ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
I. TAGIHAN KOMITMEN
- -
1. Kas
52,949 48,431
A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
- -
2. Penempatan pada Bank Indonesia
824,625 528,609
1. Pendapatan Bunga
237,252 183,597
a. Rupiah -
- 3.
Penempatan pada bank lain 582,572
334,439 a. Rupiah
136464 237,252
183,597 b. Valuta asing
- -
4. Tagihan spot dan derivatif
- -
b. Valuta asing -
- 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
- -
5. Surat berharga
118,457 120,999
2. Beban Bunga
134,302 84,860
3. Lainnya -
- a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan labarugi
37,175 19
a. Rupiah 81706
134,302 84,860
b. Tersedia untuk dijual 1,000
1,638 b. Valuta asing
- -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 80,282
119,342 Pendapatan Beban Bunga Bersih
102,950 98,737
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
50,832 7,339
d Pi j dib ik
d i t
1 F
ilit k dit k
d b h
b l dit ik
50 832 7 339
2010 2010
NO. 2011
POS - POS 2011
POS - POS POS - POS
NO. 2011
NO. 2010
N E R A C A
Tanggal 31 Maret 2011 dan 2010 Dalam Jutaan Rupiah
LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA RUGI
Periode : 1 Januari sd 31 Maret 2011 dan 2010 Dalam Jutaan Rupiah
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Tanggal 31 Maret 2011 dan 2010 Dalam Jutaan Rupiah
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -
- 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
50,832 7,339
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali repo
- -
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga a. BUMN
28,242 -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
- -
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
9,687 7,770
i. Committed 28,242
- reverse repo
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan mark to market -
- - Rupiah
28,242 -
8. Tagihan akseptasi
- -
i. Surat berharga -
- - Valuta asing
- -
9. Kredit
3,264,609 2,390,667
ii. Kredit -
- ii. Uncommitted
- -
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan labarugi -
- iii. Spot dan derivatif
- -
- Rupiah -
- b. Tersedia untuk dijual
- -
iv. Aset keuangan lainnya -
- - Valuta asing
- -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo -
- b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan mark to market
- -
b. Lainnya 22,590
7,339 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
3,264,609 2,390,667
c. Keuntungan penjualan aset keuangan 198
1,410 i. Committed
22,590 7,339
10. Pembiayaan syariah -
- i. Surat berharga
198 1,410
ii. Uncommitted -
- 11. Penyertaan
1,825 1,825
ii. Kredit -
- 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
- -
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -- 69,261
51,220 iii. Aset keuangan lainnya
- -
a. Committed -
- a. Surat berharga
10 10
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif realised -
- - Rupiah
- -
b. Kredit 63,386
48,600 e. Deviden, keuntungan dari penyertaan denganequity method, komisiprovisifee dan
1,434 1,195
- Valuta asing -
- c. Lainnya
5,865 2,610
administrasi b. Uncommitted
- -
13. Aset tidak berwujud -
- f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan
129 967
- Rupiah -
- Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud --
- -
aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif - Valuta asing
- -
14. Aset tetap dan inventaris 105,706
94,258 g. Pendapatan lainnya
7,926 4,198
3. Irrevocable LC yang masih berjalan -
- Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris --
53,830 43,746
2. Beban Operasional Selain Bunga
63,050 70,455
a. LC luar negeri -
- 15. Properti terbengkalai
- -
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan mark to market -
- b. LC dalam negeri
- -
16. Aset yang diambil alih 1,082
1,082 i. Surat berharga
- -
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -
- 17. Rekening tunda
- -
ii. Kredit -
- 5. Lainnya
- -
18. Aset antar kantor -
44 iii. Spot dan derivatif
- -
a Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -
44 iv Aset keuangan lainnya
- -
III TAGIHAN KONTINJENSI
3 422 5 620
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -
44 iv. Aset keuangan lainnya
- -
III. TAGIHAN KONTINJENSI
3,422 5,620
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
- b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan mark to market
- -
1. Garansi yang diterima -
- 19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya --
- -
c. Kerugian penjualan aset keuangan -
- a. Rupiah
- -
20. Penyisihan penghapusan aset non produktif -- 1,082
541 i. Surat berharga
- -
b. Valuta asing -
- 21. Sewa pembiayaan
- -
ii. Kredit -
- 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
3,422 5,620
22. Aset pajak tangguhan 8,141
5,744 iii. Aset keuangan lainnya
- -
a. Bunga kredit yang diberikan 3,422
5,620 23. Rupa-rupa aset
46,835 40,635
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif realised -
- b. Bunga lainnya
- -
TOTAL ASET 4,882,628
3,471,226
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan impairment 7,315
15,844 3. Lainnya
- -
KEWAJIBAN DAN MODAL
i. Surat berharga -
- 1.
Giro 1,207,623
969,016 ii. Kredit
6,827 15,665
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
500,786 390,154
2. Tabungan
631,540 519,924
iii. Pembiayaan syariah -
- 1. Garansi yang diberikan
488,909 390,154
3. Simpanan berjangka
2,112,387 1,403,637
iv. Aset keuangan lainnya 488
179 a. Rupiah
488,909 390,154
4. Dana investasi revenue sharing
- -
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administrati -
- b. Valuta asing
- -
5. Kewajiban kepada Bank Indonesia
713 1,254
g. Penyisihan kerugian resiko operasional -
- 2. Lainnya
11,877 -
6. Kewajiban kepada bank lain
5 5
h. Kerugian terkait resiko operasional -
- 7.
Kewajiban spot dan derivatif -
- i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method , komisiprovisi fee dan administrasi
- -
8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
- -
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya non keuangan 541
- repo
k. Penyisihan penghapusan aset non produkti -
- 9.
Kewajiban akseptasi -
- l. Beban tenaga kerja
25,812 36,876
10. Surat berharga yang diterbitkan 400,000
154,000 m. Beban promosi
5,512 1,500
11. Pinjaman yang diterima 103,242
101,458 n. Beban lainnya
23,870 16,235
12. Setoran jaminan 1,547
916 Pendapatan Beban Operasional Selain Bunga Bersih
53,363 62,685
13. Kewajiban antar kantor 3,828
- LABA RUGI OPERASIONAL
49,587 36,052
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 3,828
- I.
KOMPONEN MODAL
b Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
- PENDAPATAN BEBAN NON OPERASIONAL
A Modal Inti 303 314
240 622 KOMPONEN MODAL
2010 NO.
2011
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KPMM
Tanggal 31 Maret 2011 dan 2010 Dalam Jutaan Rupiah
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
- PENDAPATAN BEBAN NON OPERASIONAL
A. Modal Inti 303,314
240,622
14. Kewajiban pajak tangguhan -
- 1.
Keuntungan kerugian penjualan aset tetap dan inventaris -
- 1. Modal Disetor
166,867 150,719
15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 6,361
1,770 2.
Keuntungan kerugian penjabaran transaksi valuta asing -
- 2. Cadangan Tambahan Modal
137,358 90,815
16. Rupa-rupa kewajiban 99,204
64,178 3.
Pendapatan beban non operasional lainnya 17,712
40 2.1 Faktor penambah
137,358 90,815
17. Dana investasi profit sharing -
- a. Agio
- -
18. Kepentingan minoritas minority interest -
- LABA RUGI NON OPERASIONAL
17,712 40
b. Modal sumbangan 177
177 19. Modal pinjaman
- -
c. Cadangan umum 12,118
8,995 20. Modal disetor
166,867 150,719
LABA RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 31,875
36,092 d. Cadangan tujuan
27,396 24,273
a. Modal dasar 500,000
500,000 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 100
79,899 39,637
b. Modal yang belum disetor -- 333,133
349,281 1.
Transfer laba rugi ke kantor pusat -
- f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 50
11,953 13,535
c. Saham yang dibeli kembali treasury stock -- -
- 2.
Pajak penghasilan 7,969
9,023 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
- -
21. Tambahan modal disetor 5,992
4,375 a. Taksiran pajak tahun berjalan --
7,969 9,023
h. Dana setoran modal 5,815
4,198 a. Agio
- -
b. Pendapatan beban pajak tangguhan i. Waran yang diterbitkan 50
- -
b. Disagio -- -
- j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis
- -
c. Modal sumbangan 177
177 LABA RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
23,906 27,069
saham 50 d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
- -
2.2 Faktor pengurang -
- e. Pendapatan kerugian komprehensif lainnya
- -
LABA RUGI KEPENTINGAN MINORITAS MINORITY INTEREST -
- a. Disagio
- -
f. Lainnya -
- b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 100
- -
g. Dana setoran modal 5,815
4,198 LABA RUGI SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS MINORITY INTEREST
- -
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 100 -
- 22. Selisih penilaian kembali aset tetap
- -
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan -
- 23. Selisih kuasi reorganisasi
- -
DIVIDEN -
- e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas
24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -
- penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
- -
25. Cadangan 39,514
33,268 LABA BERSIH PER SAHAM
- -
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas a. Cadangan umum
12,118 8,995
aset produktif -
- g
p b. Cadangan tujuan
27,396 24,273
g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam 26. Labarugi
103,805 66,706
trading book -
- a. Tahun-tahun lalu
79,899 39,637
3. Modal Inovatif -
- b. Tahun berjalan
23,906 27,069
3.1 Surat berharga subordinasi perpetual non kumulatif -
- TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
4,882,628 3,471,226
3.2 Pinjaman subordinasi perpetual non kumulatif -
- 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya
- -
- -
4. Faktor Pengurang Modal Inti 912
912
RASIO KINERJA 4.1 Goodwill
- -
RASIO 2011 2010
NO. PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Tanggal 31 Maret 2011 dan 2010 Dalam Persentase
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.82 0.31
5. Kepentingan Minoritas -
- 4.
Cadangan kerugian penurunan nilai CKPN aset keuangan 1.55
1.39 terhadap aset produktif
B. Modal Pelengkap 38,047