PERJANJIAN-PERJANJIAN PENTING Matahari Audited FS 2015

PT MATAHARI DEPARTMENT STORE Tbk Halaman 54 Page CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 31 DECEMBER 2015 AND 2014 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, Expressed in millions of Rupiah, kecuali dinyatakan lain unless otherwise stated 27. MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN lanjutan 27. FINANCIAL RISK MANAGEMENT continued i Faktor risiko keuangan lanjutan a Risiko pasar lanjutan i Financial risk factors continued a Market risk continued Risiko tingkat bunga lanjutan Interest rate risk continued Profil pinjaman Perusahaan adalah sebagai berikut: The Company’s borrowings profile is as follows: 2015 2014 Pinjaman dengan tingkat Floating interest rates suku bunga mengambang - 700,000 borrowings Pada tanggal 31 Desember 2014, jika tingkat bunga atas pinjaman yang didenominasikan dalam Rupiah lebih tinggirendah 1 dan variabel lain dianggap tetap, laba setelah pajak untuk tahun berjalan akan lebih rendahtinggi sebesar Rp 5.600, terutama sebagai akibat tingginyarendahnya beban bunga dari pinjaman dengan suku bunga mengambang. As at 31 December 2014, if interest rates on Rupiah-denominated borrowings had been 1 higherlower with all other variables held constant, post-tax profit for the year would have been Rp 5,600 lowerhigher, mainly as a result of higherlower interest expense on floating rate borrowings. Pada tanggal 31 Desember 2015, Perusahaan tidak memiliki risiko tingkat bunga. As at 31 December 2015, the Company has no interest rate risk. Risiko harga Price risk Perusahaan tidak mempunyai risiko harga yang signifikan. The Company has no significant price risks. b Risiko kredit b Credit risk Perusahaan memiliki risiko kredit yang terutama berasal dari simpanan di bank. The Company is exposed to credit risk primarily from deposits with banks. Perusahaan mengelola risiko kredit yang terkait dengan simpanan di bank dengan hanya menggunakan bank-bank dengan predikat yang baik. The Company manages credit risk exposed from its deposits with banks by only using banks with good ratings. Tidak terdapat risiko kredit yang signifikan atas piutang usaha, karena hanya merupakan piutang kartu kredit dari bank yang biasanya akan dilunasi dalam periode 2 sampai dengan 3 hari kerja dari tanggal transaksi. There is no significant credit risk from trade receivables, as they only represent credit card receivables from banks that are usually settled within 2 or 3 working days of the transaction date. Eksposur maksimum risiko kredit pada tanggal pelaporan adalah sebesar nilai tercatat pada masing-masing aset keuangan. The maximum exposure to credit risk at the reporting date is the carrying value of each financial asset.