BNI Syariah BNI Triwulanan Juni 2015 Investor Daily
LAPORAN KEUANGAN
PT Bank BNI Syariah
ASET
DPK
NAIK
20,26%
(Dalam Rp)
20,85 T
17,34 T
PEMBIAYAAN
16,74 T
13,37 T
Juni 2015
Juni 2014
NAIK
25,20%
(Dalam Rp)
17,32 T
13,51 T
Juni 2015
Juni 2014
NAIK
28,22%
(Dalam Rp)
Juni 2015
Juni 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
30 Juni
2015
POS-POS
31 Des
2014
30 Juni
2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
No.
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Kas
180,136
Penempatan Pada Bank Indonesia
1,512,455
Penempatan Pada Bank Lain
362,424
Tagihan Spot Dan Forward
Surat Berharga Dimiliki
1,940,912
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
10,460
Piutang
a. Piutang Murabahah
20,738,289
b. Pendapatan Margin Murabahah
Yang Ditangguhkan -/(7,873,218)
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/e. Piutang Qardh
588,276
f. Piutang Sewa
2,124
Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
1,253,877
b. Musyarakah
1,697,050
c. Lainnya
Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
838,047
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/(503,075)
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Produktif
a. Individual
(18,247)
b. Kolektif
(320,466)
Aset Tidak Berwujud
18,708
Akumulasi Amortisasi -/(9,706)
Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/Aset Tetap Dan Inventaris
214,759
Akumulasi Penyusutan-/(115,750)
Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
4,409
Aset Antar Kantor1)
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
24,200
Rupa-Rupa Aset
308,390
TOTAL ASET
20,854,054
153,331
1,851,201
412,351
1,884,213
18,434,132
(6,956,633)
657,116
3,237
1,041,245
1,430,590
-
2
893,890
(459,420)
3
(3,499)
(256,618)
18,254
(7,862)
201,390
(100,892)
4,089
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
1
22,263
269,734
19,492,112
2
22
1,416,085
1,147,880
4,809,187
8,873,253
877,445
16,363
401,900
17,542,113
3
1,501,500
-
1
2
-
3
-
1
40,000
-
2
245,250
163,249
1,949,999
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2,049,942
20,854,054
1,949,999
19,492,112
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 Juni 2015
(Dalam jutaan rupiah)
INDIKATOR
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
yang akan
Jumlah Bonus Indikasi
dibagihasilkan Nisbah dan Bagi Hasil Rate of
Return
Saldo
Rata-rata
A
A. PENYALURAN DANA
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
B
15,908,873
C
D=BXC
24
885
880
180,218
8
1,760
602,068
-
2,484,507
23,385
-
-
2
89
0.12%
0.16%
0
53
0.34%
0.35%
-
0.00%
30%
7,016
3.39%
-
-
-
3%
3%
30,536
2,603
1,776
12,085
73,063
49%
51%
53%
55%
14,963
1,328
941
6,647
31,038
61,688
-
848
916
-
-
43,692
43,733
16,497
2,231
710,885
610
-
14,394
2,646
539,247
12,713
-
149
88
133,530
433
92,831
38,529
1,737
317
56,955
(411)
46,472
9,590
1,320
616
-
-
337,158
22,054
217,067
(647,617)
120,352
258,527
18,349
191,998
(477,575)
90,757
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
-
-
13,332
539
(4,662)
2,713
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
13,871
(1,949)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
134,223
88,808
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(34,280)
(36,218)
1,938
(22,327)
(20,771)
(1,556)
99,943
66,481
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pastic
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasid
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
5.47%
4.81%
4.92%
6.27%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
-
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
99,943
66,481
99,943
66,481
99,943
66,481
99,943
66,481
99,943
66,481
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna'
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan Lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontijensi
Tujuan
3,241
2,089
105
238,466
23,098
734
18,057
34,677
610
I.
Tagihan
Liabilitas
II.
III.
-
-
-
-
B. Lainnya
Jumlah
-
-
-
-
-
104,206
17,867
734
5,891
19,296
-
30 Juni
2014
1,338,700
1,001,000
40,000
263,680
34,020
126,036
-
126,036
1,464,736
1,464,736
1,464,736
1,464,736
9,977,103
105,795
-
14.68%
14.53%
8.00%
30 Juni
2015
31 Des
2014
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
943,883
815,949
5,437
-
2,835
-
47,489
401
1,132
6,107
31,894
234
3,370
762
20,064
40,967
-
17,694
30,184
-
No.
RASIO
30 Juni
2015
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.53%
2.12%
1.68%
2.13%
1.68%
1.78%
2.42%
1.38%
1.30%
10.10%
8.15%
0.61%
1.42%
2.00%
1.36%
1.11%
10.05%
7.42%
0.39%
90.39%
90.36%
17.63%
96.65%
16.24%
98.98%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
KEPATUHAN (Compliance)
30 Juni 2014
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
-
1,982
5,467
126,819
32,482
414
13,803
45,731
147
1,982
5,467
93,221
6,069
9,333
10,724
146
33,598
26,412
414
4,470
35,007
1
1.
a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN)
secara keseluruhan
2.
3.
5.13%
4.88%
8.04%
7.11%
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
URAIAN
Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari :
a. Internal BUS
b. Eksternal BUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas
pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat
30 Juni
2015
31 Des
2014
5,524
4,538
4,896
5,524
6,355
10,420
(5,524)
-
10,893
986
5,524
30 Juni 2014
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
No.
