◘ BANJARMASIN ◘ PEMATANG SIANTAR ◘ AMBON ◘ JAYAPURA
Hariyono Tjahjarijadi
Direktur Utama
Sejak 1990
23 Provinsi
Hariati Tupang
Direktur
81 Kota & Kabupaten
212 Kantor
134 ATM Bank Mayapada Terkoneksi di lebih dari 101.000 ATM Jaringan ATM Prima dan Bersama
Sertiikat ISO selama
10 tahun
berturut-turut
LAPORAN POSISI KEUANGAN
per 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
POS - POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Penghasilan komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran atas program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30-Jun-17
31-Des-16
289.333
13.183.565
265.575
-
160.221
8.921.494
40.884
2
3.346.137
-
2.466.316
-
621.476
-
419.658
-
51.556.132
-
47.197.276
-
(599.228)
1.660.869
(364.461)
(523.111)
1.587.499
(310.116)
1.280
92.545
-
1.280
100.432
-
(200)
852.504
70.905.527
(200)
777.467
60.839.102
3.631.261
4.915.023
53.226.446
5.544
-
3.626.901
4.315.187
43.698.259
459.852
8
942.516
828
940.883
800
66.941
758.474
63.547.033
64.315
679.426
53.785.631
2.300.000
(1.652.764)
-
2.300.000
(1.753.387)
-
3.066.366
-
1.516.801
1.650.187
-
-
-
11.188
768.284
(64.411)
13.306
-
687
768.284
(64.411)
15.931
-
86.100
-
66.100
-
2.336.506
493.919
1.733.088
820.191
7.358.494
7.358.494
7.053.471
7.053.471
60.839.102
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
per 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
POS - POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
30-Jun-17
31-Des-16
-
12.799
-
-
-
-
-
3.420.943
3.642.934
-
-
5.000
-
-
-
-
I.
-
-
271.462
-
189.604
-
39.741
-
42.461
-
No.
POS - POS
RASIO KINERJA
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan total aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
5. NPL gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
1.
2.
1.
2.
3.
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak Terkait
ii. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak Terkait
ii. Pihak Tidak Terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
POS - POS
30-Jun-17
3.303.678
35.452
2.849.323
23.784
2.058.091
24.287
1.256.752
1.712.712
38.431
1.121.964
-
-
3
1.288
4.129
3.537
19.757
2.881
4.121
60.421
17.416
-
-
655
964
80.329
449
1.000
288.145
43.813
279.581
(665.258)
591.494
99.396
253.319
34.297
231.071
(534.208)
587.756
178
124
(119)
183
591.677
46.951
(2.163)
137
44.925
632.681
(97.758)
493.919
(83.891)
548.790
-
-
-
-
-
-
10.501
-
8.144
-
(2.625)
(2.036)
7.876
501.795
6.108
554.898
493.919
493.919
548.790
548.790
501.795
-
554.898
-
501.795
(196.773)
100,40
554.898
(99.002)
127,49
Catatan: *) Dividen yg dibagikan atas laba bersih tahun 2015 sebesar Rp. 99.002 berdasarkan keputusan RUPS Tahunan tanggal 23 Mei 2016.
Dividen yg dibagikan atas laba bersih tahun 2016 sebesar Rp. 196.773 berdasarkan keputusan RUPS Tahunan tanggal 17 Mei 2017.
LAPORAN ARUS KAS
per 30 Juni 2017 dan 2016
30-Jun-17
30-Jun-16
3.263.618
(2.075.824)
20.477
(557.184)
140
(125)
(119.377)
531.725
2.143.322
(1.745.104)
80.320
(486.426)
165
(2.143)
(118.710)
(128.576)
(199.874)
(4.359.622)
(68.173)
644
(6.474.675)
(156.292)
(44.883)
4.360
599.836
9.527.212
976
(454.308)
56.503
39.272
5.678.551
582.942
24.151
3.875.316
(52.114)
998
64.496
20.175
(2.288.462)
10.550
(85.210)
(2.424.160)
315.279
10.192
(2.436.934)
1.533.422
(965.398)
2.550.000
438.537
(196.773)
-
(99.002)
-
(196.773)
4.516.380
9.222.093
13.738.473
(99.002)
(1.948.927)
9.448.377
7.499.450
289.333
4.088.934
65.575
177.104
3.063.790
33.481
9.294.631
4.075.914
13.738.473
149.161
7.499.450
30-Jun-16
12,49%
11,90%
2,34%
2,21%
1,90%
1,71%
0,92%
2,78%
1,89%
1,76%
15,89%
4,10%
82,44%
83,46%
0,37%
2,01%
1,69%
2,48%
26,78%
4,87%
80,13%
88,98%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,54%
8,51%
0,03%
6,51%
8,63%
0,05%
KANTOR PUSAT :
Mayapada Tower, Ground - 2nd Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 28, Jakarta 12920 - Indonesia
Telp. : (021) 521-2288, 521-2300 Fax. : (021) 521-1985, 521-1995
e-mail : mayapada@bankmayapada.com www.bankmayapada.com
Produk-produk :
II
NO.
