Laporan Publikasi Keuangan Bank Artha Graha Periode Maret 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 MAR 2016 31 DES 2015
POS-POS
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8. Tagihan Akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
14. Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17 Sewa pembiayaan
18 Aset Pajak Tangguhan
19 Aset lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
TOTAL ASET
NO.
343.445
2.570.749
1.198.962
-
2.711.856
597.299
46.500
17.014.873
137
(225.512)
(310)
2.186.586
(116.246)
334.212
21.318
61.434
590.120
1.608.249
593.963
33.340
17.339.225
137
(226.597)
(310)
837.340
(128.465)
329.060
61.434
558.717
26.130.518
25.119.249
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
2.906.683
1.427.304
16.689.203
27.577
67
46.500
407.821
6.298
517.195
-
3.123.450
1.390.203
16.958.312
29.906
323
33.340
407.821
6.401
403.722
-
TOTAL LIABILITAS
22.028.648
22.353.478
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
261.306
2.207.602
439.314
29
5.800.133
(4.348.905)
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
1.303.818
(29.243)
-
(29.243)
-
-
-
-
-
926.864
32.281
-
855.570
71.294
-
4.101.870
2.765.771
26.130.518
25.119.249
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
605.654
582.214
23.440
334.536
326.554
7.982
271.118
597.435
542.699
54.736
346.291
324.718
21.573
251.144
23.021
69.357
-
-
451
7.093
4.004
11.473
252.012
214
2.930
33
6.436
47.403
12.341
258.726
-
-
141
-
400
2.754
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
3.012
1
54
135.688
7.257
105.858
(228.991 )
42.127
40.019
1
61
106.413
5.721
103.357
(189.369)
61.775
4
284
(2.077 )
(1.789 )
40.338
22
4.395
(889)
3.528
65.303
8.057
32.281
16.966
48.337
-
-
-
-
-
-
32.281
2,47
48.337
3,69
III
IV
BANK
31 MAR 2016 31 DES 2015
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
13.260
-
-
-
-
21.577
-
18.243
-
281
1.338.320
1.521
1.483.901
-
-
3.247
-
3.248
-
947
51.849
8.839
-
4.917
17.194
59.092
-
-
-
9.025
-
6.879
-
140.461
21.572
50.000
120.680
22.564
50.000
NO.
POS-POS
I.
Modal Inti
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1. Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
I.2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
1.2.1. Agio/Disagio (a+b)
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3. Cadangan umum
1.2.4. Laba/Rugi tahun_tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana setoran modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
I.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur Sekuritisasi
1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL (I+II)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
II.
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
31 MAR 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DEVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 MAR 2016 31 MAR 2015
POS-POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI S.D. 31 MARET 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
31 MAR 2015
526.900
(336.006)
(100.064 )
(126.388 )
(8.057 )
(2.098 )
23.595
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi
540.530
(336.679)
(182.865)
(82.720)
(16.966)
(1.191)
28.420
(22.118 )
(51.471)
324.352
(71.116 )
253.236
(289.302)
(192.977)
(482.279)
(448.775 )
(59 )
72.773
52.389
(323.672 )
(92.554 )
1.413.746
93.500
11.541
19.434
1.538.221
1.004.471
1.420
792.532
(8.358 )
785.594
663
367.742
(8.431)
359.974
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Pembayaran pinjaman diterima
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
-
-
-
-
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
693.040
(22.486 )
4.706.539
5.377.093
1.364.445
74.366
2.916.971
4.355.782
261.306
1.490.302
390.851
217.675
1.730.455
1.085.434
2.497.650
592.218
JUMLAH
5.377.093
4.355.782
730.000
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
1.
2.
3.
4.
5.
M
JUMLAH
L
DPK
4.205.588
2.912.957
18.289.592
95.261
2.097.460
20.482.313
9.26%
17.619.591
90.999
1.907.188
19.617.778
9.28%
17,86%
17,86%
2,67%
20,53%
11,48%
11,48%
3,37%
14,85%
20,53%
14,85%
3,72%
1,90%
1,05%
2,41%
1,31%
0,61%
3,52%
5,00%
93,30%
80,93%
3,90%
3,49%
0,58%
4,33%
3,75%
1,07%
8,34%
4,71%
90,74%
83,10%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,58%
8,40%
0,60%
8,10%
8,27%
0,95%
2016
KETERANGAN
NO.
KL
D
M
2.570
1.604.261
26
-
TRANSAKSI
A.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.000
-
-
-
-
-
5.000
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
162.546
-
-
-
-
-
162.546
-
88.964
-
-
-
-
-
88.964
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.026
-
-
-
-
-
3.026
-
48.686
-
-
-
-
-
48.686
-
61.689
377.315
-
-
-
310
61.689
377.625
11.654
1.073.492
-
-
-
288
11.654
1.073.780
29
-
-
-
-
29
220
-
-
-
-
220
3.309.155
-
-
-
-
-
3.309.155
-
2.242.343
8.287
-
-
-
-
2.242.343
8.287
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
46.500
-
-
-
-
46.500
131.228
-
-
-
-
131.228
1.590.115
8.448
112.938
-
17.327
-
13.271
-
47.592
-
1.781.243
8.448
1.680.063
2.481
14.979
-
9.333
-
1.343
-
28.544
-
1.734.262
2.481
10.737.616
2.162.571
1.407.188
419.016
12,483
-
35.852
-
282.910
-
12.476.049
2.581.587
11.711.648
2.512.851
673.156
-
105.089
185.014
44.152
34.380
347.394
-
12.881.439
2.732.245
1.730.744
498.128
2.132.452
137
-
890.922
419.016
234.617
-
345
-
942
3.015
-
159.982
6.342
-
2.782.935
917.144
2.376.426
137
-
354.152
475.846
3.024.216
137
-
432
-
-
32.140
34.380
-
157.474
1.588
-
544.198
510.226
3.025.804
137
-
189.284
22.519
15.252
4.043
-
310.827
2.340
102.362
193.327
22.519
430.781
83.591
159.156
307.876
4.650
-
14.041
5.198
97.164
88.241
159.156
424.279
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
-
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
22.099
-
-
22.099
-
29
-
67
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
22.099
-
22.099
29
67
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Edijanto
Richard Halim Kusuma
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra S. Budianto
Anas Latief
PEMILIK BANK
PER 31 MARET 2016
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
100,00%
*) Dalam proses fit and proper test Otoritas Jasa Keuangan
353.889
50.000
225.822
554.816
10,55%
2,00%
33,98%
15,14%
167.192
50.000
125.077
577.073
9,96%
1,39%
30,80%
15,22%
4.010
122.415
-
23.014
122.415
-
2016
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
150.754
-
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank, Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober
2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek
Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 31 Maret 2016 dan 2015 adalah Rp.13.260,- dan Rp.13.074,-
Jakarta, April 2016
SE & O
Direksi
31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
139.912
-
Tanggal 31 MARET 2016
(dalam jutaan rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(48.295)
(48.295)
660.530
509.776
-
31 MARET 2016
(dalam jutaan rupiah)
2015
D
(14.895)
(61.434 )
(61.434 )
547.661
407.821
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
2016
DPK
(451.996)
(53.587 )
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
BANK
L
(328.994 )
BANK
31 MAR 2016
31 MAR 2015
RASIO
31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
-
31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
NO.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
(29.243 )
1.303.818
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
NO.
736.984
BANK
31 MAR 2016 31 MAR 2015
3.657.855
2.252.427
3.657.855
2.252.427
1.451.228
1.451.228
2.268.061
849.494
416.922
416.922
926.864
851.126
32.281
48.337
-
Kolektif
310
183.357
-
42.155
-
2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
310
138.444
414.391
1.469
202
CKPN
Individual
288
96.421
-
Kolektif
28.368
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
288
148.089
425.798
2.665
233
1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 MAR 2016 31 DES 2015
POS-POS
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8. Tagihan Akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
14. Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17 Sewa pembiayaan
18 Aset Pajak Tangguhan
19 Aset lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
TOTAL ASET
NO.
343.445
2.570.749
1.198.962
-
2.711.856
597.299
46.500
17.014.873
137
(225.512)
(310)
2.186.586
(116.246)
334.212
21.318
61.434
590.120
1.608.249
593.963
33.340
17.339.225
137
(226.597)
(310)
837.340
(128.465)
329.060
61.434
558.717
26.130.518
25.119.249
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
2.906.683
1.427.304
16.689.203
27.577
67
46.500
407.821
6.298
517.195
-
3.123.450
1.390.203
16.958.312
29.906
323
33.340
407.821
6.401
403.722
-
TOTAL LIABILITAS
22.028.648
22.353.478
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
261.306
2.207.602
439.314
29
5.800.133
(4.348.905)
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
1.303.818
(29.243)
-
(29.243)
-
-
-
-
-
926.864
32.281
-
855.570
71.294
-
4.101.870
2.765.771
26.130.518
25.119.249
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
605.654
582.214
23.440
334.536
326.554
7.982
271.118
597.435
542.699
54.736
346.291
324.718
21.573
251.144
23.021
69.357
-
-
451
7.093
4.004
11.473
252.012
214
2.930
33
6.436
47.403
12.341
258.726
-
-
141
-
400
2.754
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
3.012
1
54
135.688
7.257
105.858
(228.991 )
42.127
40.019
1
61
106.413
5.721
103.357
(189.369)
61.775
4
284
(2.077 )
(1.789 )
40.338
22
4.395
(889)
3.528
65.303
8.057
32.281
16.966
48.337
-
-
-
-
-
-
32.281
2,47
48.337
3,69
III
IV
BANK
31 MAR 2016 31 DES 2015
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
13.260
-
-
-
-
21.577
-
18.243
-
281
1.338.320
1.521
1.483.901
-
-
3.247
-
3.248
-
947
51.849
8.839
-
4.917
17.194
59.092
-
-
-
9.025
-
6.879
-
140.461
21.572
50.000
120.680
22.564
50.000
NO.
POS-POS
I.
Modal Inti
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1. Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
I.2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
1.2.1. Agio/Disagio (a+b)
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3. Cadangan umum
1.2.4. Laba/Rugi tahun_tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana setoran modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
I.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur Sekuritisasi
1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL (I+II)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
II.
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
31 MAR 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DEVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 MAR 2016 31 MAR 2015
POS-POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI S.D. 31 MARET 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
31 MAR 2015
526.900
(336.006)
(100.064 )
(126.388 )
(8.057 )
(2.098 )
23.595
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi
540.530
(336.679)
(182.865)
(82.720)
(16.966)
(1.191)
28.420
(22.118 )
(51.471)
324.352
(71.116 )
253.236
(289.302)
(192.977)
(482.279)
(448.775 )
(59 )
72.773
52.389
(323.672 )
(92.554 )
1.413.746
93.500
11.541
19.434
1.538.221
1.004.471
1.420
792.532
(8.358 )
785.594
663
367.742
(8.431)
359.974
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Pembayaran pinjaman diterima
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
-
-
-
-
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
693.040
(22.486 )
4.706.539
5.377.093
1.364.445
74.366
2.916.971
4.355.782
261.306
1.490.302
390.851
217.675
1.730.455
1.085.434
2.497.650
592.218
JUMLAH
5.377.093
4.355.782
730.000
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
1.
2.
3.
4.
5.
M
JUMLAH
L
DPK
4.205.588
2.912.957
18.289.592
95.261
2.097.460
20.482.313
9.26%
17.619.591
90.999
1.907.188
19.617.778
9.28%
17,86%
17,86%
2,67%
20,53%
11,48%
11,48%
3,37%
14,85%
20,53%
14,85%
3,72%
1,90%
1,05%
2,41%
1,31%
0,61%
3,52%
5,00%
93,30%
80,93%
3,90%
3,49%
0,58%
4,33%
3,75%
1,07%
8,34%
4,71%
90,74%
83,10%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,58%
8,40%
0,60%
8,10%
8,27%
0,95%
2016
KETERANGAN
NO.
KL
D
M
2.570
1.604.261
26
-
TRANSAKSI
A.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.000
-
-
-
-
-
5.000
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
162.546
-
-
-
-
-
162.546
-
88.964
-
-
-
-
-
88.964
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.026
-
-
-
-
-
3.026
-
48.686
-
-
-
-
-
48.686
-
61.689
377.315
-
-
-
310
61.689
377.625
11.654
1.073.492
-
-
-
288
11.654
1.073.780
29
-
-
-
-
29
220
-
-
-
-
220
3.309.155
-
-
-
-
-
3.309.155
-
2.242.343
8.287
-
-
-
-
2.242.343
8.287
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
46.500
-
-
-
-
46.500
131.228
-
-
-
-
131.228
1.590.115
8.448
112.938
-
17.327
-
13.271
-
47.592
-
1.781.243
8.448
1.680.063
2.481
14.979
-
9.333
-
1.343
-
28.544
-
1.734.262
2.481
10.737.616
2.162.571
1.407.188
419.016
12,483
-
35.852
-
282.910
-
12.476.049
2.581.587
11.711.648
2.512.851
673.156
-
105.089
185.014
44.152
34.380
347.394
-
12.881.439
2.732.245
1.730.744
498.128
2.132.452
137
-
890.922
419.016
234.617
-
345
-
942
3.015
-
159.982
6.342
-
2.782.935
917.144
2.376.426
137
-
354.152
475.846
3.024.216
137
-
432
-
-
32.140
34.380
-
157.474
1.588
-
544.198
510.226
3.025.804
137
-
189.284
22.519
15.252
4.043
-
310.827
2.340
102.362
193.327
22.519
430.781
83.591
159.156
307.876
4.650
-
14.041
5.198
97.164
88.241
159.156
424.279
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
-
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
22.099
-
-
22.099
-
29
-
67
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
22.099
-
22.099
29
67
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Edijanto
Richard Halim Kusuma
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra S. Budianto
Anas Latief
PEMILIK BANK
PER 31 MARET 2016
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
100,00%
*) Dalam proses fit and proper test Otoritas Jasa Keuangan
353.889
50.000
225.822
554.816
10,55%
2,00%
33,98%
15,14%
167.192
50.000
125.077
577.073
9,96%
1,39%
30,80%
15,22%
4.010
122.415
-
23.014
122.415
-
2016
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
150.754
-
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank, Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober
2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman
Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek
Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 31 Maret 2016 dan 2015 adalah Rp.13.260,- dan Rp.13.074,-
Jakarta, April 2016
SE & O
Direksi
31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
139.912
-
Tanggal 31 MARET 2016
(dalam jutaan rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(48.295)
(48.295)
660.530
509.776
-
31 MARET 2016
(dalam jutaan rupiah)
2015
D
(14.895)
(61.434 )
(61.434 )
547.661
407.821
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
2016
DPK
(451.996)
(53.587 )
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
BANK
L
(328.994 )
BANK
31 MAR 2016
31 MAR 2015
RASIO
31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
-
31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
NO.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
(29.243 )
1.303.818
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
NO.
736.984
BANK
31 MAR 2016 31 MAR 2015
3.657.855
2.252.427
3.657.855
2.252.427
1.451.228
1.451.228
2.268.061
849.494
416.922
416.922
926.864
851.126
32.281
48.337
-
Kolektif
310
183.357
-
42.155
-
2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
310
138.444
414.391
1.469
202
CKPN
Individual
288
96.421
-
Kolektif
28.368
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
288
148.089
425.798
2.665
233
1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur