Laporan Keuangan Bank Artha Graha 31 Desember 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
POS-POS
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16
17
18
19
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
343.445
2.570.749
1.198.962
-
335.614
2.295.726
285.631
1.702
1.608.249
593.963
33.340
17.339.225
137
(226.597)
(310)
837.340
(128.465)
329.060
61.434
558.717
1.497.500
528.654
120.023
17.150.089
137
(132.027)
(310)
800.883
(98.999)
210.231
57.718
410.198
TOTAL ASET
25.119.249
23.462.770
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
3.123.450
1.390.203
16.958.312
29.906
323
33.340
407.821
6.401
403.722
-
2.998.993
1.259.345
15.315.204
156.216
634
120.023
509.776
7.863
403.710
-
TOTAL LIABILITAS
22.353.478
20.771.764
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
31 DES 2015 31 DES 2014
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
5.800.133
(4.348.905)
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
(29.243)
-
(32.713)
-
-
-
-
-
855.570
71.294
-
743.193
112.376
-
2.765.771
2.691.006
25.119.249
23.462.770
2.415.582
2.197.087
218.495
1.411.720
1.331.791
79.929
1.003.862
2.249.321
2.051.114
198.207
1.294.778
1.201.634
93.144
954.543
187.878
117.892
-
-
1.774
10.289
99
27.169
83.524
65.023
1.104.748
382
17.364
9
23.829
16.620
59.688
873.968
-
-
400
416
3.975
4.332
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
POS-POS
179.300
57
9.595
397.638
29.985
487.357
(916.870 )
86.992
69.653
42
1.453
365.203
21.525
407.785
(756.076)
198.467
1.915
6.424
(11.072 )
(2.733)
84.259
985
(4.178)
(15.108)
(18.301)
180.166
17.837
4.872
71.294
70.839
3.049
112.376
4.627
(1.157 )
-
(13.124)
3.281
-
III
IV
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DEVIDEN
-
-
3.470
74.764
-
(9.843)
102.533
-
LABA BERSIH PER SAHAM
5,45
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
-
56.972
-
-
-
18.243
-
23.223
-
1.521
1.483.901
49.994
2.551.066
-
-
3.248
-
12.248
-
4.917
17.194
59.092
-
7.216
37.696
150.116
-
-
-
6.879
-
6.575
-
120.680
22.564
50.000
127.837
24.112
50.000
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
POS-POS
I.
Modal Inti
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1. Modal disetor
I.2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1. Agio/Disagio (a+b)
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3. Cadangan umum
1.2.4. Laba/Rugi tahun_tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana setoran modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
I.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur Sekuritisasi
1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL (I+II)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
II.
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
31 DES 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI S.D. 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
2.409.079
(1.422.694 )
(95.454 )
(378.148 )
(60.105 )
(56.337 )
(10.566 )
(378.893 )
6.882
8,59
2.220.219
(1.264.893)
(354.218)
(331.817)
(28.077)
(15.181)
(161.052)
64.981
(199.938 )
(42.542 )
(242.480 )
(1.718.819)
(177.506)
(1.896.325)
1.898.423
(126.306 )
14.986
(111.523 )
1.675.580
1.439.982
2.210.136
10.601
(14.308)
(10.271)
2.196.158
364.814
3.883
417.325
(40.340 )
380.868
1.661
(859.424)
(22.761)
(880.342)
(101.955)
-
(101.955)
(2.205)
-
(101.955 )
1.718.895
70.674
2.916.971
4.706.540
(104.160)
(619.688)
9.582
3.527.077
2.916.971
343.445
1.788.412
698.962
335.614
1.698.821
285.631
1.282.338
596.905
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Pembayaran pinjaman diterima
Penerbitan modal saham dari PUT
Biaya emisi saham
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
31 DES 2014
JUMLAH
593.383
-
4.706.540
2.916.971
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
M
JUMLAH
L
DPK
1.
2.
3.
4.
5.
