2.2 Visi dan Misi perusahaan
2.2.1 Visi
1. Mewujudkan rasa aman, nyaman dan terlindungi
2.2.2 Misi
Membangun perusahaan yang kokoh dan terpercaya dengan : 1.
Memberikan layanan yang berkualitas kepada tertanggung 2.
Memastikan hasil yang optimal bagi pemegang saham 3.
Memenuhi ketentuan dan peraturan yang terkait dengan bisnis perusahaan
4. Membangun hubungan yang saling menguntungkan dengan mitra
bisnis 5.
Menciptakan interaksi kinerja yang saling mendukung dan lingkungan kerja yang kondusif
6. Memastikan kesejahteraan karyawan
2.3 Struktur Organisasi
Struktur organisasi merupakan suatu gambaran tentang susunan organisasi yang baik mengenai tingkat kekuasaan maupun fungsi dari masing-masing
petugas yang menduduki jabatan dan dapat mengetahui wewenang serta tanggung jawab yang sesuai dengan bidang masing-masing. Hal ini sangat penting sebab
organisasi merupakan wadah untuk bekerja sama dalam mencapai tujuan. Dengan adanya struktur organisasi, maka pegawai akan lebih mengetahui
dengan mudah mengenai tugas yang harus dijalankan dengan kepada siapa harus dipertanggung jawabkan
Universitas Sumatera Utara
Universitas Sumatera Utara
2.4 Job Description
Kepala Cabang : 1.
Mengusahakan agar target cabang dapat dipenuhi 2.
Mencari, memelihara nasabah baru dan lama 3.
Memanege secara keseluruhan oprasional cabang 4.
Memeriksa seluruh kegiatan oprasional cabang berjalan 5.
Mengontrol, evaluasi terhadap pemasaran, tehnik, klaim dan keuangan agar sesuai dengan rencana anggaran.
6. Meminimalisasi biaya pengeluaran sesuai cost benefit.
Wakil kepala cabang : 1.
Membantu tugas yang belum dilaksanakan oleh kepala cabang . 2.
Memanege secara keseluruhan operasional apabila kepala cabang tidak ada di .tempat.
3. Membantu semua pekerjaan yang diemban oleh kepala cabang.
Kepala cabang KeuanganAkuntasi: 1.
Mempertanggung jawabkan kas kecil dan B budget atas pengeluaran bank budget sekalian menginput jadi Payment Voucher
2. Membuat semua PQ atas Reduksi premi PQ biaya-biaya bank budget dan
meng-email ke Pusat 3.
Mengontrol hasil penerimaan premi harian yang sudah di input oleh pelaksana akutansi
1. Mengajukan permintaan Reduksi Khusus atas setiap pemintaan
Reduksi Non Standard
Universitas Sumatera Utara
2. Melakukan follow up atas pengajuan Approval Permintaan
Backup Facultative ke Divisi Under writing Re-As dan Devisi Jasa
Khusus Kantor Pusat atas pengajuan akseptasi yang belum memperoleh persetujuan
3. Mengajukan penawaran kerjasama Ko.Asuransi atas permintaan
akseptasi yang tidak memperoleh dukungan backup 100 dari Kantor Pusat ataupun melebihi batas ketentuan limit Treaty
4. Menugaskan, Memonitor dan Mengoreksi setiap aktifitas kegiatan
proses akseptiasi dan penerbitan Polis 5.
Membnatu dalam penerbitan polis-polis asuransi apabila kondisi volume pekerjaan staff UW cukup tinggi
6. Mengoreksi dan menandatangani setiap penerbitan kwitansi, nota
polis asuransi 7.
Mengoreksi dan menandatangani setiap penerbitan permintaan Surat Penawaran Asuransi oleh Marketin sebelum diajukan ke calon
Tertanggung 8.
Mengawasi dan memastikan proses penerbitan surat pemberitahuan jatuh tempo dapat terlaksana minimal 1 bulan sebelum akhir periode polis
berjalan 9.
Mengoreksi dan
menandatangani setiap
penerbitan surat
pemberitahuan jatuh tempo 10.
Melakukan konsolidasi atas kendala dan permasalahan dalam proses akseptasi dan penerbitan polis kepada staff UW maupun Marketing
11. Melakukan survey akseptasi sebelum perstujuan penerbitan polis
Universitas Sumatera Utara
12. Mengawasi dan memastikan proses akseptasi berjalan sesuai
ketentuan SOP dan penerbitan polis-polis asuransi dapat terlaksana tepat waktu
13. Melakukan koordinasi dengan setiap bagian terkait di cabang dan
kantor pusat atas setiap kendala yang terjadi selama proses akseptasi dan penerbitan polis
14. Membantu melakukan presentasi dan sosoialisasi pemahaman
produk asuransi terkait pengajuan penawaran asuransi oleh Marketing kepada calon Tertanggung
Kepala bagian Marketing : 1.
Meng-email laporan produksi cabang dan marketing ke Kantor Pusat 2.
Menandatangani polis-polis asuransi 3.
Melakukan kerjasama dengan pihak bank nasabah 4.
Membuat rancangan laporan produksi Kepala seksi umum :
1. Membuat SPP biaya pegawai
2. Mengajukan pembayaran via-email, biaya yang tidak rutin
3. Mengajukan penggantian,pembelian inventaris yang rusak
4. Mengontrol surat pembayaran SPJ dll seluruh karyawan
5. Mengontrol pemakaian ATK dan cetakan cabang dan kantor pusat
6. Membuat laporan pemakaian ATK, dan cetakan cabang
7. Mengarsip, menyimpan ATK dan cetakan
8. Membuat surat-surat ke kantor pusat
Universitas Sumatera Utara
9. Mengontrol pajak STNK dan surat-surat lain cabang
10. Mengontrol pemakaian listrik, air, telepon
11. Mengarsip data-data dari karyawan
12. Mengontrol absensi karyawan
Kepala seksi Varia : 1.
Mengajukan Appropal Backup RA Akseptasi polis Asuransi ke Divisi underwriting
dan Divisi Jasa Kantor Pusat 2.
Memonnitor pengawasan setiap kegiatan akseptasi dan administrasi polis-polis asuransi yang akan diterbitkan pelaksanaan tehnik
3. Pengajuan setiap apreading polis dan atau waiting polis-polis care ke
divisi Under writing dan Divisi IT Kantor Pusat 4.
Mengkomunikasikan setiap kondisi dan kendala Program care yang selalu offline ke Devisi IT Kantor Pusat
5. Membantu percepatan setiap penerbitan di program Care untuk polis
asuransi yang segera harus diterbitkan, seperti : Surety Bond, polis Liability
, dll 6.
Memonitor laporan penerbitan jatuh tempo polis-polis asuransi yang akan jatuh tempo setiap bulannya
7. Membuat laporan Brodero MCOP Marine Cargo setiap bulannya ke
devisi Underwr iting Kantor pusat 8.
Berdiskusi dan memberikan solusi dengan Marketing atas setiap Quotation
Slip dan SPPA yang diajukan oleh marketing untuk segera dapat diproses lebih lanjut dan diterbitkan polis asuransi
Universitas Sumatera Utara
9. Mengawasi setiap Pelaksana tehnik yang menerbitkan polis-polis
asuransi harus dengan cepat, tepat dan benar, yang sesuai permintaan dari devisi marketing
10. Memonitor dan pengawasan terhadap penerapan kebijakan peraturan
Otoritas Jasa Keuangan tahun 2014 atas setiap aksepetasi polis-polis yang akan diterbitkan Pelaksana Asuransi
Kepala seksi Inkaso : 1.
Menerima pembayaran premi dari marketing pembayar premi 2.
Mencatat penerimaan premi baik yang dibayar oleh pembayar premi secara langsung maupun melalui rekening giro Asuransi Ramayana
3. Melakukan penagihan baik melalui telepon atau surat
4. Melakukan penagihan kepada marketing dan membuat daftar
outsending 5.
Mengisi daftar Fakultatif dari kantor pusat 6.
Mengisi daftar outsending tiap bulannya dari kantor pusat Kepala seksi Klaim :
1. Survey klaim kendaraan
2. Scan dokumen klaim
3. Input Marimen
4. Bantu buat LKSLKP
Kepala seksi fire : 1.
Mengerjakan input data print polis PSAKI PSGBI 2.
Mengerjakan input data print polis PAR dan IAR 3.
Mengerjakan jatuh tempo polis
Universitas Sumatera Utara
4. Pencatatan penggunaan blanko register dan materai
5. Pencatatanregistrasi dibuku besar polis yang telah selesai
6. Penyerahan polis yang telah selesai ke bagian inkaso marketing
Kepala seksi Akutansi : 1.
Melakukan input penerimaan premi di CARE 2.
Rekap penerimaan premi ke laporan AKT manual 3.
Menyusun lampiran RV dan PV melalui laporan Cash Bank Mutation masing-masing Bank
4. Membuat daftar lembur karyawan
5. Membuat laporan tunjangan produktifitas TP
Kepala seksi Marine : 1.
Mencetak rekening Koran bank 2.
Menyetor, mengambil uang ke bank 3.
Membuat nota ko-as asuransi 4.
Membuat surat tagihan ke perusahaan-perusahaan instansi Pelaksana Klaim :
1. Survey klaim kendaraan dll
2. Membuat LKS dan LKP
3. Membuat kwintansi klaim
4. Memonitor pekerjaan perbaikan kendaraan klaim di bengkel
5. Memonitor kendaraan klaim yang telah selesai pekerjaan di bengkel
Pelaksana Varia : 1.
Melakukan input data print polis-polis OSR PSAKBI
Universitas Sumatera Utara
2. Melakukan input data print polis-polis
Hea vi Equipment
3. Melakukan print polis-polis
ACC Lia bility, CAR, EAR
4. Melakukan input print polis-polis CIT CIS,PA, HIO
5. Pencatatan di buku besar polis-polis yang sudah selesai
6. Pencatatan penggunaan Blanko ber Register dan Materai
7. Penyerahan polis-polis yang sudah selesai ke bagian Inkaso
Pelaksana Akutansi : 1.
Menarik Suspend Premi karena pembayaran sebelum nota tertib 2.
Scan Lampiran SPP dan Lampiran Lainnya yang akan diajukan ke pusat.
Pelaksana Inkaso : 1.
Mencatat polis-polis yang diterima dari bagian underwriting 2.
Membuat tanda terima penyerahan polis asli dari inkaso kepada marketingmembuat kontra bon
3. Mencatat nota-nota produksi yang diterima dari bagian underwriting
4. Mengontrol nota yang telah diterima inkaso dengan nota yang terdapat
di care Pelaksana Fire :
1. Mengirimkan PQ redusi atau PQ restusi cabang ke kantor pusat
2. Mengarsipkan nota-nota, pembatalan, surat keluar dan rekening Koran
3. Membuatmengetik SSP pajak 21 dan 23
4. Pengarsipan dokumen pajakpengiriman can dokumen pajak 21 dan 23
ke kantor pusat via email
Universitas Sumatera Utara
Pelaksana Pemasaran : 1
Mencari Nasabah 2
Follow up Nasabah 3
Mencari sumber bisnis baru 4
Kunjungan dan memasarkan produk-produk asuransi ke bank rekananbank Syariah
5 Membuat penawaran-penawaran asuransi Marine cargo, marine hull,
HE 6
Menawarkan produk askes dan PA ke instasi pemerintah serta ke kampus dan sekolah
7 Menawarkan produk surety bond ke kanor-kantor kontraktor serta
produk CAR ke perusahaan-perusahaan kontrkator 8
Menerima info klaim dari nsabah 9
Menawarkan produk kendaraanmobil ke sales-sales serta showroom Pelaksanaan Marine :
1. MARINE CARGO
2. MARINE HULL
3. SURETY BOND
Administrasi pemasaran : 1.
Mencari Nasabah 2.
Follow Up Nasabah 3.
Menerima info klaim dari nasabah 4.
Mencari sumber bisnis baru 5.
Memasukan produk-produk ke perbankan bank rekanan
Universitas Sumatera Utara
6. Membuat penawaran-penawaran asuransi kendaraan ke showroom,
instansi dan nasabah pribadi 7.
Membuat penawaran-penawaran produk cargo dan ritel ke prusahaan- perusahaan
8. Penawaran asuransi personal accident ke kampus dan universitas yang
ada di kota medan Pelaksana UmumOperator
1. Menerima telepon masuk
2. Menerima dokumen masuk
3. Mendistribusikan ke bidang-bidang terkait
4. Mengagendakan surat masuk
5. Menerima fax dan mengirimkan fax keluar
6. Menggandakan surat keluar
Kepala seksi Umum : 1.
Membuat SPP biaya pegawai. 2.
Mengajukan pembayaran via-email, biaya yang tidak rutin. 3.
Mengajukan penggantian, pembelian inventaris yang rusak. 4.
Mengontrol surat pembayaran SPJ dll seluruh karyawan. 5.
Mengontrol pemakaian ATK dan cetakan cabang dan kantor pusat. 6.
Membuat laporan pemakaian ATK, dan cetakan cabang. 7.
Mengarsip, menyimpan ATK dan cetakan. 8.
Membuat surat-surat ke kantor pusat.
Universitas Sumatera Utara
9. Mengontrol pajak STNK dan surat-surat lain cabang.
10. Mengontrol pemakaian listrik, air, telepon.
Kepala seksi Marketing : 1.
Membuat laporan produksin cabang dan marketing. 2.
Membuat laporan polis jatuh tempo BRI dan rekap OS klaim BRI. 3.
Membuat laporan inventarisasi polis BNI baik jatuh tempo dan penutupan baru.
4. Membuat laporan produksi BNI Syariah.
5. Membuat laporan produksi Ritel.
6. Kunjungan Bank BRI, BNI, Mandiri Syariah, BNI Syariah, BRI
Syariah. 7.
Membuat penawaran ke perusahaan-perusahaan untuk penutupan cargo dan property.
2.5 Kinerja Terkini
Kategori