ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
I. TAGIHAN KOMITMEN
- -
1. Kas
45,836 54,885
A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
- -
2. Penempatan pada Bank Indonesia
408,956 748,005
1. Pendapatan Bunga
597,315 436,143
a. Rupiah -
- 3.
Penempatan pada bank lain 445,079
426,018 a. Rupiah
136464 597,315
436,143 b. Valuta asing
- -
4. Tagihan spot dan derivatif
- -
b. Valuta asing -
- 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
- -
5. Surat berharga
208,467 158,834
2. Beban Bunga
277,011 257,413
3. Lainnya -
- a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan labarugi
- 73,540
a. Rupiah 81706
277,011 257,413
b. Tersedia untuk dijual 1,000
- b. Valuta asing
- -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 207,467
85,294 Pendapatan Beban Bunga Bersih
320,304 178,730
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
54,164 6,901
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -
- 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
54,164 6,901
POS - POS NO.
2010 NO.
2009 2010
POS - POS 2009
2009 NO.
2010 POS - POS
N E R A C A
Tanggal 30 September 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah
LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA RUGI
Periode : 1 Januari sd 30 September 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 30 September 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
54,164 6,901
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali repo
- -
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga a. BUMN
- -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
- -
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
29,428 26,761
i. Committed -
- reverse repo
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan mark to market -
- - Rupiah
- -
8. Tagihan akseptasi
- -
i. Surat berharga -
- - Valuta asing
- -
9. Kredit
2,773,910 2,094,578
ii. Kredit -
- ii. Uncommitted
- -
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan labarugi -
- iii. Spot dan derivatif
- -
- Rupiah -
- b. Tersedia untuk dijual
- -
iv. Aset keuangan lainnya -
- - Valuta asing
- -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo -
- b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan mark to market
- -
b. Lainnya 54,164
6,901 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
2,773,910 2,094,578
c. Keuntungan penjualan aset keuangan 1,631
5,141 i. Committed
54,164 6,901
10. Pembiayaan syariah -
- i. Surat berharga
1,631 5,141
ii. Uncommitted -
- 11. Penyertaan
1,825 978
ii. Kredit -
- 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
- -
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -- 51,313
54,935 iii. Aset keuangan lainnya
- -
a. Committed -
- a. Surat berharga
10 10
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif realised -
- - Rupiah
- -
b. Kredit 46,446
50,458 e. Deviden, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisiprovisifee dan
6,175 3,506
- Valuta asing -
- c. Lainnya
4,857 4,467
administrasi b. Uncommitted
- -
13. Aset tidak berwujud -
- f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan
4,268 4,314
- Rupiah -
- Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud --
- -
aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif - Valuta asing
- -
14. Aset tetap dan inventaris 100,459
81,486 g. Pendapatan lainnya
17,354 13,800
3. Irrevocable LC yang masih berjalan -
- Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris --
47,011 40,122
2. Beban Operasional Selain Bunga
183,232 145,141
a. LC luar negeri -
- 15. Properti terbengkalai
- -
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan mark to market -
- b. LC dalam negeri
- -
16. Aset yang diambil alih 1,082
1,653 i. Surat berharga
- -
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -
- 17. Rekening tunda
- -
ii. Kredit -
- 5. Lainnya
- -
18. Aset antar kantor 122
- iii. Spot dan derivatif
- -
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 122
- iv. Aset keuangan lainnya
- -
III. TAGIHAN KONTINJENSI
20,164 5,980
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
- b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan mark to market
- -
1. Garansi yang diterima
- -
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan mark to market
1. Garansi yang diterima 19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya --
- -
c. Kerugian penjualan aset keuangan -
- a. Rupiah
- -
20. Penyisihan penghapusan aset non produktif -- 541
1,032 i. Surat berharga
- -
b. Valuta asing -
- 21. Sewa pembiayaan
- -
ii. Kredit -
- 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
20,164 5,980
22. Aset pajak tangguhan 5,744
4,067 iii. Aset keuangan lainnya
- -
a. Bunga kredit yang diberikan 20,164
5,980 23. Rupa-rupa aset
63,993 60,039
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif realised -
- b. Bunga lainnya
- -
TOTAL ASET 3,956,608
3,534,454 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan impairment
16,093 14,287
3. Lainnya -
- KEWAJIBAN DAN MODAL
i. Surat berharga -
- 1.
Giro 1,004,747
931,851 ii. Kredit
13,476 10,667
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
723,591 190,573
2. Tabungan
620,177 615,403
iii. Pembiayaan syariah -
- 1. Garansi yang diberikan
723,591 190,573
3. Simpanan berjangka
1,440,899 1,343,193
iv. Aset keuangan lainnya 2,617
3,620 a. Rupiah
723,591 190,573
4. Dana investasi revenue sharing
- -
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif -
- b. Valuta asing
- -
5. Kewajiban kepada Bank Indonesia
974 1,542
g. Penyisihan kerugian resiko operasional -
- 2. Lainnya
- -
6. Kewajiban kepada bank lain
5 225,551
h. Kerugian terkait resiko operasional 2
- 7.
Kewajiban spot dan derivatif -
- i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method , komisiprovisi fee dan administrasi
- -
8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
- -
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya non keuangan -
- repo
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif -
931 9.
Kewajiban akseptasi -
- l. Beban tenaga kerja
92,594 75,415
10. Surat berharga yang diterbitkan 390,000
154,000 m. Beban promosi
7,280 4,085
11. Pinjaman yang diterima 89,830
7,708 n. Beban lainnya
67,263 50,423
12. Setoran jaminan 1,035
295 Pendapatan Beban Operasional Selain Bunga Bersih
153,804 118,380
13. Kewajiban antar kantor -
62 LABA RUGI OPERASIONAL
166,500 60,350
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -
62 I.
KOMPONEN MODAL
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
- PENDAPATAN BEBAN NON OPERASIONAL
A. Modal Inti 251,362
191,142
14. Kewajiban pajak tangguhan -
- 1.
Keuntungan kerugian penjualan aset tetap dan inventaris 65
2 1. Modal Disetor
154,916 133,397
15 P
i ih h
t k i
k i
d i i t tif 1 770
2 K
t k
i j b
t k i
l t i
2 C d T
b h M d l
97 358 58 234
NO. 2010
KOMPONEN MODAL 2009
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KPMM
Tanggal 30 September 2010 dan 2009 Dalam Jutaan Rupiah
15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 1,770
- 2.
Keuntungan kerugian penjabaran transaksi valuta asing -
- 2. Cadangan Tambahan Modal
97,358 58,234
16. Rupa-rupa kewajiban 99,182
41,261 3.
Pendapatan beban non operasional lainnya 44,657
640 2.1 Faktor penambah
97,358 58,234
17. Dana investasi profit sharing -
- a. Agio
- -
18. Kepentingan minoritas minority interest -
- LABA RUGI NON OPERASIONAL
44,592 642
b. Modal sumbangan 177
177 19. Modal pinjaman
10,000 -
c. Cadangan umum 12,118
10,165 20. Modal disetor
154,916 133,397
LABA RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 121,908
60,992 d. Cadangan tujuan
27,396 23,434
a. Modal dasar 500,000
500,000 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 100
- -
b. Modal yang belum disetor -- 345,084
366,603 1.
Transfer laba rugi ke kantor pusat -
- f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 50
45,716 21,957
c. Saham yang dibeli kembali treasury stock -- -
- 2.
Pajak penghasilan 30,477
17,078 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
- -
21. Tambahan modal disetor 12,128
2,678 a. Taksiran pajak tahun berjalan --
30,477 17,078
h. Dana setoran modal 11,951
2,501 a. Agio
- -
b. Pendapatan beban pajak tangguhan -
- i. Waran yang diterbitkan 50
- -
b. Disagio -- -
- j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis
- -
c. Modal sumbangan 177
177 LABA RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
91,431 43,914
saham 50 d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
- -
2.2 Faktor pengurang -
- e. Pendapatan kerugian komprehensif lainnya
- -
LABA RUGI KEPENTINGAN MINORITAS MINORITY INTEREST -
- a. Disagio
- -
f. Lainnya -
- b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 100
- -
g. Dana setoran modal 11,951
2,501 LABA RUGI SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS MINORITY INTEREST
91,431 43,914
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 100 -
- 22. Selisih penilaian kembali aset tetap
- -
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan -
- 23. Selisih kuasi reorganisasi
- -
DIVIDEN -
- e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -
- penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
- -
25. Cadangan 39,514
33,599 LABA BERSIH PER SAHAM
- -
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas a. Cadangan umum
12,118 10,165
aset produktif -
- b. Cadangan tujuan
27,396 23,434
g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam 26. Labarugi
91,431 43,914
trading book -
- a Tahun-tahun lalu
- -
3 Modal Inovatif -
- PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
a. Tahun-tahun lalu -
- 3. Modal Inovatif
- -
b. Tahun berjalan 91,431
43,914 3.1 Surat berharga subordinasi perpetual non kumulatif
- -
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 3,956,608
3,534,454 3.2 Pinjaman subordinasi perpetual non kumulatif
- -
3.3 Instrumen modal inovatif lainnya -
-
- -
4. Faktor Pengurang Modal Inti 912
489
RASIO KINERJA 4.1 Goodwill
- -
RASIO 2010 2009
NO. PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Tanggal 30 September 2010 dan 2009 Dalam Persentase
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.70 0.91
5. Kepentingan Minoritas -
- 4.
Cadangan kerugian penurunan nilai CKPN aset keuangan 1.40
1.67 terhadap aset produktif
B. Modal Pelengkap 32,558
21,108
5. NPL gross
0.92 1.42
1. Level Atas Upper Tier 2 33,470
21,597 DEWAN KOMISARIS
1. Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara 48.01
6. NPL net
0.33 0.36
1.1 Saham preferen perpetual kumulatif -
- - Komisaris Utama
: Robby J. Mamuaja 2. Koperasi Karyawan Bank Sulut
10.15 7.
Return on Asset ROA 4.33
2.59 1.2 Surat berharga subordinasi perpetual kumulatif
8,000 -
- Komisaris : Muhammad A. Daud
3. Pemerintah Kab. Boalemo 7.10
8. Return on Equity ROE
50.47 29.44
1.3 Pinjaman subordinasi perpetual kumulatif -
- - Komisaris
: John Rumondor 4. Pemerintah Kab. Gorontalo
5.30 9.
Net Interest Margin NIM 13.07
7.56 1.4 Mandatory convertible bond
- -
- Komisaris : Jantje Monalu
5. Pemerintah Kab. Minahasa 5.08
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional BOPO 73.43
83.68 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti
- -
6. Pemerintah Kota Bitung 4.46
11. Loan to Deposit Ratio LDR 90.48
72.47 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas upper tier 2 lainnya
- -
7. Pemerintah Kab. Bolaang Mongondow 4.25
1.7 Revaluasi aset tetap -
- DIREKSI
8. Pemerintah Kota Manado 4.05
KEPATUHAN COMPLIANCE 1.8 Cadangan umum aset produktif maks. 1,25 ATMR
25,470 21,597
- Direktur Utama : Jeffry J. Wurangian
9. Pemerintah Kab. Sangihe 2.76
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas -
- - Direktur
: Ridwan A. Nggilu 10. Pemerintah Kota Gorontalo
2.68 i. Pihak terkait
- -
penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual 45 -
- - Direktur
: Jefferson Lungkang 11. Pemerintah Kab. Pohuwato
2.58 ii. Pihak tidak terkait
- -
2. Level Bawah Lower Tier 2 maksimum 50 Modal Inti -
- - Direktur
: Ricky N.R. Lintang 12. Pemerintah Kab. Gorontalo Utara
1.94 b. Persentase pelampauan BMPK
2.1 Redeemable preference shares -
- 13. Pemerintah Kota Tomohon
0.81 i. Pihak terkait
- -
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan -
- 14. Pemerintah Kab. Minahasa Selatan
0.65 ii. Pihak tidak terkait
- -
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah lower tier 2 lainnya -
- 15
P i t h K b Mi
h Ut
0 17 2
Gi W jib Mi i
GWM 3 F kt
P M d l P l
k 912
489
PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM
NO. N A M A
Tanggal 30 September 2010
15. Pemerintah Kab. Minahasa Utara 0.17
2. Giro Wajib Minimum GWM
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 912
489 16. Pemerintah Kab. Bone Bolango
0.01 a. GWM Utama Rupiah
5.03 5.07
3.1 Penyertaan 50 912
489 b. GWM Valuta Asing
- -
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 50 -
- 3.
Posisi Devisa Neto PDN secara keseluruhan -
-
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap -
-
Eksposur Sekuritasi -
-
D. Modal pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan Tier 3 -
- E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi
Risiko pasar -
- II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP A+B-C
283,920 212,250
III. TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 283,920
212,250 YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR A+B-C+E
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO ATMR UNTUK RISIKO KREDIT 2,037,609