RESPONS SINGAPURA TERHADAP PERATURAN ASEAN DALAM PENANGANAN MASALAH PENCUCIAN UANG

1 BAB I

PENDAHULUAN

1.1. Latar Belakang Masalah

Perbuatan pencucian uang pada umumnya diartikan sebagai suatu proses yang dilakukan untuk mengubah hasil kejahatan seperti hasil korupsi, kejahatan, narkotika, perjudian, penyelundupan dan kejahatan serius lainnya, sehingga hasil kejahatan tersebut menjadi nampak seperti hasil dari kegiatan yang sah karena asal-usulnya telah disamarkan atau disembunyikan.1

Secara sederhana, pencucian uang adalah suatu praktek pencucian uang panas atau kotor (dirty money), yaitu uang berasal dari praktek-praktek illegal seperti korupsi, perdagangan wanita dan anak-anak, terorisme, penyuapan, penyelundupan, penjualan obat-obat terlarang, judi, prostitusi, tindak pidana perbankan dan praktek- praktek tidak sehat lainnya. Untuk „membersihkannya‟, uang tersebut ditempatkan (placement) pada suatu bank atau tempat tertentu untuk sementara waktu sebelum akhirnya dipindahkan ke tempat lain (layering),

misalnya melalui pembelian saham di pasar modal, transfer valuta asing atau pembelian suatu asset. Setelah itu, si pelaku akan menerima uang yang sudah bersih dari ladang pencucian berupa pendapatan yang diperoleh dari pembelian saham, valuta asing atau asset tersebut (integration).

1

2

Perbuatan pencucian uang tersebut sangat membahayakan baik dalam tataran nasional maupun internasional, karena pencucian uang merupakan sarana bagi pelaku kejahatan untuk melegalkan uang hasil kejahatannya dalam rangka menghilangkan jejak. Selain itu, nominal uang yang dicuci biasanya luar biasa jumlahnya, sehingga dapat mempengaruhi neraca keuangan nasional bahkan global. Pencucian uang ini dapat menekan perekonomian dan menimbulkan bisnis yang tidak fair terutama kalau dilakukan oleh pelaku kejahatan yang terorganisir.2

Pelaku kejahatan pencucian uang ini motifasinya hanya ingin menikmati akses yang ada untuk mendapatkan keuntungan dan mengubah uang mereka menjadi sah.3 Perbuatan seperti ini semakin meningkat manakala para pelaku menggunakan cara-cara yang lebih canggih (shopisticated crimes) dengan memanfaatkan sarana perbankan ataupun non perbankan yang juga menggunakan teknologi tinggi yang memunculkan fenomena cyber laundering.

Konsep Kejahatan Lintas Negara sudah ada sejak tahun 1961 semenjak deklarasi PBB pada tahun itu (UN Single Convention on Narcotics Drugs, 1961)

dan terus berkembang sampai sekarang. Dari tahun itu Kejahatan Lintas Negara di Asia Tenggara mulai berkembang dan mulai menjadi ancaman serius terhadap Negara-Negara yang ada dikawasan Asia Tenggara pada umumnya 4.

2

R. Bosworth Davies, Euro Finance : The Influence of Organized Crime : Paper on The Eight International Symposium on Economic Crime, England, 28 Agustus 1991, halaman 30

3

David A Chaikin, Money Laundering : An Investigatory Perspective, Criminal Law Review, Vol 2 No 3, Spring, 1991, halaman 474.

4

Selain memiliki demensi lokal, nasional dan regional kejahatan juga dapat menjadi masalah Internasional, karena seiring dengan kemajuan teknologi transportasi, informasi dan komunikasi yang canggih, modus operandi kejahatan masa kini dalam waktu yang singkat dan dengan mobilitas yang cepat dapat melintasi batas-batas Negara (borderless countries). Inilah yang

3

Sebelum tahun 1986, tindakan pencucian uang bukan merupakan kejahatan. Tahun 1980-an jutaan uang hasil tindak kejatan masuk dalam bisnis legal dan ekonomi. Money laundering sebagai kejahatan kerah putih (white collar crime) yang dikenal sejak zaman perompak yang merampok kapal Portugis di Laut, kemudian dikenal dengan money laundering ketika Al Capone, salah satu mafia besar di Amerika Serikat pada tahun 1920-an memulai bisnis Laundromats (tempat cuci tomatis) yang modal usahanya jelas-jelas dari bisnis illegal.5

Kesepakatan bersama bahwa Pencucian uang merupakan kejahatan ditetapkan oleh PBB pada konvensi Vienna pada 19 Desember 1988 dan ditetapkan pada 11 November 1990, Namun baru pada tahun 1997 sebanyak 136 negara meratifikasinya dan 13 negara yang tidak setuju untuk meratifikasinya. Di Asia Tenggara pada mulanya diawali dalam Asean Declaration On The Prevention And Control Of Transnational Crime Manila, Philippines, 20 December 1997. Dalam ASEAN sendiri Kejahatan Lintas Negara telah banyak di bahas dalam ASEAN Political-Security Community (APSC), serta dibahas dalam

Work Programme to Implement the Asean Plan of Action to Combat Transnational Crime (2010-2012) 6. Kejahatan Lintas Negara dalam hal ini Pencucian Uang merupakan kejahatan non-tradisional yang harus di tanggulangi di setiap negara kawasan. Permasalahan yang sering dihadapi oleh kawasan Asia

dikenal sebagai kejahatan yang berdimensi transnasional (transnational criminality). Kejahatan Lintas Negara yang marak adalah masalah Terorisme, Perdagangan Narkoba, Perdagangan Manusia, dan Pencucian Uang.

5

Tindak Pidana Pencucian Uang (Money Launderinng),

http://www.jdih.bpk.go.id/informasihukum/MoneyLaundring.pdf , diakses pada tanggal 15 Juli 2009.

6

4

tenggara sendiri banyak dalam hal Pencucian Uang meliputi hasil kejahatan Narkotika, Korupsi, dan Pendanaan untuk Terorisme.

Singapura memiliki catatan sebagai Negara yang lemah dalam penanganan masalah pencucian uang, konstitusi Singapura tidak mengatur secara jelas hal ini menyebabkan permasalahan pencucian uang masih sering terjadi di negara ini. Menurut data yang dikeluarkan oleh Merril Lynch, asset para koruptor Indonesia di Singapura mencapai US$ 87 millyar atau sekitar Rp. 870 trillyun.7

Terbentuknya FATF (Financial Action Task Force)8 yang merupakan suatu lembaga yang memberikan standart Internasional dalam masalah Sistem Keuangan, di mana disepakati untuk menangani kejahatan finansial seperti Pencucian Uang, Singapura memiliki undang-undang yang membahas Pencucian Uang setelah parlemen mengamandemen undang-undangnya tahun 1999 tentang korupsi, perdagangan narkoba dan pencucian uang.