Nilai
Notional
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
JUMLAH
Tujuan
Trading
Hedging
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Tagihan Liabilitas
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN DIREKSI
- Direktur Utama
- Wakil Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
:
Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA
Ir. Hendra
Ir. Kumhal Djamil, SE
Insmerda Lebang
Winarto
Lee Wei Cheng
Hariyono Tjahjarijadi
Jane Dewi Tahir
Hariati Tupang
Rudy Mulyono
Andreas Wiryanto
Hung Li Chen
Chang Fa Hsiang
Wang Tien Chen
30-Jun-16
6.040.207
6.040.207
647.236
5.392.971
6.762.363
779.472
11.188
768.284
5.982.891
3.066.366
86.100
2.336.506
493.919
(1.369.392 )
(1.369.392 )
(1.287.113 )
(82.279 )
1.037.300
632.673
404.627
-
Total Modal
4.081.778
4.081.778
1.154.952
-
7.077.507
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1
Dari AT1
Dari Tier 2
30-Jun-17
30-Jun-16
53.160.975
2.196
3.492.378
56.655.549
9,10%
41.459.509
2.097
2.548.225
44.009.831
9,00%
7,27%
0,00%
1,83%
6,38%
0,00%
2,62%
KETERANGAN
5.236.730
30-Jun-17
30-Jun-16
10,66%
10,66%
1,83%
12,49%
3,39%
9,27%
9,27%
2,62%
11,90%
2,90%
1,25%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
per 30 Juni 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
30-Jun-2017
KL
D
POS - POS
L
DPK
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
687
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
667
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
151.379
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
140.169
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
61.488
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
229.968
b. Valuta asing
34.920
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
3.346.137
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
621.476
b. Valuta asing
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
959.955 105.255
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
38.708.856 9.562.294
ii. Valuta asing
634.245
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
3.341 370.312
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
26.477.811 7.052.642
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
3.278.231 125.876
b. Valuta asing
89
12. Aset yang diambil alih
4.545
III. INFORMASI LAIN
1. Total asset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6. Persentase jumlah Debitur UMKM terhadap total debitur
7. Persentase jumlah Debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapusbuku
d. Aset produktif yang dihapusbuku yang dipulihkan/
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
M
Jumlah
L
30-Jun-2016
KL
D
DPK
M
Jumlah
-
-
-
687
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
667
-
743
-
-
-
-
-
743
-
-
-
-
151.379
-
189.037
-
-
-
-
-
189.037
-
-
-
-
140.169
-
174.612
-
-
-
-
-
174.612
-
-
-
-
61.488
-
30.251
594
-
-
-
-
-
30.251
594
-
-
-
229.968
34.920
10.116
23.365
-
-
-
-
10.116
23.365
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.346.137
-
2.831.128
-
-
-
-
-
2.831.128
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
621.476
-
-
-
-
-
-
-
10.460
-
10.732
-
64.222
-
1.150.624
-
1.056.153
-
73.083
-
6.145
-
15.716
-
52.744
-
1.203.841
-
163.751
-
319.251
-
837.141 49.591.293 34.408.132 3.620.660
27.924
662.169
448.485
-
42.023
-
390.093
-
281.431
27.683
38.742.339
516.168
1.688
15.118
-
535
244.327
-
2.475
378.351
8.191
1.408
207.188 33.997.086 23.343.239 1.715.747
-
3.019
32
-
166
9.439
-
361
8.368
-
13.145
25.076.825
-
6.625
2.740
1.355
4.609
83.835
2.909.504
138.567
96.507
104.514
178.075
1.047.084
2,96%
78.635
3.404.107
89
92.545
2.809.420
138.567
6.708
100.084
-
543.311
599.228
1.886.341
2,23%
1.20%
1,19%
81,00%
1,55%
80,94%
71,64%
70,87%
3.692
3.025
204
-
80
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
per 30 Juni 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
30-Jun-2017
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
POS - POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi
7. Kredit
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
-
2.656
2.020
-
-
-
-
335
1.996
-
-
325.759
-
273.469
-
399.756
195
1.475.428
6.286
33.818
-
144.257
-
353.050
229
686.570
5.004
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
PT Bank Mayapada Internasional Tbk.
Tanggal 30 Juni 2017
(% per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) *)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Kredit
Kredit
Kredit Konsumsi
Koporasi
Ritel
Mikro
KPR
Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)
11,50%
11,80%
13,80%
11,50%
11,40%
Keterangan:
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi
risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masingmasing debitur. Dengan demikian besarnya suku bunga kredit yang dikenakan
kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu
kredit dan kredit tanpa agunan.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap
kantor Bank dan/atau website bank.
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
:
Melalui : PT Mayapada Karunia
:
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (> 5%) :
1. JPMCB-Cathay Life Insurance Co Ltd.
:
2. Galasco Investments Limited
:
3. Unity Rise Limited
:
4. Masyarakat
:
30-Jun-2016
CKPN
PPA wajib dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
1.
2.
3.
4.
5.
*)
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
30-Jun-17
Modal Inti (Tier 1)
1 Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1)
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves)
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1(AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang: Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Modal Pelengkap (Tier 2)
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2
2 Agio / disagio
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
No.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
per 30 Juni 2017
A.
1.
2.
3.
30-Jun-17
KOMPONEN MODAL
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasiikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasiikasi
ke laba rugi
Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) bersih tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) komprehensif tahun berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN *)
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
Arus Kas Dari Kegiatan Operasi :
Penerimaan bunga dan komisi
Pembayaran bunga
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya
Pendapatan non operasional
Beban non operasional
Pajak penghasilan
Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
Penurunan/(kenaikan) aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Tagihan akseptasi
Biaya dibayar dimuka
Aset Lain-lain
(Penurunan)/kenaikan liabilitas operasi :
Simpanan nasabah :
- Giro
- Tabungan
- Deposito Berjangka
- Sertiikat Deposito
Simpanan dari bank lain
Utang Pajak
Liabilitas lain-lain
Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi
Arus Kas Dari Kegiatan Investasi :
Hasil penjualan aset tetap
Pembelian aset tetap
Pembelian efek-efek yang tersedia utuk dijual
Penerimaan dari efek-efek yang tersedia untuk dijual yang
telah jatuh tempo
Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi
Arus Kas Dari Kegiatan Pendanaan :
Penambahan Modal
Pembayaran Dividen
Pembayaran emisi saham
Penerimaan (pelunasan) dari penerbitan obligasi
Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas pendanaan
Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas pada awal tahun
Kas dan setara kas pada akhir tahun
Pengungkapan tambahan:
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain-jangka waktu
jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
Sertiikat Deposito Bank Indonesia-jangka waktu jatuh
tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS
(dalam jutaan rupiah)
30-Jun-16
(dalam jutaan rupiah)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
per 30 Juni 2017 dan 2016
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
per 30 Juni 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
No.
(dalam jutaan rupiah)
70.905.527
Anugerah Perusahaan TBK.
Indonesia III 2016
Peringkat 1 Bank Buku II
(Aset > Rp 25 T)
SEKTOR KEUANGAN
Anugerah Perbankan
Indonesia V 2016
Peringkat 1 Bank Buku II TBK
(Aset > Rp 25 T)
Bank yang Berpredikat
“SANGAT BAGUS”
periode 2006 - 2015
diberikan oleh majalah INFOBANK
Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA
26,42%
40,00%
10,00%
7,31%
16,27%
Catatan :
1. Informasi Keuangan per 30 Juni 2017 dan 2016 tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan tanggal
31 Desember 2016 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”)
(irma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah Yasir, auditor
independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia,
dengan opini audit wajar tanpa modiikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 20
Maret 2017 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
2. Penyajian Informasi Keuangan ini disusun sesuai dengan:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang
perubahan atas POJK Nomor 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan
Bank”.
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal
“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 34/POJK.03/2016 tangal 22 September 2016
tentang perubahan atas POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal
Minimum Bank Umum.
d. Peraturan Bapepam No.X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal
5 Juli 2011 perihal “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”,
dan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No.
Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 perihal “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan
Emiten atau Perusahaan Publik”.
3. Informasi pihak terkait dalam Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai
dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah
diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Batas
Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
4. Kurs per 30 Juni 2017 USD 1 = Rp 13.328,00
Kurs per 30 Juni 2016 USD 1 = Rp 13.213,00
Kurs per 31 Desember 2016 USD 1 = Rp 13.473,00
Jakarta, 28 Juli 2017
PT Bank Mayapada Internasional Tbk.
S.E & O
Direksi
KANTOR CABANG :
JAKARTA ◘ BOGOR ◘ TASIKMALAYA ◘ BANDUNG ◘ CIREBON ◘ PURWOKERTO ◘ PEKALONGAN ◘ SEMARANG ◘ MAGELANG
YOGYAKARTA ◘ SOLO ◘ KEDIRI ◘ MALANG ◘ SURABAYA ◘ TULUNG AGUNG ◘ JEMBER ◘ BANYUWANGI ◘ DENPASAR
MATARAM ◘ LAMPUNG ◘ JAMBI ◘ MEDAN ◘ PEKANBARU ◘ PALEMBANG ◘ PONTIANAK ◘ BALIKPAPAN ◘ SAMARINDA
PALANGKARAYA ◘ MAKASSAR ◘ KENDARI ◘ PALU ◘ MANADO ◘ BANJARMASIN ◘ PEMATANG SIANTAR ◘ AMBON ◘ JAYAPURA
Hariyono Tjahjarijadi
Direktur Utama
Sejak 1990
23 Provinsi
Hariati Tupang
Direktur
81 Kota & Kabupaten
212 Kantor
134 ATM Bank Mayapada Terkoneksi di lebih dari 101.000 ATM Jaringan ATM Prima dan Bersama