BNI Syariah BNI Triwulanan Juni 2016 Bisnis Indonesia
LAPORAN KEUANGAN
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
ASET
DPK
NAIK
23,12%
(Dalam Rp)
25,67 T
20,85 T
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun
2016
POS-POS
31 Des
2015
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Kas
183,347
Penempatan Pada Bank Indonesia
2,800,202
Penempatan Pada Bank Lain
226,527
Tagihan Spot Dan Forward
Surat Berharga Dimiliki
3,392,265
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
17,794
Piutang
a. Piutang Murabahah
23,097,149
b. Pendapatan Margin Murabahah
Yang Ditangguhkan -/8,939,772
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/e. Piutang Qardh
610,254
f. Piutang Sewa
2,669
Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
1,296,899
b. Musyarakah
2,732,566
c. Lainnya
Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
676,699
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/498,100
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Produktif -/a. Individual
46,729
b. Kolektif
414,176
Aset Tidak Berwujud
24,303
Akumulasi Amortisasi -/15,380
Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/Aset Tetap Dan Inventaris
276,664
Akumulasi Penyusutan-/137,278
Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
4,495
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
28,750
Aset Lainnya
357,130
TOTAL ASET
25,676,278
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
145,966
2,583,736
135,226
2,301,687
1
21,774,588
8,288,117
580,340
1,856
1,279,950
2,168,804
2
729,323
481,648
-
48,561
335,403
23,931
12,977
274,946
126,141
4,671
3
1
34,538
270,952
23,017,667
2
891,363
6,108,866
11,545,007
543,303
500,000
17,794
24,604
436,296
5,700,830
10,404,894
540,272
500,000
25,574
394,749
23,314,810
413,407
20,802,009
4,004,000
2,502,500
4,004,000
2,502,500
-
-
-
-
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/a. Rupiah
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
b. Valuta asing
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
3
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan dari piutang
iii. Pembiayaan bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
2
3
1,349,558
1,335,868
963,915
915,442
48,473
195,947
76,167
119,780
176,006
13,690
5,120
5,120
6,053
6,053
2,517
454,530
452,080
452,080
2,450
2,450
895,028
1,188,470
1,172,453
894,917
849,185
45,732
138,304
63,709
74,595
139,231
16,017
6,793
6,793
6,448
6,448
2,776
420,501
417,486
417,486
3,016
3,016
767,969
72,069
840
840
-
63,268
-
1,794
848
-
-
40,835
43,692
24,959
3,641
766,342
-
16,497
2,231
710,885
610
-
290
149
121,824
595
99,980
18,927
2,322
7,174
133,530
433
92,831
38,529
1,737
317
-
-
378,504
21,760
236,790
(694,273)
200,755
337,158
22,054
217,067
(647,617)
120,352
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
43,838
-
(6,705)
-
-
92,853
-
70,000
-
584,172
145,645
378,500
228,525
2,361,468
2,515,658
2,361,468
25,676,278
2,215,658
23,017,667
1
2
Per 30 Juni 2016
(Dalam jutaan rupiah)
INDIKATOR
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jumlah
Indikasi
yang akan Nisbah
Bonus dan
Rate of
dibagihasilkan (%)
Bagi Hasil
Return (%)
Saldo
Rata-rata
(178)
-
RASIO KPMM
1,938
(6,257)
13,332
539
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(4,497)
13,871
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
196,258
134,223
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(50,613)
(44,826)
(5,787)
(34,280)
(36,218)
1,938
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
145,645
99,943
A
A. PEMBIAYAAN
1. Bank
2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
B
18,191,864
C
-
5,117
349,611
44
3,054
3,032,172
E=(D/Ax100%)x12
44,480
13,720
550,894
890,801
D
3%
3%
26,474 30%
-
0.00%
0.00%
1
92
0.31%
0.31%
-
0.00%
7,942
3.14%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,843,272
399,611
160,066
1,533,238
10,778,503
31,783
3,130
1,304
13,631
79,419
46%
47%
49%
50%
15,573
1,596
691
7,497
33,393
4.86%
4.79%
5.18%
5.87%
-
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
-
-
145,645
99,943
145,645
99,943
-
-
-
-
-
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
30 Jun
2016
Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari :
a. Internal BUS
b. Eksternal BUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas
pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat
7,701
689
4,046
31 Des
2015
5,524
7,701
7,262
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna'
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan Lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
30 Juni 2016
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
46,729
-
2,077
3,181
178
265,689
43,020
1,677
22,822
75,532
4,206
2,077
3,181
178
126,137
5,343
12,691
25,328
460
179,276
37,677
1,677
10,131
50,204
3,746
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
12
-
-
165
43,838
-
-
-
-
-
-
-
37,673
28,750
8,923
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
143,292
-
112,204
-
-
-
-
-
13,149,491
42,397
2,701,744
15,893,632
11,701,621
169,884
2,111,736
13,983,241
9.42%
9.36%
8.52%
0.00%
0.90%
-
14.66%
14.66%
0.90%
15.56%
15.11%
6.14%
-
0.00%
0.00%
0.00%
-
12,436
(7,701)
-
12,786
2,177
7,701
30 Juni 2015
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
3,241
2,089
105
118,912
5,231
12,165
15,381
610
104,206
17,867
734
5,891
19,296
-
ARUS KAS
30 Jun
2016
30 Jun
2015
Penerimaan pendapatan pengelolaan dana
Pembayaran bagi hasil dana Syirkah
temporer
Penerimaan pendapatan administrasi
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan dari pembiayaan dan piutang
yg dihapusbukukan
Pembayaran pajak
Pembayaran zakat
Pembayaran dana Kebajikan
Pembayaran / penerimaan (beban)/
pendapatan non operasional bersih
Arus kas Sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan/(kenaikan) aset operasi:
• Penempatan pada bank lain
• Investasi pada surat berharga yang
diukur pada nilai wajar
• Investasi pada surat berharga yang
diukur pada harga perolehan
• Piutang murabahah
• Pinjaman qardh
• Pembiayaan musyarakah
• Pembiayaan mudharabah
• Aset yang diperoleh untuk ijarah
• Pajak dibayar dimuka
• Biaya dibayar dimuka
• Aset Lain-lain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
• Liabilitas segera
• Bagi hasil yang belum dibagikan
• Simpanan
• Simpanan dari bank lain
• Hutang pajak
• Penyisihan
• Liabilitas lain-lain
• Imbalan kerja
• Kenaikan dana Syirkah temporer
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas operasi
1,239,657
1,179,050
(455,908)
62,475
(719,456)
(351,026)
26,768
(626,321)
9,359
(51,448)
(12,436)
(90)
12,302
(64,512)
(10,420)
(265)
(6,616)
13,868
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang
dan sewa
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
10. Aset yang diambil alih
10,936
-
(679,831)
(29,913)
(570,271)
(17,239)
69,076
(39,045)
(1,387,572)
68,840
(266,460)
(212,632)
55,843
(19,339)
46,725
508,388
(30,098)
61,043
2,015,671
(23,192)
(100,093)
(31,526)
13,232
907,353
1,400,043
(805,166)
1
2
3
4
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Penjualan sukuk yang diukur pada biaya
perolehan dan nilai wajar
Pembelian sukuk yang diukur pada biaya
perolehan dan nilai wajar
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas investasi
(11,806)
1,307
(13,823)
-
480,160
31,000
(1,483,930)
(75,000)
(1,014,269)
(57,823)
KL
6
7
8
Penerbitan saham
Penerbitan sukuk
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan/(penurunan) bersih kas
dan setara kas
Pengaruh perubahan kurs mata uang
asing
Kas dan setara kas awal tahun
Kas dan setara kas akhir tahun
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
• Kas
• Giro dan penempatan pada
Bank Indonesia dikurang jatuh tempo
dalam tiga bulan atau kurang sejak
tanggal penempatan
• Giro pada bank lain
• Penempatan pada bank lain dikurang
jatuh tempo dalam tiga bulan atau
kurang sejak tanggal penempatan
JUMLAH
-
500,000
-
500,000
385,774
(362,989)
(14,896)
2,820,351
3,191,229
16,227
2,363,432
2,016,670
183,347
180,136
2,800,202
207,680
1,512,455
324,078
3,191,229
A. Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
B. Lainnya
Jumlah
Nilai
Notional
-
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
52,259
174,267
82,906
279,519
-
-
-
-
82,906
279,519
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
- 3,010,682 1,684,954
- 132,538 133,805
17,794
-
-
-
-
- 1,684,954
