5 Menurut Gujarati 1995 asumsi Normalitas Residual u
t
adalah sangat penting mengingat uji eksistensi model uji F maupun uji validasi pengaruh variabel
independen uji t dan istimasi mulai variabel dependen mensyaratkan hal ini. Apabila asumsi ini tidak terpenuhi maka kedua uji ini dan estimasi niljai variabel
dependen dinyatakan tidak valid untuk sampel kecil atau tertentu. c.
Uji Heteroskedtastisitas Heteroskedastisitas menunjukan varians variabel tidak sama untuk semua
pengamatan. Jika varians dari residual satu pengamatan ke pengamatan yang lain tetap, maka disebut homoskedastisitas. Model regresi yang baik adalah yang
homoskedastisitas atau tidak terjadi homoskedastisitas atau tidak terjadi heteroskedastisitas karena data cross saction memiliki data yang mewakili berbagai
ukuran kecil, sedang dan besar. d.
Uji Spesifikasi Model Pengujian ini perlu dilakukan untuk mengetahui model yang dibuktikan linier
atau tidak. Untuk mendeteksi apakah model menggunakan persamaan linier atau tidak, maka digunakan metode analisis Uji Ramsey-Reset, dengan mengunakan cara
ringkas Utomo 2007 :201
C. ANALISIS DATA DAN PEMBAHASAN
1. Deskripsi data
Dalam bab ini akan dilakukan analisis terhadap data-data yang mendukung tentang hal-hal yang mempengaruhi Pendatan dan Laba Bersih Usaha Mikro. Data
yang digunakan terdiri dari Pendatan dan Laba Bersih yang merupakan variabel dependen. Sedangkan tenaga kerja, modal, jenis pembiayaan, aset, volume
pembiayaan. Merupakan variabel independen.
2. Hasil Analisis Data
Dalam penelitian ini variable independen yakni Aset Usaha, Modal Usaha, Akad yang diambil, Volume Pembiayaan, dan Tenaga Kerja yang mempemgaruhi variable
dependen Pendapatan dan Laba Bersih yang diwujudkan dengan lewat data lapangan yang di dapat. Untuk mengetahui besarnya pengaruh masing-masing variabel independen
terhadap variable dependen, digunakan analisis regresi berganda.
1. Hasil Regresi Model OLS
a. Pendapatan Revenue
6
Table 4.8 Hasil Regresi Variabel Independen Terhadap Variabel Dependen
REV =
19899624.4807 -
0.255245261341AST +
7135121.42202EMP +
15368140.7317JP + 0.634996060167MOD + 0.190521044171VB R-Squared = 0,829055 ; Durbin-Watson stat = 2,346956
F-Statistic = 13,60954 ; Prob 0,000969 F = ;R
2
= 0,829055 Uji Asumsi Klasik
1. Uji Multikolinieritas VIF
AST = 59.90985; EMP = 17,36284; JP = 1.751615; MOD = 18,84112; VB = 5,237378
2. Uji Normamilitas Jarque-Bera
Jarque Bera = 5,846449; Probability = 0,054 3.
Uji Heteroskedastisitas White ObsR-Squared = 2.472059 ; Prob. Chi-Squared5 = 0.7807
4.
Uji Spesifikasi Model Ramsey Reset F-Statistic 2,6 = 0,538949 ; Probability = 0,6092
Sumber : Hasil Olah Data Dengan E-Views b.
Laba Bersih Profit
Table 4.9 Hasil Regresi Variabel Independen Terhadap Variabel Dependen
PROF =
8864357.36719 -
0.140847288277AST +
2868944.44469EMP -
2788699.60204JP + 0.32258032282MOD + 0.150309677247VB R-Squared = 0,887766 ; Durbin-Watson stat = 2,784525
F-Statistic = 21,56596 ; Prob 0,000189 F = ;R
2
= 0,887766 Uji Asumsi Klasik
1. Uji Multikolinieritas VIF
AST = 59.90985; EMP = 17,36284; JP = 1.751615; MOD = 18,84112; VB = 5,237378
2. Uji Normamilitas Jarque-Bera
Jarque Bera = 0,520116; Probability = 0,771007 3.
Uji Heteroskedastisitas White ObsR-Squared = 3,481152 ; Prob. Chi-Squared5 = 0.6262
4.
Uji Spesifikasi Model Ramsey Reset F-Statistic 2,6 = 1,403403; Probability = 0,3162
Sumber : Hasil Olah Data Dengan E-Views
7
3. Uji Asumsi Klasik
