Financial Statement 2015 AJMI & DPLK
per 31 Desember 2015 dan 2014
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah)
2014
disajikan kembali
2015
ASET
Perusahaan
Konvensional
Perusahaan
Konvensional
I. INVESTASI
Perusahaan
I.
Deposito Berjangka &
Sertifikat Deposito
2.131.450
1.919.220
2.366.578
2.223.010
2
Saham
9.538.118
9.538.118
10.225.042
10.225.042
1
Utang Klaim
3
Obligasi dan MTN
2.767.584
2.767.584
2.756.549
2.756.549
2
Utang Reasuransi
4
Surat Berharga yang
diterbitkan atau dijamin oleh
Pemerintah
13.364.175
13.358.779
11.814.365
11.808.688
Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh BI
-
-
-
-
6
Unit Penyertaan Reksadana
7
Penyertaan Langsung
8
Bangunan dengan Hak Strata
atau Tanah dengan Bangunan
untuk investasi
9
Pinjaman Hipotik
10
Investasi Lain
11
Jumlah Investasi (1 s/d 10 )
3
Utang Komisi
4
Utang Pajak
5
Biaya Yang Masih Harus
Dibayar
5.023.157
5.023.157
6.356.185
6.356.185
272.407
272.407
224.907
224.907
7
Utang Pajak Tanggungan
8
Utang Lain
9
Jumlah Utang
(1 s/d 8)
-
-
-
-
-
-
-
33.096.891
32.879.265
33.743.626
33.594.381
II. BUKAN INVESTASI
Kas dan Bank
13
Tagihan Premi Penutupan
Langsung
1.122.634
219.359
1.121.324
246.624
219.359
239.024
199.015
199.015
14
Tagihan Reasuransi
89.227
88.004
104.859
104.139
15
Tagihan Hasil Investasi
350.886
349.015
299.975
299.130
16
Pinjaman Polis
762.700
762.700
641.752
641.752
17
Bangunan dengan Hak Strata
atau Tanah dengan Bangunan
untuk Investasi
-
-
-
-
18
Perangkat Keras Komputer
19.966
19.966
13.505
13.505
19
Aktiva Tetap Lain
68.026
68.026
85.316
85.316
20
Aktiva Lain
1.021.539
1.021.539
1.190.434
1.190.434
21
Jumlah Bukan Investasi
3.654.337
3.649.933
2.781.480
2.772.315
Utang Zakat
36.751.228
Jumlah Aset (11 + 21)
36.529.198
36.525.106
11
Dana Tabarru
12
Tabungan Peserta
13
Cadangan Atas Premi
Yang Belum Merupakan
Pendapatan
14
Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim)
15
Jumlah Cadangan
Teknis (10 s/d 14)
16
1
URAIAN
a.
Investasi
b.
Bukan Investasi
36.366.696
18
16.601.152
214.565
15.116.515
16.815.717
4
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP *)
5
Jumlah Pendapatan Premi Neto
110.439
99.477
99.477
27.179
14.804
14.734
476.822
475.812
577.474
576.877
-
-
-
-
88.110
88.110
100.435
100.435
534.161
473.163
297.320
252.535
1.606.145
1.466.584
1.419.931
27.218.166
-
28.450.893
3.285
28.450.893
-
-
-
-
-
275.030
274.402
243.918
241.734
85.601
84.758
69.460
69.146
27.577.326
28.767.556
28.761.773
29.183.471
30.234.140
-
-
389.200
Agio Saham
20
Saldo Laba
21
Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak
Komponen Ekuitas
Lainnya
Jumlah Ekuitas
(18 s/d 22)
24
Jumlah Liabilitas dan
Ekuitas (16 + 17 + 23)
364.200
389.200
b.
Cadangan Teknis
Jumlah Kewajiban
3
Pendapatan Premi
4
Hasil Investasi
5
Klaim dan Manfaat
313.746
296.405
14.802.769
16.519.312
15.116.515
16.815.717
3.771.180
3.624.971
(1.746.649)
2.372.269
3.879.669
4.048.040
7.620.101
(31.112)
7.620.101
(23.333)
(23.333)
7.374.984
Hasil Investasi
512.511
497.461
4.327.677
4.317.519
7
Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen
Lainnya
Pendapatan Lain
140.977
375.493
78.129
375.493
110.117
16.345
64.930
16.275
8
9
Jumlah Pendapatan
10
BEBAN
11
Klaim dan Manfaat
8.649.082
a.
Klaim dan Manfaat Dibayar
b.
Klaim Reasuransi
c.
Kenaikan (Penurunan) KMPMD
d.
Kenaikan (Penurunan) Tabungan
Peserta
e.
Kenaikan (Penurunan) EKK
f.
Kenaikan (Penurunan) Aset
Reasuransi
12
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
13
Biaya Akuisisi
-
8.571.184
11.829.123
11.773.708
5.611.029
5.611.029
5.802.393
5.802.393
(57.750)
(57.750)
(68.522)
(68.522)
(1.232.727)
(1.232.727)
2.912.242
-
-
-
-
15.612
15.612
5.026
5.026
21.399
21.399
(35.247)
(35.247)
4.357.563
4.357.563
8.615.892
8.615.892
363.292
350.168
403.933
394.180
Beban Komisi - Tahun Lanjutan
312.501
308.439
244.489
241.748
c.