- 133,805
-
-
-
-
-
53
-
-
-
-
-
-
-
5
-
-
-
-
47,138
-
44,401
-
1
-
-
-
-
44,402
-
-
-
-
-
34,201
30,566
-
-
-
-
30,566
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9,276
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2,970
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
249,046
-
-
-
-
-
249,046
-
122,152
10,460
-
-
-
-
122,152
10,460
2,179,876
-
171,820
-
35,226
-
25,747
-
83,663 2,496,332 2,153,866
-
177,381
-
43,332
-
32,840
-
77,651 2,485,070
-
11,197,426
114,157
835,414
-
57,760
-
44,011
-
156,608 12,291,219 10,362,768
- 114,157 167,668
543,702
-
62,160
-
35,675
-
88,999 11,093,303
- 167,668
722,210
17,936
8,264,429
429,787
550,187
30,611
48,149
25,585
35,700
54,596 1,262,789 138,169
17,936
119,878 9,018,343 7,213,017
82,603
460,086
20,057
52,883
6,892
22,761
22,507 270,228
79,039 7,827,786
1,052,915
-
43,585
-
17,724
-
7,368
-
45,281 1,166,873 1,227,109
-
55,950
-
10,127
-
18,755
-
21,308 1,333,249
-
2,524,030
215,660
55,110
-
58,515
-
-
- 2,637,655 1,284,755
- 215,660 242,776
75,467
-
11,678
-
3,002
-
- 1,374,902
- 242,776
162,722
306,459
-
28,384
8,036
-
65,475
4,145
-
2,417
2,989
-
16,629
10,684
-
275,627
332,313
-
102,508
278,997
-
81,507
9,818
-
4,270
2,760
-
10,881
6,092
-
659
2,974
-
199,825
300,641
-
26,174
17,351
-
-
24,972
-
-
-
26,174
42,323
-
20,064
40,967
-
-
-
-
-
20,064
40,967
-
-
-
460,905
338,713
453,900
305,118
19.30%
22.81%
14.31%
7.44%
15.13%
23.50%
14.49%
19.54%
838,498
751,366
187,858
-
175,978
-
Per 30 Juni 2016 dan 2015
No.
III.
IV.
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Lainnya
30 Jun
2016
No.
31 Des
2015
-
-
2.
-
-
3.
4.
-
-
-
-
-
-
13.
-
-
1.
2,970
-
1,005,255
1,035,823
3,389
-
3,767
-
54,749
756
1,116
8
8,556
44,882
541
1,263
5,952
26,174
42,323
-
39,631
45,128
-
1.
2.
3.
URAIAN
Sumber dana kebajikan pada awal periode
Penerimaan dana kebajikan
a. Infaq
b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
c. Penggunaan lain untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
(KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktf
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPF Gross
NPF Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total
pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
30 Jun
2015
15.56%
15.11%
2.45%
2.12%
2.35%
2.13%
2.04%
2.80%
1.50%
1.59%
12.88%
8.19%
1.18%
1.78%
2.42%
1.38%
1.30%
10.10%
8.15%
0.61%
85.88%
90.39%
21.23%
86.92%
17.63%
96.65%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
5.09%
2.34%
5.12%
3.29%
1.43%
8.04%
KEPATUHAN (Compliance)
2.
3.
a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
a. GWM rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN)
secara keseluruhan
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
: Fero Poerbonegoro *)
: Rizqullah *)
: Muhammad Syakir Sula *)
: Max Niode *)
DIREKSI :
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam jutaan rupiah)
No.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
30 Jun
2016
30 Jun
2016
RASIO
RASIO KINERJA
1.
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN
DANA KEBAJIKAN
4.
5.
: Imam Teguh Saptono
: Junaidi Hisom
: Kukuh Rahardjo *)
: Tribuana Tunggadewi *)
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
31 Des
2015
-
3
85
6
91
143
188
274
605
90
90
1
1
608
608
(3)
-
Ketua
Anggota
: K.H. Ma’ruf Amin
: Dr. Hasanuddin M.Ag
*) Diangkat berdasarkan hasil RUPS tanggal 25 Februari 2016, berlaku efektif
setelah dinyatakan lulus fit and proper test dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Ultimate shareholder : PT Bank BNI Syariah
: 99.9%
melalui : a. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
: 0.1%
b. PT BNI Life
2. Ultimate shareholder : PT Bank Negara Indonesia (Persero) TBK
: 60.00%
melalui : a. Negara Republik Indonesia
: 40.00%
b. Masyarakat
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
: Tidak Ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) : Tidak Ada
Per 30 Juni 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
Jumlah
LAPORAN RASIO KEUANGAN
2,016,670
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
M
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1
2
3
30 Juni 2015
D
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
179,444
-
DPK
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
II.
-
30 Juni 2016
L
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset produktif
4. Persentase pembiayaan kepada
UMKM terhadap total pembiayaan
5. Persentase pembiayaan kepada
Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total pembiayaan
6. Persentase jumlah nasabah UMKM
terhadap total nasabah
7. Persentase jumlah nasabah UMK
terhadap total nasabah
8. Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku
b. Aset produktif yang dihapus buku
yang dipulihkan atau berhasil
ditagih
c. Aset produktif yang dihapustagih
d. Penerusan dana investasi terikat
I.
65,537
POS-POS
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
52,259
a. Rupiah
174,267
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
3,010,682
a. Rupiah
132,538
b. Valuta asing
17,794
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang dan
sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
53
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
47,133
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
34,201
c. Pembiayaan properti
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
9,276
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
2,970
a. Rupiah
b. Valuta asing
10. Aset yang diambil alih
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
4
3,241
2,089
105
238,465
23,098
734
18,057
34,677
610
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
5
18,247
-
49,972
-
LAPORAN ARUS KAS
5
Per 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
145,645
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
13
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
408,499
PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN
DANA ZAKAT
URAIAN
584,172
CET 1 UNTUK BUFFER
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
No.
1,501,500
498,471
40,000
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif Lain
yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
DIVIDEN
1,999,971
1,501,500
866,673
92,853
Dari CET 1
Dari AT 1
Dari Tier 2
11
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
2,330,500
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
-
(6,705)
30 Jun
2015
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
-
165
43,838
30 Jun
2016
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
-
KETERANGAN
I. MODAL INTI (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi
saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
a. Agio (Disagio) Saham Biasa
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
d. Laba (Rugi)tahun-tahun lalu
yang dapat diperhitungkan
e. Laba (Rugi) tahun berjalan yang
dapat diperhitungkan
f. Selisih karena penjabaran
laporan keuangan
g. Dana Setoran Modal
h. Waran yang diterbitkan
i. Opsi saham yang diterbitkan
dalam rangka program kompensasi
berbasis saham
j. Pendapatan (kerugian)
komprehensif lain
k. Saldo surplus revaluasi aset tetap
l. Selisih kurang antara PPA dan
CKPN atas aset produktif
m.PPA atas aset non produktif yang
wajib dihitung
n. Selisih kurang jumlah
penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali
yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
a. Perhitungan pajak tangguhan
b. Goodwill
c. Aset tidak berwujud lainnya
d. Penyertaan yang diperhitungkan
sebagai faktor pengurang
e. Kekurangan modal pada
perusahaan anak asuransi
f. Eksposur sekuritisasi
g. Faktor pengurang modal inti lainnya
h. Investasi pada instrumen AT1 dan
TIER 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi
persyaratan AT-1
2.2 Agio (Disagio) (+/-)
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada
instrumen AT1 dan TIER 2 pada bank
lain
II. MODAL PELENGKAP (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk
saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan
2. Agio/disagio yang berasal dari
penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif
PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR risiko kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal
pelengkap
1 Sinking Fund
2 Investasi pada instrumen Tier 2
pada bank lain
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1
No.
