FinancialStatement Jakarta Dec2012
(dalam jutaan Rupiah)
No.
31 Dec 2012
31 Dec 2011
ASET
1. Kas
5,177
4,547
2. Penempatan pada Bank Indonesia
331,111
576,314
3. Penempatan pada bank lain
501,231
192,880
4. Tagihan spot dan derivatif
49,854
5,163
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
103,188
40,830
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
203,741
194,798
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6,910,355
4,235,039
10. Pembiayaan syariah 1)
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
-
(1,020)
b. Kredit
(314,519)
(255,221)
c. Lainnya
(4,018)
(14,570)
13. Aset tidak berwujud
2,633
1,822
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(2,011)
(1,703)
14. Aset tetap dan inventaris
27,767
22,803
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(19,587)
(18,266)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
217,995
30,991
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa pembiayaan 3)
-
-18. Aset pajak tangguhan
27,895
15,267
19. Aset lainnya
69,940
54,824
TOTAL ASET
8,110,752
5,084,498
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2012 dan 2011
(2)
(dalam jutaan Rupiah)
No. 31 Dec 2012 31 Dec 2011
LIABILITAS
1. Giro 403,976 437,285
2. Tabungan - -3. Simpanan berjangka 1,024,908 321,065 4. Dana investasi revenue sharing 1) - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -6. Pinjaman dari bank lain 195,106 61,786 7. Liabilitas spot dan derivatif 47,886 947 8.
-9. Utang akseptasi 203,741 194,798 10. Surat berharga yang diterbitkan - -11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -b. Pinjaman yang diterima lainnya - -12. Setoran jaminan 8,354 59,854 13. Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 4,248,085 2,634,340 14. Liabilitas pajak tangguhan - -15. Liabilitas lainnya 89,806 53,173 16. Dana investasi profit sharing 1) - -TOTAL LIABILITAS 6,221,862 3,763,248 EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 1,213,751 754,175 b. Modal yang belum disetor -/- - -c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18. Tambahan modal disetor
a. Agio - -b. Disagio -/- - -c. Modal sumbangan - -d. Dana setoran modal - -e. Lainnya - -19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a.
-b.
-c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -h. Lainnya - -20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - -22. Ekuitas lainnya - -23. Cadangan
a. Cadangan umum - -b. Cadangan tujuan - -24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 567,075 462,135
b. Tahun berjalan 108,064 104,940 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS 1,888,890 1,321,250
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 8,110,752 5,084,498
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
POS - POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Desember 2012 dan 2011
(3)
(dalam jutaan rupiah)
No. 31 Dec 2012 31 Dec 2011
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 155,548 137,852 b. Valuta asing 197,577 120,103
2. Beban Bunga
a. Rupiah 48,910 17,874 b. Valuta asing 80,410 30,690
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 223,805 209,391
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 14,567 10,984 e. - -f. - -g. 16,388 14,743 h. - -i. Pendapatan lainnya 2,161 1,792
2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga (1,023) 386 ii. Kredit 41,683 14,624 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya (10,725) 11,715 f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -g. - -h. - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 24,243 19,171 k. Beban promosi 460 198 l. Beban lainnya 22,212 16,716
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (43,734) (35,291) LABA (RUGI) OPERASIONAL 180,071 174,100
Dividen
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
komisi/provisi/fee dan administrasi
Komisi/provisi/fee dan administrasi
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2012 & 2011
(4)
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 31 Dec 2012 31 Dec 2011
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 01 Januari s/d 31 Desember 2012 & 2011
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 242 -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 431 1,486
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 673 1,486 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 180,744 175,586
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 85,308 77,271 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (12,628) (6,625)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 108,064 104,940 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a.
b.
-c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. keuntungan revaluasi aset tetap - -e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -h. lainnya -
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 108,064 104,940
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 108,064 104,940 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 108,064 104,940
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 108,064 104,940 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 108,064 104,940
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM ***) -
-*) Diisi untuk kerugian yang sudah terjadi maupun pasti akan terjadi loss dalam jumlah tertentu **) Diisi hanya untuk Kantor Cabang Bank Asing, apabila ada
**) Khusus bagi bank yang telah go publik.
keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
(5)
(dalam jutaan rupiah)
No.
31 Dec 2012
31 Dec 2011
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
774,304
295,072
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
2,926,883
1,884,579
ii.
Uncommitted
26,050
-2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
397,622
289,613
b. L/C dalam negeri
85,962
72
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
1,182,426
250,946
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
71,582
52,749
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
70,320
84,672
b. Valuta asing
197,410
147,036
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Per 31 Desember 2012 dan 2011
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(6)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
181,736
181,736
-
950
2,591
2 Forward
1,328,949
1,328,949
-
45,829
44,968
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
446,045
446,045
-
3,075
327
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
-
-
-
-
-5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
49,854
47,886
Per 31 Desember 2012
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(7)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 26 - - - - 26 24 - - - - 24 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 696 - - - - 696 853 - - - - 853 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 380,110 - - - - 380,110 100 - - - - 100 b. Valuta asing 121,095 - - - - 121,095 192,756 - - - - 192,756 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 49,854 - - - - 49,854 5,163 - - - - 5,163 3. Surat berharga
a. Rupiah 103,188 - - - - 103,188 38,791 - - - - 38,791 b. Valuta asing - - - - - - - - - 2,039 - 2,039 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 164,524 39,217 - - - 203,741 194,798 - - - - 194,798 7. Kredit
a.
i. Rupiah 2,204 - - - - 2,204 3,238 - - - - 3,238 ii. Valuta asing 17,051 - - - - 17,051 36,806 - - - - 36,806 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 1,523,211 - - - - 1,523,211 1,183,478 - - - - 1,183,478 ii. Valuta asing 5,049,644 92,713 - - 224,836 5,367,193 2,761,334 26,809 - 43,529 178,992 3,010,664 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 67,483 67,483 26,497 - - - 65,519 92,016 d. Kredit properti 308,538 - - - - 308,538 - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 485,342 - - - - 485,342 167,646 - - - - 167,646 b. Valuta asing 3,173,457 28,100 - - 17,348 3,218,905 2,237,814 - - 512 - 2,238,326 11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2012 dan 2011
31 Desember 2012 31 Desember 2011
BANK
PIHAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara POS - POS
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
(8)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2012 dan 2011
31 Desember 2012 31 Desember 2011
BANK POS - POS
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 318,537 270,811
3. 278,408 257,686
4.
0.28% 0.58%
5. 6.
2.78% 3.85%
7. 8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - - 5,012 - - - - -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - -3. Surat berharga - - - - - 1,020 1,020 -4.
- - - - - - -5.
- - - - - - -6. Tagihan akseptasi - 4,018 1,645 1,960 - 14,570 1,690 12,880 7. Kredit 182,222 132,297 66,162 186,860 178,992 76,229 39,968 202,128 8. Penyertaan - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - -10. Transaksi rekening adminitratif - - 7,251 9,518 - - -
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
(9)
31 Dec 2012
31 Dec 2011
I.
1.
1.1 Dana usaha
4,040,478
1,605,978
1.2 Modal disetor
1,213,751
754,175
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
551,808
426,159
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
54,032
49,157
5. Dana setoran modal
-
-6.
-7.
-
-8. Revaluasi aset tetap (45%)
-
-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
-
-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
-
-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
-
-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)
80,071
67,642
13. Faktor pengurang modal
-
-Eksposur sekuritisasi
II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )
5,940,140
2,903,111
III.
8,801,126
5,502,797
IV.
446,946
410,413
V.
63,509
24,137
VI.
63.79%
48.90%
*)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam
kelompok tersedia utk dijual (45%)
Per 31 Desember 2012 dan 2011
Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)
untuk posisi Desember 2012
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok
tersedia utk dijual (100%)
KOMPONEN MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
(10)
NO
RASIO %
31 Dec 2012
31 Dec 2011
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
63.79%
48.90%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
2.88%
4.80%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2.88%
4.80%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
4.73%
4.29%
5
NPL gross
3.25%
5.25%
6
NPL net
0.62%
0.41%
7
Return on Asset (ROA)
2.50%
3.77%
8
Return on Equity (ROE)
2.74%
5.83%
9
Net Interest Margin (NIM)
3.40%
4.52%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
57.02%
39.23%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
483.62%
559.97%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
11.03%
9.60%
b. GWM Valuta asing
12.16%
15.90%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.36%
0.05%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2012 dan 2011
(11)
GENERAL MANAGER
:
CHALIT TAYJASANANT
DEPUTY GENERAL MANAGER
:
JOKO CHAHJONO
DEPUTY GENERAL MANAGER
:
UDOMSAB SRIROJANAKUL
DIREKTUR KEPATUHAN
:
ANWAR MUNAF
Catatan :
a.
b
c
Informasi keuangan di atas per tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 dan untuk
tahun yang berakhir pada tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja,
anggota Ernst & Young (Partner penanggung jawab untuk tahun 2012 adalah
Sinarta dan tahun 2011 adalah Peter Surja), yang dalam laporannya
masing-masing tertanggal 12 April 2013 dan 26 April 2012 menyatakan pendapat wajar
tanpa pengecualian.
Laporan keuangan ini disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun yang
berakhir 31 Desember 2012 dan 2011 sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
perihal Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank
Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan
Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu
yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana telah diubah terakhir
dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember
2011.
Nilai tukar terhadap USD Dollar adalah US$ 1= Rp 9,637.50 untuk tahun 2012
dan US$ 1=Rp 9,067.50 untuk tahun 2011.
PENGURUS BANK
PEMILIK BANK
(1)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
181,736
181,736
-
950
2,591
2 Forward
1,328,949
1,328,949
-
45,829
44,968
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
446,045
446,045
-
3,075
327
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
-
-
-
-
-5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
49,854
47,886
Per 31 Desember 2012
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(2)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 26 - - - - 26 24 - - - - 24 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 696 - - - - 696 853 - - - - 853 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 380,110 - - - - 380,110 100 - - - - 100 b. Valuta asing 121,095 - - - - 121,095 192,756 - - - - 192,756 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 49,854 - - - - 49,854 5,163 - - - - 5,163 3. Surat berharga
a. Rupiah 103,188 - - - - 103,188 38,791 - - - - 38,791 b. Valuta asing - - - - - - - - - 2,039 - 2,039 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 164,524 39,217 - - - 203,741 194,798 - - - - 194,798 7. Kredit
a.
i. Rupiah 2,204 - - - - 2,204 3,238 - - - - 3,238 ii. Valuta asing 17,051 - - - - 17,051 36,806 - - - - 36,806 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 1,523,211 - - - - 1,523,211 1,183,478 - - - - 1,183,478 ii. Valuta asing 5,049,644 92,713 - - 224,836 5,367,193 2,761,334 26,809 - 43,529 178,992 3,010,664 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 67,483 67,483 26,497 - - - 65,519 92,016 d. Kredit properti 308,538 - - - - 308,538 - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 485,342 - - - - 485,342 167,646 - - - - 167,646 b. Valuta asing 3,173,457 28,100 - - 17,348 3,218,905 2,237,814 - - 512 - 2,238,326 11. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2012 dan 2011
31 Desember 2012 31 Desember 2011
BANK
PIHAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara POS - POS
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
(3)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2012 dan 2011
31 Desember 2012 31 Desember 2011
BANK POS - POS
III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 318,537 270,811
3. 278,408 257,686
4.
0.28% 0.58%
5. 6.
2.78% 3.85%
7. 8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku -
-d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - - 5,012 - - - - -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - -3. Surat berharga - - - - - 1,020 1,020 -4.
- - - - - - -5.
- - - - - - -6. Tagihan akseptasi - 4,018 1,645 1,960 - 14,570 1,690 12,880 7. Kredit 182,222 132,297 66,162 186,860 178,992 76,229 39,968 202,128 8. Penyertaan - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - -10. Transaksi rekening adminitratif - - 7,251 9,518 - - -
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
(4)
31 Dec 2012
31 Dec 2011
I.
1.
1.1 Dana usaha
4,040,478
1,605,978
1.2 Modal disetor
1,213,751
754,175
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-
-2.2 Cadangan tujuan
-
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
551,808
426,159
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
54,032
49,157
5. Dana setoran modal
-
-6.
-7.
-
-8. Revaluasi aset tetap (45%)
-
-9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
-
-10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
-
-11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
-
-12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% dari ATMR)
80,071
67,642
13. Faktor pengurang modal
-
-Eksposur sekuritisasi
II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 12 - 13 )
5,940,140
2,903,111
III.
8,801,126
5,502,797
IV.
446,946
410,413
V.
63,509
24,137
VI.
63.79%
48.90%
*)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK ASING
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan penyertaan dalam
kelompok tersedia utk dijual (45%)
Per 31 Desember 2012 dan 2011
Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko Pasar (Risiko Spesifik)
untuk posisi Desember 2012
Dana Usaha
Pendapatan komprehensif lainnya : kerugian berasal dari penurunan penyertaan dalam kelompok
tersedia utk dijual (100%)
KOMPONEN MODAL
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *)
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)]
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
(5)
NO
RASIO %
31 Dec 2012
31 Dec 2011
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
63.79%
48.90%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
2.88%
4.80%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
2.88%
4.80%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
4.73%
4.29%
5
NPL gross
3.25%
5.25%
6
NPL net
0.62%
0.41%
7
Return on Asset (ROA)
2.50%
3.77%
8
Return on Equity (ROE)
2.74%
5.83%
9
Net Interest Margin (NIM)
3.40%
4.52%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
57.02%
39.23%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
483.62%
559.97%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0.00%
0.00%
ii. Pihak tidak terkait
0.00%
0.00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
11.03%
9.60%
b. GWM Valuta asing
12.16%
15.90%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0.36%
0.05%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2012 dan 2011
(6)