Beban Komisi - Overiding
303.070
303.070
312.223
312.223
Beban Lainnya
Jumlah Biaya Akuisisi
172.473
172.473
134.472
134.472
1.151.336
1.134.150
1.095.117
1.082.623
1.222
1.222
1.222
1.222
15
Pemasaran
7.012.536
5.195.711
5.114.737
16
Umum dan Administrasi
17
Hasil Lain
170.303
170.303
65.847
65.847
(32.231)
(32.231)
704.833
704.833
18
Jumlah Beban
6.561.757
6.532.750
10.531.237
10.512.732
2.087.325
2.038.434
1.297.886
1.260.976
-
-
-
-
-
-
-
7.345.727
6.290.966
6.184.992
36.751.228
36.529.198
36.525.106
36.366.696
DEWAN KOMISARIS
KOMISARIS UTAMA
: Philip John Hampden Smith
KOMISARIS
: Retno Anggraini Dharmayani Muljosantoso
KOMISARIS
: Ir. Laksamana Sukardi
KOMISARIS
: Ke Wing Siu
KOMISARIS
: Jonathan Michiel Anthony Hekster
KOMISARIS INDEPENDEN
: Drs. Suyoto
18.546.658
14.405.546
13.414.681
6.176.228
5.131.977
Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)2)
a.
Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A)
309.962
248.803
b.
Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus
Aset dan Liabilitas (Schedule B)
47.058
60.020
c.
Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan
Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang
Asing (Schedule C)
76.300
115.924
d.
Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
yang Diperkirakan (Schedule D)
670.403
680.860
e.
Risiko Tingkat Bunga (Schedule E)
119.445
50.333
f.
Risiko Reasuransi (Schedule F)
1.224
1.911
g.
Risiko Operasional (Schedule G)
7.829
6.662
h.
Risiko Operasional PAYDI (Schedule H)
14.914
16.601
Jumlah MMBR
1.247.135
1.181.114
C
Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas
4.929.093
3.950.863
D
Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)3)
495%
435%
a.
Jumlah Dana Jaminan
953.317
888.836
b.
Rasio Likuiditas (%)
224%
287%
c.
Rasio Investasi (SAP) terhadap cad. Teknis
dan Utang Klaim Retensi Sendiri (%)
147%
138%
d.
Rasio Pendapatan Investasi Neto terhadap
Rata-rata Investasi (%)
Rasio beban (Klaim, Usaha dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
e.
7.139.557
-
20.581.774
b. Kewajiban
Informasi Lain
Beban Komisi - Tahun Pertama
364.200
7.497.748
a. Aset Yang Diperkenankan
2.912.242
b.
d.
Tingkat Solvabilitas
Jumlah Tingkat Solvabilitas
7.374.984
6
30.181.704
-
(31.112)
B
a.
DIREKSI DAN KOMISARIS
Utang
(83.120)
14
Liabilitas
a.
7.481.437
(83.120)
21.633
29.253.480
19
23
203.080
7.481.437
(119.119)
22.357
27.218.166
4.936
Modal Disetor
22
2014
14.913.435
7.770.332
(119.119)
40.558
Pinjaman Subordinasi
Aset
Jumlah Kekayaan
2
2015
7.770.332
Premi Reasuransi
41.433
27.583.733
Jumlah Liabilitas
(9 + 15)
17
PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI
No
Pendapatan Premi
3
2014
disajikan kembali
2015
Batas Tingkat Solvabilitas
Konvensional
2
354.240
27.226
Perusahaan
A
354.717
110.439
Konvensional
PENDAPATAN
390.884
EKUITAS
22
Perusahaan
KETERANGAN
1
391.556
1.669.747
Cadangan Premi (Kewajiban Manfaat Polis
Masa Depan)
URAIAN
Konvensional
B. Cadangan Teknis
10
12
Perusahaan
A. Utang
6
-
Konvensional
2014
disajikan kembali
2015
No.
LIABILITAS
1
5
2014
disajikan kembali
2015
LIABILITAS DAN EKUITAS
TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah)
79.667
76.230
71.145
70.349
802.888
794.504
683.236
678.021
19
Laba(Rugi) Sebelum Zakat
20
Zakat
21
Laba(Rugi) Sebelum Pajak
2.087.325
2.038.434
1.297.886
1.260.976
22
Beban Pajak Final
(144.728)
(141.883)
(128.795)
(126.656)
23
Pajak Penghasilan
-
-
-
-
24
Laba Setelah Pajak
1.942.597
1.896.551
1.169.091
1.134.320
25
Pendapatan Komprehensif Lain
Setelah pajak
(735.815)
(735.815)
1.218.665
1.218.665
26
Total Laba (Rugi) Komprehensif
1.206.782
1.160.736
2.387.756
2.352.985
35%
33%
147%
117%
DIREKSI
DIREKTUR UTAMA
: Christopher Franz Bendl
DIREKTUR
: Nelly Husnayati *)
DIREKTUR
: Sutikno Widodo Sjarif
PEMILIK PERUSAHAAN
1
THE MANUFACTURERS LIFE INSURANCE COMPANY
95%
2
PT TIRTA DHANA NUGRAHA
5%
per 31 Desember 2015 dan 2014
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN ASET NETO
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN PERUBAHAN ASET NETO
31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2015
2014
2015
ASET
INVESTASI (NILAI WAJAR)
Surat Berharga Negara
Tabungan
1.084.457.778.445
-
Deposito on call
Deposito Berjangka
Sertifikat Deposito
Sertifikat Bank Indonesia
Saham
Obligasi
Sukuk
Unit Penyertaan Reksa Dana:
- Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap,
Reksa Dana Saham dan Reksa Dana Campuran
- Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan
dan Reksa Dana Indeks
- Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif
Penyertaan Terbatas
- Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di
Bursa Efek
Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi
Kolektif Efek Beragun Aset
Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat
Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif
Kontrak Opsi Saham
Penempatan Langsung
Tanah
1.082.162.271.156
-
-
23.000.000.000
6.581.478.523.131
1.413.192.393.264
169.047.257.530
3.441.362.260
5.475.391.120.141
1.482.652.323.875
146.525.305.340
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Bangunan
-
-
Tanah dan Bangunan
-
-
9.251.617.314.630
8.209.731.020.512
TOTAL INVESTASI
ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI
Kas dan Bank
Beban Dibayar Dimuka
Piutang Investasi
Piutang Hasil Investasi
Piutang Lain-lain
62.549.476.359
137.025.908.000
3.172.109.277
96.385.748.319
12.520.836.267
63.151.988.886
6.363.049.379
ASET TERSEDIA
202.747.493.636
178.421.622.851
9.454.364.808.266
8.388.152.643.363
LIABILITAS
LIABILITAS DI LUAR LIABILITAS
MANFAAT PENSIUN
Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo
Utang Investasi
Pendapatan Diterima Dimuka
Beban Yang Masih Harus Dibayar
Liabilitas Lain
8.436.617.286
7.344.572.011
TOTAL LIABILITAS DI LUAR
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
ASET NETO
33.186.124.000
14.394.098.893
3.362.839.763
15.781.189.297
50.943.062.656
9.438.583.618.969
8.337.209.580.707
Nama Pengurus, Dewan Pengawas, dan Pelaksana Tugas Pengurus
2015
2014
Pengurus
Ketua
Anggota
:
:
Christopher Franz Bendl
Nelly Husnayati*)
Christopher Franz Bendl
Nelly Husnayati
Anggota
:
Sutikno Widodo Sjarif
Sutikno Widodo Sjarif
Dewan Pengawas
Ketua
: Philip John Hampden Smith
Philip John Hampden Smith
Anggota
:
Ke Wing Siu
Ke Wing Siu
Anggota
Anggota
Anggota
Anggota
:
:
:
:
Laksamana Sukardi
Retno Anggraini Dharmayani Muljosantoso
Jonathan Michiel Anthony Hekster
Drs. Suyoto
Laksamana Sukardi
Retno Anggraini Dharmayani Muljosantoso
Jonathan Michiel Anthony Hekster
Drs. Suyoto
Pelaksana Tugas Pengurus
:
:
Total Pendapatan Investasi
Nur Hasan Kurniawan
Septiana Anggraini
Nur Hasan Kurniawan
Septiana Anggraini
31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2015
2014
661.423.565.184
29.368.193.154
4.925.532.324
-
581.667.509.359
29.546.730.590
29.322.122.734
-
Surat Berharga Negara
-
Deposito on call
-
23.000.000.000
Deposito Berjangka
6.577.948.934.865
5.471.966.272.808
Sertifikat Deposito
-
-
Sertifikat Bank Indonesia
-
-
1.175.273.572.986
1.030.066.802.008
169.189.587.580
146.182.076.230
3.515.750.000
-
-
-
-
-
640.536.362.683
349.469.767.575
Iuran
Pendapatan di Luar Investasi
Pengalihan Dana dari
Dana Pensiun Lain
1.976.787.008.965
1.172.074.809
1.639.601.554.635
823.177.414
Saham
192.972.801.763
Sukuk
JUMLAH PENGURANGAN
KENAIKAN ASET NETO
2.627.549.617.694
2.823.403.664.070
7.741.825.975
7.316.103.474
89.850.875.898
1.145.802.409.532
77.518.263.961
678.467.267.865
332.926.423
-
98.596.370
-
37.521.808.002
244.925.733.602
56.072.981.820
217.502.066.059
1.526.175.579.432
1.036.975.279.549
1.101.374.038.262
1.786.428.384.521
ASET NETO
AWAL PERIODE
8.337.209.580.707
6.550.781.196.186
ASET NETO AKHIR PERIODE
9.438.583.618.969
8.337.209.580.707
Obligasi
Unit Penyertaan Reksa Dana:
- Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan
Tetap, Reksa Dana Saham, dan Reksa Dana Campuran
- Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan
Penjaminan dan Reksa Dana Indeks
- Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif
Penyertaan Terbatas
- Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan
di Bursa Efek
Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS
INVESTASI
Penerimaan Bunga/Bagi Hasil
Penerimaan Dividen
Penerimaan Sewa
Pendapatan Investasi Lain
Pelepasan Investasi
Penanaman Investasi
Pembayaran Beban Investasi
Arus kas bersih yang digunakan
untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS
OPERASI
Pembayaran Beban Operasional
Pendapatan Lain di Luar Investasi
Beban di Luar Investasi dan
Operasional
Pajak Penghasilan
Arus kas bersih yang digunakan
untuk aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS
PENDANAAN
Penerimaan Iuran
Penerimaan Pengalihan Dana
dari Dana Pensiun Lain
Pembayaran Pengalihan Dana
ke Dana Pensiun Lain
Pembayaran Manfaat Pensiun
Penarikan Iuran
587.236.390.753
29.382.411.387
27.369.080.898.137
(28.678.774.174.246)
(7.865.496.399)
564.615.510.427
29.562.730.257
31.338.156.888.476
(32.689.564.890.149)
(7.147.257.077)
-
TOTAL BEBAN INVESTASI
7.741.825.975
7.316.103.474
HASIL USAHA INVESTASI
687.975.464.687
633.220.259.209
89.850.875.898
77.518.263.961
1.172.074.809
823.177.414
(332.926.423)
(98.596.370)
839.148.386
724.581.044
598.963.737.175
556.426.576.292
-
-
598.963.737.175
556.426.576.292
-
Kontrak Opsi Saham
-
-
Penempatan Langsung
-
-
Tanah
-
-
Bangunan
-
-
Tanah dan Bangunan
-
-
Akumulasi Penyusutan Bangunan
-
-
9.052.543.381.419
7.758.589.860.717
199.073.933.211
451.141.159.795
(700.939.970.368)
(764.377.018.066)
(95.544.384.639)
6.573.729.284
(69.530.312.133)
609.732.196
(332.926.423)
-
(98.596.370)
-
62.549.476.359
PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN
Pendapatan Lain di Luar Investasi
Beban di Luar Investasi
dan Operasional
TOTAL PENDAPATAN DAN BEBAN
LAIN-LAIN
HASIL USAHA SEBELUM
PAJAK
PAJAK PENGHASILAN
96.385.748.319
-
-
Piutang Investasi
-
12.520.836.267
137.025.908.000
63.151.988.886
3.172.109.277
6.363.049.379
202.747.493.636
178.421.622.851
9.454.364.808.266
8.388.152.643.363
Akumulasi Iuran
3.593.995.647.969
3.045.458.590.138
Hasil Usaha
3.429.028.388.703
2.830.064.651.528
Pengalihan Dana dari
Dana Pensiun Lain
2.216.485.649.086
2.010.545.179.246
TOTAL LIABILITAS
MANFAAT PENSIUN
9.239.509.685.758
7.886.068.420.912
TOTAL ASET
BEBAN OPERASIONAL
Fee kepada Pendiri
HASIL USAHA
SETELAH PAJAK
Beban Dibayar Dimuka
TOTAL ASET LANCAR
DI LUAR INVESTASI
640.536.362.683
-
-
Piutang Lain-lain
695.717.290.662
7.316.103.474
-
Piutang Hasil Investasi
TOTAL PENDAPATAN INVESTASI
-
-
Kas dan Bank
581.667.509.359
29.546.730.590
29.322.122.734
-
7.741.825.975
ASET LANCAR DI LUAR
INVESTASI
2014
661.423.565.184
29.368.193.154
4.925.532.324
-
-
Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat
Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif
SELISIH PENILAIAN INVESTASI
2014
PENDAPATAN INVESTASI
Bunga/Bagi Hasil
Dividen
Sewa
Laba Pelepasan Investasi
Pendapatan Investasi Lain
BEBAN INVESTASI
Beban Transaksi
Beban Pemeliharaan Tanah
dan Bangunan
Beban Penyusutan Bangunan
Beban Manajer Investasi
Beban Investasi Lain
Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi
Kolektif Efek Beragun Aset
TOTAL INVESTASI
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI LAPORAN ARUS KAS
1.087.374.709.671
-
695.717.290.662
205.940.469.840
1.126.615.535.988
Tabungan
(252.067.226.582)
PENGURANGAN
Beban Investasi
Beban Operasional
(Fee kepada Pendiri)
Manfaat Pensiun
Beban di Luar Investasi
dan Operasional
Pajak Penghasilan
Pengalihan Dana ke
Dana Pensiun Lain
Penarikan Iuran
2015
2014
INVESTASI (NILAI HISTORIS)
Peningkatan/(Penurunan) Nilai Investasi
JUMLAH PENAMBAHAN
Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
ASET
2015
TOTAL ASET LANCAR
DI LUAR INVESTASI
Anggota
Anggota
PENAMBAHAN
Pendapatan investasi
Bunga/Bagi Hasil
Dividen
Sewa
Laba Pelepasan Investasi
Pendapatan Investasi Lain
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN PERHITUNGAN HASIL USAHA
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI NERACA
Catatan:
* Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan bertujuan khusus
yang telah di audit oleh KAP Purwantono, Sungkoro & Surja, firma anggota
Ernst & Young Global Limited, dalam laporannya bertanggal 24 Februari
2016, dengan opini tanpa modifikasian sesuai dengan Peraturan Ketua
BAPEPAM-LK No. PER-05/BL/2012.
* Kurs pada tanggal 31 Desember 2015: US$ 1 = Rp. 13.795
* Kurs pada tanggal 31 Desember 2014: US$ 1 = Rp. 12.440
LIABILITAS
(89.303.581.778)
(69.019.176.307)
1.976.787.008.964
1.639.601.554.635
205.940.469.840
192.972.801.763
(37.521.808.002)
(1.144.942.235.938)
(243.856.154.678)
(56.072.981.820)
(677.589.021.990)
(218.043.283.761)
Arus kas bersih yang diperoleh
dari aktivitas pendanaan
756.407.280.186
880.869.068.827
KENAIKAN (PENURUNAN)
KAS DAN BANK BERSIH
(33.836.271.960)
47.472.874.454
KAS DAN BANK
PADA AWAL PERIODE
96.385.748.319
48.912.873.865
KAS DAN BANK
PADA AKHIR PERIODE
62.549.476.359
96.385.748.319
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
LIABILITAS DI LUAR LIABILITAS
MANFAAT PENSIUN
Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo
-
-
Utang Investasi
-
33.186.124.000
Pendapatan Diterima Dimuka
-
-
Beban Yang Masih Harus Dibayar
8.436.617.286
14.394.098.893
Liabilitas Lain
7.344.572.011
3.362.839.763
15.781.189.297
50.943.062.656
TOTAL LIABILITAS DI LUAR
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
PENDAPATAN
YANG BELUM DIREALISASI
TOTAL LIABILITAS
199.073.933.211
451.141.159.795
9.454.364.808.266
8.388.152.643.363
Perusahaan-perusahaan Manulife Indonesia merupakan perusahaan-perusahaan yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
021 - 2555 7777, Toll Free 0-800-1-606060
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah)
2014
disajikan kembali
2015
ASET
Perusahaan
Konvensional
Perusahaan
Konvensional
I. INVESTASI
Perusahaan
I.
Deposito Berjangka &
Sertifikat Deposito
2.131.450
1.919.220
2.366.578
2.223.010
2
Saham
9.538.118
9.538.118
10.225.042
10.225.042
1
Utang Klaim
3
Obligasi dan MTN
2.767.584
2.767.584
2.756.549
2.756.549
2
Utang Reasuransi
4
Surat Berharga yang
diterbitkan atau dijamin oleh
Pemerintah
13.364.175
13.358.779
11.814.365
11.808.688
Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh BI
-
-
-
-
6
Unit Penyertaan Reksadana
7
Penyertaan Langsung
8
Bangunan dengan Hak Strata
atau Tanah dengan Bangunan
untuk investasi
9
Pinjaman Hipotik
10
Investasi Lain
11
Jumlah Investasi (1 s/d 10 )
3
Utang Komisi
4
Utang Pajak
5
Biaya Yang Masih Harus
Dibayar
5.023.157
5.023.157
6.356.185
6.356.185
272.407
272.407
224.907
224.907
7
Utang Pajak Tanggungan
8
Utang Lain
9
Jumlah Utang
(1 s/d 8)
-
-
-
-
-
-
-
33.096.891
32.879.265
33.743.626
33.594.381
II. BUKAN INVESTASI
Kas dan Bank
13
Tagihan Premi Penutupan
Langsung
1.122.634
219.359
1.121.324
246.624
219.359
239.024
199.015
199.015
14
Tagihan Reasuransi
89.227
88.004
104.859
104.139
15
Tagihan Hasil Investasi
350.886
349.015
299.975
299.130
16
Pinjaman Polis
762.700
762.700
641.752
641.752
17
Bangunan dengan Hak Strata
atau Tanah dengan Bangunan
untuk Investasi
-
-
-
-
18
Perangkat Keras Komputer
19.966
19.966
13.505
13.505
19
Aktiva Tetap Lain
68.026
68.026
85.316
85.316
20
Aktiva Lain
1.021.539
1.021.539
1.190.434
1.190.434
21
Jumlah Bukan Investasi
3.654.337
3.649.933
2.781.480
2.772.315
Utang Zakat
36.751.228
Jumlah Aset (11 + 21)
36.529.198
36.525.106
11
Dana Tabarru
12
Tabungan Peserta
13
Cadangan Atas Premi
Yang Belum Merupakan
Pendapatan
14
Cadangan Klaim (Estimasi Kewajiban Klaim)
15
Jumlah Cadangan
Teknis (10 s/d 14)
16
1
URAIAN
a.
Investasi
b.
Bukan Investasi
36.366.696
18
16.601.152
214.565
15.116.515
16.815.717
4
Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP *)
5
Jumlah Pendapatan Premi Neto
110.439
99.477
99.477
27.179
14.804
14.734
476.822
475.812
577.474
576.877
-
-
-
-
88.110
88.110
100.435
100.435
534.161
473.163
297.320
252.535
1.606.145
1.466.584
1.419.931
27.218.166
-
28.450.893
3.285
28.450.893
-
-
-
-
-
275.030
274.402
243.918
241.734
85.601
84.758
69.460
69.146
27.577.326
28.767.556
28.761.773
29.183.471
30.234.140
-
-
389.200
Agio Saham
20
Saldo Laba
21
Pendapatan Komprehensif Lain Setelah Pajak
Komponen Ekuitas
Lainnya
Jumlah Ekuitas
(18 s/d 22)
24
Jumlah Liabilitas dan
Ekuitas (16 + 17 + 23)
364.200
389.200
b.
Cadangan Teknis
Jumlah Kewajiban
3
Pendapatan Premi
4
Hasil Investasi
5
Klaim dan Manfaat
313.746
296.405
14.802.769
16.519.312
15.116.515
16.815.717
3.771.180
3.624.971
(1.746.649)
2.372.269
3.879.669
4.048.040
7.620.101
(31.112)
7.620.101
(23.333)
(23.333)
7.374.984
Hasil Investasi
512.511
497.461
4.327.677
4.317.519
7
Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen
Lainnya
Pendapatan Lain
140.977
375.493
78.129
375.493
110.117
16.345
64.930
16.275
8
9
Jumlah Pendapatan
10
BEBAN
11
Klaim dan Manfaat
8.649.082
a.
Klaim dan Manfaat Dibayar
b.
Klaim Reasuransi
c.
Kenaikan (Penurunan) KMPMD
d.
Kenaikan (Penurunan) Tabungan
Peserta
e.
Kenaikan (Penurunan) EKK
f.
Kenaikan (Penurunan) Aset
Reasuransi
12
Jumlah Beban Klaim dan Manfaat
13
Biaya Akuisisi
-
8.571.184
11.829.123
11.773.708
5.611.029
5.611.029
5.802.393
5.802.393
(57.750)
(57.750)
(68.522)
(68.522)
(1.232.727)
(1.232.727)
2.912.242
-
-
-
-
15.612
15.612
5.026
5.026
21.399
21.399
(35.247)
(35.247)
4.357.563
4.357.563
8.615.892
8.615.892
363.292
350.168
403.933
394.180
Beban Komisi - Tahun Lanjutan
312.501
308.439
244.489
241.748
c.
Beban Komisi - Overiding
303.070
303.070
312.223
312.223
Beban Lainnya
Jumlah Biaya Akuisisi
172.473
172.473
134.472
134.472
1.151.336
1.134.150
1.095.117
1.082.623
1.222
1.222
1.222
1.222
15
Pemasaran
7.012.536
5.195.711
5.114.737
16
Umum dan Administrasi
17
Hasil Lain
170.303
170.303
65.847
65.847
(32.231)
(32.231)
704.833
704.833
18
Jumlah Beban
6.561.757
6.532.750
10.531.237
10.512.732
2.087.325
2.038.434
1.297.886
1.260.976
-
-
-
-
-
-
-
7.345.727
6.290.966
6.184.992
36.751.228
36.529.198
36.525.106
36.366.696
DEWAN KOMISARIS
KOMISARIS UTAMA
: Philip John Hampden Smith
KOMISARIS
: Retno Anggraini Dharmayani Muljosantoso
KOMISARIS
: Ir. Laksamana Sukardi
KOMISARIS
: Ke Wing Siu
KOMISARIS
: Jonathan Michiel Anthony Hekster
KOMISARIS INDEPENDEN
: Drs. Suyoto
18.546.658
14.405.546
13.414.681
6.176.228
5.131.977
Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)2)
a.
Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A)
309.962
248.803
b.
Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus
Aset dan Liabilitas (Schedule B)
47.058
60.020
c.
Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan
Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang
Asing (Schedule C)
76.300
115.924
d.
Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
yang Diperkirakan (Schedule D)
670.403
680.860
e.
Risiko Tingkat Bunga (Schedule E)
119.445
50.333
f.
Risiko Reasuransi (Schedule F)
1.224
1.911
g.
Risiko Operasional (Schedule G)
7.829
6.662
h.
Risiko Operasional PAYDI (Schedule H)
14.914
16.601
Jumlah MMBR
1.247.135
1.181.114
C
Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas
4.929.093
3.950.863
D
Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)3)
495%
435%
a.
Jumlah Dana Jaminan
953.317
888.836
b.
Rasio Likuiditas (%)
224%
287%
c.
Rasio Investasi (SAP) terhadap cad. Teknis
dan Utang Klaim Retensi Sendiri (%)
147%
138%
d.
Rasio Pendapatan Investasi Neto terhadap
Rata-rata Investasi (%)
Rasio beban (Klaim, Usaha dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
e.
7.139.557
-
20.581.774
b. Kewajiban
Informasi Lain
Beban Komisi - Tahun Pertama
364.200
7.497.748
a. Aset Yang Diperkenankan
2.912.242
b.
d.
Tingkat Solvabilitas
Jumlah Tingkat Solvabilitas
7.374.984
6
30.181.704
-
(31.112)
B
a.
DIREKSI DAN KOMISARIS
Utang
(83.120)
14
Liabilitas
a.
7.481.437
(83.120)
21.633
29.253.480
19
23
203.080
7.481.437
(119.119)
22.357
27.218.166
4.936
Modal Disetor
22
2014
14.913.435
7.770.332
(119.119)
40.558
Pinjaman Subordinasi
Aset
Jumlah Kekayaan
2
2015
7.770.332
Premi Reasuransi
41.433
27.583.733
Jumlah Liabilitas
(9 + 15)
17
PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI
No
Pendapatan Premi
3
2014
disajikan kembali
2015
Batas Tingkat Solvabilitas
Konvensional
2
354.240
27.226
Perusahaan
A
354.717
110.439
Konvensional
PENDAPATAN
390.884
EKUITAS
22
Perusahaan
KETERANGAN
1
391.556
1.669.747
Cadangan Premi (Kewajiban Manfaat Polis
Masa Depan)
URAIAN
Konvensional
B. Cadangan Teknis
10
12
Perusahaan
A. Utang
6
-
Konvensional
2014
disajikan kembali
2015
No.
LIABILITAS
1
5
2014
disajikan kembali
2015
LIABILITAS DAN EKUITAS
TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah)
79.667
76.230
71.145
70.349
802.888
794.504
683.236
678.021
19
Laba(Rugi) Sebelum Zakat
20
Zakat
21
Laba(Rugi) Sebelum Pajak
2.087.325
2.038.434
1.297.886
1.260.976
22
Beban Pajak Final
(144.728)
(141.883)
(128.795)
(126.656)
23
Pajak Penghasilan
-
-
-
-
24
Laba Setelah Pajak
1.942.597
1.896.551
1.169.091
1.134.320
25
Pendapatan Komprehensif Lain
Setelah pajak
(735.815)
(735.815)
1.218.665
1.218.665
26
Total Laba (Rugi) Komprehensif
1.206.782
1.160.736
2.387.756
2.352.985
35%
33%
147%
117%
DIREKSI
DIREKTUR UTAMA
: Christopher Franz Bendl
DIREKTUR
: Nelly Husnayati *)
DIREKTUR
: Sutikno Widodo Sjarif
PEMILIK PERUSAHAAN
1
THE MANUFACTURERS LIFE INSURANCE COMPANY
95%
2
PT TIRTA DHANA NUGRAHA
5%
per 31 Desember 2015 dan 2014
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN ASET NETO
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN PERUBAHAN ASET NETO
31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2015
2014
2015
ASET
INVESTASI (NILAI WAJAR)
Surat Berharga Negara
Tabungan
1.084.457.778.445
-
Deposito on call
Deposito Berjangka
Sertifikat Deposito
Sertifikat Bank Indonesia
Saham
Obligasi
Sukuk
Unit Penyertaan Reksa Dana:
- Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap,
Reksa Dana Saham dan Reksa Dana Campuran
- Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan
dan Reksa Dana Indeks
- Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif
Penyertaan Terbatas
- Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di
Bursa Efek
Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi
Kolektif Efek Beragun Aset
Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat
Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif
Kontrak Opsi Saham
Penempatan Langsung
Tanah
1.082.162.271.156
-
-
23.000.000.000
6.581.478.523.131
1.413.192.393.264
169.047.257.530
3.441.362.260
5.475.391.120.141
1.482.652.323.875
146.525.305.340
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Bangunan
-
-
Tanah dan Bangunan
-
-
9.251.617.314.630
8.209.731.020.512
TOTAL INVESTASI
ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI
Kas dan Bank
Beban Dibayar Dimuka
Piutang Investasi
Piutang Hasil Investasi
Piutang Lain-lain
62.549.476.359
137.025.908.000
3.172.109.277
96.385.748.319
12.520.836.267
63.151.988.886
6.363.049.379
ASET TERSEDIA
202.747.493.636
178.421.622.851
9.454.364.808.266
8.388.152.643.363
LIABILITAS
LIABILITAS DI LUAR LIABILITAS
MANFAAT PENSIUN
Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo
Utang Investasi
Pendapatan Diterima Dimuka
Beban Yang Masih Harus Dibayar
Liabilitas Lain
8.436.617.286
7.344.572.011
TOTAL LIABILITAS DI LUAR
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
ASET NETO
33.186.124.000
14.394.098.893
3.362.839.763
15.781.189.297
50.943.062.656
9.438.583.618.969
8.337.209.580.707
Nama Pengurus, Dewan Pengawas, dan Pelaksana Tugas Pengurus
2015
2014
Pengurus
Ketua
Anggota
:
:
Christopher Franz Bendl
Nelly Husnayati*)
Christopher Franz Bendl
Nelly Husnayati
Anggota
:
Sutikno Widodo Sjarif
Sutikno Widodo Sjarif
Dewan Pengawas
Ketua
: Philip John Hampden Smith
Philip John Hampden Smith
Anggota
:
Ke Wing Siu
Ke Wing Siu
Anggota
Anggota
Anggota
Anggota
:
:
:
:
Laksamana Sukardi
Retno Anggraini Dharmayani Muljosantoso
Jonathan Michiel Anthony Hekster
Drs. Suyoto
Laksamana Sukardi
Retno Anggraini Dharmayani Muljosantoso
Jonathan Michiel Anthony Hekster
Drs. Suyoto
Pelaksana Tugas Pengurus
:
:
Total Pendapatan Investasi
Nur Hasan Kurniawan
Septiana Anggraini
Nur Hasan Kurniawan
Septiana Anggraini
31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2015
2014
661.423.565.184
29.368.193.154
4.925.532.324
-
581.667.509.359
29.546.730.590
29.322.122.734
-
Surat Berharga Negara
-
Deposito on call
-
23.000.000.000
Deposito Berjangka
6.577.948.934.865
5.471.966.272.808
Sertifikat Deposito
-
-
Sertifikat Bank Indonesia
-
-
1.175.273.572.986
1.030.066.802.008
169.189.587.580
146.182.076.230
3.515.750.000
-
-
-
-
-
640.536.362.683
349.469.767.575
Iuran
Pendapatan di Luar Investasi
Pengalihan Dana dari
Dana Pensiun Lain
1.976.787.008.965
1.172.074.809
1.639.601.554.635
823.177.414
Saham
192.972.801.763
Sukuk
JUMLAH PENGURANGAN
KENAIKAN ASET NETO
2.627.549.617.694
2.823.403.664.070
7.741.825.975
7.316.103.474
89.850.875.898
1.145.802.409.532
77.518.263.961
678.467.267.865
332.926.423
-
98.596.370
-
37.521.808.002
244.925.733.602
56.072.981.820
217.502.066.059
1.526.175.579.432
1.036.975.279.549
1.101.374.038.262
1.786.428.384.521
ASET NETO
AWAL PERIODE
8.337.209.580.707
6.550.781.196.186
ASET NETO AKHIR PERIODE
9.438.583.618.969
8.337.209.580.707
Obligasi
Unit Penyertaan Reksa Dana:
- Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan
Tetap, Reksa Dana Saham, dan Reksa Dana Campuran
- Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan
Penjaminan dan Reksa Dana Indeks
- Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif
Penyertaan Terbatas
- Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan
di Bursa Efek
Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS
INVESTASI
Penerimaan Bunga/Bagi Hasil
Penerimaan Dividen
Penerimaan Sewa
Pendapatan Investasi Lain
Pelepasan Investasi
Penanaman Investasi
Pembayaran Beban Investasi
Arus kas bersih yang digunakan
untuk aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS
OPERASI
Pembayaran Beban Operasional
Pendapatan Lain di Luar Investasi
Beban di Luar Investasi dan
Operasional
Pajak Penghasilan
Arus kas bersih yang digunakan
untuk aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS
PENDANAAN
Penerimaan Iuran
Penerimaan Pengalihan Dana
dari Dana Pensiun Lain
Pembayaran Pengalihan Dana
ke Dana Pensiun Lain
Pembayaran Manfaat Pensiun
Penarikan Iuran
587.236.390.753
29.382.411.387
27.369.080.898.137
(28.678.774.174.246)
(7.865.496.399)
564.615.510.427
29.562.730.257
31.338.156.888.476
(32.689.564.890.149)
(7.147.257.077)
-
TOTAL BEBAN INVESTASI
7.741.825.975
7.316.103.474
HASIL USAHA INVESTASI
687.975.464.687
633.220.259.209
89.850.875.898
77.518.263.961
1.172.074.809
823.177.414
(332.926.423)
(98.596.370)
839.148.386
724.581.044
598.963.737.175
556.426.576.292
-
-
598.963.737.175
556.426.576.292
-
Kontrak Opsi Saham
-
-
Penempatan Langsung
-
-
Tanah
-
-
Bangunan
-
-
Tanah dan Bangunan
-
-
Akumulasi Penyusutan Bangunan
-
-
9.052.543.381.419
7.758.589.860.717
199.073.933.211
451.141.159.795
(700.939.970.368)
(764.377.018.066)
(95.544.384.639)
6.573.729.284
(69.530.312.133)
609.732.196
(332.926.423)
-
(98.596.370)
-
62.549.476.359
PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN
Pendapatan Lain di Luar Investasi
Beban di Luar Investasi
dan Operasional
TOTAL PENDAPATAN DAN BEBAN
LAIN-LAIN
HASIL USAHA SEBELUM
PAJAK
PAJAK PENGHASILAN
96.385.748.319
-
-
Piutang Investasi
-
12.520.836.267
137.025.908.000
63.151.988.886
3.172.109.277
6.363.049.379
202.747.493.636
178.421.622.851
9.454.364.808.266
8.388.152.643.363
Akumulasi Iuran
3.593.995.647.969
3.045.458.590.138
Hasil Usaha
3.429.028.388.703
2.830.064.651.528
Pengalihan Dana dari
Dana Pensiun Lain
2.216.485.649.086
2.010.545.179.246
TOTAL LIABILITAS
MANFAAT PENSIUN
9.239.509.685.758
7.886.068.420.912
TOTAL ASET
BEBAN OPERASIONAL
Fee kepada Pendiri
HASIL USAHA
SETELAH PAJAK
Beban Dibayar Dimuka
TOTAL ASET LANCAR
DI LUAR INVESTASI
640.536.362.683
-
-
Piutang Lain-lain
695.717.290.662
7.316.103.474
-
Piutang Hasil Investasi
TOTAL PENDAPATAN INVESTASI
-
-
Kas dan Bank
581.667.509.359
29.546.730.590
29.322.122.734
-
7.741.825.975
ASET LANCAR DI LUAR
INVESTASI
2014
661.423.565.184
29.368.193.154
4.925.532.324
-
-
Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat
Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif
SELISIH PENILAIAN INVESTASI
2014
PENDAPATAN INVESTASI
Bunga/Bagi Hasil
Dividen
Sewa
Laba Pelepasan Investasi
Pendapatan Investasi Lain
BEBAN INVESTASI
Beban Transaksi
Beban Pemeliharaan Tanah
dan Bangunan
Beban Penyusutan Bangunan
Beban Manajer Investasi
Beban Investasi Lain
Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi
Kolektif Efek Beragun Aset
TOTAL INVESTASI
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI LAPORAN ARUS KAS
1.087.374.709.671
-
695.717.290.662
205.940.469.840
1.126.615.535.988
Tabungan
(252.067.226.582)
PENGURANGAN
Beban Investasi
Beban Operasional
(Fee kepada Pendiri)
Manfaat Pensiun
Beban di Luar Investasi
dan Operasional
Pajak Penghasilan
Pengalihan Dana ke
Dana Pensiun Lain
Penarikan Iuran
2015
2014
INVESTASI (NILAI HISTORIS)
Peningkatan/(Penurunan) Nilai Investasi
JUMLAH PENAMBAHAN
Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
ASET
2015
TOTAL ASET LANCAR
DI LUAR INVESTASI
Anggota
Anggota
PENAMBAHAN
Pendapatan investasi
Bunga/Bagi Hasil
Dividen
Sewa
Laba Pelepasan Investasi
Pendapatan Investasi Lain
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN PERHITUNGAN HASIL USAHA
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI NERACA
Catatan:
* Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan bertujuan khusus
yang telah di audit oleh KAP Purwantono, Sungkoro & Surja, firma anggota
Ernst & Young Global Limited, dalam laporannya bertanggal 24 Februari
2016, dengan opini tanpa modifikasian sesuai dengan Peraturan Ketua
BAPEPAM-LK No. PER-05/BL/2012.
* Kurs pada tanggal 31 Desember 2015: US$ 1 = Rp. 13.795
* Kurs pada tanggal 31 Desember 2014: US$ 1 = Rp. 12.440
LIABILITAS
(89.303.581.778)
(69.019.176.307)
1.976.787.008.964
1.639.601.554.635
205.940.469.840
192.972.801.763
(37.521.808.002)
(1.144.942.235.938)
(243.856.154.678)
(56.072.981.820)
(677.589.021.990)
(218.043.283.761)
Arus kas bersih yang diperoleh
dari aktivitas pendanaan
756.407.280.186
880.869.068.827
KENAIKAN (PENURUNAN)
KAS DAN BANK BERSIH
(33.836.271.960)
47.472.874.454
KAS DAN BANK
PADA AWAL PERIODE
96.385.748.319
48.912.873.865
KAS DAN BANK
PADA AKHIR PERIODE
62.549.476.359
96.385.748.319
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
LIABILITAS DI LUAR LIABILITAS
MANFAAT PENSIUN
Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo
-
-
Utang Investasi
-
33.186.124.000
Pendapatan Diterima Dimuka
-
-
Beban Yang Masih Harus Dibayar
8.436.617.286
14.394.098.893
Liabilitas Lain
7.344.572.011
3.362.839.763
15.781.189.297
50.943.062.656
TOTAL LIABILITAS DI LUAR
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
PENDAPATAN
YANG BELUM DIREALISASI
TOTAL LIABILITAS
199.073.933.211
451.141.159.795
9.454.364.808.266
8.388.152.643.363
Perusahaan-perusahaan Manulife Indonesia merupakan perusahaan-perusahaan yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
021 - 2555 7777, Toll Free 0-800-1-606060