Laporan Publikasi Maret 2016 Bank Aceh

2

Seramdi Iklan

Selasa
10 Mei 2016

INDONESIA

serambinews.com

LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 31 MARET 2016 & 31 DESEMBER 2015
NO

POS -POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain

Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya

Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain

Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio

b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

1
2
3
4
5

6
7
8
9

10
11

12

13
14
15

16
17
18
19

1
2
3
4
5
6
7
8
9

10
11
12
13
14
15
16

17

18

19

20
21
22
23
24

25

POS - POS

I.

674,060
2,072,628
3,183,053
-

371,509
-

344,311
-

-

-

10,166,549
1,741,092
330

10,179,615
1,714,242
330

(313,619)
(1)
2,986
(1,721)
369,959
(188,396)

(301,089)
(1)
2,971
(1,536)

362,831
(183,059)

494
3,568

494
3,547

17,572
641,030
20,243,880

83,632
453,985
18,590,014

5,718,936
3,853,239
5,519,059

1,398,428
723
393,189
-

3,560,345
4,789,269
3,712,924
2,089,180
723
1,228,582
-

15,000
1,633

15,000
55,688

1
17,572
1,049,992
17,967,772

7
1,185,452
16,637,169

1,500,000
(604,119)
-

1,500,000
(604,119)
-

111,405
-

111,405
-

44,421
-

(8,704)
-

403,206
145,419

369,669
161,356

555,332
120,444
2,276,108
2,276,108
20,243,880

423,238
1,952,845
1,952,845
18,590,014

31 Maret 2016

TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommittted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommittted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya

II.

III.

IV.

31 Des 2015

849,972
2,240,658
4,341,898
-

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 MARET 2016 & 31 DESEMBER 2015
No.

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
PERIODE 1 JANUARI S.D. 31 MARET 2016 & 31 MARET 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

31Maret 2016

NO

-

-

-

130,197
-

103,579
-

-

-

-

-

-

-

-

-

132,826
-

128,569
-

466,409
-

720,330
-

RASIO

31 Maret 2016

Rasio Kinerja
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif Bermasalah
Terhadap Total Aset Produktif dan Aset Non Produktif
Aset Produktif Bermasalah Terhadap total Aset Produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aset Keuangan
Terhadap Aset Produktif
NPL Gross
NPL Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Interest Margin (N I M)
Beban Operasional Terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan To Deposit Rasio (LDR)
Kepatuhan (Compliance).
1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak tidak Terkait
2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Rupiah
b. GWM Valuta Asing
3 Posisi Devisa Neto (PDN) Secara Keseluruhan

1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11

31 Maret 2015

21.92

21.81

1.47
1.68

1.63
1.85

1.77
2.50
0.92
3.33
24.03
6.96
69.82
72.21

1.98
2.64
0.90
3.15
21.66
7.62
73.14
78.69

II

-

-

-

-

8.61
-

480,258
-

441,935
-

180,687
299,571

152,255
289,680

38,709

38,276

-

-

8,568
30,141
181,671

6,217
32,059
198,982

-

-

19,187
4,246
-

14,194
468
-

78,314
4,679
75,245
(142,962)
156,609

109,654
5,364
69,302
(160,706)
128,974

3,983
3,983
160,592

6,465
6,465
135,439

40,148
120,444

33,860
101,579

-

-

-

-

-

-

-

-

44,421

65,416

-

-

164,865
120,444

166,995
101,579

120,444

101,579

164,865
-

166,995
-

-

Modal Pelengkap (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan
2. Agio / Disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(Maks1,25% ATMR Risiko kredit)
4. Cadangan Tujuan
5. Faktor pengurang modal pelengkap
5.1 Singking fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL
Keterangan

31 Maret 2016 31 Maret 2015

Keterangan

-

-

-

245,059

240,648

-

-

99,640
145,419
2,298,337

90,273
150,375
2,083,895

7,971,172

7,221,809 Rasio CET1

19.58

19.29

ATMR RISIKO PASAR

19,186

20,817 Rasio Tier 1

19.58

19.29

OPERASIONAL

2,495,031

2,314,227 Rasio Tier 2

2.34

2.52

TOTAL ATMR

10,485,389

9,556,853 Rasio Total

21.92

21.81

RASIO KPMM SESUAI
10.21

1
2
3
4
5

10.21

NO

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

POS -POS
AKTIVA
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Surat berharga dimiliki
Pembiayaan berbasis piutang
Pembiayaan bagi hasil
Pembiayaan sewa
Aset produktif lainnya
Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual
b. Kolektif
Aset tetap dan inventaris
Aset non produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Aset lainnya
TOTAL ASET
LIABILITAS
Dana simpanan wadiah
Dana investasi non profit sharing
Liabilitas kepada Bank Indonesia
Liabilitas kepada bank lain
Surat berharga diterbitkan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
Dana usaha
Saldo laba (rugi)
TOTAL LIABILITAS

6
7
8
9
10

94,672
70,738
594,253
1,693,999
19,281
963
(21,898)
(21,898)
5,995
130,138
2,588,141

176,655
1,221,773
368,650
17,750
512,851
21,186
2,318,865

737,350
1,351,830
411,725
18,251
68,985
2,588,141

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS -POS
I.

II.
III.

IV

TAGIHAN KONTINJENSI
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
2. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
2. Lainnya

www.facebook.com/serambinews

31 Maret 2016
-

31 Des. 2015

NO

POS -POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1. Pendapatan Penyaluran Dana
a. Pendapatan dari piutang
b. Pendapatan dari bagi hasil
c . Lainnya
2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/a. Non profit sharing
b. Profit sharing
3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1. Pendapatan Operasional Lainnya
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah
muqayyadah
b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
c . Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
c . Kerugian terkait risiko operasional
d. Komisi/provisi/fee dan administrasi
e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
f . Beban tenaga kerja
g. Beban lainnya
3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

-

-

129,725
129,725
-

152,371
152,371
-

1
2
3
4
5
6
7
8

L

DPK

M

Jumlah

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1,033
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1,033
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

A.

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

4,341,898 3,946,415
-

-

-

-

-

3,946,415
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

371,509
-

402,503
-

-

-

-

-

402,503
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

122,020
-

8,310
-

14,100
-

191,556
-

683,818
-

387,167
-

140,585
-

11,660
-

7,480
-

192,904
-

105,039
-

4,942
-

2,257
-

76,302 11,223,823 10,224,248
-

115,872
-

2,968
-

2,271
-

2,609
-

-

338
-

6,298
1,820
-

9,620
222,501
330
-

320,752
330
-

5,649
-

411
-

507
-

6,632
1,448
-

10,001
328,767
330
-

-

-

-

-

596,606
494

526,448
494

-

-

-

-

526,448
494

3,369

739,796
76,984 10,422,343
-

313,620
386,037
5.74

315,540
379,314
6.64

3.13
3.55

10.02
12.00

3.84

11.71

-

-

-

-

B.

C.

PER MARET 2016

Trading

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

PENGURUS
(% per tahun)

Kredit
Mikro

12.47

Kewajiban

-

Suku Bunga Dasar Kredit ( Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Ritel

Tagihan

-

Tanggal 31 Maret 2016

12.26

Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Hedging

PT. Bank Aceh

Suku Bunga Dasar Kredit
(Prime Lending Rate)

31 MARET 2015
CKPN
PPAP Wajib Dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
2,373
313,166
106,124
273,189
1
-

Tujuan

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

Kredit
Korporasi

(Dalam Jutaan Rupiah)

31 MARET 2016
CKPN
PPAP Wajib Dibentuk
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
313,619
113,831
272,206
1
-

Notional

Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait Dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH

-

-

Nilai

Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
12.56
12.56

13.07

Keterangan:
1. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit
yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan
komponen premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko
masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga
kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

PEMILIK BANK

DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen

: Dermawan
: Islahuddin
: Abdussamad

DIREKSI
- Direktur Utama
- Direktur Operasional
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Bisnis
- Direktur Syariah dan SDM

:
:
:
:
:

Busra Abdullah
Rusydi M. Adam
Zikri A. Gani
Zakaria Arahman
Haizir Sulaiman

1. PEMERINTAH
PROVINSI ACEH

63.12%

2 PEMERINTAH
KABUPATEN/KOTA
SEPROVINSI ACEH

36.88%

BANDA ACEH, 10 Mei 2016
PT. BANK ACEH

2. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan
kredit dan kredit tanpa agunan (KTA).
3. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor PT.
Bank Aceh dan website PT. Bank Aceh.

C A TA TA N :
1 Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 & 31 Maret
2015 unaudited. Laporan Keuangan Posisi Desember 2015 adalah Laporan Audited
2 Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai dengan ;
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan N0.6/POJK.03/2015 Tanggal 31 Maret 2015 Tentang
trasparansi dan Laporan Bank dan Surat edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/
SEOJK.03/2015 Tanggal 17 April 2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
Umum Konvensional.

31 Maret 2016

31 Desember 2015

-

-

1. INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN
a. Penerimaan dana
b. Penarikan dana
c. Keuntungan (rugi) Investasi
d. Beban/biaya
e. Fee/penerimaan bank
3. INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir

138,197
57,977
274
79,946
101,237
101,237
36,960

57,987
50,425
139
7,423
22,863
22,863
35,124

No

INDIKATOR

A. PEMBIAYAAN
1. Bank
2. Non Bank

5,236

2,127

5,203
33
19,119
133
4,279
6,475
8,232
(13,883)
23,077
(1,891)
(1,891)
21,186
21,186
5,297
15,889

2,086
41
17,917
61
471
8,116
9,269
(15,790)
19,334
(303)
(303)
19,031
19,031
4,758
14,273

B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro wadiah
a. Bank
b. Non Bank

(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2015
10.19
0.20
1.09
0.25
0.11
3.69
24.73
161.64

-

PORSI PEMILIK DANA
Pendapatan
yang akan
JUMLAH
INDIKASI
dibagihasil Nisbah BONUS DAN
RATE OF
(%)
kan
BAGI HASIL
RETURN (%)

Saldo
Rata-Rata
A
2,130,813

B
21,553

405,358

19,750

C

D

1,725,455

1,803

1,768,066

15,148

8,866

191,532

-

133

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

a. Bank

-

-

-

-

b. Non Bank

-

-

-

3. Tabungan wadiah

133

0.83

-

-

-

-

-

a. Bank

-

-

-

-

b. Non Bank

-

-

-

-

631,944

6,072

4. Tabungan mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito mudharabah
a. Bank

-

3,155

-

-

631,944

6,072

52.00

3,155

-

5.99

944,590

9,076

-

5,578

-

333,231

3,202

-

1,739

-

2,859

52.03

1,516

6.12

- 3 Bulan

8,742

84

65.00

55

7.55

- 6 Bulan

25,000

240

65.00

156

7.49

- 12 Bulan

2,000

19

65.00

12

7.20

b. Non Bank

611,359

5,874

- 1 Bulan

497,261

4,778

65.00

3,109

- 3 Bulan

83,800

805

65.00

541

7.75

- 6 Bulan

11,859

114

65.00

74

7.49

18,439

177

65.00

115

7.48

3,898,879

36,701

- 12 Bulan

4.
5.

TOTAL

31 Maret 2016

-

31 Desember 2015

-

-

URAIAN

Sumber dana kebajikan pada awal periode
Penerimaan dana kebajikan
a. Infak
b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode

31 Maret 2016

31 Des. 2015

3,666

3,807

1
124
1,251
1,376

1
124
1,141
1,266

317
563
5
885
491
4,157

325
482
5
812
454
4,261

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
No

1.
2.

-

297,489

TOTA L

No

1.
2.

3.

-

31 Desember 2015

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

E=(D/Ax100%)x12

191,532

2. Giro mudharabah

- 1Bulan

POS -POS
31 Maret 2016
Total aset UUS terhadap total aset bank induk
12.94
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0.43
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
1.10
NPF gross
0.54
NPF net
0.24
Return On Assets (ROA)
3.79
Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
25.00
Financing to Deposit Ratio (FDR)
124.50

31 Maret 2016

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 31 Maret 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)

(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2016 31 Maret 2015

RASIO KEUANGAN
Per 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015

-

Jumlah

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
TRANSAKSI

LAPORAN LABA - RUGI
Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2016 dan 1 Jan s/d 31 Maret 2015

69,564
79,883
428,254
1,733,146
7,010
936
(23,777)
(23,777)
5,509
18,340
2,318,865

M

(Dalam Jutaan Rupiah)

31 MARET 2015
KL
D

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT UNIT USAHA SYARIAH PT BANK ACEH
Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
Portfolio A
Portfolio B

Memenuhi surat edaran otoritas jasa keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015
Tentang transparansi dan publikasi laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2016
31 Des 2015

DPK

Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening adminitratif

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
Per 31 Maret 2016 Dan 31 Desember 2015

31 MARET 2016
KL
D

31Maret 2016 31 Maret 2015

RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT

PROFIL RISIKO

L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2 Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3 Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6 Tagihan akseptasi
7 Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c . Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8 Penyertaan
9 Penyertaan modal sementara
10 Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
11 Aset yang diambil ahli
I I . PIHAK TIDAK TERKAIT
1 Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
4,341,898
b. Valuta asing
2 Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3 Surat berharga
a. Rupiah
371,509
b. Valuta asing
4 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6 Tagihan akseptasi
7 Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
347,832
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
11,035,283
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
3,322
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
217,734
8 Penyertaan
330
9 Penyertaan modal sementara
10 Transaksi Rekening Administratif
a. Rupiah
596,606
b. Valuta asing
11 Aset yang diambil alih
494
III. INFORMASI LAIN
1 Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
4 Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
5 Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
6 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
7 Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8 Lainnya
a. Penerusan Kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c . Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang dihapus buku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih

A S E T P R O D U K T I F D A N I N F O R M A S I L A I N N YA

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

ATMR RISIKO

8.72
-

POS - POS

POS - POS

KOMPONEN MODAL
31 Maret 2016 31 Maret 2015
Modal Inti (tier 1)
1 Modal Inti Utama (CET 1)
2,053,278 1,843,247
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury)
895,881
871,381
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1,157,727
972,196
1.2.1 agio / Disagio
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
403,206
325,847
1.2.4 Laba/Rugi tahun lalu yang dapat diperhitungkan
555,332
518,982
1.2.4 Laba/Rugi tahun berjalan diperhitungkan
120,444
101,579
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
111,405
28,500
1.2.8 Waran yang diterbitkan
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komperhensif lain
44,421
65,416
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif
(72,417)
(63,774)
1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
nonproduktif yang wajib dihitung
(4,664)
(4,354)
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar atas
dari instrumen keuangan
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
330
330
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
330
330
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
-

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

NO
I
1

2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor pengurang investasi pada instrumen AT1
dan Tier 2 pada Bank lain

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PERIODE 1 JANUARI S.D. 31 MARET 2016 & 31 MARET 2015
No

31 Maret 2015

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM
PER 31 MARET 2016 & 31 MARET 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
I.

-

31 Maret 2016

Total penghasilan komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM***)

31 Des 2015

-

POS - POS

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A
Pendapatan dan Beban Bunga
1
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2
Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga bersih
B
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f . Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c . Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f . Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method,
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k . Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENGHASILAN KOMPERHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
2 Pos-pos yang \akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c . Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

(Dalam Jutaan Rupiah)

-

L A P O R A N K UA L I TA S

(Dalam Jutaan Rupiah)

3.
4.
5.

URAIAN

Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari:
a. Internal UUS
b. Eksternal UUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat

(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Maret 2016
31 Des. 2015

2
5
5
4
4
1
3

2
5
5
4
4
1
3

BANDA ACEH, 10 Mei 2016

3,839
7.50

8,866

@serambinews