Fa-LK. BankSaudara_Juni 2012 FINAL

LAPORAN POSISI KEUANGAN

LABA RUGI KOMPREHENSIF

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM ( KPMM )

30 JUNI 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

PERIODE 1 JANUARI - 30 JUNI 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

30 JUNI 2012 DAN 31 DESEMBER 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

TANGGAL 30 JUNI 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

No.

POS-POS

30 Jun 2012 31 Des 2011

No.

ASET
1.
2.
3.
4.
5.

6.
7.
8.
9.

10.

11.
12.

13.
14.
15.

16.
17.
18.
19.

TOTAL ASET

9.
10.
11.
12.
13.
14.

15.
16.

Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS

17.

18.

19.

20.
21.
22.
23.
24.

25.

106.058
439.812
106.488
-

84.810
914.824
83.795
-

178.776
99.078
142.465

315.679
108.047
-

127.597
-

108.568
-

4.144.034
449

3.341.776
413

(44.161)
6.717
(3.603)
142.841
(34.455)

A.

Pendapatan dan Beban Bunga

1.

Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

2.

857
-

2.262
79.790

69.627

5.496.533

5.085.762

399.490
461.074
3.656.079
51.217
-

306.044
367.125
3.414.823
206.021
-

124.304
246.366

245.544

1.254
940

3.761
874

83.290
-

4.166
64.230
-

Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1.

Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
e. Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya

5.024.014

4.612.588

2.

No.

600.000
(368.363)
-

-

11.

13.529
-

9.027
-

152.212
45.864
472.519

92.151
90.043
473.174

472.519

473.174

5.496.533

5.085.762

POS-POS

PIHAK TIDAK TERKAIT

11.

Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih

III

INFORMASI LAIN

1.

Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih

3.
4.
5.

6.
7.

8.
9.
10.

2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

-

-

18.040
36
15.115

2.565
154
11
5.775

-

-

-

-

II

III.

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

747
61.935

(553)
68.040

Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

15.486
(585)

10.710
(6.770)

-

-

-

319.293

27.927

11.500
-

5.000
-

5.635
-

4.760
-

26.349
2.121

20.523
3.764

16.677
-

11.505
-

37.026
6.584
1.227

29.866
5.180
2.468

LIABILITAS KONTINJENSI

Tujuan

Nilai
Notional

TRANSAKSI

A.

Terkait dengan Nilai Tukar

1.
2.
3.
4.
5.
6.

Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya

B.

Terkait dengan Suku Bunga

1.
2.
3.
4.
5.

Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya

C.

Lainnya
JUMLAH

50.560

Tagihan dan Kewajiban Derivatif

Trading

Hedging

Tagihan

Kewajiban

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

B Modal Pelengkap
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatory convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan
anak asuransi (50%)

-

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
-

-

(21.039)
-

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait

3.389

24.825

53.949

Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

45.864
45.864

50.560
50.560

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

24.825
24.825

53.949
53.949

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

-

-

DIVIDEN

-

-

19.80

21.83

LABA BERSIH PER SAHAM

30 JUNI 2012 DAN 2011
No.

3.389
-

(21.039)

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

RASIO %

30 Jun 2012 30 Jun 2011

Rasio Kinerja
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL - Gross
NPL - Netto
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)

13,03%

15,82%

1,75%
1,70%

1,63%
1,56%

0,90%
2,02%
1,31%
2,39%
21,38%
8,34%
84,34%
91,01%

1,00%
1,78%
1,23%
3,73%
25,99%
9,92%
76,10%
95,60%

Kepatuhan (Compliance)
1

2
3

a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait
a.2. Pihak tidak terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait
b.2. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

POS - POS

231.637

47.747
13.529
-

47.747
9.027
-

153.804

92.151

22.932
-

25.280
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

39.163

28.661

2.439

-

-

-

-

-

224

206

-

-

15.388

14.710

-

-

-

-

15.612

14.916

-

-

-

-

-

-

-

-

224

206

-

-

C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi

-

-

D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)

-

-

E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

-

-

II.

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)

443.211

391.685

III.

TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)

443.211

391.685

IV.

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT **)

2.730.650

1.947.461

V.

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
OPERASIONAL

494.683

399.831

-

-

VI.

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
PASAR

176.149

129.186

-

-

VII.

RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]

13,74%

16,69%

8,01%
8,53%
13,07%

8,04%
8,59%
12, 52%

VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]

13,03%

15,82%

LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2012 DAN 30 JUNI 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)

KL

30 Jun 2012 30 Jun 2011

30 Juni 2011
D

M

JUMLAH

L

DPK

KL

D

M

JUMLAH

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

10.981
-

-

-

-

-

10.981
-

6.525
-

-

-

-

-

6.525
-

4.787
-

55
-

-

-

-

4.842
-

47.945
366.173

-

-

-

-

47.945
366.173

1.614
449
-

-

-

-

-

1.614
449
-

58.648
413
-

-

-

-

-

58.648
413
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi dan komisi
Pembayaran dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Penerimaan kembali kredit
Pembayaran beban operasional
Penerimaan/(penurunan) untuk transaksi non operasional - bersih
Pembayaran pajak penghasilan badan

362.725
33.119
(163.783)
687
(147.805)
784
(15.649)

270.790
12.085
(120.178)
992
(101.837)
105
(13.673)

Kenaikan/(penurunan) aset operasi :
Efek-efek yang dibeli dengan janji di jual kembali
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain

(19.029)
(805.426)
(10.319)

(601.210)
(6.359)

Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitis segera
Simpanan dari pihak nasabah
Simpanan dari bank lain
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Pajak diterima
Hutang pajak
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain
Kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi

723
428.651
(155.348)
124.304
181
16.645
(349.540)

603
751.513
15.553
1.310
7.561
217.255

(940.417)
906.801
(31.089)
2.165

(35.532)
(14.769)
2

(62.540)

(50.299)

(2.507)
(25.453)

(2.507)
(20.839)

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :

Arus kas dari aktivitas investasi
Penyertaan Saham
Pembelian efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efek-efek tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aktiva tetap
Penjualan aktiva tetap

Arus kas dari aktivitas pendanaan
2.262
104.226

-

-

-

-

2.262
104.226

3.335
40.787

-

-

-

-

3.335
40.787

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

250.148
27.706

-

-

-

-

250.148
27.706

141.388
37.071

-

-

-

-

141.388
37.071

142.465
-

-

-

-

-

142.465
-

-

-

-

-

-

-

127.597
-

-

-

-

-

127.597
-

-

-

-

-

-

-

588.079
-

19.904
-

6.617
-

2.544
-

24.592
-

641.736
-

271.766
4.435

13.363
-

1.738
-

1.958
-

15.744
-

304.569
4.435

3.301.998
19.207

42.848
7.744

5.661
-

7.997
-

28.622
-

3.387.126
26.951

2.286.000
5.274

33.787
-

3.141
-

5.953
-

26.770
-

2.355.651
5.274

299
60.242
-

2.705
-

3.548
6
-

102
-

3.882
-

3.847
66.937
-

3
6.469
-

439
-

247
-

-

604
-

250
7.512
-

37.026
6.584
1.528

-

-

-

857

37.026
6.584
2.385

30.043
6.007
-

-

-

-

857

30.043
6.007
857

Kolektif

(Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan setara kas

Individual

(23.346)
143.610

Kas dan setara kas di awal tahun

1.191.177

534.358

Kas dan setara kas di akhir tahun

751.137

677.968

Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Placement with Bank Indonesia
SBI

106.058
366.327
106.488
73.485
98.779

71.262
252.911
44.122
252.460
57.213

751.137

677.968

Catatan :
1 Laporan keuangan publikasi pada tanggal 30 Juni 2012 dan 31 Desember 2011 dan untuk periode enam bulan yang berakhir
pada tanggal 30 Juni 2012 dan 2011 diambil dari Laporan Keuangan Interim pada tanggal 30 Juni 2012 dan 31 Desember
2011 dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2012 dan 2011 yang telah di audit oleh Kantor Akuntan
Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PricewaterhouseCoopers (penanggung jawab: Drs. M. Jusuf Wibisana,
M.Ec., CPA.) yang laporannya tertanggal 15 Agustus 2012 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal "Perubahan ketiga atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia";

35.834
64.523
9,99%

2,20%
4,08%

1,55%
2,06%

c. Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juni 2011 tentang "Penyampaian Laporan
Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".

1,89%

1,16%

d. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Indonesia (d/h PT Bursa Efek Jakarta) No. KEP-306/BEJ/07-2004 tanggal 19 Juli 2004
tentang "Peraturan Nomor I-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi".

3.166
687
-

24.271
992
27.961

PPA wajib dibentuk

CKPN

Khusus

(27.960)
(440.040)

44.161
83.324
16,05%

30 Juni 2011

Umum

Kas bersih digunakan untuk aktivitas pendanaan

b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan
Bank Indonesia Nomor 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 perihal "Transparansi Kondisi Keuangan Bank";

3 Untuk tujuan komparatif, laporan keuangan publikasi untuk tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal
30 Juni 2011 telah disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011.
4 Kurs per 30 Juni 2012: 1 USD = Rp 9.392,50 ; 31 Desember 2011: I USD = Rp.9.067,50; 30 Juni 2011 USD : 1 = Rp.8.576

PENGURUS BANK

PPA wajib dibentuk

CKPN

Penerimaan atas pinjaman yang diterima
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerbitan Saham
Tambahan Modal disetor
Biaya emisi saham
Pembayaran dividen

Kolektif

Umum

Khusus

-

-

-

-

-

-

-

-

23.001
-

21.160
-

38.787
-

44.537
-

24.271
-

11.563
-

25.921
-

38.602
-

Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen

: Farid Rahman *)
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja

Direksi
- Direktur Utama
- Direktur
- Direktur
- Direktur

:
:
:
:

Bandung, 29 Agustus 2012

PT. BANK HIMPUNAN SAUDARA 1906 Tbk
S.E & O
Direksi

Yanto M Purbo
Arief Budiman
Hardono Budi Prasetya
Denny Novisar Mahmuradi

*) Sedang dalam proses fit and proper test

PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Ir. Arifin Panigoro
: 52,92%
b. PT Medco Intidinamika
: 11,03%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) :
Pemegang Saham Bukan PSP ( 5%) :
Masyarakat Lainnya
: 36,05%

Yanto M Purbo

Hardono Budi Prasetya

Direktur Utama

Direktur

KANTOR PUSAT
: Jl. Buah Batu No. 58 Bandung, Telp. (022) 7322150, Fax. (022) 7319626 website : www.banksaudara.com, e-mail adress: saudara@banksaudara.com
JARINGAN KANTOR : Serang • Jakarta • Bogor • Tangerang • Cikarang • Karawang• Subang • Bandung • Garut • Tasikmalaya • Indramayu • Majalengka • Banjar • Cirebon • Kuningan • Purwokerto • Yogyakarta • Solo • Semarang • Kudus • Gresik • Malang • Surabaya • Denpasar

Investor Daily (8x 540) • terbit: 29 Agustus 2012

376.975

231.637

30 JUNI 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

DPK

Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif

427.823

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN

30 Juni 2012

6.
7.
8.
9.
10.

1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (100%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam
kategori tersedia untuk dijual
f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar
dari instrumen keuangan dalam trading book
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas

TAGIHAN KONTINJENSI

No.

30 JUNI 2012 DAN 2011
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

1.
2.
3.
4.
5.

KOMPONEN MODAL

30 JUNI 2012
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakaan lain)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

No.

-

30 Jun 2012 30 Jun 2011

A Modal Inti

37.134

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

30 Juni 2012
L

POS-POS

LIABILITAS KOMITMEN

1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

(9)
165
(709)

45.864

No.
I.

1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.

31 Des 2011

-

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya

(13,525)
390
8.709
44.627
5.868
51.135
(88.699)
68.593

1.798
(1.051)

30 Jun 2012

Kas Bersih digunakan untuk aktivitas Investasi

II
1.
2.

109.730
3.920
157.292

Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

2.569
-

Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih

8.
9.
10.

165.428
571
191.275

16,785
847
9.583
61.220
16.382
58.461
(130.087)
61.188

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya

47.747
-

(18.470)
-

PIHAK TERKAIT

6.
7.

1.
2.
3.

600.000
(368.363)
-

47.747
-

I.

5.

263.778
7.164

Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL

4.

1.

4.

355.641
1.633

POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

Ekuitas
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK
Kepentingan non pengendali

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

3.

No.
I.

B.

(29.855)
5.477
(2.951)
115.519
(30.824)

2.385
-

TOTAL EKUITAS

2.

30 Jun 2012 30 Jun 2011

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya

KEWAJIBAN DAN MODAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

POS-POS