Tugas dan Tanggung Jawab Susunan Anggota Komite Rapat Komite Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pembiayaan

Annual Report Bank Victoria Syariah 2013 46 47 Annual Report Bank Victoria Syariah 2013

2.4. Masa Jabatan

Tabel di bawah ini menjelaskan mengenai masa jabatan dari masing-masing anggota Direksi Bank:

2.5. Sertifikasi Manajemen Risiko

Sampai dengan Tahun 2013, seluruh anggota Direksi Bank telah lulus program Sertifikasi Manajemen Risiko yang diadakan oleh Badan Sertifikasi Manajemen Risiko, dengan perincian sebagai berikut:

2.6. Komite-Komite di Tingkat Direksi

Dalam menjalankan tugasnya, Direksi dibantu oleh Komite-Komite yang bertugas memberikan saran dan rekomendasi yang berhubungan dengan kebijakan-kebijakan dan arahan-arahan Direksi. Komite-Komite tersebut adalah sebagai berikut: 1. Komite Manajemen Risiko 2. Komite Pembiayaan 3. Asset and Liabilities Committee ALCO 4. Komite Teknologi Sistem Informasi Direksi berwenang untuk mengatur komposisi dan kompetensi anggota Komite- Komite tersebut sesuai dengan ukuran dan Nama Nama Direksi Ani Murdiati Sari Idayanti Djoko Nugroho Sutrisno Yulianto Ani Murdiati Sari Idayanti Djoko Nugroho Sutrisno Yulianto Direktur Utama Direktur Operasional Direktur Kepatuhan Direktur Bisnis Direktur Utama Direktur Operasional Direktur Kepatuhan Direktur Bisnis 14 Mei 2013 10 Februari 2010 2 September 2013 7 Maret 2013 RUPSLB 01 April 2013 RUPSLB 01 April 2013 RUPSLB 01 April 2013 RUPSLB 01 April 2013 Level 5 lima Level 3 tiga Level 3 tiga Level 4 empat RUPS 2015 RUPS 2015 RUPS 2015 RUPS 2015 Jabatan Jabatan Persetujuan BI RUPS Sertifikasi Manajemen Risiko Masa Jabatan Berakhir kompleksitas usaha Bank. Rekomendasi dari masing-masing Komite menjadi acuan Direksi dalam pengambilan keputusan. 1. Komite Manajemen Risiko Adalah komite yang dibentuk berdasarkan SK Direksi No.001aDIR-SKJKT IV2013 tanggal 01 April 2013, dengan tugas dan tanggung jawab mengacu pada ketentuan dalam Peraturan Bank Indonesia PBI No.1133PBI2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance GCG Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah dan PBI No.1323PBI2011 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Komite ini juga merupakan wadah pengambilan keputusan, pengevaluasian perumusan dan penerapan kebijakan, strategi dan sasaran dalam bidang Manajemen Risiko di mana Keanggotaan Komite Manajemen Risiko terdiri atas semua Direksi dan Pejabat Eksekutif terkait.

a. Tugas dan Tanggung Jawab

Tugas dan tanggung jawab Komite Manajemen Risiko adalah memberikan rekomendasi danatau masukan kepada Direktur Utama, sekurang- kurangnya meliputi: 1 Penyusunan Kebijakan, Strategi dan Pedoman Penerapan Manajemen Risiko 2 Perbaikan danatau penyempurnaan pelaksanaan manajemen risiko berdasarkan hasil evaluasi pelaksanaan butir 1 tersebut di atas 3 Menetapkan hal-hal yang terkait dengan keputusan bisnis yang menyimpang dari prosedur normal.

b. Susunan Anggota Komite

Komite Manajemen Risiko memiliki susunan anggota yang diangkat oleh Direksi sebagai berikut: •฀Ketua:฀฀ Direktur฀Kepatuhan •฀Wakil฀Ketua:฀฀ Direktur฀Utama •฀Anggota:฀฀ Direktur฀Bisnis Direktur Operasional •฀Sekretaris:฀฀ Kepala฀Divisi฀ Manajemen Risiko dan Kepatuhan •฀Anggota:฀฀ Kepala฀Divisi฀Bisnis฀ Pembiayaan Kepala Divisi SDI dan Umum Kepala Divisi Operasional Kepala Divisi Satuan Kerja Audit Intern Anggota: Kepala Divisi Akuntansi dan Pelaporan Kepala Divisi Treasury dan FI Kepala Divisi TSI Kepala Divisi Pengelolaan Bisnis Pembiayaan Kepala Divisi Pengembangan Bisnis Retail Kepala Divisi Perencanaan Strategi Korporat

c. Rapat Komite

Selama tahun 2013, Komite Manajemen Risiko Bank telah menyelenggarakan rapatpertemuan yang dihadiri oleh seluruh anggota Komite sebanyak 6 enam kali. 2. Komite Pembiayaan Adalah komite operasional yang membantu Direksi baik dalam mengevaluasi danatau memutuskan pengeluaran pembiayaan, perpanjangan dan perubahan pembiayaan dalam batas wewenang yang berlaku.

a. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pembiayaan

Tugas Komite Pembiayaan adalah sebagai berikut: 1 Mengevaluasi dan memberikan rekomendasi persetujuan atau penolakan pembiayaan berdasarkan usulan Marketing Officer danatau Kantor Cabang. 2 Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris terhadap permohonan, perpanjangan dan perubahan pembiayaan yang melebihi wewenang Direksi berdasarkan usulan Marketing Officer danatau Kantor Cabang. Annual Report Bank Victoria Syariah 2013 48 49 Annual Report Bank Victoria Syariah 2013

b. Keanggotaan Komite Pembiayaan