Politik Luar Negeri Singapura yang mana sebagai Negara-kota (City-State)

menjadikan Singapura akan melakukan berbagai cara agar Negaranya dapat bertahan. Para pengambil keputusan Singapura memandang ada beberapa hal yang merupakan ancaman potensial bagi dasar-dasar keamanan Negara. Ancaman ini sangat berpotensi menghadapi kelangsungan hidup Negara-kota (City-State). Sebagai Negara-kota dan minim akan sumber daya alam Singapura dituntut untuk

7

Pikiran Rakyat, 80 % Koruptor Kakap Kabur, Jumat, 27 April 2007 (http://www.pikiranrakyat.com/cetak/2007/042007/27/0101.htm), diakses pada tanggal 20 Nopember 2007

8

FATF (Financial Action Task Force),2007, Guideance on The Risk-Based Approach to Combating Money Laundering and Terorist Financing, High Level Principles and Procedurs, FATF Secretariat, France.

5

mampu merinci dengan jelas bentuk-bentuk ancaman tersebut sehingga akan memberinya kemudahan untuk melakukan antisipasi. Dan membuat Negaranya disegani oleh negara-negara lain di kawasan atau bahkan membuat negara-negara di sekitarnya menjadi tergantung akan Singapura. Dalam hal ini Singapura membangun dirinya sebagai raksasa ekonomi yang di segani oleh kawasan Asia Tenggara. Namun dalam pembangunan ekonomi di negaranya, Singapura melakukan dengan berbagai cara baik Legal maupun Ilegal, sehingga menjadikan Singapura sebagai sebuah ancaman bagi negara di kawasan. Dalam hal ini peneliti akan memfokuskan permasalahan Singapura dalam penanganan Pencucian Uang, yang mana sering di permasalahkan oleh negara-negara di sekitarnya.

Dari latar belakang tersebut diatas maka peneliti memiliki keinginan untuk meneliti tentang bagaimana respon Singapura terhadap peraturan ASEAN dalam penanganan Kejahatan Pencucian Uang. Sebagai negara yang mengandalkan sektor perekonomian Singapura dituntut untuk mendapatkan investasi untuk kelangsungan negaranya hal ini dapat di peroleh dari kejahatan pencucian uang yang mana dalam kenyataannya hal ini menguntungkan bagi sebuah Negara, karena Pencucian Uang dapat dikatakan sebagai sebuah “Pemasukan Ilegal” terhadap keuangan negara dimana Pencucian Uang menyumbang 2-5% dari GDP dunia dalam statisik penelitian tahun 19969. Terbentuknya lembaga Anti-Money Laundering merupakan respon dari negeri Singa tersebut akan tetapi apakah

9

6

peraturan tersebut dapat mengatasi permasalahan pencucian ini. Respon Singapura menjadi fokus peneliti dan untuk memenuhi rasa penasaran peneliti.

Oleh karena itu penelitian ini diberi judul: RESPON SINGAPURA TERHADAP PERATURAN ASEAN DALAM PENANGANAN MASALAH PENCUCIAN UANG.

1.2. Rumusan Masalah

Kajian tentang pengaruh Singapura terhadap penanganan kejahatan lintas dalam hal ini Pencucian Uang di Singapura sangat menarik untuk di teliti sehingga peneliti memiliki rasa penasaran, melihat latar belakang masalah diatas, semakin kuat pertanyaan yang muncul sebagai berikut;

Bagaimana Respon Singapura Terhadap Peraturan ASEAN Dalam Penanganan Masalah Pencucian Uang?

1.3. Tujuan dan Manfaat Penelitian 1.3.1. Tujuan Penelitian

a. Mengetahui dan mampu mendeskripsikan Peraturan terhadap penanganan Kejahatan Pencucian Uang (Money Laundering). b. Mengetahui dan mampu mendeskripsikan bagaimana respon

Singapura terhadap peraturan ASEAN dalam penanganan Pencucian Uang (Money Laundering).

7 1.3.2. Manfaat Penelitian

a. Secara akademis manfaat dari penelitian ini berguna untuk memperkaya pengetahuan akan Kejahatan Lintas Negara dalam hal Pencucian Uang (Money Laundering).

b. Secara praktis manfaat dari penelitian ini bagi peneliti adalah agar mengetahui serta mampu untuk mendeskripsikan lebih dalam tentang Pencucian Uang (Money Laundering).

1.4. Penelitian Terdahulu

Sebagai dasar untuk melengkapi tinjauan pustaka, maka peneliti memberikan penelitian terdahulu yang berkaitan dengan judul skripsi ini, dimana yang bertujuan untuk membedakan penelitian ini dengan penelitian sebelumnya, serta menjaga orisinalitas dari penelitian yang peneliti tulis. Sehingga nantinya tidak terjadi permasalahan di kemudian hari.

Dalam jurnalnya yang berjudul “Cross-Border Statutes And Other Measures To Curb Money Laundering In Singapore”10 yang ditulis oleh Lee Seiu Kin, SC Second Solicitor-General, Singapore. Dalam tulisannya yang menjelaskan bahwa pencucian uang menyumbang 2-5% GDP dunia tentang bagaimana upaya Singapura dalam penyelesaian Money Laundering di Negara tersebut sudah berjalan sangat baik. Dengan disusunnya perundang-undang yang berlaku di Singapura saat ini dan mengatur tentang pencegahan akan terjadinya Pencucian Uang (Money Laundering), Korupsi, serta perdagangan narkotika.

10

Kin, L. S., 2006, Cross-Border Statutes and Other Measures To Curb Money Laundering In Singapore, dari ASIA TENGGARA Law Association , dalam

8

Namun undang – undang hanyalah salah satu upaya saja. Dan menurut dia Kepentingan Nasional dari Singapura sendiri dari kejahatan lintas negara yang ada di negaranya mendatangkan keuntungan tersendiri bagi Singapura.

Langkah-langkah lain seperti penegakan hukum yang efektif, kerjasama Internasional, kewaspadaan dan pendidikan jelas memainkan peran penting dalam memerangi Kejahatan Lintas Negara. Disini yang membedakan dengan tulisan dari Lee Seiu Kin adalah penulis lebih menekankan bagaimana respon Singapura terhadap Peraturan ASEAN Dalam Penanganan Masalah Pencucian Uang.

Yang kedua, penelitian dari naskah publikasi yang berjudul “The International Money Laundering Regime and the Asia Pacific: Pairing Multilateral Co-operation with Domestic Institutional Reform”11 yang ditulis oleh Allan Castle & Bruce Broomhall menjelaskan bahwa kejahatan lintas Negara sering dibahas dalam sidang PBB. Pada prisipnya kejahatan lintas Negara menjadi sebuah ancaman di setiap Negara. Kerjasama dalam berbagai bidang dapat menghentikan berbagai kejahatan yang terjadi di sana seperti perdagangan narkoba, perdagangan manusia, Pencucian Uang, pembajakan, korupsi, dll.

Namun dalam kenyataannya hal ini sulit terjadi dikarenakan adanya kepentingan nasional di setiap Negara. Sehingga sampai saat ini kejahatan lintas Negara masih saja sering terjadi seperti yang saat ini peneliti bahas yakni Money Laundering. Dengan menggunakan pendekatan International regime mereka ingin

11

Allan Castle & Bruce Broomhall., The International Money Laundering Regime and the Asia Pacific: Pairing Multilateral Co-operation with Domestic Institutional Reform, International Centre for Criminal Law Reform & Criminal Justice Policy , 1822 East Mall, Vancouver, BC , Canada V6T 1Z1

9

menjelaskan bahwa kejahatan lintas negara ini telah banyak dibahas dalam level Internasional seperti pertemuan G8, PBB, serta OECD.

“We say may because to posit the existence of an

international regime – by which is commonly understood a set of rules and principles, often articulated through international institutions, around which the expectations of state actors converge, at least partially independent of the interests of participating states –is controversial.”

Dalam paper tersebut dijelaskan Sistem Internasional berperan penting dalam mengatasi permasalahan ini sehingga memaksa Negara untuk ikut serta menjalankan penanganan kejahatan pencucian lintas negara yang ada di Asia Pasifik.

1.5.Teori dan Konsep

1.5.1. Teori Internasional Regime

Kejahatan Pencucian uang secara umum dapat di jelaskan bahwa pencuciian uang untuk merubah uang yang “haram” menjadi “halal”. Kesepakatan bersama bahwa Pencucian uang merupakan kejahatan ditetapkan oleh PBB pada konvensi Vienna pada 19 Desember 1988 dan ditetapkan pada 11 November 1990, Namun baru pada tahun 1997 sebanyak 136 negara meratifikasinya dan 13 negara yang tidak setuju untuk meratifikasinya. Di Asia Tenggara pada mulanya diawali dalam Asean Declaration On The Prevention And Control Of Transnational Crime Manila, Philippines, 20 December 1997. Yang memaksa

10

para anggota ASEAN untuk menetapkan serta meratifikasi undang-undang yang ada dalam negaranya.

Di Asia Tenggara sendiri negara yang terkenal akan pencucian uang salah satunya adalah Singapura, kejahatan pencucian uang di sana sudah di tanggulangi dengan mengamandemen peraturan tentang Sistem Keuangan oleh parlemen pada tahun 1999 melalui resolusi nomor 1267 12. Namun dalam penerapannya pencucian uang disana masih banyak terjadi. Banyaknya uang hasil Korupsi dari para pejabat Indonesia, serta masih adanya kerjasama antara lembaga-lembaga keuangan di Singapura dengan para Jendral yang ada di Myanmar yang mana, Myanmar dikenal sebagai penghasil opium terbesar menjadikan Undang-undang yang telah di amandemen ini sia-sia. Dalam hal ini diperlukannya suatu ketegasan dari kawasan untuk mengatasinya.

Definisi rejim yang paling lazim dipakai datang dari Stephen Krasner. Krasner mendefinisikan :

Regimes can be defined as sets of implicit or explicit principles,norms, rules, and decision-making procedures around

which actors’ expectations converge in a given area of international

relations. 13

Rejim sebagai institusi yang memiliki sejumlah norma, aturan yang tegas, dan prosedur yang memfasilitasi sebuah pemusatan berbagai harapan. Krasner juga menjabarkan secara rinci bahwa prinsip-prinsipnya adalah keyakinan akan fakta,

12

Monetary Authority Of Singapore (Anti-Terrorism Measures) Regulations, 2002, Monetary Authority Of Singapore Act (Chapter 186)

13

11

faktor penyebab, dan prosedur – prosedur yang harus dilakukan. Norma adalah standart perilaku yang didefinisikan konteks hak dan kewajiban. Aturan adalah landasan unruk bertindak. Proses pembuatan kebijakan adalah tindakan yang berlaku umum untuk membuat dan mengimplementasikan pilihan bersama.

Dalam Penelitian ini Teori International Regime digunakan untuk menganalisa fenomena yang terjadi di Asia Tenggara dalam hal Pencucian Uang yang mana dalam hal ini ASEAN sebagai lembaga regional Asia Tenggara telah membuat peraturan dan kesepakatan bersama dengan negara-negara anggota untuk menganggulanginya, dan sehingga Singapura sendiri sebagai negara telah meratifikasi Undang-undangnya. Namun Kepentingan dari tiap negara yang menjadikan peraturan di ASEAN dan Singapura ini seakan tidak berguna. Teori ini berargumen bahwa berbagai institusi atau rejim Internasional mempengaruhi perilaku negara-negara (maupun aktor Internasional yang lain). Teori ini mengasumsikan kerjasama bisa terjadi di dalam sistem negara-negara anarki, sehingga di perlukan ketegasan dari suatu Rejim untuk mengaturnya yang dapat

dikatakan sebagai “Penegak Hukum” yang selalu mengawasi. Bila dilihat dari

definisinya sendiri, rejim adalah contoh dari kerjasama Internasional.

Sementara realisme memprediksikan konflik akan menjadi norma dalam hubungan Internasional, para teoritisi rejim menyatakan kerjasama tetap ada dalam situasi anarki sekalipun. Seringkali mereka menyebutkan kerjasama di bidang perdagangan, hak asasi manusia, dan keamanan bersama di antara isu-isu lainnya. “Penegak Hukum” dalam hal ini Rejim Internasional berfungsi untuk

12

mengatur dan mengawasi kerjasama tersebut, agar supaya peraturan yang telah disepakati tidak hanya menjadi suatu kesepakatan namun peraturan tersebut dijalankan sebagaimana mestinya.

1.5.2. Konsep Money Laundering

Istilah Money Laundering dalam bahasa indonesia dapat diterjemahkan secara harfiah sebagai pencucian uang atau sesuai dengan suatu konsep yang telah

dikenal di indonesia sebagai “pemutihan uang”14

. Money Laundering adalah suatu kegiatan yang dilakukan oleh seseorang atau organisasi kejahatan terhadap uang haram, yaitu uang yang berasal dari tindak kejahatan, dengan maksud menyembunyikan asal usul uang tersebut dari pemerintahan atau otoritas yang berwenang melakukan penindakan terhadap tindak kejahatan dengan cara terutama memasukkan uang tersebut kedalam sistem keuangan (Financial system) sehingga apabila uang tersebut kemudian dikeluarkan dari system keuangan itu, maka keuangan itu telah berubah menjadi uang yang sah.

Pencucian uang dipergunakan sebagai istilah yang menggambarkan investasi uang atau transaksi uang secara lain, yang berasal dari kejahatan yang terorganisir, transaksi tidak sah di idang narkotika dan sumber tidak sah lainya, dengan tujuan investasi atau transaksi agar uang tersebut melalui saluran-saluran sah, sehingga sumber asli (asal) tidak dapat di lacak kembali (penghapusan jejak untuk menelusuri sumber asal uang tidak sah).

14

13

Istilah Money Laundering diterjemahkan dengan pencucian uang. Pemicu dari tindak pidana pencucian uang sebenarnya adalah suatu tindak pidana atau aktivitas kriminal, seperti korupsi, perdagangan wanita dan anak-anak, terorisme, penyuapan, penyelundupan, penjualan obat-obat terlarang, judi, prostitusi, tindak pidana perbankan dan praktek- praktek tidak sehat lainnya.

