Fa-LK. BankSaudara_11
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
No.
POS-POS
2011
2010
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
TOTAL ASET
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
84.810
914.824
83.795
-
78.959
293.026
83.882
-
315.679
108.047
-
83.167
78.790
-
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
108.568
-
-
3.341.776
413
2.555.782
401
(29.855)
5.477
(2.951)
115.519
(30.824)
2.450
-
(1.593)
69.627
(1.225)
3.892
54.556
306.044
367.125
3.414.823
257.393
276.523
2.016.890
206.021
-
252.177
-
245.544
-
3.761
874
8.776
459
4.166
64.230
-
39.970
-
4. 612. 588
2. 852. 188
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan komprehensif lainnya
a. Penyisihan akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan dari perubahan nilai dari aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya (modal pinjaman)
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
No.
46.723
-
393. 574
-
-
473. 176
393. 574
5. 085. 762
3. 245. 762
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
4.
5.
35
11.404
16.028
6.594
-
61
-
82
-
54
-
III.
IV.
No.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(1. 542)
(2. 340)
90. 043
59. 941
-
53. 735
90.043
59.941
90.043
59.941
99.424
53.735
99.424
53.735
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada
Pemilik
Kepentingan non Pengendali
Total Laba Tahun Berjalan
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
38.88
26.47
LABA BERSIH PER SAHAM* )
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
2.
3.
4.
5.
11.
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
5.000
-
100
-
4.760
43.350
-
20.523
3.764
14.097
6.414
11.505
-
8.516
-
29.866
5.180
2.468
20.434
8.440
386
4.
5.
6.
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
RASIO %
2011
3
4
5
6
7
8
9
10
11
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL - Gross
NPL - Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
2010
2
* ) Khusus bagi bank yang telah go publik.
3
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
365. 723
231.637
228.213
47.747
9.027
-
46.723
7.245
-
92.151
52.830
45.021
-
30.913
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
36.759
-
1.593
-
7. 013
21. 940
-
-
-
-
6.870
22.141
350
-
-
-
-
-
(207)
19,69%
1,60%
1,24%
1,68%
1,06%
0,67%
1,65%
1,08%
3,00%
23,36%
9,14%
80,03%
81,70%
1,70%
1,78%
0,84%
2,78%
17,45%
10,24%
79,30%
100,20%
-
-
-
-
VII.
8,21%
9,90%
11,47%
8,03%
1,33%
1,06%
VIII.
(Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
689
-
5.876
-
-
-
-
6.565
-
6.008
-
-
-
-
-
6.008
-
44.907
-
-
-
-
-
44.907
-
47.528
205.081
-
-
-
-
47.528
205.081
55.230
413
-
-
-
-
-
55.230
413
-
60.294
401
-
-
-
-
-
60.294
401
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.968
81.827
-
-
-
-
1.968
81.827
6.817
77.065
-
-
-
-
6.817
77.065
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
376.299
47.427
-
-
-
-
376.299
47.427
142.929
19.028
-
-
-
-
142.929
19.028
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
108.568
-
-
-
-
-
108.568
-
-
-
-
-
-
-
436.343
9.353
23.193
-
1.373
-
3.753
-
14.824
-
479.486
9.353
140.599
-
8.988
-
4.416
-
799
-
10.443
-
165.245
-
2.597.775
60.446
37.485
-
3.899
-
5.145
-
23.122
-
2.667.426
60.446
1.998.856
360
36.592
-
6.237
-
8.583
-
14.063
-
2.064.331
360
58
13.981
-
1.300
-
-
-
3.024
-
58
18.305
-
4.906
-
491
-
-
208
-
276
-
5.881
-
29.866
5.180
-
-
-
-
2.450
29.866
5.180
2.450
20.434
8.440
-
-
-
2.450
-
20.434
8.440
2.450
29.855
66.897
15,09%
48.367
47.040
6,70%
2,10%
3,74%
1,29%
1,16%
1,96%
0,95%
15.776
2.224
27.956
5.604
2.959
45.722
-
-
-
-
-
394. 038
387. 663
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
394. 038
387. 663
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
2. 267. 997
1. 685. 177
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
399. 831
214. 283
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
277. 700
69. 126
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
14, 77%
20, 41%
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
13, 38%
19, 69%
2011
2010
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Penerimaan kembali kredit
Penerimaan/(pembayaran) untuk transaksi non operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
574.385
31.910
(257.526)
(209.855)
2.224
(1.530)
(22.263)
434.912
21.107
(179.980)
(169.011)
2.959
(2.000)
(25.245)
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:
Kenaikan aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji untuk dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
(108.568)
(801.770)
(13.242)
(636.025)
(6.812)
2010
JUMLAH
-
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
LAPORAN ARUS KAS
M
-
II.
UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
D
(201)
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
13,38%
31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
KL
(201)
-
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
DPK
-
(206)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
Kepatuhan (Compliance)
1
387. 025
1 Level Atas (Upper Tier 2) * )
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
a Cadangan umum PPA
b Cadangan umum PPA Transaksi Rekening
Administratif
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual (45% )
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti * )
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap * )
3.1 Penyertaan (50% )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50% )
Rasio Kinerja
1
2
2010
B Modal Pelengkap
31 DESEMBER 2011 DAN 2010
No.
(Reverse Repo)
6.
7.
33.146
Trading
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
27.927
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
(6. 206)
99. 424
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
Pemilik
Kepentingan non Pengendali
Total Laba Tahun Berjalan
1.
2.
3.
JUM LAH
(6.206)
-
9. 381
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Terkait dengan Nilai Tukar
-
9.381
-
-
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
TRANSAKSI
A.
81. 604
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
-
31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
(1.281)
(1.059)
23.545
1.882
-
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
(10)
96
(1.628)
24.256
(7.508)
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2. 1 Faktor penambah * )
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100% )
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50% )
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50% )
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50% )
2. 2 Faktor pengurang * )
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100% )
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100% )
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif * )
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti * )
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50% )
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50% )
5 Kepentingan Non Pengendali
LIABILITAS KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
17.016
163
66.875
14.615
77.032
(173. 862)
83. 944
121. 807
-
2011
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
-
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
38.424
-
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
I.
37.134
POS-POS
LIABILITAS KOMITMEN
2011
L
PIHAK TERKAIT
11
10.228
9.084
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
POS-POS
I.
6.022
107
17.947
328
89.387
17.231
108.767
(196. 460)
123. 349
Pendapatan komperhensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait
7.245
-
473. 174
12.128
871
No.
2010
2011
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
188
-
(4.960)
-
Pendapatan Komperhensif lain :
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk di jual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komperhensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait laba komprehensif lain
h. Lainnya
-
54.840
59.941
174.806
6.411
257. 806
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(6.812)
-
92.151
90.043
258.624
6.278
319. 809
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
47.747
-
9.027
-
428.312
10.711
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Deviden
g. Komisi/provisi /fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
1.
2.
3.
600.000
(368.363)
-
-
573.197
11.514
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
600.000
(368.363)
-
2.569
-
Kepentingan non pengedali
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
3.
No.
II
1.
2.
2.450
-
3. 245. 762
TOTAL EKUITAS
2.
2010
I.
B.
(48.367)
3.829
(1.895)
82.888
(24.373)
5. 085. 762
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK
25.
2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
i. Diperdagangkan
ii. Ditetapkan untuk diukur pada nilai wajar
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aktiva non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
- Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
- Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS-POS
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Giro
Tabungan
Deposito Berjangka
Simpanan dari bank lain
Hutang pajak
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
578
Kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penyertaan saham
Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penjualan aset tetap
Kas bersih digunakan untuk aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan atas Pinjaman yang diterima
Pembayaran atas Pinjaman yang diterima
Penerimaan atas obligasi yang diterbitkan
Pembayaran atas biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Tambahan Modal disetor
Pembayaran Deviden
375
48.651
90.602
1.397.933
(46.109)
2.071
7.791
109.884
66.825
346.305
171.444
156
4.071
695. 282
138. 965
(1.102.256)
879.982
(35.475)
14
(13)
(932.795)
853.342
(29.765)
-
(257. 735)
(109. 231)
(5.015)
250.000
(4.874)
(20.839)
8.776
(6.944)
99.071
(13.402)
Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan
219. 272
87. 501
Kenaikan bersih kas dan setara kas
656. 819
117. 235
Kas dan setara kas awal tahun
534. 358
417. 123
Kas dan setara kas akhir tahun
1. 191. 177
534. 358
84.810
335.969
83.795
578.855
107.748
78.959
189.325
83.882
103.701
78.491
1.191.177
534.358
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Sertifikat Bank Indonesia
Catatan :
1 Laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 disusun berdasarkan
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a m em ber firm of
PricewaterhouseCoopers global network (penanggung jawab: Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.) yang laporannya
tertanggal 5 Maret 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. Laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk
tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 disusun berdasarkan laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor
Akuntan Publik Tanubrata Sutanto Fahmi & Rekan (penanggung jawab: Fahmi, SE, CPA) yang laporannya tertanggal 11 Maret
2011 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian, dengan dua paragraf penjelasan mengenai penerapan Pernyataan Standar
Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 50 (Revisi 2006), Instrum en Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan, dan PSAK No. 55
(Revisi 2006), Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran, dan penerbitan kembali laporan keuangan untuk tahun yang
berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 berkaitan dengan perubahan beberapa penyajian dan pengungkapan laporan
keuangan.
2. Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Um um serta Laporan tertentu yang disam paikan Bank Indonesia", sebagaim ana telah diubah dengan Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia Nom or 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Novem ber 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank";
c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM /2003 tanggal 30 Septem ber 2003 tentang "Kewajiban
Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".
3. Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan publikasi untuk tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010
telah disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011;
4. Kurs per 31 Desember 2011: USD 1 = Rp 9.068; 31 Desember 2010: USD 1 = Rp 9.010.
PENGURUS BANK
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
2011
No.
POS - POS
1.
2.
3.
4.
5.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
6.
7.
8.
9.
10.
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
PPA wajib dibentuk
CKPN
Individual
2010
Kolektif
Umum
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
15.041
-
14.814
-
30.884
-
36.013
-
-
48.367
-
21.671
-
25.369
-
Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
:
Rd. Maulana Ibrahim
Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Hardono Budi Prasetya
Denny Novisar Mahmuradi
Bandung, 14 Maret 2012
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro
: 52,92%
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5% ) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( 5% ) :
Masyarakat Lainnya
: 36,05%
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: saudara@banksaudara.com
JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar
Investor Daily (8x 540) & Media Indonesia (7x 540) • terbit: 14 Maret 2012
LABA RUGI KOMPREHENSIF
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )
31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
PERIODE 1 JANUARI - 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
TANGGAL 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
No.
POS-POS
2011
2010
No.
ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
TOTAL ASET
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
84.810
914.824
83.795
-
78.959
293.026
83.882
-
315.679
108.047
-
83.167
78.790
-
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
2.
108.568
-
-
3.341.776
413
2.555.782
401
(29.855)
5.477
(2.951)
115.519
(30.824)
2.450
-
(1.593)
69.627
(1.225)
3.892
54.556
306.044
367.125
3.414.823
257.393
276.523
2.016.890
206.021
-
252.177
-
245.544
-
3.761
874
8.776
459
4.166
64.230
-
39.970
-
4. 612. 588
2. 852. 188
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan komprehensif lainnya
a. Penyisihan akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan dari perubahan nilai dari aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya (modal pinjaman)
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
No.
46.723
-
393. 574
-
-
473. 176
393. 574
5. 085. 762
3. 245. 762
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
4.
5.
35
11.404
16.028
6.594
-
61
-
82
-
54
-
III.
IV.
No.
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(1. 542)
(2. 340)
90. 043
59. 941
-
53. 735
90.043
59.941
90.043
59.941
99.424
53.735
99.424
53.735
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada
Pemilik
Kepentingan non Pengendali
Total Laba Tahun Berjalan
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DIVIDEN
-
-
38.88
26.47
LABA BERSIH PER SAHAM* )
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
2.
3.
4.
5.
11.
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III
INFORMASI LAIN
1.
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
8.
9.
10.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
5.000
-
100
-
4.760
43.350
-
20.523
3.764
14.097
6.414
11.505
-
8.516
-
29.866
5.180
2.468
20.434
8.440
386
4.
5.
6.
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
B.
Terkait dengan Suku Bunga
1.
2.
3.
4.
5.
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
Hedging
Tagihan
Kewajiban
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
RASIO %
2011
3
4
5
6
7
8
9
10
11
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL - Gross
NPL - Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
2010
2
* ) Khusus bagi bank yang telah go publik.
3
a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
365. 723
231.637
228.213
47.747
9.027
-
46.723
7.245
-
92.151
52.830
45.021
-
30.913
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
36.759
-
1.593
-
7. 013
21. 940
-
-
-
-
6.870
22.141
350
-
-
-
-
-
(207)
19,69%
1,60%
1,24%
1,68%
1,06%
0,67%
1,65%
1,08%
3,00%
23,36%
9,14%
80,03%
81,70%
1,70%
1,78%
0,84%
2,78%
17,45%
10,24%
79,30%
100,20%
-
-
-
-
VII.
8,21%
9,90%
11,47%
8,03%
1,33%
1,06%
VIII.
(Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
689
-
5.876
-
-
-
-
6.565
-
6.008
-
-
-
-
-
6.008
-
44.907
-
-
-
-
-
44.907
-
47.528
205.081
-
-
-
-
47.528
205.081
55.230
413
-
-
-
-
-
55.230
413
-
60.294
401
-
-
-
-
-
60.294
401
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.968
81.827
-
-
-
-
1.968
81.827
6.817
77.065
-
-
-
-
6.817
77.065
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
376.299
47.427
-
-
-
-
376.299
47.427
142.929
19.028
-
-
-
-
142.929
19.028
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
108.568
-
-
-
-
-
108.568
-
-
-
-
-
-
-
436.343
9.353
23.193
-
1.373
-
3.753
-
14.824
-
479.486
9.353
140.599
-
8.988
-
4.416
-
799
-
10.443
-
165.245
-
2.597.775
60.446
37.485
-
3.899
-
5.145
-
23.122
-
2.667.426
60.446
1.998.856
360
36.592
-
6.237
-
8.583
-
14.063
-
2.064.331
360
58
13.981
-
1.300
-
-
-
3.024
-
58
18.305
-
4.906
-
491
-
-
208
-
276
-
5.881
-
29.866
5.180
-
-
-
-
2.450
29.866
5.180
2.450
20.434
8.440
-
-
-
2.450
-
20.434
8.440
2.450
29.855
66.897
15,09%
48.367
47.040
6,70%
2,10%
3,74%
1,29%
1,16%
1,96%
0,95%
15.776
2.224
27.956
5.604
2.959
45.722
-
-
-
-
-
394. 038
387. 663
III.
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
394. 038
387. 663
IV.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
2. 267. 997
1. 685. 177
V.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
399. 831
214. 283
VI.
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
277. 700
69. 126
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
14, 77%
20, 41%
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
13, 38%
19, 69%
2011
2010
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Penerimaan kembali kredit
Penerimaan/(pembayaran) untuk transaksi non operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan
574.385
31.910
(257.526)
(209.855)
2.224
(1.530)
(22.263)
434.912
21.107
(179.980)
(169.011)
2.959
(2.000)
(25.245)
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:
Kenaikan aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji untuk dijual kembali
Pinjaman yang diberikan
Aset lain-lain
(108.568)
(801.770)
(13.242)
(636.025)
(6.812)
2010
JUMLAH
-
-
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
LAPORAN ARUS KAS
M
-
II.
UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
D
(201)
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
13,38%
31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
KL
(201)
-
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
DPK
-
(206)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
Kepatuhan (Compliance)
1
387. 025
1 Level Atas (Upper Tier 2) * )
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
a Cadangan umum PPA
b Cadangan umum PPA Transaksi Rekening
Administratif
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual (45% )
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti * )
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap * )
3.1 Penyertaan (50% )
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50% )
Rasio Kinerja
1
2
2010
B Modal Pelengkap
31 DESEMBER 2011 DAN 2010
No.
(Reverse Repo)
6.
7.
33.146
Trading
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
27.927
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
(6. 206)
99. 424
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
Pemilik
Kepentingan non Pengendali
Total Laba Tahun Berjalan
1.
2.
3.
JUM LAH
(6.206)
-
9. 381
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Terkait dengan Nilai Tukar
-
9.381
-
-
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tujuan
Nilai
Notional
TRANSAKSI
A.
81. 604
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
-
31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
(1.281)
(1.059)
23.545
1.882
-
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
(10)
96
(1.628)
24.256
(7.508)
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2. 1 Faktor penambah * )
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100% )
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50% )
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50% )
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50% )
2. 2 Faktor pengurang * )
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100% )
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100% )
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori Tersedia untuk Dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif * )
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti * )
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50% )
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50% )
5 Kepentingan Non Pengendali
LIABILITAS KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
17.016
163
66.875
14.615
77.032
(173. 862)
83. 944
121. 807
-
2011
KOMPONEN MODAL
A Modal Inti
-
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
38.424
-
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
I.
37.134
POS-POS
LIABILITAS KOMITMEN
2011
L
PIHAK TERKAIT
11
10.228
9.084
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
POS-POS
I.
6.022
107
17.947
328
89.387
17.231
108.767
(196. 460)
123. 349
Pendapatan komperhensif lain tahun berjalan-net pajak
penghasilan terkait
7.245
-
473. 174
12.128
871
No.
2010
2011
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
188
-
(4.960)
-
Pendapatan Komperhensif lain :
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk di jual
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komperhensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait laba komprehensif lain
h. Lainnya
-
54.840
59.941
174.806
6.411
257. 806
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(6.812)
-
92.151
90.043
258.624
6.278
319. 809
-
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
47.747
-
9.027
-
428.312
10.711
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method,
komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Deviden
g. Komisi/provisi /fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
1.
2.
3.
600.000
(368.363)
-
-
573.197
11.514
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
600.000
(368.363)
-
2.569
-
Kepentingan non pengedali
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
3.
No.
II
1.
2.
2.450
-
3. 245. 762
TOTAL EKUITAS
2.
2010
I.
B.
(48.367)
3.829
(1.895)
82.888
(24.373)
5. 085. 762
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK
25.
2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
i. Diperdagangkan
ii. Ditetapkan untuk diukur pada nilai wajar
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aktiva non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
- Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
- Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS-POS
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Giro
Tabungan
Deposito Berjangka
Simpanan dari bank lain
Hutang pajak
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
578
Kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penyertaan saham
Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penjualan aset tetap
Kas bersih digunakan untuk aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan atas Pinjaman yang diterima
Pembayaran atas Pinjaman yang diterima
Penerimaan atas obligasi yang diterbitkan
Pembayaran atas biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Tambahan Modal disetor
Pembayaran Deviden
375
48.651
90.602
1.397.933
(46.109)
2.071
7.791
109.884
66.825
346.305
171.444
156
4.071
695. 282
138. 965
(1.102.256)
879.982
(35.475)
14
(13)
(932.795)
853.342
(29.765)
-
(257. 735)
(109. 231)
(5.015)
250.000
(4.874)
(20.839)
8.776
(6.944)
99.071
(13.402)
Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan
219. 272
87. 501
Kenaikan bersih kas dan setara kas
656. 819
117. 235
Kas dan setara kas awal tahun
534. 358
417. 123
Kas dan setara kas akhir tahun
1. 191. 177
534. 358
84.810
335.969
83.795
578.855
107.748
78.959
189.325
83.882
103.701
78.491
1.191.177
534.358
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank Lain
Sertifikat Bank Indonesia
Catatan :
1 Laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 disusun berdasarkan
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a m em ber firm of
PricewaterhouseCoopers global network (penanggung jawab: Drs. Muhammad Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.) yang laporannya
tertanggal 5 Maret 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian. Laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk
tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 disusun berdasarkan laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor
Akuntan Publik Tanubrata Sutanto Fahmi & Rekan (penanggung jawab: Fahmi, SE, CPA) yang laporannya tertanggal 11 Maret
2011 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian, dengan dua paragraf penjelasan mengenai penerapan Pernyataan Standar
Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 50 (Revisi 2006), Instrum en Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan, dan PSAK No. 55
(Revisi 2006), Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran, dan penerbitan kembali laporan keuangan untuk tahun yang
berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 berkaitan dengan perubahan beberapa penyajian dan pengungkapan laporan
keuangan.
2. Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Um um serta Laporan tertentu yang disam paikan Bank Indonesia", sebagaim ana telah diubah dengan Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia Nom or 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Novem ber 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank";
c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-36/PM /2003 tanggal 30 Septem ber 2003 tentang "Kewajiban
Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".
3. Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan publikasi untuk tanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010
telah disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011;
4. Kurs per 31 Desember 2011: USD 1 = Rp 9.068; 31 Desember 2010: USD 1 = Rp 9.010.
PENGURUS BANK
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
31 DESEMBER 2011 DAN 2010
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)
2011
No.
POS - POS
1.
2.
3.
4.
5.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
6.
7.
8.
9.
10.
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
PPA wajib dibentuk
CKPN
Individual
2010
Kolektif
Umum
PPA wajib dibentuk
CKPN
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
-
-
-
-
-
-
-
-
15.041
-
14.814
-
30.884
-
36.013
-
-
48.367
-
21.671
-
25.369
-
Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
:
:
:
:
Rd. Maulana Ibrahim
Farid Rahman
Maskan Iskandar
Ahmad Agus Setiadjaja
Direksi
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur
:
:
:
:
Yanto M Purbo
Arief Budiman
Hardono Budi Prasetya
Denny Novisar Mahmuradi
Bandung, 14 Maret 2012
PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro
: 52,92%
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5% ) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( 5% ) :
Masyarakat Lainnya
: 36,05%
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Direktur Utama
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: saudara@banksaudara.com
JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar
Investor Daily (8x 540) & Media Indonesia (7x 540) • terbit: 14 Maret 2012