ARUS KAS
3
4
5
6
7
8
9
10
Penerimaan pendapatan pengelolaan dana
Pembayaran bagi hasil dana Syirkah
temporer
Penerimaan pendapatan administrasi
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan dari pembiayaan dan piutang
yg di hapusbukukan
Pembayaran pajak
Pembayaran zakat
Pembayaran dana Kebajikan
Pembayaran / penerimaan (beban)/
pendapatan non operasional- bersih
Arus kas Sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
- 1,684,954 1,594,532
133,805 119,034
-
-
-
-
- 1,594,532
119,034
-
-
14,801
-
-
-
-
-
14,801
-
44,402
-
41,015
-
322
-
-
-
-
41,336
-
30,566
23,312
280
-
-
-
23,592
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500
-
-
-
-
-
500
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
82,906
279,519
77,907
212,971
-
-
122,152
10,460
546,656
-
77,907
212,971
-
546,656
-
177,381
-
43,332
-
32,840
-
77,651 2,485,070 2,226,292
961
-
135,942
-
26,175
-
15,644
-
27,628 2,431,681
961
543,702
-
62,160
-
35,675
-
88,999 11,093,303 8,027,212
167,668 141,071
-
406,763
-
32,478
-
26,911
-
76,403 8,569,766
141,071
82,603
460,086
20,057
52,883
6,892
22,761
83,667
22,507 270,228
79,039 7,827,786 5,418,190
48,605
314,755
7,044
24,942
2,924
16,297
15,751 157,991
57,168 5,831,352
55,950
-
10,127
-
18,755
-
21,308 1,333,249 1,492,699
10,837
48,725
-
5,695
-
8,735
-
25,565 1,581,418
10,837
75,467
-
11,678
-
3,002
-
8,169
-
13,829
-
539,307
40,625
81,507
9,818
-
4,270
2,760
-
10,881
6,092
-
309
863
-
73
29,023
-
17,330
221,539
-
-
-
659
2,974
-
-
1,374,902
242,776
461,506
40,625
55,803
-
199,825
300,641
-
13,520
179,186
-
2,385
11,478
-
20,064
40,967
-
11,572
3,133
-
1,043
989
-
-
-
-
-
11,572
3,133
-
-
-
1.78%
1.42%
1.60%
1.42%
22.81%
30.21%
7.44%
12.87%
23.50%
30.93%
19.54%
27.88%
50,206
28,654
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN
DANA KEBAJIKAN
30 Juni
2015
30 Juni
2014
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1
2
L
-
LAPORAN ARUS KAS
1,179,050
872,534
(359,935)
26,767
(613,881)
(258,943)
43,015
(460,088)
12,302
(64,512)
10,420
(265)
14,031
(26,814)
(7,018)
(634)
13,868
(2,008)
203,815
174,075
10,450
4,731
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
30 Juni
2015
URAIAN
Sumber dana kebajikan pada awal periode
Penerimaan dana kebajikan
a. Infaq
b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
b. Penggunaan lain untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode
31 Des
2014
3
428
68
191
6
265
163
310
1
474
265
265
3
899
899
(425)
3
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
12
13
Penurunan/(kenaikan) aset operasi:
• Penempatan pada bank lain
• Investasi pada surat berharga yang
diukur pada nilai wajar
• Investasi pada surat berharga yang
diukur pada harga perolehan
• Piutang murabahah
• Pinjaman qardh
• Pembiayaan musyarakah
• Pembiayaan mudharabah
• Aset yang diperoleh untuk ijarah
• Pajak dibayar dimuka
• Biaya dibayar dimuka
• Aset lain-lain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
• Liabilitas segera
• Bagi hasil yang belum dibagikan
• Simpanan
• Simpanan dari bank lain
• Hutang pajak
• Penyisihan
• Liabilitas lain-lain
• Imbalan kerja
• Kenaikan dana syirkah temporer
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas operasi
-
-
(1,387,572)
68,840
(266,460)
(212,632)
55,843
(4,660)
(19,339)
(1,899,323)
(21,475)
(112,284)
(227,371)
89,585
(14,873)
(48,191)
(44,032)
8,909
(100,093)
(31,526)
13,232
(7,780)
907,353
(36,085)
16,267
73,546
(242,218)
(72,429)
(1,527)
2,828,678
(805,653)
511,104
(13,823)
-
(11,962)
-
31,000
40,000
(75,000)
(310,000)
(57,823)
(281,962)
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
Komisaris Utama : Subarjo Joyosumarto
Komisaris
: Harisman
Komisaris
: Imam Budi Sarjito
1
2
3
4
Ketua
Anggota
KENAIKAN/(PENURUNAN) BERSIH KAS
DAN SETARA KAS
: Dinno Indiano
: Acep Riana Jayaprawira
: Imam Teguh Saptono
: Junaidi Hisom
: K.H. Ma’ruf Amin
: Dr. Hasanuddin M.Ag
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Ultimate shareholder : PT Bank BNI Syariah
melalui : a. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
b. PT BNI Life
: 99.9%
: 0.1%
2. Ultimate shareholder : PT Bank Negara Indonesia (Persero) TBK
melalui : a. Negara Republik Indonesia
b. Masyarakat
: 60.00%
: 40.00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%)
: Tidak Ada
: Tidak Ada
Jakarta, 31 Juli 2015
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Penjualan sukuk yang diukur pada biaya
perolehan dan nilai wajar
Pembelian sukuk yang diukur pada biaya
perolehan dan nilai wajar
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas investasi
Penerbitan saham
Penerbitan sukuk
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
President Director
Director
Director
Director
(Dewan Pengawas Syariah)
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1
2
3
DIREKSI :
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
1
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN
DANA ZAKAT
KL
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
5
5.12%
3.29%
DPK
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset produktif
4. Persentase pembiayaan kepada
UMKM terhadap total pembiayaan
5. Persentase pembiayaan kepada
Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total pembiayaan
6. Persentase jumlah nasabah UMKM
terhadap total nasabah
7. Persentase jumlah nasabah Usaha
Mikro Kecil (UMK) terhadap total
nasabah
8. Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku
b. Aset produktif yang dihapus buku
yang dipulihkan atau berhasil
ditagih
c. Aset produktif yang dihapustagih
d. Penerusan dana investasi terikat
30 Juni
2014
15.11%
30 Juni 2015
L
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
122,152
a. Rupiah
b. Valuta asing
10,460
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang
dan sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
2,153,866
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
10,362,768
i. Rupiah
167,668
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
138,169
i. Rupiah
ii. Valuta asing
7,213,017
c. Pembiayaan properti
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
1,227,109
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
1,284,755
i. Rupiah
242,776
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
102,508
i. Rupiah
ii. Valuta asing
278,997
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
20,064
a. Rupiah
40,967
b. Valuta asing
10. Aset yang diambil alih
RASIO KINERJA
Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum
(KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktf
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPF Gross
NPF Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total
pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
POS-POS
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
82,906
a. Rupiah
279,519
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
1,684,954
a. Rupiah
133,805
b. Valuta asing
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang dan
sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
44,401
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
30,566
c. Pembiayaan properti
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
10. Aset yang diambil alih
11
LAPORAN RASIO KEUANGAN
4.
-
3,241
2,089
105
118,912
5,231
12,165
15,381
610
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Lainnya
3.
Tagihan dan Liabilitas
Hedging
A. Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
30 Juni 2015
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
18,248
-
No.
BANK
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
30 Juni
2015
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2.
Per 30 Juni 2015
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
KETERANGAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
1.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
Bukan
Hedging
No.