145.598
-
2.941.187
2.999.091
17.338.511
99.357
1.907.188
19.345.056
9,27%
16.989.690
163.323
1.651.376
18.804.389
9,30%
12,36%
12,36%
2,85%
15,20%
12,46%
12,46%
3,49%
15,95%
15,20%
15,95%
2,96%
1,88%
1,05%
2,33%
1,25%
0,33%
2,93%
4,56%
96,66%
80,75%
2,14%
1,63%
0,66%
1,92%
1,69%
0,79%
5,92%
4,75%
91,62%
87,62%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
7,71%
9,89%
0,93%
8,03%
8,41%
1,06%
2015
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
NO.
KL
D
M
2.541
1.604.261
25
-
TRANSAKSI
A.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.472
-
-
-
-
-
4.472
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
123.896
-
-
-
-
-
123.896
-
89.792
-
-
-
-
-
89.972
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.220
-
-
-
-
-
5.220
-
45.659
-
-
-
-
-
45.659
-
526.858
671.794
-
-
-
310
526.858
672.104
14.153
271.168
-
-
-
310
14.153
271.478
-
-
-
-
-
-
1.702
-
-
-
-
1.702
2.202.212
-
-
-
-
-
2.202.212
-
2.026.155
-
-
-
-
-
2.026.155
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
33.340
-
-
-
-
33.340
120.023
-
-
-
-
120.023
1,478,962
2.005
80,371
-
24,121
-
4,101
-
43,084
-
1,630,639
2.005
1.508.220
14.317
9.834
-
7.030
-
5.998
-
26.632
-
1.557.714
14.317
11,187,103
2,223,420
1,398,820
435,606
28,640
-
14,731
-
289,893
-
12,919,187
2,659,026
11.525.369
2.442.753
795.077
435.838
16.789
-
61.897
28.689
181.854
-
12.580.986
2.907.280
1,838,788
517,634
2,156,478
137
-
943,662
435,606
218,443
-
352
8,021
-
694
-
160,437
6,345
-
2,943,933
953,240
2,389,287
137
-
349.479
450.748
2.938.099
137
-
257.513
-
-
47.081
28.689
-
1.588
-
654.073
479.437
2.939.687
137
-
132,654
27,481
175,038
7,498
-
145,889
2,584
102,118
140,152
27,481
425,629
97.178
54.024
180.802
23.349
77.726
-
14.041
5.198
97.164
120.527
131.750
297.205
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
-
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
13.785
3.952
-
13.785
3.952
-
23
41.355
-
-
41.355
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
59.092
-
59.092
-
323
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Edijanto
Richard Halim Kusuma
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra S. Budianto
Anas Latief
PEMILIK BANK
PER 31 DESEMBER 2015
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
100,00%
*) Dalam proses fit and proper test Otoritas Jasa Keuangan
167.192
50.000
226.907
536.324
9,44%
1,72%
31,87%
14,01%
167.192
50.000
132.337
436.678
9,17%
1,53%
31,69%
17,55%
22.953
122.415
-
23.036
122.415
-
2015
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
142.801
-
Tanggal 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO.
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank, Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu pada
Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan
Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002
tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2015 dan untuk tahun yang
berakhir pada tanggal tersebut, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara yang dalam
laporannya tertanggal 22 Maret 2016 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
4. Kurs USD per 31 Desember 2015 dan 2014 adalah Rp.13.785,- dan Rp.12.385,-.
Jakarta, Maret 2016
SE & O
Direksi
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
(57.718)
(57.718)
655.374
509.776
-
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(14.895)
(61.434 )
(61.434 )
550.622
407.821
-
31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
2014
D
(304.341)
(28.725 )
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
2015
DPK
(309.417 )
BANK
31 DES 2015
31 DES 2014
RASIO
BANK
L
-
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
NO.
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
2.390.565
2.343.717
2.390.565
2.343.717
1.451.228
1.451.228
1.000.771
950.207
416.922
416.922
855.570
743.193
66.421
109.328
-
310
175.904
-
Kolektif
50.693
-
2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
310
141.818
392.838
984
375
CKPN
Individual
310
81.244
-
Kolektif
50.783
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
310
143.786
285.717
1.811
5.054
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
POS-POS
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16
17
18
19
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
343.445
2.570.749
1.198.962
-
335.614
2.295.726
285.631
1.702
1.608.249
593.963
33.340
17.339.225
137
(226.597)
(310)
837.340
(128.465)
329.060
61.434
558.717
1.497.500
528.654
120.023
17.150.089
137
(132.027)
(310)
800.883
(98.999)
210.231
57.718
410.198
TOTAL ASET
25.119.249
23.462.770
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
3.123.450
1.390.203
16.958.312
29.906
323
33.340
407.821
6.401
403.722
-
2.998.993
1.259.345
15.315.204
156.216
634
120.023
509.776
7.863
403.710
-
TOTAL LIABILITAS
22.353.478
20.771.764
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
31 DES 2015 31 DES 2014
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
5.800.133
(4.348.905)
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
(29.243)
-
(32.713)
-
-
-
-
-
855.570
71.294
-
743.193
112.376
-
2.765.771
2.691.006
25.119.249
23.462.770
2.415.582
2.197.087
218.495
1.411.720
1.331.791
79.929
1.003.862
2.249.321
2.051.114
198.207
1.294.778
1.201.634
93.144
954.543
187.878
117.892
-
-
1.774
10.289
99
27.169
83.524
65.023
1.104.748
382
17.364
9
23.829
16.620
59.688
873.968
-
-
400
416
3.975
4.332
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
POS-POS
179.300
57
9.595
397.638
29.985
487.357
(916.870 )
86.992
69.653
42
1.453
365.203
21.525
407.785
(756.076)
198.467
1.915
6.424
(11.072 )
(2.733)
84.259
985
(4.178)
(15.108)
(18.301)
180.166
17.837
4.872
71.294
70.839
3.049
112.376
4.627
(1.157 )
-
(13.124)
3.281
-
III
IV
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DEVIDEN
-
-
3.470
74.764
-
(9.843)
102.533
-
LABA BERSIH PER SAHAM
5,45
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
-
56.972
-
-
-
18.243
-
23.223
-
1.521
1.483.901
49.994
2.551.066
-
-
3.248
-
12.248
-
4.917
17.194
59.092
-
7.216
37.696
150.116
-
-
-
6.879
-
6.575
-
120.680
22.564
50.000
127.837
24.112
50.000
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
POS-POS
I.
Modal Inti
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1. Modal disetor
I.2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1. Agio/Disagio (a+b)
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3. Cadangan umum
1.2.4. Laba/Rugi tahun_tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana setoran modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
I.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur Sekuritisasi
1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL (I+II)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
II.
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
31 DES 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI S.D. 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
2.409.079
(1.422.694 )
(95.454 )
(378.148 )
(60.105 )
(56.337 )
(10.566 )
(378.893 )
6.882
8,59
2.220.219
(1.264.893)
(354.218)
(331.817)
(28.077)
(15.181)
(161.052)
64.981
(199.938 )
(42.542 )
(242.480 )
(1.718.819)
(177.506)
(1.896.325)
1.898.423
(126.306 )
14.986
(111.523 )
1.675.580
1.439.982
2.210.136
10.601
(14.308)
(10.271)
2.196.158
364.814
3.883
417.325
(40.340 )
380.868
1.661
(859.424)
(22.761)
(880.342)
(101.955)
-
(101.955)
(2.205)
-
(101.955 )
1.718.895
70.674
2.916.971
4.706.540
(104.160)
(619.688)
9.582
3.527.077
2.916.971
343.445
1.788.412
698.962
335.614
1.698.821
285.631
1.282.338
596.905
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Pembayaran pinjaman diterima
Penerbitan modal saham dari PUT
Biaya emisi saham
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
31 DES 2014
JUMLAH
593.383
-
4.706.540
2.916.971
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
M
JUMLAH
L
DPK
1.
2.
3.
4.
5.
