Laporan Keuangan Publikasi Bulan September 2013
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
30 Sep 2013 31 Des 2012
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
TOTAL ASET
6.049.254
449
(80.059 )
8.340
(5.488 )
193.912
(48.406 )
2.565
14.956
125.044
7.997.603
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Ruparupa kewajiban
Dana investasi SUR¿WVKDULQJ
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
19.198
5.260.844
449
(56.867 )
7.634
(4.408 )
167.372
(38.779 )
2.384
1.517
94.859
7.621.309
TOTAL LIABILITAS
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
488.669
574.989
5.290.005
334.091
580.842
483.167
5.162.700
167.453
40
137.590
346.747
1.670
105.568
19.198
345.113
5.127
123.703
7.279.329
600.000
(368.363 )
46.724
(114.167 )
(10.054 )
31.041
196.327
19.472
219.868
97.426
(3.701 )
(29.681 )
8.345
196.058
13.529
152.212
118.843
718.274
733.966
25. Kepentingan non pengendali
145.266
1.237.780
476.866
306.895
299
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30 Sep 2013 30 Sep 2012
No.
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
748.888
5.288
362.668
4.485
387.023
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
268.488
737
296.076
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya
885
149
19
28.418
3.097
9.176
2. Beban Operasional Selain Bunga
562.965
2.336
19.066
298
36
15.101
1.808
8.923
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
33.899
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional *)
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
13.946
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
126.210
Beban promosi
15.429
Beban lainnya
114.013
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
125.270
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
6.887.343
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
600.000
(368.363 )
46.724
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
25.341
(9.257 )
22.283
(585 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
97.426
87.393
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
(110.466 )
19.627
22.696
(16.506 )
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
(68.143 )
(16.506 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
29.283
70.887
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
97.426
97.426
87.393
87.393
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
29.283
29.283
70.887
70.887
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
718.274
733.966
DIVIDEN
7.997.603
7.621.309
LABA BERSIH PER SAHAM ***)
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
8.734
(1.980 )
6.754
1.607
110.261
13.740
424.154
15.056
1.806
15.281
148.021
16.501
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
81.136
23.089
34.292
111
35.381
10.035
19.913
117.434
25.144
3.013
66.993
11.753
443
30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
Tujuan
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Hedging Tagihan Kewajiban
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
No.
37.73
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM
terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
L
DPK
KL
M
2,01%
1,96%
1,12%
3,09%
2,14%
2,45%
27,18%
7,58%
84,05%
94,64%
1,01%
2,18%
1,45%
2,72%
27,10%
8,53%
82,15%
93,98%
8,01%
10,50%
8,76%
8,01%
10,32%
3,94%
3 (Cukup Baik)
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
21.852
7.453
10.845
6.779
969
449
98
1.112
449
7.453
6.790
98
1.112
449
124.530
412.759
188.777
55.637
158.591
26.700
6.217
29.935
5.085
48.569
707.209
48.222
81.743
7.463
12.755
68.070
5.148.031
3.711
8.310
499
1.722
835
5.742
6.095
17.219
94.907
1.708
15.324
131.379
11
280.903
97.774
97.774
30.978
30.978
20.511
5.669
1.339
24.798
709.740
40.782
2.568
5.904
10.869
33.518
3.820.624
25.261
1.049
2.106
247
146
1
833
11.876
6.366
17.391
66.158
857
280.903
657.423
3.729.551
22.693
4.218
56.707
117.434
25.144
2.565
65.443
5.567
1.528
80.059
175.388
13,15%
1,09%
3,90%
1,19%
8.521
911
1.968
81.827
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
CKPN
Individual
41.829
Kolektif
38.230
17.685
171.278
224
224
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
677.866
494.683
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
368.338
169.349
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
13,22%
12,25%
V
III. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
12,31%
11,72%
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2013 DAN 30 SEPTEMBER 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Pembayaran dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Penerimaan kembali kredit
Pembayaran beban operasional
Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
2013
2012
774.795
36.780
(361.812 )
911
(275.249 )
( 6.774 )
(33.810 )
577.849
42.366
(247.133 )
1.006
(230.748 )
1.642
(22.467)
(158.591 )
(796.931 )
19.198
(52.156 )
108.568
(1.316.018 )
30.978
(34.857 )
6.963
126.955
166.111
(19.238 )
137.590
(22.696 )
(1.427 )
(2.232 )
3.172
820.244
(101.171 )
(30.978 )
92.578
(7.013 )
36
12.708
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari pihak nasabah
Simpanan dari bank lain
Kewajiban akseptasi
Efekefek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi
(448.065 )
Arus kas dari aktivitas investasi
Penyertaan Saham
Pembelian efekefek dan obligasi pemerintah yang tersedia
untuk di jual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aktiva tetap
Penjualan aktiva tetap
(5.363 )
(29.544 )
2.299
(32.608 )
Arus kas dari aktivitas pendanaan
Penerimaan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas efekefek yang di terbitkan dan obligasi subordinasi
Pembayaran atas biaya emisi efekefek yang di terbitkan
Penambahan modal dari penawaran Umum Terbatas I dengan
Hak memesan efek terlebih dahulu
Pembayaran atas biaya emisi saham
Pembayaran dividen
Kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan
(Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas di awal tahun
Kas dan setara kas di akhir bulan Juni 2013
(45.208 )
(45.208 )
(525.881 )
1.859.912
1.334.031
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Placement with Bank Indonesia
SBI
115.152
544.111
150.159
524.609
Jumlah kas dan setara kas
Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Direksi
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
(299.238 )
1.334.031
(29.552 )
(31.088 )
2.455
(58.185 )
(3.761 )
(25.452 )
(29.213 )
(386.636 )
1.191.177
804.541
112.797
412.395
117.993
111.701
49.655
804.541
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
:
:
:
:
:
:
:
Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny N Mahmuradi
Hardono B Prasetya
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
0HODOXL D ,U$UL¿Q3DQLJRUR
PEMILIK
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
BANK
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP (
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
30 Sep 2013 31 Des 2012
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
TOTAL ASET
6.049.254
449
(80.059 )
8.340
(5.488 )
193.912
(48.406 )
2.565
14.956
125.044
7.997.603
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Ruparupa kewajiban
Dana investasi SUR¿WVKDULQJ
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor /
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
b. Tahun berjalan
19.198
5.260.844
449
(56.867 )
7.634
(4.408 )
167.372
(38.779 )
2.384
1.517
94.859
7.621.309
TOTAL LIABILITAS
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
488.669
574.989
5.290.005
334.091
580.842
483.167
5.162.700
167.453
40
137.590
346.747
1.670
105.568
19.198
345.113
5.127
123.703
7.279.329
600.000
(368.363 )
46.724
(114.167 )
(10.054 )
31.041
196.327
19.472
219.868
97.426
(3.701 )
(29.681 )
8.345
196.058
13.529
152.212
118.843
718.274
733.966
25. Kepentingan non pengendali
145.266
1.237.780
476.866
306.895
299
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30 Sep 2013 30 Sep 2012
No.
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
748.888
5.288
362.668
4.485
387.023
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
268.488
737
296.076
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
Pendapatan lainnya
885
149
19
28.418
3.097
9.176
2. Beban Operasional Selain Bunga
562.965
2.336
19.066
298
36
15.101
1.808
8.923
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
33.899
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
Kerugian terkait risiko operasional *)
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
13.946
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
126.210
Beban promosi
15.429
Beban lainnya
114.013
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
125.270
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
6.887.343
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
600.000
(368.363 )
46.724
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
25.341
(9.257 )
22.283
(585 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
97.426
87.393
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
(110.466 )
19.627
22.696
(16.506 )
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
(68.143 )
(16.506 )
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
29.283
70.887
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
97.426
97.426
87.393
87.393
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
29.283
29.283
70.887
70.887
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
718.274
733.966
DIVIDEN
7.997.603
7.621.309
LABA BERSIH PER SAHAM ***)
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
8.734
(1.980 )
6.754
1.607
110.261
13.740
424.154
15.056
1.806
15.281
148.021
16.501
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
81.136
23.089
34.292
111
35.381
10.035
19.913
117.434
25.144
3.013
66.993
11.753
443
30 SEPTEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
Tujuan
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Hedging Tagihan Kewajiban
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
No.
37.73
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM
terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
L
DPK
KL
M
2,01%
1,96%
1,12%
3,09%
2,14%
2,45%
27,18%
7,58%
84,05%
94,64%
1,01%
2,18%
1,45%
2,72%
27,10%
8,53%
82,15%
93,98%
8,01%
10,50%
8,76%
8,01%
10,32%
3,94%
3 (Cukup Baik)
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
21.852
7.453
10.845
6.779
969
449
98
1.112
449
7.453
6.790
98
1.112
449
124.530
412.759
188.777
55.637
158.591
26.700
6.217
29.935
5.085
48.569
707.209
48.222
81.743
7.463
12.755
68.070
5.148.031
3.711
8.310
499
1.722
835
5.742
6.095
17.219
94.907
1.708
15.324
131.379
11
280.903
97.774
97.774
30.978
30.978
20.511
5.669
1.339
24.798
709.740
40.782
2.568
5.904
10.869
33.518
3.820.624
25.261
1.049
2.106
247
146
1
833
11.876
6.366
17.391
66.158
857
280.903
657.423
3.729.551
22.693
4.218
56.707
117.434
25.144
2.565
65.443
5.567
1.528
80.059
175.388
13,15%
1,09%
3,90%
1,19%
8.521
911
1.968
81.827
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
CKPN
Individual
41.829
Kolektif
38.230
17.685
171.278
224
224
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
677.866
494.683
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
368.338
169.349
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
13,22%
12,25%
V
III. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
12,31%
11,72%
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2013 DAN 30 SEPTEMBER 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Pembayaran dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Penerimaan kembali kredit
Pembayaran beban operasional
Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
2013
2012
774.795
36.780
(361.812 )
911
(275.249 )
( 6.774 )
(33.810 )
577.849
42.366
(247.133 )
1.006
(230.748 )
1.642
(22.467)
(158.591 )
(796.931 )
19.198
(52.156 )
108.568
(1.316.018 )
30.978
(34.857 )
6.963
126.955
166.111
(19.238 )
137.590
(22.696 )
(1.427 )
(2.232 )
3.172
820.244
(101.171 )
(30.978 )
92.578
(7.013 )
36
12.708
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari pihak nasabah
Simpanan dari bank lain
Kewajiban akseptasi
Efekefek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain
Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi
(448.065 )
Arus kas dari aktivitas investasi
Penyertaan Saham
Pembelian efekefek dan obligasi pemerintah yang tersedia
untuk di jual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aktiva tetap
Penjualan aktiva tetap
(5.363 )
(29.544 )
2.299
(32.608 )
Arus kas dari aktivitas pendanaan
Penerimaan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas efekefek yang di terbitkan dan obligasi subordinasi
Pembayaran atas biaya emisi efekefek yang di terbitkan
Penambahan modal dari penawaran Umum Terbatas I dengan
Hak memesan efek terlebih dahulu
Pembayaran atas biaya emisi saham
Pembayaran dividen
Kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan
(Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas
Kas dan setara kas di awal tahun
Kas dan setara kas di akhir bulan Juni 2013
(45.208 )
(45.208 )
(525.881 )
1.859.912
1.334.031
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Placement with Bank Indonesia
SBI
115.152
544.111
150.159
524.609
Jumlah kas dan setara kas
Komisaris
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Direksi
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
(299.238 )
1.334.031
(29.552 )
(31.088 )
2.455
(58.185 )
(3.761 )
(25.452 )
(29.213 )
(386.636 )
1.191.177
804.541
112.797
412.395
117.993
111.701
49.655
804.541
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
:
:
:
:
:
:
:
Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Denny N Mahmuradi
Hardono B Prasetya
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
0HODOXL D ,U$UL¿Q3DQLJRUR
PEMILIK
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
BANK
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP (