SAP Gunadarma
1
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER
PROGRAM STUDI DIPLOMA III MANAJEMEN KEUANGAN
PROGRAM DIPLOMA BISNIS KEWIRAUSAHAAN
UNIVERSITAS GUNADARMA
Tanggal
Penyusunan
Fakultas
Program Studi
Jenjang
Kode dan Nama
MK
SKS dan
Semester
Prasyarat
Status Mata
Kuliah
Dosen
Pengampu
18/8/2016
Program
Diploma III
DIPLOMA III
HM023214
-
Diploma Bisnis Kewirausahaan
Manajemen Keuangan
Asuransi dan Manajemen Resiko 2
SKS
2
Semester
6(Enam)
SKS
Statistik, Manajemen Keuangan
[ ] Wajib
[√ ] Pilihan
Dr.Ir.Waseso Segoro, MM.
Sikap
Ketrampilan
Umum
Capaian
Pembelajaran
Mata Kuliah
Pengetahuan
Ketrampilan
Khusus
Deskripsi Umum
(Silabus)
Tanggal revisi
1. Bertanggung jawab secara profesional dan etik
terhadap pencapaian hasil kerja individu;
2. Bertanggung jawab secara profesional dan etik
terhadap pencapaian hasil kelompok.
3. Bersikap sesuai tuntutan sosial
4. Bersikap sesuai tutuntutan profesional
Mahasiswa mampu menjelaskan risiko berkaitan
dengan kondisi terjadinya deviasi yang menyebabkan
kerugian. Dalam dunia usaha, kondisi ini senantiasa
ada dan menuntut perhatian manajemen untuk
mengelolanya dengan tepat. Inti pembahasan
manajemen risiko meliputi identifikasi atas risiko yang
ada,mengukur beratnya risiko, dan menanganinya
dengan pendekatan / strategi tertentu.
Mahasiswa
menguasai
secara
mendalam
pengetahuan dan keterampilan mahasiswa dengan
mengedepankan penguasaan mengena i Pendahuluan
Asuransi dan Manajemen Resiko, Prinsip – prinsip
asuransi, Kontrak Asuransi, Dampak asuransi
terhadap kehidupan ekonomi , Industri asuransi,
Perusahaan asuransi serta Asuransi Jiwa dan
Kesehatan.
Mahasiswa mampu memecahkan masalah terkait
topik asuransi dan manajemen resiko 2 baik secara
soft skills maupun hard skills.
Mata Kuliah Kekhususan dan Ketrampilan (MKKK) Asuransi dan
Manajemen Resiko 2 merupakan mata kuliah yang mengedepankan
penguasaan topik utama yaitu, 1. Pendahuluan Asuransi dan
Manajemen Resiko 2. Prinsip – prinsip asuransi .3. Kontrak Asuransi
4. Dampak asuransi terhadap kehidupan ekonomi5. Industri asuransi.
6. Perusahaan asuransi 7. Asuransi Jiwa dan Kesehatan 8. Asuransi
Jiwa dan Kesehatan 9. Asuransi Kebakaran 10. Asuransi Kredit 11.
2
Metode
Pembelajaran
Pengalaman
Belajar/Tugas
Referensi
Asuransi sosial dan tenaga kerja 12. Asuransi Transportasi dan
Asuransi Kendaraan Bermotor 13. Asuransi Transportasi dan Asuransi
Kendaraan Bermotor
1. Ceramah/Kuliah Pakar
√ 4. Praktik Laboratorium
2. Problem Based
√ 5. Self-Learning (V-Class)
√
Learning/FGD
3. Project Based Learning
6. Lainnya: ..........................
a. Tayangan Presentasi
√ c. Online exercise/kuiz (V-class)
√
b. Review textbook/Jurnal
√ d. Laporan
√
e. Lainnya: ..........
1. Williams, Jr., C. Arthur Michael, L. Smith and Peter C. Young. (1995),
Risk Management and Insurance: Finance-Series, Singapore:
McGraw-Hill Co.
2. Williams, Jr., C. Arthur, Richard M. Heins. (1989), Risk Management
and Insurance: Insurance-Series, sixt edition, Singapore: McGrawHill Co.
3. Soeisno Djojosoedarso. (1999), Prinsip-Prinsip Manajemen Risiko
Dan asuransi, Jakarta: Salemba Empat.
4. Herman darmawi. (1999), Manajemen Risiko, Jakarta: PT: Bumi
Aksara.
5. Husein Umar. (1998), Manajemen Risiko Bisnis: Pendekatan
Finansial dan Non Finansial, Jakarta: PT Gramedia.
6. Radiks Purba. (1992), Memahami Asuransi di Indonesia, Jakarta: PT.
Binaman Pressindo.
7. Greene, Mark R., James S. Trieschmann and Sandra G. Gustavson.
(1992), Risk and Insurance, 8th ed, Ohio: South-Western Publishing
Co.
8. Undang-Undang RI No. 2 tahun 1992 dan Peraturan Pelaksanaan
tentang Usaha Perasuransian, DAI, Jakarta
3
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) MATA KULIAH ASURANSI DAN MANAJEMEN RISIKO 2-PRODI MANAJEMEN
KEUANGAN - FEUG
Tata
p
Muk
a TM
TM1.
Kemampuan Akhir yang
Diharapkan
Mahasiswa memahami ruang
lingkup usaha
asuransi dan obyek-obyek
pertanggungannya
Bahan Kajian
(Materi Pelajaran)
Metode/Bent
uk
Pembelajara
n
1. Asuransi
a. Pengertian
Asuransi
b. Macam-macam
usaha asuransi
2. Perbedaan
asuransi dengan
aktifitas lain
a. Perbedaan
asuransi jiwa
dengan tabungan
b. Perbedaan
asuransi dengan
perjudian
c. Perbedaan
asuransi dengan
spekulasi
d. Perbedaan
asuransi dengan
Waktu
Belajar
(Menit)
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Kriteria
Penilaian
(Indikator)
Mahasiswa
mampu
menjelaskan :
1. Klasifikasi
usaha asuransi
menurut
obyek-obyek
pertanggungan
;
2. Perbedaan
asuransi
dengan
beberapa
aktifitas
masyarakat
sehari-hari
4. Jenis-jenis risiko
yang menjadi
obyek
pertanggungan
asuransi
5. Pentingnya
pertanggungan
asuransi bagi
individu
Bobot
Nilai
(%)
Sumber
belajar
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
4
bonding
e. Perbedaan
asuransi jiwa
dengan anuitas
3. Risiko pihak
penanggung
a. Pengertian
b. Hukum bilangan
besar (the law of
large numbers)
4. Risiko pihak
tertanggung
a. Pengertian
b. Teori nilai guna
batas
TM2.
Mahasiswa memahami prinsipprinsip
Pada perusahaan asuransi
sebagai penanggung
1. Insurable Interest
2. Indemnity
3. Trustful
4. Utmost good faith
5. Suborgation
6. Abandonment
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
tentang risiko
dari obyek yang
dapat
diasuransikan;
2. Menjelaskan
prinsip ganti
rugi/jaminan
maksimal dari
nilai kerugian
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
5
yang timbul;
3. Menjelaskan
konsep itikat
baik dari
tertanggung
untuk tidak
mengambil
keuntungan atas
risiko kerugian
yang terjadi;
4. Menjelaskan
tentang hak
perusahaan
asuransi untuk
memperoleh
ganti rugi dari
pihak ketiga;
5. Menjelaskan
tentang prinsip
penyerahan hak
barang yang
dipertanggungk
an kepada
penanggung
bilamana telah
terjadi risiko
TM3.
Mahasiswa dapat memahami
pentingnya
perjanjian/kontrak asuransi
yang
1. Polis asuransi
a. Makna dan
fungsi polis
b. Macam-macam
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
Mahasiswa
mampu :
1.
Menjelaska
n bentuk
kontrak
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
6
mengikat antara pihak
tertanggung dan
pihak penanggung
polis
diskusi/FGD)
perjanjian
asuransi isinya
memuat
berbagai klausul
atas obyek
pertanggungan
2.
Menguraik
an jenis-jenis
polis dari
perusahaan
asuransi
3.
Menjelaska
n tingkat premi
dari dari suatu
obyek
pertanggungan
4.
Menjelaskan
faktor-faktor
dalam
menentukan
besarnya premi
pada suatu
obyek
pertanggungan
2. Premi pada
asuransi jiwa dan
asuransi kerugian
a. Fungsi premi
asuransi
b. Faktor penentu
premi
TM4.
Mahasiswa dapat
1. Fungsi asuransi
memahami segala
peranan asuransi
2. Faktor yang
mendorong
timbulnya usaha
dalam
asuransi
mengembangkan
3. Pengaruh asuransi
terhadap kehidupan
ekonomi
kehidupan ekonomi
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
pentingnya
asuransi dalam
kehidupan
setiap
individu/masyar
akat;
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
7
masyarakat
4. Aspek produktif
dari asuransi
2. Menganalisis
faktor-faktor
yang
mempengaruhi
berkembangnya
usaha asuransi;
5. Asuransi dan teori
nilai guna batas
3. Menjelaskan
program
investasi
perusahaan
asuransi dalam
perekonomian
4. Menjelaskan
konsep
pengalihan
risiko dan modal
perusahaan
asuransi
TM5.
Mahasiswa dapat
memahami jenis-jenis
perusahaan asuransi,
pasar asuransi dan
pemasaran asuransi
1. Pelaku dalam
industri asuransi di
Indonesia
2. Pasar potensial
industri asuransi di
Indonesia
3. Tipe-tipe asuransi
swasta
4. Saluran distribusi
asuransi
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
berbagai bentuk
dan jenis
perusahaan
asuransi;
2. Menjelaskan
besarnya
pangsa pasar
asuransi di
Indonesia;
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
8
3. Menjelaskan
sistem distribusi
keagenan
Asuransi.
TM6.
Mahasiswa dapat
memahami kegiatan
operasional dalam
bisnis asuransi di
Indonesia berdasarkan
UU No 2 tahun 1992
1. Fungsi perusahaan
asuransi
2. Bentuk badan
asuransi
2 sks x 50
menit
1,2
Mahasiswa
mampu :
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
1. Menjelaskan
fungsi
operasional
perusahaan
Asuransi;
(Ceramah,
diskusi/FGD)
3. Perusahaan
reasuransi
4. Peraturan
perundangan usaha
asuransi
2. Menjelaskan
prinsip
pertanggungan
renteng dari
perusahaan
asuransi ke
perusahaan
reasuransi;
10%
3. Menjelaskan
landasan
kegiatan bisnis
perusahaan
asuransi di
Indonesia
menurut UU No
2 tahun 1992.
7.
Mahasiswa dapat
memahami kegiatan
Fungsi perusahaan
asuransi
2. Bentuk badan
2 sks x 50
menit
5
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
10%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
9
operasional dalam
asuransi
bisnis asuransi di
3. Perusahaan
reasuransi
Indonesia berdasarkan
Self
Learning/VClass-1)
fungsi
operasional
perusahaan
Asuransi;
4. Peraturan
perundangan usaha
asuransi
UU No 2 tahun 1992
2. Menjelaskan
prinsip
pertanggungan
renteng dari
perusahaan
asuransi ke
perusahaan
reasuransi;
3. Menjelaskan
landasan
kegiatan bisnis
perusahaan
asuransi di
Indonesia
menurut UU No
2 tahun 1992.
UTS
9.
UJIAN TENGAH SEMESTER
Mahasiswa dapat
memahami bisnis
perusahaan asuransi jiwa
dalam hubungannya
1. Jenis asuransi jiwa
dan kesehatan
Fungsi dan
peranan asuransi
jiwa dan
kesehatan
2. Elemen investasi
dalam asuransi
1x60 menit
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Jumlah jawaban
benar dari soal
UTS (Essay/Pilihan
Ganda)
Mahasiswa
mampu:
1.
Menjelaska
n berbagai jenis
dan pentingya
2.
asuransi
jiwa dan
10%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
10
dengan nilai uang,
waktu dan
pertanggungan risiko
10.
Mahasiswa dapat
memahami bisnis
perusahaan asuransi
kesehatan
dalam hubungannya
dengan nilai uang,
waktu dan
pertanggungan risiko
jiwa dan
kesehatan
3. Macam-macam
asuransi jiwa dan
kesehatan
4. Risiko yang
ditanggung dalam
asuransi jiwa
5. Perbedaan
asuransi jiwa dan
anuitas
1. Jenis asuransi jiwa
dan kesehatan
Fungsi dan
peranan asuransi
jiwa dan
kesehatan
2. Elemen investasi
dalam asuransi
jiwa dan
kesehatan
3. Macam-macam
asuransi jiwa dan
kesehatan
4. Risiko yang
ditanggung dalam
asuransi jiwa
5. Perbedaan
asuransi jiwa dan
anuitas
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
kesehatan;
3.
Menjelaska
n alokasi dana
asuransi dalam
bentuk investasi
pada
perekonomian;
4.
Menjelaska
n obyek
pertanggungan
atas risiko yang
ditanggung dan
risiko yang tidak
ditanggung oleh
asuransi jiwa
dan kesehatan;
5.
Membedak
an prinsip
asuransi dengan
anuitas.
Mahasiswa
mampu:
1.
Menjelaska
n berbagai jenis
dan pentingya
2.
asuransi
jiwa dan
kesehatan;
3.
Menjelaska
n alokasi dana
asuransi dalam
bentuk investasi
pada
perekonomian;
4.
Menjelaska
n obyek
pertanggungan
atas risiko yang
10%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
11
11.
Mahasiswa dapat
1. Pengertian
memahami obyek
2. Pengecualian
1,2
pertanggungan dan
3. Syarat umum
jenis-jenis risiko yang
4. Klausula kewajiban
tertanggung
(Ceramah,
diskusi/FGD)
ditanggung pada
asuransi kebakaran
5. Endorsemen
2 sks x 50
menit
ditanggung dan
risiko yang tidak
ditanggung oleh
asuransi jiwa
dan kesehatan;
5.
Membedak
an prinsip
asuransi dengan
anuitas.
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
tentang
berbagai jenis
risiko,
pertanggungan
dan klausula
dalam
penentuan nilai
premi
2. Menjelaskan
tentang
’endorsemen’
yang artinya,
terjadinya
perubahan isi
polis pada
situasi tertentu,
harus disertai
dengan
dokumen yang
dikeluarkan oleh
perusahaan
10%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
12
asuransi
12.
Mahasiswa dapat
memahami manfaat
dan jaminan risiko
atas besarnya kredit
pada lembaga keuangan
13.
Mahasiswa dapat
memahami Memahami jenis-jenis
Asuransi sosial dan
program-program
ASTEK yang kini
berubah menjadi
JAMSOSTEK di
Indonesia
1. Pokok-pokok
asuransi kredit di
Indonesia
2. Asuransi kredit di
Indonesia
2 sks x 50
menit
Mahasiswa
mampu :
2 sks x 50
menit
1.
Menjelaska
n berbagai hal
tentang jaminan
risiko terhadap
kredit di
lembaga
keuangan;
2.
Menjelaska
n manfaat kredit
ekspor bagi
eksporter
Indonesia ke
negara lain.
Mahasiswa
mampu :
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
3. Asuransi kredit
ekspor
1. Makna dan tujuan
asuransi sosial
2. Asuransi sosial di
Indonesia
3. Program pokok
dari ASTEK
perubahannya
menjadi JAMSOSTEK
4. Santunan program
dari ASTEK dan
perubahannya
menjadi JAMSOSTEK
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
1. Menjelaskan
penting dan
manfaat
asuransi
jaminan sosial
dan bagi tenaga
kerja
2. Menjelaskan
tentang
programprogram
perlindungan
pada tenaga
kerja melalui
ASTEK yang
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
5%
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
13
berubah
menjadi
JAMSOSTEK di
Indonesia
14.
Mahasiswa dapat
memahami berbagai
tingkat risiko
transportasi angkutan
udara dan laut
1. Pengertian
asuransi angkutan
udara dan laut
2. Asuransi Angkutan
laut
a. Obyeknya
b. Bentuk
penutupan
c. Implied
warranties
d. Average
e. Klasifikasi polis
f. Klausul yang lain
3. Asuransi angkutan
udara
a. Asuransi muatan
udara
b. Asuransi
pesawat udara
c. Polis dan risiko
yang dijamin
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
berbagai jenis
asuransi
angkutan
udara dan laut
serta manfaat
yang diperoleh
tertanggung
2. Menjelaskan
berbagai risiko
yang
ditanggung
maupun yang
dikecualikan
dari asuransi
angkutan udara
dan laut
3.Menjelaskan
tentang
asuransi
pengangkutan
terpadu
4.Menjelaskan
prinsip
‘endorsement’
pada situasi
tertentu
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
14
d. Risiko yang
dikecualikan
4. Asuransi
pengangkutan
terpadu
a. Risiko yang
ditanggung
b. Risiko yang
dikecualikan
c. Abandonment
15.
Mahasiswa dapat
memahami berbagai
tingkat risiko
transportasi angkutan
darat
serta tentang asuransi
kendaraan bermotor
1. Pengertian
asuransi angkutan
darat/kendaraan
bermotor
2. Asuransi angkutan
darat
a. Obyeknya
b. Bahaya dalam
angkutan darat
c. Asuransi
keselamatan
penumpang
d. Asuransi
pengangkutan
barang
5
Self
Learning/VClass-2)
2 sks x 50
menit
Mahasiswa
mampu :
1.Menjelaskan
berbagai jenis
asuransi
angkutan
darat serta
manfaat yang
diperoleh
tertanggung
2.Menjelaskan
berbagai risiko
yang
ditanggung
maupun yang
dikecualikan
dari asuransi
angkutan darat
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
15
3. Asuransi
kendaraan bermotor
3.Menjelaskan
berbagai hal
tentang
asuransi
kendaraan
bermotor
a. Risiko yang
dijamin
b. Risiko yang tak
dijamin
c. Syarat
pertanggungan
d. Arbitrase
UAS
UJIAN AKHIR SEMESTER
1x60 menit
Jumlah jawaban
benar dari soal
UAS (Essay/Pilihan
Ganda)
DESKRIPSI TUGAS (DT) MATA KULIAH ASURANSI & MANAJEMEN RESIKO 2-PRODI MANAJEMEN KEUANGAN - FEUG
Mata Kuliah
Tatap Muka TM
Asuransi &
Manajemen Resiko
2
TM5, TM9,TM13
Kode MK
HM023214
Dosen
Pengampu
Dr. Ir. Waseso Segoro, M.M.
Tugas ke
1,2,3,
Metode
Tugas
Kuis, Studi Kasus, Review
Jurnal,Presentasi
DESKRIPSI TUGAS KE-1
Mata Kuliah
Asuransi &
Manajemen
Kode MK
HM023214
16
Resiko 2
Tatap Muka TM
Tujuan Tugas
TM5
Tugas ke
1 (satu)
Tujuan tugas adalah agar mahasiswa dapat menjelaskan:
Pengertian asuransi dan manajemen resiko 2
Proses asuransi dan manajemen resiko 2
Sehingga mahasiswa pada akhirnya dapat memahami teori terkait tentang asuransi dan manajemen
resiko 2
Uraian Tugas
Objek : Data asuransi dan manajemen resiko 2
Tugas Mahasiswa: menyajikan data asuransi dan manajemen resiko 2
Metode/cara pengerjaan tugas: sesuai arahan dan bentuk soal yang diberikan dosen pengampu
Deskripsi luaran tugas: Hasil akhir adalah simpulan dari analisis yang dikerjakan oleh mahasiswa
Penilaian tugas: berdasarkan kelengkapan data,kesesuaian laporan,teknik presentasi dan diskusi kelas
Kriteria
Penilaian
DESKRIPSI TUGAS KE-2
Mata Kuliah
Tatap Muka TM
Tujuan Tugas
Asuransi &
Manajemen
Resiko 2
TM9
Kode MK
Tugas ke
Tujuan tugas adalah agar mahasiswa dapat menjelaskan:
HM023214
2 (dua)
17
•
Pengertian dan penerapan Asuransi & Manajemen Resiko 2
Sehingga mahasiswa pada akhirnya dapat memahami teori terkait tentang Asuransi & Manajemen Resiko
2
Uraian Tugas
Objek : Data berupa laporan kinerja terkait asuransi dan manajemen resiko 2
Tugas Mahasiswa: menyajikan data, menginterpretasi data, membuat analisis sederhana dan laporan
dalam bentuk presentasi
Metode/cara pengerjaan tugas: sesuai arahan dan bentuk soal yang diberikan dosen pengampu
Deskripsi luaran tugas: Hasil akhir adalah simpulan dari analisis yang dikerjakan oleh mahasiswa
Penilaian tugas: berdasarkan kelengkapan data,kesesuaian laporan,teknik presentasi dan diskusi kelas
Kriteria
Penilaian
DESKRIPSI TUGAS KE-3
Mata Kuliah
Tatap Muka TM
Tujuan Tugas
Asuransi &
Manajemen
Resiko 2
TM13
Kode MK
Tugas ke
HM023214
3 (tiga)
Tujuan tugas adalah agar mahasiswa dapat menjelaskan:
•
Dasar pemikiran asuransi dan manajemen resiko 2
•
Kontribusi asuransi dan manajemen resiko 2
•
Pembelajaran asuransi dan manajemen resiko 2
Sehingga mahasiswa pada akhirnya dapat memahami memahami teori terkait tentang asuransi dan
18
manajemen resiko 2
Uraian Tugas
Objek : Data berupa laporan terkait asuransi dan manajemen resiko 2
Tugas Mahasiswa: menyajikan data, menginterpretasi data, membuat analisis sederhana dan laporan
dalam bentuk presentasi
Metode/cara pengerjaan tugas: sesuai arahan dan bentuk soal yang diberikan dosen pengampu
Deskripsi luaran tugas: Hasil akhir adalah simpulan dari analisis yang dikerjakan oleh mahasiswa
Kriteria
Penilaian
Penilaian tugas: berdasarkan kelengkapan data,kesesuaian laporan,teknik presentasi dan diskusi kelas
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER
PROGRAM STUDI DIPLOMA III MANAJEMEN KEUANGAN
PROGRAM DIPLOMA BISNIS KEWIRAUSAHAAN
UNIVERSITAS GUNADARMA
Tanggal
Penyusunan
Fakultas
Program Studi
Jenjang
Kode dan Nama
MK
SKS dan
Semester
Prasyarat
Status Mata
Kuliah
Dosen
Pengampu
18/8/2016
Program
Diploma III
DIPLOMA III
HM023214
-
Diploma Bisnis Kewirausahaan
Manajemen Keuangan
Asuransi dan Manajemen Resiko 2
SKS
2
Semester
6(Enam)
SKS
Statistik, Manajemen Keuangan
[ ] Wajib
[√ ] Pilihan
Dr.Ir.Waseso Segoro, MM.
Sikap
Ketrampilan
Umum
Capaian
Pembelajaran
Mata Kuliah
Pengetahuan
Ketrampilan
Khusus
Deskripsi Umum
(Silabus)
Tanggal revisi
1. Bertanggung jawab secara profesional dan etik
terhadap pencapaian hasil kerja individu;
2. Bertanggung jawab secara profesional dan etik
terhadap pencapaian hasil kelompok.
3. Bersikap sesuai tuntutan sosial
4. Bersikap sesuai tutuntutan profesional
Mahasiswa mampu menjelaskan risiko berkaitan
dengan kondisi terjadinya deviasi yang menyebabkan
kerugian. Dalam dunia usaha, kondisi ini senantiasa
ada dan menuntut perhatian manajemen untuk
mengelolanya dengan tepat. Inti pembahasan
manajemen risiko meliputi identifikasi atas risiko yang
ada,mengukur beratnya risiko, dan menanganinya
dengan pendekatan / strategi tertentu.
Mahasiswa
menguasai
secara
mendalam
pengetahuan dan keterampilan mahasiswa dengan
mengedepankan penguasaan mengena i Pendahuluan
Asuransi dan Manajemen Resiko, Prinsip – prinsip
asuransi, Kontrak Asuransi, Dampak asuransi
terhadap kehidupan ekonomi , Industri asuransi,
Perusahaan asuransi serta Asuransi Jiwa dan
Kesehatan.
Mahasiswa mampu memecahkan masalah terkait
topik asuransi dan manajemen resiko 2 baik secara
soft skills maupun hard skills.
Mata Kuliah Kekhususan dan Ketrampilan (MKKK) Asuransi dan
Manajemen Resiko 2 merupakan mata kuliah yang mengedepankan
penguasaan topik utama yaitu, 1. Pendahuluan Asuransi dan
Manajemen Resiko 2. Prinsip – prinsip asuransi .3. Kontrak Asuransi
4. Dampak asuransi terhadap kehidupan ekonomi5. Industri asuransi.
6. Perusahaan asuransi 7. Asuransi Jiwa dan Kesehatan 8. Asuransi
Jiwa dan Kesehatan 9. Asuransi Kebakaran 10. Asuransi Kredit 11.
2
Metode
Pembelajaran
Pengalaman
Belajar/Tugas
Referensi
Asuransi sosial dan tenaga kerja 12. Asuransi Transportasi dan
Asuransi Kendaraan Bermotor 13. Asuransi Transportasi dan Asuransi
Kendaraan Bermotor
1. Ceramah/Kuliah Pakar
√ 4. Praktik Laboratorium
2. Problem Based
√ 5. Self-Learning (V-Class)
√
Learning/FGD
3. Project Based Learning
6. Lainnya: ..........................
a. Tayangan Presentasi
√ c. Online exercise/kuiz (V-class)
√
b. Review textbook/Jurnal
√ d. Laporan
√
e. Lainnya: ..........
1. Williams, Jr., C. Arthur Michael, L. Smith and Peter C. Young. (1995),
Risk Management and Insurance: Finance-Series, Singapore:
McGraw-Hill Co.
2. Williams, Jr., C. Arthur, Richard M. Heins. (1989), Risk Management
and Insurance: Insurance-Series, sixt edition, Singapore: McGrawHill Co.
3. Soeisno Djojosoedarso. (1999), Prinsip-Prinsip Manajemen Risiko
Dan asuransi, Jakarta: Salemba Empat.
4. Herman darmawi. (1999), Manajemen Risiko, Jakarta: PT: Bumi
Aksara.
5. Husein Umar. (1998), Manajemen Risiko Bisnis: Pendekatan
Finansial dan Non Finansial, Jakarta: PT Gramedia.
6. Radiks Purba. (1992), Memahami Asuransi di Indonesia, Jakarta: PT.
Binaman Pressindo.
7. Greene, Mark R., James S. Trieschmann and Sandra G. Gustavson.
(1992), Risk and Insurance, 8th ed, Ohio: South-Western Publishing
Co.
8. Undang-Undang RI No. 2 tahun 1992 dan Peraturan Pelaksanaan
tentang Usaha Perasuransian, DAI, Jakarta
3
RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) MATA KULIAH ASURANSI DAN MANAJEMEN RISIKO 2-PRODI MANAJEMEN
KEUANGAN - FEUG
Tata
p
Muk
a TM
TM1.
Kemampuan Akhir yang
Diharapkan
Mahasiswa memahami ruang
lingkup usaha
asuransi dan obyek-obyek
pertanggungannya
Bahan Kajian
(Materi Pelajaran)
Metode/Bent
uk
Pembelajara
n
1. Asuransi
a. Pengertian
Asuransi
b. Macam-macam
usaha asuransi
2. Perbedaan
asuransi dengan
aktifitas lain
a. Perbedaan
asuransi jiwa
dengan tabungan
b. Perbedaan
asuransi dengan
perjudian
c. Perbedaan
asuransi dengan
spekulasi
d. Perbedaan
asuransi dengan
Waktu
Belajar
(Menit)
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Kriteria
Penilaian
(Indikator)
Mahasiswa
mampu
menjelaskan :
1. Klasifikasi
usaha asuransi
menurut
obyek-obyek
pertanggungan
;
2. Perbedaan
asuransi
dengan
beberapa
aktifitas
masyarakat
sehari-hari
4. Jenis-jenis risiko
yang menjadi
obyek
pertanggungan
asuransi
5. Pentingnya
pertanggungan
asuransi bagi
individu
Bobot
Nilai
(%)
Sumber
belajar
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
4
bonding
e. Perbedaan
asuransi jiwa
dengan anuitas
3. Risiko pihak
penanggung
a. Pengertian
b. Hukum bilangan
besar (the law of
large numbers)
4. Risiko pihak
tertanggung
a. Pengertian
b. Teori nilai guna
batas
TM2.
Mahasiswa memahami prinsipprinsip
Pada perusahaan asuransi
sebagai penanggung
1. Insurable Interest
2. Indemnity
3. Trustful
4. Utmost good faith
5. Suborgation
6. Abandonment
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
tentang risiko
dari obyek yang
dapat
diasuransikan;
2. Menjelaskan
prinsip ganti
rugi/jaminan
maksimal dari
nilai kerugian
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
5
yang timbul;
3. Menjelaskan
konsep itikat
baik dari
tertanggung
untuk tidak
mengambil
keuntungan atas
risiko kerugian
yang terjadi;
4. Menjelaskan
tentang hak
perusahaan
asuransi untuk
memperoleh
ganti rugi dari
pihak ketiga;
5. Menjelaskan
tentang prinsip
penyerahan hak
barang yang
dipertanggungk
an kepada
penanggung
bilamana telah
terjadi risiko
TM3.
Mahasiswa dapat memahami
pentingnya
perjanjian/kontrak asuransi
yang
1. Polis asuransi
a. Makna dan
fungsi polis
b. Macam-macam
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
Mahasiswa
mampu :
1.
Menjelaska
n bentuk
kontrak
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
6
mengikat antara pihak
tertanggung dan
pihak penanggung
polis
diskusi/FGD)
perjanjian
asuransi isinya
memuat
berbagai klausul
atas obyek
pertanggungan
2.
Menguraik
an jenis-jenis
polis dari
perusahaan
asuransi
3.
Menjelaska
n tingkat premi
dari dari suatu
obyek
pertanggungan
4.
Menjelaskan
faktor-faktor
dalam
menentukan
besarnya premi
pada suatu
obyek
pertanggungan
2. Premi pada
asuransi jiwa dan
asuransi kerugian
a. Fungsi premi
asuransi
b. Faktor penentu
premi
TM4.
Mahasiswa dapat
1. Fungsi asuransi
memahami segala
peranan asuransi
2. Faktor yang
mendorong
timbulnya usaha
dalam
asuransi
mengembangkan
3. Pengaruh asuransi
terhadap kehidupan
ekonomi
kehidupan ekonomi
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
pentingnya
asuransi dalam
kehidupan
setiap
individu/masyar
akat;
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
7
masyarakat
4. Aspek produktif
dari asuransi
2. Menganalisis
faktor-faktor
yang
mempengaruhi
berkembangnya
usaha asuransi;
5. Asuransi dan teori
nilai guna batas
3. Menjelaskan
program
investasi
perusahaan
asuransi dalam
perekonomian
4. Menjelaskan
konsep
pengalihan
risiko dan modal
perusahaan
asuransi
TM5.
Mahasiswa dapat
memahami jenis-jenis
perusahaan asuransi,
pasar asuransi dan
pemasaran asuransi
1. Pelaku dalam
industri asuransi di
Indonesia
2. Pasar potensial
industri asuransi di
Indonesia
3. Tipe-tipe asuransi
swasta
4. Saluran distribusi
asuransi
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
berbagai bentuk
dan jenis
perusahaan
asuransi;
2. Menjelaskan
besarnya
pangsa pasar
asuransi di
Indonesia;
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
8
3. Menjelaskan
sistem distribusi
keagenan
Asuransi.
TM6.
Mahasiswa dapat
memahami kegiatan
operasional dalam
bisnis asuransi di
Indonesia berdasarkan
UU No 2 tahun 1992
1. Fungsi perusahaan
asuransi
2. Bentuk badan
asuransi
2 sks x 50
menit
1,2
Mahasiswa
mampu :
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
1. Menjelaskan
fungsi
operasional
perusahaan
Asuransi;
(Ceramah,
diskusi/FGD)
3. Perusahaan
reasuransi
4. Peraturan
perundangan usaha
asuransi
2. Menjelaskan
prinsip
pertanggungan
renteng dari
perusahaan
asuransi ke
perusahaan
reasuransi;
10%
3. Menjelaskan
landasan
kegiatan bisnis
perusahaan
asuransi di
Indonesia
menurut UU No
2 tahun 1992.
7.
Mahasiswa dapat
memahami kegiatan
Fungsi perusahaan
asuransi
2. Bentuk badan
2 sks x 50
menit
5
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
10%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
9
operasional dalam
asuransi
bisnis asuransi di
3. Perusahaan
reasuransi
Indonesia berdasarkan
Self
Learning/VClass-1)
fungsi
operasional
perusahaan
Asuransi;
4. Peraturan
perundangan usaha
asuransi
UU No 2 tahun 1992
2. Menjelaskan
prinsip
pertanggungan
renteng dari
perusahaan
asuransi ke
perusahaan
reasuransi;
3. Menjelaskan
landasan
kegiatan bisnis
perusahaan
asuransi di
Indonesia
menurut UU No
2 tahun 1992.
UTS
9.
UJIAN TENGAH SEMESTER
Mahasiswa dapat
memahami bisnis
perusahaan asuransi jiwa
dalam hubungannya
1. Jenis asuransi jiwa
dan kesehatan
Fungsi dan
peranan asuransi
jiwa dan
kesehatan
2. Elemen investasi
dalam asuransi
1x60 menit
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Jumlah jawaban
benar dari soal
UTS (Essay/Pilihan
Ganda)
Mahasiswa
mampu:
1.
Menjelaska
n berbagai jenis
dan pentingya
2.
asuransi
jiwa dan
10%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
10
dengan nilai uang,
waktu dan
pertanggungan risiko
10.
Mahasiswa dapat
memahami bisnis
perusahaan asuransi
kesehatan
dalam hubungannya
dengan nilai uang,
waktu dan
pertanggungan risiko
jiwa dan
kesehatan
3. Macam-macam
asuransi jiwa dan
kesehatan
4. Risiko yang
ditanggung dalam
asuransi jiwa
5. Perbedaan
asuransi jiwa dan
anuitas
1. Jenis asuransi jiwa
dan kesehatan
Fungsi dan
peranan asuransi
jiwa dan
kesehatan
2. Elemen investasi
dalam asuransi
jiwa dan
kesehatan
3. Macam-macam
asuransi jiwa dan
kesehatan
4. Risiko yang
ditanggung dalam
asuransi jiwa
5. Perbedaan
asuransi jiwa dan
anuitas
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
kesehatan;
3.
Menjelaska
n alokasi dana
asuransi dalam
bentuk investasi
pada
perekonomian;
4.
Menjelaska
n obyek
pertanggungan
atas risiko yang
ditanggung dan
risiko yang tidak
ditanggung oleh
asuransi jiwa
dan kesehatan;
5.
Membedak
an prinsip
asuransi dengan
anuitas.
Mahasiswa
mampu:
1.
Menjelaska
n berbagai jenis
dan pentingya
2.
asuransi
jiwa dan
kesehatan;
3.
Menjelaska
n alokasi dana
asuransi dalam
bentuk investasi
pada
perekonomian;
4.
Menjelaska
n obyek
pertanggungan
atas risiko yang
10%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
11
11.
Mahasiswa dapat
1. Pengertian
memahami obyek
2. Pengecualian
1,2
pertanggungan dan
3. Syarat umum
jenis-jenis risiko yang
4. Klausula kewajiban
tertanggung
(Ceramah,
diskusi/FGD)
ditanggung pada
asuransi kebakaran
5. Endorsemen
2 sks x 50
menit
ditanggung dan
risiko yang tidak
ditanggung oleh
asuransi jiwa
dan kesehatan;
5.
Membedak
an prinsip
asuransi dengan
anuitas.
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
tentang
berbagai jenis
risiko,
pertanggungan
dan klausula
dalam
penentuan nilai
premi
2. Menjelaskan
tentang
’endorsemen’
yang artinya,
terjadinya
perubahan isi
polis pada
situasi tertentu,
harus disertai
dengan
dokumen yang
dikeluarkan oleh
perusahaan
10%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
12
asuransi
12.
Mahasiswa dapat
memahami manfaat
dan jaminan risiko
atas besarnya kredit
pada lembaga keuangan
13.
Mahasiswa dapat
memahami Memahami jenis-jenis
Asuransi sosial dan
program-program
ASTEK yang kini
berubah menjadi
JAMSOSTEK di
Indonesia
1. Pokok-pokok
asuransi kredit di
Indonesia
2. Asuransi kredit di
Indonesia
2 sks x 50
menit
Mahasiswa
mampu :
2 sks x 50
menit
1.
Menjelaska
n berbagai hal
tentang jaminan
risiko terhadap
kredit di
lembaga
keuangan;
2.
Menjelaska
n manfaat kredit
ekspor bagi
eksporter
Indonesia ke
negara lain.
Mahasiswa
mampu :
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
3. Asuransi kredit
ekspor
1. Makna dan tujuan
asuransi sosial
2. Asuransi sosial di
Indonesia
3. Program pokok
dari ASTEK
perubahannya
menjadi JAMSOSTEK
4. Santunan program
dari ASTEK dan
perubahannya
menjadi JAMSOSTEK
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
1. Menjelaskan
penting dan
manfaat
asuransi
jaminan sosial
dan bagi tenaga
kerja
2. Menjelaskan
tentang
programprogram
perlindungan
pada tenaga
kerja melalui
ASTEK yang
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
5%
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
13
berubah
menjadi
JAMSOSTEK di
Indonesia
14.
Mahasiswa dapat
memahami berbagai
tingkat risiko
transportasi angkutan
udara dan laut
1. Pengertian
asuransi angkutan
udara dan laut
2. Asuransi Angkutan
laut
a. Obyeknya
b. Bentuk
penutupan
c. Implied
warranties
d. Average
e. Klasifikasi polis
f. Klausul yang lain
3. Asuransi angkutan
udara
a. Asuransi muatan
udara
b. Asuransi
pesawat udara
c. Polis dan risiko
yang dijamin
2 sks x 50
menit
1,2
(Ceramah,
diskusi/FGD)
Mahasiswa
mampu :
1. Menjelaskan
berbagai jenis
asuransi
angkutan
udara dan laut
serta manfaat
yang diperoleh
tertanggung
2. Menjelaskan
berbagai risiko
yang
ditanggung
maupun yang
dikecualikan
dari asuransi
angkutan udara
dan laut
3.Menjelaskan
tentang
asuransi
pengangkutan
terpadu
4.Menjelaskan
prinsip
‘endorsement’
pada situasi
tertentu
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
14
d. Risiko yang
dikecualikan
4. Asuransi
pengangkutan
terpadu
a. Risiko yang
ditanggung
b. Risiko yang
dikecualikan
c. Abandonment
15.
Mahasiswa dapat
memahami berbagai
tingkat risiko
transportasi angkutan
darat
serta tentang asuransi
kendaraan bermotor
1. Pengertian
asuransi angkutan
darat/kendaraan
bermotor
2. Asuransi angkutan
darat
a. Obyeknya
b. Bahaya dalam
angkutan darat
c. Asuransi
keselamatan
penumpang
d. Asuransi
pengangkutan
barang
5
Self
Learning/VClass-2)
2 sks x 50
menit
Mahasiswa
mampu :
1.Menjelaskan
berbagai jenis
asuransi
angkutan
darat serta
manfaat yang
diperoleh
tertanggung
2.Menjelaskan
berbagai risiko
yang
ditanggung
maupun yang
dikecualikan
dari asuransi
angkutan darat
5%
1, 2,
3,4,5,6,
7,8
15
3. Asuransi
kendaraan bermotor
3.Menjelaskan
berbagai hal
tentang
asuransi
kendaraan
bermotor
a. Risiko yang
dijamin
b. Risiko yang tak
dijamin
c. Syarat
pertanggungan
d. Arbitrase
UAS
UJIAN AKHIR SEMESTER
1x60 menit
Jumlah jawaban
benar dari soal
UAS (Essay/Pilihan
Ganda)
DESKRIPSI TUGAS (DT) MATA KULIAH ASURANSI & MANAJEMEN RESIKO 2-PRODI MANAJEMEN KEUANGAN - FEUG
Mata Kuliah
Tatap Muka TM
Asuransi &
Manajemen Resiko
2
TM5, TM9,TM13
Kode MK
HM023214
Dosen
Pengampu
Dr. Ir. Waseso Segoro, M.M.
Tugas ke
1,2,3,
Metode
Tugas
Kuis, Studi Kasus, Review
Jurnal,Presentasi
DESKRIPSI TUGAS KE-1
Mata Kuliah
Asuransi &
Manajemen
Kode MK
HM023214
16
Resiko 2
Tatap Muka TM
Tujuan Tugas
TM5
Tugas ke
1 (satu)
Tujuan tugas adalah agar mahasiswa dapat menjelaskan:
Pengertian asuransi dan manajemen resiko 2
Proses asuransi dan manajemen resiko 2
Sehingga mahasiswa pada akhirnya dapat memahami teori terkait tentang asuransi dan manajemen
resiko 2
Uraian Tugas
Objek : Data asuransi dan manajemen resiko 2
Tugas Mahasiswa: menyajikan data asuransi dan manajemen resiko 2
Metode/cara pengerjaan tugas: sesuai arahan dan bentuk soal yang diberikan dosen pengampu
Deskripsi luaran tugas: Hasil akhir adalah simpulan dari analisis yang dikerjakan oleh mahasiswa
Penilaian tugas: berdasarkan kelengkapan data,kesesuaian laporan,teknik presentasi dan diskusi kelas
Kriteria
Penilaian
DESKRIPSI TUGAS KE-2
Mata Kuliah
Tatap Muka TM
Tujuan Tugas
Asuransi &
Manajemen
Resiko 2
TM9
Kode MK
Tugas ke
Tujuan tugas adalah agar mahasiswa dapat menjelaskan:
HM023214
2 (dua)
17
•
Pengertian dan penerapan Asuransi & Manajemen Resiko 2
Sehingga mahasiswa pada akhirnya dapat memahami teori terkait tentang Asuransi & Manajemen Resiko
2
Uraian Tugas
Objek : Data berupa laporan kinerja terkait asuransi dan manajemen resiko 2
Tugas Mahasiswa: menyajikan data, menginterpretasi data, membuat analisis sederhana dan laporan
dalam bentuk presentasi
Metode/cara pengerjaan tugas: sesuai arahan dan bentuk soal yang diberikan dosen pengampu
Deskripsi luaran tugas: Hasil akhir adalah simpulan dari analisis yang dikerjakan oleh mahasiswa
Penilaian tugas: berdasarkan kelengkapan data,kesesuaian laporan,teknik presentasi dan diskusi kelas
Kriteria
Penilaian
DESKRIPSI TUGAS KE-3
Mata Kuliah
Tatap Muka TM
Tujuan Tugas
Asuransi &
Manajemen
Resiko 2
TM13
Kode MK
Tugas ke
HM023214
3 (tiga)
Tujuan tugas adalah agar mahasiswa dapat menjelaskan:
•
Dasar pemikiran asuransi dan manajemen resiko 2
•
Kontribusi asuransi dan manajemen resiko 2
•
Pembelajaran asuransi dan manajemen resiko 2
Sehingga mahasiswa pada akhirnya dapat memahami memahami teori terkait tentang asuransi dan
18
manajemen resiko 2
Uraian Tugas
Objek : Data berupa laporan terkait asuransi dan manajemen resiko 2
Tugas Mahasiswa: menyajikan data, menginterpretasi data, membuat analisis sederhana dan laporan
dalam bentuk presentasi
Metode/cara pengerjaan tugas: sesuai arahan dan bentuk soal yang diberikan dosen pengampu
Deskripsi luaran tugas: Hasil akhir adalah simpulan dari analisis yang dikerjakan oleh mahasiswa
Kriteria
Penilaian
Penilaian tugas: berdasarkan kelengkapan data,kesesuaian laporan,teknik presentasi dan diskusi kelas