Fa-LK. BankSaudara_31 Maret 2012 Final
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
31 MARET 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 31 MARET 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
31 MARET 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
TANGGAL 31 MARET 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
No.
POS-POS
31 Mar 2012 31 Des 2011
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
TOTAL ASET
12.
13.
14.
15.
16.
105.164
508.618
79.507
-
84.810
914.824
83.795
-
305.232
98.000
-
315.679
108.047
-
155.069
-
108.568
-
3.521.557
413
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
(33.877)
6.707
(3.232)
114.257
(32.769)
(29.855)
5.477
(2.951)
115.519
(30.824)
4.800
(1.593)
86.899
2.450
(1.593)
69.627
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
306.044
367.125
3.414.823
206.021
245.544
2.508
839
3.761
874
4.027
95.205
-
4.166
64.230
-
4.456.461
4.612.588
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
2.
No.
11.
POS-POS
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
8.
9.027
-
152.212
28.786
92.151
90.043
458.291
473.174
-
-
17.658
118
3.116
2.575
541
76
2.517
2.112
II
-
-
-
-
3.793
4.627
34.540
11.338
23.230
(54.061)
34.043
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
(4)
21.807
5.996
140
6.899
-
28.786
14.908
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
No.
185.171
27.927
3.050
-
5.000
-
3.822
-
4.760
-
24.615
2.152
20.523
3.764
14.061
-
11.505
-
35.324
6.389
651
29.866
5.180
2.468
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(18.190)
-
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
(18.190)
(2.030)
10.596
12.878
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
28.786
28.786
14.908
14.908
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
10.596
10.596
12.878
12.878
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
12.43
6.54
LABA BERSIH PER SAHAM
31 MARET 2012 DAN 2011
No.
(2.030)
-
RASIO %
2012
2011
Rasio Kinerja
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL - Gross
NPL - Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
14,20%
17,50%
1,82%
1,77%
1,68%
1,60%
0,81%
2,09%
0,99%
2,77%
26,83%
7,81%
82,98%
88,12%
1,85%
1,78%
0,64%
2,56%
16,58%
10,42%
84,19%
94,85%
Kepatuhan (Compliance)
1
2
3
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
418.474
382.899
231.637
231.637
47.747
13.529
-
46.723
9.027
-
153.804
92.151
14.394
-
7.454
-
-
-
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
Lainnya
JUMLAH
2011
B Modal Pelengkap
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
-
1.592
-
-
-
-
-
207
201
-
-
12.633
22.331
-
-
-
-
12.840
22.532
-
-
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
207
201
-
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
-
-
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
431.107
405.230
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
431.107
405.230
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
2.291.533
1.802.579
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
494.683
399.831
-
-
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
PASAR
249.332
113.625
-
1,72%
-
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
15,47%
18,40%
8,02%
12,92%
9,88%
8,01%
5,03%
5,23%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
14,20%
17,50%
2012
2011
178,164
24,067
(59,361)
(73,173)
229
(58)
(3,219)
131,045
5,243
(31,100)
(50,379)
386
342
Kenaikan aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji untuk dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
(179,782)
(49,921)
(249,356)
(32,910)
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitis segera
Simpanan dari pihak nasabah
Giro
Tabungan
Deposito Berjangka
Simpanan dari bank lain
Hutang pajak
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
(19,148)
25,045
(99,985)
(92,316)
(93)
(2,905)
100,792
17,550
288,291
(18,462)
(5,843)
10,164
Kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
(347,014)
158,705
Arus kas dari aktivitas investasi
Penyertaan saham
Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penjualan aset tetap
(347,014)
(54,245)
2,317
-
158,705
(49,660)
2,757
-
(51,928)
(46,903)
(1,254)
9
(1,254)
-
2011
M
-
LAPORAN ARUS KAS
D
-
-
UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 Maret 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah,kecuali dinyatakan lain)
KL
3.892
-
31 MARET 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
DPK
-
40.838
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga. provisi dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Penerimaan kembali kredit
Penerimaan/(pembayaran) untuk transaksi non operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
5,442
(7,058)
6.044
-
-
-
-
-
6.044
-
6.409
-
-
-
-
-
6.409
-
2.983
-
-
-
-
-
2.983
-
54.200
298.514
-
-
-
-
54.200
298.514
1.685
413
-
-
-
-
-
1.685
413
-
60.396
402
-
-
-
-
-
60.396
402
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.485
78.022
-
-
-
-
1.485
78.022
1.600
33.509
-
-
-
-
1.600
33.509
-
-
-
-
-
-
8.731
-
-
-
-
-
8.731
-
403.232
-
-
-
-
-
403.232
-
94.185
36.910
-
-
-
-
94.185
36.910
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
155.069
-
-
-
-
-
155.069
-
-
-
-
-
-
-
Kas dan setara kas di awal tahun
1,191,177
534,358
Kas dan setara kas di akhir tahun
790,990
644,906
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Sertifikat Bank Indonesia
105,164
334,154
79,507
174,464
97,701
80,785
208,376
113,350
242,395
-
790,990
644,906
495.970
11.312
21.705
3.296
8.169
-
4.006
-
19.129
-
548.979
14.608
136.126
-
12.562
-
443
-
6.916
-
10.202
-
166.249
-
2.786.499
5.862
43.844
-
5.642
-
6.482
-
25.785
-
2.868.252
5.862
2.136.407
3.465
41.123
-
3.957
-
3.478
-
24.229
-
2.209.194
3.465
40
65.590
-
2.494
773
-
759
-
156
-
3.332
-
2.534
70.610
-
5.582
-
520
-
136
-
-
474
-
6.712
-
35.324
6.389
2.350
-
-
-
2.450
35.324
6.389
4.800
18.927
6.973
-
-
-
-
2.450
18.927
6.973
2.450
Arus kas dari aktivitas pendanaan
Penerimaan atas Pinjaman yang diterima
Pembayaran atas Pinjaman yang diterima
Penerimaan atas obligasi yang diterbitkan
Pembayaran atas obligasi yang diterbitkan
Tambahan Modal disetor
Pembayaran Deviden
(1,245)
(Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas
(400,187)
(1,254)
110,548
Catatan :
1 Informasi Keuangan per 31 Maret 2012 dan 31 Maret 2011 tidak di audit. Informasi Keuangan per 31 Desember 2011 diambil
dari Laporan Keuangan 31 Desember 2011 yang telah di audit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a
member firm of PricewaterhouseCoopers global network (penanggung jawab: Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.)
yang laporannya tertanggal 5 Maret 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.
POS - POS
57.575
56.884
6,16%
2,75%
3,85%
1,09%
1,10%
c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban
Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".
1,96%
0,88%
38.555
229
27.925
24.889
387
45.699
3 Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan untuk tiga bulan yang berakhir tanggal 31 Maret 2011 telah disesuaikan dengan
format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
Kolektif
2011
Umum
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank";
4 Kurs per 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9,144 ; 31 Desember 2011: I USD = Rp.9.067,50; 31 Maret 2011 : 1 USD = Rp.8.707,50
PENGURUS BANK
PPA wajib dibentuk
CKPN
Individual
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;
33.877
74.714
16,43%
2012
6.
7.
8.
9.
10.
-
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
A.
3.
4.
5.
31 MARET 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
1.
2.
3.
4.
5.
-
31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
-
LIABILITAS KONTINJENSI
2012
L
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
(10)
103
(97)
599
34.642
-
2012
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
37.134
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
8.806
26
4.399
1.225
18.797
1.983
25.042
(55.032)
21.811
995
(396)
POS-POS
LIABILITAS KOMITMEN
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
No.
I.
-
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III.
31 Des 2011
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
INFORMASI LAIN
1.
6.
7.
13.530
-
50.805
1.619
76.843
31 Mar 2012
Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas Investasi
III
2.
3.
4.
5.
2.569
-
5.085.762
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
8.
9.
10.
(15.621)
-
4.914.752
1.
6.
7.
-
473.174
PIHAK TERKAIT
5.
-
458.291
I.
4.
1.
2.
3.
Kepentingan non pengendali
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
3.
47.747
-
87.564
555
88.104
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
600.000
(368.363)
-
47.747
-
126.296
2.971
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
4.
600.000
(368.363)
-
TOTAL EKUITAS
2.
No.
175.135
1.088
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
e. Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
5.085.762
286.896
392.170
3.314.838
114.029
245.949
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK
25.
2011
I.
B.
3.341.776
413
4.914.752
TOTAL LIABILITAS
17.
2012
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
9.
10.
11.
POS-POS
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
17.223
-
16.654
-
32.871
-
41.843
-
57.575
-
-
23.007
-
33.877
-
Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
Bandung, 1 Mei 2012
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Hardono Budi Prasetya
Denny Novisar Mahmuradi
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro
: 52,92%
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( 5%) :
Masyarakat Lainnya
: 36,05%
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: [email protected]
JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar
Investor Daily (8x 540) • terbit: 1 Mei 2012
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
31 MARET 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 31 MARET 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
31 MARET 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
TANGGAL 31 MARET 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
No.
POS-POS
31 Mar 2012 31 Des 2011
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
TOTAL ASET
12.
13.
14.
15.
16.
105.164
508.618
79.507
-
84.810
914.824
83.795
-
305.232
98.000
-
315.679
108.047
-
155.069
-
108.568
-
3.521.557
413
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
(33.877)
6.707
(3.232)
114.257
(32.769)
(29.855)
5.477
(2.951)
115.519
(30.824)
4.800
(1.593)
86.899
2.450
(1.593)
69.627
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
306.044
367.125
3.414.823
206.021
245.544
2.508
839
3.761
874
4.027
95.205
-
4.166
64.230
-
4.456.461
4.612.588
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
2.
No.
11.
POS-POS
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
8.
9.027
-
152.212
28.786
92.151
90.043
458.291
473.174
-
-
17.658
118
3.116
2.575
541
76
2.517
2.112
II
-
-
-
-
3.793
4.627
34.540
11.338
23.230
(54.061)
34.043
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
(4)
21.807
5.996
140
6.899
-
28.786
14.908
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
No.
185.171
27.927
3.050
-
5.000
-
3.822
-
4.760
-
24.615
2.152
20.523
3.764
14.061
-
11.505
-
35.324
6.389
651
29.866
5.180
2.468
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Trading
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(18.190)
-
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
(18.190)
(2.030)
10.596
12.878
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
28.786
28.786
14.908
14.908
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
10.596
10.596
12.878
12.878
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
12.43
6.54
LABA BERSIH PER SAHAM
31 MARET 2012 DAN 2011
No.
(2.030)
-
RASIO %
2012
2011
Rasio Kinerja
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL - Gross
NPL - Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
14,20%
17,50%
1,82%
1,77%
1,68%
1,60%
0,81%
2,09%
0,99%
2,77%
26,83%
7,81%
82,98%
88,12%
1,85%
1,78%
0,64%
2,56%
16,58%
10,42%
84,19%
94,85%
Kepatuhan (Compliance)
1
2
3
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
418.474
382.899
231.637
231.637
47.747
13.529
-
46.723
9.027
-
153.804
92.151
14.394
-
7.454
-
-
-
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)
Lainnya
JUMLAH
2011
B Modal Pelengkap
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
-
1.592
-
-
-
-
-
207
201
-
-
12.633
22.331
-
-
-
-
12.840
22.532
-
-
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
207
201
-
-
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
-
-
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
-
-
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
-
-
II.
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
431.107
405.230
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
431.107
405.230
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)
2.291.533
1.802.579
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL
494.683
399.831
-
-
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
PASAR
249.332
113.625
-
1,72%
-
VII.
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
15,47%
18,40%
8,02%
12,92%
9,88%
8,01%
5,03%
5,23%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
14,20%
17,50%
2012
2011
178,164
24,067
(59,361)
(73,173)
229
(58)
(3,219)
131,045
5,243
(31,100)
(50,379)
386
342
Kenaikan aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji untuk dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
(179,782)
(49,921)
(249,356)
(32,910)
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitis segera
Simpanan dari pihak nasabah
Giro
Tabungan
Deposito Berjangka
Simpanan dari bank lain
Hutang pajak
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
(19,148)
25,045
(99,985)
(92,316)
(93)
(2,905)
100,792
17,550
288,291
(18,462)
(5,843)
10,164
Kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
(347,014)
158,705
Arus kas dari aktivitas investasi
Penyertaan saham
Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penjualan aset tetap
(347,014)
(54,245)
2,317
-
158,705
(49,660)
2,757
-
(51,928)
(46,903)
(1,254)
9
(1,254)
-
2011
M
-
LAPORAN ARUS KAS
D
-
-
UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 Maret 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah,kecuali dinyatakan lain)
KL
3.892
-
31 MARET 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
DPK
-
40.838
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga. provisi dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Penerimaan kembali kredit
Penerimaan/(pembayaran) untuk transaksi non operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
5,442
(7,058)
6.044
-
-
-
-
-
6.044
-
6.409
-
-
-
-
-
6.409
-
2.983
-
-
-
-
-
2.983
-
54.200
298.514
-
-
-
-
54.200
298.514
1.685
413
-
-
-
-
-
1.685
413
-
60.396
402
-
-
-
-
-
60.396
402
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.485
78.022
-
-
-
-
1.485
78.022
1.600
33.509
-
-
-
-
1.600
33.509
-
-
-
-
-
-
8.731
-
-
-
-
-
8.731
-
403.232
-
-
-
-
-
403.232
-
94.185
36.910
-
-
-
-
94.185
36.910
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan
155.069
-
-
-
-
-
155.069
-
-
-
-
-
-
-
Kas dan setara kas di awal tahun
1,191,177
534,358
Kas dan setara kas di akhir tahun
790,990
644,906
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Sertifikat Bank Indonesia
105,164
334,154
79,507
174,464
97,701
80,785
208,376
113,350
242,395
-
790,990
644,906
495.970
11.312
21.705
3.296
8.169
-
4.006
-
19.129
-
548.979
14.608
136.126
-
12.562
-
443
-
6.916
-
10.202
-
166.249
-
2.786.499
5.862
43.844
-
5.642
-
6.482
-
25.785
-
2.868.252
5.862
2.136.407
3.465
41.123
-
3.957
-
3.478
-
24.229
-
2.209.194
3.465
40
65.590
-
2.494
773
-
759
-
156
-
3.332
-
2.534
70.610
-
5.582
-
520
-
136
-
-
474
-
6.712
-
35.324
6.389
2.350
-
-
-
2.450
35.324
6.389
4.800
18.927
6.973
-
-
-
-
2.450
18.927
6.973
2.450
Arus kas dari aktivitas pendanaan
Penerimaan atas Pinjaman yang diterima
Pembayaran atas Pinjaman yang diterima
Penerimaan atas obligasi yang diterbitkan
Pembayaran atas obligasi yang diterbitkan
Tambahan Modal disetor
Pembayaran Deviden
(1,245)
(Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas
(400,187)
(1,254)
110,548
Catatan :
1 Informasi Keuangan per 31 Maret 2012 dan 31 Maret 2011 tidak di audit. Informasi Keuangan per 31 Desember 2011 diambil
dari Laporan Keuangan 31 Desember 2011 yang telah di audit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a
member firm of PricewaterhouseCoopers global network (penanggung jawab: Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.)
yang laporannya tertanggal 5 Maret 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.
POS - POS
57.575
56.884
6,16%
2,75%
3,85%
1,09%
1,10%
c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban
Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".
1,96%
0,88%
38.555
229
27.925
24.889
387
45.699
3 Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan untuk tiga bulan yang berakhir tanggal 31 Maret 2011 telah disesuaikan dengan
format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
Kolektif
2011
Umum
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank";
4 Kurs per 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9,144 ; 31 Desember 2011: I USD = Rp.9.067,50; 31 Maret 2011 : 1 USD = Rp.8.707,50
PENGURUS BANK
PPA wajib dibentuk
CKPN
Individual
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan Bank Indonesia", sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;
33.877
74.714
16,43%
2012
6.
7.
8.
9.
10.
-
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
A.
3.
4.
5.
31 MARET 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
1.
2.
3.
4.
5.
-
31 MARET 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
-
LIABILITAS KONTINJENSI
2012
L
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
(10)
103
(97)
599
34.642
-
2012
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
37.134
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
8.806
26
4.399
1.225
18.797
1.983
25.042
(55.032)
21.811
995
(396)
POS-POS
LIABILITAS KOMITMEN
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
No.
I.
-
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III.
31 Des 2011
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
INFORMASI LAIN
1.
6.
7.
13.530
-
50.805
1.619
76.843
31 Mar 2012
Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas Investasi
III
2.
3.
4.
5.
2.569
-
5.085.762
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
8.
9.
10.
(15.621)
-
4.914.752
1.
6.
7.
-
473.174
PIHAK TERKAIT
5.
-
458.291
I.
4.
1.
2.
3.
Kepentingan non pengendali
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
3.
47.747
-
87.564
555
88.104
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
600.000
(368.363)
-
47.747
-
126.296
2.971
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
4.
600.000
(368.363)
-
TOTAL EKUITAS
2.
No.
175.135
1.088
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
e. Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
5.085.762
286.896
392.170
3.314.838
114.029
245.949
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK
25.
2011
I.
B.
3.341.776
413
4.914.752
TOTAL LIABILITAS
17.
2012
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
9.
10.
11.
POS-POS
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
17.223
-
16.654
-
32.871
-
41.843
-
57.575
-
-
23.007
-
33.877
-
Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
Bandung, 1 Mei 2012
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Hardono Budi Prasetya
Denny Novisar Mahmuradi
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro
: 52,92%
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( 5%) :
Masyarakat Lainnya
: 36,05%
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: [email protected]
JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar
Investor Daily (8x 540) • terbit: 1 Mei 2012