145.598
-
2.941.187
2.999.091
17.338.511
99.357
1.907.188
19.345.056
9,27%
16.989.690
163.323
1.651.376
18.804.389
9,30%
12,36%
12,36%
2,85%
15,20%
12,46%
12,46%
3,49%
15,95%
15,20%
15,95%
2,96%
1,88%
1,05%
2,33%
1,25%
0,33%
2,93%
4,56%
96,66%
80,75%
2,14%
1,63%
0,66%
1,92%
1,69%
0,79%
5,92%
4,75%
91,62%
87,62%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
7,71%
9,89%
0,93%
8,03%
8,41%
1,06%
2015
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
NO.
KL
D
M
2.541
1.604.261
25
-
TRANSAKSI
A.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.472
-
-
-
-
-
4.472
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
123.896
-
-
-
-
-
123.896
-
89.792
-
-
-
-
-
89.972
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.220
-
-
-
-
-
5.220
-
45.659
-
-
-
-
-
45.659
-
526.858
671.794
-
-
-
310
526.858
672.104
14.153
271.168
-
-
-
310
14.153
271.478
-
-
-
-
-
-
1.702
-
-
-
-
1.702
2.202.212
-
-
-
-
-
2.202.212
-
2.026.155
-
-
-
-
-
2.026.155
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
33.340
-
-
-
-
33.340
120.023
-
-
-
-
120.023
1,478,962
2.005
80,371
-
24,121
-
4,101
-
43,084
-
1,630,639
2.005
1.508.220
14.317
9.834
-
7.030
-
5.998
-
26.632
-
1.557.714
14.317
11,187,103
2,223,420
1,398,820
435,606
28,640
-
14,731
-
289,893
-
12,919,187
2,659,026
11.525.369
2.442.753
795.077
435.838
16.789
-
61.897
28.689
181.854
-
12.580.986
2.907.280
1,838,788
517,634
2,156,478
137
-
943,662
435,606
218,443
-
352
8,021
-
694
-
160,437
6,345
-
2,943,933
953,240
2,389,287
137
-
349.479
450.748
2.938.099
137
-
257.513
-
-
47.081
28.689
-
1.588
-
654.073
479.437
2.939.687
137
-
132,654
27,481
175,038
7,498
-
145,889
2,584
102,118
140,152
27,481
425,629
97.178
54.024
180.802
23.349
77.726
-
14.041
5.198
97.164
120.527
131.750
297.205
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
-
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
13.785
3.952
-
13.785
3.952
-
23
41.355
-
-
41.355
-
-
300
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
59.092
-
59.092
-
323
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Edijanto
Richard Halim Kusuma
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra S. Budianto
Anas Latief
PEMILIK BANK
PER 31 DESEMBER 2015
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
100,00%
*) Dalam proses fit and proper test Otoritas Jasa Keuangan
167.192
50.000
226.907
536.324
9,44%
1,72%
31,87%
14,01%
167.192
50.000
132.337
436.678
9,17%
1,53%
31,69%
17,55%
22.953
122.415
-
23.036
122.415
-
2015
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
142.801
-
Tanggal 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO.
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank, Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu pada
Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan
Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002
tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2015 dan untuk tahun yang
berakhir pada tanggal tersebut, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara yang dalam
laporannya tertanggal 22 Maret 2016 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
4. Kurs USD per 31 Desember 2015 dan 2014 adalah Rp.13.785,- dan Rp.12.385,-.
Jakarta, Maret 2016
SE & O
Direksi
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
(57.718)
(57.718)
655.374
509.776
-
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(14.895)
(61.434 )
(61.434 )
550.622
407.821
-
31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
2014
D
(304.341)
(28.725 )
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
2015
DPK
(309.417 )
BANK
31 DES 2015
31 DES 2014
RASIO
BANK
L
-
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
NO.
31 DESEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
BANK
31 DES 2015 31 DES 2014
2.390.565
2.343.717
2.390.565
2.343.717
1.451.228
1.451.228
1.000.771
950.207
416.922
416.922
855.570
743.193
66.421
109.328
-
310
175.904
-
Kolektif
50.693
-
2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
310
141.818
392.838
984
375
CKPN
Individual
310
81.244
-
Kolektif
50.783
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
310
143.786
285.717
1.811
5.054
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur