Lap Keuangan Publikasi Bank Artha Graha Periode 31 Maret 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
31 MARET 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
31 MAR 2015 31 DES 2014
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
217.675
2.460.455
1.085.434
220
335.614
2.295.726
285.631
1.702
1.713.414
537.216
131.228
1.497.500
528.654
120.023
17.439.391
137
17.150.089
137
(124.789 )
(288 )
808.651
(104.967 )
(132.027)
(310)
800.883
(98.999)
337.305
-
210.231
-
293
48.295
509.148
25.058.818
31
48.295
410.167
23.453.347
2.837.722
1.292.474
16.857.092
249.714
185
131.228
-
2.998.993
1.259.345
15.315.204
156.216
634
120.023
-
509.776
8.592
509.776
7.863
404.422
22.291.205
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
BANK
31 MAR 2015 31 MAR 2014
POS-POS
366.017
20.734.071
5.800.133
(4.348.905 )
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
-
-
-
-
851.126
48.337
740.541
110.585
2.767.613
2.719.276
2.767.613
25.058.818
2.719.276
23.453.347
31 MARET 2015 DAN 31 MARET 2014
(dalam jutaan rupiah)
31 MARET 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
597.435
542.699
54.736
346.291
324.718
21.573
251.144
506.603
462.138
44.465
293.951
274.176
19.775
212.652
69.357
24.279
-
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
214
2.930
33
6.436
47.403
12.341
258.726
65
6.822
5
5.027
12.360
173.775
-
-
400
2.754
138
BANK
31 MAR 2015 31 DES 2014
POS-POS
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 1 Januari s.d. 31 Maret 2015 dan 2014
(dalam jutaan rupiah)
III
IV
5
(7.590)
(1.263)
(8.848)
54.308
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
16.966
48.337
5.876
48.432
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas IV
Agio Saham
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
-
-
-
48.337
48.432
48.337
48.432
-
-
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
-
-
3,69
3,70
197.821
-
23.223
-
47.173
2.189.937
49.994
2.551.066
-
-
3.248
-
12.248
-
104.122
43.391
71.872
-
7.216
37.696
150.116
-
-
-
6.604
-
6.575
-
117.275
26.644
50.000
127.837
24.112
50.000
II.
31 MAR 2015
22
4.395
(889 )
3.528
65.303
-
-
BANK
POS-POS
4.980
1
81.543
3.578
83.535
(149.496)
63.156
-
-
Modal Inti
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1. Modal disetor
I.2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1. Agio/Disagio (a+b)
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3. Cadangan umum
1.2.4. Laba/Rugi tahun_tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana setoran modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
I.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur Sekuritisasi
1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL (I+II)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
LAPORAN ARUS KAS
40.019
1
61
106.413
5.721
103.357
(189.369 )
61.775
-
56.972
-
POS-POS
I.
UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2015 DAN 31 MARET 2014
(dalam jutaan rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
`
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
34.586
-
NO.
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
31 MAR 2014
540.530
(336.679 )
28.420
(82.720 )
(182.865 )
(1.191 )
(16.966 )
(51.471 )
478.239
(284.295)
10.507
(74.343)
7.286
(1.210)
(4.910)
131.274
(289.302)
(192.977 )
(482.279 )
(47.046)
(13.826)
(60.872)
19.434
1.413.746
93.500
11.541
1.538.221
1.004.471
663
367.742
(8.431 )
359.974
11.116
24.143
(85.718)
(25.975)
(76.434)
(6.032)
10
(333.916)
(2.482)
(336.388)
-
(1.102)
(1.102)
1.364.445
74.366
2.916.971
4.355.782
(343.522)
(86.601)
3.527.077
3.096.954
217.675
1.730.455
1.085.434
206.500
1.486.506
900.325
730.000
208.000
592.218
4.355.782
295.623
3.096.954
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
(16.834)
(48.295 )
(48.295 )
660.530
509.776
-
(44,648)
(44.648)
738.532
611.731
-
150.754
-
126.801
-
2.912.957
3.034.043
17.619.591
90.999
1.907.188
19.617.778
9,28%
15.110.864
217.194
1.651.376
16.979.434
9,27%
11,48%
11,48%
3,37%
14,85%
13,52%
13,52%
4,35%
17,87%
1, Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2, Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3, Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4, Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5, NPL Gross
6, NPL net
7, Return on Asset (ROA)
8, Return on Equity (ROE)
9, Net Interest Margin (NIM)
10, Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11, Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1, a, Persentase pelanggaran BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
b, Persentase pelampauan BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
2, Giro Wajib Minimum (GWM)
a, GWM Utama Rupiah
b, GWM Valuta asing
3, Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
14,85%
17,87%
3,90%
3,49%
0,58%
4,33%
3,75%
1,07%
8,34%
4,71%
90,74%
83,10%
2,61%
2,04%
0,45%
2,43%
2,19%
1,01%
9,40%
4,48%
88,10%
89,02%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,10%
8,27%
0,95%
8,04%
8,69%
1,20%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
Tanggal 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
2015
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.554
1.604.261
26
-
31 Maret 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO.
2014
D
(300.130)
(14.895 )
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
2015
DPK
(451.996 )
BANK
31 MAR 2015
31 MAR 2014
RASIO
BANK
L
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
TRANSAKSI
A.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30.000
-
-
-
-
-
30.000
-
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
88.964
-
-
-
-
-
88.964
-
55.799
-
-
-
-
-
55.799
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
48.686
-
-
-
-
-
48.686
-
32.863
7.161
-
-
-
-
-
32.863
7.161
-
11.654
1.073.492
-
-
-
288
11.654
1.073.780
22.147
877.858
-
-
-
320
22.147
878.178
220
-
-
-
-
220
-
-
-
-
-
-
2.242.343
8.287
-
-
-
-
2.242.343
8.287
1.739.602
56.849
-
-
-
-
1.739.602
56.849
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
131.228
-
-
-
-
131.228
94.174
-
-
-
-
94.174
1.680.063
2.481
14.979
-
9.333
-
1.343
-
28.544
-
1.734.262
2.481
1.363.005
8.122
23.905
-
13.513
-
933
-
21.157
-
1.422.513
8.122
11.711.648
2.512.851
673.156
-
105.089
185.014
44.152
34.380
347.394
-
12.881.439
2.732.245
10.321.822
1.637.574
815.029
846.487
55.250
-
60.952
26.315
198.072
-
11.451.125
2.510.376
354.152
475.846
3.024.216
137
-
432
-
-
32.140
34.380
-
157.474
1.588
-
544.198
510.226
3.025.804
137
-
61.249
378.774
1.789.535
137
-
1.029
161.788
-
53.981
26.892
38.665
-
-
8.668
-
116.259
405.666
1.998.656
137
-
83.591
159.156
307.876
4.650
-
14.041
5.198
97.164
88.241
159.156
424.279
57.475
80.642
4.701
4.309
14
-
3
9.340
7.616
97.146
61.787
80.656
118.803
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
37.321
-
-
37.321
-
-
-
32.685
-
-
32.685
-
220
-
185
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
70.006
-
70.006
220
185
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur *)
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Edijanto
Richard Halim Kusuma
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra S. Budianto
Anas Latief
PEMILIK BANK
PER 31 MARET 2015
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
100,00%
*) Dalam proses fit and proper test Otoritas Jasa Keuangan
167.192
50.000
125.077
577.073
9,96%
1,39%
30,80%
15,22%
167.192
50.000
83.714
383.845
9,44%
1,58%
29,55%
19,51%
23.014
122.415
532
22.877
122.415
532
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank, Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No.
S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT.
Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2014 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan penyajian
tahun 2015.
4. Kurs USD per 31 Maret 2015 dan 2014 adalah Rp.13.074,- dan Rp.11.360,-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 MARET 2015 DAN 31 MARET 2014
(dalam jutaan rupiah)
2015
No
CKPN
POS-POS
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
454.620
31 MARET 2015 DAN 31 MARET 2014
NO.
31 MARET 2015 DAN 31 MARET 2014
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
BANK
31 MAR 2015 31 MAR 2014
2.252.427
2.295.511
2.252.427
2.295.511
1.451.228
1.451.228
849.494
888.931
416.922
416.922
851.126
285.921
48.337
48.432
-
288
96.421
-
Kolektif
28.368
-
Jakarta, April 2015
SE & O
Direksi
2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
288
148.089
425.798
2.665
233
CKPN
Individual
320
29.777
-
Kolektif
53.617
-
1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
320
125.766
256.507
1.035
217
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
31 MARET 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
31 MAR 2015 31 DES 2014
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
217.675
2.460.455
1.085.434
220
335.614
2.295.726
285.631
1.702
1.713.414
537.216
131.228
1.497.500
528.654
120.023
17.439.391
137
17.150.089
137
(124.789 )
(288 )
808.651
(104.967 )
(132.027)
(310)
800.883
(98.999)
337.305
-
210.231
-
293
48.295
509.148
25.058.818
31
48.295
410.167
23.453.347
2.837.722
1.292.474
16.857.092
249.714
185
131.228
-
2.998.993
1.259.345
15.315.204
156.216
634
120.023
-
509.776
8.592
509.776
7.863
404.422
22.291.205
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
BANK
31 MAR 2015 31 MAR 2014
POS-POS
366.017
20.734.071
5.800.133
(4.348.905 )
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
-
-
-
-
851.126
48.337
740.541
110.585
2.767.613
2.719.276
2.767.613
25.058.818
2.719.276
23.453.347
31 MARET 2015 DAN 31 MARET 2014
(dalam jutaan rupiah)
31 MARET 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
597.435
542.699
54.736
346.291
324.718
21.573
251.144
506.603
462.138
44.465
293.951
274.176
19.775
212.652
69.357
24.279
-
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
214
2.930
33
6.436
47.403
12.341
258.726
65
6.822
5
5.027
12.360
173.775
-
-
400
2.754
138
BANK
31 MAR 2015 31 DES 2014
POS-POS
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 1 Januari s.d. 31 Maret 2015 dan 2014
(dalam jutaan rupiah)
III
IV
5
(7.590)
(1.263)
(8.848)
54.308
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
16.966
48.337
5.876
48.432
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas IV
Agio Saham
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
-
-
-
48.337
48.432
48.337
48.432
-
-
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
-
-
3,69
3,70
197.821
-
23.223
-
47.173
2.189.937
49.994
2.551.066
-
-
3.248
-
12.248
-
104.122
43.391
71.872
-
7.216
37.696
150.116
-
-
-
6.604
-
6.575
-
117.275
26.644
50.000
127.837
24.112
50.000
II.
31 MAR 2015
22
4.395
(889 )
3.528
65.303
-
-
BANK
POS-POS
4.980
1
81.543
3.578
83.535
(149.496)
63.156
-
-
Modal Inti
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1. Modal disetor
I.2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1. Agio/Disagio (a+b)
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3. Cadangan umum
1.2.4. Laba/Rugi tahun_tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana setoran modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
I.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur Sekuritisasi
1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL (I+II)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
LAPORAN ARUS KAS
40.019
1
61
106.413
5.721
103.357
(189.369 )
61.775
-
56.972
-
POS-POS
I.
UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2015 DAN 31 MARET 2014
(dalam jutaan rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
`
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
34.586
-
NO.
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
31 MAR 2014
540.530
(336.679 )
28.420
(82.720 )
(182.865 )
(1.191 )
(16.966 )
(51.471 )
478.239
(284.295)
10.507
(74.343)
7.286
(1.210)
(4.910)
131.274
(289.302)
(192.977 )
(482.279 )
(47.046)
(13.826)
(60.872)
19.434
1.413.746
93.500
11.541
1.538.221
1.004.471
663
367.742
(8.431 )
359.974
11.116
24.143
(85.718)
(25.975)
(76.434)
(6.032)
10
(333.916)
(2.482)
(336.388)
-
(1.102)
(1.102)
1.364.445
74.366
2.916.971
4.355.782
(343.522)
(86.601)
3.527.077
3.096.954
217.675
1.730.455
1.085.434
206.500
1.486.506
900.325
730.000
208.000
592.218
4.355.782
295.623
3.096.954
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
(16.834)
(48.295 )
(48.295 )
660.530
509.776
-
(44,648)
(44.648)
738.532
611.731
-
150.754
-
126.801
-
2.912.957
3.034.043
17.619.591
90.999
1.907.188
19.617.778
9,28%
15.110.864
217.194
1.651.376
16.979.434
9,27%
11,48%
11,48%
3,37%
14,85%
13,52%
13,52%
4,35%
17,87%
1, Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2, Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3, Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4, Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5, NPL Gross
6, NPL net
7, Return on Asset (ROA)
8, Return on Equity (ROE)
9, Net Interest Margin (NIM)
10, Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11, Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1, a, Persentase pelanggaran BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
b, Persentase pelampauan BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
2, Giro Wajib Minimum (GWM)
a, GWM Utama Rupiah
b, GWM Valuta asing
3, Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
14,85%
17,87%
3,90%
3,49%
0,58%
4,33%
3,75%
1,07%
8,34%
4,71%
90,74%
83,10%
2,61%
2,04%
0,45%
2,43%
2,19%
1,01%
9,40%
4,48%
88,10%
89,02%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,10%
8,27%
0,95%
8,04%
8,69%
1,20%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
Tanggal 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
2015
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.554
1.604.261
26
-
31 Maret 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO.
2014
D
(300.130)
(14.895 )
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
2015
DPK
(451.996 )
BANK
31 MAR 2015
31 MAR 2014
RASIO
BANK
L
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
TRANSAKSI
A.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
30.000
-
-
-
-
-
30.000
-
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
88.964
-
-
-
-
-
88.964
-
55.799
-
-
-
-
-
55.799
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
48.686
-
-
-
-
-
48.686
-
32.863
7.161
-
-
-
-
-
32.863
7.161
-
11.654
1.073.492
-
-
-
288
11.654
1.073.780
22.147
877.858
-
-
-
320
22.147
878.178
220
-
-
-
-
220
-
-
-
-
-
-
2.242.343
8.287
-
-
-
-
2.242.343
8.287
1.739.602
56.849
-
-
-
-
1.739.602
56.849
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
131.228
-
-
-
-
131.228
94.174
-
-
-
-
94.174
1.680.063
2.481
14.979
-
9.333
-
1.343
-
28.544
-
1.734.262
2.481
1.363.005
8.122
23.905
-
13.513
-
933
-
21.157
-
1.422.513
8.122
11.711.648
2.512.851
673.156
-
105.089
185.014
44.152
34.380
347.394
-
12.881.439
2.732.245
10.321.822
1.637.574
815.029
846.487
55.250
-
60.952
26.315
198.072
-
11.451.125
2.510.376
354.152
475.846
3.024.216
137
-
432
-
-
32.140
34.380
-
157.474
1.588
-
544.198
510.226
3.025.804
137
-
61.249
378.774
1.789.535
137
-
1.029
161.788
-
53.981
26.892
38.665
-
-
8.668
-
116.259
405.666
1.998.656
137
-
83.591
159.156
307.876
4.650
-
14.041
5.198
97.164
88.241
159.156
424.279
57.475
80.642
4.701
4.309
14
-
3
9.340
7.616
97.146
61.787
80.656
118.803
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
37.321
-
-
37.321
-
-
-
32.685
-
-
32.685
-
220
-
185
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
70.006
-
70.006
220
185
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur *)
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Edijanto
Richard Halim Kusuma
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra S. Budianto
Anas Latief
PEMILIK BANK
PER 31 MARET 2015
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
100,00%
*) Dalam proses fit and proper test Otoritas Jasa Keuangan
167.192
50.000
125.077
577.073
9,96%
1,39%
30,80%
15,22%
167.192
50.000
83.714
383.845
9,44%
1,58%
29,55%
19,51%
23.014
122.415
532
22.877
122.415
532
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank, Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No.
S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT.
Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2014 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan penyajian
tahun 2015.
4. Kurs USD per 31 Maret 2015 dan 2014 adalah Rp.13.074,- dan Rp.11.360,-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 MARET 2015 DAN 31 MARET 2014
(dalam jutaan rupiah)
2015
No
CKPN
POS-POS
Individual
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
454.620
31 MARET 2015 DAN 31 MARET 2014
NO.
31 MARET 2015 DAN 31 MARET 2014
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
BANK
31 MAR 2015 31 MAR 2014
2.252.427
2.295.511
2.252.427
2.295.511
1.451.228
1.451.228
849.494
888.931
416.922
416.922
851.126
285.921
48.337
48.432
-
288
96.421
-
Kolektif
28.368
-
Jakarta, April 2015
SE & O
Direksi
2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
288
148.089
425.798
2.665
233
CKPN
Individual
320
29.777
-
Kolektif
53.617
-
1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
320
125.766
256.507
1.035
217
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur