14 a. Memeriksa kas besar dan kas ATM.
b. Memeriksa sandi jurnalsandi pemindah-bukuan dan validasinya. c. Memeriksarekonsiliasi rekening milik BTN di bank lain.
d. Memeriksa Laporan Likuiditas. e. Membuat Laporan Dana Harian.
f. Membuat Laporan Sistem Informasi Peyediaan Dana SIPD, Laporan Bulanan Bank Umum LBBU, dan Sistem Informasi Keuangan ke Bank
Indonesia. g. Menyelenggarakan dan menindaklanjuti audit intern dan audit koordinasi.
h. Memeriksa neraca harian dan bulanan. i. Mengelola buku besar Cabang dari mulai entry bukti transaksi sampai
cetak General Ledger GL dan mencocokkan dengan listingnya. j. Mengelola bukti transaksi.
k. Membuat nota jurnal transaksi serta periksa bukti dasar. l. Menjamin persiapan pembuatan anggaran untuk kantor cabang.
m. Mengadakan komunikasi.
3. FINANCIAL REPORTING ANALYSIS :
a. Membuat laporan cabang. b. Membuat laporan SIPD dan LBU ke Kantor Pusat.
c. Membuat laporan SIK ke Bank Indonesia. d. Membuat laporan arus kas dan laporan penerimaan angsuran.
e. Menerima dan memeriksa laporan manual. f. Sistem informasi manajemen cabang.
g. Mengadiministrasikan pelaporan cabang. h. Memberikan perhatian atas hasil kredit dan membuat rencana kerja serta
anggaran.
15
4. Unit Kerja Loan Administration LA
a. Memeriksa data pemohon. b. Meminta kelengkapan data pemohon.
c. Melakukan peninjauan untuk menentukan kelayakan calon debitur. d. Menyusun Daftar Usulan Pemohon dan mengadakan Rapat Komite Kredit
Rakomdit.
Memproses permohonan kredit ritel:
a. Melakukan penilaian agunan. b. Membuat surat persetujuan kredit, menghitung biaya realisasi.
c. Mempersiapkan realisasi dan membuat master debitur. d. Pencairan dana realisasi, dana notaris dan biaya appraiser.
e. Mengadministrasikan dana jaminan tahanan. f. Mengadministrasikan uang PNS.
g. Mengadministrasiksan dosier debitur. h. Memproses KPR paket AB mulai UM ASABRI, memproses
pengembalian Tapetum Taspen. i. Mengadministrasikan dan memelihara dokumentasi kredit ritel.
j. Menyampaikan surat peringatan dan melakukan penagihan untuk debitur menunggak.
k. Menyimpan dan memelihara dokumen-dokumen agunan kredit. l. Melakukan analisa kredit umum.
Mengadministrasikan kredit umum. a. Menerima form aplikasi kredit umum dan analisa kredit.
b. Mempersiapkan dan melakukan realisasi kredit umum. c. Mengadministrasikan RK dan dosier kredit umum.
d. Menerima akta SPH, melakukan pencairan KYG lahan dan menilai prestasi proyek.
e. Menghitung, mengkonfirmasikan dan administrasi pembeyaran bunga, denda dan pokok.
f. Memo kelonggaran tarik.
16 g. Mengadministrasikan dokumen pokok kredit umum.
h. Memproses pelepasan dan pemecahan sertifikat hak tanggungan. i. Melakukan pembinaan kredit umum yang menunggak.
j. Memantau kewajiban pembayaran bunga dan pokok kredit umum. Dokumentasi kredit.
a. Mengadministrasikan dosier masuk dan keluar.
b. Mengadiministrasikan dokumen pokok. c. Melakukan konfirmasi dan pementauan penyelesaian dokumen kepada
notaris. d. Memproses permohonan foto copy dan dokumen pokok.
e. Memproses permohonan pinjaman dokumen pokok. f. Memproses pembebanan hak tanggungan.
g. Memproses balik nama sertifikat. h. Mempersiapkan dokumen untuk proses penyelesaian kredit.
i. Melaporkan penyelesaian dokumen pokok ke Kantor Pusat. j. Memproses pelunasan kredit pengelolaan dokumen pokok.
k. Melakukan rekonsiliasi dengan unit Pembukuan dan Kontrol.
5. UNIT KERJA LOAN RECOVERY LR.