KOMPONEN MODAL
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
-
1,070,897
1,709,839
No.
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
-
1,160,982
2,128,142
30 Jun
2015
Per 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Juni 2016
Juni 2015
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
POS-POS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
145,64 M
99,94 M
Juni 2016
Juni 2015
30 Jun
2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba (rugi)
a. Laba (rugi) tahun-tahun lalu
b. Laba (rugi) tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
(minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
18,97 T
16,74 T
NAIK
45,73%
(Dalam Rp)
LAPORAN LABA RUGI DAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF
No.
ASET
LABA BERSIH
NAIK
13,36%
(Dalam Rp)
Juni 2016
Juni 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
No.
PEMBIAYAAN
21,83 T
17,32 T
Juni 2016
Juni 2015
NAIK
26,05%
(Dalam Rp)
Catatan:
Tagihan dan Liabilitas
Tujuan
Bukan
Hedging
Hedging
-
-
Tagihan
Liabilitas
-
-
1) Informasi keuangan untuk tanggal 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 diambil dari
laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember
2015 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan
Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global
Network dengan partner penanggung jawab: Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec.,
CPA yang laporannya tertanggal 29 Januari 2016 menyatakan pendapat Wajar
Tanpa Pengecualian.
2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK
No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2016, 30 Juni 2015
dan 31 Desember 2015 adalah masing-masing sebesar Rp. 13.213, Rp. 13.333
dan Rp. 13.785
Jakarta, 29 Juli 2016
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
Imam T. Saptono
Junaidi Hisom
Direktur Utama
Direktur
LAPORAN KEUANGAN PERUSAHAAN INDUK
No.
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2016 31 Des 2015 30 Jun 2016 31 Des 2015
(tidak diaudit)
BANK BNI
KONSOLIDASIAN
BANK BNI
POS-POS
(diaudit)
(tidak diaudit)
(diaudit)
No.
POS-POS
(tidak diaudit)
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
15,302,342
30,308,056
14,428,332
478,045
12,743,510
53,594,535
14,785,223
440,701
15,486,377
33,108,258
15,725,705
478,045
12,890,427
56,178,271
17,170,413
440,701
541,876
53,382,327
11,308,557
1,527,030
3,308,583
462,378
39,768,143
5,910,964
1,536,713
3,666,938
5,347,188
54,970,705
16,771,335
1,527,030
3,308,583
4,160,970
39,691,862
10,301,584
1,536,713
3,666,938
11,906,346
376,215
10,899,801
11,924,140
376,215
10,899,801
338,122,911
2,356,994
308,307,475
2,153,994
338,240,032
18,522,894
59,483
308,337,559
17,410,036
60,500
(493)
(14,262,026)
(183,957)
26,315,117
(5,713,114)
(34,144)
(11,677,580)
(127,217)
25,645,918
(5,308,552)
(3,674)
(14,265,170)
(188,848)
27,107,990
(6,012,478)
(36,309)
(11,681,064)
(131,180)
26,348,670
(5,592,076)
29,112
511,883
11,821
29,674
511,883
11,973
29,112
512,033
30,504
29,674
524,590
7,046
6,116
(186,519)
1,123,298
14,009,023
504,631,660
9,016
6,116
9,016
(187,197)
(186,519)
(187,197)
1,381,402
1,200,112
1,465,453
13,814,603
15,440,621
14,716,675
478,716,369 539,139,574 508,595,288
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
LIABILITAS
Giro
93,477,955
Tabungan
132,817,836
Simpanan berjangka
143,627,401
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
838,274
Pinjaman dari bank lain
6,223,193
Liabilitas spot dan derivatif
260,974
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
5,478,989
Utang akseptasi
3,982,818
Surat berharga yang diterbitkan
6,593,226
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
25,173,249
Setoran jaminan
1,022,750
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
7,665,840
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
427,162,505
EKUITAS
Modal disetor
9,054,807
a. Modal dasar
15,000,000
b. Modal yang belum disetor -/(5,945,193)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
14,568,468
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
79,307
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
(645,382)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
12,189,957
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
2,778,412
b. Cadangan tujuan
5,700,326
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
29,588,078
b. Tahun berjalan
4,155,182
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
77,469,155
Transaksi dengan non pengendali
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
77,469,155
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
504,631,660
1
2
3
4
B.
1
2
LAPORAN
PERUBAHAN EKUITAS
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
6
7
89,750,903
127,654,473
133,876,282
464,997
4,329,379
1,161,557
94,516,916
134,945,978
143,538,171
18,488,876
838,274
6,483,583
260,974
90,763,359
129,364,312
133,809,209
16,483,905
464,997
4,697,542
1,161,557
3,163,142
6,188,258
6,870,667
5,478,989
4,000,612
7,089,226
3,163,142
6,188,258
7,366,667
22,008,584
1,187,080
25,328,249
1,022,750
22,058,584
1,212,653
-
-
-
8,610,817
405,266,139
14,021,254
456,013,852
13,422,881
430,157,066
8,304,828
15,000,000
(5,945,193)
(749,979)
9,054,807
15,000,000
(5,945,193)
-
8,304,828
15,000,000
(5,945,193)
(749,979)
14,568,468
-
14,568,468
-
14,568,468
-
1
2
75,502
79,094
75,502
(1,880,545)
12,189,957
-
(968,915)
12,285,044
-
(2,518,968)
12,189,957
-
2,778,412
5,705,376
2,778,412
5,700,326
2,778,412
5,705,376
23,079,936
8,628,296
73,450,230
30,937,019
4,371,353
78,805,608
2,256,996
2,063,118
83,125,722
539,139,574
23,987,581
9,066,581
74,157,737
2,256,999
2,023,486
78,438,222
508,595,288
73,450,230
478,716,369
KONSOLIDASIAN
1 Jan 2015
s/d
30 Jun 2015
(tidak diaudit)
1 Jan 2016
s/d
30 Jun 2016
(tidak diaudit)
1 Jan 2015
s/d
30 Jun 2015
No.
(tidak diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A.
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
1 Jan 2016
s/d
30 Jun 2016
Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan
Beban Klaim
Pendapatan bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta Pendapatan Premi
(Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
KONSOLIDASIAN
BANK BNI
POS-POS
3o Jun 2016 31 Des 2015 30 Jun 2016 31 Des 2015
(tidak diaudit)
(diaudit)
(tidak diaudit)
(diaudit)
TAGIHAN KOMITMEN
1
2
3
17,416,216
1,719,633
15,232,172
1,423,059
18,786,743
1,733,357
16,434,419
1,439,005
5,381,375
766,230
12,988,244
-
4,662,112
357,527
11,635,592
-
5,840,443
768,617
13,911,040
1,855,084
1,704,118
150,966
5,058,974
360,494
12,453,956
1,291,325
939,878
351,447
12,988,244
11,635,592
14,062,006
12,805,403
1,985
939,260
-
1,531
-
243,794
939,260
-
-
276,409
3,052,579
126,558
699,377
136,896
98,153
-
348,312
99,857
-
2,550,804
77,569
894,480
556,474
3,022,217
126,558
863,382
2,520,394
77,569
1,034,639
4
5
-
61,884
-
-
100,161
61,884
-
1
546,425
-
542,201
-
3
1
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
42,800,557
475,012
26,818,865
332,085
42,800,557
475,012
26,818,865
332,085
-
-
-
-
1,402,087
662
553,987
137,850
1,402,087
662
553,987
137,850
563,818
38,000,893
604,239
35,932,338
1,569,073
38,000,893
1,640,062
35,932,338
-
-
-
-
100
-
997
-
100
-
997
-
8,186,362
2,137,560
42,458,573
-
7,615,332
1,532,314
27,528,054
-
8,186,363
2,140,530
42,458,573
-
7,615,332
1,532,314
27,528,054
-
3,326,123
11,687,844
2,795,590
13,606,509
3,329,512
11,687,844
2,799,357
13,606,509
4,071,332
124,441
3,801,994
122,119
4,071,332
60,120
132,997
3,801,994
49,665
128,071
21,592,882
21,719,355
-
21,302,743
24,336,986
-
21,661,379
21,719,355
-
21,387,502
24,336,986
-
KEWAJIBAN KOMITMEN
1
2
3
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
63,193
4,625,615
74,466
8,562
14,121
3,518,996
254,703
3,661,789
(7,671,702)
5,316,542
90,137
5,700,755
30,605
3,612
12,975
138,474
3,099,355
252,357
3,435,363
(9,066,084)
2,569,508
63,193
4,625,615
95,478
74,644
8,562
457,383
4,103,952
320,852
3,887,916
(8,428,111)
5,633,895
90,137
5,700,755
116,713
30,605
3,612
323,589
138,474
3,586,920
318,831
3,620,027
(10,010,937)
2,794,466
1,189
(130,315)
5,737
(123,389)
5,193,153
1,370
293,256
(3,611)
291,015
2,860,523
1,491
(131,837)
(3,021)
(133,367)
5,500,528
1,127
294,838
10,013
305,978
3,100,444
(1,079,109)
41,138
4,155,182
(1,062,763)
487,581
2,285,341
(1,125,626)
36,083
4,410,985
(1,130,208)
489,046
2,459,282
176,076
-
145,319
-
95,087
179,693
-
145,319
-
(29,346)
-
(29,949)
-
3,805
19,132
3,592
19,132
1,534,406
(299,243)
(53,471)
23,255
1,860,063
(310,011)
(138,808)
60,369
1,385,698
5,540,880
134,234
2,419,575
1,798,475
6,209,460
86,012
2,545,294
4,155,182
2,285,341
4,155,182
2,285,341
4,371,353
39,632
4,410,985
2,429,901
29,381
2,459,282
1,798,475
1,798,475
86,012
86,012
6,169,828
39,632
6,209,460
2,515,913
29,381
2,545,294
2
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
2
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1
2
3
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
c. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
Total Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
Transaksi di lebih dari
210 negara
Transaksi di LEBIH DARI
28 juta merchant
Tarik tunai gratis di lebih dari
1,385,698
134,234
1,385,698
134,234
5,540,880
2,419,575
5,540,880
2,419,575
234
Laba (Rugi) yang Belum Direalisasi
Modal
Tambahan Transaksi dengan
Selisih
atas Surat-surat Berharga dan
Ditempatkan dan
Modal
kepentingan
Penjabaran
POS-POS
Disetor Penuh
Disetor
non pengendali Obligasi Pemerintah dalam Kelompok Tersedia Keuangan
untuk Dijual Setelah Pajak Tangguhan
2,256,999
(2,518,968)
75,502
Laba bersih per 31 Desember 2015
9,054,807 14,568,468
1,550,053
3,592
Total laba komprehensif untuk tahun berjalan
Modal saham diperoleh kembali
Pembentukan / (pembalikan) cadangan cabang luar negeri
Deviden tunai
(3)
Transaksi dengan kepentingan non pengendali
2,256,996
(968,915)
79,094
Saldo per 30 Juni 2016
9,054,807 14,568,468
14.000 atm bni
Transaksi di 49.000 jaringan
ATM bersama & 93.000
jaringan atm prima
130
Selisih
Penilaian Kembali
Aset Tetap
12,189,957
95,087
12,285,044
Saldo Laba
Dicadangkan
Tidak
Cadangan Umum Cadangan
Dicadangkan
dan Wajib
Khusus
2,778,412
5,705,376
33,054,162
4,521,096
(5,050)
(2,266,885)
2,778,412
5,700,326
35,308,372
Modal Saham
Diperoleh
Kembali
(749,979)
749,979
-
Jumlah Ekuitas
Pemilik
Entitas Induk
76,414,736
6,169,828
749,979
(5,050)
(2,266,885)
(3)
81,062,604
Kepentingan
Non Pengendali
2,023,486
39,632
2,063,118
Jumlah
Ekuitas
78,438,222
6,209,460
749,979
(5,050)
(2,266,885)
(4)
83,125,722
PT Bank BNI Syariah
www.bnisyariah.co.id
ASET
DPK
NAIK
23,12%
(Dalam Rp)
25,67 T
20,85 T
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun
2016
POS-POS
31 Des
2015
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
Kas
183,347
Penempatan Pada Bank Indonesia
2,800,202
Penempatan Pada Bank Lain
226,527
Tagihan Spot Dan Forward
Surat Berharga Dimiliki
3,392,265
Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
17,794
Piutang
a. Piutang Murabahah
23,097,149
b. Pendapatan Margin Murabahah
Yang Ditangguhkan -/8,939,772
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna yang
Ditangguhkan -/e. Piutang Qardh
610,254
f. Piutang Sewa
2,669
Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
1,296,899
b. Musyarakah
2,732,566
c. Lainnya
Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
676,699
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/498,100
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Produktif -/a. Individual
46,729
b. Kolektif
414,176
Aset Tidak Berwujud
24,303
Akumulasi Amortisasi -/15,380
Salam
Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/Aset Tetap Dan Inventaris
276,664
Akumulasi Penyusutan-/137,278
Properti Terbengkalai
Aset Yang Diambil Alih
Rekening Tunda
4,495
Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset
Lainnya -/Persediaan
Aset Pajak Tangguhan
28,750
Aset Lainnya
357,130
TOTAL ASET
25,676,278
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
145,966
2,583,736
135,226
2,301,687
1
21,774,588
8,288,117
580,340
1,856
1,279,950
2,168,804
2
729,323
481,648
-
48,561
335,403
23,931
12,977
274,946
126,141
4,671
3
1
34,538
270,952
23,017,667
2
891,363
6,108,866
11,545,007
543,303
500,000
17,794
24,604
436,296
5,700,830
10,404,894
540,272
500,000
25,574
394,749
23,314,810
413,407
20,802,009
4,004,000
2,502,500
4,004,000
2,502,500
-
-
-
-
Pendapatan Penyaluran Dana
a. Rupiah
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
b. Valuta asing
i. Pendapatan dari piutang
- Murabahah
- Istishna'
- Ujrah
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil
- Mudharabah
- Musyarakah
iii. Lainnya
Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/a. Rupiah
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
b. Valuta asing
i. Non Profit Sharing
ii. Profit Sharing
Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
3
Pendapatan Operasional lainnya
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Spot dan Forward
b. Keuntungan penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
c. Keuntungan transaksi spot dan
forward (realised)
d. Pendapatan bank selaku mudharib
dalam mudharabah muqayyadah
e. Keuntungan dari penyertaan dengan
equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian
penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Beban Operasional lainnya
a. Beban bonus wadiah
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan :
i. Surat berharga
ii. Spot dan Forward
c. Kerugian penjualan aset :
i. Surat berharga
ii. Aset ijarah
d. Kerugian transaksi spot dan forward
(realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Pembiayaan dari piutang
iii. Pembiayaan bagi hasil
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan
equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional lainnya
LABA (RUGI) OPERASIONAL
2
3
1,349,558
1,335,868
963,915
915,442
48,473
195,947
76,167
119,780
176,006
13,690
5,120
5,120
6,053
6,053
2,517
454,530
452,080
452,080
2,450
2,450
895,028
1,188,470
1,172,453
894,917
849,185
45,732
138,304
63,709
74,595
139,231
16,017
6,793
6,793
6,448
6,448
2,776
420,501
417,486
417,486
3,016
3,016
767,969
72,069
840
840
-
63,268
-
1,794
848
-
-
40,835
43,692
24,959
3,641
766,342
-
16,497
2,231
710,885
610
-
290
149
121,824
595
99,980
18,927
2,322
7,174
133,530
433
92,831
38,529
1,737
317
-
-
378,504
21,760
236,790
(694,273)
200,755
337,158
22,054
217,067
(647,617)
120,352
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
43,838
-
(6,705)
-
-
92,853
-
70,000
-
584,172
145,645
378,500
228,525
2,361,468
2,515,658
2,361,468
25,676,278
2,215,658
23,017,667
1
2
Per 30 Juni 2016
(Dalam jutaan rupiah)
INDIKATOR
Porsi Pemilik Dana
Pendapatan
Jumlah
Indikasi
yang akan Nisbah
Bonus dan
Rate of
dibagihasilkan (%)
Bagi Hasil
Return (%)
Saldo
Rata-rata
(178)
-
RASIO KPMM
1,938
(6,257)
13,332
539
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(4,497)
13,871
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
196,258
134,223
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(50,613)
(44,826)
(5,787)
(34,280)
(36,218)
1,938
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
145,645
99,943
A
A. PEMBIAYAAN
1. Bank
2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA
1. Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Giro Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Tabungan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
4. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
5. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
b. Non Bank
- 1 Bulan
- 3 Bulan
- 6 Bulan
- 12 Bulan
TOTAL
B
18,191,864
C
-
5,117
349,611
44
3,054
3,032,172
E=(D/Ax100%)x12
44,480
13,720
550,894
890,801
D
3%
3%
26,474 30%
-
0.00%
0.00%
1
92
0.31%
0.31%
-
0.00%
7,942
3.14%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3,843,272
399,611
160,066
1,533,238
10,778,503
31,783
3,130
1,304
13,631
79,419
46%
47%
49%
50%
15,573
1,596
691
7,497
33,393
4.86%
4.79%
5.18%
5.87%
-
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
TAHUN BERJALAN
-
-
145,645
99,943
145,645
99,943
-
-
-
-
-
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
30 Jun
2016
Saldo awal dana zakat
Dana zakat yang berasal dari :
a. Internal BUS
b. Eksternal BUS
Penyaluran dana zakat kepada entitas
pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat
b. Badan Amil Zakat
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat
7,701
689
4,046
31 Des
2015
5,524
7,701
7,262
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan forward
Surat berharga dimiliki
Tagihan akseptasi
Piutang Murabahah
Piutang Istishna'
Piutang Qardh
Piutang Sewa
Pembiayaan Mudharabah
Pembiayaan Musyarakah
Pembiayaan Lainnya
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan Kontinjensi
30 Juni 2016
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
46,729
-
2,077
3,181
178
265,689
43,020
1,677
22,822
75,532
4,206
2,077
3,181
178
126,137
5,343
12,691
25,328
460
179,276
37,677
1,677
10,131
50,204
3,746
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
12
-
-
165
43,838
-
-
-
-
-
-
-
37,673
28,750
8,923
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
143,292
-
112,204
-
-
-
-
-
13,149,491
42,397
2,701,744
15,893,632
11,701,621
169,884
2,111,736
13,983,241
9.42%
9.36%
8.52%
0.00%
0.90%
-
14.66%
14.66%
0.90%
15.56%
15.11%
6.14%
-
0.00%
0.00%
0.00%
-
12,436
(7,701)
-
12,786
2,177
7,701
30 Juni 2015
PPA wajib Dibentuk
CKPN
Khusus
Umum
Individual Kolektif
3,241
2,089
105
118,912
5,231
12,165
15,381
610
104,206
17,867
734
5,891
19,296
-
ARUS KAS
30 Jun
2016
30 Jun
2015
Penerimaan pendapatan pengelolaan dana
Pembayaran bagi hasil dana Syirkah
temporer
Penerimaan pendapatan administrasi
Pembayaran beban operasional lainnya
Penerimaan dari pembiayaan dan piutang
yg dihapusbukukan
Pembayaran pajak
Pembayaran zakat
Pembayaran dana Kebajikan
Pembayaran / penerimaan (beban)/
pendapatan non operasional bersih
Arus kas Sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan/(kenaikan) aset operasi:
• Penempatan pada bank lain
• Investasi pada surat berharga yang
diukur pada nilai wajar
• Investasi pada surat berharga yang
diukur pada harga perolehan
• Piutang murabahah
• Pinjaman qardh
• Pembiayaan musyarakah
• Pembiayaan mudharabah
• Aset yang diperoleh untuk ijarah
• Pajak dibayar dimuka
• Biaya dibayar dimuka
• Aset Lain-lain
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
• Liabilitas segera
• Bagi hasil yang belum dibagikan
• Simpanan
• Simpanan dari bank lain
• Hutang pajak
• Penyisihan
• Liabilitas lain-lain
• Imbalan kerja
• Kenaikan dana Syirkah temporer
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas operasi
1,239,657
1,179,050
(455,908)
62,475
(719,456)
(351,026)
26,768
(626,321)
9,359
(51,448)
(12,436)
(90)
12,302
(64,512)
(10,420)
(265)
(6,616)
13,868
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang
dan sewa
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
10. Aset yang diambil alih
10,936
-
(679,831)
(29,913)
(570,271)
(17,239)
69,076
(39,045)
(1,387,572)
68,840
(266,460)
(212,632)
55,843
(19,339)
46,725
508,388
(30,098)
61,043
2,015,671
(23,192)
(100,093)
(31,526)
13,232
907,353
1,400,043
(805,166)
1
2
3
4
Perolehan aset tetap
Penjualan aset tetap
Penjualan sukuk yang diukur pada biaya
perolehan dan nilai wajar
Pembelian sukuk yang diukur pada biaya
perolehan dan nilai wajar
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas investasi
(11,806)
1,307
(13,823)
-
480,160
31,000
(1,483,930)
(75,000)
(1,014,269)
(57,823)
KL
6
7
8
Penerbitan saham
Penerbitan sukuk
Kas bersih diperoleh dari/
(digunakan untuk) aktivitas pendanaan
Kenaikan/(penurunan) bersih kas
dan setara kas
Pengaruh perubahan kurs mata uang
asing
Kas dan setara kas awal tahun
Kas dan setara kas akhir tahun
Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
• Kas
• Giro dan penempatan pada
Bank Indonesia dikurang jatuh tempo
dalam tiga bulan atau kurang sejak
tanggal penempatan
• Giro pada bank lain
• Penempatan pada bank lain dikurang
jatuh tempo dalam tiga bulan atau
kurang sejak tanggal penempatan
JUMLAH
-
500,000
-
500,000
385,774
(362,989)
(14,896)
2,820,351
3,191,229
16,227
2,363,432
2,016,670
183,347
180,136
2,800,202
207,680
1,512,455
324,078
3,191,229
A. Terkait dengan Nilai
Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Lainnya
B. Lainnya
Jumlah
Nilai
Notional
-
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
-
-
-
52,259
174,267
82,906
279,519
-
-
-
-
82,906
279,519
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
- 3,010,682 1,684,954
- 132,538 133,805
17,794
-
-
-
-
- 1,684,954
- 133,805
-
-
-
-
-
53
-
-
-
-
-
-
-
5
-
-
-
-
47,138
-
44,401
-
1
-
-
-
-
44,402
-
-
-
-
-
34,201
30,566
-
-
-
-
30,566
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
9,276
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2,970
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
249,046
-
-
-
-
-
249,046
-
122,152
10,460
-
-
-
-
122,152
10,460
2,179,876
-
171,820
-
35,226
-
25,747
-
83,663 2,496,332 2,153,866
-
177,381
-
43,332
-
32,840
-
77,651 2,485,070
-
11,197,426
114,157
835,414
-
57,760
-
44,011
-
156,608 12,291,219 10,362,768
- 114,157 167,668
543,702
-
62,160
-
35,675
-
88,999 11,093,303
- 167,668
722,210
17,936
8,264,429
429,787
550,187
30,611
48,149
25,585
35,700
54,596 1,262,789 138,169
17,936
119,878 9,018,343 7,213,017
82,603
460,086
20,057
52,883
6,892
22,761
22,507 270,228
79,039 7,827,786
1,052,915
-
43,585
-
17,724
-
7,368
-
45,281 1,166,873 1,227,109
-
55,950
-
10,127
-
18,755
-
21,308 1,333,249
-
2,524,030
215,660
55,110
-
58,515
-
-
- 2,637,655 1,284,755
- 215,660 242,776
75,467
-
11,678
-
3,002
-
- 1,374,902
- 242,776
162,722
306,459
-
28,384
8,036
-
65,475
4,145
-
2,417
2,989
-
16,629
10,684
-
275,627
332,313
-
102,508
278,997
-
81,507
9,818
-
4,270
2,760
-
10,881
6,092
-
659
2,974
-
199,825
300,641
-
26,174
17,351
-
-
24,972
-
-
-
26,174
42,323
-
20,064
40,967
-
-
-
-
-
20,064
40,967
-
-
-
460,905
338,713
453,900
305,118
19.30%
22.81%
14.31%
7.44%
15.13%
23.50%
14.49%
19.54%
838,498
751,366
187,858
-
175,978
-
Per 30 Juni 2016 dan 2015
No.
III.
IV.
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta Asing
2. Posisi pembelian spot dan forward
yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain
yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan forward yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Pendapatan dalam penyelesaian
a. Murabahah
b. Istishna
c. Sewa
d. Bagi hasil
e. Lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
i. Rupiah
ii. Valuta Asing
2. Lainnya
30 Jun
2016
No.
31 Des
2015
-
-
2.
-
-
3.
4.
-
-
-
-
-
-
13.
-
-
1.
2,970
-
1,005,255
1,035,823
3,389
-
3,767
-
54,749
756
1,116
8
8,556
44,882
541
1,263
5,952
26,174
42,323
-
39,631
45,128
-
1.
2.
3.
URAIAN
Sumber dana kebajikan pada awal periode
Penerimaan dana kebajikan
a. Infaq
b. Sedekah
c. Pengembalian dana kebajikan produktif
d. Denda
e. Penerimaan non halal
f. Lainnya
Total Penerimaan
Penggunaan dana kebajikan
a. Dana kebajikan produktif
b. Sumbangan
c. Penggunaan lain untuk kepentingan umum
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan
Sumber dana kebajikan pada akhir periode
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
(KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non
produktif bermasalah terhadap total aset
produktif dan aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap
total aset produktf
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPF Gross
NPF Net
Return On Assets (ROA)
Return On Equity (ROE)
Net Imbalan (NI)
Net Operating Margin (NOM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan
Operasional (BOPO)
Pembiayaan bagi hasil terhadap total
pembiayaan
Financing to Deposit Ratio (FDR)
30 Jun
2015
15.56%
15.11%
2.45%
2.12%
2.35%
2.13%
2.04%
2.80%
1.50%
1.59%
12.88%
8.19%
1.18%
1.78%
2.42%
1.38%
1.30%
10.10%
8.15%
0.61%
85.88%
90.39%
21.23%
86.92%
17.63%
96.65%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
5.09%
2.34%
5.12%
3.29%
1.43%
8.04%
KEPATUHAN (Compliance)
2.
3.
a. Persentase Pelanggaran BMPD
a.1. Pihak Terkait
a.2. Pihak Tidak Terkait
b. Persentase Pelampauan BMPD
b.1. Pihak Terkait
b.2. Pihak Tidak Terkait
GWM Rupiah
a. GWM rupiah
b. GWM valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN)
secara keseluruhan
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS :
Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
: Fero Poerbonegoro *)
: Rizqullah *)
: Muhammad Syakir Sula *)
: Max Niode *)
DIREKSI :
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam jutaan rupiah)
No.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
30 Jun
2016
30 Jun
2016
RASIO
RASIO KINERJA
1.
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN
DANA KEBAJIKAN
4.
5.
: Imam Teguh Saptono
: Junaidi Hisom
: Kukuh Rahardjo *)
: Tribuana Tunggadewi *)
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
31 Des
2015
-
3
85
6
91
143
188
274
605
90
90
1
1
608
608
(3)
-
Ketua
Anggota
: K.H. Ma’ruf Amin
: Dr. Hasanuddin M.Ag
*) Diangkat berdasarkan hasil RUPS tanggal 25 Februari 2016, berlaku efektif
setelah dinyatakan lulus fit and proper test dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Ultimate shareholder : PT Bank BNI Syariah
: 99.9%
melalui : a. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.
: 0.1%
b. PT BNI Life
2. Ultimate shareholder : PT Bank Negara Indonesia (Persero) TBK
: 60.00%
melalui : a. Negara Republik Indonesia
: 40.00%
b. Masyarakat
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%)
: Tidak Ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) : Tidak Ada
Per 30 Juni 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSI
Jumlah
LAPORAN RASIO KEUANGAN
2,016,670
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD
M
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
1
2
3
30 Juni 2015
D
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
179,444
-
DPK
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
II.
-
30 Juni 2016
L
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas
aset produktif
3. Total PPA yang wajib dibentuk
atas aset produktif
4. Persentase pembiayaan kepada
UMKM terhadap total pembiayaan
5. Persentase pembiayaan kepada
Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap
total pembiayaan
6. Persentase jumlah nasabah UMKM
terhadap total nasabah
7. Persentase jumlah nasabah UMK
terhadap total nasabah
8. Lainnya
a. Aset produktif yang dihapus buku
b. Aset produktif yang dihapus buku
yang dipulihkan atau berhasil
ditagih
c. Aset produktif yang dihapustagih
d. Penerusan dana investasi terikat
I.
65,537
POS-POS
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
52,259
a. Rupiah
174,267
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan forward
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga dimiliki
3,010,682
a. Rupiah
132,538
b. Valuta asing
17,794
4. Tagihan akseptasi
5. Pembiayaan berbasis piutang dan
sewa
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah
53
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
47,133
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
34,201
c. Pembiayaan properti
6. Pembiayaan bagi hasil
a.1 Nasabah UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
a.2 Bukan nasabah UMKM
9,276
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Pembiayaan properti
7. Penyertaan
8. Penyertaan modal sementara
9. Komitmen dan kontinjensi
2,970
a. Rupiah
b. Valuta asing
10. Aset yang diambil alih
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
4
3,241
2,089
105
238,465
23,098
734
18,057
34,677
610
-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
5
18,247
-
49,972
-
LAPORAN ARUS KAS
5
Per 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
145,645
Capital Conservation Buffer
Countercyclical Buffer
Capital Surcharge untuk D-SIB
13
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No.
408,499
PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN
DANA ZAKAT
URAIAN
584,172
CET 1 UNTUK BUFFER
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
No.
1,501,500
498,471
40,000
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke
laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial
program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang
akan direklasifikasi ke laba rugi
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif Lain
yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN
BERJALAN
DIVIDEN
1,999,971
1,501,500
866,673
92,853
Dari CET 1
Dari AT 1
Dari Tier 2
11
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
2,330,500
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
-
(6,705)
30 Jun
2015
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
-
165
43,838
30 Jun
2016
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
Keuntungan (kerugian) penjualan aset
tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran
transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
-
KETERANGAN
I. MODAL INTI (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET 1)
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi
saham Treasury)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
a. Agio (Disagio) Saham Biasa
b. Modal Sumbangan
c. Cadangan Umum
d. Laba (Rugi)tahun-tahun lalu
yang dapat diperhitungkan
e. Laba (Rugi) tahun berjalan yang
dapat diperhitungkan
f. Selisih karena penjabaran
laporan keuangan
g. Dana Setoran Modal
h. Waran yang diterbitkan
i. Opsi saham yang diterbitkan
dalam rangka program kompensasi
berbasis saham
j. Pendapatan (kerugian)
komprehensif lain
k. Saldo surplus revaluasi aset tetap
l. Selisih kurang antara PPA dan
CKPN atas aset produktif
m.PPA atas aset non produktif yang
wajib dihitung
n. Selisih kurang jumlah
penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali
yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
a. Perhitungan pajak tangguhan
b. Goodwill
c. Aset tidak berwujud lainnya
d. Penyertaan yang diperhitungkan
sebagai faktor pengurang
e. Kekurangan modal pada
perusahaan anak asuransi
f. Eksposur sekuritisasi
g. Faktor pengurang modal inti lainnya
h. Investasi pada instrumen AT1 dan
TIER 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi
persyaratan AT-1
2.2 Agio (Disagio) (+/-)
2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada
instrumen AT1 dan TIER 2 pada bank
lain
II. MODAL PELENGKAP (Tier 2)
1. Instrumen modal dalam bentuk
saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan
2. Agio/disagio yang berasal dari
penerbitan instrumen modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif
PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR risiko kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor pengurang modal
pelengkap
1 Sinking Fund
2 Investasi pada instrumen Tier 2
pada bank lain
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1
No.
KOMPONEN MODAL
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
-
1,070,897
1,709,839
No.
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
-
1,160,982
2,128,142
30 Jun
2015
Per 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Juni 2016
Juni 2015
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
POS-POS
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
145,64 M
99,94 M
Juni 2016
Juni 2015
30 Jun
2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
Dana Investasi Non Profit Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
Liabilitas Kepada Bank Indonesia
Liabilitas Kepada Bank Lain
Liabilitas Spot dan Forward
Surat Berharga Diterbitkan
Liabilitas Akseptasi
Pembiayaan Diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas Lainnya
Dana Investasi Profit Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock ) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif
lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan
nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain
dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba (rugi)
a. Laba (rugi) tahun-tahun lalu
b. Laba (rugi) tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
(minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
18,97 T
16,74 T
NAIK
45,73%
(Dalam Rp)
LAPORAN LABA RUGI DAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF
No.
ASET
LABA BERSIH
NAIK
13,36%
(Dalam Rp)
Juni 2016
Juni 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
No.
PEMBIAYAAN
21,83 T
17,32 T
Juni 2016
Juni 2015
NAIK
26,05%
(Dalam Rp)
Catatan:
Tagihan dan Liabilitas
Tujuan
Bukan
Hedging
Hedging
-
-
Tagihan
Liabilitas
-
-
1) Informasi keuangan untuk tanggal 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 diambil dari
laporan keuangan yang tidak diaudit. Informasi keuangan per 31 Desember
2015 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan
Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global
Network dengan partner penanggung jawab: Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec.,
CPA yang laporannya tertanggal 29 Januari 2016 menyatakan pendapat Wajar
Tanpa Pengecualian.
2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK
No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
3) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2016, 30 Juni 2015
dan 31 Desember 2015 adalah masing-masing sebesar Rp. 13.213, Rp. 13.333
dan Rp. 13.785
Jakarta, 29 Juli 2016
S.E. & O
PT Bank BNI Syariah
Direksi
Imam T. Saptono
Junaidi Hisom
Direktur Utama
Direktur
LAPORAN KEUANGAN PERUSAHAAN INDUK
No.
LAPORAN POSISI KEUANGAN
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Jun 2016 31 Des 2015 30 Jun 2016 31 Des 2015
(tidak diaudit)
BANK BNI
KONSOLIDASIAN
BANK BNI
POS-POS
(diaudit)
(tidak diaudit)
(diaudit)
No.
POS-POS
(tidak diaudit)
ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
15,302,342
30,308,056
14,428,332
478,045
12,743,510
53,594,535
14,785,223
440,701
15,486,377
33,108,258
15,725,705
478,045
12,890,427
56,178,271
17,170,413
440,701
541,876
53,382,327
11,308,557
1,527,030
3,308,583
462,378
39,768,143
5,910,964
1,536,713
3,666,938
5,347,188
54,970,705
16,771,335
1,527,030
3,308,583
4,160,970
39,691,862
10,301,584
1,536,713
3,666,938
11,906,346
376,215
10,899,801
11,924,140
376,215
10,899,801
338,122,911
2,356,994
308,307,475
2,153,994
338,240,032
18,522,894
59,483
308,337,559
17,410,036
60,500
(493)
(14,262,026)
(183,957)
26,315,117
(5,713,114)
(34,144)
(11,677,580)
(127,217)
25,645,918
(5,308,552)
(3,674)
(14,265,170)
(188,848)
27,107,990
(6,012,478)
(36,309)
(11,681,064)
(131,180)
26,348,670
(5,592,076)
29,112
511,883
11,821
29,674
511,883
11,973
29,112
512,033
30,504
29,674
524,590
7,046
6,116
(186,519)
1,123,298
14,009,023
504,631,660
9,016
6,116
9,016
(187,197)
(186,519)
(187,197)
1,381,402
1,200,112
1,465,453
13,814,603
15,440,621
14,716,675
478,716,369 539,139,574 508,595,288
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
LIABILITAS
Giro
93,477,955
Tabungan
132,817,836
Simpanan berjangka
143,627,401
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
838,274
Pinjaman dari bank lain
6,223,193
Liabilitas spot dan derivatif
260,974
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
5,478,989
Utang akseptasi
3,982,818
Surat berharga yang diterbitkan
6,593,226
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
25,173,249
Setoran jaminan
1,022,750
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
7,665,840
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
427,162,505
EKUITAS
Modal disetor
9,054,807
a. Modal dasar
15,000,000
b. Modal yang belum disetor -/(5,945,193)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
14,568,468
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
79,307
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
(645,382)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
12,189,957
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
2,778,412
b. Cadangan tujuan
5,700,326
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
29,588,078
b. Tahun berjalan
4,155,182
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
77,469,155
Transaksi dengan non pengendali
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
77,469,155
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
504,631,660
1
2
3
4
B.
1
2
LAPORAN
PERUBAHAN EKUITAS
Per 1 Januari s/d 30 Juni 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
6
7
89,750,903
127,654,473
133,876,282
464,997
4,329,379
1,161,557
94,516,916
134,945,978
143,538,171
18,488,876
838,274
6,483,583
260,974
90,763,359
129,364,312
133,809,209
16,483,905
464,997
4,697,542
1,161,557
3,163,142
6,188,258
6,870,667
5,478,989
4,000,612
7,089,226
3,163,142
6,188,258
7,366,667
22,008,584
1,187,080
25,328,249
1,022,750
22,058,584
1,212,653
-
-
-
8,610,817
405,266,139
14,021,254
456,013,852
13,422,881
430,157,066
8,304,828
15,000,000
(5,945,193)
(749,979)
9,054,807
15,000,000
(5,945,193)
-
8,304,828
15,000,000
(5,945,193)
(749,979)
14,568,468
-
14,568,468
-
14,568,468
-
1
2
75,502
79,094
75,502
(1,880,545)
12,189,957
-
(968,915)
12,285,044
-
(2,518,968)
12,189,957
-
2,778,412
5,705,376
2,778,412
5,700,326
2,778,412
5,705,376
23,079,936
8,628,296
73,450,230
30,937,019
4,371,353
78,805,608
2,256,996
2,063,118
83,125,722
539,139,574
23,987,581
9,066,581
74,157,737
2,256,999
2,023,486
78,438,222
508,595,288
73,450,230
478,716,369
KONSOLIDASIAN
1 Jan 2015
s/d
30 Jun 2015
(tidak diaudit)
1 Jan 2016
s/d
30 Jun 2016
(tidak diaudit)
1 Jan 2015
s/d
30 Jun 2015
No.
(tidak diaudit)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A.
LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
1 Jan 2016
s/d
30 Jun 2016
Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan
Beban Klaim
Pendapatan bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan Premi
Beban Klaim
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta Pendapatan Premi
(Beban Klaim) Bersih
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
KONSOLIDASIAN
BANK BNI
POS-POS
3o Jun 2016 31 Des 2015 30 Jun 2016 31 Des 2015
(tidak diaudit)
(diaudit)
(tidak diaudit)
(diaudit)
TAGIHAN KOMITMEN
1
2
3
17,416,216
1,719,633
15,232,172
1,423,059
18,786,743
1,733,357
16,434,419
1,439,005
5,381,375
766,230
12,988,244
-
4,662,112
357,527
11,635,592
-
5,840,443
768,617
13,911,040
1,855,084
1,704,118
150,966
5,058,974
360,494
12,453,956
1,291,325
939,878
351,447
12,988,244
11,635,592
14,062,006
12,805,403
1,985
939,260
-
1,531
-
243,794
939,260
-
-
276,409
3,052,579
126,558
699,377
136,896
98,153
-
348,312
99,857
-
2,550,804
77,569
894,480
556,474
3,022,217
126,558
863,382
2,520,394
77,569
1,034,639
4
5
-
61,884
-
-
100,161
61,884
-
1
546,425
-
542,201
-
3
1
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
42,800,557
475,012
26,818,865
332,085
42,800,557
475,012
26,818,865
332,085
-
-
-
-
1,402,087
662
553,987
137,850
1,402,087
662
553,987
137,850
563,818
38,000,893
604,239
35,932,338
1,569,073
38,000,893
1,640,062
35,932,338
-
-
-
-
100
-
997
-
100
-
997
-
8,186,362
2,137,560
42,458,573
-
7,615,332
1,532,314
27,528,054
-
8,186,363
2,140,530
42,458,573
-
7,615,332
1,532,314
27,528,054
-
3,326,123
11,687,844
2,795,590
13,606,509
3,329,512
11,687,844
2,799,357
13,606,509
4,071,332
124,441
3,801,994
122,119
4,071,332
60,120
132,997
3,801,994
49,665
128,071
21,592,882
21,719,355
-
21,302,743
24,336,986
-
21,661,379
21,719,355
-
21,387,502
24,336,986
-
KEWAJIBAN KOMITMEN
1
2
3
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
b. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
63,193
4,625,615
74,466
8,562
14,121
3,518,996
254,703
3,661,789
(7,671,702)
5,316,542
90,137
5,700,755
30,605
3,612
12,975
138,474
3,099,355
252,357
3,435,363
(9,066,084)
2,569,508
63,193
4,625,615
95,478
74,644
8,562
457,383
4,103,952
320,852
3,887,916
(8,428,111)
5,633,895
90,137
5,700,755
116,713
30,605
3,612
323,589
138,474
3,586,920
318,831
3,620,027
(10,010,937)
2,794,466
1,189
(130,315)
5,737
(123,389)
5,193,153
1,370
293,256
(3,611)
291,015
2,860,523
1,491
(131,837)
(3,021)
(133,367)
5,500,528
1,127
294,838
10,013
305,978
3,100,444
(1,079,109)
41,138
4,155,182
(1,062,763)
487,581
2,285,341
(1,125,626)
36,083
4,410,985
(1,130,208)
489,046
2,459,282
176,076
-
145,319
-
95,087
179,693
-
145,319
-
(29,346)
-
(29,949)
-
3,805
19,132
3,592
19,132
1,534,406
(299,243)
(53,471)
23,255
1,860,063
(310,011)
(138,808)
60,369
1,385,698
5,540,880
134,234
2,419,575
1,798,475
6,209,460
86,012
2,545,294
4,155,182
2,285,341
4,155,182
2,285,341
4,371,353
39,632
4,410,985
2,429,901
29,381
2,459,282
1,798,475
1,798,475
86,012
86,012
6,169,828
39,632
6,209,460
2,515,913
29,381
2,545,294
2
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
2
Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1
2
3
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
c. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Penghasilan komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN
Total Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
Transaksi di lebih dari
210 negara
Transaksi di LEBIH DARI
28 juta merchant
Tarik tunai gratis di lebih dari
1,385,698
134,234
1,385,698
134,234
5,540,880
2,419,575
5,540,880
2,419,575
234
Laba (Rugi) yang Belum Direalisasi
Modal
Tambahan Transaksi dengan
Selisih
atas Surat-surat Berharga dan
Ditempatkan dan
Modal
kepentingan
Penjabaran
POS-POS
Disetor Penuh
Disetor
non pengendali Obligasi Pemerintah dalam Kelompok Tersedia Keuangan
untuk Dijual Setelah Pajak Tangguhan
2,256,999
(2,518,968)
75,502
Laba bersih per 31 Desember 2015
9,054,807 14,568,468
1,550,053
3,592
Total laba komprehensif untuk tahun berjalan
Modal saham diperoleh kembali
Pembentukan / (pembalikan) cadangan cabang luar negeri
Deviden tunai
(3)
Transaksi dengan kepentingan non pengendali
2,256,996
(968,915)
79,094
Saldo per 30 Juni 2016
9,054,807 14,568,468
14.000 atm bni
Transaksi di 49.000 jaringan
ATM bersama & 93.000
jaringan atm prima
130
Selisih
Penilaian Kembali
Aset Tetap
12,189,957
95,087
12,285,044
Saldo Laba
Dicadangkan
Tidak
Cadangan Umum Cadangan
Dicadangkan
dan Wajib
Khusus
2,778,412
5,705,376
33,054,162
4,521,096
(5,050)
(2,266,885)
2,778,412
5,700,326
35,308,372
Modal Saham
Diperoleh
Kembali
(749,979)
749,979
-
Jumlah Ekuitas
Pemilik
Entitas Induk
76,414,736
6,169,828
749,979
(5,050)
(2,266,885)
(3)
81,062,604
Kepentingan
Non Pengendali
2,023,486
39,632
2,063,118
Jumlah
Ekuitas
78,438,222
6,209,460
749,979
(5,050)
(2,266,885)
(4)
83,125,722