BNI Syariah Triwulanan Mar 2016 Bisnis Indonesia 325x540

LAPORAN KEUANGAN

PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
ASET

DPK

NAIK
20,35%

(Dalam Rp)

24,68 T

20,51 T

Per 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Mar
2016

POS-POS

31 Des
2015

1
2
3
4
5
6
7
8

9

10

11

12

13
14
15
16
17
18
19
20

21
22
23
24

Kas
138,932
Penempatan Pada Bank Indonesia
2,743,432

Penempatan Pada Bank Lain
150,077
Tagihan Spot Dan Forward
Surat Berharga Dimiliki
3,497,239
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Piutang
a. Piutang Murabahah
22,033,706
b. Pendapatan Margin Murabahah
Yang Ditangguhkan -/8,466,438
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/e. Piutang Qardh
572,937
f. Piutang Sewa
2,363
Pembiayaan Bagi Hasil

a. Mudharabah
1,233,878
b. Musyarakah
2,456,887
c. Lainnya
Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
705,023
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/493,715
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Produktif -/a. Individual
53,238
b. Kolektif
370,518
Aset Tidak Berwujud
24,003
Akumulasi Amortisasi -/14,175
Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian

Termin Istishna’ -/Aset Tetap Dan Inventaris
275,077
Akumulasi Penyusutan-/132,639
Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
4,497
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
42,861
Aset Lainnya
326,840
TOTAL ASET
24,677,029

145,966

2,583,736
135,226
2,301,687

21,774,588
8,288,117
580,340
1,856
1,279,950
2,168,804
-

48,561
335,403
23,931
12,977
274,946
126,141
4,671

1

2

3
4
5
6
7
8
9
10

11
12
13

14

15

16

17
18
19
20

21

22

3

1

2

1,141,537
1,788,415

1,070,897
1,709,839

652,143
5,844,841
11,491,945
601,626
500,000
23,473

436,296
5,700,830
10,404,894
540,272
500,000
25,574

342,213
22,386,193

413,407
20,802,009

4,004,000
2,502,500

4,004,000
2,502,500

-

-

-

-

Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan dari piutang
iii. Pembiayaan bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL

43,838

43,838

-

590,460
583,220
440,500
417,637
22,863
67,791
30,707
37,084
74,928
7,240
2,924
2,924
3,044
3,044
1,273
206,547
205,166
205,166
1,381
1,381
383,913

32,128
-

39,497
-

1,090

398

-

-

21,070

20,342

8,146
1,822
367,944
-

7,915
10,842
359,580
604
-

103

70

75,989
96
62,509
9,195
4,189
5,642

50,875
2,246
46,035
2,796
(202)
225

-

-

164,730
5,739
115,741
(335,816)
102,024

201,839
4,437
101,529
(320,083)
63,830

3

Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya

(297)

-

1,577
(3,067)

(2,576)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

(1,787)

(2,576)

100,237

61,254

(6,705)

-

-

70,000
-

70,000
-

Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH

1

2
607,025
75,178

378,500
228,525

2,290,836

2,215,658

2,290,836
24,677,029

2,215,658
23,017,667

31 Mar
2016

31 Mar
2015

2.

3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
(KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktf
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPF Gross
NPF Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total
pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)

15.40%

15.85%

(25,059)
(33,383)
8,324

(15,586)
(20,054)
4,468

75,178

45,668

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT

-

-

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN

-

-

75,178

45,668

75,178

45,668

Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

2.41%

1.91%

2.31%

1.92%

1.95%
2.77%
1.59%
1.65%
13.54%
8.17%
1.30%

1.63%
2.22%
1.30%
1.20%
9.29%
8.12%
0.52%

85.37%

89.87%

Per 31 Mar 2016
(Dalam jutaan rupiah)

20.45%
86.26%

16.59%
90.10%

Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jumlah
Saldo
Indikasi
yang akan Nisbah
Bonus dan
Rata-rata
Rate of
dibagihasilkan (%)
Bagi Hasil
Return (%)

Total Penghasilan Komprehensif Lain
yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN

ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

2.

3.

0.00%
0.00%

0.00%
0.00%

0.00%
0.00%

0.00%
0.00%

5.05%
2.72%

5.15%
3.42%

0.93%

8.98%

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
Per 31 Mar 2016
TRANSAKSI

A. Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
B. Lainnya
Jumlah

Nilai
Notional

Tagihan dan Liabilitas

Tujuan
Bukan
Hedging

Hedging

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Tagihan

Liabilitas

2,244,853

1,972,833

1,501,500

1,501,500

796,041
70,000

471,333
40,000

607,025

408,499

75,178

22,834

-

-

-

-

43,838

-

-

-

-

-

-

-

52,688
42,861
9,827

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

135,090
-

89,656
-

-

-

-

-

12,310,646
5,760
2,701,744
15,018,150

11,178,532
184,506
2,032,251
13,395,289

9.42%

9.36%

8.52%
0.00%
0.90%

-

14.95%
14.95%
0.90%
15.85%

15.40%

6.43%

-

ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET 1
Dari AT 1
Dari Tier 2

RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total

CET 1 UNTUK BUFFER
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB

-

-

-

-

-

INDIKATOR

A. PEMBIAYAAN
1. Bank
2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL

B

17,806,672

D

No.
I.

II.

III.

-

2,869
141,207

24
1,182

428,925

-

1,486,480

13,258

31 Mar
2016

POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Lainnya

POS-POS

3%
3%

30%

-

0.00%
0.00%

1
35

0.31%
0.30%

-

0.00%

3,977

3.21%

-

-

-

-

-

1,840,614
206,304
84,697
747,075
5,215,929

15,898
1,538
676
6,700
39,277

49%
51%
53%
55%

7,790
785
358
3,685
16,632

5.08%
4.56%
5.08%
5.92%

DIREKSI :
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur

DPK

II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
198,980
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang
dan sewa
a.1 Nasabah UMKM
2,050,929
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
10,772,313
i. Rupiah
82,955
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
709,547
i. Rupiah
18,981
ii. Valuta asing
7,826,559
c. Pembiayaan properti
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
1,032,312
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
2,090,708
i. Rupiah
165,112
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
222,151
i. Rupiah
ii. Valuta asing
321,148
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
34,803
a. Rupiah
19,277
b. Valuta asing
10. Aset yang diambil alih

KL

31 Mar 2015

D

M

Jumlah

L

DPK

KL

D

M

Jumlah

-

-

-

-

54,696
95,380

69,224
128,965

-

-

-

-

69,224
128,965

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

- 3,165,230 1,680,717
- 133,030 131,226
-

-

-

-

- 1,680,717
- 131,226
-

-

-

-

-

5,610
-

11,036
-

-

-

-

-

11,036
-

716
-

-

-

-

36,315
-

34,165
-

-

-

-

-

34,165
-

589

-

-

-

31,216

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

120,000
-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

196,110

-

-

-

-

196,110

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

198,980
-

303,260
-

-

-

-

-

303,260
-

163,672
-

39,349
-

18,229
-

77,604 2,349,783 2,513,512
8,081
-

186,975
-

44,095
-

24,641
-

60,302 2,829,525
8,081

823,237
42,414

63,431
-

35,337
-

142,482 11,836,800 9,199,826
- 125,369 165,227

701,035
-

43,289
-

23,818
-

78,075 10,046,043
- 165,227

370,463
535,516

38,552
57,395

12,682
24,746

93,542
45,773 1,177,017
18,981
120,673 8,564,889 6,688,534

88,548
439,822

11,375
30,878

5,546
14,466

20,886 219,897
73,643 7,247,343

34,666
-

15,943
-

3,927
-

41,597 1,128,445 1,591,200
11,894
-

74,054
-

11,573
-

12,225
-

39,946 1,728,998
11,894

74,874
49,246

58,470
-

908
-

585,860
211,443

54,339
-

3,002
-

-

8,139
-

651,340
211,443

74,249
2,293
-

63,918
2,984
-

2,847
222
-

15,559
13,744
-

378,724
340,391
-

35,743
22,097
-

12,965
168
-

2,934
3,002
-

4,295
-

3,826
-

59,763
25,267
-

42
-

25,061
-

-

-

34,845
44,338
-

17,581
15,464
-

-

-

-

-

17,581
15,464
-

3,002 2,227,962
- 214,358

III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset produktif
4. Persentase pembiayaan kepada
UMKM terhadap total pembiayaan
5. Persentase pembiayaan kepada
Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total pembiayaan
6. Persentase jumlah nasabah UMKM
terhadap total nasabah
7. Persentase jumlah nasabah UMK
terhadap total nasabah
8. Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku
b. Aset produktif yang dihapus buku
yang dipulihkan atau berhasil
ditagih
c. Aset produktif yang dihapustagih
d. Penerusan dana investasi terikat

-

-

423,756

296,709

365,610

253,669

19.31%

29.97%

14.60%

11.53%

15.37%

33.42%

14.76%

30.02%

842,769

14,436

187,157
-

-

31 Des
2015

-

-

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

-

-

Per 31 Mar 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1,026,363

1,035,823

2,464
-

3,767
-

48,908
650
1,292
6
9,467

44,882
541
1,263
5,952

34,845
44,339
-

39,631
45,128
-

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.

POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna'
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan Lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi

DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Ketua
: K.H. Ma’ruf Amin
Anggota
: Dr. Hasanuddin M.Ag

*) Diangkat berdasarkan hasil RUPS tanggal 25 Februari 2016,
berlaku efektif setelah dinyatakan lulus fit and proper test dari
Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

HASANAH A SIX
Sinergi Hasanah Membangun Negeri

53,238
-

1,482
2,682
242,870
31,341
1,499
21,988
68,657
8,056

1,482
2,682
122,528
4,988
11,896
22,185
8,056

31 Mar 2015
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
3,426
-

134,945
26,353
1,499
10,092
26,960
-

3,494
3,902
219,294
12,900
582
25,417
27,694
-

3,494
3,902
110,464
5,216
10,560
13,444
-

69,215
7,685
582
14,857
14,250
-

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Ultimate shareholder : PT Bank BNI Syariah
melalui : a. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
b. PT BNI Life

: 99.9%
: 0.1%

2.Ultimate shareholder : PT Bank Negara Indonesia (Persero) TBK
melalui : a. Negara Republik Indonesia
b. Masyarakat

: 60.00%
: 40.00%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%)

: Tidak Ada
: Tidak Ada

Jakarta, 21 April 2016
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi

: Fero Poerbonegoro *)
: Rizqullah *)
: Muhammad Syakir Sula *)
: Max Niode *)

: Imam Teguh Saptono *)
: Junaidi Hisom
: Kukuh Rahardjo *)
: Tribuana Tunggadewi *)

31 Mar 2016
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif

PEMEGANG SAHAM

PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris

31 Mar 2016
L

I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
54,696
a. Rupiah
95,380
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
3,165,230
a. Rupiah
133,030
b. Valuta asing
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang dan
sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
5,610
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
35,599
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
30,627
c. Pembiayaan properti
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
120,000
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
10. Aset yang diambil alih

E=(D/Ax100%)x12

45,289

7,649
270,109

-

Per 31 Mar 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

IV.

C

0.00%
0.00%
0.00%

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

A

a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
a. GWM rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN)
secara keseluruhan

-

DIVIDEN

KEPATUHAN (Compliance)
1.

31 Mar
2015

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

RASIO KINERJA
1.

31 Mar
2016

PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK

-

(6,705)

I. MODAL INTI (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi
saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
(Disclosed Reserves)
a. Agio (Disagio) Saham Biasa
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
d. Laba (Rugi)tahun-tahun lalu
yang dapat diperhitungkan (100%)
e. Laba (Rugi) tahun berjalan yang
dapat diperhitungkan (100%)
f. Selisih karena penjabaran
laporan keuangan
g. Dana Setoran Modal
h. Waran yang diterbitkan
i. Opsi saham yang diterbitkan
dalam rangka program kompensasi
berbasis saham
j. Pendapatan (kerugian)
komprehensif lain
k. Saldo surplus revaluasi aset tetap
l. Selisih kurang antara PPA dan
CKPN atas aset produktif
m.PPA aset non produktif yang wajib
diperhitungkan
n. Selisih kurang jumlah
penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali
yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
a. Perhitungan pajak tangguhan
b. Goodwill
c. Aset tidak berwujud lainnya
d. Penyertaan yang diperhitungkan
sebagai faktor pengurang
e. Kekurangan modal pada
perusahaan anak asuransi
f. Eksposur sekuritisasi
g. Faktor pengurang modal inti lainnya
h. Investasi pada instrumen ATI dan
TIER 2 pada bank lain
2. MODAL INTI TAMBAHAN
2.1 Instrumen yang memenuhi
persyaratan AT-1
2.2 Agio (Disagio) (+/-)
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada
instrumen ATI dan TIER 2 pada bank
lain
II. MODAL PELENGKAP (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk
saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan
2. Agio/disagio yang berasal dari
penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif
ppa yang wajib dibentuk
(maks 1,25% atmr risiko kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal
pelengkap
1 Sinking Fund
2 Investasi pada instrumen Tier 2
pada bank lain

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

2

KETERANGAN

No.

KOMPONEN MODAL

665,023
657,716
475,895
453,638
22,257
93,615
38,335
55,280
88,206
7,307
3,231
3,231
2,934
2,934
1,142
227,183
225,974
225,974
1,209
1,209
437,840

Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/a. Rupiah
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
b. Valuta asing
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
-

Per 31 Mar 2016 dan 2015
RASIO

3

1

-

No.

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana

34,538
270,952
23,017,667

LAPORAN RASIO KEUANGAN
No.

2

-

LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba (rugi)
a. Laba (rugi) tahun-tahun lalu
b. Laba (rugi) tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
(minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

Per 31 Mar 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

31 Mar
2015

Per 31 Mar 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)

Maret 2016

Per 1 Januari s/d 31 Maret 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

75,18 M

Maret 2015

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1

45,67 M

Maret 2016

Maret 2015

31 Mar
2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

-

729,323
481,648
-

18,04 T

15,70 T

NAIK
64,62%

(Dalam Rp)

LAPORAN LABA RUGI DAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF

No.

ASET

LABA BERSIH

NAIK
14,95%

(Dalam Rp)

Maret 2016

Maret 2015

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)

No.

PEMBIAYAAN

20,92 T

17,42 T

Maret 2016

Maret 2015

NAIK
20,07%

(Dalam Rp)

Imam T. Saptono

Junaidi Hisom

Direktur Utama

Direktur

Catatan:
1) Informasi keuangan untuk tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015 diambil dari laporan keuangan yang tidak diaudit.
Informasi keuangan per 31 Desember 2015 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan
Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung
jawab: Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 29 Januari 2016 menyatakan pendapat Wajar
Tanpa Pengecualian.
2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6/POJK.03/2015 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2016 dan 31 Maret 2015 adalah masing-masing
sebesar Rp. 13.260,00 dan Rp. 13.074,00