Adanya kegiatan Money Laundering ini memungkinkan para pelaku tindak pidana untuk menyembunyikan atau mengaburkan asal-usul sebenarnya dari suatu dana atau uang hasil tindak pidana yang dilakukan. Melalui kegiatan ini pula para pelaku akhirnya dapat menikmati dan menggunakan hasil tindak pidananya secara bebas seolah-olah tampak sebagai hasil kegiatan yang sah/legal. Dengan semakin berkembangnya hasil tindak pidana dan tindak pidana itu sendiri, mereka dapat mempunyai pengaruh yang kuat di bidang ekonomi atau politik yang sudah tentu dapat merugikan orang banyak.

Sejalan dengan perkembangan teknologi dan globalisasi disektor perbankan, dewasa ini bank telah menjadi sarana utama untuk kegiatan Money Laundering dikarenakan sektor inilah yang banyak menawarkan jasa-jasa dan instruments dalam lalu lintas keuangan, yang akan digunakan untuk menyembunyikan/menyamarkan asal-usul suatu dana.

Adanya globalisasi perbankan maka melalui sistem perbankan dana hasil kejahatan mengalir atau bergerak melampaui batas yurisdiksi negara dengan memanfaatkan faktor rahasia bank yang umumnya dijunjung tinggi oleh perbankan. Melalui mekanisme ini pula dana hasil kejahatan bergerak dari satu

14

negara ke negara lain yang belum ditopang oleh sistem hukum yang kuat untuk menanggulangi kegiatan pencucian uang atau bahkan bergerak ke negara yang menerapkan ketentuan rahasia bank secara sangat ketat.15

1.6. Metode Penelitian 1.6.1. Tipe Penelitian

Penelitian ini termasuk ke dalam jenis penelitian eksplanatif16 . Penulis berusaha menggambarkan Bagaimana Respon Singapura terhadap peraturan ASEAN dalam mengatasi Kejahatan Pencucian Uang (Money Laundering) dan seberapa besar pengaruhnya terhadap kasus pencucian uang di Singapura, karena dalam Asia Tenggara sendiri telah disepakati bahwa tiap Negara bersedia untuk memerangi kejahatan non tradisional dalam hal ini Kejahatan Lintas Negara pada umumnya dan Money Laundering pada khususnya.

1.6.2. Peringkat Analisis

Terdapat dua macam peringkat analisis yang digunakan untuk menentukan apa yang harus diamati, yaitu, unit analisis dan unit eksplanasi. Unit analisis merupakan sesuatu yang perilakunya hendak dideskripsikan, dijelaskan, dan diramalkan. Dengan kata lain, unit analisis ini bisa juga disebut sebagai variabel dependen, yaitu varibel yang keberadaannya dipengaruhi oleh variabel lainnya. Sementara, unit eksplanasi merupakan sesuatu yang dampaknya terhadap unit analisis hendak diamati. Untuk itu, unit eksplanasi bisa juga disebut sebagai

15

Money Laundering : A Banker‟s Guide to Avoiding Problems

16

Penelitian yang melibatkan hubungan 2 variabel atau lebih melalui penggunaan teori dan konsep-konsep dalam menjelaskan suatu fenomena. Penelitian eksplananif mengharuskan peneliti menentukan hipotesis dalam penelitiannya. Ulber Silalahi, 2009, Metode Penelitian Sosial, Bandung: Refika Adhitama, hal 30-41

15

variabel independen, yaitu variabel yang keberadaannya mempengaruhi variabel dependen17. Dengan demikian, unit eksplanasi sangat menentukan dinamika yang terjadi dalam unit analisis. Secara umum, terdapat tiga kemungkinan yang bisa dipakai ketika menggunakan tingkat analisis tersebut18. Pertama, analisis induksionis, apabila unit eksplanasinya lebih tinggi tingkatannya dibandingkan dengan unit analisisnya. Kedua, analisis korelasionis, apabila unit eksplanasinya memiliki tingkatan yang sama dengan unit analisisnya. Ketiga, analisis reduksionis, apabila unit eksplanasinya lebih rendah tingkatannya dibandingkan dengan unit analisisnya.

Dalam metodologi penulisan ini, terdapat dua variable yang diidentifikasi sebagai alat penelitian yakni unit analisis dan unit eksplanasi:

1. Respon Singapura (Negara - Bangsa) sebagai Unit analisisnya atau variabel dependenya, sering terjadinya Pencucian Uang di Singapura adalah fenomena yang hendak di amati oleh peneliti. Namun pencegahan yang dilakukan oleh Singapura sendiri dirasa kurang maksimal sehingga banyak anggapan bahwa pencucian uang di Singapura sendiri masih saja terjadi. Dengan adanya kebijakan ASEAN yang memasukkan pencucian uang sebagai kejahatan menjadikan Singapura harus turut serta dalam penanganan Pencucian uang ini.

2. Sedangkan Kebijakan ASEAN dalam penanggulangan Pencucian Uang (Sistem Internasional – Regional), Sebagai unit eksplanasi atau variabel

17

mas'oed, m. 1990. Ilmu Hubungan Internasional : Disiplin dan Metodologi. jakarta: pustaka LP3ES Indonesia.

18 Ibid

16

independen dalam penulisan ini, Agenda regional ASEAN yang ingin menanggulangi kejahatan lintas negara, sehingga memaksa negara-negara anggota untuk mengikuti kebijakan regional dalam hal ini pencucian uang dari beberapa kejahatan finansial seperti korupsi, terorisme yang ingin diteliti menjadi sebuah fenomena yang ingin dijelaskan oleh peneliti sehingga memiliki keterikatan dengan variabel Respon Singapura dalam hal ini sebagai Negara.

Dalam penulisan ini menggunakan level analisa reduksionis dimana kedudukan unit analisanya lebih tinggi tingkatannya dibandingkan dengan unit eksplanasi. Unit eksplanasi dalam penulisan ini adalah Kebijakan ASEAN dalam mengatasi Pencucian uang (Sistem Internasional - Regional). Sedangkan unit analisisnya adalah Respon Singapura (Negara - Bangsa).

1.6.3. Teknik Pengumpulan Data

Karena penelitian ini menggunakan jenis data sekunder maka teknik pengumpulan data dilakukan melalui kegiatan studi kepustakaan19 baik dari buku, jurnal, surat kabar, dokumen resmi maupun internet. Teknik pengumpulan data diawali dengan mengumpulkan data sebanyak mungkin. Setelah dikumpulkan, data diseleksi dan dikelompokkan ke dalam beberapa bab pembahasan yang disesuaikan dengan sistematika penulisan.

19

17 1.6.4. Teknik Analisa Data

Teknik yang digunakan untuk menarik kesimpulan dari data-data yang dipakai adalah teknik deduktif, yaitu menganalisa hal-hal yang bersifat umum menjadi khusus. Analisa ini bertujuan untuk mendeskripsikan hal-hal yang ada, sehingga hasil penelitian dan data-data yang diperoleh tersebut dapat memberikan dukungan terhadap teori yang digunakan. Teknik analisa ini dapat juga disebut sebagai teknik deskriptif analitis20

1.6.5. Ruang Lingkup Penelitian

Ruang lingkup penelitian in dibatasi pada waktu terbentuknya konstitusi tentang Pencucian Uang yang telah di amandemen hingga saat ini. Serta tingkat efektifitas penanggulangan kejahatan pencucian uang di dalam negeri Singapura. Dinamika yang dianalisa pada kurun waktu 1990-2009 setelah konstitusi yang di amandemen oleh parlemen Singapura tahun 2009 dipakai sebagai batasan dalam ruang lingkup ini dikarenakan beberapa data sekunder yang dijadikan sebagai referensi merujuk pada tahun 2009, sedangkan data-data resmi seperti laporan dari hasil penelitian tahun 2010 belum dipublikasikan.

20

18 1.6.6. Alur Pemikiran

Gambar 1.1 Alur Pemikiran 1.7. Hipotesis

Berdasarkan kerangka pemikiran dan permasalahan diatas, maka penulis dapat mengambil membuat dan merumuskan hipotesis. Dimasukkannya Pencucian uang sebagai suatu kejahatan terorganisir dan melintasi batas negara oleh Dunia memaksa negara-negara membuat peraturan dalam menangani permasalahan pencucian uang. Singapura sebagai negara yang mengandalkan perekonomian sebagai sumber devisa negara juga membuat peraturan dalam menangani pencucian uang mengadaptasi standart yang diberikan FATF yang merupakan Standart Internasional dalam penanganan pencucian uang. ASEAN dalam hal ini sebagai Rezim Internasional atas regional Asia Tenggara berperan

INTERNATIONAL REGIME

ASEAN POLITICAL - SECURITY COMMUNITY Kebijakan Singapura dalam Penanganan Pencucian Uang Kepentingsn Nasional Keuntungan ASEAN (Sistem Internasional) Kejahatan Lintas Negara  Money Laundering  Coruption  Terorism Kejahatan Lintas Negara  Pencucian Uang Negara Anggota

19

sangat penting sebagai “penegak hukum” yang mengawasi negara-negara anggotanya dalam menaati kesepakatan antar negara-negara di kawasan serta bekerjasama dalam menangani masalah pencucian uang khususnya di Asia tenggara.

Adanya undang-undang dalam penanganan pencucian uang di Singapura membuktikan bahwa kawasan berperan penting dalam penegakan peraturan yang telah disepakati oleh negara-negara anggota ASEAN.

1.8. Struktur penulisan

Struktur penulisan dalam kegiatan penelitian ini terbagi ke dalam empat (empat) bab, antara lain :

Bagian Bab Judul Pembahasan

Satu Bab I Pendahuluan Latar belakang, rumusan

masalah, tujuan penelitian, teori dan konsep, penelitian terdahulu, metode penelitian, analisa data, hipotesa

Dua Bab II Kasus Kejahatan Pencucian Uang di ASEAN

- Penjelasan tentang

Kejahatan Pencucian Uang di kawasan Asia Tenggara.

20

dalam penanggulangan masalah pencucian uang di Asia Tenggara.

Bab III Kebijakan Singapura

Sebagai Respon

Kebijakan ASEAN atas masalah pencucian Uang di Asia Tenggara.

Menjelaskan bagaimana respon Singapura dalam menanggulangi

masalah Pencucian Uang

sebagai respon atas kebijakan ASEAN serta kebijakan – kebijakan yang telah di ambil dalam mengatasinya.

Bab IV Penutup Menjelaskan Respon Singapura

terhadap kebijakan ASEAN dalam penanganan kejahatan Pencucian Uang.

SKRIPSI

RESPONS SINGAPURA TERHADAP PERATURAN

ASEAN DALAM PENANGANAN MASALAH

PENCUCIAN UANG

Disusun dan diajukan untuk memenuhi salah satu syarat memperoleh gelar sarjana Strata-1

Jurusan Hubungan Internasional

Oleh :

Ferry Dodi Sunanto

07260084

JURUSAN HUBUNGAN INTERNASIONAL

FAKULTAS ILMU SOSIAL DAN ILMU POLITIK

UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG

2013

LEMBAR PENGESAHAN

Nama : Ferry Dodi Sunanto

NIM : 07260084

Jurusan : Hubungan Internasional

Fakultas : Ilmu Sosial dan Ilmu Politik

Judul Skripsi : Respon Singapura Terhadap Peraturan ASEAN

Dalam Penanganan Masalah Pencucian Uang” Telah dipertahankan di hadapan Dewan Penguji Ujian Skripsi

Fakultas Ilmu Sosial dan Ilmu Politik Jurusan Hubungan Internasional

Dan dinyatakan LULUS Pada hari Sabtu,

LEMBAR PENGESAHAN

a. Judul proposal Skripsi :

“Respon Singapura Terhadap Peraturan ASEAN Dalam Penanganan Masalah Pencucian Uang”

b. Identitas Mahasiswa :

1. Nama : Ferry Dodi Sunanto

2. NIM : 07260084

3. SKS yang Ditempuh : 154

4. IPK : 3,02

c. Dosen Pembimbing : Ruli Inayah Ramadhoan, M.Si d. Proposal Telah Diseminarkan Pada : 28 Nopember 2011

LEMBAR PERSETUJUAN SKRIPSI

Nama : Ferry Dodi Sunanto

NIM : 07260084

Jurusan : Hubungan Internasional

Fakultas : Ilmu Sosial dan Ilmu Politik Judul Skripsi :

“Respon Singapura Terhadap Peraturan ASEAN Dalam Penanganan Masalah Pencucian Uang”

LEMBAR ORISINALITAS

Yang bertanda tangan dibawah ini :

Nama : Ferry Dodi Sunanto

Tempat, Tanggal Lahir : Malang, 13 Februari 1988

NIM : 07260084

Jurusan : Hubungan Internasional

Fakultas : Ilmu Sosial dan Ilmu Politik

Menyatakan bahwa karya ilmiah (Skripsi) dengan judul :

RESPON SINGAPURA TERHADAP PERATURAN ASEAN DALAM PENANGANAN MASALAH PENCUCIAN UANG

Adalah bukan karya tulis ilmiah (Skripsi) orang lain, baik sebagian ataupun seluruhnya, kecuali dalam bentuk kutipan yang telah saya sebutkan sumbernya dengan benar.

Demikian surat pernyataan ini saya buat dengan sebenar-benarnya dan apabila pernyataan ini tidak benar, saya bersedia mendapat sanksi berdasarkan ketentuan yang berlaku

Malang, 29 Oktober 2013 Yang menyatakan,

UCAPAN TERIMA KASIH

Alhamdulillah, segala puji bagi Allah SWT Sang Penguasa Alam Semesta yang telah melimpahkan rahmat dan karunia-Nya kepada seluruh makhluk-Nya. Salawat serta salam kami junjungkan kepada Rasulullah SAW, Keluarga, Sahabat dan Umat yang telah mengikuti beliau. Atas ijin dan petunjuk-Nya skripsi dengan judul “Respon Singapura Terhadap Peraturan Asean Dalam Penanganan

Masalah Pencucian Uang” ini dapat diselesaikan.

Peneliti mengharapkan penelitian ini bisa nebjadi karya yang bermanfaat bagi kemajuan ilmu pengetahuan Hubungan Internasional sehingga dapat menjadi bahan referensi yang bersifat solutif dalam rangka mengatasi persoalan-persoalan yang konfliktual di tengah masyarakat. Namun, keterbatasan dan kelemahan peneliti ini jualah yang menjadikan penelitiaan ini jauh dari kesan sempurna. Namun peneliti optimis bahwa sekecil apapun informasi yang bisa diberikan dari karya ilmiah ini semoga menjadi magnet yang bisa memunculkan karya yang lebih besar lagi dan bermanfaat bagi masyarakat sekitar.

Usaha dan kerja keras dalam merampungkan karya akhir ini sebagai seorang mahasiswa ini tidak lahir dari peneliti semata. Ada banyak tangan, sumbangan pemikiran dan tenaga yang ikut ambil bagian didalamnya, dimulai dari penyusunan hingga rampungnya skripsi ini. Oleh karena itu apresiasi dan ucapan terima kasih wajib peneliti berikan kepada mereka. Untuk itu penulis dengan segala kerendahan hati ingin mengucapkan terima kasih kepada :

1. Kedua orang tua peneliti Bapak Eko Sundoyo dan Ibunda tercinta Sumei Nawang Rahayu yang telah mendidik dan membesarkan peneliti sampai sekarang, tanpa dukungan mereka peneliti tidak akan bisa seperti sekarang. Begitu banyak pengorbanan yang telah dilakukan, tanpa itu semua karya ini tidak akan bisa terwujud. Juga kepada adik peneliti Arga

Stefian dani, serta seluruh keluarga besar yang selalu medukung selama ini, terima kasih atas doa dan dukungannya, kalian adalah segalanya. 2. Kepada Seluruh Ketua Jurusan Hubungan Internasional (karena peneliti

melewati 3x pergantian Ketua jurusan), Seluruh Dosen Wali (2x pergantian) dan seluruh dosen-dosen yang ada di Jurusan Ilmu hubungan Internasional, Fakultas Ilmu Sosial dan Ilmu Politik Universitas Muhammadiyah Malang. Bimbingan, Bantuan, saran dan kritik dari bapak ibu semua membuat peneliti mampu bertahan untuk menyelasikan penelitian ini.

3. Bapak Ruli Inayah Ramadhoan, S.Sos, M.Si dan Bapak Tony Dian Efendy, S.Sos,. M.Si selaku Dosen Pembimbing dari penelitian ini. Hanya dengan petunjuk dan kemudahan dari beliau berdua, skripsi ini bisa peneliti selesaikan. Secara khusus peneliti sampaikan ucapan terima kasih kepada kedua pembimbing yang membantu peneliti dalam pemudahan bahan-bahan selama proses penyelesaian skripsi ini.

4. Kepada sahabat : Ajjuma Helmia Asyatri yang telah memberika ide teori dalam penelitian ini, Darmawan Muklis dan pasangannya Regina Melati yang selama ini menemani jalan-jalan, serta mantan pacar yang telah menemani selama 4 tahun (namun akhirnya kandas) terima kasih atas dukungannya selama ini, dan kepada seseorang (I.S.P.P) yang selalu cerewet dalam memberi semangat diakhir-akhir waktu penyelesaian skripsi ini peneliti ucapkan terima kasih.

5. Terakhir, kepada kawan-kawan Kontrakan ATEN 186 : Audi Fahd, Moh. Abu Bakar, Doni Irwansyah, Sunarya Jaya, ahmad Juhairi, Firdaus Asmarinda, Wahyu Hidayat, Herwanto, Ahmad Yoni Setiawan, Ferry Dwi Provianto, terima kasih atas dukungannya selama ini.

Bila terdapat kekeliruan serta kesalahan yang peneliti lakukan secara sengaja atau tidak sengaja, maka sepatutnya peneliti mohon maaf sebesar-besarnya. Peneliti menyadari skripsi ini masih jauh dari kata sempurna. Namun peneliti berharap skripsi ini dapat bermanfaat bagi semua pihak. Amiiin

Malang, 29 Oktober 20013 Peneliti,

xi

DAFTAR ISI

Lembar Sampul Cover Dalam ... i

Lembar Pengesahan Proposal ... ii

Lembar Persetujuan Skripsi ... iii

Lembar Pengesahan ... iv

Lembar Orisinalitas ... v

Ucapan Terima Kasih ... vi

Abstraksi Indonesia ... ix

Abtraksi Inggris ... x

Daftar isi ... xi

BAB I PENDAHULUAN 1.1 Latar Belakang Masalah ... 1

1.2 Rumusan Masalah ... 6

1.3 Tujuan dan Manfaat Penelitian ... 6

1.3.1. Tujuan penelitian ... 6

1.3.2. Manfaat Penelitian ... 7

1.4 Kajian Pusataka /Hasil Penelitian Terdahulu ... 7

1.5 Teori dan Konsep ... 9

1.5.1. Teori International Regime ... 9

1.5.2. Konsep Money Laundering ... 12

1.6 Metode Penelitian... 14

xii

1.6.2 Peringkat Analisis ... 14

1.6.3 Teknik Pengumpulan Data ... 16

1.6.4 Teknik Analisa Data... 17

1.6.5 Ruang Lingkup Penelitian ... 17

1.7. Alur Pemikiran ... 18

1.8. Hipotesis ... 18

1.9. Struktur Penulisan ... 19

BAB II KEJAHATAN TRANSNASIONAL PENCUCIAN UANG DAN KEBIJAKAN ASEAN DALAM PENANGANAN MASALAH PENCUCIAN UANG 2.1. Kejahatan Pencucian Uang (Money Laundering) Sebagai Bentuk Kejahatan Transnasional ... 21

2.1.1 Definisi Pencucian Uang (Money Laundering) ... 21

2.1.2 Sejarah Pencucian Uang ... 23

2.2. Kasus – Kasus Kejahatan Pencucian Uang Yang Di Asia Tenggara ... 25

2.2.1 Faktor Pencucian Uang di Asia Tenggara... 27

2.2.2 Proses Pencucian Uang ... 31

2.3 Kerjasama Internasional dalam Menangani Pencucian Uang ... 32

2.4 Kebijakan ASEAN dalam Menangani Masalah Pencucian Uang di Asia Tenggara ... 36

xiii BAB III Kebijakan Singapura Sebagai Respon Kebijakan

ASEAN terhadap Pencucian Uang di Asia Tenggara

3.1 Liberalisme Politik Perekonomian Singapura ... 45 3.2 Hubungan Pertumbuhan Ekonomi Singapura dengan

Meningkatnya angka Pencucian Uang ... 46 3.3 Respon Singapura terhadap peraturan ASEAN terhadap

Pencucian Uang di Asia Tenggara ... 48

BAB IV PENUTUP

4.1 Kesimpulan ... 55 DAFTAR PUSTAKA ... 57 DAFTAR TABEL

Tabel 2.1 Pertemuan ASEAN tentang Penanganan Kejahaan

Lintas negara ... 38 DAFTAR GAMBAR

57 Daftar Pustaka

Buku :

A Compilation Of Asean Declarations, Joint Declarations, And Statements On

Combating Transnational Crime And Terrorism, Asean

Secretariat, 2007

Allan Castle & Bruce Broomhall., The International Money Laundering Regime and the Asia Pacific: Pairing Multilateral Co-operation with

Domestic Institutional Reform, International Centre for Criminal

Law Reform & Criminal Justice Policy , 1822 East Mall, Vancouver, BC , Canada V6T 1Z1

Bantarto Bandoro, Agenda dan Penataan Keamanan di Asia Pasifik, 1996, CSIS

FATF (Financial Action Task Force),2007, Guideance on The Risk-Based

Approach to Combating Money Laundering and Terorist

Financing, High Level Principles and Procedurs, FATF

Secretariat, France

Francisco Ed. Lim, Anti-Money Laundering Initiatives: Ramifications On The Legal Profession

James R. Richards, 2000, Transnational Criminal Organizations, Cybercrime,

and Money Laundering,Money Laundering Teqnique, CRC Press

LLC, Florida

58 Marulak Pardede, Sh, Masalah Money Laundering Di Indonesia, Jakarta : Badan Pembinaan Hukum Nasional Departemen Kehakiman Dan Hak Asasi Manusia , 1994-1995

Mas'oed, m. 1990. Ilmu Hubungan Internasional : Disiplin dan Metodologi. jakarta: pustaka LP3ES Indonesia

McCusker, Rob, Underground Banking: Legitimate Remittance Network or

Money Laundering System?, Canberra Act 2601, Australia

Mohammad Nazir,Metode Penelitian, Jakarta: Ghalia Indonesia, 1998

Monetary Authority Of Singapore Act (CHAPTER 186) dan MAS Notice 626 (Amendment) 2009

Monetary Authority Of Singapore (Anti-Terrorism Measures) Regulations, 2002,

Monetary Authority Of Singapore Act

Munir Fuady, Bisnis Kotor (Anatomi Kejahatan Kerah Putih), Bandung: PT. CITRA ADITYA BAKTI, 2004

Nurmalawati, Faktor Penyebab Terjadinya Tindakan Pencucian Uang (Money

Laundering) Dan Upaya Pencegahannya, Universitas Sumatera

Utarajurnal Equality, Vol 11 No. 1 Februari 2006

Of ce of the Comptroller of the Currency, Money Laundering : A Banker s Guide

to Avoiding Problems, Washington, DC, 2002

Report FATF, 2008, Third Mutual Evaluation Report Anti-Money Laundering

And Combating The Financing Of Terrorism, 2 rue André-Pascal,

59 Richards, James R,Transnational Criminal Organizations, Cybercrime & Money Laundering : A Handbook For Law Enforcement Officers,

Auditors, And Financial Investigators, CRC Press LLC, London,

1999

Ronald K. Noble and C. E. Golumbic, A New Anti-Crime Framework For The

World: Merging The Objective And Subjective Models For

Fighting Money Laundering , Int l And Pol

Ricard, R James, Transnational. Criminal. Organizations. Cybercrime. and. Money. Laundering, CRC PRESS, London, 1999

Sumadi Suryabrata, 1997,Metodologi Penelitian, Jakarta: P.T. Raja Grafindo

Sutan Remy Sjahdeini, Seluk Beluk Tindak Pidana Pencucian Uang Dan

Pembiayaan Terorisme, Jakarta: Pustaka Utama Grafiti, 2004

Ulber Silalahi, 2009, Metode Penelitian Sosial, Bandung: Refika Adhitama Persada

Yunus husein,2007, Bunga Rampai Pencucian Uang, Jakarta: Books Terrace & Library, 2007

Yunus Husein, SH, 2007, Upaya Memberantas Pencucian Uang (Money

60

Web site / Internet :

Bernstein, L. K. (1998). The Myanmar-Singapore Axis: Globalizing the Heroin

Trade. Dipetik maret 9, 2011, dari third world traveler:

http://www.thirdworldtraveler.com/Global_Secrets_Lies/Myanma rSingapore_Drugs.html

Janoi, K. K. (2007, oktober 27). asia calling. Dipetik maret 9, 2011, dari Myanmar, Produsen Opium Terbesar Kedua di Dunia :

http://asiacalling.kbr68h.com/index.php?option=com_content&vi ew=article&id=1204:Myanmar-the-worlds-second-biggest-producer-of-opium&Itemid=390&lang=ins

Kin, L. S., 2006, Cross-Border Statutes and Other Measures To Curb Money

Laundering In Singapore, diakses pada 2 juni 2011, dari ASIA

TENGGARA Law Association , dalam http://www.Asia

Tenggaralawassociation.org/LeeSeiuKin.pdf.

Untung S, 2011, ASEAN Gelar Pertemuan Tingkat Menteri Bahas Kejahatan

Lintas Negara, di akses 09 October 2011,

http://www.infopublik.org/index.php?page=news&newsid=8017

Wartakota, 2011, Wah, Singapura Perketat UU Pencucian Uang, Wartakota,

http://www.wartakota.co.id/mobile/detil/63378 , di akses 1 Mei

61

ASEAN Political-Security Community ,ASEAN Plan Of Action To Combat

Transnational Crime, 2009, diakses tanggal 1 Mei 2012

http://www.asean.org/16133.htm

Asean News Network, 2009, Sejarah modern Singapura, dalam

http://www.aseannewsnetwork.com/diakses tanggal 2 April 2012

UN TREATY,2000 United Nations Convention against Transnational Organized

Crime, United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC),

2000,http://www.unodc.org/pdf/crime/a_res_55/res5525e.pdf

ASIA PACIFIC DEFENCE FORUM, Pencucian uang Menghancurkan Lingkaran itu, vol. 36, terbitan ke 4, 2011,www.apdforum.com

Agung, Uji Santosa, 2011, Singapura perketat UU pencucian uang, Kontan,

http://internasional.kontan.co.id/news/Singapura-perketat-uu-pencucian-uangdi akses tanggal 1 Mei 2012

Prof. Dr. Sutan Remy Sjahdeini, SH.(Chairman of Law Officer of Remy & Darus, President & CEO of Business Reform & Reconstruction Corporation (BRRC), dalam Makalah yang disajikan pada

diskusi terbatas Praktek Pencucian Uang dan Kerugian

Negara yang diselenggarakan oleh Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) bekerjasama dengan Indonesia Australia TAMF dan InterMatrix Communications, pada hari Rabu tanggal 16 April 2003 di Jakarta Media Center

62

http://www.interpol.go.id/kejahatan-transnasional/pencucian-uang/97-kerugian-negara-akibat-pencucian-uang di akses tanggal

5 mei 2012

http://www.mas.gov.sg/legislation_guidelines/aml/Anti_Money_Laundering_and _Countering_The_Financing_of_Terrorism.html

Money Laundering : a Banker;s Guide To Avoiding Problems,

http://occ.treas.gov/launder/org.htm , p.2. Lihat juga Penjelasan

Umum UU No. 15 Tahun 2002 mengenai pengertian placement, layering dan integration.

Daftar Pustaka Buku :

A Compilation Of Asean Declarations, Joint Declarations, And Statements On Combating Transnational Crime And Terrorism, Asean Secretariat, 2007

Allan Castle & Bruce Broomhall., The International Money Laundering Regime and the Asia Pacific: Pairing Multilateral Co-operation with Domestic Institutional Reform, International Centre for Criminal Law Reform & Criminal Justice Policy , 1822 East Mall, Vancouver, BC , Canada V6T 1Z1

Bantarto Bandoro, Agenda dan Penataan Keamanan di Asia Pasifik, 1996, CSIS FATF (Financial Action Task Force),2007, Guideance on The Risk-Based

Approach to Combating Money Laundering and Terorist Financing, High Level Principles and Procedurs, FATF Secretariat, France

Francisco Ed. Lim, Anti-Money Laundering Initiatives: Ramifications On The Legal Profession

James R. Richards, 2000, Transnational Criminal Organizations, Cybercrime, and Money Laundering,Money Laundering Teqnique, CRC Press LLC, Florida

Marulak Pardede, Sh, Masalah Money Laundering Di Indonesia, Jakarta : Badan Pembinaan Hukum Nasional Departemen Kehakiman Dan Hak Asasi Manusia , 1994-1995

Mas'oed, m. 1990. Ilmu Hubungan Internasional : Disiplin dan Metodologi. jakarta: pustaka LP3ES Indonesia

McCusker, Rob, Underground Banking: Legitimate Remittance Network or Money Laundering System?, Canberra Act 2601, Australia

Mohammad Nazir,Metode Penelitian, Jakarta: Ghalia Indonesia, 1998

Monetary Authority Of Singapore Act (CHAPTER 186) dan MAS Notice 626 (Amendment) 2009

Monetary Authority Of Singapore (Anti-Terrorism Measures) Regulations, 2002, Monetary Authority Of Singapore Act

Munir Fuady, Bisnis Kotor (Anatomi Kejahatan Kerah Putih), Bandung: PT. CITRA ADITYA BAKTI, 2004

Nurmalawati, Faktor Penyebab Terjadinya Tindakan Pencucian Uang (Money Laundering) Dan Upaya Pencegahannya, Universitas Sumatera Utarajurnal Equality, Vol 11 No. 1 Februari 2006

Richards, James R,Transnational Criminal Organizations, Cybercrime & Money Laundering : A Handbook For Law Enforcement Officers, Auditors, And Financial Investigators, CRC Press LLC, London, 1999

Ronald K. Noble and C. E. Golumbic, A New Anti-Crime Framework For The World: Merging The Objective And Subjective Models For Fighting Money Laundering , Int l And Pol

Ricard, R James, Transnational. Criminal. Organizations. Cybercrime. and. Money. Laundering, CRC PRESS, London, 1999

Sumadi Suryabrata, 1997,Metodologi Penelitian, Jakarta: P.T. Raja Grafindo Sutan Remy Sjahdeini, Seluk Beluk Tindak Pidana Pencucian Uang Dan

Pembiayaan Terorisme, Jakarta: Pustaka Utama Grafiti, 2004 Ulber Silalahi, 2009, Metode Penelitian Sosial, Bandung: Refika Adhitama

Persada

Yunus husein,2007, Bunga Rampai Pencucian Uang, Jakarta: Books Terrace & Library, 2007

Yunus Husein, SH, 2007, Upaya Memberantas Pencucian Uang (Money Laundering),Books Terrace & Library

Web site / Internet :

Bernstein, L. K. (1998). The Myanmar-Singapore Axis: Globalizing the Heroin Trade. Dipetik maret 9, 2011, dari third world traveler: http://www.thirdworldtraveler.com/Global_Secrets_Lies/Myanma rSingapore_Drugs.html

Janoi, K. K. (2007, oktober 27). asia calling. Dipetik maret 9, 2011, dari Myanmar, Produsen Opium Terbesar Kedua di Dunia : http://asiacalling.kbr68h.com/index.php?option=com_content&vi ew=article&id=1204:Myanmar-the-worlds-second-biggest-producer-of-opium&Itemid=390&lang=ins

Kin, L. S., 2006, Cross-Border Statutes and Other Measures To Curb Money Laundering In Singapore, diakses pada 2 juni 2011, dari ASIA TENGGARA Law Association , dalam http://www.Asia Tenggaralawassociation.org/LeeSeiuKin.pdf.

Untung S, 2011, ASEAN Gelar Pertemuan Tingkat Menteri Bahas Kejahatan Lintas Negara, di akses 09 October 2011, http://www.infopublik.org/index.php?page=news&newsid=8017 Wartakota, 2011, Wah, Singapura Perketat UU Pencucian Uang, Wartakota,

ASEAN Political-Security Community ,ASEAN Plan Of Action To Combat Transnational Crime, 2009, diakses tanggal 1 Mei 2012 http://www.asean.org/16133.htm

Asean News Network, 2009, Sejarah modern Singapura, dalam http://www.aseannewsnetwork.com/diakses tanggal 2 April 2012

UN TREATY,2000 United Nations Convention against Transnational Organized Crime, United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC), 2000,http://www.unodc.org/pdf/crime/a_res_55/res5525e.pdf ASIA PACIFIC DEFENCE FORUM, Pencucian uang Menghancurkan Lingkaran

itu, vol. 36, terbitan ke 4, 2011,www.apdforum.com

Agung, Uji Santosa, 2011, Singapura perketat UU pencucian uang, Kontan, http://internasional.kontan.co.id/news/Singapura-perketat-uu-pencucian-uangdi akses tanggal 1 Mei 2012

Prof. Dr. Sutan Remy Sjahdeini, SH.(Chairman of Law Officer of Remy & Darus, President & CEO of Business Reform & Reconstruction Corporation (BRRC), dalam Makalah yang disajikan pada diskusi terbatas Praktek Pencucian Uang dan Kerugian Negara yang diselenggarakan oleh Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) bekerjasama dengan Indonesia Australia TAMF dan InterMatrix Communications, pada hari Rabu tanggal 16 April 2003 di Jakarta Media Center (JMC), Gedung Dewan Pers, Jakarta. Dalam

http://www.interpol.go.id/kejahatan-transnasional/pencucian-uang/97-kerugian-negara-akibat-pencucian-uang di akses tanggal 5 mei 2012

http://www.mas.gov.sg/legislation_guidelines/aml/Anti_Money_Laundering_and _Countering_The_Financing_of_Terrorism.html

Money Laundering : a Banker;s Guide To Avoiding Problems, http://occ.treas.gov/launder/org.htm , p.2. Lihat juga Penjelasan Umum UU No. 15 Tahun 2002 mengenai pengertian placement, layering dan integration.