Juni 2015
Per 30 Juni 2015 dan 2014
DIVIDEN
Nilai
Notional
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
99,94 M
Juni 2014
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1,999,971
1 Modal Disetor
1,501,500
2 Cadangan Tambahan Modal
(Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
40,000
e. Laba tahun-tahun lalu setelah
diperhitungkan pajak
408,499
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah
diperhitungkan pajak (50%)
49,972
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada
portofolio tersedia untuk dijual (-/-)
L. Selisih kurang antara PPA aset produktif
dan CKPN aset produktif (-/-)
M. PPA aset non produktif -/3 Goodwill (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
(Maks. 100% dari Modal Inti)
112,204
1 Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2 Cadangan Umum Penyisihan
Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP
(maks. 1,25% dari ATMR)
112,204
3 Modal Pinjaman
4 Investasi Subordinasi
(maks. 50% dari Modal Inti)
5 Peningkatan nilai penyertaan pada
portofolio tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk
Risiko Pasar
2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan
untuk Risiko Penyaluran Dana
3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar
4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan
(1 s.d 3)
5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang
memenuhi kriteria untuk Risiko Pasar
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL
PELENGKAP (A+B)
2,112,175
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
(A+B+C)
2,112,175
IV. PENYERTAAN (-/-)
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL (II - IV)
2,112,175
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO PASAR DAN RISIKO OPERASIONAL
(III - IV)
2,112,175
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
11,701,621
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
169,884
IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
2,111,736
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
(V:(VII + IX))
15.29%
XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO PASAR DAN RISIKO
OPERASIONAL (VI:(VII + VIII + IX))
15.11%
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
9.36%
IV.
Total Penghasilan Komprehensif Lain
yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
TRANSAKSI
3,284,264
331,387
229,509
1,273,161
9,055,240
879,457
872,319
643,883
599,670
44,212
104,939
43,132
61,806
123,498
7,138
4,635
4,635
1,325
1,325
1,177
311,126
310,461
310,461
664
664
568,332
63,268
-
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
E
60,566
23,834
645,413
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
-
2,049,942
1,188,470
1,172,453
894,917
849,185
45,732
138,304
63,709
74,595
139,231
16,017
6,793
6,793
6,448
6,448
2,776
420,501
417,486
417,486
3,016
3,016
767,969
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
-
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
No.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
1,139,741
b. Tabungan
1,324,131
Dana Investasi Non Profit Sharing
669,811
a. Giro
4,983,968
b. Tabungan
9,203,776
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
582,612
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
500,000
Surat Berharga Diterbitkan
10,460
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
12,223
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Kewajiban Pajak Tangguhan
Rupa-Rupa Kewajiban
377,390
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
18,804,112
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
1,501,500
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
40,000
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
408,499
b. Tahun berjalan
99,943
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
b. Valuta asing
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
66,48 M
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1
NAIK
50,33%
(Dalam Rp)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
30 Juni
2014
POS-POS
LABA BERSIH
www.bnisyariah.co.id
500,000
-
500,000
-
(363,475)
229,142
2
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
16,227
2,288
3
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
2,363,918
1,187,481
4
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
2,016,670
1,418,912
5
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
• Kas
• Giro dan penempatan pada
Bank Indonesia dikurang jatuh tempo
dalam tiga bulan atau kurang sejak
tanggal penempatan
• Giro pada bank lain
• Penempatan pada bank lain dikurang
jatuh tempo dalam tiga bulan atau
kurang sejak tanggal penempatan
JUMLAH
180,136
128,499
1,512,455
324,078
1,092,752
197,661
2,016,670
1,418,912
Dinno Indiano
Junaidi Hisom
President Director
Director
Catatan:
1) Informasi keuangan untuk tanggal 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014 diambil dari
laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember
2014 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan
Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC Global Network
dengan partner penanggung jawab : Albidin, S.E.,Ak., CPA yang laporannya
tertanggal 4 Februari 2015 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a) Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober
2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan peraturan
bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, sebagaimana
telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" tanggal 31 Maret 2015;
b) Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005
tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank
Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia
No. 8/11/DPbS Tanggal 7 Maret 2006, Surat Edaran Otoritas Jasa
Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank Umum Syariah.
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2015 dan 30 Juni
2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.074,00 dan Rp 11.855,00
LAPORAN KEUANGAN PERUSAHAAN INDUK
No.
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
(tidak diaudit)
(diaudit)
(tidak diaudit)
(diaudit)
No.
POS-POS
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
9,134,566
34,496,155
22,493,707
382,694
11,279,813
27,786,041
12,069,071
165,093
9,315,313
36,008,610
25,079,048
382,694
621,432
36,946,056
7,015,662
171,000
4,522,756
60,598
41,666,962
6,392,614
230,000
3,384,521
3,611,067
36,700,900
9,717,630
171,000
4,522,756
86,422
11,114,604
6,237,356
12,531,441
86,422
11,114,604
271,954,797
2,153,994
262,577,901
2,153,994
271,981,599
16,408,092
61,639
(20,643)
(11,259,209)
(77,565)
12,302,870
(6,381,050)
(3,346)
(6,702,710)
(87,754)
11,933,154
(6,069,538)
(22,732)
(11,262,821)
(83,442)
12,903,088
(6,631,857)
29,674
527,183
11,688
5,990
166,932
12,062
29,674
527,474
17,522
69,395
(186,974)
1,093,814
8,266,370
405,469,398
153,829
69,395
(182,890)
(186,974)
598,936
1,164,447
7,106,602
9,280,850
393,466,672 430,965,998
11,435,686
29,637,242
13,987,256
165,093
3,030,917
41,431,248
8,999,729
230,000
3,384,521
6,237,356
12,531,441
262,581,360
14,778,688
62,141
(5,002)
(6,708,063)
(94,088)
12,509,791
(6,287,741)
5,990
172,940
17,897
153,829
(182,890)
668,314
7,830,053
416,573,708
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
89,292,034
109,858,543
111,180,705
511,445
4,858,777
939,403
82,515,695
113,821,715
102,683,632
838,055
2,492,394
661,609
90,113,721
111,182,674
111,157,470
14,805,786
511,445
5,042,217
939,403
82,743,186
114,969,594
102,552,029
13,628,621
838,055
3,176,996
661,609
3,810,562
5,746,405
6,637,073
2,491,931
6,468,603
6,158,031
3,810,562
5,746,405
7,133,073
8,277,613
962,418
10,293,337
1,026,890
8,317,661
962,418
7,156,657
349,231,635
7,629,333
337,081,225
10,184,483
369,907,318
2,491,931
6,468,603
6,158,031
10,374,210
1,026,890
10,388,494
355,478,249
9,054,807
15,000,000
(5,945,193)
-
9,054,807
15,000,000
(5,945,193)
-
9,054,807
15,000,000
(5,945,193)
-
9,054,807
15,000,000
(5,945,193)
-
14,568,468
-
14,568,468
-
14,568,468
-
14,568,468
-
77,170
58,038
77,170
(1,570,746)
227,882
-
(1,540,530)
82,563
-
(2,023,137)
227,882
-
58,038
(1,944,698)
82,563
-
2,778,412
5,833,768
2,778,412
3,909,726
2,778,412
5,833,768
22,982,661
2,285,341
56,237,763
16,958,375
10,515,588
56,385,447
23,890,308
2,429,901
56,837,579
2,778,412
3,909,726
17,598,981
10,782,628
56,888,925
2,257,007
1,964,094
2,256,999
1,949,535
61,058,680
430,965,998
61,095,459
416,573,708
-
1
2
3
4
B.
1
2
56,237,763
405,469,398
56,385,447
393,466,672
-
Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan
Beban Klaim
Pendapatan bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta Pendapatan Premi
(Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(tidak diaudit)
(tidak diaudit)
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
15,054,346
1,406,483
13,507,512
1,117,358
16,256,593
1,422,429
14,413,089
1,124,497
4,662,112
357,527
11,441,190
-
4,021,367
434,698
10,168,805
-
5,058,974
360,494
12,259,554
1,330,994
939,878
391,116
4,348,422
435,574
10,753,590
667,904
587,975
79,929
11,441,190
10,168,805
12,650,670
10,833,519
1,531
-
33,516
494,472
-
-
187,902
494,472
-
136,896
98,153
2,745,206
77,569
894,480
88,503
2,389,911
20,860
1,109,418
348,312
99,857
2,714,796
77,569
994,970
139,868
2,392,386
20,860
1,220,690
61,884
-
296,482
100,161
61,884
-
299,922
90,137
5,700,755
30,605
3,612
12,975
138,474
3,099,355
252,357
3,435,363
(8,871,682)
3,924
2,092,930
13,714
14,764
13,012
72,001
2,830,459
275,806
2,753,922
(4,230,334)
90,137
5,700,755
116,713
30,605
3,612
323,589
138,474
3,586,920
318,831
3,620,027
(9,856,204)
3,924
2,092,930
42,326
13,982
14,764
243,984
72,001
3,213,727
311,536
2,922,525
(4,775,443)
2,569,508
5,938,472
2,794,466
6,058,076
1,370
293,256
(3,611)
1,052
70,143
22,067
1,127
294,838
10,013
1,052
70,293
77,587
2
291,015
93,262
305,978
148,932
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
2,860,523
6,031,734
3,100,444
6,207,008
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(1,062,763)
487,581
(1,244,213)
33,606
(1,130,208)
489,046
(1,266,539)
6,937
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
2,285,341
4,821,128
2,459,282
4,947,406
145,319
-
86,622
-
145,319
-
86,622
-
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
c. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
No.
-
-
-
19,132
62,062
19,132
62,062
1,654,057
43,492
(330,811)
362,847
(441,286)
1,652,499
43,492
(330,500)
134,234
1,515,422
86,012
1,514,175
2,419,575
6,336,550
2,545,294
6,461,581
2,285,341
4,821,128
2,285,341
4,821,128
2,429,901
29,381
2,459,282
4,936,060
11,346
4,947,406
2,419,575
6,336,550
2,419,575
6,336,550
2,515,913
29,381
2,545,294
6,450,235
11,346
6,461,581
130
265
-
KONSOLIDASIAN
BANK BNI
30 Juni 2015 31 Des 2014 30 Juni 2015 31 Des 2014
(diaudit)
(tidak diaudit)
(diaudit)
TAGIHAN KOMITMEN
2
3
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
22,027,556
413,927
19,715,085
629,780
22,027,556
413,927
19,715,085
629,780
-
-
-
-
3,430,327
136,154
4,681,926
103,576
3,430,327
136,154
4,681,926
103,576
616,317
30,713,034
626,531
32,437,990
1,560,199
30,713,034
1,442,479
32,437,990
-
-
-
-
100
-
1,161
-
100
-
1,161
-
5,944,847
1,919,623
22,957,987
-
7,011,616
1,772,218
20,276,686
-
5,944,847
1,919,623
22,957,987
-
7,011,616
1,772,218
20,276,886
-
1,990,372
11,853,758
1,599,480
10,642,494
1,995,809
11,853,758
1,602,315
10,642,494
3,330,098
115,454
2,910,724
102,980
3,330,098
51,790
121,561
2,910,724
35,498
103,742
13,145,793
22,811,101
-
13,354,028
22,229,573
-
13,206,824
22,811,101
-
13,401,906
22,229,573
-
KEWAJIBAN KOMITMEN
1
2
3
4
5
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1
2
3
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1
2
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Kubekali Hasanah, Agar Kelak
Menjadi Pemimpin Amanah
-
410,019
(440,236)
-
POS-POS
(tidak diaudit)
1
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1
2
3
1
Transaksi dengan non pengendali
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
-
(tidak diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A.
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
1 Jan 2015 1 Jan 2014 1 Jan 2015 1 Jan 2014
s/d
s/d
s/d
s/d
30 Juni 2015 30 Juni 2014 30 Juni 2015 30 Juni 2014
(tidak diaudit)
ASET
1
2
3
4
5
KONSOLIDASIAN
BANK BNI
KONSOLIDASIAN
BANK BNI
30 Juni 2015 31 Des 2014 30 Juni 2015 31 Des 2014
Telah Engkau titipkan anugerah yang sangat indah padaku, dengan
ridha-Mu ya Allah, jadikanlah anakku kelak tumbuh bertakwa, menjadi
pemimpin yang amanah bagi umat. Kubekali kau dengan pendidikan
dan terlaksananya ibadah haji. Kami tahu ke mana wujudkan Hasanah
PT Bank BNI Syariah
ASET
DPK
NAIK
20,26%
(Dalam Rp)
20,85 T
17,34 T
PEMBIAYAAN
16,74 T
13,37 T
Juni 2015
Juni 2014
NAIK
25,20%
(Dalam Rp)
17,32 T
13,51 T
Juni 2015
Juni 2014
NAIK
28,22%
(Dalam Rp)
Juni 2015
Juni 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
30 Juni
2015
POS-POS
31 Des
2014
30 Juni
2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
No.
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Kas
180,136
Penempatan Pada Bank Indonesia
1,512,455
Penempatan Pada Bank Lain
362,424
Tagihan Spot Dan Forward
Surat Berharga Dimiliki
1,940,912
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
10,460
Piutang
a. Piutang Murabahah
20,738,289
b. Pendapatan Margin Murabahah
Yang Ditangguhkan -/(7,873,218)
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/e. Piutang Qardh
588,276
f. Piutang Sewa
2,124
Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
1,253,877
b. Musyarakah
1,697,050
c. Lainnya
Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
838,047
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/(503,075)
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Produktif
a. Individual
(18,247)
b. Kolektif
(320,466)
Aset Tidak Berwujud
18,708
Akumulasi Amortisasi -/(9,706)
Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/Aset Tetap Dan Inventaris
214,759
Akumulasi Penyusutan-/(115,750)
Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
4,409
Aset Antar Kantor1)
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
24,200
Rupa-Rupa Aset
308,390
TOTAL ASET
20,854,054
153,331
1,851,201
412,351
1,884,213
18,434,132
(6,956,633)
657,116
3,237
1,041,245
1,430,590
-
2
893,890
(459,420)
3
(3,499)
(256,618)
18,254
(7,862)
201,390
(100,892)
4,089
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
1
22,263
269,734
19,492,112
2
22
1,416,085
1,147,880
4,809,187
8,873,253
877,445
16,363
401,900
17,542,113
3
1,501,500
-
1
2
-
3
-
1
40,000
-
2
245,250
163,249
1,949,999
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
2,049,942
20,854,054
1,949,999
19,492,112
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 Juni 2015
(Dalam jutaan rupiah)
INDIKATOR
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
yang akan
Jumlah Bonus Indikasi
dibagihasilkan Nisbah dan Bagi Hasil Rate of
Return
Saldo
Rata-rata
A
A. PENYALURAN DANA
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
B
15,908,873
C
D=BXC
24
885
880
180,218
8
1,760
602,068
-
2,484,507
23,385
-
-
2
89
0.12%
0.16%
0
53
0.34%
0.35%
-
0.00%
30%
7,016
3.39%
-
-
-
3%
3%
30,536
2,603
1,776
12,085
73,063
49%
51%
53%
55%
14,963
1,328
941
6,647
31,038
61,688
-
848
916
-
-
43,692
43,733
16,497
2,231
710,885
610
-
14,394
2,646
539,247
12,713
-
149
88
133,530
433
92,831
38,529
1,737
317
56,955
(411)
46,472
9,590
1,320
616
-
-
337,158
22,054
217,067
(647,617)
120,352
258,527
18,349
191,998
(477,575)
90,757
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
-
-
13,332
539
(4,662)
2,713
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
13,871
(1,949)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
134,223
88,808
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(34,280)
(36,218)
1,938
(22,327)
(20,771)
(1,556)
99,943
66,481
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pastic
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasid
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
5.47%
4.81%
4.92%
6.27%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
-
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
99,943
66,481
99,943
66,481
99,943
66,481
99,943
66,481
99,943
66,481
-
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna'
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan Lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontijensi
Tujuan
3,241
2,089
105
238,466
23,098
734
18,057
34,677
610
I.
Tagihan
Liabilitas
II.
III.
-
-
-
-
B. Lainnya
Jumlah
-
-
-
-
-
104,206
17,867
734
5,891
19,296
-
30 Juni
2014
1,338,700
1,001,000
40,000
263,680
34,020
126,036
-
126,036
1,464,736
1,464,736
1,464,736
1,464,736
9,977,103
105,795
-
14.68%
14.53%
8.00%
30 Juni
2015
31 Des
2014
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
943,883
815,949
5,437
-
2,835
-
47,489
401
1,132
6,107
31,894
234
3,370
762
20,064
40,967
-
17,694
30,184
-
No.
RASIO
30 Juni
2015
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.53%
2.12%
1.68%
2.13%
1.68%
1.78%
2.42%
1.38%
1.30%
10.10%
8.15%
0.61%
1.42%
2.00%
1.36%
1.11%
10.05%
7.42%
0.39%
90.39%
90.36%
17.63%
96.65%
16.24%
98.98%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
KEPATUHAN (Compliance)
30 Juni 2014
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
-
1,982
5,467
126,819
32,482
414
13,803
45,731
147
1,982
5,467
93,221
6,069
9,333
10,724
146
33,598
26,412
414
4,470
35,007
1
1.
a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
a. GWM utama rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN)
secara keseluruhan
2.
3.
5.13%
4.88%
8.04%
7.11%
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
URAIAN
Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari :
a. Internal BUS
b. Eksternal BUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas
pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat
30 Juni
2015
31 Des
2014
5,524
4,538
4,896
5,524
6,355
10,420
(5,524)
-
10,893
986
5,524
30 Juni 2014
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
No.
ARUS KAS
3
4
5
6
7
8
9
10
Penerimaan pendapatan pengelolaan dana
Pembayaran bagi hasil dana Syirkah
temporer
Penerimaan pendapatan administrasi
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan dari pembiayaan dan piutang
yg di hapusbukukan
Pembayaran pajak
Pembayaran zakat
Pembayaran dana Kebajikan
Pembayaran / penerimaan (beban)/
pendapatan non operasional- bersih
Arus kas Sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
-
-
-
-
- 1,684,954 1,594,532
133,805 119,034
-
-
-
-
- 1,594,532
119,034
-
-
14,801
-
-
-
-
-
14,801
-
44,402
-
41,015
-
322
-
-
-
-
41,336
-
30,566
23,312
280
-
-
-
23,592
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
500
-
-
-
-
-
500
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1
82,906
279,519
77,907
212,971
-
-
122,152
10,460
546,656
-
77,907
212,971
-
546,656
-
177,381
-
43,332
-
32,840
-
77,651 2,485,070 2,226,292
961
-
135,942
-
26,175
-
15,644
-
27,628 2,431,681
961
543,702
-
62,160
-
35,675
-
88,999 11,093,303 8,027,212
167,668 141,071
-
406,763
-
32,478
-
26,911
-
76,403 8,569,766
141,071
82,603
460,086
20,057
52,883
6,892
22,761
83,667
22,507 270,228
79,039 7,827,786 5,418,190
48,605
314,755
7,044
24,942
2,924
16,297
15,751 157,991
57,168 5,831,352
55,950
-
10,127
-
18,755
-
21,308 1,333,249 1,492,699
10,837
48,725
-
5,695
-
8,735
-
25,565 1,581,418
10,837
75,467
-
11,678
-
3,002
-
8,169
-
13,829
-
539,307
40,625
81,507
9,818
-
4,270
2,760
-
10,881
6,092
-
309
863
-
73
29,023
-
17,330
221,539
-
-
-
659
2,974
-
-
1,374,902
242,776
461,506
40,625
55,803
-
199,825
300,641
-
13,520
179,186
-
2,385
11,478
-
20,064
40,967
-
11,572
3,133
-
1,043
989
-
-
-
-
-
11,572
3,133
-
-
-
1.78%
1.42%
1.60%
1.42%
22.81%
30.21%
7.44%
12.87%
23.50%
30.93%
19.54%
27.88%
50,206
28,654
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN
DANA KEBAJIKAN
30 Juni
2015
30 Juni
2014
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1
2
L
-
LAPORAN ARUS KAS
1,179,050
872,534
(359,935)
26,767
(613,881)
(258,943)
43,015
(460,088)
12,302
(64,512)
10,420
(265)
14,031
(26,814)
(7,018)
(634)
13,868
(2,008)
203,815
174,075
10,450
4,731
Periode dari 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam jutaan rupiah)
No.
1.
2.
3.
4.
5.
30 Juni
2015
URAIAN
Sumber dana kebajikan pada awal periode
Penerimaan dana kebajikan
a. Infaq
b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
b. Penggunaan lain untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode
31 Des
2014
3
428
68
191
6
265
163
310
1
474
265
265
3
899
899
(425)
3
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
12
13
Penurunan/(kenaikan) aset operasi:
• Penempatan pada bank lain
• Investasi pada surat berharga yang
diukur pada nilai wajar
• Investasi pada surat berharga yang
diukur pada harga perolehan
• Piutang murabahah
• Pinjaman qardh
• Pembiayaan musyarakah
• Pembiayaan mudharabah
• Aset yang diperoleh untuk ijarah
• Pajak dibayar dimuka
• Biaya dibayar dimuka
• Aset lain-lain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
• Liabilitas segera
• Bagi hasil yang belum dibagikan
• Simpanan
• Simpanan dari bank lain
• Hutang pajak
• Penyisihan
• Liabilitas lain-lain
• Imbalan kerja
• Kenaikan dana syirkah temporer
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas operasi
-
-
(1,387,572)
68,840
(266,460)
(212,632)
55,843
(4,660)
(19,339)
(1,899,323)
(21,475)
(112,284)
(227,371)
89,585
(14,873)
(48,191)
(44,032)
8,909
(100,093)
(31,526)
13,232
(7,780)
907,353
(36,085)
16,267
73,546
(242,218)
(72,429)
(1,527)
2,828,678
(805,653)
511,104
(13,823)
-
(11,962)
-
31,000
40,000
(75,000)
(310,000)
(57,823)
(281,962)
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
Komisaris Utama : Subarjo Joyosumarto
Komisaris
: Harisman
Komisaris
: Imam Budi Sarjito
1
2
3
4
Ketua
Anggota
KENAIKAN/(PENURUNAN) BERSIH KAS
DAN SETARA KAS
: Dinno Indiano
: Acep Riana Jayaprawira
: Imam Teguh Saptono
: Junaidi Hisom
: K.H. Ma’ruf Amin
: Dr. Hasanuddin M.Ag
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Ultimate shareholder : PT Bank BNI Syariah
melalui : a. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
b. PT BNI Life
: 99.9%
: 0.1%
2. Ultimate shareholder : PT Bank Negara Indonesia (Persero) TBK
melalui : a. Negara Republik Indonesia
b. Masyarakat
: 60.00%
: 40.00%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%)
: Tidak Ada
: Tidak Ada
Jakarta, 31 Juli 2015
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Penjualan sukuk yang diukur pada biaya
perolehan dan nilai wajar
Pembelian sukuk yang diukur pada biaya
perolehan dan nilai wajar
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas investasi
Penerbitan saham
Penerbitan sukuk
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
President Director
Director
Director
Director
(Dewan Pengawas Syariah)
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1
2
3
DIREKSI :
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
1
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN
DANA ZAKAT
KL
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
5
5.12%
3.29%
DPK
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset produktif
4. Persentase pembiayaan kepada
UMKM terhadap total pembiayaan
5. Persentase pembiayaan kepada
Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total pembiayaan
6. Persentase jumlah nasabah UMKM
terhadap total nasabah
7. Persentase jumlah nasabah Usaha
Mikro Kecil (UMK) terhadap total
nasabah
8. Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku
b. Aset produktif yang dihapus buku
yang dipulihkan atau berhasil
ditagih
c. Aset produktif yang dihapustagih
d. Penerusan dana investasi terikat
30 Juni
2014
15.11%
30 Juni 2015
L
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
122,152
a. Rupiah
b. Valuta asing
10,460
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang
dan sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
2,153,866
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
10,362,768
i. Rupiah
167,668
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
138,169
i. Rupiah
ii. Valuta asing
7,213,017
c. Pembiayaan properti
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
1,227,109
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
1,284,755
i. Rupiah
242,776
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
102,508
i. Rupiah
ii. Valuta asing
278,997
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
20,064
a. Rupiah
40,967
b. Valuta asing
10. Aset yang diambil alih
RASIO KINERJA
Kewajiban Pemenuhan Modal Minimum
(KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktf
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPF Gross
NPF Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total
pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
POS-POS
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
82,906
a. Rupiah
279,519
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
1,684,954
a. Rupiah
133,805
b. Valuta asing
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang dan
sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
44,401
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
30,566
c. Pembiayaan properti
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
10. Aset yang diambil alih
11
LAPORAN RASIO KEUANGAN
4.
-
3,241
2,089
105
118,912
5,231
12,165
15,381
610
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Lainnya
3.
Tagihan dan Liabilitas
Hedging
A. Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
30 Juni 2015
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
18,248
-
No.
BANK
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
30 Juni
2015
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2.
Per 30 Juni 2015
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
KETERANGAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
1.
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
Bukan
Hedging
No.
Juni 2015
Per 30 Juni 2015 dan 2014
DIVIDEN
Nilai
Notional
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
99,94 M
Juni 2014
I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1,999,971
1 Modal Disetor
1,501,500
2 Cadangan Tambahan Modal
(Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio (-/-)
c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
40,000
e. Laba tahun-tahun lalu setelah
diperhitungkan pajak
408,499
f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-)
g. Laba tahun berjalan setelah
diperhitungkan pajak (50%)
49,972
h. Rugi tahun berjalan (-/-)
i. Selisih penjabaran laporan keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
1) Selisih Lebih
2) Selisih Kurang (-/-)
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada
portofolio tersedia untuk dijual (-/-)
L. Selisih kurang antara PPA aset produktif
dan CKPN aset produktif (-/-)
M. PPA aset non produktif -/3 Goodwill (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
(Maks. 100% dari Modal Inti)
112,204
1 Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
2 Cadangan Umum Penyisihan
Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP
(maks. 1,25% dari ATMR)
112,204
3 Modal Pinjaman
4 Investasi Subordinasi
(maks. 50% dari Modal Inti)
5 Peningkatan nilai penyertaan pada
portofolio tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
1 Modal Inti yang dialokasikan untuk
Risiko Pasar
2 Modal Pelengkap yang tidak digunakan
untuk Risiko Penyaluran Dana
3 Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar
4 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan
(1 s.d 3)
5 Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang
memenuhi kriteria untuk Risiko Pasar
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL
PELENGKAP (A+B)
2,112,175
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP
DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
(A+B+C)
2,112,175
IV. PENYERTAAN (-/-)
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL (II - IV)
2,112,175
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO PASAR DAN RISIKO OPERASIONAL
(III - IV)
2,112,175
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
11,701,621
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
169,884
IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
2,111,736
X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
(V:(VII + IX))
15.29%
XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT, RISIKO PASAR DAN RISIKO
OPERASIONAL (VI:(VII + VIII + IX))
15.11%
XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN
MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
9.36%
IV.
Total Penghasilan Komprehensif Lain
yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
TRANSAKSI
3,284,264
331,387
229,509
1,273,161
9,055,240
879,457
872,319
643,883
599,670
44,212
104,939
43,132
61,806
123,498
7,138
4,635
4,635
1,325
1,325
1,177
311,126
310,461
310,461
664
664
568,332
63,268
-
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
E
60,566
23,834
645,413
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan berbasis piutang
iii. Pembiayaan berbasis bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional *)
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
-
2,049,942
1,188,470
1,172,453
894,917
849,185
45,732
138,304
63,709
74,595
139,231
16,017
6,793
6,793
6,448
6,448
2,776
420,501
417,486
417,486
3,016
3,016
767,969
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
-
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
No.
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
1,139,741
b. Tabungan
1,324,131
Dana Investasi Non Profit Sharing
669,811
a. Giro
4,983,968
b. Tabungan
9,203,776
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
582,612
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
500,000
Surat Berharga Diterbitkan
10,460
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
12,223
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Kewajiban Pajak Tangguhan
Rupa-Rupa Kewajiban
377,390
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
18,804,112
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
1,501,500
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
40,000
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
408,499
b. Tahun berjalan
99,943
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
a. Rupiah
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
b. Valuta asing
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
66,48 M
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1
NAIK
50,33%
(Dalam Rp)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
30 Juni
2014
POS-POS
LABA BERSIH
www.bnisyariah.co.id
500,000
-
500,000
-
(363,475)
229,142
2
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
16,227
2,288
3
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN
2,363,918
1,187,481
4
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN
2,016,670
1,418,912
5
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
• Kas
• Giro dan penempatan pada
Bank Indonesia dikurang jatuh tempo
dalam tiga bulan atau kurang sejak
tanggal penempatan
• Giro pada bank lain
• Penempatan pada bank lain dikurang
jatuh tempo dalam tiga bulan atau
kurang sejak tanggal penempatan
JUMLAH
180,136
128,499
1,512,455
324,078
1,092,752
197,661
2,016,670
1,418,912
Dinno Indiano
Junaidi Hisom
President Director
Director
Catatan:
1) Informasi keuangan untuk tanggal 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014 diambil dari
laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember
2014 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan
Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC Global Network
dengan partner penanggung jawab : Albidin, S.E.,Ak., CPA yang laporannya
tertanggal 4 Februari 2015 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
2) Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a) Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001
tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober
2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan peraturan
bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005, sebagaimana
telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" tanggal 31 Maret 2015;
b) Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005
tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan
Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank
Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia
No. 8/11/DPbS Tanggal 7 Maret 2006, Surat Edaran Otoritas Jasa
Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank Umum Syariah.
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2015 dan 30 Juni
2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.074,00 dan Rp 11.855,00
LAPORAN KEUANGAN PERUSAHAAN INDUK
No.
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2015 dan 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
(tidak diaudit)
(diaudit)
(tidak diaudit)
(diaudit)
No.
POS-POS
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
9,134,566
34,496,155
22,493,707
382,694
11,279,813
27,786,041
12,069,071
165,093
9,315,313
36,008,610
25,079,048
382,694
621,432
36,946,056
7,015,662
171,000
4,522,756
60,598
41,666,962
6,392,614
230,000
3,384,521
3,611,067
36,700,900
9,717,630
171,000
4,522,756
86,422
11,114,604
6,237,356
12,531,441
86,422
11,114,604
271,954,797
2,153,994
262,577,901
2,153,994
271,981,599
16,408,092
61,639
(20,643)
(11,259,209)
(77,565)
12,302,870
(6,381,050)
(3,346)
(6,702,710)
(87,754)
11,933,154
(6,069,538)
(22,732)
(11,262,821)
(83,442)
12,903,088
(6,631,857)
29,674
527,183
11,688
5,990
166,932
12,062
29,674
527,474
17,522
69,395
(186,974)
1,093,814
8,266,370
405,469,398
153,829
69,395
(182,890)
(186,974)
598,936
1,164,447
7,106,602
9,280,850
393,466,672 430,965,998
11,435,686
29,637,242
13,987,256
165,093
3,030,917
41,431,248
8,999,729
230,000
3,384,521
6,237,356
12,531,441
262,581,360
14,778,688
62,141
(5,002)
(6,708,063)
(94,088)
12,509,791
(6,287,741)
5,990
172,940
17,897
153,829
(182,890)
668,314
7,830,053
416,573,708
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
89,292,034
109,858,543
111,180,705
511,445
4,858,777
939,403
82,515,695
113,821,715
102,683,632
838,055
2,492,394
661,609
90,113,721
111,182,674
111,157,470
14,805,786
511,445
5,042,217
939,403
82,743,186
114,969,594
102,552,029
13,628,621
838,055
3,176,996
661,609
3,810,562
5,746,405
6,637,073
2,491,931
6,468,603
6,158,031
3,810,562
5,746,405
7,133,073
8,277,613
962,418
10,293,337
1,026,890
8,317,661
962,418
7,156,657
349,231,635
7,629,333
337,081,225
10,184,483
369,907,318
2,491,931
6,468,603
6,158,031
10,374,210
1,026,890
10,388,494
355,478,249
9,054,807
15,000,000
(5,945,193)
-
9,054,807
15,000,000
(5,945,193)
-
9,054,807
15,000,000
(5,945,193)
-
9,054,807
15,000,000
(5,945,193)
-
14,568,468
-
14,568,468
-
14,568,468
-
14,568,468
-
77,170
58,038
77,170
(1,570,746)
227,882
-
(1,540,530)
82,563
-
(2,023,137)
227,882
-
58,038
(1,944,698)
82,563
-
2,778,412
5,833,768
2,778,412
3,909,726
2,778,412
5,833,768
22,982,661
2,285,341
56,237,763
16,958,375
10,515,588
56,385,447
23,890,308
2,429,901
56,837,579
2,778,412
3,909,726
17,598,981
10,782,628
56,888,925
2,257,007
1,964,094
2,256,999
1,949,535
61,058,680
430,965,998
61,095,459
416,573,708
-
1
2
3
4
B.
1
2
56,237,763
405,469,398
56,385,447
393,466,672
-
Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan
Beban Klaim
Pendapatan bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta Pendapatan Premi
(Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
(tidak diaudit)
(tidak diaudit)
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
15,054,346
1,406,483
13,507,512
1,117,358
16,256,593
1,422,429
14,413,089
1,124,497
4,662,112
357,527
11,441,190
-
4,021,367
434,698
10,168,805
-
5,058,974
360,494
12,259,554
1,330,994
939,878
391,116
4,348,422
435,574
10,753,590
667,904
587,975
79,929
11,441,190
10,168,805
12,650,670
10,833,519
1,531
-
33,516
494,472
-
-
187,902
494,472
-
136,896
98,153
2,745,206
77,569
894,480
88,503
2,389,911
20,860
1,109,418
348,312
99,857
2,714,796
77,569
994,970
139,868
2,392,386
20,860
1,220,690
61,884
-
296,482
100,161
61,884
-
299,922
90,137
5,700,755
30,605
3,612
12,975
138,474
3,099,355
252,357
3,435,363
(8,871,682)
3,924
2,092,930
13,714
14,764
13,012
72,001
2,830,459
275,806
2,753,922
(4,230,334)
90,137
5,700,755
116,713
30,605
3,612
323,589
138,474
3,586,920
318,831
3,620,027
(9,856,204)
3,924
2,092,930
42,326
13,982
14,764
243,984
72,001
3,213,727
311,536
2,922,525
(4,775,443)
2,569,508
5,938,472
2,794,466
6,058,076
1,370
293,256
(3,611)
1,052
70,143
22,067
1,127
294,838
10,013
1,052
70,293
77,587
2
291,015
93,262
305,978
148,932
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
2,860,523
6,031,734
3,100,444
6,207,008
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(1,062,763)
487,581
(1,244,213)
33,606
(1,130,208)
489,046
(1,266,539)
6,937
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
2,285,341
4,821,128
2,459,282
4,947,406
145,319
-
86,622
-
145,319
-
86,622
-
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
c. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
No.
-
-
-
19,132
62,062
19,132
62,062
1,654,057
43,492
(330,811)
362,847
(441,286)
1,652,499
43,492
(330,500)
134,234
1,515,422
86,012
1,514,175
2,419,575
6,336,550
2,545,294
6,461,581
2,285,341
4,821,128
2,285,341
4,821,128
2,429,901
29,381
2,459,282
4,936,060
11,346
4,947,406
2,419,575
6,336,550
2,419,575
6,336,550
2,515,913
29,381
2,545,294
6,450,235
11,346
6,461,581
130
265
-
KONSOLIDASIAN
BANK BNI
30 Juni 2015 31 Des 2014 30 Juni 2015 31 Des 2014
(diaudit)
(tidak diaudit)
(diaudit)
TAGIHAN KOMITMEN
2
3
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
22,027,556
413,927
19,715,085
629,780
22,027,556
413,927
19,715,085
629,780
-
-
-
-
3,430,327
136,154
4,681,926
103,576
3,430,327
136,154
4,681,926
103,576
616,317
30,713,034
626,531
32,437,990
1,560,199
30,713,034
1,442,479
32,437,990
-
-
-
-
100
-
1,161
-
100
-
1,161
-
5,944,847
1,919,623
22,957,987
-
7,011,616
1,772,218
20,276,686
-
5,944,847
1,919,623
22,957,987
-
7,011,616
1,772,218
20,276,886
-
1,990,372
11,853,758
1,599,480
10,642,494
1,995,809
11,853,758
1,602,315
10,642,494
3,330,098
115,454
2,910,724
102,980
3,330,098
51,790
121,561
2,910,724
35,498
103,742
13,145,793
22,811,101
-
13,354,028
22,229,573
-
13,206,824
22,811,101
-
13,401,906
22,229,573
-
KEWAJIBAN KOMITMEN
1
2
3
4
5
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
TAGIHAN KONTIJENSI
1
2
3
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
KEWAJIBAN KONTIJENSI
1
2
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Kubekali Hasanah, Agar Kelak
Menjadi Pemimpin Amanah
-
410,019
(440,236)
-
POS-POS
(tidak diaudit)
1
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1
2
3
1
Transaksi dengan non pengendali
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
-
(tidak diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A.
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
1 Jan 2015 1 Jan 2014 1 Jan 2015 1 Jan 2014
s/d
s/d
s/d
s/d
30 Juni 2015 30 Juni 2014 30 Juni 2015 30 Juni 2014
(tidak diaudit)
ASET
1
2
3
4
5
KONSOLIDASIAN
BANK BNI
KONSOLIDASIAN
BANK BNI
30 Juni 2015 31 Des 2014 30 Juni 2015 31 Des 2014
Telah Engkau titipkan anugerah yang sangat indah padaku, dengan
ridha-Mu ya Allah, jadikanlah anakku kelak tumbuh bertakwa, menjadi
pemimpin yang amanah bagi umat. Kubekali kau dengan pendidikan
dan terlaksananya ibadah haji. Kami tahu ke mana wujudkan Hasanah